《金融法规与职业操守》课程标准（含课程思政）

《金融法规与职业操守》课程标准

课程概况

课程编码010303622080课程类别职业能力核心课程

开设院部金融学院考核性质考试课

2021级中高职衔接财

适用专业适用学期三

富专业

学分2学时32

理论学时12实践学时20

参与制（修）订企业

编写执笔人审定人

1.课程定位

金融法规与职业操守是金融学院中高职衔接财富管理专业的职业能力核心课程。该课

程依据金融业岗位的任职要求，选取金融业岗位所需的基本法律知识构建教学内容，课程

设计以培养学生金融岗位职业工作能力为核心，在学生专业知识教授过程中注意融合方法

能力和态度能力的培养，促进学生职业能力和职业素养的养成。

1.1课程性质

《金融法规与职业操守》是财富管理专业的职业能力核心课程。

1.2课程作用

金融业是高风险的行业，对于从业人员的金融业相关法律知识要求较高，因此，《金

融法规与职业操守》课程重点教授学生金融业基本法律知识，结合金融业职业岗位群的岗

位工作能力要求设计教学情境，体现本课程的职业性。同时本课程结合金融企业实际案例

进行教学分析，培养学生对金融领域法律风险的识别能力、预防能力和法律纠纷处理能力，

通过模拟演练，训练学生的动手能力，有助于培养学生在金融企业从业过程中的法律素养

和法律能力。

1.3课程衔接

其前导课程为《商业银行会计实务》、《保险原理与实务》、《国际金融》、《证券投资与

分析》、《金融信托与租赁》等，无后续课程。

2.课程设计

2.1课程设计理念

本课程以提高学生业务技能与就业能力为导向，以金融业就业岗位涉及的金融法律知

识与职业操守为主要任务，木课程在设计时就充分考虑了学生就业的需求，因此在课程设

计中突出了在能力培养上，注重环境的建设；坚持以能力为中心、以学生为主体的原则，

在学生就业岗位需求分析的基础上来确立能力目标，将能力培养贯穿于课程教学之中，实

现由传统的以教师为主体的知识传授型教学模式向以学生为主体的能力培养型教学模式

的转变，培养学生分析与解决实际问题的职业技能。

2.2课程设计思路

金融法规与职业操守课程以提高学生业务技能与就业能力为导向，结合先进教育理念

及金融行业岗位的职业技能与综合素质要求进行设计。本课程注重培养学生掌握在金融业

岗位工作过程中的相关课程理论，培养学生分析与解决实际问题的职业技能。本课程涵盖

了金融行业岗位从业需具备的法律法规知识，主要包含金融法基础理论、中国人民银行法、

商业银行法、担保法、票据法、金融行业从业人员职业操守等内容，以培养金融业解读法

律条文，识别和预防法律风险，处理法律纠纷作为教学的总体目标，选取与当下热门的典

里案例进行解读，利用云课堂、微课、慕课、课外学习网站等为学生提供丰富的教学资源。

该课程根据上述内容安排设定教学内容，突出对学生职业岗位能力的训练与培养，理论知

证的选取围绕金融业岗位的需要来设定，同时又充分考虑了高等职业教育须关注学生岗位

迁移能力与可持续发展能力对理论知识教授的需要，并融合了相关职业资格证书（银行从

业资格考试、证券从业资格考试）对知识、技能和态度的要求。

教学单元知识点排序表

教学单元知识点频度难度掌握程度备注

项目一1.金融法概念低容易了解

金融法基2.金融法律关系低较难熟悉难点

本理论3.金融法体系中容易掌握重点

1.中国人民银行法概述中容易熟悉

项目二

2.中国人民银行的业务高较难掌握重点、难点

中国人民

3.人民币的发行和管理高一般熟悉重点

银行法

4.征信制度中一般了解

项目三1.商业银行法概述中一般掌握重点

蔻业银行2.商业银行的设立、变中一般熟悉

法更

3.商业银行的业务高较难掌握重点、难点

4.商业银行的接管、解

(1'一般熟悉

散、破产、终止

1.担保概述高一般掌握重点

项目四

2.保证高较难掌握重点、难点

担保法律

3.抵押高较难掌握重点、难点

制度

4.质押高较难掌握重点、难点

1.票据与票据法概述高一般掌握重点

2.票据行为高较难掌握重点、难点

项目五

3.票据权利、票据责任

票据法律中较难熟悉难点

及票据抗辩

规范

4.违反《票据法》的法

中一般熟悉

律责任

1.银行业从业人员职业

高容易掌握重点

项目六操守

金融行业2.保险业从业人员职业

高容易掌握—重X-»,占

从业人员操守

职业操守3.证券业从业人员职业

高容易掌握重点

操守

针对金融行'业特点，设计学习情境，实施“课堂+企业”教学模式，以真实项FI为导

向整合、序化教学内容。教学内容的选取充分考虑了高等职业教育须关注学生岗位迁移能

力与可持续发展能力对理论知识和'业务技能的需要，融合了相关职业资格证书对知识、技

能和态度的要求。

“岗课赛证”课程设计对应表

职业技能等级证书/

岗位典型工作任务知识点职业技能竞赛

职业资格证书

银行大票据填制、对公存款、票据法律规范、

银行业务综合技

堂经理取款业务、单位贷款商业银行法、担银行从业资格证书

能大赛

区U14、柜1.(—申请、审批等业务保法律制度、金

员岗、融行业从业人

客户经员职业

理岗

3.课程目标

3.1总体目标

本课程传授金融业相关法律知识，全面掌握考取金融业职业资格证书相关法律知识。

培养金融业法律素养，能够识别和预防从业过程中的法律风险，处理法律纠纷。培养金融

业解读法律条文，识别和预防法律风险，处理法律纠纷等方面的能力。通过本课程学习，

学生在金融业从业过程中能够做到合法经营，正确处理金融业法律纠纷，能够识别和预防

法律风险。

3.2具体目标

3.2.1思政育人目标

3.2.1.1宏观层面

具备富强、民主、文明、和谐等价值目标；

具备自由、平等、公正、法治等价值取向；

具备爱国、敬业、诚信、友善等价值准则。

3.2.1.2中观层面

具备民族团结、社会责任情感；

具备社会主义公民道德、社会公德和家庭美德意识；

具备求实的科学态度、积极的生活态度八

3.2.1.3微观层面

具备爱岗敬业、诚实守信、遵纪守法等职业道德：

具备金融业岗位团队协作精神、创新精神；

具备金融业岗位职场安全与健康意识；

具备金融业岗位职场礼仪与规范意识；

具备金融业岗位工匠精神。

3.2.2工作任务目标

通过本课程的学习，使学刍比较系统地了解金融业相关法律知识，掌握金融业岗位职

业操守，拓宽学生视野、激发学生学习的兴趣，为将来步入职场打下基础。本课程的具体

任务是：

（1）使学生熟悉、掌握金融业相关法律知识，包括银行业法律制度，担保法律制度、

票据法律制度、融资与租赁法律制度。掌握考取金融业职业资格证书相关法律知识。重点

掌握中国人民银行法、商业银行法、担保法、票据法等法律制度。

（2）使学生掌握银行、证券、保险等金融业岗位的职业操守，树立正确的价值观，

培养良好的职业道德观念；

（3）运用相关的方法，使学生能够积极参与到理论学习和实践学习中，对金融法规

和职业操守产生浓厚的兴趣和热情，让学生们在金融法规和职业操守的学习过程中获得知

识的获得感，并在业务处理时形成持之以恒、精益求精的工作精神。

3.2.3职业能力目标

通过对《金融法规与职业操守》课程的学习，使学生具备以下专业能力、方法能力和

社会能力。

（1）专业能力

1）能解读金融业法律条文；能分析金融业法律案例；能处理金融业法律纠纷；能识

别、预防金融业法律风险；

2）能够处理人民银行业务活动中的法律问题，运用人民币相关法律处理涉及人民币

的法律纠纷，掌握查询个人征信的方法；

3）能识别商业银行经营法律风险，能够处理商业银行接管、解散、破产、终止过程

中的法律问题；

4）能识别不同担保方式的区别，并处理实际中的案例；

5）能够理顺票据行为的各种法律责任，处理不同票据的法律纠纷；

6）能够辨别出不符合职业操守的行为。

（2）方法能力

1）具备一定的创新意识和创新能力；

2）具备基本知识和素养，具有利用案例迁移的思想和方法解决实际工作中法律纠纷

何题问题；

3）具有较强的时间观念，能高效率的完成工作任务，坚守工作向位；

4）具有主动获取专业信息的意识，掌握金融业岗位职业操守，能合理运用金融相关

信息资料，能将所获得的其他领域知识融合到自己的工作过程中；

5）掌握计算机常用操作方法，熟练应用金融软件和办公自动化软件，了解网络基木

知识，熟练应用网络功能进行文献检索。

（3）社会能力

1）具有积极向上的健康心态，较强的意志和毅力，较好的自制能力，能承受挫折，

勤奋刻苦，进取心强，对金融法规和职业操守有明确的认识，具有奋斗精神。

2）具有过硬的心理素质，良好的社交和自身修养，能团结协作，共同完成工作；

3）具有良好的思想品德与高尚的金融职业道德，工作认真负责，谦虚好学，诚实守

信，遵纪守法。

4.课程内容设计与要求

4.1课程教学内容

教学单元与学时分配表

专家讲

序教学单元名讲授实践参观讨论其他

座

号称（学时）（学时）（学时）（学时）（学时）

（学时）

金融法基本

12

理论

中国人民银

224

行法

3商业银行法26

担保法律制

424

度

票据法律规

524

范

金融业从业

6人员职业操22

守

合

1220

计

4.2教学单元设计

教学单元设计表

教学单元（情境）项目一金融法基本理论总学时2

单元思政育人目标树立金融法律意识，培养学生高度的社会责任感

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

列举典型违反金

了解金融法融法的案例，强调

能够识别金融

1.金融法概念的概念及调金融法的重要性

业相关法规

整对象及学习金融法的

了解我国金融重要意义

法体系的构掌握金融金

能够预防涉及结合具体案例，组

成，培养学生融法律关系

2.金融法律关系金融法律关系织学生讨论金曲

树立金融法律的概念及构

的法律风险法律关系的构成

意识成

介绍我国的金融

理解金融法能识别金融法

法体系，培养学生

3.金融法体系的渊源及体体系的主要内

的法律意识和责

系容

任意识

工作任务金融法的概念、金融法律关系构成、我国金融法体系

教学条件多媒体教室

教学重点：金融与法律的关系、金融法的调整对象、金融法律关系,

教学重点、难点学习“金融法”这门课的重要意义

教学难点：金融法调整对象及体系

光大集团董事长朱小华受贿案，引导学生重视金融法的重要意义，

育人案例引用

树立社会责任感

多媒体动态演示法、案例教学法、小组讨论法相结合，指导学生完

教学方法

成相关任务。

教学策略启发式教学策略、协作式教学策略

教学单元（情总

项目二中国人民银行法6

境）学时

单元思政育人培养学生良好的征信意识，注重个人信用体系的建立

目标

活动设计

教学单元内容素质目标知识目能力目标（含课程思

或情境学习内（含思政育人标（含工作任（含职业能力政育人元素融入

容目标等）务目标）目标）课程教学途径和

方法）

引导学生理解人

将学生分成

了解中国人民民银行的性能够运用

若干个小组，讨论

银行在我国金质、法律地人民银行法分

1.中国人民银中央银行与一般

融体系中的重位；掌握人民析和解答涉及

行法概述的金融机构相比

要地位，培养银行的职能、央行法的法律

有哪些共同点，和

学生建立对国职责和组织问题。

不同点

家的认同感机构。

列举中国人

民银行的主要业

熟悉中国了解中

务，引入具体案例

人民银行的主国人民银行能够处理

引导学生掌握中

2.中国人民银要业务，加深业务活动原人民银行业务

国人民银行的业

行的业务对中央银行的则，掌握中国活动中的法律

务范围；组织学生

认识，拓宽学人民银行的问题

讨论中国人民银

生就业岗位业务范围

行不能从事的业

务有哪些？

通过案例具

理解人

能认知人能够运用体分析人民币的

民币的法律

民币的法律地人民币相关法发行程序，介绍人

3.人民币的发地位，掌握人

位，树立人民律处理涉及人民币的流通管理，

行和管理民币的发行

币的法律保护民币的法律纠总结违反人民币

管理、人民币

意识纷法律保护的具体

的流通管理

情况

4.征信制度建立良好了解我能够掌握通过查阅资

的个人征信息国的征信制查询个人征信料，了解我国征信

识度的方法制度的发展历程，

掌握个人征信的

查询途径，并以个

人为对象查询自

己的征信报告

熟悉中国人民银行的职责和组织机构、区分中国人民银行的业

工作任务

务、掌握人民币的发行和管理、了解我国征信制度

教学条件多媒体教室

教学重点：人民银行法律地位、法定业务；人民币的发行流通

教学重点、难点管理及人民银行法定业务的实践性案例

教学难点：人民银行的法律地位、人民币的法律保护

育人案例引用杨伟业等变造货币罪

项目教学法、讲授法、案例教学法、小组讨论法

教学方法在教学中，注意引导学生区分中央银行和一般金融机构之间的

区别，组织学生在课堂上进行小组讨论

教学策略启发式教学策略、协作式教学策略

教学单元（情境）项目三商业银行法总学时8

培养诚实守信的职业品格；树立依法办事的法律意识；增强社会责

单元思政育人目标

任感

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

了解我国银行理解商'亚银能识别商业银以小组为单位，组

行业发展的动行的概念和行经营法律风织学生讨论日常

1.商业银行法概

态及趋势，提特征、商业银险，能明确商业生活中，大家所接

述

升学生的爱国行的职能、了银行法的适用触的银行有哪些，

主义思想和信解商业银行范围有怎样的特点？

念的组织结构，商业银行的职能

掌握商业银有哪些？提升学

行法的适用生的团队协作能

范围力

熟悉商业银行

设立、变更过

组织学生讨论目

程中对于《商掌握商业网

前我省存在的农

业银行法》的银行设立的

能够识别商业村商业银行如：九

2.商业银行的设立、贯彻执行，引条件和程序，

银行机构变更台农商行是怎么

变更导学生加深对了解商业银

法律风险设立的？需要具

于“依法办事”行变更的法

备哪些条件？

的理解，强化律问题

学生的公正与

法制道德观念

了解商业银

行的经营原

则，掌握商业

列举商业银行的

银行的一般

熟悉我国商业主要业务，引入具

业务范围及能识别、预防存

银行的主要业体案例引导学生

不得从事的款、贷款法律风

务，加深对商掌握商业银行的

3.商业银行的业务业务，理解商险：能处理涉及

业银行的认业务范围；组织学

业银行的存银行存款、贷款

识，拓宽学生生讨论商业银行

款业务规则、的法律纠纷

就业岗位不能从事的业务

贷款业务规

有哪些？

则及商业银

行的流动性

管理

4.商业银行的接管、了解我国商业了解商业银能够处理商业通过案例，使学生

解散、破产、终止银行接管、解行的接管、解银行接管、解掌握商业银行接

散、破产、终散、破产、终散、破产、终止管、解散、破产、

止的内容，进止过程中的法律终止的过程中的

一步强化学生问题法律问题，能够运

对于“法制”用《商业银行法》

观念的理解与和《公司法》解决

体会实际问题

认知商业银行的特征和职能、熟悉商业银行的政【立和变更、掌握商

工作任务

业银行的业务、了解商业银行的接管、解散、破产、终止

教学条件多媒体教室

教学重点：商业银行特征、性质和法律地位

教学重点、难点

教学难点：商业银行存、贷款业务行为的法律规范

育人案例引用海南发展银行案、河北省肃宁县尚村信用社破产案

项目教学法、讲授法、案例教学法、小组讨论法

教学方法

在教学中，重点组织学生在课堂上进行小组讨论

教学策略启发式教学策略、协作式教学策略

教学单元（情境）项目四担保法律制度总学时6

培养诚实守信的职业品格；树立依法办事的法律意识；明确在享有

单元思政育人目标

权力的同时要承担相应的义务，增强社会责任感

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

熟悉担保法律通过案例、情景教

制度，加强对了解担保的学等方式，使学生

学生的诚信教概念及特征，能识别不同担熟悉担保的特征

1.担保概述述

育,强化知法掌握担保的保方式的区别和类型，分小组讨

守法的道德观类型论不同担保方式

念的区别

熟悉保证担保了解保证的能够区分不同在讲授过程中组

2.保证

制度中对于概念及特征，类型的保证方织学生进行案例

《担保法》的理解保证人式,并处理实际分析和讨论，能运

贯彻执行，引的条件、保证中的案例用保证相关法律

导学生加深对合同的形式知识解决实际担

于“依法办事”及内容；掌握保问题

的理解，强化保证方式及

学生的公正与保证责任

法制道德观念

熟悉抵押担保

了解抵押的

制度中对于在讲授过程中组

概念及抵押

《担保法》的能判断抵押合织学生进行案例

物的范围，理

贯彻执行，引同的效力并结分析和讨论，能运

解抵押合同

3.抵押导学生加深对合实际案例解用抵押相关法律

的形式及内

于“依法办事”决抵押权实现知识解决实际担

容，掌握抵押

的理解，强化的法律问题保问题

的效力及抵

学生的公正与

押权的实现

法制道德观念

熟悉质押担保

了解质押的

制度中对于在讲授过程中组

概念，理解质

《担保法》的织学生进行案例

押合同的内能够区分抵押

贯彻执行，引分析和讨论,能运

容及形式，掌和质押的区别，

4.质押导学生加深对用质押相关法律

握动产质押解决实际中的

于“依法办事”知识解决实际担

和权利质押质押法律问题

的理解，强化保问题

的内容及质

学生的公正与

押的效力

法制道德观念

认知担保的特内E和类型、熟悉保证担保制度、熟悉抵押担保制度、

工作任务

熟悉质押担保带J度

教学条件多媒体教室

教学重点：担保的概念、特征和分类

教学重点、难点

教学难点：保证方式、抵押权和质权的实现

育人案例引用最高人民法院最高额担保指导性案例

项目教学法、讲授法、案例教学法、小组讨论法

教学方法

在教学中，重点组织学生在课堂上进行小组讨论

教学策略启发式教学策略、协作式教学策略

教学单元（情境）项目五票据法律规范总学时6

单元思政育人目标培养学生工匠精神，强化学生对于“法制”观念的理解与体会

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

熟悉票据法律了解票据的通过案例、情景教

规范，加强对概念、特征、能够识别出不学等方式，使学生

1.票据与票据法概学生的诚信教种类，掌握票同票据法律关熟悉票据的特征

述育，强化知法据法律关系系，区分各类票和种类，分小组讨

守法的道德观的概念与构据论不同票据之间

念成的区别

结合汇票、本票、

支票的实际案仞

了解票据行和样本，通过分析

熟悉票据法律

为的概念与案例和填写样本

规范中对于能够理顺票据

特征，理解票的做法使学生能

2.票据行为《票据法》的行为的各种法

据行为的要够数量掌握各种

贯彻执行，引律责任

件，掌握票据票据行为，同时通

导学生加深对

行为的种类过互动学习，提高

于“依法办事”

学生的学习主动

的理解，强化

性和操作能力

学生的公正与

了解票据权结合具体案例组

法制道德观念能够处理不同

3.票据权利、票据责利的概念、内织学生分组讨论，

票据的法律纠

任及票据抗辩容、票据权利总结票据权利相

纷

的取得与限关内容，模拟不同

制、票据权利种类的票据抗辩

的时效，掌握

票据权利丧

失的补救方

法，理解票据

抗辩的概念、

种类及限制

结合典型案例，分

了解违反《票能够判断违反析违反《票据法》

4.违反《票据法》的

据法》的法律《票据法》的各的主要情形，培养

法律责任

责任种行为学生“遵纪守法”

的理念

熟悉票据的特征和种类、熟悉票据行为的要件和种类、掌握票据权

工作任务

利、票据贡任及票据抗辩、了解违反《票据法》的法律贡任

教学条件多媒体教室

教学重点：票据行为、票据权利

教学重点、难点

教学难点：票据法的基本规定及运用

育人案例引用

项目教学法、讲授法、案例教学法、小组讨论法

教学方法

在教学中，重点组织学生在课堂上进行小组讨论

教学策略启发式教学策略、协作式教学策略

教学单元（情境）项目六金融行业从业人员职业操守总学时4

单元思政育人目标具备爱岗敬业、诚实守信、遵纪守法等职业道德

活动设计

素质目标（含知识目标（含

教学单元内容能力目标（含职（含课程思政育

思政育人目标工作任务目

或情境学习内容业能力目标）人元素融入课程

等）标）

教学途径和方法）

培养银行从业银行业从业能够辨别出不通过案例、情景教

1.银行业从业人员

人员爱岗敬基