湖南省2024年基金从业资格：期货市场的交易制度试题

湖南省2024年基金从业资格：期货市场的交易制度试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请

将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，

每小题2分，60分。）

1、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有

A.基金俏售机构应当依据基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费

用

B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订

销售协议，约定支付酬劳的比例和方式

D.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在

申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

2、—的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划

往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。

A.会计系统内部限制

B.资金清算流程限制

C.销售决策流程限制

D.基金内部环境限制

3、证券投资基金销售管理方法》规定“基金销售由一负责办理。”

A：证券登记结算公司

B：基金管理人

C：基金托管人

D：监管机构

4、下列选项中，属于销售业务流程限制要求的是

A.重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的精确性

B.通过科学的内部限制制度与方法，建立合理的内部限制程序

C.建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品

D.建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位

5、卜列关于基金管理公司的说法，止确的有

A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基

金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B.基金管理公司建立科学合理、限制严密、运行高效的内部监控体系，制定

科学完善的内部监限制度

C.基金管理公司应当建立健全由授权、探讨、决策、执行和评估等环节构成

的投资管理系统，公允对待其管理的不同基金财产和客户资产

D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统

6、投资人应当仔细阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风

险收益特征，并依据自身的—推断基金是否和投资人的风险承受实力相适应。

A.投资目的

B.投资期限

C.投资阅历

D.资产状况

7、为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地爱护基金投

资人的合法权益，中国证监会于2024年3月对认（中）购费用及认（中）购份额计算

方法进行了统一规定。依据规定，基金认购费率将统一按—为基础收取。

A：认购金额

B：认购份额

C：认购利息

D：净认购金额

8、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是依据—进行排名。

A.股票周转率

B.行业集中度

C.时间加权收益率

D.持股的平均时间

9、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是

A.公司注册资本为5亿

B.公司成立1年以来，治理健全，内部监限制度完善

C.公司无任何违法逅规行为，社会信誉良好

D.公司经营业绩较好，资产质量良好

10、中国目前供应理财行业服务的主要是以—为主的传统的金融服务机构。

A.政策性银行

B.商业银行

C.中国人民银行

D.投资银行

11、证券投资基金的市场营销不包含的活动有

A.产品组合设计

B.售后服务

C.基金投资

D.基金销售

12、通常状况下，交易所上市的有价证券以其估值H的—估值。

A：平均价

B：收盘价

C：开盘价

D：预期收益的现值

13、从一看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。

A：投资规模

B：投资方式上

C：投资目标

D：投资组合

14、下列金融产品中，信息披露程度最高的是一。

A.银行理财产品

B.银行储蓄存款

C.基金

D.券商集合安排

15、关于理财经理，下列说法正确的有

A.向客户举荐与其风险承受实力相适应的基金产品

B.没必要刚好向客户揭示基金产品所存在的风险

C.了解客户的风险属性和投资偏好

D.理财经理须要对投资、保险、税收等相关学问有较为深化的了解

16、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括

A.销售人员持续培训制度

B.基金销售业务制度

C.基金份额持有人账户和资金账户管理制度

D.档案管理制度

17、QDH基金与一般开放式基金申购、赎回的相像点不包括

A.申购和赎回渠道

B.申购与赎回的开放日刚好间

C.申购与赎回的程序、原则

D.拒绝或暂停申购的情形

18、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是

A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低

C.我国主动管理的股票型基金一般依据年管理费率1.5%的比例计提基金管理

费

D.股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率

19、基金信息披露义务人的信息披露活动存在—的现象时，将被责令改正，警告，

并惩罚款。

A?信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定

B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定

C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务

D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

20、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必需具备的资格包

括_。

A.经营外汇业务资格

B.合格境内机构投资者资格

C.经营人民币业务资格

D.合格境外机构投资者资格

21.行业发展状况分析和上市公司价值分析的是

A.投资部

B.探讨部

C.交易部

D.监察稽核部

22、OTC交易的衍生二具的特点有

A.不通过集中的交易所

B.实行分散的、一对一交易

C.通过各种通讯方式交易

D.实行集中的、一对一交易

23、依据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的状况包括

A.上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准

B.合同期限为限年

C.募集金额为5亿元人民币

D.基金份额持有人为500人

24、股票型基金的收益特征是

A.局风险、局收益

B.低风险、高收益

C.低风险、低收益

D.零风险、低收益

25、基金的系统性风险包括

A.政策风险

B.利率风险

C.通货膨胀风险

D.基金公司的经营风险

26、目前，我国债券型基金的认购费率通常在—以下。

A.().5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

27、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

28、以下不属于债券收益的是

A.利息收入

B.权益分红

C.资本损益

D.再投资收益

29、影响基金公司旗下基金业绩最干脆的因素是基金公司的

A.营销实力

B.资产管理规模

C.投资和探讨实力

D.风险限制实力

30、依据《证券投资基金销售管理方法》的规定，可以从事基金代销业务的机构

包括

A.证券投资询问机构

B.证券公司

C.专业基金销售公司

D.商业银行

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1

个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0・5分，本大题共30小

题，每小题2分，共60分。）

31、基金管理公司的股东均应具备的条件有

A.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、

自律管理、商业银行等机构无不良记录

B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监限制度完善

D.最近3年没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚

32、_是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突

时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.刚好性原则

33、最易受到购买力风险损害的证券是

A.优先股

B.浮动利率债券

C.保值补贴债券

D.一般股股票

34、下列属于基金运作费的有_。

A.信息披露费

B.持有人大会费

C.分红手续费

D.银行汇划手续费

35、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正

具有现代面貌的投资基金，也是第一只一

A：公司型开放式基金

B：契约型投资基金

C：股票基金

D：封闭式基金

36、开放式基金注册登记机构的主要职责包括

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.发放红利

D.建立并保管基金投资者名册

37、QDII基金与一般开放式基金的相像点不包括

A.申购和赎回渠道

B.申购与赎回的开放日刚好间

C.申购与赎回的程产、原则

D.币种

38、我国《证券投资基金法》其次十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基

金托管资格的一担当。

A：商业银行

B：保险公司

C：证券公司

D：信托投资公司

39、—是基金评级的基础。

A.建立评级模型

B.计算评级数据

C.划分评价等级

D.划分基金类别

40、基金经理任职报告材料应当包括

A.基金从业资格证明复印件

B.基金经理任职报告和任职登记表

C.具有3年以上证券投资管理经验的证明

D.最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定看法

41、以下基金销售客户服务投诉中，属于无效投诉的有

A.因销售人员的缘由导致客户利益受损引起的投诉

B.因销售机构的缘由导致客户对销售服务不满引起的投诉

C.因客户自身缘由导致客户利益受损引起的投诉

D.因客户对产品、服务的误会引起的投诉

42、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相像点包括

A.申购和赎回渠道

B.申购与赎回的开放日刚好问

C.申购与赎回的程序、原则

D.巨额赎回的处理方法

43、关于股票的永久性，下列说法错误的是

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的美系

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的

资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

44、证券市场从无到有主要归因于

A.社会化大生产的发展

B.商品经济的发展

C.股份制的发展

D.信用制度的发展

45、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是

A.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在

申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

B.基金管理人与基佥销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收

入，照实核算、记账，依法纳税

C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订

销售协议，约定支付酬劳的比例和方式

D.为了爱护商业隐私，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售

费率

46、基金销售人员从事基金销售活动，不得

A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务

B.承诺利用基金资产进行利益输送

C.干脆代理客户进行基金认购

D.与投资者以口头约定亏损分担

47、目前，基金买卖股票依据—的税率征收印花税。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

48、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有

A.基金份额总额占核准规模的60%

B.基金份额持有人人数为1()()人

C.基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资

D.基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资

报告

49、依据运作方式的不同，基金可以分为

A.封闭式基金和开放式基金

B.契约型基金和公司型基金

C.公募基金和私募基金

D.主动型基金和被动型基金

50、LOF份额认购方式包括—两种。

A.定向认购

B.私募

C.场外认购

D.场内认购

51、、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值

和计算依据。

A：基金份额净值

B：基金资产净值

C：基金资产总值

D：基金资产的估值

52、作为一般股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参与

A.监事会

B.股东大会

C.董事会

D.公司职工代表大会

53、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于一日的，基金

管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取号定比例的赎回费。

A.5

B.10

C.20

D.30

54、基金管理公司的督察长应由_聘任。

A.基金管理公司董事会

B.基金管理公司总经理

C.基金经营所在地中国证监会派出机构

D.中国证监会

55、考察基金经理过往业绩的要点不包括

A.基金经理过