金融公司员工规章制度

金融公司员工规章制度

金融公司员工规章制度1

第一章总则

第条为强化我分行考勤管理，严格劳动纪律，提高工作效率，保证

各项工作顺当进行，树立精简、勤政、务实的银行形象，依据总行员工考

勤制度规定，结合分行实际，特制定本方法。

第二条分行工作人员必需按规定的时间上下班，不得迟到、早退、旷

工和脱岗。

第三条分行营业部、各部室员工考勤管理在分行行长领导下，由分行

人力资源部负责；各支行员工考勤管理由各支行行长负责。

第四条分行员工应严格遵守考勤制度。员工考勤结果与年度考核、评

先评优及嘉奖挂钩。

第二章考勤内容

第五条分行考勤内容，包括在勤、加班、请假、迟到、早退、旷工。

第六条在勤。分行员工准时到达、准时离开工作岗位，即为在勤。

员工在以下情况下视同在勤：

（一）由领导派其到外地出差、开会或经领导批准在城区范围内办公

事，不能按时在分行上下班。

（二）经批准脱产、半脱产学习培训或从事其它公务活动的。第七条

迟到。员工未按时上班按迟到记录。

员工迟到半小时以内者，按迟到1次处理；超过半小时缺乏1小时者，

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按迟到2次处理；超过1小时者，按旷工半天处理。

第八条早退。员工提前下班按早退记录。员工提前半小时内下班按早

退1次记录；提前下班超过半小时缺乏1小时，按早退2次处理；提前1

小时以上下班，按旷工半天处理。

第九条脱岗。分行员工在正常工作时间内，未请假或未经批准擅自离

开工作岗位为脱岗。脱岗者按旷工处理。

第十条加班。因特别情况，员工需要在法定节假日和公休假日工作,

以及在正常工作日以外延长工作时间，称为加班。

第十一条请假。员工因处理私事或依据国家有关规定，履行请假手续

后，未在正常工作时间上下班，称为请假。

第十二条旷工。员工未经批准在正常工作时间不在勤，称为旷工。

第三章假期管理

第十三条分行公休假包括双休日、法定节假日、工伤假°员工请假,

包括事假、病假、婚假、丧假、产假、护理假、探亲假。

（一）节假日：国家规定的节假日，包括元旦（1天）五一（3天）国

庆（3天）春节（3天）等法定休假日，参照政府规定执行。

（二）事假。员工因处理个人的私事，不能出勤者，经批准请假，称为

事假。

以下情况经行、部室负责人批准，可不计为事假：

1、女员工有一周岁以下婴儿，占用工作时间哺乳，每天累计不超过1

小时。

2、为子女开家长会有学校通知，每学期累计不超过4小时。

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3、带10岁以下子女打预防针、体检，有儿童保健部门通知，每半年

累计不超过2小时。

（三）病假。指员工因病需要治疗或休息，经医院证明和领导批准的.

请假，称为病假。病假应有医疗机构病休诊断证明，并经主管领导批准。

（四）婚假。指经有关部门批准，并办理有关法律手续后结婚的员工，

按规定享受的休假。假期一般为3天，晚婚者为10天（男25岁，女23

岁）。对方工作单位在外地，员工需要到对方所在地结婚的，可赐予来回

路程假，超过假期规定的按事假处理。子女结婚可请假一天。

（五）丧假。指员工直系亲属死亡后，按规定赐予员工处理丧事的假

期。直系亲属死亡，可请丧假3天，前往外地办理丧事时，可赐予来回路

程假，超过假期规定忖间按事假处理。

（六）产假。符合国家《婚姻法》及计划生育有关规定的，女员工产假

为90天（含产前休假15天）；难产的，增加产假15天；多胞胎生育的，

每多生一个婴儿，增加产假15天。符合晚育年龄的女员工可享受产假120

天（含法定产假90天）。

男员工因配偶计划内生育的，可休看护假。看护假一般为5天，符合

晚育年龄的看护假7天。

符合计划生育规定的女员工怀孕四个月以上流产的，经医院证明，赐

予42天的产假。

金融公司员工规章制度2

一、消防安全组织制度

1、明确场所消防安全责任人、管理人，落实消防安全贡任。

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查、检查记录。

2、禁止经营、储存、运用易燃易爆危险品。

3、电气线路应当穿管爱护；对电气线路、装备进行定期检查、检测；

营业结束时，应切断营业场所的非必要电源。

4、但凡有易燃、可燃物的地方，均应严禁明火，在场所明显处设置禁

火、禁烟标志。

5、确需电、气焊等明火作业时•，场所应暂停营业，并落完成场监护人、

去除施工区域内的可燃物、设置消防器材，确保动火作业安全。

四、消防宣传、培训

1、场所的消防安全责任人应熟知：消防安全职责；本场所火灾危险性

和防火措施；依法应担当的.消防安全行政和刑事责任。

2、场所消防安全责任人每季度至少对员工进行一次消防安全教育，并

开展灭火和应急疏散演练°员工上岗前应经过消防安全教育，到达“一懂三

会”（懂本场所火灾危险性，会报警、会灭火、会逃命）的要求。

五、消防安全标识

1、场所应在明显位置悬挂包含“一懂三会”、消防安全承诺书、消防安

全告知书等内容的提示牌。

2、场所应依据自身特点，根据《消防安全标志、标识图列》（附后）

设置消防器材.、消防提示性、警示性等标识。

金融公司员工规章制度3

第一章总则

第一条为切实强化邮政金融资金安全管理，明确邮政企业与邮政储蓄

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银行之间的责任划分，有效防范各类金融资金案件的发生，依据国家有关

金融法律法规，邮政企业，邮政储蓄银行有关规章制度，制定本规定。

第二条确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责

任。各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金

安全的第一责任人；主管安全工作的分管领导是主要责任人；邮政企业安

全保卫部门和邮政储蓄银行审计稽查部门人员是相关责任人。

第三条金融资金安全管理，坚持安全第一，预防为主的方针。

第四条经营邮政金融业务的邮政企业，邮政储蓄银行及分支机构必需

遵守本规定和其他有关法律、法规、规章制度，强化邮政金融资金安全管

理，建立、健全资金安全管理责任制，完善受金安全运转条件，确保邮政

金融资金安全。

第五条省（区、市）市、县邮政企业应与同级邮政储蓄银行或分支机

构在邮政金融工作协调小组的领导下，成立金融资金安全管理领导小组（简

称领导小组），由邮政企业行政主要领导任组长，邮政储蓄银行行长任副

组长，安全保卫、审计稽查、服务质量监督、人力资源等部门相关人员任

成员。

建立邮政储蓄银行直属分行城市的领导小组由市邮政局局长任组长，

直属分行行长任副组长。

各级领导小组对本地区邮政金融资金安全管理工作有以下职责：

（一）建立、健全金融资金安全管理责任制；

（二）组织制定邮政企'也与邮政储蓄银行应共同执行的金融资金安全

管理规章制度和操作规程;

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（三）保证安全防范设备建设投入的有效实施；

（四）催促、检查本地区邮政金融资金安全管理工作，按时消退安全

隐患；

（五）按时报告胭政金融资金案件信息。

第六条领导小组应定期或不定期召开金融资金安全管理联席会议。

定期联席会议：省（区、市）级领导小组联席会议，至少每季度召开一

次；市、县级领导小组联席会议，至少一个月召开一次。会议应重点研讨、

分析邮政金融资金安全管理方面存在的隐患、问题，研讨制定并落实相关

隐患整改责任与措施。

有以下情形之一的，应按时召开领导小组不定期联席会议：

1、发生邮政金融资金案件；

2、安全检查或稽查发现重大安全隐患；

3、收到上级有关部门下发的隐患整改通知书；

4、案件责任不清或触及双方人员责任，需要分清责任进行案件责任追

究时。

联席会议应形成会议纪要，主要包括：会议的主要议题、研讨制定的

资金安全措施、研讨确定的工作部署、对责任不清或触及双方人员的责任

追究确定，对难以协调解决的问题应按时上报有关部门。

上级有关部门应将领导小组联席会议纪要作为安全检查的重要内容，

并应定期或不定期调审。

第七条互通安全管理情况

一、各级邮政企业和邮政储蓄银行领导、安全保卫、审计稽查部门应

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按时相互通报安全检查和业务稽查情况，催促相关部门落实隐患整改措施。

二、邮政企业或邮政储蓄银行发现有以下情况时，必需立刻向对方相

关领导及有关部门通报情况：

（一）发生邮政金融资金案件或重大突发大事时；

（二）有明显的安全防范漏洞，如不按时实行掌握措施，随时可能显

现较为严峻的后果时；

（三）显现资金过失，需要立刻查清或对相关账目实行掌握措施时；

（四）显现违规违纪行为或作案嫌疑，需要对当事人或资金账目进行

掌握时；

（五）发生有必要通报对方的其他情况时。

第八条遇有公检法等机关依法查询邮政储蓄账户资料时，应由邮政储

蓄银行相关业务部门负责帮助查询。上述机关查询视频资料时，属于邮政

储蓄银行管理的由银行负责帮助查询；属于邮政企业管理的由企业负责帮

助查询。

第二章储蓄网点安全管理

第九条邮政储蓄一类网点安全管理责任划分：

一，邮政企业的责任

（-）检查营业场所安全防范设备达标和运用情况。

（二）检查营业场所安全防范规章制度执行情况。

（三）对营业场所安全防范存在的隐患提出整改看法，并复查整改情

况。

（四）帮助邮政储蓄银行制定防抢劫预案。

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二，邮政储蓄银行的责任

（一）安全防范设备建设、维护保养和管理。

（二）对职工进行安全防范教育、培训以及合规经营教育。

（三）制定防抢劫预案，并组织演练。

（四）根据稽核检查规定，对业务进行稽核检查。

（五）核定网点过夜现金限额。

（六）网点过夜现金的安全保管。

（七）根据邮政企业隐患整改看法，按时整改隐患，并将整改情况通

知邮政企业。

第十条邮政储蓄二类和代理网点安全管理责任划分：

一，邮政企业的责任

（一）安全防范设备建设、维护保养和管理。

（二）安全防范设备达标和运用情况检直U

（三）制定安全防范规章制度，对执行情况进行检查。

（四）对职工进行安全防范、合规经营教育、培训。

（五）落实资金安全内掌握度。

（六）制定防抢劫预案，并组织演练。

（七）网点过夜现金的安全保管。

（A）根据邮政储蓄银行的隐患整改看法，按时整改隐患，并将整改

情况通知邮政储蓄银行。

二，邮政储蓄银行的责任

（一）对邮政金融业务、账务进行稽核检查。

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（二）帮助邮政企业制定现金、空白凭证安全管理等规章制度，对执

行情况进行检查。

（三）帮助邮政企业制定内掌握度，并对执行情况进行检查。

（四）帮助邮政企业制定合规经营要求。

（五）核定网点过夜现金限额。

（六）对合规经营，内部掌握存在的隐患提出整改看法，对整改情况

进行复查。

第十一条邮政储蓄营业网点安全防范管理规定

（一）在营业前解除防盗报警器，开启电视监控装备；营业人员要检

查自己运用的工作装备（微机、保险柜等）是否完好，遇有异样情况应立

刻报告相关部门处理。

（二）现金业务区门必需随时锁定，非营业人员不得进入，正确运用

营业柜台防跟随联动门，防止外人跟随入内。

（三）收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内，应按时锁入

保险柜。

（四）营业人员离开柜台或午休时，应当将现金、印章、重要空白凭证

和有价证券入柜落锁，微机进行系统签退。

（五）营业网点午休，无人值守时，要开启防盗报警器。

（六）营业人员办理业务时应当严格核查存取款凭证，留意辨认伪钞、

伪证，防止发生，冒领等案件。

（七）工作场所严禁存放易燃易爆物品。

（A）营业人员严禁接受外部人员赠予的食品、饮料、药物、香烟等。

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（九）营业人员应当保持警惕，平常要留意观看营业厅内是否有可疑

人员，可疑物品等情况。

（十）营业网点应坚持迎送运钞车制度，在运钞车到达之前派人观看

营业网点四周是否有可疑人员、车辆或物品，预防抢劫运钞车案件发生。

（十一）应在营业室内视频监控下的指定柜台内办理现金和款袋交接

手续，并登记备查。

第三章金库安全管理

第十二条金库安全管理责任划分：

一，邮政企业的责任

（-）金库（包括：守库室、点钞室、库内）安全防范设备安装，维护

和管理。

（二）制定金库各项安全管理制度，并检查执行情况。

（三）金库门锁具改造和维护U

（四）守库室门钥匙的管理与运用。

（五）守库人员的安全教育、培训、检查。

（六）紧急情况处置预案的制定和演练。

（七）金库的守护和进出查验管理，进出金库人员的登记，进库人员

携带物品的检查。

（八）依据邮政储蓄银行审批的有权进入金库人员的通知（内容包括：

姓名、职务、签名样本、照片等），核发进入金库答应证。接到邮政储蓄银

行库内工作人员岗位变更通知后，按时收回原答应证。

（九）对点钞室、库内安防设备进行检查。

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（十）检验银行”钱箱出库通知单“，对“钱箱出库通知单”手续不完好、

不正确和无效的，不得放行。

（十一）对点钞作业进行安全守护。

（十二）修理点钞室或金库内部时，须经邮政储蓄银行同意。修理人

员凭本局安全保卫部门检查后发给的临时出入证（件）进入库区，同时必

需有本局或邮政储蓄银行保卫人员在现场监督，并做好具体记录，相关资

料存档备查。

二，邮政储蓄银行的责任

（一）库内现金区（点钞室和现金存放室）的内部管理，担当相应内部

掌握责任。

（二）审批库内工作人员，向邮政企业请领进出金库答应证。库内工

作人员岗位变更时，应按时通知邮政企业。

（三）银行人员持钱箱出库时，须向守库人员交睑”钱箱出库通知单“，

在守库员核对、登记，出纳员签名前方准出库。

（四）银行检查人员需进入金库检查时，须事先经邮政企业安保部门

或分管安全的领导批准后，凭稽查证入库检查。

（五）银行库内工作人员带进金库的钱箱等物品必需经守库员确定属

金库日常用品方可进入，无关物品不得带进库房。

（六）负责机械密码锁的管理和密码的更新。

（七）负责指纹锁管理（有权进入金库人员指纹的登记，删除和开启

时间的设置，读取运用记录等）。

（A）负责应急库门机械密码锁密码的管理。

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（九）负责金库、点钞室入侵报警器的设防、撤防，发现电视监控和报

警设备故障时，按时告知邮政企业。

（+）根据日常开启金库的实际需要，合理设置正常开启时间，并通

知邮政企业保卫部门。非正常时间开启金库，应由市县邮政储蓄银行领导

授权。

（十一）核准库存备用金限额。

第四章运钞安全管理

第十三条运钞的安全管理责任划分：

一，邮政企业的责任

（-）配备符合规定的运钞车，每台车应配备2名专职押运员°

（二）运钞全过程的安全保卫。

（三）根据运钞时间及线路布置行程，确保各营业网点按时正常营业。

（四）取送款员由邮政企业员工担任的，运钞中现金款袋或款箱归邮

政企业取送款员负责管理，包括：运钞车上的运钞舱、舱门锁具钥匙，运

钞舱内盛装现金的各种容器及全部现金、有价证券和重要空白凭证。

（五）建立防抢、防盗应急预案，押运人员的审核和管理。

（六）押运枪弹管理，防弹服配备。

（七）监督邮政储蓄银行取送款员穿着防弹衣。

二，邮政储蓄银行的责任

（一）取送款员由邮储银行员工担任的，运钞中现金款袋或箱包归银

行取送款员负责管理，包括：运钞车上的运钞舱、舱门锁具钥匙，运钞舱

内盛装现金的各种容器及全部现金、有价证券和重要空白凭证。

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取送款员由金融护卫中心人员担任的，运钞中现金款袋或箱包由金融

护卫中心取送款员负责管理。

（二）向邮政企业提出押运时间及线路布置，对押运时间及线路布置

作出调整时，应至少提前48小时书面通知邮政企业。

（三）对邮政企业的运钞车（包括：车型、牌照等），押运人员（包括：

单位、姓名、照片等）进行备案，并在实施中进行核对。

（四）在规定的时间，地点与邮政企业办理押运款箱、款袋或物品交

接。

第十四条雇用金融护卫中心押运工作的，应由邮政企业与金融护卫中

心签订运钞合同。邮政企业安全保卫部门负责对运钞车及押运工作进行监

督和检查。邮政企业和邮政储蓄银行的责任同上。

第五章自助机具安全管理

第十五条一类网点金融自助机具安全管理责任划分：

一，邮政企业的责任

（一）对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设备达标情况和运用情

况进行检查。

（二）对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情

况进行检查。

（三）对存在的隐患提出整改看法，复查整改情况。

二，邮政储蓄银行的责任

（一）ATM、POS等自助机具防盗、防抢设备的建设、维护保养和管

理。

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（二）ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度的贯彻执行。

（三）ATM、POS等自助机具的日常检查、运维监控。

（四）ATM装、取钞过程的安全防范。

（五）根据邮政企业隐患整改看法，按忖整改隐患，并将整改情况通

知邮政企业。

第十六条二类和代理网点金融自助机具安全管理责任划分：

一，邮政企业的责任

（一）ATM、POS等自助机具防盗、防抢设备的建设、维护保养和管

理。对达标情况和运用情况进行检查。

（二）落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度，按时

整改隐患。

（三）ATM装、取钞过程的安全防范。

（四）根据邮政储蓄银行的隐患整改看法，按时整改隐患，并将整改

情况告知邮政储蓄银行。

二，邮政储蓄银行的责任

（一）入网资质检查、运维监控。

（二）对存在的隐患提出整改看法，复查整改情况。

第六章安全检查和隐患整改

第十七条邮政企业和邮政储蓄银行应按上述责任，根据规定的频次、

内容、标准组织安全检查。

第十八条各级邮政企'也和各级邮政储蓄银行对邮政企业安全保卫、邮

政储蓄银行审计稽查部门等（简称检查人员）履行检查职贡，应当予以协

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作，不得拒绝、阻挠。检查人员应当忠于职守，坚持原则，秉公执法。

第十九条检查人员进行监督检查，行使以下职权：

1、进入生产经营单位进行检查，调阅有关资料•，向有关单位和人员了

解情况。

2、对检查中发现的违章行为，应当场予以订正或者要求限期改正；对

发现的隐患，应当责令立刻排解。

3、对重大隐患应按时下发隐患整改通知书，明确隐患的性质、整改的

依据、整改的期限等。

第二十条检查人员应当将检查的时间、地点、内容、发现的问题及其

处理情况，作出书面记录，并由检查人员和被检查单位的负责人签字；被

检查单位的负责人拒绝签字的，检查人员应当将情况记录在案，并向有关

部门报告。

第二十一条检查人员在进行检查时，应出示检查证件°邮政企业安保

人员对一类网点和点钞室，金库内进行检查时，应有同级邮政储蓄银行人

员伴随。邮政储蓄银行在对二类和代办储蓄网点检查时，应有市、县邮政

局安保或观察人员伴随。

第二十二条负有邮政金融资金安全监督管理职责的、部门在监督检查

中，应当相互协作，施行联合检查；确需分别进行检查的，应当互通情况，

发现存在的安全问题应当按时移送有关部门并形成记录备查，接受移送的

部门应当按时进行处理。

第二十三条被检查单位对查出的问题应立刻落实整改；不能立刻整改

的隐患，要实行有效安全防护措施，并根据检查人员提出的整改看法和期

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限，制定整改计划，落实整改部门、责任人、时间和措施，认真组织整改，

并将整改情况按时报送检查部门；对于隐患整改通知书限期整改的隐患，

整改后要书面对检查部门报送整改情况。

第二十四条检查部门对各种隐患的整改情况必需进行复查，做到有一

件立一件，改一件销一件，件件有记录。

第七章案件管理

第二十五条发生邮政金融资金案件（包括：贪污挪用案件、资金案件、

盗窃抢劫案件等），省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄银行，

邮政储蓄直属分行应按时报告集团公司和邮政储蓄银行总行。

第二十六条二类和代理网点、金库、运钞管理发生案件，邮政企业在

向上级报告的同时，应当向同级邮政储蓄银行或分支机构通报；一类网点、

各级邮政储蓄银行或分支机构发生案件，邮政储蓄银行或分支机构在向上

级报告的同时，应当向同级邮政企业通报“

第二十七条案件报告

（一）案发快报。自案发至上报集团公司、邮政储蓄银行总行最大时

限为24小时。案发快报内容包括：发案单位、发案时间、作案人根本情况、

作案手段、发案原因、涉案金额等。

（二）案情报告。案发后3日内，应将发案单位、涉案岗位、涉案环

节、作案人、涉案业务种类和涉案总金额、案发经过、案发后实行的主要

措施、掌握和追回的金额等情况上报集团公司、邮政储蓄银行总行。

（三）案情分析和整改措施报告。案发后25日内，应将发案原因和教

训、整改措施及对建立和完善有关制度或技术条件的建议等上报集3］公司、

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邮政储蓄银行总行。

（四）整改措施落实复查报告。案发后60日内，应将整改效果、对责

任人追窕情况及截至报告日涉案金额的实际追缴情况（如追缴方式、金额

等）和实际损失金额等上报集团公司、邮政储蓄银行总行。

第二十八条案件查处

一，案件调查

（一）一类网点发生贪污挪用储蓄资金案件，由邮政储蓄银行负责组

织对案件进行调查处理；发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业与邮政储蓄银

行共同对案件进行调查处理。

（二）二类和代理网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业负责组织对

案件进行调查处理；发生贪污、挪用储蓄资金案件，由邮政企业与邮政储

蓄银行共同对案件进行调查处理。

二，案件督办

（一）发生贪污、挪用、案件，涉案金额50万元以上，盗窃案件涉案

金额20万元以上，抢劫案件涉案金额10万元以上或至人员受伤的，由省

（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办。

（二）发生贪污、挪用、案件，涉案金额XXX万元以上，盗窃案件涉

案金额50万元以上，抢劫案件涉案金额20万元以上或至人员死亡的，由

集团公司和邮政储蓄银行总行督办。

三，督办内容

（一）催促发案单位主动帮助公安，检突机关查破案件。

（二）催促发案单位分析发案原因、总结案件教训、制定防范和整改

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措施。

（三）认定案件性质和案件责任，催促发案单位对相关责任人的责任

追究。

（四）分析贪污、挪用、案件发案原因，提出防范和整改措施工作由邮

政储蓄银行审计稽查部门负责；分析抢劫、盗窃案件发案原因，提出防范

和整改措施工作由邮政企业安全保卫部门负责。

第八章案件责任追究

第二十九条发生金融资金案件必需对责任人、相关责任人、直接责任

人进行责任追究。

一，责任清晰的，邮政企业和邮政储蓄银行应按照《邮政金融资金案

件责任追究规定》分别追究责任。

二，责任不清或触及双方人员责任的，应由领导小组查清责任，研讨

确定应追究的责任。有争议的，报上级领导小组裁定。

三，与检查人员未认真履行职责，检查时发现隐患或发现隐患未提出

整改要求有关，而导致案件发生的，应分别由邮政企业和邮政储蓄银行追

究检查人员的检查责任。

四，对检查人员发现隐患并提出整改要求，隐患单位未按时实行措施

整改隐患，而导致案件发生的，应分别由邮政企业和邮政储蓄银行追究单

位及相关人员的管理责任。

五，案件责任追究处理时限。

（一）对相关人员的责任追究，应在结案后一个月内完成。

（二）对于一时难以破案的抢劫盗窃、携款潜逃、外部案件不需结案，

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对相关责任人员的责任追究，应在责任查清后一个月内完成。

（三）案件责任追究原则上应在发案后60日内完成，需要跨年的，应

在次年上半年完成。

第九章附则

第三十条本规定适用于邮政企业和邮政储蓄银行及其所属单位。

第三十一条本规定由中国邮政集团公司负责解释、修订。

第三十二条本规定自印发之日起执行。

金融公司员工规章制度4

第一章总则

1、为了强化公司的资金管理，标准公司银行存款的运用，依据中国人

民银行公布的《银行结算方法》和《银行账户管理方法》，结合本公司的实

际情况，制定本制度。

2、本制度适用于公司本部及所属子公司、分公司0

第二章银行存款开户的有关规定

1、公司及所属独立核算单位可依据经营管理的需要，按规定的审批手

续开设银行账户，非独立核算单位原则上不准开设银行账号，异地建立的

分公司经公司财务部批准，可在当地建立银行结算账户。

2、公司财务部统一管理各银行账户，下属分、子公司经批准独立开设

的银行账户，必需报公司财务部备案管理。

3、银行账户只能用于规定业务范围内的银行结算，不得出租、出借,

不得用于个人结算。

4、公司只能选择一家银行的一个营业机构开立一个根本存款账户，不

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得在多家银行机构开立根本存款账户；不得在同一家银行的几个分支机构

开立一般存款账户。

5、在银行开立根本存款账户时，必需填制“开户申请书”，提供当地工

商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本等有关文件，

送交盖有企业印章的臼鉴卡片，经银行审核同意，并凭中国人民银行当地

分支机构核发的开户答应证开立账户。

6、申请开立一般存款、临时存款、专用存款账户，应填制“开户申请

书”，提供根本存款账户的企业同意其附属的非独立核算单位开户的证明等

证件，送交盖有企业印章的卡片，银行审核同意后开立账户。

7、根本存款账户是企业办理日常结算和现金收付的账户；企业的、工资

和资金等现金的支取，只能通过根本存款账户办理。

8、一般存款账户是企业在根本存款账户以外的银行存款转存、与根本

存款账户的企业不在同一地点的附属非独立核算单位的账户，企'Ik可以通

过本账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。

9、临时存款账户是企业因临时经营活动需要开立的账户，企业可以通

过本账户办理转账结算和依据国家现金管理的规定办理现金收付。

10、专用存款账是企业因特定用途需要开设的账户。

第三章银行结算方式

1、银行汇票结算方式。

银行汇票是汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持往异

地办理转账结算或支取现金的票据。

2、商业汇票结算方式。

21

商业汇票是收款人或付款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并

于到期日向收款人或被背书人支付款项的票据。按其承兑人的不同，分为

商业承兑汇票和银行承兑汇票。商业汇票的付款期限由交易双方商定，但

最长不得超过6个月。商业汇票的提示付款期限自汇票到期日起10日内。

3、银行本票结算方式。

银行本票是申请人将款项交存银行，由银行签发给其凭以办理转账结

算或支取现金的票据。

4、支票。

支票是银行的存款人签发给收款人办理结算或托付开户银行将款项支

付给收款人的票据。

支票分为现金支票和转账支票。现金支票不行以转账，转账支票不能

支取现金。

5、汇兑。

汇兑是汇款人托付银行将款项汇给外地收款人的结算方式。汇兑分信

汇、电汇两种，由汇款人选择运用。

6、托付收款。

托付收款是收款人托付银行向付款人收取款项的结算方式。

7、托收承付。

托收承付是依据购销合同由收款人发货后托付银行向异地付款人收取

款项，由付款人向银行承兑付款的结算方式。

8、信誉证。

信誉证是在异地商品交易中，由购货方先将货款交存当地银行，由银

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行向外地销货方开户银行签发的一种保证支付款项的书面证明。一般用于

国际贸易，以保证购货方不会拖欠销货方的货款。

第四章银行存款的管理

1、公司在两个银行账户之间转存资金时，须经财务部负责人同意。

2、出纳人员必需在办理完毕收付款单据的当日将其按时转交会计人员

进行账务处理。

3、出纳人员应依据审核无误的记账凭证，逐日、逐笔、序时登记银行

存款日记账，并结出当日余额。

4、应每月至少将银行存款日记账与银行对账单核对一次，以检查银行

存款收付及结存情况。并编制“银行存款余额调整表“，对超一个月的未达

账项，必需向财务负责人汇报，并检查原因，按时处理。

第五章附则

1、本制度由财务部负责解释。

2、本制度自公布之日起实施。

金融公司员工规章制度5

银行存款是单位存放在银行的资金，是单位货币资金的主要内容，为

强化管理，建立健全银行存款管理制度，按如下方法进行管理：

1、强化银行存款的管理。依据资金的.不同性质、用途，分别在银行开

设账户，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例，接受银

行监督。

2、银行账户只限本单位运用，不准搞出租出借，套用或转让。

3、严格支票管理，不得签发空头支票。空白支票必需严格领用注销手

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续。

4、应按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。平常开出支票，应

尽量防止跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨年度。

5、强化银行存款的管理。银行存款的核算、银行存款的核对，应在结

算业务中施行银行存款转账结算。

6、出纳、会计应按月编制银行存款余额诡解表，逐月与银行核对余额，

防止错账、舌L账。

金融公司员工规章制度6

我国中型IT企业简介

通过比拟，不难发现我国的中型IT企业具有如下特点。

㈠规模中等，介于大型和中型之间

这里指的规模与一般我们理解的规模有所不同。在我国，通常意义划

分为大中小三类企业的依据是1988年由原国家经委、国家计委、国家统计

局、财政部、劳动人事部联合制订下发的《关于发布〈大中小工业企业划

分标准〉的通知》，但这份标准也有肯定的缺陷，尤其对一些新兴行业的

企业规模界定没有明确的标准，因此本文所指的'规模是指IT企业完成产值

的大校由于IT业的特别情况，笔者认为其规模不能用员工数来衡量，而应

以其完成的产值多少来衡量。据此，本文将中型IT企业定义为产值完成介

于中间的IT企业。

㈡处于企业发展的关键阶段

中型IT企业虽然己经脱离了创业初期作坊式的经营，但由于创业者的

学问和技术作为无形资产在企业中往往占有相当可观的股份，其贷款可抵

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押的有形资产不多。因此，企业从银行得到贷款的时机很校如何突破这一

发展瓶颈，是企业这一阶段的主要任务。一旦突破，那将具有一般中型企

业不行比拟的成长速度。

㈢学问资本化

这类IT企业中，员工大多具有高学历、高技术。学问型员工密集，而

且这些人凭借着他们的学问和技术参与分配，事实上，他们的学问己经资

本化了。不过管理方面的人才却较少，这也简单导致企业分X裂。由于IT

人才往往单兵作战力量强而合作精神差，管理制度《it公司员工规章制度》。

学问管理和变革管理将是面临的挑战。

我国中型IT企业的这些特点确定了必需要建立一套与之相符的人事

制度尤其是薪酬制度以保障企业的持续发展和整体战略目标的完成。同时

也就要求我们的中型IT企业必需重新端详现有的薪酬制度是否真正到达

了这个目标°

现有薪酬制度分析

薪酬制度是企业最为重要的人事制度之一，对于我国中等IT企业来说

仍是能否留住人才的关键。据调查，在导致IT人才流淌的因素中，薪酬因

素位居第一。近日，南京市信息中心特地组织了一次对南京珠江路IT企业

人力资源的调查，结果说明：高薪是珠江路IT企业留住人才的关键。据介

绍，本次调查触及员工662()人，调查统计说明：43.9%的IT企业老总认为

留住人才的关键是高薪。尽管公司已在薪酬制度方面做出了调整，但很多

IT人才仍认为个人在行业中会有更多发展时机而选择“跳槽”。这不能不引

起中型IT企业管理层的高度关注。那么问题究竟在哪里依据调查结果分析,

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原因主要有三：

㈠“痛着腿”走路

很多中型IT企业重业务轻管理，由于没有专业经验的HR部门对市场

进行了解，由老板"拍脑袋''确定员工薪酬水平，是劳资双方一种“你情我愿”

的行为。由于其盲目性，老板依据招募人员原先工资水平及“行规”的加薪

幅度制定薪资的行为导致IT人才薪资节节高、人才为追求高薪不断跳槽的

现状。当然也相当程度上造成了内部员工的不满，再次导致持续不断的人

员流淌的恶性循环。同时，对于一些职位，由于老板不了解市场行情，过

低的薪酬无法吸引或保存优秀人才。

金融公司员工规章制度7

第一章总则

第一条为强化和标准我行营业网点客户投诉处理工作，提高服务质量,

以客户为中心，切实提升我行“窗口”形象，制定本标准°

第二条本标准适用于我行各分行及下属各营业网点、XX直属支行的

客户投诉管理工作。

第二章根本规定

第三条营业网点受理客户投诉的方式主要包括现场口头投诉、客户看

法簿投诉、信函投诉、电话投诉等，以上各项投诉均需进行记录。

用于记录客户投诉的登记簿分为客户看法簿和看法登记簿，其中客户

看法簿由各网点放置于营业厅显著位置，主要用于客户日常填写投诉看法

或建议；看法登记簿用于各网点负责投诉管理的专人记录口头投诉、信函

投诉、电话投诉等其他投诉。

26

第四条各营业网点负责人为客户投诉处理的主要责任人，应切实担当

起处理客户投诉的责任，并指定专人负责营业网点的投诉管理（简称“投诉

管理人。受理、处理、

回复客户投诉，统计、分析、上报客户投诉处理情况。营业网点全部员

工均负有受理客户投诉的义务，及在岗位处理权限内进行处理的责任。

第五条营.业网点应在醒目位置摆放客户投诉电话公示牌，我行客户投

诉电话为0379—65921976-

第三章投诉处理

第六条营业网点受理客户投诉施行“首问负责制”，即第一位受理客户

投诉的员工应在其处理权限内负责解决问题；若超出其权限，该员工应按

时将投诉问题转交负责客投诉管理人处理，由投诉管理人负责协调、解决，

并将处理结果回复客户；同时，投诉管理人应立刻向营业网点负责人汇报、

反映，争取将客户投诉在网点层面解决。

第七条营业网点处理客户投诉的根本要求

（一）认真、耐烦、恳切地受理客户投诉，在全面了解现实的基础上，

按时妥当处理，尽量让客户满意。禁止推诿或实行粗暴的.看法。

（二）坚持以客户为中心，认真分析造成投诉的原因，不回避冲突，能

立刻答复的要当场予以答复；对当场不能答复的，应在三日内回复客户。

（三）对超出本网点处理权限的投诉，应按时向总行标准服务管理部

门报告。营业网点要按时跟踪投诉处理情况，确保按时回复客户。

（四）处理客户投诉时，要对客户投诉的问题进行核实，开展详尽的

调查。

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（五）对调查证明我行应负责任的投诉，责任人或责任部门要向客户

赔礼，按时订正错误，同时要实行相应措施，认真整改，防止类似情况再

次发生。对经查证我行无责任的投诉，要耐烦向客户做好解释工作。

第八条现场口头投诉处理

（一）首位受理客户投诉的员工要认真倾听、记录客户的投诉内容，

并向客户复述主要问题，防止显现理解歧义。对能赐予答复的问题，应立

刻向客户解释说明。无法答复的，应立刻转交投诉管理人。

（二）为防止产生不良影响，投诉管理人应尽可能把客户请到不影响

其他客户的场所，主动提出解决方法、做好与客户沟通工作。必要时，向

网点负责人报告，尽量当场予以答复。

（三）当场不能答复的，投诉管理人要安抚客户心情，并和客户商定

回复时限，请示网点负责人处理。投诉处理完毕后将处理情况回复客户，

投诉管理人要在看法登记簿上记录处理和回复情况，并由网点负责人签字

确认。

（四）经网点负责人确认，客户投诉超出本网点处理权限的，要按时

将客户投诉报总行标准服务管理部门处理。

第九条客户看法簿投诉处理

投诉管理人应每日查阅客户看法簿，按时了解客户看法和建议。对属

于本网点处理权限的投诉，应按时通知责任人进行处理；对超出本网点处

理权限的投诉，经网点负责人确认后，报总行标准服务管理部门处理。投

诉处理完毕，投诉管理人要在客户看法簿上回复相关处理看法，并签字确

认；客户留有联系电话的，必需复客户。

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第十条信函投诉处理

（一）投诉管理人负责客户信函投诉。应认真将信函投诉内容记录在

看法登记薄中。

（二）属于本网点处理权限的，投诉管理人应按时调查了解投诉情况，

解决投诉问题后，将处理情况回复客户。投诉处理完毕，投诉管理人要在

看法登记薄上记录处理和回复情况，并由网点负责人签字确认。

（三）超出本网点处理权限的，经网点负责人确认后，投诉管理人应

按时将投诉信函报总行标准服务管理部门处理。投诉信函应复印，留存备

查。

（四）按时协作了解总行投诉处理情况，并在登记薄予以记录。

第十一条电话投诉处理

（一）营业网点接到客户电话投诉。

1、首位受理客户投诉的员工要认真倾听、记录客户的投诉内容，并向

客户复述主要问题，防止显现理解歧义。对能答复的问题，应立刻向客户

解释说明。无法答复的，应立刻转交投诉管理人。

2、投诉管理人接到转交的客户投诉后，应主动提出解决方法、做好与

客户沟通工作，尽量当场赐予答复。

3、当场不能答复的，投诉管理人要在看法登记薄上记录客户信息和投

诉内容，并和客户商定回复时限。调查处理后将处理情况回复客户，并在

看法登记薄上记录处理和回复情况，由网点负责人签字确认。

4、超出本网点处理权限的，经网点负责人确认后，负责客户投诉管理

的专人应按时将客户投诉报总行标准服务管理部门处理。

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5、按时协作了解总行投诉处理情况，并在登记薄予以记录。

（二）客户在营业网点现场拨打XXX客户服务电话，并将电话转交营

业人员接听时。

1、受理人员在确认对方为XXX客服后，应认