2024年度贷款欺诈风险防范与处理协议3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度贷款欺诈风险防范与处理协议本合同目录一览1.协议双方基本信息1.1协议双方名称1.2协议双方法定代表人1.3协议双方联系方式1.4协议双方住所地2.协议背景及目的2.1协议签订背景2.2协议目的3.定义和解释3.1术语定义3.2解释原则4.贷款欺诈风险防范措施4.1贷款申请审查4.2贷款发放及管理4.3贷后风险监控4.4信息共享与协作4.5欺诈风险识别与预警5.欺诈风险处理流程5.1报告欺诈行为5.2调查与核实5.3处理措施5.4责任追究6.保密条款6.1保密信息范围6.2保密义务6.3违约责任7.违约责任7.1违约情形7.2违约责任承担7.3违约纠纷解决8.法律适用与争议解决8.1适用法律8.2争议解决方式9.协议生效与终止9.1生效条件9.2生效日期9.3终止条件9.4终止日期10.其他约定10.1通知与送达10.2不可抗力10.3协议修改10.4合同附件11.合同附件11.1贷款申请表11.2欺诈风险识别与预警报告11.3调查报告11.4处理措施记录12.协议附件12.1贷款合同12.2欺诈风险防范与处理实施细则12.3信息共享协议13.合同签署13.1签署日期13.2签署地点13.3签署人员14.合同份数14.1正本份数14.2副本份数第一部分：合同如下：1.协议双方基本信息1.1协议双方名称甲方：X银行股份有限公司乙方：X企业集团有限公司1.2协议双方法定代表人甲方法定代表人：乙方法定代表人：1.3协议双方联系方式1.4协议双方住所地甲方住所地：省市区路号乙方住所地：省市区路号2.协议背景及目的2.1协议签订背景鉴于近年来贷款欺诈风险日益突出，为有效防范和应对贷款欺诈风险，保障双方合法权益，经甲乙双方友好协商，特订立本协议。2.2协议目的本协议旨在明确甲乙双方在贷款业务中的欺诈风险防范与处理责任，共同维护贷款市场的健康发展。3.定义和解释3.1术语定义本协议中，除非上下文另有规定，下列术语的含义如下：（1）“贷款”指甲方根据本协议向乙方提供的贷款资金；（2）“欺诈”指乙方在贷款申请、发放、使用过程中，故意隐瞒、伪造、篡改、虚构事实，骗取甲方贷款资金的行为；（3）“风险”指在贷款业务中可能发生的各种损失的可能性。3.2解释原则本协议的条款和用语应按照其通常含义进行解释，除非根据上下文有特殊含义。4.贷款欺诈风险防范措施4.1贷款申请审查（1）乙方在申请贷款时，应提供真实、完整、有效的申请材料；（2）甲方应对乙方提供的申请材料进行严格审查，确保其真实性和合规性；（3）甲方应建立完善的贷款审查制度，包括但不限于信用评估、担保评估、风险评估等。4.2贷款发放及管理（1）甲方在发放贷款前，应确保乙方具备偿还贷款的能力；（2）甲方应建立贷款管理制度，规范贷款发放、使用、回收等环节；（3）甲方应定期对乙方贷款使用情况进行监督检查。4.3贷后风险监控（1）甲方应建立贷后风险监控体系，及时发现和处理贷款欺诈风险；（2）甲方应定期对乙方贷款使用情况进行跟踪，确保贷款资金用于合法用途；（3）甲方应加强与乙方沟通，了解其经营状况和还款能力。4.4信息共享与协作（1）甲乙双方应建立信息共享机制，及时交流贷款欺诈风险信息；（2）甲乙双方应共同参与打击贷款欺诈活动，共同维护贷款市场的秩序；（3）甲乙双方应相互支持，共同应对贷款欺诈风险。4.5欺诈风险识别与预警（1）甲方应建立欺诈风险识别体系，对可能存在的欺诈行为进行预警；（2）甲方应定期对乙方进行风险评估，识别潜在的欺诈风险；（3）甲方应将识别出的欺诈风险及时告知乙方，并要求其采取措施。5.欺诈风险处理流程5.1报告欺诈行为（1）乙方发现或怀疑存在欺诈行为时，应立即向甲方报告；（2）甲方接到报告后，应立即进行调查，核实是否存在欺诈行为。5.2调查与核实（1）甲方应成立调查组，对涉嫌欺诈行为进行调查；（2）调查组应全面收集证据，确保调查结果的准确性；（3）调查期间，甲方有权要求乙方提供相关资料。5.3处理措施a.撤销贷款合同；b.停止发放贷款；c.撤回已发放的贷款；d.追回已发放的贷款本金及利息；e.追究乙方的法律责任。（2）经调查核实，不存在欺诈行为的，甲方应立即解除对乙方的调查。5.4责任追究（1）如乙方存在欺诈行为，甲方有权追究其法律责任；（2）如甲方因过错导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的法律责任。6.保密条款6.1保密信息范围本协议中涉及的商业秘密、技术秘密、客户信息等，均为保密信息。6.2保密义务甲乙双方对本协议中的保密信息负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露或使用。6.3违约责任如一方违反保密义务，造成对方损失的，应承担相应的违约责任。8.违约责任8.1违约情形（1）任何一方未履行本协议约定的义务；（2）任何一方违反保密条款，泄露对方保密信息；（3）任何一方在贷款欺诈风险防范与处理过程中，故意隐瞒、篡改事实，导致对方遭受损失。8.2违约责任承担（1）违约方应承担由此产生的全部责任，包括但不限于赔偿对方损失、支付违约金等；（2）违约方应承担由此产生的法律费用。8.3违约纠纷解决（1）双方应友好协商解决违约纠纷；（2）协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。9.法律适用与争议解决9.1适用法律本协议的签订、效力、解释、履行、终止及争议的解决均适用中华人民共和国法律。9.2争议解决方式（1）双方应通过友好协商解决本协议产生的争议；（2）协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。10.协议生效与终止10.1生效条件本协议自甲乙双方签字盖章之日起生效。10.2生效日期本协议自2024年1月1日起生效。10.3终止条件（1）本协议约定的终止条件成就；（2）双方协商一致解除本协议；（3）本协议因不可抗力等原因无法履行。10.4终止日期本协议终止后，双方应立即停止履行本协议约定的义务。11.其他约定11.1通知与送达（1）本协议项下的通知应以书面形式发送；（2）通知应以挂号信、特快专递或双方约定的其他方式送达；（3）通知送达日期以实际收到日期为准。11.2不可抗力（1）不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况；（2）发生不可抗力事件时，双方应立即通知对方，并尽力减轻损失；（3）因不可抗力导致本协议无法履行或部分履行时，双方应协商解决。11.3协议修改本协议的修改必须以书面形式进行，经甲乙双方签字盖章后生效。11.4合同附件本协议的附件与本协议具有同等法律效力。12.合同签署12.1签署日期本协议自甲乙双方签字盖章之日起生效。12.2签署地点本协议签署地点为：省市区路号。12.3签署人员甲方法定代表人签字：乙方法定代表人签字：13.合同份数13.1正本份数本协议一式肆份，甲乙双方各执两份。13.2副本份数14.合同附件14.1贷款申请表14.2欺诈风险识别与预警报告14.3调查报告14.4处理措施记录14.5信息共享协议14.6贷款合同14.7欺诈风险防范与处理实施细则第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念本协议所称的“第三方”是指除甲乙双方以外的任何个人、法人或其他组织，包括但不限于中介机构、评估机构、律师事务所、会计师事务所等。15.2第三方介入情形（1）甲乙双方根据本协议约定，需要第三方提供专业服务的；（2）法律法规规定必须由第三方介入的；（3）双方协商一致，需要第三方协助的。15.3第三方责任（1）第三方应根据本协议约定，履行其职责，并对自己的行为承担相应的法律责任；（2）第三方在介入过程中，如因故意或重大过失导致甲乙双方损失的，应承担赔偿责任；（3）第三方应遵守保密义务，未经甲乙双方同意，不得向任何第三方泄露本协议内容。16.甲乙双方权利义务16.1第三方介入时的权利（1）甲乙双方有权要求第三方提供相关服务；（2）甲乙双方有权对第三方的工作进行监督和指导；（3）甲乙双方有权要求第三方按照约定的时间、质量、标准完成工作。16.2第三方介入时的义务（1）第三方应按照甲乙双方的要求，及时、准确地完成工作；（2）第三方应遵守国家法律法规和行业规范；（3）第三方应保守甲乙双方的商业秘密。17.第三方责任限额17.1责任限额定义本协议所称的“责任限额”是指第三方在履行本协议过程中，因故意或重大过失造成甲乙双方损失的，第三方应承担的最高赔偿责任。17.2责任限额确定（1）责任限额由甲乙双方根据第三方提供的服务性质、工作量等因素协商确定；（2）责任限额应在本协议中明确约定。17.3超过责任限额的处理（1）如第三方因故意或重大过失造成甲乙双方损失，且损失超过责任限额的，甲乙双方有权要求第三方承担超过责任限额部分的赔偿责任；（2）如第三方无法承担超过责任限额部分的赔偿责任，甲乙双方有权向第三方追偿。18.第三方与其他各方的划分说明18.1第三方与甲方的划分（1）第三方在介入过程中，应服从甲方的管理，接受甲方的监督；（2）第三方应向甲方提供工作进展情况，接受甲方的评估；（3）甲方有权对第三方的工作结果提出修改意见。18.2第三方与乙方的划分（1）第三方在介入过程中，应服从乙方的管理，接受乙方的监督；（2）第三方应向乙方提供工作进展情况，接受乙方的评估；（3）乙方有权对第三方的工作结果提出修改意见。18.3第三方与甲乙双方共同责任的划分（1）如第三方在介入过程中，因甲乙双方共同的原因导致损失，甲乙双方应根据各自的责任承担相应的赔偿责任；（2）甲乙双方应共同监督第三方的工作，确保第三方履行其职责。19.第三方变更19.1第三方变更条件（1）经甲乙双方协商一致，需要更换第三方的；（2）第三方因故无法继续履行本协议约定的职责。19.2第三方变更程序（1）甲乙双方应书面通知第三方，说明变更原因和变更后的第三方；（2）变更后的第三方应重新签署本协议，并承担相应的权利义务。20.第三方退出20.1第三方退出条件（1）本协议约定的第三方介入情形消失；（2）甲乙双方协商一致，需要第三方退出。20.2第三方退出程序（1）甲乙双方应书面通知第三方，说明退出原因；（2）第三方应按照约定的时间、质量、标准完成剩余工作；（3）第三方退出后，甲乙双方应按照本协议约定继续履行各自的权利义务。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.贷款申请表详细要求：表格应包含申请人基本信息、贷款用途、还款计划、担保信息等。说明：贷款申请表是乙方申请贷款的重要依据，应确保信息的真实性和完整性。2.欺诈风险识别与预警报告详细要求：报告应包括风险识别方法、预警指标、风险评估结果等。3.调查报告详细要求：报告应包括调查过程、调查结果、处理建议等。说明：调查报告用于记录贷款欺诈行为的调查过程和结果，为后续处理提供依据。4.处理措施记录详细要求：记录应包括采取的措施、实施时间、实施效果等。说明：记录用于跟踪处理措施的实施情况，评估其有效性。5.信息共享协议详细要求：协议应明确信息共享的范围、方式、保密义务等。说明：信息共享协议用于规范甲乙双方在贷款欺诈风险防范与处理过程中的信息共享行为。6.贷款合同详细要求：合同应包括贷款金额、期限、利率、还款方式、违约责任等。说明：贷款合同是甲乙双方签订的贷款协议，明确了双方的权利义务。7.欺诈风险防范与处理实施细则详细要求：细则应包括风险评估、预警、调查、处理等具体操作流程。说明：实施细则是对本协议的具体补充，明确了甲乙双方在贷款欺诈风险防范与处理过程中的具体操作。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为乙方未按约定提供真实、完整、有效的申请材料。乙方在贷款使用过程中，存在欺诈行为。甲方未按规定进行贷款审查、发放和管理。甲方未按规定进行贷后风险监控。第三方未按规定履行职责，导致甲乙双方损失。2.责任认定标准违约行为发生时，由违约方承担相应责任。违约行为导致甲乙双方损失的，违约方应承担赔偿责任。如违约行为涉及第三方，第三方应承担相应的责任。3.违约责任示例乙方在贷款申请中提供虚假信息，导致甲方损失，乙方应赔偿甲方损失。甲方未按规定进行贷后风险监控，导致乙方贷款欺诈，甲方应承担赔偿责任。第三方在调查过程中故意隐瞒事实，导致甲乙双方损失，第三方应承担赔偿责任。全文完。2024年度贷款欺诈风险防范与处理协议1合同目录一、协议概述1.1协议名称1.2协议目的1.3协议有效期1.4协议双方二、定义与解释2.1相关术语定义2.2解释原则三、贷款欺诈风险防范措施3.1风险识别与评估3.2风险预警机制3.3内部控制制度3.4客户身份识别与审查3.5风险监控与报告四、贷款欺诈风险处理流程4.1欺诈风险事件报告4.2事件调查与核实4.3欺诈风险处理措施4.4事件后续处理五、责任与义务5.1协议双方责任5.2违约责任5.3保密义务六、争议解决6.1争议解决方式6.2争议解决程序七、协议的变更与解除7.1协议变更7.2协议解除八、协议的终止8.1终止条件8.2终止程序九、协议的生效9.1生效条件9.2生效日期十、其他10.1通知与送达10.2不可抗力10.3适用法律十一、附件11.1附件一：风险防范措施清单11.2附件二：风险处理流程图11.3附件三：争议解决机制十二、协议签署12.1签署日期12.2签署地点十三、协议份数13.1份数说明13.2份数分配十四、协议附件清单14.1附件一：风险防范措施清单14.2附件二：风险处理流程图14.3附件三：争议解决机制合同编号_________一、协议概述1.1协议名称1.2协议目的本协议旨在明确协议双方在2024年度内共同防范和处理贷款欺诈风险，确保贷款业务安全、稳定运行。1.3协议有效期本协议自双方签署之日起生效，至2024年12月31日止。1.4协议双方甲方：贷款机构名称乙方：合作机构名称二、定义与解释2.1相关术语定义贷款欺诈：指借款人或相关第三方通过虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取贷款资金的行为。风险识别：指识别可能引发贷款欺诈风险的因素和环节。风险评估：指对贷款欺诈风险的可能性和潜在损失进行评估。风险预警：指对可能发生的贷款欺诈风险提前发出警告。2.2解释原则本协议的条款如发生歧义，应按照有利于保护消费者权益的原则进行解释。三、贷款欺诈风险防范措施3.1风险识别与评估甲方应定期对贷款业务进行风险识别与评估，包括但不限于借款人信用状况、贷款用途、担保情况等。3.2风险预警机制乙方应建立健全风险预警机制，及时发现并报告潜在贷款欺诈风险。3.3内部控制制度甲方应建立完善的内部控制制度，确保贷款业务流程的合规性。3.4客户身份识别与审查甲方在办理贷款业务时，应严格执行客户身份识别和审查制度，确保借款人身份真实可靠。3.5风险监控与报告甲方应定期对贷款业务进行风险监控，并将监控结果报告乙方。四、贷款欺诈风险处理流程4.1欺诈风险事件报告一旦发现贷款欺诈风险事件，乙方应立即向甲方报告。4.2事件调查与核实甲方接到报告后，应立即组织调查，核实事件的真实性。4.3欺诈风险处理措施根据调查结果，甲方应采取相应的处理措施，包括但不限于：停止贷款发放暂停或取消贷款额度采取法律手段追回贷款4.4事件后续处理甲方应将事件处理结果及时通知乙方，并共同分析原因，改进防范措施。五、责任与义务5.1协议双方责任甲方负责贷款业务的合规性、风险防范和处理。乙方负责提供风险预警信息，协助甲方进行风险防范和处理。5.2违约责任若任何一方违反本协议条款，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿损失、支付违约金等。5.3保密义务协议双方对本协议内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。六、争议解决6.1争议解决方式协议双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。6.2争议解决程序若协商无果，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、协议的变更与解除7.1协议变更本协议的任何变更，必须以书面形式经双方协商一致，并签署书面协议。7.2协议解除一方严重违反本协议条款，经对方书面通知后，在合理期限内仍未纠正；因不可抗力导致本协议无法履行；双方协商一致解除本协议。八、协议的终止8.1终止条件协议约定的有效期届满；协议双方协商一致解除；因不可抗力导致协议无法履行；一方违约，经对方书面通知后，在合理期限内仍未纠正。8.2终止程序协议终止前，双方应共同对贷款业务进行清查，确保各项事宜妥善处理。协议终止后，双方应继续履行本协议约定的保密义务。九、协议的生效9.1生效条件本协议经双方签署并加盖公章后生效。9.2生效日期本协议自双方签署之日起生效。十、其他10.1通知与送达专人送达邮寄（挂号信）传真电子邮件10.2不可抗力因不可抗力导致本协议无法履行或部分条款无法履行的，受影响方应及时通知对方，并采取一切可能的措施减轻损失。不可抗力事件持续超过三十日的，双方有权解除本协议。10.3适用法律本协议的订立、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。十一、附件11.1附件一：风险防范措施清单11.2附件二：风险处理流程图11.3附件三：争议解决机制十二、协议签署12.1签署日期本协议自双方签署之日起生效。12.2签署地点签署地点：_________________________十三、协议份数13.1份数说明本协议一式______份，甲乙双方各执______份，具有同等法律效力。13.2份数分配甲方：______份乙方：______份十四、协议附件清单14.1附件一：风险防范措施清单14.2附件二：风险处理流程图14.3附件三：争议解决机制甲方（盖章）：授权代表（签字）：日期：____年____月____日乙方（盖章）：授权代表（签字）：日期：____年____月____日多方为主导时的，附件条款及说明一、甲方为主导时的附加条款及说明1.1甲方主导风险评估1.1.1甲方负责对贷款欺诈风险进行全面、系统性的风险评估，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。1.1.2甲方应定期向乙方提供风险评估报告，包括风险评估结果、潜在风险点和风险防范建议。1.2甲方主导风险监控1.2.1甲方应建立实时风险监控系统，对贷款业务进行动态监控，确保及时发现和处理风险事件。1.2.2甲方应定期向乙方通报风险监控情况，包括风险事件发生频率、处理结果等。1.3甲方主导风险处置1.3.1甲方应制定详细的风险处置方案，明确风险处置流程、责任部门和处置时限。1.3.2甲方在处置风险事件时，应充分考虑乙方的意见和建议。1.4甲方主导培训与指导1.4.1甲方应定期对乙方进行风险防范与处理培训，提高乙方在贷款欺诈风险防范和处理方面的能力。1.4.2甲方应向乙方提供风险防范与处理方面的专业指导。二、乙方为主导时的附加条款及说明2.1乙方主导风险预警2.1.1乙方应建立健全风险预警机制，对贷款业务中可能出现的欺诈风险进行实时监控。2.1.2乙方应在发现潜在风险时，立即向甲方发出预警，并提供相应的防范建议。2.2乙方主导客户信息核实2.2.1乙方在办理贷款业务时，应严格执行客户身份识别和审查制度，确保客户信息真实可靠。2.2.2乙方应将客户信息核实结果及时反馈给甲方。2.3乙方主导合规性审查2.3.1乙方应定期对贷款业务流程进行合规性审查，确保业务操作符合相关法律法规和内部规定。2.3.2乙方应将审查结果及时告知甲方。2.4乙方主导风险事件报告2.4.1乙方在发现贷款欺诈风险事件时，应立即向甲方报告，并提供详细情况说明。2.4.2乙方应配合甲方进行调查和处理。三、有第三方中介时的附加条款及说明3.1第三方中介职责3.1.1第三方中介应独立、客观、公正地提供贷款欺诈风险防范与处理的相关服务。3.1.2第三方中介应严格遵守国家法律法规、行业规范和职业道德。3.2第三方中介报告3.2.1第三方中介应定期向甲方和乙方提供风险评估报告、风险监控报告等。3.2.2第三方中介应将报告内容与双方进行沟通，确保报告内容的准确性和有效性。3.3第三方中介费用3.3.1第三方中介提供服务的费用由甲乙双方共同承担。3.3.2第三方中介费用的支付方式、金额和支付时间由甲乙双方另行约定。3.4第三方中介责任3.4.1第三方中介因自身原因导致服务失误，应承担相应的责任。3.4.2第三方中介在提供服务过程中，如泄露甲乙双方商业秘密，应承担法律责任。附件及其他补充说明一、附件列表：1.风险防范措施清单2.风险处理流程图3.争议解决机制4.第三方中介服务协议（如有）5.客户身份识别和审查制度6.内部控制制度7.风险监控报告模板8.风险评估报告模板9.贷款欺诈风险事件报告模板10.培训资料和指导文件二、违约行为及认定：1.违约行为：一方未按协议约定履行风险评估、风险监控、风险处置等职责。一方未按协议约定提供风险预警信息或未及时报告风险事件。一方泄露对方商业秘密或未履行保密义务。一方未按协议约定支付第三方中介费用。2.违约行为的认定：违约行为的认定应根据协议条款和相关法律法规进行。违约行为的认定需由双方协商确定，或由法院或仲裁机构裁决。三、法律名词及解释：1.贷款欺诈：指借款人或相关第三方通过虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取贷款资金的行为。2.风险识别：指识别可能引发贷款欺诈风险的因素和环节。3.风险评估：指对贷款欺诈风险的可能性和潜在损失进行评估。4.风险预警：指对可能发生的贷款欺诈风险提前发出警告。5.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。6.争议解决：指通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决双方之间争议的过程。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：风险评估不全面，导致风险识别不准确。解决办法：完善风险评估体系，定期更新风险评估标准。2.问题：风险监控不及时，未能及时发现风险事件。解决办法：建立实时风险监控系统，加强日常监控力度。3.问题：风险处置不力，未能有效控制风险损失。解决办法：制定详细的风险处置方案，明确责任部门和处置流程。4.问题：保密义务未履行，导致商业秘密泄露。解决办法：加强保密意识教育，完善保密措施。五、所有应用场景：1.银行与贷款机构之间的合作。2.贷款机构与第三方中介机构之间的合作。3.贷款机构与客户之间的贷款业务。4.跨国贷款业务的欺诈风险防范与处理。5.网络贷款平台的欺诈风险防范与处理。全文完。2024年度贷款欺诈风险防范与处理协议2合同编号_________一、合同主体1.甲方（贷款方）：名称：________________地址：________________联系人：________________联系电话：________________2.乙方（风险防范与处理方）：名称：________________地址：________________联系人：________________联系电话：________________3.其他相关方：名称：________________地址：________________联系人：________________联系电话：________________二、合同前言2.1背景和目的鉴于甲方为贷款方，乙方为风险防范与处理方，双方为了共同防范和应对贷款欺诈风险，保障贷款业务的安全与稳定，经友好协商，达成如下协议。2.2合同依据本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国贷款通则》等相关法律法规制定。三、定义与解释3.1专业术语本协议中涉及的专业术语如下：（1）贷款欺诈：指借款人或者其代理人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取贷款的行为。（2）风险防范：指乙方在贷款业务中，采取一系列措施，预防和降低贷款欺诈风险的行为。（3）风险处理：指乙方在贷款欺诈事件发生后，采取必要措施，减少损失，恢复正常业务的行为。3.2关键词解释（1）贷款：指甲方依法向借款人提供的资金，用于借款人生产经营或者消费等用途。（2）欺诈：指采取虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人财物的行为。（3）风险：指在贷款业务中，由于各种不确定因素的影响，导致贷款损失的可能性。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定，采取有效措施，防范和应对贷款欺诈风险。（2）甲方有权要求乙方在贷款欺诈事件发生后，及时采取风险处理措施，减少损失。（3）甲方应按照本协议约定，向乙方提供相关资料和信息，协助乙方开展风险防范与处理工作。4.2乙方的权利和义务（1）乙方有权要求甲方按照本协议约定，提供真实、准确、完整的贷款业务信息。（2）乙方有权要求甲方配合其开展风险防范与处理工作，包括但不限于调查、取证、诉讼等。（3）乙方应按照本协议约定，采取有效措施，防范和应对贷款欺诈风险。（4）乙方在贷款欺诈事件发生后，应及时采取风险处理措施，减少损失。五、履行条款5.1合同履行时间本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为2024年度。5.2合同履行地点本协议履行地点为甲方所在地。5.3合同履行方式双方应按照本协议约定，通过书面、口头或者其他方式，进行沟通、协调和配合，共同防范和应对贷款欺诈风险。六、合同的生效和终止6.1生效条件本协议自双方签字盖章之日起生效。6.2终止条件（1）本协议约定的有效期满；（2）双方协商一致解除本协议；（3）因不可抗力导致本协议无法履行。6.3终止程序（1）一方提出终止本协议的，应提前30日书面通知对方；（2）双方应在接到终止通知之日起30日内，共同协商确定终止事宜。6.4终止后果（1）本协议终止后，双方应按照约定，妥善处理未了事宜；（2）本协议终止后，双方应互相返还已支付的费用；（3）本协议终止后，双方对本协议的履行情况，不得再提出任何争议。七、费用与支付7.1费用构成本协议下，乙方提供贷款欺诈风险防范与处理服务的费用构成如下：（1）基本服务费：根据双方协商确定的年度服务费用，用于支付乙方提供的基本风险防范与处理服务。（2）额外服务费：根据实际发生的情况，双方另行协商确定的额外服务费用，包括但不限于专项调查、风险评估、应急响应等。7.2支付方式（1）银行转账：甲方应在每月的指定日期前，将当月应支付的费用通过银行转账方式支付至乙方指定的账户。（2）支票支付：甲方可向乙方开具支票，支票应于开具之日起七个工作日内送达乙方指定地点。7.3支付时间（1）基本服务费：甲方应在合同生效之日起，每月的指定日期前支付当月的基本服务费。（2）额外服务费：甲方应在乙方完成额外服务并提交服务报告后的十个工作日内支付相应费用。7.4支付条款（1）甲方支付的款项应真实、准确无误，如因甲方原因导致乙方收到的款项与约定不符，甲方应承担因此产生的全部责任。（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，向甲方出具正式的收款凭证。八、违约责任8.1甲方违约（1）若甲方未按约定支付费用，乙方有权暂停或终止提供服务，并要求甲方支付违约金，违约金为应付款项的千分之五。（2）若甲方提供的信息不真实、不准确，导致乙方无法正常履行服务，甲方应承担由此产生的全部责任。8.2乙方违约（1）若乙方未按约定提供风险防范与处理服务，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任，包括但不限于退还部分服务费用。（2）若乙方在履行服务过程中出现重大失误，导致甲方遭受重大损失，乙方应承担赔偿责任。8.3赔偿金额和方式（1）违约责任的赔偿金额应根据实际情况，由双方协商确定。（2）赔偿方式包括但不限于货币赔偿、服务补偿、恢复原状等。九、保密条款9.1保密内容（1）合同内容及相关文件；（2）甲方贷款业务的相关信息；（3）乙方在履行本协议过程中获取的任何商业秘密。9.2保密期限保密期限自本协议生效之日起至合同终止后的五年内。9.3保密履行方式（1）双方应采取适当措施，确保保密内容的保密性；（2）未经对方同意，不得向任何第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政府行为、社会异常事件等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、台风等自然灾害；（2）战争、骚乱、恐怖袭击等社会异常事件；（3）政府政策、法律法规的变更。10.3不可抗力发生时的责任和义务（1）不可抗力发生时，双方应及时通知对方；（2）因不可抗力导致本协议无法履行，双方互不承担责任；（3）不可抗力事件持续期间，双方应协商解决合同履行问题。10.4不可抗力实例（1）地震导致乙方办公地点受损，无法正常提供服务；（2）政府政策调整，导致贷款业务无法正常开展。十一、争议解决11.1协商解决双方应友好协商解决本协议履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼如协商不成，任何一方均可向合同签订地的人民法院提起诉讼，或向双方认可的仲裁机构申请仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定未经对方书面同意，任何一方不得转让或以其他方式处置其在本协议项下的权利和义务。12.2不得转让的情形（1）与本协议履行直接相关的权利和义务；（2）涉及商业秘密或个人隐私的权利和义务。十三、权利的保留13.1权力保留（1）本协议的签订不构成甲方对乙方其他权利的放弃。（2）乙方保留对其提供的服务、技术、商标等知识产权的完整所有权。13.2特殊权力保留（1）本协议的签订不影响甲方对贷款业务的独立管理权。（2）乙方保留对服务提供过程中发现的风险信息的独立分析权。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序任何对本协议的修改和补充，均需以书面形式进行，并由双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力修改和补充协议与本协议具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项双方应在本协议履行过程中，相互提供必要的协助与配合，确保合同目标的实现。15.2协作与配合方式（1）定期召开会议，交流信息，讨论问题；（2）及时沟通，共同解决合同履行过程中出现的问题；（3）按照约定，提供相关文件和信息。十六、其他条款16.1法律适用本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性本协议构成双方之间关于贷款欺诈风险防范与处理的完整协议，并具有独立性。16.3增减条款本协议的增减条款，需经双方协商一致，并以书面形式进行修改。十七、签字、日期、盖章甲方（贷款方）：（签字：________________）（日期：________________）（盖章：________________）乙方（风险防范与处理方）：（签字：________________）（日期：________________）（盖章：________________）其他相关方：（签字：________________）（日期：________________）（盖章：________________）附件及其他说明解释一、附件列表：1.2024年度贷款欺诈风险防范与处理协议2.甲方贷款业务相关资料3.乙方风险评估报告模板4.乙方专项调查报告模板5.乙方应急响应预案6.乙方保密协议7.乙方收费明细表8.