金融服务严禁参与非法集资承诺书

金融服务严禁参与非法集资承诺书合同编号：__________甲方（承诺方）：__________乙方（受益方）：__________鉴于甲方作为金融服务提供方，深知非法集资行为的严重法律后果和社会影响，为维护金融市场秩序，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国非法集资条例》等相关法律法规，甲乙双方经充分协商，达成如下共识：一、甲方的承诺1.1甲方承诺在提供金融服务过程中，严格遵守国家法律法规，不参与任何非法集资活动。1.2甲方承诺在提供金融服务过程中，严格执行反洗钱等相关规定，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等义务。1.3甲方承诺及时向乙方披露金融服务的相关信息，确保乙方在知情的前提下享受金融服务。1.4甲方承诺在提供金融服务过程中，不得利用乙方个人信息进行非法集资等违法行为。二、乙方的义务2.1乙方应如实提供甲方所需的客户身份信息，协助甲方履行客户身份识别等义务。2.2乙方承诺不要求甲方进行非法集资活动，不利用甲方提供的金融服务进行非法集资等违法行为。2.3乙方应在了解并确认甲方提供的金融服务及相关风险后，自主决定是否签订合同及投资。2.4乙方承诺在享受金融服务过程中，遵守国家法律法规，不从事任何非法活动。三、违约责任3.1如甲方违反本承诺书第1.1条至第1.4条的承诺，甲方应承担相应的法律责任，向乙方支付违约金，并赔偿因此给乙方造成的全部损失。3.2如乙方违反本承诺书第2.1条至第2.4条的承诺，乙方应承担相应的法律责任，向甲方支付违约金，并赔偿因此给甲方造成的全部损失。四、其他约定4.1本承诺书自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。4.2本承诺书一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（承诺方）：__________乙方（受益方）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方（承诺方）营业执照副本复印件2.乙方（受益方）身份证复印件3.金融服务合同复印件4.反洗钱等相关规定资料5.非法集资相关法律法规资料6.合同履行过程中产生的其他相关文件二、违约行为及认定：1.甲方违反承诺第1.1条至第1.4条，认定标准为国家法律法规、金融监管部门对非法集资的定义和规定。2.乙方违反承诺第2.1条至第2.4条，认定标准为国家法律法规、金融监管部门对非法集资的定义和规定。3.违约行为的具体认定依据双方签订的金融服务合同、国家法律法规、金融监管部门的规定以及双方在合同履行过程中的沟通确认。三、法律名词及解释：1.非法集资：指未经有关金融管理部门批准，向社会公众非法募集资金的行为。2.反洗钱：指为了预防通过非法手段获取的资金通过金融系统合法化，采取的一系列措施。3.客户身份识别：指金融机构在与客户建立业务关系时，了解和核实客户身份的过程。4.可疑交易报告：指金融机构在发现客户交易行为符合可疑交易特征时，向监管部门报告的行为。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在提供金融服务过程中，如何确保不违反国家法律法规？解决办法：甲方应加强内部培训，提高员工法律意识，严格按照国家法律法规和金融监管部门的要求开展业务。2.问题：乙方在享受金融服务过程中，如何确保不从事任何非法活动？解决办法：乙方应主动了解相关法律法规，自觉遵守国家法律法规，不参与非法集资等违法行为。3.问题：如何在合同履行过程中，确保双方及时沟通确认，避免违约行为的发生？解决办法：双方应建立有效的沟通机制，定期召开协调会议，及时解决合同履行过程中的问题。五、所有应用场景：1.甲方为乙方提供各类金融服务，如贷款、投资、理财等。2.甲方为乙方提供资产管理服务，如资产管理计划、信托计划等。3.甲方为乙方提供支付结算服务，如支付账户、跨境支付等。4.甲