2024年银行会计岗位职责

2024年银行会计岗位职责

银行会计岗位职责1

1、熟悉国家财经法规和学院规章制度,坚持原则，办事公正。

2、严格按照国家银行结算制度，办理银行存款业务。付款时要认真复核原始单据金额，并

加盖"银行付讫"戳记。

3、正确使用和填制转账支票，熟练掌握银行存款的各种结算方式，发出的‘转账支票，领款

人必须在存根联上签章。过期未用的转账支票应及时收回注销，并加盖"作废"戳记。

4、根据已办理完毕的银行存款收、付款凭证，按凭证编号顺序逐笔登记银行存款日记帐，

并结出余额，做到日清月结，帐帐相符，帐证相符。

5、经常核对银行存款日记帐与银行对帐单，按月编制银行存款余额调节表，如发现未达账

项，要及时查清。

6、及时汇出在外人员工资。

7、随时掌握银行存款余额，不得签发空头支票和远期支票。转账支票填写错误时应加盖"作

废"戳记并留存，年终统一装订归档。转账支票遗失时要立即向科长报告，并到银行办理挂失手

续。

8、不得将银行账户出借给其他单位或个人使用。

9、不得将空白转账支票交给其他单位或个人签发。

10、妥善保管银行对账单、转帐支票、银行预留的法人印鉴章、出纳收、付讫印章及保险

柜钥匙，防止丢失，被盗。

11、完成科长交办的其他工作。

银行会计岗位职责2

一、严格按照财务制度和支付金额范围的有关规定，办理收付、报销手续，射寺先批后报的

原则，对不符合手续的票据有权拒付。对内容有问题，手续不完备，数额有差错的发票，应予退

回。

二按银行帐户设置银行日记帐、现金日记帐，做到日结月清，准确无误。

三、按照会计科目规定，及时准确地编制记帐凭证，月扇等传票递交总帐。

四、认真执行现金管理制度，做到天天结帐。库存现金不超过银行规定限额，且要妥加保管。

五、认真开好转帐支票和现金支票，及时处理暂收暂付款项，借款必须履行手续，经常清理

备用金、暂借款。

六、按照编制的.工资表，及时做好工资发放工作。

七、严格执行各项财务制度和收支标准，仔细审核所收付的每一张单据、凭证，做到每一笔

收付都合理、合法。

一、严格按照财务制度和支付金额范围的有关规定，办理收付、报销手续，坚持先批后报的

原则，对不符合手续的票据有权拒付。对内容有问题，手续不完备，数额有差错的发票，应予退

回。

二、按银行帐户设置银行日记帐、现金日记帐，做到日结月清，准确无误。

三、按照会计科目规定，及时准确地编制记帐凭证，月底将传票递交总帐。

四、认真执行现金管理制度，做到天天结帐。库存现金不超过银行规定限额，且要妥加保管。

五、认真开好转帐支票和现金支票，及时处理暂收暂付款项，借款必须履行手续，经常清理

备用金、哲借款.

六、按照编制的工资表，及时做好工资发放工作。

七、严格执行各项财务制度和收支标准，仔细审核所收付的每一张单据、凭证，做到每一笔

收付都合理、合法。

银行会计岗位职责3

1.负责编制学院的财务预算和决算，根据上级部门要求，按时、正确、真实编报各种财务报

告。

2.贯彻执行党和国家的财政、方针、政策。监督指导院内各二级财务单位财务、会计工作,

宣传维护国家财政制度和财经纪律。制定学院有关财务管理制度和实施细则。

3.办理学院事业资金收支的审核、报帐、记帐、报表等日常财务工作。

4.审查、会签院内各部门之间文件等，加强对财产的.管理。

5.积极筹措教学经费，组织制定学院增收节支的措施，积极参与学院经济活动，为领导决策

提供真实可靠的财务信息。对事业性收费统一管理，监督各项资金的使用及收益留成分配。

6.负责组织学院会计资料分类归档工作。

7.负责全院财经管理、监督、检查工作。

8.完成院领导交办的其他工作。

银行会计岗位职责4

一、支票的购买、保管

负责购买转账支票、现金支票、电汇凭证等银行单据，由主管会计登记票号，自己妥善保管。

二、付款计划安排

1、每天根据领导安排的付款计划，采购部门提供的请款单，必须有往来会计审核签字及到

账期，最终由董事长签字,才能确认打款。特殊情况下，没有董事长签字时,必须经相关领导同

意，打电话后再付款，事后必须请董事长补签.

2、汇款单填制完成后，由主管会计复核收款方名称、账号、日期、用途，审核无误后，盖

上财务专用章，然后交给审计部审核汇款金额是否与清款单金额相符，一致后加盖银行预留印鉴

章，最后登记每笔汇款的资金流向。

3、填制完当天所有的汇款单后，及时去银行办理，保证汇款及时到账，避免影响采购部门

采购原材料，以至于影响生产。

4、在银行办理完所有的手续后，要及时拿回所有的加盖银行清讫章的回单，以便做手续，

避免空头凭证。

5、把当天的付款手续，全部整理制证，及时登记银行日记账，并结出余额，做到日清日结，

账账相符，账证相符，以便现金会计能及时完成现金流量表，发于董事长，随时掌握资金的流向，

合理安排第二天的付款计划。

三、审核记账凭证

整理审核银行记账凭证后，盖上制单人的手章，交于主管会计复核，以便其他会计能及时登

记账簿。

四、销售部门的运费、奖金提成、差旅费的打款

安排好资金，每周从农行网银上支付销售部门的运费，录入每个收款人的账号、开户行、金

额、用途，全部录入完后，由主管会计审核、发送，完成交易。每月月初根据销售部门提供的业

务人员奖金提成及差旅费单据，填制现金支票，交于银行办理打款。

五、公司固定电话、电费及时交纳

1、每月5号之后，交公司的固定电话费用，保证公司的通讯设施正常使用，以便和外界正

常交流。

2、根据手机发送的短信提示，及时打款交电费，保证电力的.正常使用。月末，结账前要拿

回电费的增值税票，及时入账完成本月的结账工作"

六、公司各个银行每月的贷款结息工作

11、每月对自动扣贷款利息的银行，在扣款日前，保证资金到位，否则将对公司造成很大

的影响。每月20号之后，安排好资金,要还外县及本县的利息，完成结息的工作后，把利息单

及时复印，整理留档，以便日后方便使用。保管好银行贷款借据原件，贷款入账时用复印证。

整理公司的每笔贷款及每月的利息单留档。

七、发行的约款、资金回笼

银行正常工作日期间，每天下午四点之前，要给发行约款，预报第二天将要付款的计划。每

天在资金允许的情况下，都要往发行回款，完成每月的资佥回笼率。

八、工资的发放以及新员工工资卡及时拿回

每月中旬以后及时把工资及新办卡的员工的身份证复印件递到银行以便工资能按时到账，

新卡办出来后要及时拿回，发放到员工手里。

九、网银回单及时拿回制证

网上银行的回单，各银行的大额支付的回单在银行打印出来后，要及时编制记账凭证。

十、每月与银行对账单对账，编制银行余额调节表

经常核对银行存款日记帐与银行对帐单，按月编制银行存款余额调节表，如发现未达账项,

要及时查清（发生未达账项有如下几种情况：银行已收，企业未收;银行已付，企业未付;企业

已收，银行未收，企业已付，银行未付）。应妥善保管每月的各个银行对账单，防止丢失。每月

月初，各个银行的银行对账单及时对账，加盖预留印鉴章。

十一、正确填制支票以及签发支票时应注意的事项

1、根据审核后的原始单据，正确使用和填制转账支票，熟练掌握银行存款的各种结算方式，

发出的转账支票、现金支票，领款人必须在支票登记本上签字。过期未用的转

银行会计岗位职责5

1.负责到银行支取备用金以及银行存款、汇款、划款等银行结算业务

2.审核需开具支票业务申请的合规性，并据以开具支票，交复核会计复核盖章

3.负责与银行传递票据，与银行进行对账，填制银行对账单，编制银行余额调节表

4.负责审核银行存款收付业务原始凭证的完整性、真实性与准确性，编制记账凭证

5.根据复核会计复核无误的记账凭证及时按序登记银行存款日记账，做到日清月结

6.每日业务终结要及时轧平账务，结出银行存款余额，向直接上级提供银行存款余额

7.定期核对银行码X日记账与总账，保证账账相符

8.每月向上级领导呈报当月的银行日收支明细表

9.与向企业提供贷款的.银行办理审批、签字、盖章、登记等业务

10.与银行信贷工作人员进行联络、沟通、相互协助，办理贷款的还款、放款业务

11.按时完成领导交办的其他相关工作

银行会计岗位职责6

出纳主要负责公司货币资金核算、往来结算、工资核发。

出纳不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目核算登记工作。不得

由一人办理货币资金业务全过程。

一、现金和银行

1.办理现金支出，审核审批有据。严格按照国家有关现金管理制度规定，必须经过会计审核、

财务经理签批，方可办理款项收支。单笔2000元以下零星支出才使用现金方式支付。

收付款后，加盖"收讫"、"付讫"戳记。日常周转金不得超过5000元，如有超出，需缴

存银行。不允许私自坐支收到现金及支票，要及时送交银行。不得以"白条"抵充现金，更不得

任意挪用现金。如果发现库存现金有短缺或盈余，应查明原因，根据情况分别处理，不得私下取

走或补足.如有短缺，要负赔偿责任.要保守保险柜密码秘密，保管好钥匙，不得任意转交他人.

2.办理银行结算，规范使用支票。严格按照银行结算制度规定,超过2000元支付用支票或

电汇方式支付。

收到支票需及时填写支票进帐单并送银行,不可延期送票。

办理汇款，注意帐号填写，严禁发生汇款错误事件。

签发支票时应注明收款单位、用途、金额、日期，并经财务经理签批后方可使用。如因特殊

情况确需签发不填写金额转账支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期，

规定限额和报销期限，并庄领用支票人在专设登记簿上签章。对于填写错误支票，必须加盖“作

废"戳记，与存根一并保存。严格控制签空白支票。支票遗失时要立即向银行办理挂失手续。

3.每月5日之前收取上月末对帐单，核对并编制调节表，做好后交给会计。

二、记帐和报表

1.认真登记现金和银行存款流水账，保证日清月结。对收到银行承兑汇票和支票要作好备

查账登记。

根据已经办理完毕收付款凭证，逐笔顺序登记现金和银行存款日记流水账，并结出余额。银

行存款账面余额要及时与银行对账单核对。对于末达账款，要及时查询。要随时掌握银行存款余

额。

登记完毕将凭证转会计处记账。月终银行存款与银行对账单核对，有关未达账应做好"银行

存款余额调节表"。每星期要填报资金收入及支出明细表。

2.每日盘存现金及银行存款，做到账账、账表、贝嫩相符。总经理可派人抽查、核对资金

情况。

三、其它

1.兼职公司外汇收付核销工作；

2.学习、解、掌握财经法规和制度，提高自己政策水平.维护财经纪律，执行财会制度，抵

制不合法收支和弄虚作假行为。

银行会计岗位职责7

1.对计算机网络系统硬件、软件负责保证整个系统正常运行。出现故障时应及时到场排除。

2.管理机内全部会计数据，每月终了应及时备份，防止意外性数据丢失。

3.负责对现用财务软件的升级和计算机硬件的'更换、保养、维修工作。保持和软件商的联

系，做好软件售后维修工作。

4.负责计算机防病毒措施及定期进行杀毒工作。

5.对计算机设备安全负责，要经常对服务器进行保养，保持机房和设备的整洁，防止意外事

故发生。

6.组织应用软件的开发工作。

银行会计岗位职责8

1.依据审核后的记帐凭证，办理收支业务。未进行审核的记帐凭证或业务经办人员未签字的

记帐凭证，出纳不得进行款项的收支。

2.严格执行现金管理制度，收入的现金应及时送存银行，不得坐支，不得以白条抵库，严禁

挪用公款。

3.认真做好现金收付工作，防止差错。做好现金、银行的对帐、保管工作，定期编制银行对

帐单。

4.及时办理银行进帐手续，填制作废的支票，应及时加盖作废戳记章。

5.每日必须与计算机拧印的‘日记帐对帐，保证帐款相符。出现的长短款必须向领导汇报，

不得擅自处理。

6.对保管的各种支票、汇票、有价单证必须妥善保管，不得将银行户头转借其他单位和个人

使用.

7.负责内外票据的登记、发放、回收等管理工作，对发放的发票、收据应及时进行收回，并

注销。

银行会计岗位职责9

1.熟悉国家的财经制度及学院制定的各项规章制度，掌握各项经费开支标准，熟悉科目核算

内容，准确运用会计科目。

2.审核原始凭证的'各项要素完整性，对填制的记帐凭证合法性、正确性负责。

3.严格执行预算，防止经费指标超支。能够进行资金使用情况分析。

4.定期清理往来款项，对长期挂帐的应收、应付款提出清理意见，采取清理措施。

5.终端操作人员，因事离开工作站时，必须提前退出帐务系统。操作人员必须对自己的口令

保密，防止别人使用。

6.日工作结束时，必须复核自己填制的记帐凭证，对未通过的记帐凭证，查明原因，进行更

正。协助系统管理人员进行日记帐工作。

7.操作人员应及时的与核算部门做好对帐、帐务查询工作。

8.工作过程中出现的问题，做好上机记录，及时通知系统维护人员做好系统修复、维护工作。

银行会计岗位职责10

一、严格遵守国家财经纪律，认真按照规定办理现金、银行存款的结算、收付业务。

二、认真审核各种费用的.报销，对不合法、不合理的原始凭证坚决予以退回。

三、发放事业编制职工工资及奖金等费用。

四、保管好各种空白支票、库存现金、有价证券、财务印鉴。

五、认真按时登记现金日记帐及银行存款帐，做到日清月结，按月核对银行余额，填制银行

余额调节表。

六、认真准确填制现金收付凭证.

七、负责各类票据的认购和发放登记工作。

八、完成上级交办的其它任务。

银行会计岗位职责11

1.熟悉国家的财经制度及学院制定的各项规章制度。

2.了解经费指标的执行情况，审核各项事业经费、代管经费的.收支情况。

3.对填制的记帐凭证进行真实性、合法性、正确性复核。经确定正确无误后，方可交给出纳

人员进行收付款，对不符合要求的原始凭证、记帐凭证有权进行处理

4.做好报销人员与业务经办部门人员之间的协调工作。

5.每日工作结束前，将当日的记帐凭证进行汇总复核井登记入帐。

6月未做好结帐、帐帐、帐表、帐物的校对工作。并及时编制月份报表。

7.定期对会计工作的各项数据进行分析、检杳，为领导提供决策数据。

8.软件操作过程的出现的问题，及时通知系统维护人员进行安全性管理。

银行会计岗位职责12

直接上级：总经理或总经理授权人

直接下属：总账会计、成本损益会计、往来会计、出纳

本职工作：财务计划、投融资计划、财务预决算、税务规划，收入、费用、利润核算。

(-)直接责任：

1、编制财务计划、投融资计划，拟订资金筹措和使用方案，开辟财源，有效地使用资金。

2、对成本费用项目进行分解分析预测，制定成本费用控制预算，由各成本中心负责实施，

并对各成本中心进行监督检查,严格控制成本费用支出。

3、制定年度施工项目营业收入计划，由工程部组织实施，确保公司年度生产经营计划完成。

4、建立健全公司施工经营绩效评价体系，投融资评价体系，最佳批量采购决策等一系列财

务方法，指导财务工作。

5、制定公司会计内部控制规范，提高会计信息质量，保护公司资产的安全、完整，确保公

司的规章制度的贯彻执行。

6、根据总公司生产经营的‘特点，设计制定规范的会计处理方法和程序，保证公司会计信息

真实、完整、可靠。

7、按照国家《企业会计准则》《企业会计制度》和《施工企业会计核算办法》认真审核原

始凭证，记账凭证，规范记账、算账、报账会计日常处理工作，做到手续完备，数字准确，账目

清楚，按时编制会计报表，会计决算报告。

8、妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料。

9、会同其他部门对重要经济合同进行审查。

10、承办公司总经理交办的其他工作。

（二）职权：

1、有权对部门下属员工的工作进行领导、监督、检杳、考核。

2、有权对原始凭证的真实性、合法性、合理性进行检查监督。对不符合国家有关法规、公

司规章制度、未按有关程序审批报销的原始凭证有权不受理。

3、有权对财务计划，财务预算，成本费用预算执行情况进行检查监督。

4、有权对公司的重要经济合同进行监督审查。

5、有权对公司库存现金、银行存款、其它货币资金、有价证券进行盘点清杳。

5、有权对公司采购环节进行监督审查。

6、有权对公司存货和理性进行检查监督。

7、有权对公司工程施工环节原材料消耗，成本费用进行检查监督。

8、有权对公司工程结算收入、费用支出进行监督检查.

（三）职责：

1、未按会计制度和公司有关规定记账算账报账负责。

2、未按规定时间完成会计结算、会计决算、会计报表（报告）负责。

3、总经理所要公司财务数字未按时提供，或提供数字不准确负责。

4、未按规定审核原始凭证出现错误负责。

5、应由会计部门审核的经济合同，由于不负责彳壬使公司蒙受损失的负责。

6、其他会计人员有贪污挪用公款行为负领导责任。

7、应纳税而未纳税被税务机关检查出公司被罚款或受到其他处罚负责。

银行会计岗位职责13

1.对财务经理负责，具体做好财务的日常管理工作。

2.每日做好各种会计凭证和财务处理工作。

3.每月、每季按时做好各种会计报表，送部门经理审核。

4.负责检查、审核各经营部门及下属机构的收支账目，及时向部门经理汇报。5.检查银行、

库存现金和资产账目，做到账账相符、账实相符。

6.根据行业的特点和需要，组织各营业部门及下属机构参加业务培训，提高财务部的,整体

业务水平和服务水准。

7.完成经理交办的其他事项。

银行会计岗位职责14

1、负责完成各项现金、营销的收付业务以及销售收款工作；

2、负责编制收付记账凭证;负责按日盘点库存现金,按月编制银行余额调节表；

3、配合、协助财务主管的‘工作。

任职资格：

1、本科以上学历，财会相关专业，一年以上相关工作经验；

2、能熟练使用财务软件及办公软件；

3、具有良好的职业道德、强烈的工作责任心和服务意识。工作职责：

银行会计岗位职责15

银行会计工作职责:

1、负责完成各项现金、营销的收付业务以及销售收款工作；

2、负责编制收付记账凭证;负责按日盘点库存现金,按月编制银行余额调节表；

3、配合、协助财务主管的工作。

任职资格：

1、本科以上学历，财会相关专业，一年以上相关工作经验；

2、能熟练使用财务软件及办公软件；

3、具有良好的‘职业道德、强烈的工作责任心和服务意识。

银行会计岗位职责16

1.公司必须遵守中国人民银行的规定，办理银行基本帐户和辅助帐户的开户和公司各种银行

结算业务。

2.公司必须认真贯彻执行《中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》等相关的结算管

理制度。

3.按照公司开设账户,并登记银行明细账。开设银行账户必须由本单位出纳或指定的会计人

员亲自到银行柜台办理。严禁委托他人（包括银行工作人员）代办，严禁将款项存入未办理开户

手续的银行账户。

4.办理银行存款必须由本单位出纳或指定的会计人员亲自到银行柜台办理，支票、汇票、进

账单等存款时提交给银行的凭证必须填齐收款单位、金额、用途、曰期等内容，必须当场取得银

行出具的存款证实书或进账单，并检查其真实性和正确性。严禁委托他人代办存款。

5.签发现金支票必须将各项内容填写齐全。签发转账支票一般也应将各项内容填写齐全，特

殊情况收款人不确定或金额不确定的转账支票时.必须经董事长及财务部门负责人批准，必须填

写当日日期和真实用途，必须在支票用途栏注明限额，必须在专门的登记簿上登记并由批准人、

领用人签字。支票使用后，应在支票存根上补填收款人和确切的金额，并在登记簿上作注销登

记。

6.严禁将空白支票交于他人作信用抵押

7.通过银行对外付款时，其收款人全称、开户银行和账号必须以合同或有法律效力的书面文

件（如发票）为依据。需变更合同中的收款人全称、开户银行和账号时，必须由对方出具书面文

件，并加盖原合同所盖的公章，由原合同签字人签字。使用支票、银行汇票、银行本票付款时,

还应确认收取票据人员的'身份并由本人签收。

7.不准利用银行账户代为个人或外单位存入或支取现金，不准将公款以私人名义存入银行。

8.作废的银行支票由出纳员加盖作废戳记，妥善保存。

9.银行结算方式根据公司实际情况采取如下几种方式：支票（现金支票、转帐支票）、银行

汇票、电汇、信汇、银行承兑汇票、委托收款（仅限于水费、电费、电话费结算）等。11.银行

支票及其他有固定编号的结算票据应建立领用登记制度，按顺序号签发使用，定期盘点核对，作

废时要在大小写金额处和印鉴处加盖"作废"殿记（或用碳素墨水写上"作废"字样），并妥善

保管。

12.从银行取回的各种结算凭证，要及时入帐。

13.出纳员应及时将公司银行存款明细帐与银行对帐单逐笔进行核对。于每月末做出银行核

对余额调节明细表。对出现的差错通知责任人进行更正，对未达帐项要及时予以清理。造成的帐

帐不一致，应尽快解决.

14.空白银行支票与预留印鉴必须实行分管。由出纳员逐笔登记，记录所签发支票的用途、

使用单位、金额、支票号码等。非出纳人员不能办理现金、银行收付业务。

出纳、会计和财务部门负责人如发现现金、银行存款或其他货市资金盘盈、短少，或有被盗、

被挪用、被贪污嫌疑时，应及时查明原因，及时向上级报告。并追究有关责任人的经济责任和行

政责任，需向公安部门报案时，应及时报案。

银行会计岗位职责17

一、仔细开展贷前调查，全面、精确了解客户及担保人资信状况、抵押物状况，对贷款信息

的真实性负责，并撰写贷款调查报告，明确调查看法。

二、实行ab角负责制度，双人负责贷款的调查、发放和收回。

三、刚好催收到、逾期贷款，填制贷款到、逾期催收通知书，发送借款人签字，并收回回执，

完善资产保全手续，防止丢失诉讼时效。

四、执行信贷回避制度，主动申请不参加关系人的.调直、审查和审批。

五、贷款发放后，刚好跟踪检查，撰写贷后检杳报告。

六、限制新增不良贷款额、新增不良贷款率。

七、禁止各种违反信贷管理规定的违规、违法操作行为。

银行会计岗位职责18

1.依据审核后的记帐凭证，办理收支业务。未进行审核的记帐凭证或业务经办人员未签字的

记帐凭证，出纳不得进行款项的收支。

2.严格执行现金管理制度，收入的现金应及时送存银行,不得坐支,不得以白