2024年度金融理财产品投资顾问协议书范本集3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融理财产品投资顾问协议书范本集本合同目录一览1.合同概述1.1合同定义1.2合同目的1.3合同双方基本信息2.投资顾问服务内容2.1投资咨询2.2投资策略制定2.3投资组合管理2.4投资风险评估2.5投资教育3.投资理财产品范围3.1银行理财产品3.2证券理财产品3.3基金理财产品3.4保险理财产品3.5其他理财产品4.投资顾问服务期限4.1服务起始日期4.2服务终止日期4.3服务续约5.投资顾问费用5.1费用计算方式5.2费用支付方式5.3费用调整6.投资风险承担6.1投资风险告知6.2投资风险责任划分6.3投资风险处理7.信息披露与保密7.1信息披露要求7.2保密义务7.3信息使用限制8.合同解除与终止8.1合同解除条件8.2合同终止条件8.3合同解除与终止程序9.违约责任9.1违约情形9.2违约责任承担9.3违约赔偿10.争议解决10.1争议解决方式10.2争议解决机构10.3争议解决程序11.适用法律与争议管辖11.1适用法律11.2争议管辖12.合同生效与修改12.1合同生效条件12.2合同修改程序13.其他约定事项13.1合作伙伴关系13.2通知与送达13.3合同附件14.合同签署与生效日期第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同定义1.2合同目的本协议的目的是明确甲乙双方的权利、义务，确保乙方在投资金融理财产品过程中获得专业、高效的服务，实现投资收益的最大化。1.3合同双方基本信息甲方（投资顾问）：名称：_________法定代表人：_________注册地址：_________乙方（客户）：名称：_________法定代表人：_________注册地址：_________2.投资顾问服务内容2.1投资咨询甲方应向乙方提供金融理财产品市场分析、投资趋势预测等咨询服务。2.2投资策略制定甲方应根据乙方的风险承受能力、投资目标和资金状况，为乙方制定合理的投资策略。2.3投资组合管理甲方应负责乙方的投资组合管理，包括投资产品的选择、配置和调整。2.4投资风险评估甲方应定期对乙方的投资组合进行风险评估，并及时向乙方报告风险状况。2.5投资教育甲方应向乙方提供投资知识培训，提高乙方的投资素养。3.投资理财产品范围3.1银行理财产品包括各类存款、定期存款、银行理财产品等。3.2证券理财产品包括股票、债券、基金、信托等。3.3基金理财产品包括公募基金、私募基金等。3.4保险理财产品包括保险投资连接险、万能险等。3.5其他理财产品包括期货、外汇、黄金等。4.投资顾问服务期限4.1服务起始日期本协议自双方签字盖章之日起生效。4.2服务终止日期本协议有效期为一年，自服务起始日期起算。4.3服务续约本协议到期前一个月，双方可协商续约。5.投资顾问费用5.1费用计算方式投资顾问费用按乙方的投资金额的一定比例收取，具体比例为_____%。5.2费用支付方式乙方应于每个服务周期结束时，向甲方支付当期投资顾问费用。5.3费用调整如有政策调整或其他原因导致费用发生变化，甲方应及时通知乙方。6.投资风险承担6.1投资风险告知甲方应向乙方充分告知投资理财产品的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。6.2投资风险责任划分乙方自行承担投资风险，甲方仅提供投资咨询服务，不承担投资收益或本金损失的责任。6.3投资风险处理如发生投资风险，乙方应积极配合甲方采取措施降低损失。7.信息披露与保密7.1信息披露要求甲方应及时向乙方披露投资理财产品的相关信息，包括但不限于产品特点、风险状况、业绩表现等。7.2保密义务甲方应对乙方提供的个人信息和投资信息予以保密，不得向任何第三方泄露。7.3信息使用限制甲方仅限于履行本协议项下的职责使用乙方信息，不得用于其他目的。8.合同解除与终止8.1合同解除条件8.1.1乙方违反本协议约定，甲方有权单方面解除合同。8.1.2甲方因违反本协议约定，给乙方造成重大损失，乙方有权解除合同。8.1.3因不可抗力导致合同无法履行，双方均可解除合同。8.2合同终止条件8.2.1本协议约定的服务期限届满，合同自然终止。8.2.2双方协商一致，可以终止合同。8.3合同解除与终止程序8.3.1解除合同的一方应提前______天书面通知对方。8.3.2合同解除或终止后，双方应立即终止相关服务。9.违约责任9.1违约情形9.1.1甲方未按约定提供投资顾问服务。9.1.2乙方未按约定支付费用。9.1.3双方未履行保密义务，泄露对方信息。9.2违约责任承担9.2.1违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金。9.2.2违约金的具体数额由双方协商确定。9.3违约赔偿9.3.1违约方应赔偿守约方因违约所造成的损失。9.3.2赔偿金额由双方协商确定。10.争议解决10.1争议解决方式10.1.1双方应友好协商解决争议。10.1.2协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决机构10.2.1双方可自愿选择仲裁机构解决争议。10.3争议解决程序10.3.1争议发生后，双方应在______日内提交争议解决机构。11.适用法律与争议管辖11.1适用法律本协议的签订、效力、解释、履行、终止及争议的解决均适用中华人民共和国法律。11.2争议管辖因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应提交合同签订地人民法院管辖。12.合同生效与修改12.1合同生效条件本协议经双方签字盖章后生效。12.2合同修改程序本协议的修改应经双方协商一致，并以书面形式签署。13.其他约定事项13.1合作伙伴关系双方在履行本协议过程中，可邀请其他机构或个人参与，但应事先取得对方的书面同意。13.2通知与送达除非另有约定，所有通知应以书面形式发送至对方指定的地址，视为已送达。13.3合同附件本协议附件为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。14.合同签署与生效日期本协议一式两份，甲乙双方各执一份，自双方签字盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义本协议中的“第三方”是指除甲乙双方以外的，根据本协议的约定或双方协商一致，参与本协议实施、提供相关服务或协助履行本协议义务的任何自然人、法人或其他组织。15.2第三方类型第三方包括但不限于中介方、技术服务提供方、风险评估机构、法律顾问等。15.3第三方介入方式第三方介入本协议的方式包括但不限于提供中介服务、技术服务、风险评估、法律咨询等。15.4第三方选择第三方的选择由甲乙双方协商确定，并应在协议中明确第三方的名称、职责、权利和义务。16.第三方职责16.1第三方应按照本协议的约定，履行其职责，确保其提供的服务符合协议要求。16.2第三方应保持独立性，不得利用其参与本协议的机会谋取不正当利益。17.第三方权利17.1第三方有权要求甲乙双方提供必要的资料和协助，以便其履行职责。17.2第三方有权根据其职责范围，对甲乙双方提供的服务进行监督和评估。18.第三方义务18.1第三方应遵守相关法律法规，不得从事违法活动。18.2第三方应保守甲乙双方的商业秘密和个人隐私。19.第三方责任限额19.1第三方因履行本协议而产生的责任，其责任限额由甲乙双方在协议中约定。19.2如无约定，第三方的责任限额为______万元人民币。20.第三方与其他各方的关系20.1第三方与甲乙双方之间的关系由本协议约定。20.2第三方不参与甲乙双方之间的权利义务关系，其责任仅限于其提供的服务范围。20.3第三方在履行职责过程中，如因自身原因导致甲乙双方遭受损失的，应承担相应的赔偿责任。21.第三方变更21.1如需更换第三方，甲乙双方应协商一致，并以书面形式通知对方。21.2更换第三方不影响本协议的效力。22.第三方介入的程序22.1第三方介入前，甲乙双方应协商确定第三方的职责、权利和义务。22.2第三方介入后，甲乙双方应监督第三方履行其职责。23.第三方介入的费用23.1第三方介入的费用由甲乙双方协商确定，并在协议中明确。23.2第三方费用的支付方式、时间和金额由双方另行约定。24.第三方介入的终止24.1如第三方无法履行其职责或违反本协议的约定，甲乙双方有权终止第三方的介入。24.2第三方介入终止后，甲乙双方应协商解决由此产生的后果。25.第三方介入的争议解决25.1第三方介入过程中发生的争议，甲乙双方应协商解决。25.2协商不成的，任何一方均可根据本协议约定的争议解决方式解决争议。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.甲方营业执照副本复印件要求：提供加盖公章的复印件，确保信息真实有效。2.乙方身份证复印件要求：提供加盖公章的复印件，确保信息真实有效。3.投资顾问服务协议要求：详细列明投资顾问服务的具体内容、期限、费用等。4.投资产品说明书要求：提供投资产品的详细说明，包括产品特点、风险等级、预期收益等。5.投资组合管理计划要求：详细列明投资组合的管理策略、资产配置、调整方案等。6.投资风险评估报告要求：提供对乙方投资组合的风险评估报告，包括风险等级、风险控制措施等。7.第三方服务协议要求：详细列明第三方提供的服务内容、职责、权利和义务等。8.费用支付凭证要求：提供乙方支付费用的凭证，包括银行转账记录、发票等。9.争议解决文件要求：提供双方就争议解决达成的协议或判决书等。10.其他相关文件要求：根据实际情况提供其他必要的文件。说明二：违约行为及责任认定：1.违约行为：1.1甲方未按约定提供投资顾问服务。责任认定：甲方应向乙方支付违约金，具体金额由双方协商确定。1.2乙方未按约定支付费用。责任认定：乙方应向甲方支付逾期付款的违约金，具体金额由双方协商确定。1.3第三方未按约定履行职责。责任认定：第三方应向甲乙双方承担相应的赔偿责任。1.4双方未履行保密义务，泄露对方信息。责任认定：违约方应承担违约责任，向守约方支付违约金。2.违约责任认定标准：2.1违约金的计算标准：按实际损失的一定比例计算，最高不超过合同金额的_____%。2.2赔偿金额的认定标准：根据实际损失或双方协商确定。示例说明：1.甲方未按时提供投资顾问服务，导致乙方投资损失______万元。违约责任认定：甲方应向乙方支付违约金，具体金额为______万元。2.乙方未按约定支付______万元的费用。违约责任认定：乙方应向甲方支付逾期付款的违约金，具体金额为______万元。全文完。2024年度金融理财产品投资顾问协议书范本集1本合同目录一览1.投资顾问协议书基本条款1.1协议书签订依据1.2协议双方基本信息1.3协议有效期1.4协议解除条件1.5违约责任2.投资顾问服务内容2.1投资建议2.2投资组合管理2.3投资风险管理2.4投资咨询服务2.5投资顾问责任3.投资顾问资质要求3.1资质认定3.2资质有效期3.3资质变更3.4资质取消4.投资顾问服务费用4.1服务费用标准4.2费用支付方式4.3费用调整4.4费用退还5.投资顾问责任限制5.1投资风险告知5.2投资收益承诺5.3投资决策责任5.4投资信息保密5.5投资争议处理6.投资顾问与投资者关系6.1投资者权益保护6.2投资者信息保护6.3投资者信息变更6.4投资者退出机制7.投资风险提示与告知7.1风险评估7.2风险提示7.3风险承担7.4风险调整8.投资顾问服务期限8.1服务期限起始8.2服务期限终止8.3服务期限延长8.4服务期限缩短9.投资顾问服务变更与终止9.1服务变更条件9.2服务变更程序9.3服务终止条件9.4服务终止程序10.投资顾问信息与报告10.1投资顾问信息提供10.2投资报告要求10.3投资报告内容10.4投资报告提交11.投资顾问培训与资质认证11.1培训内容11.2培训方式11.3资质认证11.4资质复审12.投资顾问投诉与纠纷处理12.1投诉渠道12.2投诉处理程序12.3纠纷解决机制12.4纠纷解决期限13.违约责任与赔偿13.1违约情形13.2违约责任13.3赔偿方式13.4赔偿计算14.其他条款14.1法律适用14.2合同争议解决14.3合同生效14.4合同附件第一部分：合同如下：1.投资顾问协议书基本条款1.1协议书签订依据本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及相关法律法规，由甲方（投资顾问）和乙方（投资者）在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上签订。1.2协议双方基本信息甲方（投资顾问）：名称：____________________法定代表人：____________________住所：____________________乙方（投资者）：名称：____________________法定代表人：____________________住所：____________________1.3协议有效期本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。1.4协议解除条件1.4.1任何一方违反本协议的约定，经对方书面通知后仍未在合理期限内纠正的；1.4.2不可抗力导致本协议无法继续履行的；1.4.3协议约定的其他解除条件。1.5违约责任1.5.1任何一方违反本协议的约定，应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。1.5.2因违约行为给对方造成的损失超过违约金的，违约方应赔偿对方实际损失。2.投资顾问服务内容2.1投资建议甲方应向乙方提供投资建议，包括但不限于投资策略、投资组合配置等。2.2投资组合管理甲方应根据乙方的投资需求，对乙方的投资组合进行管理，包括但不限于投资标的的选择、资产配置、风险控制等。2.3投资风险管理甲方应对乙方的投资风险进行评估，并采取相应的风险控制措施，确保乙方投资的安全。2.4投资咨询服务甲方应向乙方提供投资咨询服务，包括但不限于市场分析、投资策略调整等。2.5投资顾问责任甲方作为投资顾问，应尽到勤勉、谨慎、诚信的义务，为乙方提供专业的投资顾问服务。3.投资顾问资质要求3.1资质认定甲方应具备国家规定的投资顾问资质认定，并在有效期内。3.2资质有效期甲方持有的投资顾问资质证书有效期为____年。3.3资质变更甲方资质证书发生变更的，应及时通知乙方，并更新相关资料。3.4资质取消甲方资质证书被取消的，应立即停止提供服务，并通知乙方。4.投资顾问服务费用4.1服务费用标准甲方提供投资顾问服务的费用标准为每年____元。4.2费用支付方式乙方应按照协议约定，通过银行转账等方式支付服务费用。4.3费用调整服务费用标准如有调整，甲方应提前____个工作日通知乙方。4.4费用退还因甲方原因导致本协议解除的，甲方应退还乙方已支付的服务费用。5.投资顾问责任限制5.1投资风险告知甲方应向乙方充分告知投资风险，包括但不限于市场风险、流动性风险等。5.2投资收益承诺甲方不得对乙方承诺投资收益。5.3投资决策责任投资决策由乙方自行负责，甲方不承担投资决策责任。5.4投资信息保密甲方应对乙方的投资信息予以保密，未经乙方同意，不得向任何第三方泄露。5.5投资争议处理因本协议引起的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。8.投资顾问服务期限8.1服务期限起始本协议服务期限自双方签字（或盖章）之日起计算，起始日期为____年____月____日。8.2服务期限终止本协议服务期限届满，如双方无特殊约定，视为协议自动终止。8.3服务期限延长如双方同意延长服务期限，应在本协议服务期限届满前____个工作日内签订书面协议。8.4服务期限缩短如乙方因特殊原因需要缩短服务期限，应提前____个工作日书面通知甲方，并支付相应比例的服务费用。9.投资顾问服务变更与终止9.1服务变更条件9.1.1乙方投资需求发生变化，需要调整投资组合的；9.1.2市场环境发生重大变化，影响投资策略的；9.1.3协议约定的其他变更条件。9.2服务变更程序9.2.1乙方提出变更请求，并说明变更原因；9.2.2甲方在收到乙方变更请求后____个工作日内予以答复；9.2.3双方就变更内容达成一致，签订书面变更协议。9.3服务终止条件9.3.1协议约定的解除条件成就的；9.3.2乙方提出终止请求，并支付相应比例的服务费用；9.3.3协议约定的其他终止条件。9.4服务终止程序9.4.1乙方提出终止请求，并书面通知甲方；9.4.2甲方在收到乙方终止请求后____个工作日内予以确认；9.4.3双方办理终止手续，并结清相关费用。10.投资顾问信息与报告10.1投资顾问信息提供甲方应定期向乙方提供投资顾问信息，包括但不限于投资策略、投资组合变动等。10.2投资报告要求甲方应每月向乙方提供一次投资报告，报告内容包括但不限于投资组合状况、投资收益、风险分析等。10.3投资报告内容投资报告应真实、准确、完整地反映投资顾问服务情况。10.4投资报告提交甲方应在每月____日前将投资报告提交给乙方。11.投资顾问培训与资质认证11.1培训内容甲方应定期组织投资顾问培训，内容包括但不限于法律法规、投资策略、风险管理等。11.2培训方式培训方式包括但不限于集中培训、网络培训等。11.3资质认证甲方应按照国家规定，对投资顾问进行资质认证。11.4资质复审甲方应定期对投资顾问资质进行复审。12.投资顾问投诉与纠纷处理12.1投诉渠道乙方可通过书面、电话、电子邮件等方式向甲方提出投诉。12.2投诉处理程序12.2.1甲方在收到乙方投诉后____个工作日内予以答复；12.2.2甲方应认真调查处理投诉，并在____个工作日内向乙方反馈处理结果。12.3纠纷解决机制12.3.1双方应友好协商解决争议；12.3.2协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。12.4纠纷解决期限自争议发生之日起____个工作日内，双方应尽力解决争议。13.违约责任与赔偿13.1违约情形13.1.1甲方未按约定提供服务或提供的服务不符合约定的；13.1.2乙方未按约定支付费用的；13.1.3协议约定的其他违约情形。13.2违约责任违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。13.3赔偿方式赔偿方式包括但不限于货币赔偿、恢复原状等。13.4赔偿计算赔偿金额根据违约行为对乙方造成的实际损失计算。14.其他条款14.1法律适用本协议适用中华人民共和国法律。14.2合同争议解决因本协议引起的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。14.3合同生效本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。14.4合同附件本协议附件作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定义在本协议中，第三方指非甲乙双方的第三方机构、个人或其他实体，包括但不限于中介机构、评估机构、审计机构、律师事务所、会计师事务所等。15.2第三方介入情形15.2.1协议执行过程中，需要第三方提供专业服务的；15.2.2协议履行过程中，因不可抗力或其他原因，需要第三方协助的；15.2.3协议约定的其他第三方介入情形。15.3第三方选择15.3.1第三方的选择由甲乙双方协商确定；15.3.2如双方协商不一致，由乙方决定。15.4第三方责任15.4.1第三方在本协议项下的责任，由其自行承担；15.4.2第三方责任不因甲乙双方的存在而免除。16.甲乙双方与第三方的关系16.1甲乙双方与第三方之间，不存在隶属关系，各自独立承担法律责任。16.2甲乙双方应向第三方提供必要的配合和支持，确保第三方能够有效履行职责。16.3第三方在履行职责过程中，应遵守相关法律法规和行业标准。17.第三方责任限额17.1第三方的责任限额由甲乙双方在签订本协议时约定，并在协议中明确。17.2如协议未约定责任限额，第三方责任限额应参照相关法律法规和行业标准确定。17.3.1第三方的专业能力；17.3.2第三方提供服务的内容和范围；17.3.3第三方服务的市场价值。18.第三方介入的附加条款18.1第三方介入时，甲乙双方应签订补充协议，明确第三方的权利、义务和责任。18.2补充协议作为本协议的附件，与本协议具有同等法律效力。19.第三方权利19.1第三方有权要求甲乙双方提供必要的信息和资料；19.2第三方有权要求甲乙双方按照约定支付服务费用；19.3第三方有权根据职责要求甲乙双方提供必要的协助。20.第三方义务20.1第三方应按照约定提供专业、高效的服务；20.2第三方应保守甲乙双方的秘密，不得泄露；20.3第三方应遵守相关法律法规和行业标准。21.第三方与其他各方的划分说明21.1第三方与甲方的划分：第三方仅对甲方负责，甲方应向第三方提供必要的信息和资料，确保第三方能够履行职责。21.2第三方与乙方的划分：第三方仅对乙方负责，乙方应向第三方提供必要的信息和资料，确保第三方能够履行职责。21.3第三方与甲乙双方共同责任：如第三方在履行职责过程中，因甲乙双方共同的原因导致第三方责任，甲乙双方应共同承担相应的责任。21.4第三方与其他第三方的划分：第三方与其他第三方之间不存在隶属关系，各自独立承担法律责任。如第三方与其他第三方之间存在合作关系，应签订书面协议，明确各自的权利、义务和责任。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.投资顾问资质证书复印件详细要求：提供甲方有效的投资顾问资质证书复印件，并加盖甲方公章。2.投资者身份证明复印件详细要求：提供乙方有效的身份证明复印件，如身份证、护照等，并加盖乙方公章。3.投资顾问服务费用支付凭证详细要求：提供乙方支付服务费用的银行转账记录或其他支付凭证。4.投资顾问服务变更协议详细要求：如协议服务内容发生变更，双方应签订书面变更协议。5.投资顾问服务终止协议详细要求：如协议服务期限届满或提前终止，双方应签订书面终止协议。6.投资报告详细要求：每月向乙方提供一次投资报告，包括投资组合状况、投资收益、风险分析等。7.第三方介入补充协议详细要求：如需第三方介入，双方应签订补充协议，明确第三方的权利、义务和责任。8.纠纷解决协议详细要求：如发生争议，双方应签订书面协议，明确解决争议的方式和程序。9.其他相关文件详细要求：根据协议履行过程中可能产生的其他文件，双方应按照约定提供。说明二：违约行为及责任认定：1.投资顾问违约行为及责任认定：违约行为：未按约定提供投资建议、投资组合管理、投资咨询服务等。责任认定：甲方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。2.投资者违约行为及责任认定：违约行为：未按约定支付服务费用、擅自变更投资组合等。责任认定：乙方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。3.第三方违约行为及责任认定：违约行为：未按约定提供专业、高效的服务、泄露甲乙双方秘密等。责任认定：第三方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。4.不可抗力违约行为及责任认定：违约行为：因不可抗力导致协议无法履行。责任认定：不可抗力发生时，甲乙双方互不承担责任。5.协议解除违约行为及责任认定：违约行为：任何一方违反协议约定，经对方书面通知后仍未在合理期限内纠正。责任认定：违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。示例说明：1.甲方未按约定提供投资建议，导致乙方投资损失。甲方应支付违约金，并赔偿乙方实际损失。2.乙方未按约定支付服务费用，甲方有权解除协议，并要求乙方支付未支付的费用。3.第三方泄露甲乙双方秘密，导致甲乙双方遭受损失。第三方应承担违约责任，赔偿甲乙双方实际损失。4.因自然灾害导致协议无法履行，甲乙双方互不承担责任。全文完。2024年度金融理财产品投资顾问协议书范本集2本合同目录一览1.定义与解释1.1合同定义1.2术语解释2.投资顾问资质2.1投资顾问资格要求2.2投资顾问资格证明3.投资顾问义务3.1投资建议提供3.2投资风险管理3.3投资决策支持4.投资者义务4.1投资决策参与4.2投资风险承担4.3投资信息提供5.投资资金管理5.1投资资金来源5.2投资资金账户管理5.3投资资金使用6.投资产品选择6.1投资产品范围6.2投资产品评估6.3投资产品选择流程7.投资决策与执行7.1投资决策程序7.2投资决策记录7.3投资执行过程8.投资收益与分配8.1投资收益计算8.2投资收益分配8.3投资收益支付9.投资风险与损失承担9.1投资风险承担原则9.2投资损失处理9.3投资损失赔偿10.保密条款10.1保密义务10.2保密信息范围10.3保密措施11.合同期限与终止11.1合同期限11.2合同终止条件11.3合同终止程序12.违约责任12.1违约定义12.2违约责任承担12.3违约赔偿13.争议解决13.1争议解决方式13.2争议解决程序13.3争议解决地点14.其他条款14.1法律适用14.2合同份数14.3合同生效第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1合同定义本合同所指“金融理财产品”是指由金融机构或其授权机构发行的，以固定收益、浮动收益或混合收益为特征的，投资于货币市场工具、债券、基金、信托产品等金融资产的理财产品。1.2术语解释（1）“投资者”指购买金融理财产品的个人或机构。（2）“投资顾问”指根据投资者需求，提供投资建议、风险管理、决策支持等服务的专业机构或个人。（3）“投资资金”指投资者用于购买金融理财产品的资金。（4）“投资收益”指投资者通过投资金融理财产品所获得的收益。（5）“投资损失”指投资者在投资金融理财产品过程中所遭受的损失。第二条投资顾问资质2.1投资顾问资格要求（1）具有合法的营业执照和金融业务许可证；（2）具备专业的金融知识和丰富的投资经验；2.2投资顾问资格证明（1）营业执照副本；（2）金融业务许可证副本；（3）专业资格证书；（4）诚信记录证明。第三条投资顾问义务3.1投资建议提供投资顾问应根据投资者的风险承受能力、投资目标和投资期限，提供合理的投资建议。3.2投资风险管理投资顾问应采取有效措施，对投资者的投资风险进行评估、监控和管理。3.3投资决策支持投资顾问应提供投资决策所需的信息和数据，协助投资者进行投资决策。第四条投资者义务4.1投资决策参与投资者应积极参与投资决策过程，对投资顾问提供的投资建议进行审慎评估。4.2投资风险承担投资者应充分了解投资风险，并承担相应的投资风险。4.3投资信息提供投资者应向投资顾问提供真实、准确的投资信息。第五条投资资金管理5.1投资资金来源投资者应通过合法途径筹集投资资金，确保投资资金的合法性。5.2投资资金账户管理投资顾问应设立专门的账户，对投资者的投资资金进行独立管理。5.3投资资金使用投资顾问应按照投资者的投资目标和投资期限，合理使用投资资金。第六条投资产品选择6.1投资产品范围投资顾问应向投资者推荐符合其投资需求和风险承受能力的金融理财产品。6.2投资产品评估投资顾问应对投资产品进行充分评估，包括产品风险、收益、流动性等因素。6.3投资产品选择流程投资顾问应与投资者共同制定投资产品选择流程，确保投资决策的科学性和合理性。第七条投资决策与执行7.1投资决策程序投资顾问应制定明确的投资决策程序，包括投资建议、风险评估、决策审批等环节。7.2投资决策记录投资顾问应详细记录投资决策过程，包括投资建议、风险评估、决策审批等。7.3投资执行过程投资顾问应按照投资决策程序，及时执行投资指令，确保投资操作的准确性。第八条投资收益与分配8.1投资收益计算投资收益按照金融理财产品的约定方式进行计算，包括但不限于到期收益、定期收益、分红收益等。8.2投资收益分配投资收益在扣除相关费用和税费后，按照投资者的实际投资比例进行分配。8.3投资收益支付投资收益支付方式包括但不限于银行转账、支票等，具体支付方式由双方约定。第九条投资风险与损失承担9.1投资风险承担原则投资者应当根据自身风险承受能力选择合适的投资产品，并对投资风险有充分的认知。9.2投资损失处理发生投资损失时，投资顾问应协助投资者分析原因，并提供相应的解决方案。9.3投资损失赔偿在投资顾问存在过错导致投资者遭受损失的情况下，投资顾问应承担相应的赔偿责任。第十条保密条款10.1保密义务双方对本合同内容、投资者信息、投资策略等保密信息负有保密义务。10.2保密信息范围保密信息包括但不限于合同文本、财务数据、投资策略、客户信息等。10.3保密措施双方应采取合理的保密措施，防止保密信息的泄露。第十一条合同期限与终止11.1合同期限本合同自双方签字盖章之日起生效，合同期限为一年。11.2合同终止条件（1）合同期限届满；（2）投资者或投资顾问提出终止合同；（3）出现不可抗力因素；（4）双方协商一致解除合同。11.3合同终止程序（1）提前通知对方；（2）清算投资资金；（3）结算投资收益；（4）签署终止合同文件。第十二条违约责任12.1违约定义违约指一方违反本合同约定的义务。12.2违约责任承担违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。12.3违约赔偿违约赔偿金额由双方协商确定，协商不成时，可向人民法院提起诉讼。第十三条争议解决13.1争议解决方式双方发生争议时，应通过友好协商解决。13.2争议解决程序协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。13.3争议解决地点争议解决地点为合同签订地。第十四条其他条款14.1法律适用本合同适用中华人民共和国法律。14.2合同份数本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。14.3合同生效本合同自双方签字盖章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方定义1.1第三方指在本合同执行过程中，根据甲乙双方约定或法律规定，介入本合同关系，提供专业服务或履行特定职责的独立第三方机构或个人。1.2第三方不包括甲乙双方及其关联方。第二条第三方介入范围2.1第三方介入范围包括但不限于：（1）提供投资咨询服务；（2）进行投资风险评估；（3）提供法律、财务等专业服务；（4）履行监管或监督职责；（5）其他甲乙双方约定的职责。第三条第三方责任限额3.1第三方在履行职责过程中，因自身过错导致的损失，其责任限额由甲乙双方在合同中约定。3.2第三方责任限额不包括因甲乙双方或其关联方的过错导致的损失。3.3第三方责任限额在合同中明确，并作为合同附件。第四条第三方权利义务4.1第三方有权根据合同约定，收取合理的服务费用。4.2第三方应遵守国家法律法规，遵循职业道德，保守商业秘密。4.3第三方应按照甲乙双方的要求，及时、准确地履行职责。第五条第三方与其他各方的划分说明5.1第三方与甲方的划分：（1）第三方应向甲方提供独立的、客观的投资咨询服务；（2）第三方在履行职责过程中，应尊重甲方的决策权；（3）第三方对甲方提供的服务不构成任何形式的承诺或保证。5.2第三方与乙方的划分：（1）第三方应向乙方提供独立的、客观的投资咨询服务；（2）第三方在履行职责过程中，应尊重乙方的决策权；（3）第三方对乙方提供的服务不构成任何形式的承诺或保证。5.3第三方与甲乙双方关联方的划分：（1）第三方在履行职责过程中，应保持独立性，不得接受甲乙双方关