发展超越 合规先行-保险公司早会分享培训模板课件演示文档幻灯片资料

发展超越合规先行1哪些底线是不能触碰的？哪些规那么是不能违反的？2违规案例解析规章制度宣导

公司合规现状3

公司合规现状4562021年公司新一届董事会成立，从战略高度上对公司进行全面整合，并将“合规经营〞作为公司的一把利剑和标尺，来约束各类潜在的风险，使公司的运作更加稳健。3.公司目前合规现状72021年初公司开始了内控系统的重新搭建和整合。增设纪检监察室负责效能监督和问责处理；将原有的风险管控局部设内控合规部、审计部两大职能部门；同时还在审计部门增设了东、西、南、北四个审计分部，扩大审计覆盖面，加大审计力度。经过整合，更进一步完善了合规架构，更加健全了内控管理职能。

内控系统 内控合规部审计部东南西法律部纪检室北891011违规案例解析12

1.合规风险概念13违法违规行为可能无处不在……

增员、亲访客户、销售产品、收取保费、上交保费、保单送达、产说会等等……142.违法违规的法律责任刑事责任民事责任行政处分

——〔一〕刑事案例——〔二〕民事案例——〔三〕行政处分案例15〔一〕刑事案例分析

16。17181920公司管理不善贪婪、没有道德底线侥幸心理自我约束力差，不顾后果为什么知法犯法?21案例中的违法违规行为

截留保费挪用保费诈骗私刻公司印章私印使用单证私印使用收据给客户打白条

未给客户出具收据22

第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。

第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处分金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处分金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处分金或者没收财产。232425六、具体实施标准 〔一〕收付费管理单次金额超过人民币1000元的业务，应由公司两名工作人员办理，且其中至少包括一名专职续收人员。收费人员应向客户送达续期收费或复效确认文书，由客户本人及两名收费人员在文书上签名确认，文书的相应联次应交回公司存档。?山东分公司零现金管理方法?26

第三十七条各层级效劳人员在收费作业过程中，应尽可能杜绝现金收费。对于现金件的客户，在进行跨月回访、应收催缴时，效劳人员应该先劝其变更为银行划款方式。第三十八条对于特殊客户在进行现金收费时，应提前与客户约定并最迟于现金收取后的次日给客户送达发票，收取的现金应在当日上交公司财务部门或打入公司对公账户，严禁将保费存入个人账户。?续收渠道前线人员日常行为管理方法?27第六十二条效劳人员已收取客户保费，但未及时交回公司造成保单失效，一经核实，每单对该效劳人员扣款800元。?续收渠道前线人员日常行为管理方法?28?续收渠道前线人员日常行为管理方法?29〔二〕民事案例分析3031〔三〕行政处分案例分析案例一某省保监局检查中发现我公司某中支银行专管员擅自印制并在代理银行窗口张帖带有误导性质的产品宣传单，其行为违反产品宣传及销售管理的监管规定。当地保监局对我分公司罚款5万元，同时将此事件中分公司负责人通报批评。我公司受到监管部门处分后，开除了违规的业务员和银行专管员。323334案例二3536373839

40?续收渠道前线人员日常行为管理方法?

第六十五条未履行告知义务，致使客户对公司条款、核保过程、理赔过程、保全必备文件等公司正常工作需要产生歧义，扣罚100元，由此给公司造成不良影响或影响正常工作秩序，扣款500元。第七十一条欺骗、误导客户，引起客户不满或投诉的，扣款500元；因误导行为引起客户与公司产生纠纷，造成公司或客户利益受损的，予以解聘.

第十八条对客户的询问要履行如实告知义务，不得欺骗、误导客户。不得以任何原因与客户发生争执。414243案例五某业务员W拜访客户H，发现H已经购置了其它寿险公司的产品，于是劝其办理退保手续并转投我公司产品，后陪同客户到另一寿险公司去办理退保手续。4445案例六4647规章制度宣导48

其他违规行为未签订失效保单确认书收取超过1000元现金保费未实行双人上门收费并签名替客户到银行存储现金后划账到公司账户未使用续期暂收费收据分红报告书、发票、保单不及时送达未提醒客户小额扣款问题导致保单失效……49法律法规及公司规章制度50第十五条收到新分配业务清单、应收清单和跨月清单，应及时并积极想方法与客户联系，不得无故拖延。所分配的保单〔含失效单〕必须上门亲访。第二十三条续收业务人员应维护客户的利益，不得将客户资料泄漏给他人，不得议论客户的私事，不做有损客户利益的事情。第三十三条新分配清单下发后，效劳人员应在三日内与所有客户联系，最晚不得超过一周，对已失效客户须上门签署“保单效力终止确认书〞；划账成功清单应于下发三天内对客户进行回访。每月应对应收月的趸缴保单进行回访效劳。1.?续收渠道前线人员日常行为管理方法?新保鲁续[2021]2号51第三十五条效劳人员应及时给客户送达划款对账单和分红报告书，划款对账单应在划款成功一周内送达客户。第三十六条每月所有即将失效保单必须上门请客户填写“保单效力中止确认书〞，并亲笔签名，其中客户联由客户留存，公司联交回公司存档，并在工作日志中认真做好记录。对于拒绝签字的客户，应在签名处进行标注，同时在工作日志中进行记录。第四十条续收业务人员应妥善保管各类单证，严格按照公司的单证管理规定领取和回销，并对自己领取的续期有价单证的管理负第一直接责任。跨月清单、应收清单、应收未收清单、新分配清单，在业务处理完毕后，交回公司统一存档，个人手中不能存有非效劳期内的客户清单。52第四十一条发生交叉效劳情况时，应坚持客户、公司利益为重，同当事人友好协商解决的原那么，不得以不正当手段争抢业务。第四十九条客户对效劳不满意，要求更换效劳人员的，经查证属实后，扣款100元。第五十条各类清单未按公司要求在指定时间和客户联系，保单根本信息不正确，致使客户长期无人效劳扣款50元，造成客户不满的，扣款100元；引起客户投诉的，扣款300元。第五十一条接到客户要求回复而未回复，推托或拒绝客户上门效劳要求，与客户约定而失约，引起客户投诉或不满的，扣款300元。53第五十二条对客户提出的保单变更、理赔事宜未及时做正确处理导致客户损失，或由于业务人员失误，未在规定时间内向客户说明缴费相关事项，导致客户缴费事实不明，造成转账成功要求退费或产生不满的，扣款300元。第五十三条未与客户核对相关信息并提前说明小额账户扣款等事宜，导致客户已存款但没有成功转账而失效的，扣款100元。第五十四条以不当方