反洗钱试题学习资料

一、选择题（每题2分）1、 《中华人民共和国反洗钱法》于 时候，_会议通过。（C）2006年10月31日，第十届全国人大常务委员会第二十次会议通过2006年10月30日，第十届全国人大常务委员会第二十四次会议通过2006年10月31日,第十届全国人大常务委员会第二十四次会议通过2006年10月30日,第十届全国人大常务委员会第二十次会议通过2、关于尽职责任，以下说法错误的是（ B）A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责做出的兜底性规定。尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务。尽职责任是要求金融机构及其职员尽量大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职能。尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准3、 以下活动可能存在洗钱行为。（D）A.伪造商业票据 B.购买保险立即退保C.货币走私 D.以上都是4、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》保密规定有关信息，情节严重，且尚未导致洗钱后果发生的，应处以—额的罚款（B）处五十万元以上二百万元以下罚款处二十万元以上五十万元以下罚款处五十万元以上五百万元以下罚款处五万元以上五十万元以下罚款5、 金融机构及其工作人员依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非法律规定，不得向 —提供。（C）其他单位B.人民银行C.任何单位和个人D.客户和其他人员6、对于单个被保险人保险费金额人名币 1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认（C）被保险人与受益人投保人与受益人的关系投保人与被保险人的关系投保被、被保险人与受益人三者之间的关系7、 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。开户银行B.反洗钱行政主管部门 C.工商行政管理等部门8、我国国务院反洗钱行政主管部门是以下哪个部门 （B）公安部B.中国人民银行C.财政部D.国家安全局E银监会F.证监会G.保监会

9、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（A）。行政调查 B.信息披露 C.刑事诉讼10、按照反洗钱规章的相关要求，在那种情况下，财产保险公司在订立保险合同时，必须留有客户有效身份证件或者其他身份证明的复印件或影印件。（A）A.保险费金额人名币A.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同保险费金额人名币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.保险费金额人名币C.保险费金额人名币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同D.保险费金额人名币D.保险费金额人名币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同二、多选题（每题2分，多选错选均不得分）1、典型的洗钱交易过程通常要经历以下哪几个阶段（ABDE）开户 B.放置 C.转账 D.离析 E.归并2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 、黑社会性质的组织犯罪、 、走私犯罪、 、破坏金融管理秩序犯罪、 、等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（ABCDE）毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪C.逃税漏税犯罪贪污贿赂犯罪 E.金融诈骗犯罪3、财产险公司在新建客户关系有下列行为时，由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以派出机构责令限期整改；请极为严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（BDE）拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的未按规定建立反洗钱内部控制制度的未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的未按规定设立反洗钱专门机构或者设定内部机构负责反洗钱工作的未按规定对职工进行反洗钱培训的4、 《金融机构反洗钱规定》中规定金融机构在履行反洗钱义务过程中，在规定期限内应当妥善保存 相关资料。（ABCD）A.客户身份资料 B.能够反映每笔交易的数据信息业务凭证 D.业务账薄5、 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下哪些措施开展反洗钱现场检查（ABCD）A.进入金融机构进行检查询问金融机构工作人员，要求其对有关检查事项作出说明查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、 资料，并对可能转移、销毁、藏匿或者篡改的文件资料予以封存检查金融机构运用电子计算机管理数据的系统6、 与客户建立业务关系时，需要登记自然人客户身份信息包括（ABD）姓名、性别、国籍、职业身份证件或者身份证明文件的种类。号码、有效期限出生日期、年龄所住地或者工作单位地址、联系方式存款款项来源7、保险公司应作为可疑交易报告的交易或行为包括 。（ABCDE）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保明显超额支付当期应交保险费随即要求退还超出部分D.频繁投保、退保、变更险种或者保险金额E•短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释8、 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份（CD）A.人民币5万元 B.人民币2万元 C.人民币1万元D.外币等值1000美元 E.外币等值1万美元9、 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（ABCDE）A.金融资产管理公司B.财务公司C.金融租赁公司汽车金融公司E.保险资产管理公司10、金融机构不得为客户开立 账户或者 账户。ADA.匿名 B.实名 C.无记名 D.假名11、金融机构对先前获得的客户身份资料的 、 或者 有疑问的，应当重新识别客户身份。（ BCD）A.合法性 B.真实性 C.有效性 D.完整性12、 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行 并 。（CD）—A.复印 B.留存 C.核对 D.登记13、 与客户建立业务关系时，需要登记的客户法人身份信息包括（ABCD）A.名称、住所、经营范围 B。可证明客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D.组织机构代码 E.税务登记证号码14、 《中华人民共和国反洗钱法》中所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、信托投资公司、 期货经济公司、 以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公开的从事金融业务的其他机构。ABCA.邮政储汇机构 B证券公司 C.保险公司D，农村商业银行15、 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取 措施，该措施不得超过_小时（BD）A.冻结B、临时冻结C、24小时D、48小时•16、 金融机构未按规定报送大额交易或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，应对金融机构及其高管人员如何处罚（BD）A.对金融机构处以五十万以上二百万元以下的罚款对金融机构处以五十万以上五百万元以下的罚款对高管人员处以一万元以上五万元以下的罚款D.对高管人员处以五万元以上五十万元以下的罚款17、 下列属于可疑交易的是（AC）A.以趸交方式购买大额保单与其经济状况不符的B、与洗钱高风险国家和地区有业务联系频繁退保、投保、变换险种或者保险金额D.提前偿还贷款、与其财务状况基本相符18、以下哪些机构可以对可疑交易活动进行调查（ AC）A.中国人民银行或其省一级派出机构 B、中国人民银行或其派出机构 C、中国人民银行或其授权的市一级以上派出机构19、 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中所指的“短期”是指 长期是指 （BC）A.短期是指5个工作日以内 B、短期是指10个工作日以内C、长期是指1年以上 D、长期是指6个月以上20、 制定《中华人民共和国反洗钱法》的目的是为了预防洗钱活动， 、 及 。（BCD）A、便于行政管理 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、相关犯罪21、金融机构客户身份识别的完整流程应包括 、和—。（ABDE）A、了解 B、登记C、核实D、核对E、留存F、保存三、判断题（每题2分）1、 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（对）2、 我国《刑法》规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪和金融诈骗犯罪等七类犯罪。（对）3、《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经济公司、基金管理公司。（错）4、《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业，证券期货业和保险业金融机构。（错）5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关报案。（对）6、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。（对）7、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查、情节严重的、对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员、处一万元以上五万元以下罚款。（对）8、保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。（错）9、按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（错）10、对本金融机构风险等级最高的客户或账户，至少每年进行一次审核。（错）11、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（对）12、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时增加客户身份资料。（错）13、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对）14、对于代理人建立业务关系以及单笔1万元人民币，1000美元以上的交易金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。（错）15、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。（对）16、国务院反洗钱行政主管部门设立分支机构，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错）17、违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（对）18、在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。（对）19、在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时、如果金额为人民