金融销售工作计划范文十篇

金融销售工作计划范文十篇

金融销售工作计划范文十篇

金融销售工作计划范文篇1

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行

列，为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业

对我来说是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台,

与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时

期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中

国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20_年宏观经

济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下，众多

中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为大多数企

业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次

绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风

险同在，怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识

和风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必

须具备的能力。但深知自己的能力还远远不及，作为业务人员，

给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋,

能更快更好的完成各项工作。

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代

表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌

握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种

信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬

屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大

方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务

的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，

是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合

自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、

建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学

习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性

分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助

我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的

学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更

是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、

讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，

营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅

能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银

行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良

好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客

户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个

客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包

括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利

用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公

司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中

约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成

为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都

不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,

在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了

更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照

公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成

本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的

真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或

虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换

位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力

的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难

度低，变现能力强”。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应

该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、

真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠

道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银

行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是

一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风

险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己

的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨

守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更

是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要

在这个行业里立足、生存，必须要学会创新。

金融销售工作计划范文篇2

（一）行业分析

一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的

过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多

数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义

的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国

有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，

就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或

者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股

票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投

资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者一一股民。在股

市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股

市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流

通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经

济效益和社会效益。

处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金

投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投

资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧

怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对炒黄金这种在国内刚

兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多

给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待

黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.

（二）市场分析

20_年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市

场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对

我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善,

有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物,

因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投

资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了

它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看

来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为

什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿

意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继

续努力；对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有

利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。

在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个

市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是

惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康

发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。

怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有

从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中

获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。

（三）竞争对手分析

根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各

类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中

以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海

黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。

近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大

面积宣传上海黄金延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进行宣传,

3方面强强联合将藏金于民的理念进行推广。其他稍微有实力的

公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体

为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务C

一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的

开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围

内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。

还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球

场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关

系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。

黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不

同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不

断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。

（一）未来巳年销售目标

在未来的3年中，首先20年公司刚刚起步，是公司制定整

体发展方向的一年，20_年要以公司稳定发展为基础，在天津范

围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3

到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不

断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。

20—年入金量1200万元人民币。

20_年入金量1500万元人民币。

20—年入金量20—万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。

金融销售工作计划范文篇3

眼间又要进入新的一年-20_年了，新的一年对我们来产是一

个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的

一年。出来工作已经很快的过了4个年头，家庭、生活和工作压

力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了本年度工作计

划，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。

公司在不断改革，订立了新的规定，特别在诉讼业务方面安

排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员，必须以

身作责，在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。

1、在第一季度，以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资

源做诉讼业务开发，把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍，有

意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间，至少促成两

件诉讼业务，代理费用达8万元以上（每件4万元）。做诉讼业务

开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，与该等客户保

持经常性联系，及时报告该等客户交办业务的进展情况。

2、在第二季度的时候，以商标、专利业务为主。通过到专业

市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开

发方式开发客户，加紧联络老客户感情，组成一个循环有业务作

的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费（每月不低于L2万

元代理费）°在大力开拓市场的同时，不能丢掉该等客户交办的各

类业务，与该等客户保持经常性联系，及时报告该等客户交办业

务的进展情况。

3、第三季度的“十一”“中秋”双节，带来的无限商机，给

后半年带来一个良好的开端。并且，随着我对高端业务专业知识

与综合能力的相对提高，对规模较大的企业符合了《中国驰名商

标》或者《广东省着名商标》条件的客户，做一次有针对性的开

发，有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈，争取签订一

件《广东省着名商标》，承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与

着名商标业务开发的同时，不能丢掉该等客户交办的各类业务，

与该等客户保持经常性联系，及时报告该等交办业务的进展情况。

4、第四季度就是年底了，这个时候要全力维护老客户交办的

业务情况。首先，要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源，

找出有漏洞的地方，有针对性的做可行性建议，力争为客户公司

的知识产权保护做到面，代理费用每月至少达1万元以上。

二、制订学习计划。

学习，对于业务人员来说至关重要，因为它直接关系到一个

业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根捱

需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、

都是我要掌握的内容。

知己知彼，方能百战不殆，在这方面还希望业务经理给与我

支持。

三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。

积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我的能力减

轻领导的压力。

以上，是我对20_年的工作计划，可能还很不成熟，希望领

导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领

导的正确引导和帮助。展望20_年，我会更加努力、认真负责的

去对待每一个业务，也力争赢的机会去寻求更多的客户，争取更

多的单，完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接

20_年新的挑战。

金融销售工作计划范文篇4

_年已经过去，在过去的一年里，桂热公司根据年初热作所下

达的各项任务指标认真开展工作，取得了预期目标，同时提出今

年工作目标和要求。

一、_年的经营工作

一年，桂热公司围绕“做大主业，延伸链条，固本强基，扩大

市场占有率”的发展思路，立足本所，服务华南，远销国外，在

公司全体员工的团结努力下，实现了公司各项业务的快速发展，

按照创新发展模式，重点打造桂热公司这一龙头，无论销售量、

销售额还是利润均上一个新台阶C

一年，公司实现销售收入850万元，利润210万元，产品的市

场开发已由过去木薯单一品种，拓展到三大系列十余个品种，市

场覆盖到全区40多个县市（区），并与海南、广东等地有关单位建

立起紧密的业务和工作关系。

今年我们的经营目标是实现销售收入达1000万元，利润300

万元。

一年的经营工作，主要有以下做法：

（一）积极稳妥地开展主营业务，为客户提供优质服务。

公司成立以来，确立了以西南、华南地区木薯种植户为主要

服务对象，依托热作所有利的科技优势，在突出木薯种茎作为主

营产业外，还重点强化芒果、澳洲坚果、木瓜、剑麻、龙眼、荔枝

果苗木批发、零售为拓展业务。

据测算，去年gr911木薯品种新增推广面积10万亩，其他品

种通过与地方农业技术部门合作、农业园区合作，共建立新品种

示范基地约一亩，为新品种推广奠定坚实基础。

（二）加强基地建设。

农业企业，基地建设是根本。

公司把实验基地、核心示范基地、中试基地和外埠示范基地

建设作为重点，全年新增基地建设面积1000多亩，前后累计投入

80万元c

在项目实施过程中，扩建了300多亩的种质资源圃，建立高

产栽培示范基地3个和优良品种适应性生产示范点3个，推广使

用优良品种17个。

（三）从严从细，加强经营管理工作。

去年，公司新制定了五项管理制度，涉及财务管理、信息管

理、内控制度管理、办公制度管理和考核绩效管理等。与部门签

订了责任状，与职工签订了工作目标，把目标任务分解到公司具

体人员，明确职责，将任务承包分解，具体经济指标和安全指标

落实到个人。

公司管理进一步规范和明晰。

公司实施了以上管理制度以后，工作效率大大提升，员工工

作积极性加强，公司的业务水平上升到新的高度。

（四）积极开展项目建设。

全年共实施3个较大的项目，包括木薯生物质能源产业化关

键技术研究与示范、木薯桂热4号栽培示范与推广、木薯新品种

新选048选育与应用，完成投资额2500万元。

受热作所委托，组织开展了3个项目的前期论证、项目可研

和后期收尾工作。

尽管取得不少成绩，但由于公司成立的较晚，关系还不太顺，

仍然存在不足和需要解决的问题C

一是新业务开拓不够，我们虽然紧紧依托科研单位和种植户，

做好现有的业务，但公司的业务领域很广，可开发的空间还很大，

尽管做了一些工作，但没有重大进展。

二是公司与国际间的交流合作还不够广泛，我们每年研发和

引进的新品种都有许多没有种植和推广，开发新品种的力度不够。

三是当地木薯种植面积还不够多，可发展新的种植大户，种

植面积有进一步拓宽的空间。

四是公司的营销力度不够，现在国内的一些地区尤其是国外

对我们公司不是很了解，没有建立完善的公司网站和开展各种宣

传活动。

五是员工的业务水平与技术水平不高，还有待进一步提升。

二、一年工作目标和主要任务

—年桂热公司的工作指导思想和总体思路是：贯彻落实热作所

工作会议精神，服从和服务于农垦局的整体战略，坚持以人为本，

实现“三个转变”，以加快发展为主题，以提供优质服务为宗旨，

巩固销售额;扩大国际间的业务，

是一家创业即实施计划经营的模范公司，他们在集体合作求

成功的口号下培养人才，计划经营，如今成长为一坚实企业。

的年度计划叫做“事业集团计划”，是长期事业计划中的年

度计划c他们是确实实践了计划的一家模范企业C

年度计划的制作程序

1.准备

每年，通常都是在9月，根据该年的实绩与预测，结合对次

的度的展望，由各部门主管的总经理提出报告。

2.指示方针

总经理根据该项目展望，于每年10月指示次年度的方针。

(1)拟案

由现场的股长、科长协议拟案(11月中)，在财务部综合整理。

(2)审议、调整

11月中，由科长以上主管审议、调整。

(3)决定

总经理做过半个月的充分检查后，于11月底做出决定。

长期计划概况

1.事业集团计划的基本观念

(1)依照事业集团的规模，筹措长期资金。

(2)拟订长期人才培育计划。

(3)规划升迁渠道，使员工有升级的机会。

(4)发布与实施

因每年一月份进入此事业年度，所以12月中需将全部计划印

刷完毕，向全集员工发表，以取得全公司员工的共识与向心力C

2.长期计划的修正

本年度是经济的大转变期，因此—公司亦斟酌年度计划，准

备大幅调整其未来五年的长期计划。

3.经营的基本方针

(1)_公司是制造名牌运用用品的公司，必须承担起流行指导

任务。

(2)_公司要增进顾客的利益及对顾客服务，以此为社会服务。

(3)_公司要尊重员工的幸福，尊重每个人的成长，按能力支

付高额工资。

(4)_公司要通过对顾客服务和增进员工的福利，求得公司成

长，并迈向业界的领导地位。

金融销售工作计划范文篇5

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行

列，为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业

对我来说是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台,

与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时

期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中

国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20_年宏观经

济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下，众多

中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为大多数企

业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次

绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风

险同在，怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识

和风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必

须具备的能力。但深知自己的能力还远远不及，作为业务人员，

给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋,

能更快更好的完成各项工作。

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代

表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌

握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种

信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬

屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大

方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务

的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，

是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结

合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、

建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段

的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从

定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，

帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶

段的学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更

是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、

讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，

营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅

能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银

行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良

好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的.客户。第二、让客

户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个

客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包

括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利

用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公

司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中

约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成

为我们控制风险的关键C众所周知，各项指标都很优秀的企业都

不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,

在这种情况下，我们既要控制风险又要开

金融销售工作计划范文篇6

有人说，金融是经济的血液，很庆幸自己能加入输血者的行

列，为中小企业解决融资困难尽自己的微薄之力。融资担保行业

对我来说是一个全新的行业，也有幸公司能给我这个机会和平台,

与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时

期，高通胀、低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中

国政府面前，采取稳健的财政政策和货币政策成为20_年宏观经

济调控的主基调，在这种市场流动资金严重不足的情况下，众多

中小企业面临着一场生死之战，流动资金濒临断裂成为大多数企

业共同面临的问题。对于担保行业的从业人员来讲，无疑是一次

绝好的发展机会，当然陷阱和机会往往只是一步之遥。收益与风

险同在，怎样在良莠不齐的客户群中，通过我们自己的专业知识

和风险控制能力去糙取精，找出我们的准客户，是每个从业者必

须具备的能力。但深知自己的能力还远远不及，作为业务人员，

给自己制定了以下工作和学习计划，希望通过自己的努力和勤奋,

能更快更好的完成各项工作。

一、职业道德和专业素养

业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代

表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌

握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种

信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬

屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大

方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务

的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，

是我工作的第一要务；了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合

自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、

建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学

习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性

分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助

我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的

学习目标。

二、营销渠道的开发和维护

做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更

是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、

讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，

营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅

能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银

行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良

好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客

户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个

客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。

第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包

括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利

用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。

三、加强反担保方案的设计能力

通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公

司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中

约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成

为我们控制风险的关键。众所周知，各项指标都很优秀的企业都

不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,

在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了

更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照

公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成

本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的

真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或

虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换

位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力

的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难

度低，变现能力强”。

四、建立科学的风险评价体系

虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应

该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、

真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠

道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银

行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是

一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风

险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己

的业务能力得到全面提升。

五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施

人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨

守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更

是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要

在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不

断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明

国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得

到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关

系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么

我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，

制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更

快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务

意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。

金融销售工作计划范文篇7

一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存

之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行

的信誉。

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站

立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐

心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来

越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继

续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代

理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、

开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞

争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业

务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种

各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠

缺C

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座,

增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到

我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优

质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年

来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有

了更高的要求。

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格

按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡,

增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐

户管理（确保我行开户单位的质量）和上门服务。

3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检

查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安

全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现

隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查C

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

金融销售工作计划范文篇8

一、熟悉公司得规章制度和基本业务工作。

作为一位新员工，本人通过对此业务得接触，使我对公司得

业务有了，更好地了，解，但距离迁差得很远。这对于业务员来

讲是一大缺陷，希望公司以后有时间能定期为新员工组织学习和

培训，以便于工作起来更加得心顺手。

1、在第一季度，以业务学习为主，由于我们公司正值开张期

间，部门得计划制定还未完成，节后还会处于一个市场低潮期，

我会充分利用这段时间补充相关业务知识，认真学习公司得规章

制度，与公司人员充分认识合作；通过到周边镇区工业园实地扫

盘，以期找到新得盘源和了，解镇区工业厂房情况；通过上网，

电话，陌生人拜访多种方式联系客户，加紧联络客户感情，到以

期组成一个强大得客户群体。

2、在第二季度得时候，公司已正式走上轨道，工业厂房市场

会迎来一个小小得高峰期，在对业务有了，一定了，解熟悉得情

况下，我会努力争取尽快开单，从而正式转正成为我们公司得员

工。并与朱、郭两经理一起培训新加入得员工，让厂房部早日成

长起来。

3、第三季度得〃十一”“中秋”双节，市场会给后半年带来

一个良好得开端。并且随着我公司铺设数量得增加，一些规模较

大得客户就可以逐步渗入进来了，为年底得厂房市场大战做好充

分得准备。此时我会伙同公司其他员工竭尽全力为公司进一步发

展做出努力。

4、年底得工作是一年当中得顶峰时期，加之我们一年得厂房

推界、客户推广，我相信是我们厂房部最热火朝天得时间。我们

部门会充分得根据实际情况、时间特点去饮好客户开发工作，并

根据市场变化及时调节我部得工作思路。争取把厂房工作业绩做

到最大化！

二、制订学习计划。

做房地产市场中介是需要根据市场不停得变化局面，不断调

整经营思路得工作，学习对于业务人员来说至关重要，因为它直

接关系到一个业务人员与时俱进得步伐和业务方面得生命力。我

会适时得根据需要调整我得学习方向来补充新得能量。工业知识、

营销知识、部门管理等相关厂房得知识都是我要掌握得内容，知

己知彼，方能百战不殆（在这方面还希望公司给与我们业务人员

支持）。

三、加强自己思想建设，增强全局意识、增强责任感、增强

服务意识、增强团队意识。

积极主动地把工作做到点上、落到实处c我将尽我最大得能

力减轻领导得压力。

以上，是我对一年年得一些设想，可能还很不成熟，希望

领导指正。火车跑得快还靠车头带，我希望得到公司领导、部匚

领导得正确引导和帮助。展望20—年，我会更加努力、认真负

责得去对待每一个业务，也力争赢得机会去寻求更多得客户，争

取更多得单，完善厂房部门得工作。相信自己会完成新得任务，

能迎接新得挑战。

金融销售工作计划范文篇9

第一部分市场及行业分析

（一）行业分析

一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的

过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多

数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义

的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国

有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，

就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或

者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股

票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投

资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者一一股民。在股

市大盘疯涨的几年中，其至疯狂到全民炒股的程度c人们发现股

市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流

通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经

济效益和社会效益。

处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金

投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投

资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧

怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对炒黄金这种在国内刚

兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多

给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待

黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.

（二）市场分析

20_年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市

场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对

我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善,

有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。

这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物,

因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投

资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了

它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看

来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强°.为

什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿

意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继

续努力；对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有

利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。

在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个

市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是

惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康

发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。

怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有

从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中

获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。

（三）竞争对手分析

根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各

类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中

以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海

黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。

近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大

面积宣传上海黄金延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进行宣传,

3方面强强联合将藏金于民的理念进行推广。其他稍微有实力的

公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体

为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。

一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的

开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围

内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。

还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球

场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关

系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。

黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不

同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不

断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。

（一）未来三年销售目标

在未来的3年中，首先20_年公司刚刚起步，是公司制定整

体发展方向的一年，20_年要以公司稳定发展为基础，在天津范

围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3

到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不

断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。

20_年入金量1200万元人民币。

20_年入金量1500万元人民币。

20—年入金量20—万元人民币。

预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长°

（二）20_年销售目标

20_年销售目标为1200万元人民币，下图为近3年的业绩展

望图。第一季度第二季度第三季度第四季度

（一）目标市场

首先，我们招目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者

已经有过各类投资经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的

人，在投资市场中，承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我

们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限

的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。目

标客户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过

投资经验的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。

（二）营销计划

营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳

脚跟，并不断向周边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。（1）

长期计划：在未来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，

在天津市地区做成业内的龙头企业。

（2）中期计划：在未来『3年中，不断补充人力资源，从一

个部门

扩充到3个部门，每个部门10T5人，销售额翻番。

（3）短期计划：完成20_年的销售目标「

（三）营销策略

为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略,

充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，

根据每个员工的偏好进行侧重培养。

（1）业务策略

a）电话营销策喀：通过个人渠道取得高端客户的电话号码,

让员工进行电话营销工作。

b）陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差,

收集准客户的信息。

c）网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长,

爱好加入不同的群，逐步进行网络营销。

d）缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他

们跟所有认识的人进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。

e）合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作

为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公

司的影响力以及品牌效应。

f）发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合

作伙伴。（猎鹰计划）

（2）广告宣传策略

公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业

的知名度，媒体的种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传

单、户外广告等。

第四部分部门构成

（一）人员组成

市场部一个部门的员工计划稳定在15名左右，外出进行陌生

开发客户，或者在社区进行说明会的时候，分为5名一个小组，

具体的组成情况入下表所示。

（二）部门未来发展趋势

计划在未来的每一年中补充一个15人左右的部门，不断扩大

公司的销售部规模，以完成年度销售目标为己任。不断为公司实

现利润额的大幅增长而努力，带领部门员工将公司打造成金融业

内的龙头企业。

金融销售工作计划范文篇10

上半年，XX银行全体员工在总部年初工作会议精神的指引

下，紧紧围绕“巩固、完善、改革、发展”的工作方针，以“双

五”战略为目标，结合东北老工业基地的振兴，鼓足干劲、同心

协力，克服不利因素，继续发扬艰苦创业精神，以“诚实守信、

创新务实”为座右铭，不断拓展新的业务领域，开辟广阔的生存

空间。

截止六月末，我行各项存款余额为万元，比年初万元增加万

元，增长，比去年同期万元增加万元，增长。其中，储蓄存款余额

为万元，比年初万元增加万元，增长，比去年同期万元增加万元，

增长；对公存款余额为万元，比年初万元增加万元，增长，比去年

同期万元增加万元，增长。各项贷款余额为万元，比年初万元增

加万元，增长，比去年同期万元增加万元，增长。存贷比。按“一

逾两呆”口径划分，不良贷款余额万元，比年初增加万元，增长，

比去年同期万元减少万元，下降，不良贷款占比，比年初下降了

个百分点；按“五级分类”口径划分，不良贷款余额万元，比年初

万元增加万元，增长，不良贷款占比，比年初下降了个百分点。

各项收入万元，各项支出万元，经营体现亏损万元。

一、上半年工作总结上半年，XX银行经营工作总的特点是:

存款规模增幅不大，不良贷款盘活工作有一定成效，经营体现亏

损。

（一）克服不利因素，努力吸收存款，开创吸储工作新局面由

于历史遗留因素和客观因素的影响，20_年初我行吸储工作开展

得不很顺利，行领导立即组织中层召开吸储工作会议，并制定吸

储方案。

1、员工转变观念，吸收存款由被动变为主动近年来，我行一

直将吸储完成情况与员工工资相挂钩，但成效不大。今年上半年，

行领导更注重让员工从思想上认识到“存款是立行之本”，随着

“存款立行”观念教育的深入人心以及“我为我家”吸储竞赛活

动的竞相开展，员工的思想观念发生较大的转变，由过去的“被

动吸储”逐渐转变为主动通过亲属、同学、朋友等各种关系千方

百计吸收存款，仅第一季度三个月的时间，员工就吸收存款余万

元，储蓄存款余额较年初增长万元，超额完成第一季度储蓄存款

计划，为全年的吸储工作打开新局面。

2、以积极的营销措施开拓对公存款市场，对公存款有所增加

上半年，我行卓有成效地开展各种营销活动，积极印制各种新业

务的宣传单，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向广大新

老客户宣传我行的新业务。在稳定老客户的同时，也积极运用各

种手段和措施挖掘新客户；全行上下共同寻找大额存款信息，对于

一些特殊客户，由行领导亲自进行攻关和疏导，在全行的共同努

力之下，不仅遏制了存款下降的趋势，还比年初增加万元，比去

年同期也有所增长。

（二）以信用卡和市场开发为依托，大力拓展中间业务截止六

月末，我行新发卡张，卡余额万元;POS机消费额元;新增代发工资

户数户，沉淀金额万元；代理财产保险元，代理千嬉红保险份，金

额元，代理鸿泰寿险份，金额1万元；代收移动、联通手机话费笔，

金额万元；代售充值卡万元，实现中间业务收入元，较好地完成了

中间业务的各项指标C

1、加大中间业务市场开发力度，充实