银行业法律法规与综合能力初级试题题

银行业法律法规与综合能力初级试题！

银行业法律法规与综合能力初级试题！

银行业法律法规与综合能力初级试题题目之一：

1.商业银行负责审议批准本行的合规政策，并监督合规政策

实施的是()o

A.合规管理部门

B.合规总监

C.董事会

D.高级管理层

银行业法律法规与综合能力初级试题【答案】C

银行业法律法规与综合能力初级试题【解析】

董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时

有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策，建立合规管

理部门的组织结构。合规管理部门应在合规负责人的管理

下，I办助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行以风险

为本的合规管理计划，开展员工的合规培训与教育。

银行业法律法规与综合能力初级试题题目之二：

2.商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固

定收益类产品的金额不低于()万元。

A.100

B.30

C.40

D.20

银行业法律法规与综合能力初级试题【答案】B

银行业法律法规与综合能力初级试题【解析I

商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定

收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币，投资于单只

混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币,投资于单只

权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额

不得低于100万元人民币。

银行业法律法规与综合能力初级试题题目之三：

3.公司应以其()对公司债务承担责任。

A.认购的股份

B.全部现金

C.全部资产

D.出资额

银行业法律法规与综合能力初级试题【答案】C

银行业法律法规与综合能力初级试题【解析】

公司是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出

资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公

司债务承担责任的企业法人。

银行业法律法规与综合能力初级试题题目之四：

4.以人民币标明面值，以人民币认购和进行交易，供国内投

资者买卖的股票是()o

A.B股

B.H股

C.N股

D.A股

银行.业法律法规与综合能力初级试题【答案】D

银行业法律法规与综合能力初级试题【解析】我国的股票根

据上市地点及股票投资者的不同，分为A股、B股、H股、

N股等几种。A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进

行交易、供国内投资者买卖的股票。B股又称为人民币特种

股票，是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专

供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票。

H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市

的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国

纽约上市的股票。

银行业法律法规与综合能力初级试题题目之五：

5.下列行为中，属于违反“风险提示”要求的是()o

A.仅介绍产品和服务的有利之处

B.从有利和不利两个方面向客户介绍产品

C.提示产品涉及的主要风险

D.提示客户留意合约中的免责条款

银行业法律法规与综合能力初级试题【答案】A

银行业法律法规与综合能力初级试题【解析】

A项，从业人员的下述做法明显不妥：①因个人利益驱动，

着力推荐对自己业绩或奖金有利的产品，却忽视客户的需

要；②仅介绍产品或服务的有利之处，对不利于客户的地方

刻意隐瞒；③不以足以引起客户注意的方式提示免责条款；

④对客户提出的问题闪烁其词，刻意回避或提供虚假信息。

BCD三项，根据风险提示”要求，从业人员在向客户进行营

销活动之时，应该坚持以下做法：①应从有利和不利两个方

面向客户作出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤

其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约

中的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的

原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不

见，或者刻意隐瞒。

银行业法律法规与综合能力初级试题题目之六：

6.下列关于商业银行货款合同形式的要求，正确的是()o

A.只能采取书面合同的形式。

B.可以采取口头合同的形式

C.除口头形式和书面形式外，还可以采取双方认可的其他形

式

D.即可以采取口头合同的形式，也可以采取书面合同的形式

银行业法律法规与综合能力初级试题【答案】A

银行业法律法规与综合能力初级试题【解析】

根据《商业银行法》，