基金从业-基金法律法规-第一节证券投资基金分类概述

基金从业-基金法律法规-第一节证券投资基金分类概述1.【单选题】下列选项中属于商品基金的是（  ）。A.黄金ETF和黄金期货B.黄金ETF和商品期货ETFC.黄金期货和商品期货ETFD.黄金（江南博哥）ETF、黄金期货和商品期货ETF正确答案：B参考解析：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。2.【单选题】关于股票基金，下列说法不正确的有（  ）。A.股票基金是各国广泛采用的基金类型B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.主要投资于股票正确答案：B参考解析：A项说法正确，股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。B项说法不正确，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。C项说法正确，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。D项说法正确，股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。3.【单选题】既注重资本增值又注重当期收入的基金是（  ）。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金正确答案：D参考解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。4.【单选题】关于在岸基金的说法，不正确的是（  ）。A.在岸基金相对于离岸基金容易更受到基金的监管部门监督B.资金需求者在本国募集资金C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额D.将募集的资金投资于本国证券市场正确答案：C参考解析：A项说法正确，在岸基金相对于离岸基金容易更受到基金的监管部门监督B项说法正确，在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。C项说法不正确，证券投资基金组织在本国发售证券投资基金份额。D项说法正确，在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内。5.【单选题】根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指（  ）基金。A.投资于股票、债券和货币市场工具，且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的B.投资于股票、债券和货币市场工具，且60%以上的基金资产投资于股票的C.投资于股票、债券和货币市场工具，且80%以上的基金资产投资于债券的D.投资于股票、债券和货币市场工具，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的正确答案：A参考解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。6.【单选题】以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（  ）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金

D.平衡型基金正确答案：C参考解析：收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。7.【单选题】下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是()。A.增长型基金的风险>收入型基金的风险>平衡型基金的风险B.收入型基金的风险>增长型基金的风险>平衡型基金的风险C.收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增长型基金的收益D.增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益正确答案：D参考解析：A项比较错误，增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益。B项比较错误，增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益。C项比较错误，增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益。D项比较正确，一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。所以，增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益。8.【单选题】增长型基金是主要以()为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股B.公司债C.政府债券D.良好增长潜力的股票正确答案：D参考解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。9.【单选题】下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是()。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象正确答案：C参考解析：A项表述正确，是我国对证券投资基金的一种本土化创新。B项表述正确，上市开放式基金可以在场外市场进行基金份额申购、赎回。C项表述错误，可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回D项表述正确，不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。10.【单选题】2010年5月，经过评审，()获得首批基金评奖业务资格。A.中国证券报社B.晨星资讯MoringstarC.天相投顾D.北京济安金信科技正确答案：A参考解析：2010年5月，经过评审，中国基金业金牛奖的主办方——中国证券报社获得首批基金评奖业务资格。晨星资讯Moringstar、天相投顾、北京济安金信科技属于首批获得会员资格的独立基金评价机构。11.【单选题】对基金研究评价机构而言，(  )是进行基金评级的基础。A.基金的管理人B.基金的份额C.基金的分类D.基金的收益正确答案：C参考解析：对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。12.【单选题】下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是(  )。A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOFB.LOF采用完全被动式管理方法C.ETF具有指数基金的特点D.分级基金又称伞形基金正确答案：C参考解析：A项表述错误，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金(FOF)。B项表述错误，LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数基金，也可以是主动管理型基金。C项表述正确，ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，具有指数基金的特点。D项表述错误，伞形基金又称系列基金。13.【单选题】对证券投资基金分类有助于()。Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级Ⅳ．监管部门实施分类监管A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。14.【单选题】2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别()。Ⅰ．股票基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．货币市场基金Ⅳ．基金中的基金A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。15.【单选题】对()而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。A.基金投资者B.监管部门C.基金研究评价机构D.基金管理公司正确答案：D参考解析：对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。16.【单选题】我国市场上出现的公募另类投资基金有()。Ⅰ．商品基金Ⅱ．非上市股权基金Ⅲ．环保基金Ⅳ．房地产基金A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：商品基金、非上市股权基金、房地产基金。17.【单选题】指数基金具有()等特点。Ⅰ．客观稳定Ⅱ．费用低廉Ⅲ．分散风险Ⅳ．监控便利A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。18.【单选题】特殊类型基金包括()。Ⅰ．保本基金Ⅱ．LOFⅢ．基金中基金Ⅳ．分级基金A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，市场中也出现了不少特殊类型基金。严格意义上说，前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。避险策略基金、上市开放式基金(LOF)、分级基金。19.【单选题】下列说法正确的是()。Ⅰ．没有一种基金分类方法能够满足所有的需要Ⅱ．各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉Ⅲ．科学合理的基金分类至关重要Ⅳ．LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：本题选D选项Ⅰ项说法正确，没有一种基金分类方法能够满足所有的需要。Ⅱ项说法正确，各种基金分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。Ⅲ项说法正确，科学合理的基金分类至关重要。Ⅳ项说法正确，LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。20.【单选题】下列说法正确的是()。Ⅰ．货币基金适合短期投资的投资者Ⅱ．混合基金适合较为激进的投资