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文档简介

银行合规检查制度一、总则第一条为了加强银行合规管理，确保银行经营活动的合法合规，防范和化解金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。第二条本制度适用于所有银行分支机构及其从业人员。第三条银行合规检查是指银行内部或者外部机构对银行业务活动、内部控制、风险管理等方面进行的审查和监督。第四条银行合规检查应当遵循以下原则：（一）全面性原则：合规检查应覆盖银行所有业务领域和环节。（二）客观性原则：合规检查应客观公正，不受任何利益干扰。（三）专业性原则：合规检查应由具备专业知识和技能的人员进行。（四）及时性原则：合规检查应定期进行，发现问题及时处理。二、合规检查的组织与实施第五条银行设立合规检查委员会，负责统筹规划、组织协调、监督检查银行合规工作。第六条合规检查委员会由以下人员组成：（一）行长或者其授权的高级管理人员；（二）合规管理部门负责人；（三）风险管理部门负责人；（四）业务部门负责人；（五）内部审计部门负责人；（六）法律顾问；（七）其他相关人员。第七条合规检查委员会职责：（一）制定银行合规检查制度；（二）组织、协调和监督银行内部合规检查；（三）审查和评估银行合规风险管理水平；（四）对发现的问题提出整改措施和建议；（五）向上级机构报告银行合规情况。第八条银行内部合规检查分为日常检查和专项检查。（一）日常检查：由合规管理部门根据业务运营情况，对各项业务活动、内部控制、风险管理等方面进行定期检查。（二）专项检查：针对特定业务、特定风险或者外部监管要求，由合规管理部门或者合规检查委员会组织开展的检查。三、合规检查的内容与方法第九条合规检查内容：（一）法律法规执行情况；（二）内部控制制度建设与执行情况；（三）风险管理制度建设与执行情况；（四）业务流程合规性；（五）信息系统安全与合规性；（六）从业人员合规行为；（七）其他需要检查的内容。第十条合规检查方法：（一）查阅资料：查阅法律法规、内部控制制度、业务流程等相关资料，了解银行业务运营情况。（二）访谈：与业务部门、风险管理部门、内部审计部门等相关人员进行访谈，了解合规管理情况。（三）现场检查：对业务运营现场进行检查，观察业务流程、内部控制措施的执行情况。（四）数据分析：对业务数据进行分析，评估风险管理水平。（五）外部审计：委托具有资质的审计机构进行外部审计。四、合规检查结果处理第十一条合规检查结果分为以下几种：（一）合规：银行业务活动、内部控制、风险管理等方面符合法律法规和内部制度要求。（二）基本合规：银行业务活动、内部控制、风险管理等方面基本符合法律法规和内部制度要求，但存在一些不足。（三）不合规：银行业务活动、内部控制、风险管理等方面存在明显不符合法律法规和内部制度要求的问题。第十二条合规检查委员会对检查结果进行处理：（一）对合规的，予以确认，并持续关注。（二）对基本合规的，提出整改措施和建议，要求相关责任部门在规定时间内整改到位。（三）对不合规的，责令

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