金融理论与实务题库

《金融理论与实务》题库10、我国的人民币制度属于（）。

A、金本位制B、银本位制

C、金银复本位制D、不兑现银行券的货币制度

第一章货币与货币制度

三判断

一、填空1、钱、货币、通货、现金都是一回事，银行卡也是

1、中国最古老的金属铸币是。货币。（）

2、世界上最早的纸币是。2、物价指数上升10%,那么货币购买力就下降

3、人民币是年12月1日由中国人民银行10%0（）

发行的，这标志着新中国货币制度建立的开端。3、所谓流通中的货币指的就是发挥流通手段职能的

4、价格的是货币的购买力。货币和发挥支付手段职能的货币的总和。（）

5、胃值尺度和是货币的两个最基本的职4、在现在的经济文献中，“流动性”指的就是货币。

能。（）

6、所谓“流通中的货币”，就是发挥职能5、所谓“自由铸造”就是指公民有权按照自身的意

的货币和发挥职能的货币的总和。愿私自铸造。（）

7、世界上最早实行金本位制的是国，于四、计算

1816年正式宣布实行金本位，1、若某年物价指数上升了10%,问（1）该年末的

8、当币材的构成要素消失之后，就成为货币购买力是多少？货币购买力下降的幅度为多大？

货币制度中的核心构成要素飞（2）某人年末有手持达一年之久的现金10000元，

9、是一个国家流通中的基本通货。这10000元现金相当于年初多少钱的货币购买力？

10、金本位制之前，在资本主义发展初期，最典型五、名词解释

的货币制度是o1、铸币；2、劣币驱逐良币规律；3、自由铸造；

二、选择4、无限法偿：5、杓限法偿

1、历史上最早出现的货币形态是（）。衣简答

A、实物货币B、信用货币1、国民经济中的货币收支包括哪五个方面的货币收

C、金属货币D、电子货币支体系？

2、中国最早的货币是（）»2、货币形态的发展，并举例。

A、贝B、布帛C、银两1）、交子3、货币的职能有哪几种？

3、中国最早的货币金属是（）。4、货币制度的构成要素有哪些？

A、金B、银C、铜D、铁七、论述

4、贝和布帛是我国历史上的（）。1、“夫珠玉金狼，饥不可食，寒不可衣，然众贵之

A、信用货币B、纸币C、实物货币D、金属货币者，以上用之故也。”对于中国古代这一有名的论点，

5、发挥流通手段职能的货币（）应如何评价？

A是观念上、想象中的货币B是现实的、实在的2、金本位的发展史。

货币第二章信用

C、必须是足值的D、不必是足值的—填空

6、货币在（）中执行流通手段的职能。1、无论是货币，还是信用，他们都以为前

A、商品买卖B、银行存款提，这说明他们产生的经济前提是同源的。

C、支付工资I）、表现商品价值2、是高利贷最明显的特征。

7、在商品赊销、预付货款的活动中，货币执行的3、任何货币的盈余或货币的赤字，都同时意味着相

是（）职能。应金额的___关系的存在。

A、价俏尺度B、流通手段C支付手段D、贮藏4、政府一般是货币资金的o

手段5、在资金流量分析中，最基本的部门划分是分为

8、最早实行金币本位制的国家是（）o

A、美国B、英国C、法国I）、口本

9、（）是一种相对稳定的货币制度。6、与公司、企业的经营活动直接联系的信用有

A、金币本位制B、金汇兑本位制和________两种形式。

C、金银复本位制I）、金块本位制7、典型的商业信用是工商企业以方式对购

买商品的工商企业所提供的信用。人身份分配货币资金。（）

8、在典型的商业信用中_实际包括两个同5、消费信用是指对消费者个人提供的，用以满足其

时发生的经济行为：..和—在各方面的货币需求的信用。（）

9、一般说来，票据有一—和—两种。四、计算

10、国际信用大体可分为_—和两类1、某国在某时期的资金流量表如下：

方式。

部个人部工商企业部国外部

二、选择政府部门

门门门

1、，官用是以（）为条件的价值单方面转移n

金融盈余-3208

的借贷行为。15020亿-747亿761亿

或赤字亿

A、偿还B、交换C、等值D、付息

2、信用活动中的货币发挥的职能是：请计和金融部门的盈余或赤字为多少？

A、分值尺度R、流通手段五、名词解释

C、支付手段D、贮藏手段1、信用；2、资金流量分析；3、商业信用；

3、信用关系中的个人,作为一个总体，通常是4、国家信用；5、消费信用

衣、简答

（）o

1、信用的形式有哪些？

A、盈余B、赤字

C、货币资金的需求者D、货币资金的贷出者2、商业信用的作用及其局限性。

七、论述

4、作为一个整体，（)通常是货币资金需求

者。1、为什么说现代经济是信用经济？

A、个人B、家庭C、企业I）、政府第三章金融

5、与公司、企业的经营活动直接联系的信用有一、填空

()»1、金融一词与英文对应，但词义涵盖的范

围因使用场合的变化而各不相同。

A、商业信用B、银行信用C、国家信用I）、消费

信用2、货币在以实物形态和铸币形态存在时，都不是信

用的创造。当贵金属货币退出流通，20世纪30年

6、典型的商业信用是（）0

A、赊销（购）B、预付C、订金I）、定金代始，进入流通时代，货币的流通与信用

的活动，则变成了同一的过程。

7、商业本票是(）«

A、支付承诺书B、债务人发出3、货币和信用相互渗透而形成的新范畸是

C、必须承兑I)、不必承兑

4、就金融学科理论部分的内容而言，包括对有关

8、商业汇票是()o

—的理论论证、对金融的微观分析和宏观分

A、支付命令书B、债权人发出

C、必须承兑I)、不必承兑析。

二、选择

9、下列属于国家信用的是（）。

A、发行政府债券B、开征新的税种1、在中文文献中，以下各项曾用来表达和说明金融

C、从国际金融机构借款I）、向外国政府借款一词的是（）o

A、银根B、金钱融通C、资金融通D、家计理财

10、消费信用的形式有（）o

A、企业向个人赊销消费品2、西方对金融一词的诠释包括（

B、银行贷款给个人购买消费品A国际货币合作

B与资本市场有关的运行机制以及股票等有价证券

C、银行贷款给生产消费品的企业

D、银行向个人提供信用卡的价格形成

=•＞判断C、货币的流通、信用的授予、投资的运作、银行的

I、经济范畴中的信用主要指诚信，即通过履行承服务等

D、货币的事务、货币的管理、与金钱有关的财源等

诺而取得他人的信任。（)

3、金融范畴在中国的最终形成较晚。到1935年，

2、与货币的起源密不可分的是贫富分化。（)

3、资金流量分析中的金融盈余或赤字，仅是指金以卜述改革为标志，完全排除了银元的正式流通，

完成了金融范畴形成的最后一步是（）。

融部门的盈余或赤字。（)

4、在现代经济中，国家信用主要是指国家以债权A、废两改元B、法币改革

2

C、发行金圆券D、发行银元券10、所谓名义利率是指包括补偿风险的利

4、就FINANCE口径与中文“金融”的对应状况而率。

言，以下的描述合适的是()。11、西方经济学中关于利率决定的理论全都着眼于

A、觉口径的finance不能使用中文“金融”一词利率的变动取决于怎样的对比。

来表达12、不同的利率对应着不同的期限，这称为

B、中口径的finance与宽口径的“金融”对应

C、窄口径的finance与窄口径的“金融”对应13、通常，都是以的期限结构来表示一个

D、宽口径的finance相当于中文“金融”与“财经济体的利率期限结构。

务”之和14、按照利率和通货膨胀的关系划分，利率可以分

三判断为名义利率和_________o

1、金融就是指资金的融通。()】5、美联储的基准利率是_________。

2-就finance一次独立使用的情形来看，尽管不二、不定向选择题

同场合不完全对应，但与中文的金融在总体上是一1、我国的基准利率是

致的。()A再贷款利率B再贴现率

3、在以实物形态和铸币形态为形式H勺货币流通时C商业银行的存款利率D商业银行的贷款利率

代，货币范畴和信用范畴式各自独立发展的。2、对于借贷双方能准确计算成本与收益的利率

()是

4、从《货币银行学》到《金融学》的名称变化，A市场利率E固定利率C优惠利率D年利

反映出金融学科在内容上发生了脱胎换骨的变化。率

()3、能真正反映利息木质的是

四、名词解释A单利B复利C基准利率D市场利

1、金融：2、金融体系率

五、简答4、认为货币因素决定利率的理论是

1、现代金融体系的构成要素有哪些？A实际利率理B凯恩斯的利率理论

2、金融学科的基本内容。C可贷资金论D马克思的货币理论

力、论述3、在国际金融领域内，外汇贷款利率优惠与否其衡

现代银行的产牛.与金融范畴的形成。量标准为

第四章利息与利息率A汇率水平B国内基准利率水平

r填空题C伦敦同业拆借市场的利率水平

1、利息实质上是的一部分，是D国内同业拆借市场的利率

一的特殊转化形式。6、浮动汇率是一种在借贷期内可定期调整的利率，

2、在现实生活中，利息已被人们看作是一般调整期为

的一般形态。A半年B1年C3个月D3年

3、任何有收益的事物，都可以通过收益与利率7、依据利率是否按市场利率自由变动的标准来划

的在比而倒过来算出它相当于多大的费本金额，这分，可分为

习惯地称之为“A市场利率E一般利率C官定利率D公定利

4、基准利率在中国是指________°率

5、传统经济学中的实际利率理论报调非货币的8、下列利率决定理论中，哪•个理论强调投资与储

实际因素在利率决定中的作用，它们圻注意的实际蓄对利率的决定作用？

因素是、__________oA马克思的利率决定理论B可贷资金理论

6、凯恩斯认为，利率决定于货币供求数量，而C熨际利率理论D凯恩斯利率理论

货币需求量又基本取决于人们的o9、在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应

7、资本化发挥作用最突出的领域是_____价把名义利率：

格的形成。A保持不变B与实际利率对应

8、在市场经济中，基准利率是指通过市场机制形C调高D调低

成的。10、20世纪90年代我国政府曾推出存款保值贴补

9、利率;机会成本补偿水平+。率，这是对下列哪种风险的补偿？

3

A违约风险B通货膨胀风险能以年初利率取息，则利率在只考虑本金贬值不考

C流动性风险D偿还期限风险虑利息贬值的情况下应为多少？若既考虑本金贬值

11、某人期望在5年后取得一笔10万元的货币，又考虑利息贬值的情况下应为多少？

若年利率为6乐按年计息，复利计算，则现在他应五、名词解释

该存入他的银行账户的本金为：1、收益资本化：2、基准利率：3、行业利率：

A74725.82元B7472.58元4、即期利率；5、远期利率；6、利率的期限结

C76923元D7692.3元构：7、实际利率；8、名义利率；9、官定利率:

三、判断改错题10、市场利率；

1、正是收益资本化，使得本身无价值的事物有才、简答题

了价格，并非资本的事物被看作资本。1、如何理解利息的实质？

2、名义利率的变动，在利率可以自由变动的市2、简述凯恩斯的利率理论。

场羟济中，取决于对通货膨胀的预期而非对实际利3为什么现实生活中利息转化为收益的一般形式

率的预期。了？

3、在相同条件下，按单利计算的利息要比按复如何理解基准利率和无风险利率？

利计算的利息大。利率系统的主要分类及其含义。

4、实际利率理论认为投资是利率的递增函数，七、论述题

储蓄是利率的递减函数，二者共同决定均衡利率。1、决定和影响利率的主要因素是什么？我国多

5、流动性陷阱即无论利率多高，人们都愿意以次利率调整所考虑的因素是什么？

货币形式保有资产。2、谈谈我国利率管理体制的变革及未来发展方

6、；昔贷过程中，从债权人方面说，要承担货币贬向。

值的通货膨胀风险；而就债务人说，则有可能遭受第五章金融市场

通货紧缩的风险。一、填空题

7、在通货膨胀的条件下，名义利率不变，实际利1.金融市场的交易价格是（）0

率会下降。2.在金融市场上，人们通过买卖（）,实现

8、目前我国商业银行的存贷款利率是由商业银行资金从盈余部门向赤字部门的转移。

自己决定的。3.以金融交易的期限作为标准，金融市场可以分为

9、凯恩斯的利率决定理论完全否定非货币因素在货币市场和（）。

利率决定中的作用。4.流动性是指金融工具迅速变现而（）的能

四、计算题力。

1、考虑到通货膨胀对本金和利息都有使其贬值5.即期收益率是年收益额对该金融工具（）

的影响，如何推导国际上通用的计算实际利率的公的比率。

式？若某甲从某乙处借得2年期5万元贷款，市场6.商业票据是起源于（）的一种传统的金融工

利率为6%,通货膨胀率为3斩按复利计息某甲会具。

得到多少实际利息？7.按照金融交易交割的期限把金融市场分为现货市

2、有6个月期票据，面值200万元，现行利率场和（）。

月息3分，不计复利，其交易价格是多少？8.金融衍生工具是指其价值依赖于（）的一

3、假设一笔基金，其20年之后的未来值为10000种金融产品。

元，若利息率为10%,每年需支付多少年金？9.买方有权在约定的时间或时期内以确定的价格购

4、如果一笔投资能获得连续3年的货币收益：买相关资产，属于期权和约的（）的类型。

第一年的货币收益为432元，第二年的货币收益为10.按照（）期权，买方可以在期权的有

137元，第三年的货币收益为797元，假设市场利效期内的任何时点行使权利。

率为15%,计算该投资的现值。11.就微观主体而言，如果不引入人力财富概念，

5、客户存银行现金5万元，存期3年，当银行利财富总是实物资产和（）之和。

率为4.14%的情况下，试用单利和复利分别计算到12.金融市场的交易对象是单一形态的（）。

期的本利和以及利息。13.股票是由股份公司发行的权益证券，代表持有

6、某年年初的储蓄存款利率为6%,该年的通货膨者对公司资产和权益的（）。

胀率为5乐为保证储蓄人免遭该年通货膨胀打击，14.随着商品经济进入高度发达时期，金融交易相

4

当大的部分表现为各类证券的发行和买卖活动，人C期权合约D互换合约

们把这种趋势称为（）»13.下列属于货币市场的有（）

15、二级市场的最重要的功能在于实现金融资产的A股票市场B同业拆借市场

（）oC贴现市场D大额可转让存单市场

二、选择题14.优先股比普通股享有的优先权利包括

1.证券场外交易市场的特点（）（）

A无集中交易场所A分红优先B购买股票优先

B交易可通过经纪人或内部直接进行C投票表决优先D资产求偿优先

C竞价成交I）以交易非上市证券为主15、投资基金的风险小于（）

2.下列金融资产中流动性最强的是（）A股票B固定利率债券

A股票B商业票据C银行券D国库C浮动利率债券D债券

券三、判断题

3.金融资产的特征包括（）1.一般来说，利率上升，有价证券价格上升：

A货币性和流动性B偿还期限利率下降，有价证券价格下降。

C风险性D收益性2.投机行为对证券行市的暴涨暴跌起推波助澜

4.下列金融工具属于间接金触工具的有的作用，因此必须严格取缔。

3,一般客户可以进入证券交易所从事上市证券的交

A国库券B可转让大额定期存单易

C银行债券D人寿保险单4.证券交易的程序依次是：开立帐户、发布买

5.下列金融工具属于货币市场的金融工具的有卖指令、竞价成交、清算交割和证券过户。

)5.风险投资的资本投向是已上市的风险高的公

A商业票据B公司债券C股票D回购协议司。

6.证券交易的方式主要有（）6.普通股比优先股的风险大。

A现货交易B期货交易7.证券交易所内的证券交易是通过议价成交的。

C远期交易D期权交易8.目前一些经济发达国家以证券交易方式实现

7.证券交易所交易的程序包括（)的金融交易，已占有越来越大的份额，人们把这种

A开立帐户B委托买卖趋势称为“股票化”。

C协议价成交D交割和过户9、二级市场是有价证券在发行人与投资者之间流通

8.买方可以在期权的有效期内的任何时点以确定的市场。

的价格行使购买权利或放弃行使购买权利，这样的10、开放式基金的基金单位总数是固定的。

期权是（）四、名词解释

A美式看涨期权B欧式看涨期权1.资本市场；2.商业票据：3.远期合约：

C美式看跌期权D欧式看跌期权4.金融衍生工具；5.流动性6.回购协议：

9.证券交易市场包括（）7.期权合约：8.证券投资基金；

A证券交易所B证券发行市场五、计算题

C柜台交易市场D第三、第四市场1.某债券面值1000元，偿还期3年，年利率

10.在看涨期权的交易中，当市场价格＞执行价格+8%,若该债券的市场价格是1080元，问其即期收益

期权费时（）率是多少？

A买方获利B卖方获利2.某投资者于某债券发行后一年，按98元的价

C买卖双方均不获利D无法确定格购入这种面值为100元，偿还期3年，年利率8%

11.在期货交易中，当市场价格《执行价格时的债券，试计算其平均收益率是多少？

（）A、简答题

A买方获利B卖方获利1.简述金融市场的功能？

C买卖双方均不获利D无法确定2.金融资产的特征有哪些？

12.在场外交易的金融衍生工具主要有3.一级市场和二级市场的区别和联系。

)4.证券交易所和场外交易市场的异同点。

A远期合约B期货合约5,简述货币市场和资本市场的主要区别，并列出主

5

要的金融工具。三、判断改错题

6.简述目前较为流行的金融衍生工具合约及其1、适当的分散投资的意义在于消除系统性风险，从

特征。而降低整体风险。

7.证券交易所内证券交易的程序。2、如果所有股票都是完全正相关的，分散化的投资

七、论述题将不能降低风险。

1.设计一张金融市场资金融通的流程图，并对金3、按照资产组合理论，有效资产组合是风险相同但

融市场这个大系统进行分类介绍。预期收益最高的资产组合。

2.就证券市场进行分类，并介绍各市场的功能、4、有效市场假说的论证前提是把经济行为人设定为

主要特征。完全意义上的理性人，是在理性的根据成本收益的

第六章金融市场机制理论比较做出效用最大化的决策。而行为金融学则彻底

一、填空题否定了人类行为具有效用最大化的前提。

1、证券价格指数是描述证券市场-------变化的四、名词解释

指标。1、信用风险：2、流动性风险3、市盈率

2、市场效率的理论认为，证券的价格以其------4、非系统性风险5、证券价格指数

一为依据。五、计算题

3、有效市场假说的论证前提：把经济行为人设定1、某投资者于1997年7月1日购买了面值为1000

为完全意义上的-------人。元、年息为10%、三年期到期•次还本付息的国库

4、所谓市盈率是指股票的市场价格与-----的比券，在持有整一年后售出，当时的市场利率为8k

值。试计算售价应为多少？

5、按照资产组合理论，有效资产组合是风险相同2、现有一张面值为2000元，每年按年利率9舟付息

但预期收益------的资产组合。一次，三年后还本的债券，假设市场利率为10%,

6、资产组合的收益率相当于组合中外类资产期望试才算这张债券的巾场价格。

收胫率的------。3、现有两种资女，其估计的收益率和实现的可能性

7、——风险无法通过增加持有资产的种类数量而如下表：

消除。

8、资产组合理论认为，在一定统计期间内已经实

资产资产

现的投资收益率变化及其发生的概率，基本符合一AB

估计收益率实现的估计收益实现

O

可能性率的可

二、不定向选择题

能性

1、股票未来收益的现值是股票的（）

A票面价值B账面价值120%25%40%10%

C清算价值D内在价值214%25%20%30%

2、不能通过资产组合分散的风险是：）310%25%5%40%

A系统性风险B经营性风险44%25%020%

C信用风险D非系统性风险根据收益和风险相匹配的原理，你将选择哪种费产

3、下列条件下哪种组合的风险最低（）进行投资？

A两只股票完全正相关B两只股票不相关六、简答题

C两只股票有•定的负相关D两只段票完全负相1、简述金融市场的风险。

关2、研究市场效率的意义。

4、期限相同的企业债券比政府债券口勺利率高，这第七章金融中介概述

是近哪种风险的补偿（）一、填空题

A信用风险B通胀风险C利率风险D经营风1、西方国家建立储蓄银行主要目的是为保护小额

险（）的利益

5、下列哪些属于金融市场的风险（）2、经过20多年的改革开放，我国现已基本形成了

A市场风险、信用风险B流动性风险、操作以（）为领导，（）为主体，多种金融

风险机构并存，分工协作的金融机构体系格局。

C法律风险和政策性风险D道德风险3、（）限行的主要任务是执行我国的产业政

6

策和外贸政策，为扩大机电产品和成套设备等资本是，二是。

型货物进出口提供政策性金融支持。7、贴现业务形式上是票据的买卖，但实际上是一

4、抵押银行的资金来源主要不靠吸攻存款，而是一业务。

靠发行（）来筹集。8、负债管理开创了保持银行的新途径，由

二、选择题单靠吸收存款的被动型负债方式，发展成为向外借

1、我国1999年先后建立的金融资产管理公司包括款的主动型负债方式。

（）9、理论认为，为了应付提存所需保持的流

A华融资产管理公司B长城资产管理公司动性，商业银行可以将其资金的一部分投资于具备

C东方资产管理公司I）信达资产管理公司转让条件的证券上。

2、对投资银行的描述正确的有：（）10、商业银行的资产业务中，_____业务的比重最

A主要靠发行自己的股票和债券筹集资金大，一般占首位。

B可以为工商企业包销股票或债券11.在资产管理中，一的管理占有特别重要的地

C可以对工商企业的股票债券进行投资位。

D可以发放长期贷款12、信用证业务是由保证付款的业务。

3、下列属于我国的政策性银行的是（）13、在商业银行的经营管理中，—管理是商业银

A国家开发银行B中国进出口银行行的传统管理办法。

C中国农业发展银行D中国银行二，选择

4、不动产抵押银行的资金来源主要是（）1、属于商业银行中间业务的有（）

A吸收长期存款B吸收短期存款A、汇兑业务B、信用证业务

C发行不动产抵押债券D发行股票C、信托业务D、贴现业务

三、判断并改错2、我国商业银行法明确规定商业银行以（）

1、攸策性银行是政府设立、贺彻执吁国家产业政为经营原则。

策、区域发展政策的金融机构，但为保持正常的经A、效益性B、盈利性C、安全性D、流动

营，也要以盈利为目的。性

2、储蓄银行汇集的资金主要用于短期投资。3、世界上最早出现的股份制商业银行是（）

3、金融中介也常常称为金融机构。A、威尼斯银行B、米兰银行

4、西方国家大多建立专门的、独立H勺储蓄银行，C、英格兰银行D、中国通商银行

是为了保护小额储蓄人的利益。4、传统的分类方法将存款分为（）

四、名词解释A、储蓄存款B、企业存款

1、政策性银行2、金融中介C、活期存款D、定期存款

五、简答5、商业银行的外来资金中最主要的是（）

（-）金融产业与一般产业相比有哪些异同点？A、向中央银行借款B、吸收的存款

（二）中国的金融中介体系由哪些机构组成？C、向其他银行拆借D、从国际金融市场借

第八章存款货币银行款

一、陛6、古代的货币兑换和银钱业是银行的前身，其主要

1、：897年，中国自办的第一家具有现代意义的股职能是（）

份制银行是oA、货币金属块的鉴定B、货币兑换

2.1694年在英国政府的支持下由私人创办的一C、货币保管D、汇兑

是最早出现的股份银行，其成立标志着现代银行制7、商业银行的作用主要体现在（）

度的建立。A、信用中介B、支付中介

3、西方商业银行的类型，按经营模式划分为两和IC、变社会各阶层的积蓄和收入为资本

即________型和________型。D、创造信用流通工具

4、商业银行的资金来源中占比重很小，8、活期存款是可以由客户随时存取的款项，其特点

但却是吸收外来资金的基础。如下（）

5、商业银行的全部资金来源包括和一A、存取不受期限限制B、客户可以开支票

一两部分。C、西方国家不支付利息D、主要用于交易和支付用

6、商业银行向中央银行借款主要有两种形式：途

7

9、银行办理贴现业务（）行。

A、形式上是票据的买卖，但实际上是信用业务3、中央银行作为银行的银行，其职能主要包括集中

B、无需向客户收取利息存款准备金、--------和--------O

C、实质是一种债权债务的转移4、-----的中央银行是指一个国家没有专门的中央

D、是资金来源的运用。银行，而是由一家大银行集中央银行和商业银行的

10、以下属于商业银行资产业务的有（）职能于一身。

A、贴现B、贷款C、信用证D、证券5、国家对中央银行的控制加强，一方面表现在中央

投资银行的国有化，另一方面表现在--------。

三、判断改错6、目前，世界上典型的中央银行是-------。

1、商业银行的资金来源中自有资本所占比重很小，