2024年浙江农商银行财会上岗考试练习试题附答案

第页2024年浙江农商银行财会上岗考试练习试题附答案1.根据《浙江农商银行系统单位账户授权书管理操作规程》，客户办理业务时，提供“（）”的，无需登记信息。A、一次性授权书B、时期授权书C、单次授权书D、多次授权书【正确答案】：A2.粘贴面积计算方法:粘贴面积按人民币票面粘贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票边缘（）。如相邻粘贴物之间的最小距离小于3毫米，按一个区域计算粘贴面积。A、平行B、垂直C、相交D、重叠【正确答案】：A3.（）存款账户不得办理现金支取。A、基本B、一般C、专用D、临时【正确答案】：B4.凡收缴的各类假币一律交（）统一管理。A、行社金库中心B、信用社金库中心C、中国人民银行D、网点综合柜员【正确答案】：C5.智能柜员机对公转账，同一客户在智柜机渠道的限额为日累计不超过（）万元。A、30B、50C、100D、200【正确答案】：C6.行社目前已实行集中保管的，行社对应集中中心负责人对集中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等其他重要物品，（）至少检查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正确答案】：C7.客户前来支取已转入收益的单位活期存款时，应当从当年的（）中付出。A、营业收入B、营业外支出C、营业外收入D、营业支出【正确答案】：B8.若因业务经办人员操作原因导致“错账控制”交易金额小于实际短款金额，则（）。A、再次发起错账控制B、履行相关手续后由开户行社协助控制其余短款C、由省清算中心控制D、无法进行补救【正确答案】：B9.以下关于票据变造的效力的表述中，不正确的是（）。A、在变造之后签章的人，对变造后的记载事项负责B、在变造之前签章的人，对原记载事项负责C、票据上的任何变造都会使票据无效D、不能辨别签章是在变造前还是变造后所为的，视为在变造前所为【正确答案】：C10.大额资金转账划付核实登记簿。该登记簿主要用于登记单位账户有大额资金（）万元（含）以上进出，需要向单位法定代表人或其预留联系人进行联系，并将联系结果登记该登记簿。A、50B、80C、100D、200【正确答案】：C11.小额支付系统中普通借记支付业务或定期借记支付业务，借记回执信息最长返回时间不得小于中国人民银行规定的基准时间，但不得超过（）个法定工作日。A、5B、3C、1D、10【正确答案】：A12.当年形成的会计档案，在会计年度终了后可暂由会计档案形成部门保管（），以便于查找利用。A、半年B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B13.柜员密码更换的最长期限为（）。A、半年B、一年C、一个月D、三十天【正确答案】：D14.我国《票据法》规定票据债务人在票据上签章的，应当按照票据所记载的事项承担票据责任，这体现了票据行为（）特征。A、文义性B、无因性C、要式性D、强制性【正确答案】：A15.贷记业务由()发起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正确答案】：A16.久悬未取款经确认无法联系客户销户，且转久悬未取款时间已逾（）的，会计主管或其授权的会计人员应填写久悬转营业外收入的账户清单交操作柜员。A、一年B、二年C、三年D、五年【正确答案】：C17.单位定期存款销户后的款项（）。A、可直接用于支付结算B、可提取现金C、应以转账方式转入其基本账户或原转出的单位结算账户D、以上都不对【正确答案】：C18.新版永居证代表国家和地区的3位拉丁字母代码转为（）A、大写英文字母B、小写英文字母C、字母与数字组合D、数字代码【正确答案】：D19.跨行现金取款、转账取款可以通过农信银（）交易实现。A、汇兑来账B、汇票签发C、通存往账D、通兑往账【正确答案】：D20.票据的大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由（）承担。A、受理银行B、持票人C、出票人D、付款人【正确答案】：C21.提出行因保管、处理不当等原因造成（），导致该笔支票不获付款的，应承担相应责任。A、支票丢失B、支票票面污损、撕毁C、支票票面损毁、丢失D、支票票面不清晰、损毁【正确答案】：B22.自（）起实行个人存款账户实名制。A、1999-11-01B、2005-04-01C、2000-11-01D、2000-04-01【正确答案】：D23.保护性止付达到管控时限（）后自动解除。A、24小时B、48小时C、36小时D、72小时【正确答案】：B24.综合业务系统中，柜员因密码错误输入超过（）次，会引起密码死锁。A、3次B、10次C、9次D、5次【正确答案】：D25.银行业金融机构应分别在预约发生之日和业务办结之日起（）日内，通过大额现金业务信息系统向中国人民银行报送客户提供的预约信息、大额存取款业务登记及办理信息。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：B26.在业务处理过程中，柜员应询问客户是否需要回单。客户若需纸质回单的，柜员可在原交易界面上启动“（）”功能打印交易纸质回单。A、流水打印B、回单打印C、附件管理D、签名重签【正确答案】：B27.在柜面无纸化业务处理过程中,若交易需提交其他纸质附件的，柜员应启动“()”功能，并注明附件张数，其他纸质附件按流水顺序放置在业务凭证后面。A、流水打印B、回单打印C、附件管理D、签名重签【正确答案】：A28.智能柜员机备用钥匙应由设备管理员会同营业机构负责人或主管人员当面共同密封、分别签章，交（）集中妥善保管。A、运营管理部门B、保卫部门C、零售金融部D、风险合规部【正确答案】：B29.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），（）负责对反洗钱工作平台自动产生的可疑交易预警案例，通过分析甄别，对拟排除或拟上报的可疑案例，填写案例处理意见后进行排除或上报。A、可疑交易初审岗B、可疑交易复核岗C、客户洗钱风险分类岗D、审批岗【正确答案】：A30.五星级助农服务点便农自助终端单个账户当日累计取款最高可达（）元。A、1000B、2000C、5000D、7000【正确答案】：D31.下列关于社内、同业往来账务核对表述不正确的是（）。A、要逐笔勾对B、每月终了不论是否记满账页都必须及时将对账联交对方对账C、对账时只需核对余额相符D、要换人核对【正确答案】：C32.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，（）牵头负责反电信网络诈骗工作。A、地方各级人民政府B、公安机关C、中国人民银行及其分支机构D、银行业金融机构【正确答案】：B33.全省农商银行系统发行的借记卡号位数（）。A、19位B、16位C、15位D、20位【正确答案】：A34.新系统客户内码中前两位为“81”的表示（）。A、金融客户B、单位客户C、个人客户D、贷款客户【正确答案】：C35.农信银全国银行汇票丧失，出票行（社）柜员应先做（）交易，再进行后续挂失止付处理。A、全国汇票索权--票据丧失索权B、票据丧失处理C、发送查询查复D、重控注销【正确答案】：A36.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当加强柜面取现业务审核，以下选项中不属于重点关注的是（）A、青年男性临柜取现的B、个人银行结算账户开户网点在省内的C、有可疑人员陪同，或者客户神态、行为异常的D、账户已被暂停非柜面业务，或者非柜面支付限额较低的【正确答案】：B37.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），行社设置的行社管理岗主要职责：（）A、负责配置本行社人员岗位权限B、负责本行社白名单、私有名单、交易对手信任名单的录入工作C、负责本行社案例的处理D、对客户名单数据进行查询【正确答案】：A38.各行社应在综合业务系统中为非全日制营业机构设置规定的营业日期（每月、周指定日或特殊营业日），并将营业日期维护信息抄告（）部门。A、事后监督B、安全保卫C、人力资源D、运营管理【正确答案】：A39.下列票据记载事项，原记载人可以更改的是（）。A、付款人名称B、收款人名称C、出票日期D、出票金额【正确答案】：A40.账户保护期内，允许办理账户出入账的错账当日（）业务。A、抹账B、冲销C、冲正D、反向交易【正确答案】：C41.办理移动终端业务必须至少（）名外派业务人员（含）在场，并按照相关操作规程和内控要求，分别负责现场业务经办、业务授权及管理工作。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B42.浙江省对建筑业大额取现实行限额管理，单日累计限额标准是（）万元。A、30B、60C、100D、300【正确答案】：D43.支付系统直接参与者有下列（）情形之一的，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、因本参与者系统故障影响支付系统正常运行B、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理C、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时D、一年内因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业累计超过2次，或导致支付系统清算窗口延迟关闭【正确答案】：D44.因系统原因或因行社服务需要，系统是否支持行社由原集中复核模式转换为本地复核模式？A、是B、否C、不支持D、无法支持【正确答案】：A45.数字人民币采取（）管理、（）运营。A、中心化，双层B、中心化，单层C、分散化、双层D、分散化、单层【正确答案】：A46.通过电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名（），作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人。A、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户、支付机构的支付账户B、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户C、Ⅰ类户、Ⅱ类户D、Ⅰ类户【正确答案】：D47.根据《关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》（银发[2018]16号）要求，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D48.境外个人可提供学生证、劳动合同、社保缴纳等境内就业就读证明材料的，非柜面日累计支付限额原则上不超过()万元。A、10B、5C、3D、1【正确答案】：A49.票面出现多处粘贴物，累计粘贴物面积大于60平方毫米(粘贴面积大于（）平方毫米起计入累计量)。A、8B、10C、6D、4【正确答案】：B50.OCR比对结果为()时标红，需授权柜员加强审核。A、通过B、不通过C、空D、空白【正确答案】：B51.（）是指隔日及以后发现的记账交易有误，对其进行的账务冲正处理，由错账机构负责冲正。A、自动冲正B、手动冲正C、当日冲正D、隔日冲正【正确答案】：D52.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当建立柜面异常取现交易监测系统模型，通过（）等方式向柜员提示异常取现交易风险，及时发现并堵截异常取现交易。A、查询预警系统B、查询风险系统C、查询监测系统D、系统弹窗【正确答案】：D53.业务专用章电子印章的业务验证码是指柜面在每次使用电子印章时，系统随机产生的数字与字母组合的（）位编码。A、16B、18C、20D、24【正确答案】：A54.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（），依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。A、客户身份识别制度B、大额交易报告制度C、客户尽职调查制度D、可疑交易报告制度【正确答案】：C55.对于连续（）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。A、3个月B、4个月C、6个月D、12个月【正确答案】：A56.办理农信银全国通存通兑业务，受理行社发生差错后进行错账控制的时效是业务受理网点（或其上级机构）可在异常短款（），通过综合业务系统发出“错账控制”交易，对客户账户的错款金额进行控制处理。A、当日或交易日后的15日内（含当日）B、当日或交易日后的10天内（含当日）C、当日或交易日后的2天内（含当日）D、当日或次日【正确答案】：A57.浙江省对四大特定行业大额取现实行限额管理，其中对批发零售行业单日累计限额标准是（）万元。A、60B、80C、150D、300【正确答案】：A58.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。A、6个月B、12个月C、1年D、3个月【正确答案】：A59.客户申请涉假查询，应在办理取款业务之日起（）内，携带有效身份证、人民币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到查询受理网点申请查询。A、15个工作日B、15日C、20个工作日D、20日【正确答案】：C60.柜员在［F00727]查看凭证时提示”NOmessagefoundforpdfheadernotfound”，表示（）。A、关闭［F00727]交易重新打开B、该笔为非无纸化业务C、该笔业务交易失败D、网络不好，继续等待【正确答案】：A61.下列关于通过小额支付系统申请止付的说法正确的是（）。A、可以整包止付B、可以止付批量包中的单笔C、申请止付为整包止付且付款行同意止付的，付款行不再向收款行返回借记业务回执。D、以上都正确【正确答案】：D62.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称人民币是指（）。A、人民币纸币和人民币硬币B、人民币纸币、纪念钞和流通硬币C、流通人民币和普通纪念币D、人民币主币和人民币辅币【正确答案】：A63.在综合业务系统中，进行系统机构签到的是（）。A、记账柜员B、首位签到柜员C、管理员D、后台柜员【正确答案】：B64.柜面[00311A]汇划交易的清算途径参数共支持哪些支付系统？A、大额、农信银、超网B、大额、小额、农信银C、大额、小额、超网D、小额、农信银、超网【正确答案】：B65.以下不属于重要空白凭证的使用应坚持的原则是（）。A、顺序使用B、双人保管C、即时销号D、人离证收【正确答案】：B66.《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》，业务关系存续期间，企业银行结算账户非柜面支付日累计限额原则上不超过()元，列入白名单的企业客户除外。A、100万元B、300万元C、500万元D、1000万元【正确答案】：C67.直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构是（）。A、特许参与者B、间接参与者C、直接参与者D、普通参与者【正确答案】：C68.根据清算总中心优化支付系统部分业务的通知，自2019年11月28日21：00起，对于单笔通过网上支付跨行清算系统办理支付业务的金额上限，由5万元（含）调整为（）A、500000B、1000000C、500000（含）D、1000000（含）【正确答案】：D69.行社会计检辅人员对检辅机构的库房及尾箱，（）可选取部分机构进行检查，（）对所有检辅机构至少检查一次。A、每季度，每一年度B、每月，每一年度C、每月，每一季度D、每季度，每半年度【正确答案】：A70.数字人民币由（）发行，是有国家信用背书、有法偿能力的法定货币。A、中国银行B、中国人民银行C、中国工商银行D、中国发展银行【正确答案】：B71.柜员在交易过程中未采集或采集有误的，可启动（)交易输入相应业务流水号，对纸质资料进行重新采集并上传。A、F00101B、F00729C、F00727D、F00207【正确答案】：B72.根据《清算总中心关于印发<同城清算系统业务承接工程实施计划>的通知》（银清发﹝2020﹞9号）文件要求，将浙江省一户通和宁波付费通业务的相关功能迁移至全国综合业务服务平台，并由全国综合业务服务平台通过（）办理相关业务，实现客户委托付款的签约、解约、实时代收、批量代收、批量代付业务。A、小额支付系统B、大额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、农信银支付清算系统【正确答案】：A73.网联三方快捷消费最大支持（）天的退货。A、60B、90C、120D、180【正确答案】：D74.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以（）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。A、合法占有B、欺骗手法占有C、非法占有D、强迫占有【正确答案】：C75.农信银支付清算系统支持（）小时处理个人账户通存通兑业务。A、7×24B、5×24C、7×12D、5×12【正确答案】：A76.智能柜员机备用密码由加钞人员封存，营业机构负责人或主管人员监封，双人签字后交（）入保险柜妥善保管。A、营业机构负责人或主管人员B、综合柜员C、厅堂柜员D、大堂保安【正确答案】：A77.人民币纸币在流通过程中自然磨损、老化，使票面整体颜色改变，明度值不符合规定，是（）不宜流通类型。A、皱折B、绵软C、脱墨D、脏污【正确答案】：D78.Ⅱ类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。A、10000B、30000C、50000D、100000【正确答案】：A79.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币，应（）。A、按假币收缴程序予以收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、半额兑换【正确答案】：A80.参与者发起的支付业务经小额支付系统受理后即具有支付效力，在()后具有最终性。A、轧差B、发起C、收到回执D、回执【正确答案】：A81.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位对建筑、制造、贸易、餐饮、物流、人力资源等就业人员流动性较大的企业，核实频率（）。A、每季度不少于一次B、每半年不少于一次C、每年不少于一次D、每二年不少于一次【正确答案】：A82.现金调拨一般应在（）完成。A、三天内B、二天内C、当日D、同一时间内【正确答案】：C83.智柜机当日发生存单支取业务，日终柜员应在综合前端打印（）交易码进行存单明细的核对。A、009811B、009113C、009815D、009801【正确答案】：A84.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，各成员单位要强化客诉风险和舆情风险管理监测，加强（）宣传，引导人民群众理解、支持金融机构打击治理电信网络诈骗工作。A、《反电信网络诈骗法》B、《浙江省银行账户自律公约》C、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》【正确答案】：A85.（）有权力销毁残损人民币？A、人民银行B、银监会C、商业银行D、证券公司【正确答案】：A86.人脸识别结果为“无结果/人工通过”时标红，需授权柜员()。A、一般注意B、注意C、加强审核注意D、不用关注【正确答案】：C87.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，金融机构在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，金融机构应当（）为客户办理业务。A、中止B、终止C、持续D、继续【正确答案】：A88.人民币纸币票面出现一处撕裂，撕裂长度大于（）毫米的，为不宜流通人民币纸币。A、5B、6C、8D、10【正确答案】：D89.单位结算账户存款人的名称、法定代表人或者单位负责人、经营地址以及身份证明文件等发生变更时，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请。A、2B、5C、4D、3【正确答案】：B90.结算账户相关开销户资料保管期限为（）年。A、销户后10年B、15年C、10年D、销户后15年【正确答案】：A91.收款行对已发出的普通借记业务或定期借记业务通过小额支付系统申请止付。付款行对()的，不予止付。A、已受理B、已登记C、已扣款但未回执D、已经发出借记回执信息【正确答案】：D92.人民币单位定期存款起存金额为（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正确答案】：D93.永居证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以（），作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。A、单独使用B、与护照一同使用C、与港澳通行证一同使用D、与居民身份证一同使用【正确答案】：A94.个人定活两便储蓄存款采用记名方式，可挂失。最低起存金额为人民币（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正确答案】：B95.存款人因迁址需要变更开户银行或因其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（）日内申请重新开立基本存款账户。A、15日B、10日C、7日D、5日【正确答案】：B96.银行业金融机构与客户发生业务纠纷，应由（）名（含）以上工作人员与客户沟通，听取客户陈述并做好记录。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B97.根据存量个人银行结算账户风险排查及管控要求，成员单位应当在开立个人银行账户3个月内，通过一定的方式对账户实人使用情况开展一次核实，以下方式中哪个是错误的。（）A、电话回访B、上门走访C、联网核查D、人脸识别技术【正确答案】：C98.机构号的组成规则为（）。A、行社号（3位）+000B、网点号（3位）+000C、行社号（3位）+网点号（3位）D、行社号（3位）+网点号（4位）【正确答案】：C99.个人银行账户连续（）个月未发生资金收付的，行社应当暂停其非柜面业务；通过人脸识别技术或者引导客户到柜面重新核实身份后，方可恢复业务办理。A、1B、3C、6D、12【正确答案】：D100.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），行社通过综合前端系统发起开户交易时，监控名单管理系统自动扫描，若客户或代理人精准命中限制类名单，开户交易（）。A、弹窗提示B、日终筛查C、自动阻断D、经高级管理层批准，方可开立账户【正确答案】：C101.银行本票解付业务依托（）办理。A、大额支付清算系统B、小额支付清算系统C、网上支付跨行清算系统D、农信银支付清算系统【正确答案】：B102.人民币个人通知存款的最低起存金额为（）万元。A、1B、2C、5D、10【正确答案】：C103.行社应当在开立个人银行账户（）个月内，通过电话回访、上门走访、人脸识别技术等方式对账户实人使用情况开展一次核实；发现疑似出租、出借、出售银行账户的，应当采取适当的管控措施。A、1B、3C、5D、6【正确答案】：B104.支付清算系统发生长时间中断或对相关业务办理、处理形成较严重影响，可能形成较严重业务差错的为（）级突发事件。A、IB、IIC、IIID、IV【正确答案】：A105.支票存款账户、保证金账户、单位定期存款账户应按（）核对。A、月或季B、季C、月D、年【正确答案】：A106.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，其在用现金机具鉴别能力不符合国家或行业标准的，可罚款（）。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、1000元以上1万元以下【正确答案】：B107.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，个人客户预约办理大额取现业务的，成员单位应当通过查询个人银行结算账户状态、余额和交易信息等方式，审查预约大额取现业务是否存在异常，重点关注预约时（）等异常情况。A、同名他行账户转入B、账户余额充足C、账户余额不足D、定期到期转存【正确答案】：C108.2020年1月，中国爆发了新冠肺炎疫情，各地人民纷纷往灾区捐款。假设某公司向该灾区通过宁波某银行汇去3000万元，请问该汇款银行应向该公司收取（）的汇划手续费。A、200元B、0元C、600元D、200.50元【正确答案】：B109.智能路由汇款支付产品不支持（）清算途径。A、大小额支付系统B、超网支付系统C、银联支付系统D、农信银支付系统【正确答案】：C110.新版永居证证件号码共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正确答案】：C111.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。A、四分之一B、全额C、四分之三D、二分之一【正确答案】：D112.行社目前未实行集中保管的，营业网点负责人对本网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品，（）至少检查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正确答案】：C113.自助机具中发现的假币处理，应按规定（）个工作日向中国人民银行报告并解缴。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：B114.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。A、反洗钱管理部门B、营业机构负责人C、高级管理层D、营业机构会计主管【正确答案】：C115.国家移民管理局自（）起启用签发新版中华人民共和国外国人永久居留身份证A、2023年9月1日B、2023年10月1日C、2023年12月1日D、2024年1月1日【正确答案】：C116.金融机构在清分过程中发现假币后，应当由（）名以上业务人员予以收缴A、一B、四C、三D、二【正确答案】：D117.以下不属于内部账账务处理类型的是（）。A、内部账转内部账B、内部账转客户账C、客户账转内部账D、表外收付业务【正确答案】：C118.根据个人所得税法有关规定，国务院决定自（）起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。A、2008-10-09B、2000-04-01C、1999-11-01D、2009-01-01【正确答案】：A119.境外人员账户连续()个月未发生资金收付的，成员单位应当暂停账户非柜面业务；后续通过人脸识别或者到柜面重新核实身份后，方可恢复业务办理。A、12B、6C、9D、24【正确答案】：A120.支行（或营业网点）收到重大级别预警信息的，应在（）个工作日内落实整改，并将整改结果交事后监督中心。A、1B、7C、5D、3【正确答案】：D121.个人代理多人办理借记卡的理由须正当。原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）张。A、3B、2C、1D、无限制【正确答案】：A122.【006689】丰收互联缴费交易查询，手动输入的卡/账号指的是（）？A、办理挂失或换卡交易的卡/账号B、缴费卡/账号C、成功办理挂失或换卡交易后的新卡/账号D、客户名下任意卡/账号【正确答案】：A123.大额支付系统清算窗口时间内，清算账户头寸不足的直接参与者应首先向（）筹措资金。A、通过票据转贴现获得资金B、从银行间同业拆借市场拆借资金C、向其上级机构申请调拨资金D、向中国人民银行申请再贷款【正确答案】：C124.一捆现金中发现短款以上或金额以上，应于当天电话通知调出行和中国人民银行。（）A、4张肆佰元B、4张、贰佰元C、5张、贰佰元D、5张、伍佰元【正确答案】：C125.农信银以下哪种业务没有来账集中（）。A、挂账业务B、查询业务C、自由格式业务D、查复业务【正确答案】：D126.小额支付系统实行（）小时运行。A、7×12B、5×24C、7×24D、5×12【正确答案】：C127.冻结超过冻结时效时（）。A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续B、自动解冻C、有权部门人员需凭工作证办理解冻结手续D、有权部门人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续【正确答案】：B128.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当按照技防与人防相结合的原则，建立动态的个人银行结算账户（），加强对从业人员的技能培训，有效识别并拦截异常取现交易。A、异常转账交易监测模型B、异常存现交易监测模型C、异常取现交易监测模型D、异常开户交易监测模型【正确答案】：C129.柜员因故未能及时更换登录密码，致使密码过期而死锁的，无法登录系统的，可进行密码延期处理，密码延期为（）天。A、1天B、5天C、3天D、随意【正确答案】：A130.被强制退出的机构，自退出之日起（）年内不得申请加入支付结算系统。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B131.只有当任务当前节点为“集中运营待授权”，任务当前状态为（）时，才可进行授权撤销。A、待执行B、待打印C、记账成功D、记账失败【正确答案】：A132.单位通知存款是企事业单位向银行存款时不约定存款期限，在提用款项时需提前一定期限通知银行支取款项的一种存款业务，属于（）范围。A、活期存款B、定期存款C、定活两便D、个人活期存款【正确答案】：B133.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2022年9月2日通过，现予公布，自（）起施行。A、2022年10月1日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日【正确答案】：B134.行社县中心可通过（）渠道批量处理小额支付系统汇划来账挂账业务。A、综合前端B、清算业务门户C、丰收互联D、新柜面【正确答案】：B135.按照《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116号)要求，鼓励会员单位将简化提取已故存款人存款限额上调至（）万元。A、5B、10C、3D、20【正确答案】：A136.产品成立时如（）金额中含认购（或申购）期理财保留金额的，则认购（或申购）期理财保留资金扣款失败。A、止付B、冻结C、中止D、扣划【正确答案】：A137.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号），客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A、收单机构B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡银行【正确答案】：B138.成员单位应当在企业通过简易程序开立基本存款账户后（）个工作日内完成客户尽职调查，评定客户风险等级，合理设定账户功能，并采取相应的风险控制措施，同时取消简易开户标识。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：B139.能辨别面额，票面剩余四分之三（含）四分之三以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额（）兑换。A、四分之一B、全额C、四分之三D、半额【正确答案】：B140.电子印章的印章种类、形状和文字内容均由（）统一规定A、浙江农商联合银行B、浙江农商联合银行下辖管理部C、人民银行D、浙江农商联合银行下辖法人机构【正确答案】：A141.数字人民币字母缩写是（）。A、SZRMBB、e-CNYC、e-RMBDCEP【正确答案】：B142.旧版永居证证件号码共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正确答案】：B143.退出机构应将银行本票/汇票凭证、银行本票/汇票专用章及印模自退出之日起上交（）。A、人民银行B、省农商联合银行C、地市管理部D、法人机构总行【正确答案】：D144.银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（）罚款。A、一万元以上十万元以下B、五万元以上五十万元以下C、十万元以上一百万元以下D、五十万元以上五百万元以下【正确答案】：B145.小李在2017年5月2日8时向开户在我行的客户账户汇款1万元，款项汇出后收到疑似诈骗短信，小李向公安机关报案后，公安机关将紧急止付指令发送至我行，我行核对一致后于2017年5月2日9时进行紧急止付，止付期限为（）。A、5月2日8时至5月3日8时B、5月2日8时至5月4日8时C、5月2日9时至5月3日9时D、5月2日9时至5月4日9时【正确答案】：D146.公安机关通过网络查控一键止付，止付期限为（）小时。A、12B、24C、36D、48【正确答案】：D147.根据存量个人银行结算账户风险排查及管控要求，成员单位排查发现个人客户先前提交的身份证件已超过有效期的，应当及时联系客户更新身份证件。未在合理期限内更新且未提出合理理由的，成员单位应当（）为其办理业务。A、终止B、中止C、停止D、暂缓【正确答案】：B148.交叉盘点时，对已打捆、整把的可只轧大数。对残损币可只轧大数，但残损币的库存余额至少应轧准到（）。A、分B、元C、百元D、千元【正确答案】：D149.下列现金调拨需作备钞申请的是（）。A、下级机构向上级机构调出现金B、跨系统现金调拨C、同一网点中柜员间的现金调拨D、上级机构向下级机构调出现金【正确答案】：D150.移动终端的应用软件管理由（）负责安装和维护。A、支行会计B、综合柜员C、行社科技部门D、行社业务部门【正确答案】：C1.数字人民币在“双层体系运营”的原型结构下，原型系统核心要素是（）。A、一币B、两库C、三中心D、四大行【正确答案】：ABC2.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构依照规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户（）等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息未经客户授权，不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。A、交易对手身份证件号码B、互联网协议地址C、网卡地址D、支付受理终端信息【正确答案】：BCD3.会计专用印章分为（）和（）。A、业务章B、实体印章C、专用章D、电子印章【正确答案】：BD4.《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》，对非柜面支付限额明显高于近一年资金交易量的，应当采取（）等适当的风险控制措施。A、重新核实客户身份B、降低非柜面支付限额C、提高非柜面支付限额D、以上都是【正确答案】：AB5.智能柜员机设备管理员出现以下（）情况时，必须对重要空白凭证进行双人盘点。A、休假B、日终C、移交D、午休【正确答案】：AC6.《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号）,义务机构对（）开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。A、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、涉诈活动组织及涉诈活动人员名单C、24D、48【正确答案】：AC7.根据支付结算法律制度的规定，下列票据中，允许个人使用的有（）。A、支票B、银行承兑汇票C、银行本票D、银行汇票【正确答案】：ACD8.《中国人民银行杭州中心支行支付结算处关于进一步加强人民币银行结算账户管理的通知》杭银支付[2023]8号，农民专业合作社法人、分支机构持营业执照申请开立基本存款账户的，由银行机构审核开立后，通过人民币银行结算账户管理系统报所在地人民银行分支机构备案是，存款人类别分别填写（）和（）。A、企业法人B、非法人企业C、其他组织D、个体工商户【正确答案】：AB9.营业场所是指农商银行系统内部人员办理现金出纳、会计结算等业务的物理区域，包括（）等业务场所。A、营业网点B、库房C、总行部室D、集中运营【正确答案】：ABD10.变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、拼凑B、移位C、扫描D、重印【正确答案】：ABD11.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号）,金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予（）在本金融机构（）风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。A、同一客户B、不同支行C、不同D、唯一【正确答案】：AD12.人民币纸币因受高温作用，形成票面局部炭化，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币（）A、票面出现一处炭化，其炭化面积大于10平方毫米；B、票面出现一处炭化，其炭化面积大于5平方毫米；C、票面出现多处炭化，累计炭化面积大于18平方毫米（炭化面积大于4平方毫米起计入累计量）；D、票面炭化面积虽未超过规定标准，但任一一处重要防伪特征被炭化的，影响防伪功能；【正确答案】：ACD13.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位为个人客户提供取现服务的，应当遵守相关法律法规及支付结算、反洗钱等制度规定，坚持风险为本原则，识别（），合理评估并动态调整客户风险等级，并采取相匹配的风险管控措施。A、客户身份B、交易金额C、交易目的D、交易频率【正确答案】：AC14.个人整存整取储蓄存款销户时，下列说法哪些是错误的（）。A、到期按存单开户日或自动转存日挂牌公告的利率计付利息B、提前支取按开户日银行挂牌公告的活期储蓄利率计付利息C、逾期部分按开户日或自动转存日挂牌公告的活期利率计付利息D、部提存单到期按存单部提日挂牌公告的定期利率计付利息【正确答案】：BCD15.根据有关空头支票相关规定，符合限售凭证及数量管理的条件包括（）。A、账户已满3个月，无签发空头支票行为B、最近12个月内，法人行社内发生三次（含）以内发生签发空头支票行为的C、最近12个月内，法人行社内发生三次（不含）以上发生签发空头支票行为的D、基本存款账户开户时间不满3个月的，各级党的机关、国家权力机关、行政机关、监察机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等（不包含其下属的各类企事业单位）除外【正确答案】：BD16.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构对监测识别的异常账户和可疑交易，应当根据风险情况，采取（）、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。A、核实交易情况B、重新核验身份C、提高客户风险等级D、延迟支付结算【正确答案】：ABD17.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），担任反洗钱作业中心主任或者反洗钱管理部门专职洗钱风险管理岗的准入标准：（）A、3年以上（含）银行工作经历B、从事反洗钱工作2年以上（含）或从事风险或合规管理工作3年以上（含）C、通过省行组织的反洗钱岗位从业资格考试D、年龄一般应在45周岁以下（含）【正确答案】：ABC18.企业开户码查验结果为“红码”的特征包括()。A、疑似空壳公司B、已注销或被吊销营业执照C、被列入违法失信名单的D、纳税异常的【正确答案】：BC19.Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额：（）。A、取现B、购买投资理财产品C、消费和缴费D、向非绑定账户转出资金【正确答案】：ACD20.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构在采用（）或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。A、新技术B、新渠道C、升级新业务D、开办新业务【正确答案】：AD21.数字人民币中必须由企业网银管理员操作的是（）。A、绑卡B、解绑C、智能D、充钱包【正确答案】：ABC22.柜员临时离岗，且其工作台未在本人视线范围内的，做法错误的是（）。A、退出应用系统B、锁屏处理C、传票放置在工作台上D、现金、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要实物不入箱加锁保管【正确答案】：CD23.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、现金存款【正确答案】：ABC24.总部集中运营分（）类岗位。A、运营作业类岗位B、检查监督类岗位C、运营查询类岗位D、运营稽核类岗位【正确答案】：AB25.柜面电子凭证的凭证模板由省农信联社统一配置，电子凭证的（）、（）由行社通过综合前端的[F00726]凭证启用网点维护交易配置。A、启用B、变更C、停用D、销毁【正确答案】：AB26.代收机构办理跨机构交易业务应当按照清算机构相关代收业务规则发送交易信息，确保交易信息的（），不得虚构、篡改或者隐匿交易信息。A、真实性B、公开性C、完整性D、可追溯性【正确答案】：ACD27.集中作业中心作业人员临时离岗，系统应该（）处理。A、保留系统开启B、锁屏C、退出系统D、无需操作【正确答案】：BC28.()与银行本票、银行汇票、商业汇票、华东三省一市汇票等重要空白凭证必须实行“印证分管，定向交接”，银行本票和汇票的印模卡按重要物品进行登记保管。A、本票专用章B、汇票专用章C、华东三省一市汇票专用章D、业务专用章【正确答案】：ABC29.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），行社反洗钱管理部门承担反洗钱合规管理职责，主要内容如下：（）。A、贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制B、组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易C、组织协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统D、开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险管理，采取针对性的风险应对措施【正确答案】：ABC30.下列关于银行汇票的表述，正确的有（）。A、单位和个人各种款项结算均可使用银行汇票B、银行汇票只能用于转账C、银行汇票结算的金额起点为1000元D、银行汇票结算不受金额起点限制【正确答案】：AD31.自2016年12月1日起，电子汇划紧急类汇款包括（）。A、加急汇款B、特急汇款C、实时汇款D、以上全部都是【正确答案】：AB32.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号）,为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类【正确答案】：BD33.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），其他类名单包括但不限于：（）A、美国OFAC发布的制裁名单B、中国国家执法行动名单C、FATF公布的高风险国家（地区）人员D、欧盟发布的制裁名单【正确答案】：ABD34.智能柜员机业务审核过程中产生的业务凭证分为()和()。A、电子凭证B、回收的纸质凭证C、回单D、打印凭证【正确答案】：AB35.银行业金融机构对于可以实现查询的（）现金收付渠道，根据冠字号码记录与业务记录的匹配情况，在机身醒目位置张贴相应的统一标识。A、存取款一体机B、柜台C、取款机D、便民自助终端【正确答案】：ABC36.因柜员操作失误需进行抹账操作，正确的做法是（）。A、对涉及客户账的抹账业务须经客户签章确认；无法经客户确认，属非金额差错的应双人记载抹账确认书和错账登记簿并保存有关监控录像。B、抹账的相关凭证及其原交易凭证均作为业务凭证不得撕毁。C、若涉及客户账交易金额差错客户已在原交易凭证上签章又无法经客户在场确认错账的可以抹账也可作长短款挂账处理。D、须经会计主管或其授权的其他会计人员审批并授权。【正确答案】：ABD37.收费交易选择收费途径为“丰收互联”时，柜外清展示的二维码不支持（）“扫一扫”缴费。A、支付宝B、丰收互联C、微信D、云闪付【正确答案】：ACD38.集中作业任务被回退，需要柜面重新进行影像补扫，原发起柜员双击被回退的任务，可再次进入图片扫描界面，可对图片进行()。A、新增B、替换C、删除D、图描【正确答案】：ABC39.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），专职洗钱风险管理岗位，是指行社（）其他相关部门和营业机构设置的、专职从事洗钱风险管理的岗位。A、反洗钱管理部门B、反洗钱作业中心C、反洗钱领导小组D、业务部门【正确答案】：ABD40.大额支付系统的特征包括（）A、逐笔实时处理B、全额清算C、批量定时处理D、轧差净额清算【正确答案】：AB41.Ⅲ类户可以办理下列业务不能超过规定限额：（）。A、取现B、面对面确认后，向非绑定账户资金转入C、消费和缴费D、向非绑定账户转出资金业务【正确答案】：BCD42.企业开户码查验结果分哪几种？（）A、黄码B、绿码C、蓝码D、红码【正确答案】：ABD43.账户集中管理系统报送的个人账户包括（）。A、活期一本通B、借记卡C、定期一本通账户D、电子账户【正确答案】：ABD44.票据权利在下列期限内不行使而消灭（）。A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据出票日起二年。见票即付的汇票、本票，自到期日起二年。B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年；C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月；D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起三个月。【正确答案】：CD45.交易成功，平台出错或电脑死机导致电子凭证未生成，纸质凭证也未打印出来，柜员应如何处理？（）A、抹账B、手工抄写凭证C、屏打该笔流水D、无须处理【正确答案】：ABC46.小额支付系统的特点包括（）。A、逐笔实时处理B、全额清算C、批量定时处理D、轧差净额清算【正确答案】：CD47.个人在大额支付系统关闭时间发起的汇划交易，支持的撤销渠道有哪些？（）A、电话客服B、支行C、县清算中心D、原交易机构【正确答案】：ACD48.通过小额支付系统定期借记功能办理代收业务，应当遵守（）和（)的相关规定。A、《小额支付系统业务处理办法》B、《中国人民银行杭州中心支行同城特约委托收款业务管理办法》C、《中国人民银行关于规范代收业务的通知》D、《浙江省小额支付系统定期借记业务实施方案》【正确答案】：AC49.单位客户办理跨行社续存且金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的现金存款，查询机构信用代码或全国企业信用信息公示系统等信息辅助开展经办单位客户身份识别。A、50000元B、10000元C、10000美元D、1000美元【正确答案】：BD50.个人活期存折户转为借记卡账户有下列情况的账户不允许办理折转卡业务（）。A、当日账户发生账务类交易已抹账B、账户状态为挂失、止付、冻结等异常情况C、外币账户或包含外币账户的活期一本通账户D、当日账户发生账务类交易【正确答案】：BCD51.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位应当建立健全申诉处理机制，畅通（）的异议申诉渠道，及时受理申诉并核查。核查通过的，应当及时解除有关管控措施，避免影响客户正常业务办理。A、柜面B、线上线下C、跨省跨网点D、跨金融机构【正确答案】：BC52.非居民金融账户涉税信息尽职调查，所指的非居民包括（）。A、个人B、企业C、政府机构D、国际组织【正确答案】：AB53.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），反洗钱管理部门设立反洗钱作业中心，负责（）等工作。A、可疑交易分析报告B、完整并妥善保存客户身份资料及交易记录C、客户洗钱风险分类D、业务（含产品、服务）洗钱风险评估【正确答案】：AC54.2015年版第五套人民币100元纸币上的（）专业防伪特征可供机读。A、光彩光变数字B、磁性横号码C、无色荧光图案D、全埋安全线【正确答案】：BCD55.需经人民银行核准开立的银行结算账户是（）。A、一般存款账户B、预算单位专用存款账户C、QFII专用存款账户D、存款人因注册验资和增资验资需要开立的临时存款账户【正确答案】：BC56.必须由客户本人办理的业务有（）。A、挂失B、解挂C、活期账户存现金D、开立贷记卡【正确答案】：BD57.按照开立主体，（）可以开立数字人民币个人钱包。A、法人B、自然人C、个体工商户D、非法人机构【正确答案】：BC58.丰收互联缴费账户须为（）或（）的实体账户，不支持电子账户缴费。A、柜面签约B、网上签约并开通小额支付功能C、名下任一账户D、电子账户【正确答案】：AB59.对公数字人民币钱包开立时需执行实名制，柜员应严格审核（）等。A、客户资料B、客户身份C、账户性质D、客户意愿【正确答案】：ABD60.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当设立（）或者（）牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。A、专门部门B、专设部门C、指定内设机构D、指定内设部门【正确答案】：AD61.纳入集中授权的业务渠道有（）。A、柜面B、智能柜员机C、ATM机D、网银体验机【正确答案】：AB62.对已从企业离职或者连续三个月（含）以上未接收企业代发工资的本行客户，可以联系到客户且无明显异常的，采取什么样的措施？（）A、应当进一步审查个人银行账户非柜面支付限额的合理性B、应当暂停其非柜面交易C、应当提示客户至柜面进行身份重新识别D、限额明显过高的，应当调低非柜面支付限额。【正确答案】：AD63.OCR系统塑封或装订成册的凭证封面上应注明凭证生成（）。A、机构号B、机构名称C、流水号D、日期【正确答案】：ABD64.00339A汇划延时撤销交易中业务类别8-大额关闭时间交易撤销支持机构权限有哪些？（）A、分理处B、支行C、县清算中心D、原交易机构【正确答案】：CD65.下列关于支付业务撤销方面的规定中，正确的是（）。A、尚未发送发报中心的，立即撤销B、已发送发报中心，但国家处理中心未清算的，可以撤销C、国家处理中心已清算资金的，须经接收行同意后方能撤销D、国家处理中心已清算资金的，不能撤销【正确答案】：ABD66.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位为企业提供代发工资服务的，应当坚持风险为本原则，落实账户实名制等管理要求，开展尽职调查，加强（），有效识别、评估、监测和控制代发工资业务风险。A、事前核查B、事中监测C、实时监控D、事后管理【正确答案】：BD67.根据《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》，成员单位不得通过简易开户程序开立的账户包括（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：BCD68.存在下列情形之一的客户，各行社应当限制向其出售支票的数量。（）A、账户开户时间不满3个月的。B、最近12个月因签发空头支票受到行政处罚的。C、企业法定代表人担任法定代表人的其他企业，或者企业法定代表人本人因签发空头支票受到行政处罚且尚未缴清罚款的。D、存在其他严重失信行为的。【正确答案】：ABC69.网上支付跨行清算系统处理的支付业务（）轧差。A、批量B、定时C、逐笔D、实时【正确答案】：CD70.整存整取定期存款的存期有（）。A、一年B、三年C、八年D、五年【正确答案】：ABD71.各开户机构应当在系统中准确录入()、()、()等信息，来审核校验企业基本户的唯一性。A、企业名称B、统一社会信用代码C、注册地地区代码D、账号【正确答案】：ABC72.成员单位应当加强ATM异常取现交易的监测识别，重点关注（）。A、连续多日、足额或者接近足额通过ATM取现;B、短期内异地、跨行ATM取现的C、小额试探性交易后即出现频繁或者大额交易，入账金额与取现金额接近的D、资金快进快出，入账后短时间内通过ATM取现的【正确答案】：ACD73.集中作业平台授权业务有（）。A、人工手工授权B、智能自动授权C、系统智能人工授权D、人工智能授权【正确答案】：AB74.关于网络核心系统内部账的说法正确的有：（）A、省行清算中心柜员可以查看全省内部账户，但只能维护省级内部账户B、县级行社清算中心柜员可以查看县辖内部账户，且可以维护县级行社清算中心及下辖网点内部账户C、县级行社清算中心下辖机构可查看本机构内部账户，但不可以维护D、县级行社清算中心的下辖机构可查看且可椎护本机构内部账户【正确答案】：ABC75.因（），活期存款账户开户人应将原购买的重要空白凭证交回开户机构。A、结算账户销户B、变更支取方式C、单位地址变更D、单位法人变更【正确答案】：AB76.集中开户预约后在PAD端找不到账户预约数据有可能的原因有（）。A、手机号码维护错误B、区维护时间晚于预约时间C、机构撤并前维护[007347]后未重新维护D、从未维护过[007347]预约开户经办员维护【正确答案】：ABD77.单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。A、100B、50C、30D、20【正确答案】：AC78.目前，智能柜员机单位结算账户存取款日累计最高限额为（）万元，汇款业务日累计最高限额为（）万。A、10万B、20万C、50万D、100万【正确答案】：BD79.（）是指由经办客户本人办理电子签名，他人不得代为电子签名；（）是指客户的电子签名应当清晰可辨。A、真实性B、完整性C、可行性D、有效性【正确答案】：AD80.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），行社业务部门应配合开展交易监测和名单监控，确保监控名单管理有效性，配合措施包括但不限于：（）。A、开展相应客户的尽职调查工作B、负责本行社白名单、私有名单、交易对手信任名单的录入工作C、负责本行社案例的处理D、对相应客户采取后续控制措施【正确答案】：AD81.数字人民币体系设计坚持的设计理念是（）。A、安全普惠B、创新易用C、长期演进D、市场需求【正确答案】：ABC82.对（）扣划时，系统自动将这类存款转到活期结算主账户，再统一从活期结算主账户划出。A、亲情钱包类存款B、场景子账户存款C、定期类存款（未生效储蓄子账户）D、理财类存款【正确答案】：ABC83.会计检查可采取的方式有（）。A、现场检查B、突击检查C、非现场检查D、专项检查【正确答案】：AC84.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。A、在用现金机具鉴别能力不符合行业标准的B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定对办理货币收付业务人员的反假货币水平进行评估的C、办理清分业务人员不具备判断和挑剔不宜流通人民币专业能力的D、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的【正确答案】：ABD85.下列哪些单位开立基本存款账户实行核准制？()。A、机关B、事业单位C、社会团体D、合伙企业【正确答案】：ABC86.第五套人民币的机读特征有（）。A、磁性特征B、荧光特征C、光变特征D、凹印特征【正确答案】：AB87.下列按活期储蓄利率计息的有（）。A、整存整取定期储蓄存款提前支取B、定活两便储蓄存款实际存期3个月C、定活两便储蓄存款实际存期2个月D、零存整取定期储蓄存款逾期部分【正确答案】：ACD88.告知类是指因业务处理疏忽所引发的，下列属于告知类差错的是（）。A、打印信息不清B、业务用章不清C、凭证种类使用错误D、凭证包未按规定时间上交【正确答案】：ABC89.个人银行账户Ⅲ类户可以办理（）等业务。A、存款B、购买投资理财产品等金融产品C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金【正确答案】：CD90.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构应当采取合理方式确认代理关系存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时，应当识别并核实代理人身份，登记代理人的（），并留存代理人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、姓名或者名称B、联系方式C、经常居住地D、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码【正确答案】：ABD91.集中作业-集中授权时，下列哪些情况不能对已经提交授权的业务进行授权撤销？（）A、待打印B、集中运营待授权，任务状态待执行C、记账成功D、记账失败【正确答案】：ACD92.为申请人开立个人银行账户时，应核验哪几方面身份信息（）。A、身份证件的有效性B、开户申请人与身份证件的一致性C、开户申请人开户意愿D、网银额度要求【正确答案】：ABC93.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），行社人力资源部门承担洗钱风险管理的人力资源保障职责，合理配置洗钱风险管理（），选用符合标准的人员，并保持洗钱风险管理专职岗位人员的稳定性。A、职位B、职薪C、职级D、职数【正确答案】：ACD94.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），超出金融机构风险控制能力的，（）。A、不得与客户建立业务关系或者进行交易B、已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告C、必要时终止业务关系D、提交高级管理层审定【正确答案】：ABC95.下列关于电子商业汇票信息查询说法正确的是（）。A、承兑人在收到提示付款申请前，可查询电子商业汇票票面信息。收到提示付款申请后，可查询该票据的所有票据信息。B、收款人、被背书人和保证人可查询自身作出的行为信息及之前的票据信息。C、出票人、持票人及追索阶段的被追索人，可查询电子商业汇票所有票据信息。D、持票人开户行可查询电子商业汇票所有票据信息。【正确答案】：AB96.已在柜面核心系统开立Ⅰ类户的，再在同一法人行社申请开立电子账户的，只能开立（）。A、全功能账户B、财富账户C、电子钱包账户D、电子账户【正确答案】：BC97.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），限制类名单包括但不限于：（）A、外国政治公众人物B、红色通缉令C、公安部发布的恐怖组织名单、新疆涉恐名单、其他通缉名单D、纪委监察部通缉名单【正确答案】：BCD98.农信银全国通存通兑业务不涵盖的业务范围：（）。A、更换存折或银行卡；修改客户的支付条件（包括密码的修改）；B、重写磁条信息；补登折；打印对账单。C、账户信息查询D、存折和银行卡的挂失、解挂；【正确答案】：ABD99.票据（）不得更改，更改的票据无效。A、金额B、出票或签发日期C、帐号D、收款人名称【正确答案】：ABD100.内部账分为()内部账和()内部账。A、单账户B、多账户C、单科目D、多科目【正确答案】：AB101.农信银实时电子汇兑业务的特点是（）。A、方便快捷，业务办理手续简单，资金实时到账B、无条件付款，见票即付C、辐射范围广，农信银机构网点遍布城乡D、即时查询账户信息【正确答案】：AC102.成员单位为企业提供简易开户服务的，应当审核开户证明文件的（）、（）和（），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，开户意愿的真实性，以及基本存款账户的唯一性。经审核符合开户条件的，成员单位应当为其开立基本存款账户。A、真实性B、完整性C、合规性D、时效性【正确答案】：ABC103.柜员日间受理的业务凭证，记账完成后，按（）和（）分类，再按（）顺序排列。A、永久类凭证B、非永久类凭证C、业务流水号D、业务办理【正确答案】：ABC104.电子账户按开立模式可分为（）和（）。A、单笔开立B、批量开立C、柜面开立D、网上开立【正确答案】：AB105.柜员临柜基本规定正确的有（）。A、柜员不得在监控未开启前和关闭后办理业务；不得在监控范围外和本柜员专柜外办理临柜业务（移动设备除外）。B、柜员不得在自己签到的终端上办理本人或其代理的业务；不得在客户（或其代理人）不在场时为其办理业务（代发等中间业务及非柜员制除外）。C、网点办理内部账业务的，必须由会计主管或其授权的其他会计人员编制凭证，记账人员不得自行填制内部凭证同时办理系统处理，记账人不得与审批人为同一人。D、特殊情况经领导批准可使用其他柜员的系统办理业务。【正确答案】：ABC106.集中运营平台建设有哪些作用？（）A、提升客户体验B、增加运营成本C、提高风险控制能力D、辅助网点转型【正确答案】：ACD107.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，各成员单位要加强基层网点对两项公约的学习培训，加大督导考核力度，压紧压实（）责任。A、各层级B、各条线C、各部门人员D、客户【正确答案】：ABC108.个人银行结算账户根据存款人身份信息核验方式及风险等级分为（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、以上都不对【正确答案】：ABC109.存款账户止付可分为（）。A、全额止付B、贷方止付C、借方止付D、部分止付【正确答案】：AD110.各级监察委员会根据工作需要，可以依照规定（）涉案单位和个人的存款、汇款等财产，各银行业金融机构应予配合。A、控制B、查询C、冻结D、扣划【正确答案】：BC111.ATM机加钞员的的主要工作职责是（）。A、负责保管、修改ATM保险柜密码B、负责保管ATM的两把钥匙（电子柜钥匙、ATM保险柜钥匙）。C、负责ATM加钞、清箱、对账工作D、负责清机工作【正确答案】：AC112.根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的规定，下列账户无须开展尽职调查的有（）。A、所有休眠账户B、符合条件的社会保障类账户C、符合条件的存款账户D、符合条件的退休金账户【正确答案】：BCD113.大额支付系统的参与者有哪些类型？（）A、直接参与者B、特许参与者C、间接参与者D、普通参与者【正确答案】：ABC114.行社会计运营部门应将智能柜员机业务纳入日常会计检查工作中，定期开展业务检查，检查内容应包括()等方面。A、设备管理B、业务授权C、重要物品管理D、客户操作正确性【正确答案】：ABC115.受理凭证时，必须根据有关业务的具体内容认真进行审查，以确保凭证要素的完整性、真实性和合法性，做到()。A、符合制度B、真实清楚C、合规合法D、手续齐全【正确答案】：ABD116.会计档案的保管期限分为（）和（）。A、永久保管B、定期保管C、5年期D、15年期【正确答案】：AB117.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构和从事汇兑业务的机构应对（

）金额的一次性交易开展客户尽职调查。A、单笔人民币1万元以上B、单笔人民币5万元以上C、单笔外币等值1000美元以上D、单笔外币等值10000美元以上【正确答案】：BD118.建筑施工及安装单位企业在异地同时有5个合同项目的，根据建筑施工及安装合同可以开立（）临时存款账户。A、1个B、3个C、7个D、5个【正确答案】：ABD119.银行工作人员在收缴假币过程中，下列做法正确的有（）。A、假币要没收是天经地义的事，你告哪里都不怕B、耐心地向客户解释，适时讲解国家有关反假政策C、把假币退还给客户D、教会客户如何识别假币【正确答案】：BD120.会计档案可采用纸、磁、光盘、缩微胶片等方便实用、易于保管的介质保存，以下（）等具有法律效力的资料，应保存纸质档案。A、原始凭证B、合同C、账销案存分户账D、票据【正确答案】：ABD121.反假货币的二代系统数据维护的问题有（）。A、行政区域维护不到位B、二代系统数据维护不够C、录入信息与实际不符D、客户身份信息等要素录入错误【正确答案】：ACD122.根据现行法律、行政法规，有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的机构是（）。A、人民法院B、税务机关C、海关D、人民检察院【正确答案】：ABC123.电子账户启用时，原已签约（）、（）或（）的交易密码，随账户启用输入