2024年浙江农商银行财会上岗考试复习试题有答案

第页2024年浙江农商银行财会上岗考试复习试题有答案1.五星级助农服务点便农自助终端单个账户当日累计取款最高可达（）元。A、1000B、2000C、5000D、7000【正确答案】：D2.开户机构应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。A、每二年B、每年C、每季度D、每月【正确答案】：C3.柜员密码更换的最长期限为（）。A、半年B、一年C、一个月D、三十天【正确答案】：D4.自助机具中发现的假币处理，应按规定（）个工作日向中国人民银行报告并解缴。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：B5.柜员需更改指纹登录方式为其他方式的，应经（）审批，由清算中心为该柜员修改基本信息，同时取消指纹信息。A、会计管理部门B、人事部门C、网点负责人D、科技部门【正确答案】：A6.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，金融机构（）。A、应当开展客户尽职调查,同时提交可疑交易报告B、可以不开展客户尽职调查，但应当提交可疑交易报告C、应当开展客户尽职调查,可以无需提交可疑交易报告D、可以不开展客户尽职调查，无需提交可疑交易报告【正确答案】：B7.银行业金融机构应分别在预约发生之日和业务办结之日起（）日内，通过大额现金业务信息系统向中国人民银行报送客户提供的预约信息、大额存取款业务登记及办理信息。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：B8.网上支付跨行清算系统的支付业务经（）确认后即具有支付效力。A、付款清算行B、收款清算行C、付款行D、收款行【正确答案】：A9.人民币纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差2%以上，或票幅宽边与标准规格相差（）以上的，为不宜流通人民币纸币。A、2%B、4%C、5%D、6%【正确答案】：B10.新版永居证正式启用签发后，国家移民管理局将停止签发2017版永居证，既往版本的永居证(含外国人永久居留证、2017版永居证)可使用多久（）A、1个月内B、半年内C、在其证件有效期内仍可正常使用D、永久有效【正确答案】：C11.接收行收到发起行的退回请求，对未贷记收款账户的，立即办理（），已贷记收款人账户的，（）。A、退回；应通知发起行由发起人与收款人协商解决B、撤销；应通知发起行由发起人与收款人协商解决C、撤销；应通知发起人由发起人与收款人自行协商解决D、退汇；应通知发起人由发起人与收款人自行协商解决【正确答案】：A12.《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》，成员单位应当建立企业银行结算账户非柜面支付限额动态复核机制，定期排查非柜面支付限额的合理性，排查频率不低于（）。A、三年一次B、两年一次C、一年两次D、一年一次【正确答案】：D13.智能柜员机可受理凭密码支取的单位结算账户存折户的取款和汇款业务，但账户性质为（）的除外。A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户【正确答案】：D14.银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、5B、3C、2D、1【正确答案】：C15.【006689】丰收互联缴费交易查询，手动输入的卡/账号指的是（）？A、办理挂失或换卡交易的卡/账号B、缴费卡/账号C、成功办理挂失或换卡交易后的新卡/账号D、客户名下任意卡/账号【正确答案】：A16.大额现金预约支付登记簿，登记个人客户通过电话或柜面预约（）万元（含）以上现金支取的情况。A、10B、20C、25D、30【正确答案】：D17.为保证现代化支付系统的正常运行，对银行在支付系统清算窗口关闭前仍未筹措到清算资金的，人民银行分支机构可在上级行下达的再贷款额度内，根据权限和程序向该银行发放高额罚息贷款。高额罚息贷款日利率为()，期限()天，使用前人民银行分支机构应与开立清算账户的银行签订高额罚息贷款协议，人民银行货币信贷部门与会计营业部门间也应明确职责和操作程序。A、万分之三，一B、万分之三，三C、万分之五，一D、万分之五，三【正确答案】：C18.行社自动退汇参数配置属于以下哪种权限（）。A、网点权限B、支行权限C、县中心权限D、省行权限【正确答案】：C19.（）账户是为客户提供限定金额的消费和缴费支付、限额向非绑定账户转出资金等服务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，可以办理非绑定账户资金转入业务。A、全功能账户B、财富账户C、电子钱包账户D、电子账户【正确答案】：C20.经办柜员启动“（）”交易办理电子账户存款证明。A、[001467]存款证明开立补打撤销B、[217111]账户存款证明C、[001465]存款证明开立补打撤销D、[217110]账户存款证明【正确答案】：B21.()用于发出、收到和办理托收承付、委托收款结算凭证、结算业务的查询查复书、退票理由书和拒付理由书，办理商业汇票贴现、转贴现、再贴现到期提示付款时的银行背书等。A、业务专用章B、结算专用章C、汇票专用章D、本票专用章【正确答案】：B22.企业银行结算账户，自（）之日即可办理收付款业务。A、开户当天B、人行核准C、开户次日D、人行核准次日【正确答案】：A23.2018年5月2日起，大额支付系统法定工作日运行起始时间为前一自然日（T—1日）（）。A、23：30B、20：30C、8：30D、17：30【正确答案】：B24.营业终了，网点厅堂综合柜员应确认无待审核事项，并在移动平板中做（）处理。A、签到B、签退C、关机D、锁屏【正确答案】：B25.县级行社应定期（至少每季度）由审计部门牵头，会同业务、会计、监保、科技等相关部门，按不低于（）的比例对辖内便农自助终端服务点进行抽查。A、20%B、30%C、50%D、100%【正确答案】：A26.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位办理个人银行账户开立或激活业务时，应当采取（）方式向客户本人核实开户意愿，告知可采取账户交易限制措施的情形及方式，出租、出借、买卖银行账户需承担的法律责任、惩戒措施等。A、手机银行B、面对面C、网上银行D、非柜面【正确答案】：B27.长期休假柜员必须在系统中作休假处理，已采用（）方式登陆系统的除外。A、密码B、指纹C、密码+柜员卡D、柜员卡【正确答案】：B28.大额资金转账划付核实登记簿。该登记簿主要用于登记单位账户有大额资金（）万元（含）以上进出，需要向单位法定代表人或其预留联系人进行联系，并将联系结果登记该登记簿。A、50B、80C、100D、200【正确答案】：C29.交叉盘点时，对已打捆、整把的可只轧大数。对残损币可只轧大数，但残损币的库存余额至少应轧准到（）。A、分B、元C、百元D、千元【正确答案】：D30.开户网点应根据开户单位（个人）日常使用重要空白凭证的频率，控制其购买重要空白凭证的数量一般为（）。A、一个月的使用量B、一个星期的使用量C、1本D、2本【正确答案】：A31.【006699】丰收互联抹账,哪类处理状态支持抹账？A、缴费成功B、交易处理成功C、业务成功D、收费成功【正确答案】：A32.便农自助终端产生的账务性差错，由所属开户行社在（）个工作日内进行账务调整，设备管理员做好对客户的解释工作。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：B33.网联业务不包含（）业务场景。A、绑卡签约B、充值/提现C、快捷消费D、取现【正确答案】：D34.集中作业－质检功能对集中作业日常完成任务质量的检查，以降低（）存在的风险，以便对中心操作人员起到监督职能。A、授权或审核过程中B、扫描C、核查D、录入【正确答案】：A35.存量个人账户包括低净值账户和高净值账户,其中低净值账户是指账户加总余额不超过相当于（）万美元的账户。A、50B、100C、150D、200【正确答案】：B36.直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构是（）。A、特许参与者B、间接参与者C、直接参与者D、普通参与者【正确答案】：C37.支行（或营业网点）收到重大级别预警信息的，应在（）个工作日内落实整改，并将整改结果交事后监督中心。A、1B、7C、5D、3【正确答案】：D38.假币的销毁工作由（）统一销毁。A、造币厂B、中国人民银行C、中国银监会D、收缴的金融机构【正确答案】：B39.集中审核开户的账户线上启用的时限是（）之内。A、开户成功起一周B、开户成功起1个月C、开户成功起2个月D、开户成功起3个月【正确答案】：D40.全省农商银行系统营业场所应对业务垃圾和生活垃圾进行（）管理，A、分类B、统一C、归集D、专人【正确答案】：A41.因直接参与者清算账户资金不足清算导致支付业务排队等待后，一旦资金筹足，最先清算的支付业务为（）。A、特急大额支付（救灾、战备款）B、错账冲正C、日间透支利息D、支付业务收费【正确答案】：B42.集中作业－集中放款业务通过对信贷审批和放款流程等相关业务流程进行优化，充分发挥（）对贷款的制约作用。A、会计监督检查B、财务监督检查C、业务监督检查D、事后监督检查【正确答案】：A43.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），行社通过综合前端系统发起开户交易时，监控名单管理系统自动扫描，若客户或代理人精准命中限制类名单，开户交易（）。A、弹窗提示B、日终筛查C、自动阻断D、经高级管理层批准，方可开立账户【正确答案】：C44.办理农信银全国通存通兑业务，受理行社发生差错后进行错账控制的时效是业务受理网点（或其上级机构）可在异常短款（），通过综合业务系统发出“错账控制”交易，对客户账户的错款金额进行控制处理。A、当日或交易日后的15日内（含当日）B、当日或交易日后的10天内（含当日）C、当日或交易日后的2天内（含当日）D、当日或次日【正确答案】：A45.根据《中国银保监会办公厅中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》（银保监办发【2021】18号），银行业金融机构可以结合地方经济社会发展情况上调小额存款限额，但最高不超过（）人民币（或等值外币，不含未结利息）。A、1万B、5万C、10万D、50万【正确答案】：B46.以下不属于内部账账务处理类型的是（）。A、内部账转内部账B、内部账转客户账C、客户账转内部账D、表外收付业务【正确答案】：C47.小额支付系统支票影像业务退票理由不包括（）。A、重复提示付款B、持票人未作委托收款背书C、未加盖票据交换专用章D、约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误【正确答案】：C48.若由于柜员在“[00146C]授权信息核验”或“[006321]重控出售”交易联动界面中，操作失误导致核验失败的，柜员应将授权信息（）后，再为客户办理业务。A、补充修正B、电话确认C、现场确认D、重新提交【正确答案】：A49.我行不支持（）三方支付机构的快捷消费场景。A、支付宝B、财付通C、拼多多D、拉卡拉【正确答案】：D50.目前，有权机关冻结单位或个人存款的期限最长不超过（）。A、六个月B、三个月C、一个月D、一年【正确答案】：D51.《银行业金融机构反假货币工作指引》规定，受理冠字号码再查询业务的银行业金融机构，应自受理之日起（）个工作日内办结。如不能及时办结的，经有关负责人核批后可延长至（）个工作日。A、10、20B、10、30C、15、20D、15、30【正确答案】：D52.冻结超过冻结时效时（）。A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续B、自动解冻C、有权部门人员需凭工作证办理解冻结手续D、有权部门人员需凭“解冻通知书”办理解冻手续【正确答案】：B53.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当（）和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。A、不定期审阅B、不定期审查C、定期审阅D、定期审查【正确答案】：D54.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称人民币是指（）。A、人民币纸币和人民币硬币B、人民币纸币、纪念钞和流通硬币C、流通人民币和普通纪念币D、人民币主币和人民币辅币【正确答案】：A55.营业网点负责人对本机构现金凭证库房及尾箱，（）至少检查一次。营业网点未单设负责人的，由分管行长或会计（运营）主管负责。A、每周B、每月C、每季D、每年【正确答案】：B56.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（）。A、存在较严重恐怖活动的国家或地区B、已加入FATF组织的成员国C、存在大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私的国家或地区D、存在跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家或地区【正确答案】：B57.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换。A、四分之一B、全额C、四分之三D、二分之一【正确答案】：D58.账户集中管理系统中自动报备成功的账户，行社（），不满足接口规范要求的账户将被退回。A、需接收报文B、需重新报备C、无需处理D、需手工报备【正确答案】：C59.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息（）制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。A、保密B、绝密C、共享D、公开【正确答案】：C60.支付系统直接参与者有下列（）情形之一的，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、因本参与者系统故障影响支付系统正常运行B、违反支付系统业务管理规定，影响其他参与者或客户支付业务正常处理C、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过2小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过3小时D、一年内因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业累计超过2次，或导致支付系统清算窗口延迟关闭【正确答案】：D61.企业“开户码”查询能功依托（）平台查询。A、综合前端B、电子档案系统C、云互联平台D、企查查【正确答案】：C62.目前发行的丰收IC借记卡有效期是（）。A、2年B、10年C、5年D、3年【正确答案】：B63.银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除（）另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个人银行结算账户的存款和有关资料，除（）另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。A、国家法律、行政法规；国家法律B、行政法规、部门规章；国家法律C、国家法律；国家法律，行政法规D、国家法律；行政法规、部门规章【正确答案】：A64.银行业金融机构应主动对客户的大额现金取款预约信息进行确认，加强对约而未取情形的监测，对于当月约而未取累计超过（）次的客户，可采取强化预约审核、补充取款真实性说明材料等适当限制性措施。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：B65.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一样式的（），并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、假币没收收据B、货币真伪鉴定书C、假币收缴凭证D、以上都不是【正确答案】：B66.人脸识别结果为“无结果/人工通过”时标红，需授权柜员()。A、一般注意B、注意C、加强审核注意D、不用关注【正确答案】：C67.行社目前未实行集中保管的，营业网点负责人对本网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品，（）至少检查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正确答案】：C68.小额支付系统中普通借记支付业务或定期借记支付业务，借记回执信息最长返回时间不得小于中国人民银行规定的基准时间，但不得超过（）个法定工作日。A、5B、3C、1D、10【正确答案】：A69.在业务处理过程中，客户若需获取单笔电子交易回单信息的，柜员应提醒客户手机扫描（）设备展示的（）获取该笔业务的交易电子信息。A、柜外清，电子凭证B、柜外清，业务信息C、柜外清，二维码D、密码器，业务验证码【正确答案】：C70.智能柜员机每（）至少双人盘点一次，设备管理员休假、移交等情况的，必须进行盘点。A、7个自然日B、7个工作日C、周D、月【正确答案】：A71.突发事件一旦发生，所涉及银行业金融机构营业网点应在（）分钟内向所在银行业金融机构应急领导小组报告。A、20B、25C、30D、60【正确答案】：C72.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以（）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。A、合法占有B、欺骗手法占有C、非法占有D、强迫占有【正确答案】：C73.小额支付系统（）的业务，不能撤销。A、已组包B、已发送C、未纳入轧差D、已纳入轧差【正确答案】：D74.当年形成的会计档案，在会计年度终了后可暂由会计档案形成部门保管（），以便于查找利用。A、半年B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B75.根据规定，冠字号码文件保存时长到少（）个月。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C76.OCR比对结果为()时标红，需授权柜员加强审核。A、通过B、不通过C、空D、空白【正确答案】：B77.票面出现4处(含)以上皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，累计皱褶长度大于（）毫米(皱褶长度大于6毫米起计入累计量)。A、10B、20C、30D、40【正确答案】：B78.根据《清算总中心关于印发<同城清算系统业务承接工程实施计划>的通知》（银清发﹝2020﹞9号）文件要求，将浙江省一户通和宁波付费通业务的相关功能迁移至全国综合业务服务平台，并由全国综合业务服务平台通过（）办理相关业务，实现客户委托付款的签约、解约、实时代收、批量代收、批量代付业务。A、小额支付系统B、大额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、农信银支付清算系统【正确答案】：A79.客户连续密码输错次数超过（）次，客户可以通过密码挂失或密码重置设置新密码。A、3次B、10次C、7次D、5次【正确答案】：D80.通过小额支付系统定期借记功能办理代收业务的流程包括（）。A、收款人向其开户银行提出申请B、收款人开户银行对经审核符合业务办理条件的，经其管辖行及时报告所在地人民银行分支机构C、所在地人民银行分支机构收到收款人开户银行的报告后，通知辖内各银行机构D、以上都是【正确答案】：D81.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C82.银行业金融机构与客户发生业务纠纷，应由（）名（含）以上工作人员与客户沟通，听取客户陈述并做好记录。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B83.（）元及以上面额必须全额机械清分。A、5B、10C、20D、50【正确答案】：B84.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位有合理理由怀疑客户以取现方式转移涉诈资金的，应当（），并立即报告当地公安机关及中国人民银行分支机构。A、暂停办理业务B、报告管理部门C、中止办理业务D、报告高级管理层【正确答案】：C85.大额支付系统清算窗口时间内，清算账户头寸不足的直接参与者应首先向（）筹措资金。A、通过票据转贴现获得资金B、从银行间同业拆借市场拆借资金C、向其上级机构申请调拨资金D、向中国人民银行申请再贷款【正确答案】：C86.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。A、管理人员B、高级管理人员C、专业人员D、专职人员【正确答案】：B87.智能柜员机备用钥匙应由设备管理员会同营业机构负责人或主管人员当面共同密封、分别签章，交（）集中妥善保管。A、运营管理部门B、保卫部门C、零售金融部D、风险合规部【正确答案】：B88.银行通过企业联网核查系统开展企业登记信息联网核查时，应当准确、完整向企业信息联网核查系统提交（）。A、统一社会信用代码B、企业名称C、法定代表人（单位负责人）姓名及其身份证件号码D、以上都是【正确答案】：D89.单位通知存款是企事业单位向银行存款时不约定存款期限，在提用款项时需提前一定期限通知银行支取款项的一种存款业务，属于（）范围。A、活期存款B、定期存款C、定活两便D、个人活期存款【正确答案】：B90.当日发生的现金长短款差错，均应当日做（）处理。A、长款归公、短款自赔B、查明原因后C、挂账D、计入损益【正确答案】：C91.贷记业务由()发起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正确答案】：A92.票面出现多处粘贴物，累计粘贴物面积大于60平方毫米(粘贴面积大于（）平方毫米起计入累计量)。A、8B、10C、6D、4【正确答案】：B93.行社目前已实行集中保管的，行社对应集中中心负责人对集中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等其他重要物品，（）至少检查一次。A、每年B、每半年C、每季度D、每月度【正确答案】：C94.人民币是指（）依法发行的货币。A、中国人民银行B、中国银行C、中国工商银行D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：A95.智能路由汇款支付产品暂不支持（）的对客渠道。A、企业互联B、丰收互联C、综合前端D、智能柜员机【正确答案】：B96.通过简易程序为企业开立基本存款账户的，开户初期设定较低的非柜面支付限额，原则上非柜面支付日累计不超过（）万元。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C97.行社县中心可通过（）渠道批量处理小额支付系统汇划来账挂账业务。A、综合前端B、清算业务门户C、丰收互联D、新柜面【正确答案】：B98.办理移动终端业务必须至少（）名外派业务人员（含）在场，并按照相关操作规程和内控要求，分别负责现场业务经办、业务授权及管理工作。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B99.柜员因故未能及时更换登录密码，致使密码过期而死锁的，无法登录系统的，可进行密码延期处理，密码延期为（）天。A、1天B、5天C、3天D、随意【正确答案】：A100.行社总部运营组织架构及岗位设置，以下哪个不是应当遵循原则？（）A、集约化原则B、制衡性原则C、成本匹配原则D、效益最大化原则【正确答案】：D101.对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或者假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。A、5B、3C、2D、1【正确答案】：A102.产品成立时如（）金额中含认购（或申购）期理财保留金额的，则认购（或申购）期理财保留资金扣款失败。A、止付B、冻结C、中止D、扣划【正确答案】：A103.依据非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法的规定，下列非金融机构属于消极非金融机构的是（）。A、非营利组织B、上市公司及其关联机构C、正处于重组过程中的企业D、上一公历年度内取得股息收入占其总收入50%以上的机构【正确答案】：D104.下列关于尾箱盘点的说法错误的是（）A、营业前柜员自盘可只轧大数B、营业终了自盘时，对已打捆、整把的可只轧大数，对双人封签封包保管的现金应查看其完整性，其余钞币需详细清点C、交叉盘点时，对已打捆、整把的可只轧大数，对双人封签封包保管的现金应查看其完整性，其余钞币需详细清点D、交叉盘点时，对残损币可只轧大数，但残损币的库存余额至少应轧准到万元【正确答案】：D105.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，审计应当遵循（），全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构。A、全面性原则B、系统性原则C、独立性原则D、真实性原则【正确答案】：C106.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构其境外分支机构和附属机构，驻在国家或地区有更严格要求的，（）。A、执行本办法的有关要求B、遵守驻在国家或地区规定C、遵守本国的有关要求D、遵守本地区的有关要求【正确答案】：B107.被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内向直接监管该银行机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。A、10B、30C、60D、90【正确答案】：C108.永居证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以（），作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。A、单独使用B、与护照一同使用C、与港澳通行证一同使用D、与居民身份证一同使用【正确答案】：A109.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位应当定期对代发企业经营管理情况开展核实，核实频率（）。A、每季度不少于一次B、每半年不少于一次C、每年不少于一次D、每二年不少于一次【正确答案】：C110.大额存单采用标准期限的产品形式，大额存单的期限不包括（）。A、1个月B、2个月C、9个月D、18个月【正确答案】：B111.每日营业前可对外支付的10元及以下各面额现金备付金额总数不得低于（）元，并且各券别做到一应俱全。A、500B、2000C、3000D、5000【正确答案】：D112.参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时，应妥善保管业务处理涉及的客户信息。因故意或保管不善造成客户信息泄露的，由中国人民银行责令改正，给予警告并（）；造成客户损失的，应依法承担相应的民事责任；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。A、给予相关责任人5000元的经济处罚B、给予相关责任人3000-5000元的经济处罚C、进行通报D、要求整改【正确答案】：C113.《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》，成员单位首次与企业建立非柜面业务关系，初始设定的非柜面支付日累计限额原则上不超过（），列入白名单的企业客户除外。A、50万元B、100万元C、200万元D、300万元【正确答案】：B114.综合业务系统中，柜员因密码错误输入超过（）次，会引起密码死锁。A、3次B、10次C、9次D、5次【正确答案】：D115.成员单位通过非面对面方式为个人开通Ⅰ类银行结算账户非柜面支付功能的，非柜面日累计支付限额不得超过（）万元（向同名账户转账除外）。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A116.智能柜员机对公现金存款/取款，同一客户在智柜机渠道的限额为单笔（）万，日累计不超过（）万。A、5，10B、5，20C、5，50D、5，100【正确答案】：B117.参与者对有疑问的小额支付业务和其他需要查询的事项，应及时发出查询，查复行应在收到查询信息的（）前予以查复。A、当日17：00B、下一个法定工作日00：00C、下一个法定工作日11：00D、下一个法定工作日17：00【正确答案】：C118.批量开户中，部分开户失败的，还应打印出开户失败清单，并根据该清单，启动（）交易，查找失败原因后重新进行开户处理。A、[5216]批量状态查询B、[5244]历史流水查询C、[5519]交易流水查询D、[5234]代理数据查询【正确答案】：D119.旧版永居证证件号码共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正确答案】：B120.在企业开户尽调过程中，对以下哪种情况，应当直接拒绝开户：（）A、同一法定代表人申请注册多家企业B、多家企业注册地址为同一个的异常情况C、被工商管理部门列入“严重违法失信企业名单”D、经营范围为贸易、电子商务、科技、咨询服务的企业【正确答案】：C121.境外个人可提供学生证、劳动合同、社保缴纳等境内就业就读证明材料的，非柜面日累计支付限额原则上不超过()万元。A、10B、5C、3D、1【正确答案】：A122.自（）起实行个人存款账户实名制。A、1999-11-01B、2005-04-01C、2000-11-01D、2000-04-01【正确答案】：D123.票据的大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由（）承担。A、受理银行B、持票人C、出票人D、付款人【正确答案】：C124.通过网上支付跨行清算系统办理（），付款行应与其客户签订授权支付协议。A、网银贷记业务B、网银借记业务C、第三方贷记业务D、网银汇兑业务【正确答案】：B125.根据《浙江农商银行系统单位账户授权书管理操作规程》，客户办理业务时，提供“（）”的，无需登记信息。A、一次性授权书B、时期授权书C、单次授权书D、多次授权书【正确答案】：A126.对收入的（）元及以下券别人民币交由现金中心（是指银行机构、第三方企业专门负责现金整点、清分、保管等处理业务的部门或者场所）集中统一清分，待支付的（）元及以下券别人民币有现金中心集中统一供应。A、10；10B、20；20C、50；10D、100；20【正确答案】：B127.华东三省一市汇票专用章和本票专用章由（）统一刻制。A、中国人民银行B、法人行社总行C、法人行社支行D、浙江农商联合银行【正确答案】：A128.全省农商银行系统发行的借记卡号位数（）。A、19位B、16位C、15位D、20位【正确答案】：A129.现金调拨时，调出方对未成捆的应卡把复核，接收方至少需做到（）。A、不清点B、对成捆的要进行卡把，未成捆的需详细清点C、全部现金进行卡把D、全部现金详细清点【正确答案】：B130.客户转账时想实现2小时后汇出，应选择（）。A、普通汇款B、实时汇款C、次日汇款D、隔日汇款【正确答案】：A131.行社应当（）至少组织对所有存量个人银行账户开展一次风险排查。A、每年B、每半年C、每月D、每季【正确答案】：A132.“手机号码支付”功能是人民银行基于（）开发的新功能。A、大额实时支付系统B、小额批量支付系统C、网上支付跨行清算系统D、农信银支付清算系统【正确答案】：C133.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2022年9月2日通过，现予公布，自（）起施行。A、2022年10月1日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日【正确答案】：B134.票据代理人超越其代理票据金额权限的（）。A、所签发的票据无效B、本人对授权内的金额负票据责任，越权代理人对越权部分的金额负票据责任C、所代理的票据行为无效D、由被代理人承担全部票据责任【正确答案】：B135.单位活期存款账户的销户只能在（）机构办理。A、原开户机构B、所属法人辖内任一网点C、所属支行辖内任一网点D、省行辖内任一网点【正确答案】：A136.小额支付系统中申请撤销只能（）撤销。A、单笔B、部分C、整包D、以上都不对【正确答案】：C137.集中交易待推送界面如果死机，按（），打印纸质凭证交客户签字。Alt+AB、Alt+BC、Alt+CD、Alt+D【正确答案】：A138.单位结算账户存款人的名称、法定代表人或者单位负责人、经营地址以及身份证明文件等发生变更时，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请。A、2B、5C、4D、3【正确答案】：B139.成员单位应当在企业通过简易程序开立基本存款账户后（）个工作日内完成客户尽职调查，评定客户风险等级，合理设定账户功能，并采取相应的风险控制措施，同时取消简易开户标识。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：B140.（）是指集团型企业或行政事业单位的总部及分支机构（或下属单位）分别在银行开立存款总账户、子账户，通过签约关联，实现总账户、子账户之间实时或定时联动。A、集团账户B、虚账户C、子账户D、保证金【正确答案】：A141.单位定期存款的起存金额为（）。A、10000元B、5000元C、1000元D、100000元【正确答案】：A142.参与者被责令退出网上支付跨行清算系统的，自退出之日起（）内不得再次申请加入。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：B143.综合业务系统中柜面核心系统内部账账号规则为：机构号（6位）+币种号（2位）+核算码（6位）+顺序号（）位+校验位（2位）。A、6B、5C、8D、4【正确答案】：D144.农信银以下哪种业务没有来账集中（）。A、挂账业务B、查询业务C、自由格式业务D、查复业务【正确答案】：D145.定活两便存款销户计息时，根据整个实际存期靠档计息，存期超过整存整取最低档次且在一年以内的，分别按支取当日同档次整存整取利率打（）折计息。A、五B、六C、七D、八【正确答案】：B146.凡收缴的各类假币一律交（）统一管理。A、行社金库中心B、信用社金库中心C、中国人民银行D、网点综合柜员【正确答案】：C147.各现金中心、营业网点应加强对现金机具的维护和保养，每年度至少检查和保养机具的硬件和软件（）次，确保机具的正常运行和准确性A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B148.支票影像信息经小额支付系统发出后（）。A、可以更改，可以撤销B、不得更改但可以撤销C、可以更改但不得撤销D、不得更改，不得撤销【正确答案】：D149.集中作业中心的任务是按（）原则分配的。A、随机分配B、固定人员分配C、固定岗位分配D、固定职务分配【正确答案】：A150.退出机构应将银行本票/汇票凭证、银行本票/汇票专用章及印模自退出之日起上交（）。A、人民银行B、省农商联合银行C、地市管理部D、法人机构总行【正确答案】：D1.根据《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》，成员单位不得通过简易开户程序开立的账户包括（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：BCD2.人民币纸币票面粘贴有胶带、纸张及其他物质，无法在不损害人民币纸币票面的情况下除去，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币（）。A、票面出现一处粘贴物，粘贴面积大于100平方毫米B、票面出现多处粘贴物，累计粘贴物面积大于60平方毫米(粘贴面积大于10平方毫米起计入累计量)C、粘贴物面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能D、票面出现多处粘贴物，粘贴物的累计面积大于50平方毫米【正确答案】：ABC3.单位银行结算账户按照用途可分为（）。A、基本存款账户B、特殊存款账户C、一般存款账户D、专用存款账户【正确答案】：ACD4.下列哪种专用存款账户不得支取现金。（）A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、更新改造资金D、信托基金【正确答案】：ABD5.办理人民币真伪鉴定业务时，经鉴定为假币的，鉴定单位应出具（）。A、《假人民币收缴凭证》B、《假人民币没收收据》C、《货币真伪鉴定书》D、《人民币真伪鉴定书》【正确答案】：BC6.金融机构在鉴别、收缴和鉴定中未按规定履行向公安机关报告义务的，将给予的处罚是（）。A、对单位警告、罚款B、对个人行政警告、罚款C、涉及假人民币的单位最高罚款5万元D、涉及假外币的单位最高罚款3万元【正确答案】：ACD7.中国研发数字人民币的目标和愿景包括()。A、丰富央行向社会公众提供的现金形态，满足公众对数字形态现金的需求，助力普惠金融。B、支持零售支付领域的公平、效率和安全。C、.积极响应国际社会倡议，探索改善跨境支付。D、取代支付宝、微信等电子支付。【正确答案】：ABC8.智能柜员机设备管理员出现以下（）情况时，必须对重要空白凭证进行双人盘点。A、休假B、日终C、移交D、午休【正确答案】：AC9.OCR系统塑封或装订成册的凭证封面上应注明凭证生成（）。A、机构号B、机构名称C、流水号D、日期【正确答案】：ABD10.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构（）行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。A、客户身份识别B、客户尽职调查C、客户身份资料D、交易记录保存【正确答案】：BCD11.甲签发现金支票给乙，乙于到期日前丢失，遂立即通知付款银行停止支付，下列说法中正确是（）。A、乙于挂失止付后，第2天向法院申请公示催告，法院进行除权判决后，有善意持票人丙向付款银行请求兑付支票，银行依除权判决拒绝付款B、乙挂失止付时，付款行已向持票人丙付款的，乙可诉请法院判决付款银行向乙支付支票金额C、经除权判决之后，乙可要求甲重新签发同样金额的现金支票D、如果乙所丧失现金支票上未记载付款人，被请求银行对乙的挂失不予受理【正确答案】：ACD12.个人活期存折户转为借记卡账户有下列情况的账户不允许办理折转卡业务（）。A、当日账户发生账务类交易已抹账B、账户状态为挂失、止付、冻结等异常情况C、外币账户或包含外币账户的活期一本通账户D、当日账户发生账务类交易【正确答案】：BCD13.第五套人民币的机读特征有（）。A、磁性特征B、荧光特征C、光变特征D、凹印特征【正确答案】：AB14.智能柜员机需审核类业务包括（）。A、账户开立B、挂失C、存单开立D、余额查询【正确答案】：ABC15.在浙江农商银行系统柜面或自助机具开立的电子账户，电子账户的开户机构均为（）或（）所属的法人行社。A、经办网点B、经办柜员C、自助机具D、客户自行选择的客户经理【正确答案】：BC16.《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》，成员单位与企业首次建立非柜面业务关系，应当根据（）等，提供与企业身份核实程度、账户风险等级相匹配的非柜面支付服务，合理设置初始非柜面支付日累计限额、笔数和年累计限额。A、行业特征B、市场环境C、企业规模D、经营状况【正确答案】：ACD17.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号）,为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类【正确答案】：BD18.在香港合法注册成立的香港某电子有限公司，可以向我行申请开立（）人民币银行结算账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABC19.电子凭证由()、()、（）等数据系统生成，经过数字证书加密，具有防篡改特征。A、电子印章B、凭证模板C、业务要素D、填单模版【正确答案】：ABC20.会计档案保管期限中的定期保管的期限一般分为（）和（）。A、10年B、30年C、5年D、15年【正确答案】：AB21.单位定期存款允许部提一次，如未支取部分大于定期存款起存金额，则重新开立单位定期存款账户，新账户的（）等均与原开户账户相同。A、利率B、起息日期C、账号D、到期日期【正确答案】：ABD22.（）和（）均可以兼任设备管理员。A、人工柜台柜员B、厅堂综合柜员C、外聘保安D、员工亲属【正确答案】：AB23.实体柜员按能否办理临柜业务及可授权的级别，分为经办柜员、主办柜员、主管柜员。下列说法正确的是：（）A、经办柜员是指能办理临柜业务，且可对本机构柜员办理的业务授权的柜员。B、主办柜员是指能办理临柜业务，且可对本机构和辖内机构业务进行授权的柜员。C、主办柜员是指不能办理临柜业务，只可对本机构和辖内机构业务进行授权的柜员。D、主管柜员是指不能办理临柜业务，只允许进行业务查询、系统的各类管理工作，且可以对本机构和辖内机构业务进行授权的柜员。【正确答案】：ABD24.下列（）和同锁库是管库“五同”规定的内容。A、同盘库B、同进库C、同开库D、同出库【正确答案】：BCD25.以下（）属于变造币。A、剪贴假币B、拼凑假币C、揭页假币D、照相假币【正确答案】：BC26.集中作业任务被回退，需要柜面重新进行影像补扫，原发起柜员双击被回退的任务，可再次进入图片扫描界面，可对图片进行()。A、新增B、替换C、删除D、图描【正确答案】：ABC27.按照《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116号),基于合法、正当理由申请查询已故存款人账户交易记录的，提倡银行业金融机构应申请人要求，可提供已故存款人（）账户交易记录，已故存款人生前另有安排的除外。A、死亡后的账户交易记录B、死亡前六个月内的C、死亡前的账户交易记录D、死亡前12个月内的【正确答案】：AB28.建筑施工及安装单位企业在异地同时有5个合同项目的，根据建筑施工及安装合同可以开立（）临时存款账户。A、1个B、3个C、7个D、5个【正确答案】：ABD29.按照场景不同，假币收缴包括以下几种：（）。A、柜面收缴B、自助化存取设备收缴C、现金清分中心收缴D、非柜面收缴【正确答案】：ABC30.人民币纸币票面出现人为涂写的文字、图画、符号或其他标记，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币（）。A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米B、票面出现一处涂写，其涂写面积大于40平方毫米的C、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫米起计入累计量)D、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能【正确答案】：ACD31.代收机构办理跨机构交易业务应当按照清算机构相关代收业务规则发送交易信息，确保交易信息的（），不得虚构、篡改或者隐匿交易信息。A、真实性B、公开性C、完整性D、可追溯性【正确答案】：ACD32.《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），担任反洗钱作业中心主任或者反洗钱管理部门专职洗钱风险管理岗的准入标准：（）A、3年以上（含）银行工作经历B、从事反洗钱工作2年以上（含）或从事风险或合规管理工作3年以上（含）C、通过省行组织的反洗钱岗位从业资格考试D、年龄一般应在45周岁以下（含）【正确答案】：ABC33.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），其他类名单包括但不限于：（）A、美国OFAC发布的制裁名单B、中国国家执法行动名单C、FATF公布的高风险国家（地区）人员D、欧盟发布的制裁名单【正确答案】：ABD34.电子账户解除账户保护可由客户在（）或至（）办理。A、手机银行B、电子账户所属行社任一营业网点C、浙江农商银行系统任一营业网点D、客户贷款归属营业网点【正确答案】：AB35.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当明确（）和相关部门的反洗钱和反恐怖融资职责，建立相应的绩效考核和奖惩机制。A、董事会B、监事会C、风险管理委会员D、高级管理层【正确答案】：ABD36.下列关于大额支付系统业务处理的说法正确的有（）。A、如清算账户头寸充足，立即进行资金清算。B、如清算账户头寸不足，将支付业务纳入排队处理。C、大额支付系统已清算资金的，不能撤销。D、接收行收到发起行的退回请求，立即办理退回。【正确答案】：ABC37.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，个人信息处理者应当依照《中华人民共和国个人信息保护法》等法律规定，（）被用于电信网络诈骗的防范机制。A、规范个人信息处理B、规范个人信息来源C、加强个人信息保护D、建立个人信息【正确答案】：ACD38.集中作业按有关规定对（）业务实施授权、复核等工作。A、集中办理业务B、对营业机构大额业务C、对营业机构低风险业务D、对营业机构高风险业务【正确答案】：ABD39.数字人民币在“双层体系运营”的原型结构下，原型系统核心要素是（）。A、一币B、两库C、三中心D、四大行【正确答案】：ABC40.按照开立主体，（）可以开立数字人民币个人钱包。A、法人B、自然人C、个体工商户D、非法人机构【正确答案】：BC41.存款账户止付可分为（）。A、全额止付B、贷方止付C、借方止付D、部分止付【正确答案】：AD42.对挂账的电子汇划来账业务，可以采取（）处理方式。A、判别入账B、清分转发C、退汇D、交换提出【正确答案】：ABC43.银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户，应当向绑定账户开户行验证,验证的信息应当至少包括（）要素。A、开户申请人姓名B、居民身份证号码C、手机号码D、绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户【正确答案】：ABC44.以下哪种专用存款账户支取现金需报人民银行当地分支行审查批准。（）A、政策性房地产开发资金B、基本建设资金C、金融机构存放同业资金账户D、社会保障基金【正确答案】：ABC45.Ⅲ类户可以办理下列业务不能超过规定限额：（）。A、取现B、面对面确认后，向非绑定账户资金转入C、消费和缴费D、向非绑定账户转出资金业务【正确答案】：BCD46.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构依照规定开展异常账户和可疑交易监测时，可以收集异常客户（）等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息未经客户授权，不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。A、交易对手身份证件号码B、互联网协议地址C、网卡地址D、支付受理终端信息【正确答案】：BCD47.单位客户办理跨行社续存且金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）以上的现金存款，查询机构信用代码或全国企业信用信息公示系统等信息辅助开展经办单位客户身份识别。A、50000元B、10000元C、10000美元D、1000美元【正确答案】：BD48.（）是指由经办客户本人办理电子签名，他人不得代为电子签名；（）是指客户的电子签名应当清晰可辨。A、真实性B、完整性C、可行性D、有效性【正确答案】：AD49.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），行社业务部门应配合开展交易监测和名单监控，确保监控名单管理有效性，配合措施包括但不限于：（）。A、开展相应客户的尽职调查工作B、负责本行社白名单、私有名单、交易对手信任名单的录入工作C、负责本行社案例的处理D、对相应客户采取后续控制措施【正确答案】：AD50.以下哪几支交易已支持了“丰收互联”的收费途径？（）A、【001431】挂失/解挂B、【004113】IC借记卡补换卡C、【004143】磁条借记卡补换IC借记卡D、【006115】公共收费业务【正确答案】：ABC51.下列支付清算系统7x24小时运行的有（）。A、网上支付跨行清算系统B、大额支付清算系统C、小额支付清算系统D、农信银支付清算系统【正确答案】：ACD52.银行可采取（）等方式向企业法定代表人或单位负责人核料开户意愿。A、面对面B、视频C、电话D、微信【正确答案】：AB53.小额普通贷记支付业务包括（）。A、汇兑B、委托收款（划回）C、代付工资业务D、代收保险金，养老金业务【正确答案】：AB54.柜员日间受理的业务凭证，记账完成后，按（）和（）分类，再按（）顺序排列。A、永久类凭证B、非永久类凭证C、业务流水号D、业务办理【正确答案】：ABC55.账户状态为（）的电子账户,不允许停用转久悬。A、预授权B、质押C、开单D、保护【正确答案】：ABC56.人民币纸币票面出现皱褶、折痕，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币（）。A、票面出现一处皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，皱褶长度大于10毫米B、票面出现4处(含)以上皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，累计皱褶长度大于20毫米(皱褶长度大于6毫米起计入累计量)C、票面出现4处以上皱褶，褶纹明显，无法恢复原状，累计皱褶长度大于30毫米，或票面单个皱褶长度大于20毫米的D、票面出现贯穿人民币纸币的明显折痕，折痕处纸质变软、起毛【正确答案】：ABD57.电子账户批量开户目前仅提供在柜面办理，且仅支持（）。A、全功能账户B、财富账户C、电子钱包账户D、电子账户【正确答案】：BC58.账户集中管理系统主要支持个人银行账户（）信息的自动报备功能。A、开立B、变更C、撤销D、合并【正确答案】：ABC59.下列关于我国数字人民币的说法正确的是（）。A、数字人民币由中国银行发行B、数字人民币是法定货币C、数字人民币与纸钞硬币等价D、数字人民币具有法偿性【正确答案】：BCD60.支票必须记载下列事项：（）支票上未记载前款规定事项之一的，支票无效。A、表明“支票”的字样B、无条件支付的委托C、出票人签章D、收款人名称【正确答案】：ABC61.成员单位为企业提供简易开户服务的，应当审核开户证明文件的（）、（）和（），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，开户意愿的真实性，以及基本存款账户的唯一性。经审核符合开户条件的，成员单位应当为其开立基本存款账户。A、真实性B、完整性C、合规性D、时效性【正确答案】：ABC62.只有在综合业务系统中建立（）及（）后，柜员方可登录系统进行业务操作。A、登陆密码B、登陆指纹C、柜员号D、柜员信息【正确答案】：CD63.人民币纸币因受到侵蚀，形成票面局部污渍，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币（）。A、印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于150平方毫米(污渍面积大于4平方毫米起计入累计量)，或单个污渍面积大于100平方毫米B、非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于60平方毫米(污渍面积大于4平方毫米起计入累计量)，或单个污渍面积大于40平方毫米C、污渍面积虽未超过规定标准，但遮盖重要防伪特征之一，影响防伪功能D、印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于150平方毫米，或单个污渍面积大于100平方毫米的【正确答案】：ABC64.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），本办法指的监控名单，包括：（）A、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单B、高风险国家或地区发布的反洗钱和反恐怖融资监控名单C、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单D、洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织和人员名单【正确答案】：ACD65.下列关于支付业务撤销方面的规定中，正确的是（）。A、尚未发送发报中心的，立即撤销B、已发送发报中心，但国家处理中心未清算的，可以撤销C、国家处理中心已清算资金的，须经接收行同意后方能撤销D、国家处理中心已清算资金的，不能撤销【正确答案】：ABD66.收费交易选择收费途径为“丰收互联”时，柜外清展示的二维码不支持（）“扫一扫”缴费。A、支付宝B、丰收互联C、微信D、云闪付【正确答案】：ACD67.电子账户的开户机构一经确定，在该账户的生命周期内不再变更，即不随（）等任一信息的变化而变更。A、基本客户信息B、绑定账户C、绑定手机号D、维护机构【正确答案】：BC68.农信银实时电子汇兑业务的特点是（）。A、方便快捷，业务办理手续简单，资金实时到账B、无条件付款，见票即付C、辐射范围广，农信银机构网点遍布城乡D、即时查询账户信息【正确答案】：AC69.个人银行账户Ⅲ类户可以办理（）等业务。A、存款B、购买投资理财产品等金融产品C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金【正确答案】：CD70.协助冻结、扣划存款时，有权机关可在存款（）或（)。A、开户机构B、就近的营业机构C、上级机构D、同一法人行社内任意网点【正确答案】：AC71.各开户机构应当在系统中准确录入()、()、()等信息，来审核校验企业基本户的唯一性。A、企业名称B、统一社会信用代码C、注册地地区代码D、账号【正确答案】：ABC72.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。A、客户身份特征B、资金特征C、交易特征D、行为特征【正确答案】：ACD73.企业设立的独立核算附属的食堂、招待所、幼儿园，如无法提供附属单位加载统一社会信用代码的证照，可引导其开立（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：BC74.单位账户授权书由（）签章，并由单位盖章后生效。A、委托人B、受托人C、被代理人D、代理人【正确答案】：AB75.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，各成员单位要加强账户分类分级管理，精准提供与客户风险等级相匹配的银行账户服务，防止出现（）等行为。A、“一刀切”拒绝开户B、“一刀切”要求提供辅助证件C、“一刀切”拒绝办理业务D、“一刀切”下调非柜面限额【正确答案】：ABD76.电子账户按开立模式可分为（）和（）。A、单笔开立B、批量开立C、柜面开立D、网上开立【正确答案】：AB77.单位结算存款账户转久悬未取款（22410119科目）的条件：（）内未发生收付活动(结息业务除外)，余额在（）元（不含）以下,且无委托收付关系和未欠开户银行债务。A、一年B、二年C、1000D、50【正确答案】：AC78.柜员密码因故无法登录系统时需填写“非账务凭证”交由县级清算中心处理的有（）。A、密码解锁B、密码延期C、密码初始化D、密码更改【正确答案】：AC79.中国人民银行总行及其分支行根据防范风险和管理的需要可以对直接参与者和特许参与者清算账户实行（）。A、余额控制B、部分控制C、借记控制D、全额控制【正确答案】：AC80.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。A、在用现金机具鉴别能力不符合行业标准的B、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定对办理货币收付业务人员的反假货币水平进行评估的C、办理清分业务人员不具备判断和挑剔不宜流通人民币专业能力的D、未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的【正确答案】：ABD81.已在柜面核心系统开立Ⅰ类户的，再在同一法人行社申请开立电子账户的，只能开立（）。A、全功能账户B、财富账户C、电子钱包账户D、电子账户【正确答案】：BC82.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用（）或者（）等安全可靠的支付指令验证方式。A、数字证书B、电子签名C、短信验证D、人脸验证【正确答案】：AB83.业务受理网点（或其上级机构）通过“错账控制”交易成功进行错款控制处理的，应在发起“错账控制”交易起的两个工作日内将（）经省行清算中心传真至开户行社备查。A、《协助控制错账款项申请》B、交易记录加盖受理网点（或其上级机构）业务公章C、业务交易监控录像D、交易记录加盖省清算中心业务公章【正确答案】：AB84.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构在采用（）或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。A、新技术B、新渠道C、升级新业务D、开办新业务【正确答案】：AD85.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、现金存款【正确答案】：ABC86.个人通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为（）两个品种。A、一天B、五天C、一个月D、七天【正确答案】：AD87.集中作业平台授权业务有（）。A、人工手工授权B、智能自动授权C、系统智能人工授权D、人工智能授权【正确答案】：AB88.下列关于电子商业汇票信息查询说法正确的是（）。A、承兑人在收到提示付款申请前，可查询电子商业汇票票面信息。收到提示付款申请后，可查询该票据的所有票据信息。B、收款人、被背书人和保证人可查询自身作出的行为信息及之前的票据信息。C、出票人、持票人及追索阶段的被追索人，可查询电子商业汇票所有票据信息。D、持票人开户行可查询电子商业汇票所有票据信息。【正确答案】：AB89.按对账频率，银企对账分为（）。A、实时对账B、定期对账C、每季对账D、每月对账【正确答案】：AB90.按照假币处置方式，假人民币分为：（）。A、关注类B、普通类C、伪造币D、变造币【正确答案】：AB91.行社会计运营部门应将智能柜员机业务纳入日常会计检查工作中，定期开展业务检查，检查内容应包括()等方面。A、设备管理B、业务授权C、重要物品管理D、客户操作正确性【正确答案】：ABC92.办理的单位延时类汇款业务申请撤销的，应提供（）资料。A、加盖预留印鉴的特殊业务申请书B、原汇款业务回单C、经办人身份证D、法定代表人身份证【正确答案】：ABC93.可以支取现金的单位银行结算账户有（）。A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABD94.《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》，成员单位可结合本单位风险管理实际情况，对（）等代发工资账户实行白名单管理，不纳入本公约规定的代发工资业务风险监测和管控范围。A、国有企业B、个体工商户C、大型企业D、小微企业【正确答案】：AC95.企业开户码查验结果为“红码”的特征包括()。A、疑似空壳公司B、已注销或被吊销营业执照C、被列入违法失信名单的D、纳税异常的【正确答案】：BC96.营业终了，智能柜员机钥匙的保管方式有（）。A、入营业机构保险柜B、保管柜员随身携带C、随保管柜员尾箱入库保管D、带回家【正确答案】：AC97.ATM机加钞员的的主要工作职责是（）。A、负责保管、修改ATM保险柜密码B、负责保管ATM的两把钥匙（电子柜钥匙、ATM保险柜钥匙）。C、负责ATM加钞、清箱、对账工作D、负责清机工作【正确答案】：AC98.《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），限制类名单包括但不限于：（）A、外国政治公众人物B、红色通缉令C、公安部发布的恐怖组织名单、新疆涉恐名单、其他通缉名单D、纪委监察部通缉名单【正确答案】：BCD99.已故存款人的()凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）以及本人有效身份证件，可单独或共同向存款所在银行业金融机构提交书面申请，办理存款查询业务。A、亲属B、配偶C、父母D、子女【正确答案】：BCD100.查询人申请冠字号码查询应携带（）等材料到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》。A、有效证件B、假币实物或《假币收缴凭证》C、办理取款业务的证明资料D、办理业务的柜员信息【正确答案】：ABC101.《浙江省银行账户自律公约第6号—个人银行结算账户取现业务管理》，成员单位应当加强柜面取现业务审核，重点关注：（）A、短期内三笔代发工资入账，立即临柜取现的B、有意规避大额取现客户身份核实等管理要求的，如取现金额接近5万元C、一年存在被公安机关查冻扣情况的D、短期内多笔资金从多个陌生账户汇入或者大额资金入账后，立即临柜取现的【正确答案】：BD102.集中运营平台建设有哪些作用？（）A、提升客户体验B、增加运营成本C、提高风险控制能力D、辅助网点转型【正确答案】：ACD103.根据有关空头支票相关规定，符合限售凭证及数量管理的条件包括（）。A、账户已满3个月，无签发空头支票行为B、最近12个月内，法人行社内发生三次（含）以内发生签发空头支票行为的C、最近12个月内，法人行社内发生三次（不含）以上发生签发空头支票行为的D、基本存款账户开户时间不满3个月的，各级党的机关、国家权力机关、行政机关、监察机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等（不包含其下属的各类企事业单位）除外【正确答案】：BD104.自2016年12月1日起，向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、三天后到账【正确答案】：ABC105.账户保护只涉及对电子账户的（）进行保护。A、活期结算类存款B、定款存款类存款C、理财D、基金【正确答案】：AB106.账户状态为（）的丰收借记卡，可办理对账簿签约。A、正常B、挂失C、止付D、冻结【正确答案】：ACD107.下列哪些单位开立基本存款账户实行核准制？()。A、机关B、事业单位C、社会团体D、合伙企业【正确答案】：ABC108.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号）,金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予（）在本金融机构（）风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。A、同一客户B、不同支行C、不同D、唯一【正确答案】：AD109.下列条件不能作为小额支付系统支票影像业务退票理由的是（）。A、电子清算信息与支票影象不相符B、未加盖票据交换专用章C、电子清算信息中未录入最后一手委托收款背书人信息D、持票人未作委托收款背书【正确答案】：BC110.单位结算账户认购大额存单支持存折户和支票户购买，可认购的单位结算账户不包括（）。A、一般户B、临时户C、专用户D、集团账户虚子账户【正确答案】：BD111.营业网点收到告知类差错处理工作（）。A、当日最迟下一工作日内进行审核并回复差错B、三个工作日内回复C、无需采取更正措施D、被监督对象应落实事后整改措施，防止同类差错再次发生【正确答案】：ACD112.个人整存整取储蓄存款销户时，下列说法哪些是错误的（）。A、到期按存单开户日或自动转存日挂牌公告的利率计付利息B、提前支取按开户日银行挂牌公告的活期储蓄利率计付利息C、逾期部分按开户日或自动转存日挂牌公告的活期利率计付利息D、部提存单到期按存单部提日挂牌公告的定期利率计付利息【正确答案】：BCD113.电子印章文字内容由行社营业执照上的()、()和()三部分要素构成。A、日期B、机构名称C、印章名称D、业务验证码【正确答案】：BCD114.交易成功，平台出错或电脑死机导致电子凭证未生成，纸质凭证也未打印出来，柜员应如何处理？（）A、抹账B、手工抄写凭证C、屏打该笔流水D、无须处理【正确答案】：ABC115.按照《国家金融监督管理总局办公厅关于开展银行“沉睡账户”提醒提示专项工作的通知》（金办发〔2023〕27号）要求，各银行要开展沉睡账户提醒提示工作，文件规定的沉睡账户是包含的是（）A、5年及以上未发生主动交易的活期储蓄或结算账户（不含信用卡账户）B、到期不自动转存且到期之日起5年及以上未发生主动交易的定期存款账户C、贷款账户D、信用卡账户【正确答案】：AB116.异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户,应向银行出具下列证明文件（）。A、基本存款账户开户许可证B、驻在地主管部门同意设立临时机构的批文C、营业执照正本D、临时经营地工商行政管理部门的批文【正确答案】：ACD117.会计事后监督按监督方式不同，可分为（）。A、凭证流水监督B、流水勾对C、重点监督D、风险预警【正确答案】：AD118.对公数字人民币钱包开立时需执行实名制，柜员应严格审核（）等。A、客户资料B、客户身份C、账户性质D、客户意愿【正确答案】：ABD119.账户集中管理系统报送的个人账户包括（）。A、活期一本通B、借记卡C、定期一本通账户D、电子账户【正确答案】：ABD120.行社机构分立、原机构解散的，会计档案可由（）保管或代管。A、分立后的任一方B、档案馆C、经分立各方协商后由其中一方D、分立后的属于各方的应拆分【正确答案】：BC121.支持通过内部账白名单参数实现内部账汇划来账直接入账的支付系统有哪些（）A、大额支付清算系统B、小额支付清算系统C、网上支付跨行清算系统D、农信银支付清算系统【正确答案】：ABD122.关于网络核心系统内部账的说法正确的有：（）A、省行清算中心柜员可以查看全省内部账户，但只能维护省级内部账户B、县级行社清算中心柜员可以查看县辖内部账户，且可以维护县级行社清算中心及下辖网点内部账户C、县级行社清算中心下辖机构可查看本机构内部账户，但不可以维护D、