2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习试题A卷含答案

2023年初级银行从业资格之初级银行管理押题练习

试题A卷含答案

单选题（共40题）

1、（2017年真题）客户评级的评价主体是（）。

A.商业银行

B.中央银行

C.证券业监督管理委员会

D.银行业监督管理委员会

【答案】A

2、中国财务公司协会成立于（）年。

A.1994

B.2000

C.2005

D.2009

【答案】A

3、银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门

管理层和工作人员的考核问责，二是（）。

A.对合规部门董事会和监事会问责

氏对合规部门管理层和工作人员问责

C.对合规部门监事会和理事会问责

D.对合规部门股东会和工作人员问责

【答案】B

4、（）负责建立健全声誉风险管理制度，完善工作机制，制定重大事项的声

誉风险应对预案和处置方案，安排并推进声誉事件处置。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.股东会

【答案】A

5、（）的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长

率产业部门有序转移为立足点。

A.主导产业

B.衰退产业

C.战略产业

D.军工产业

【答案】B

6、我国现行的（）规定，中国人民银行在国务院领导下履行职责。

A.《中国人民银行法》

B.《金融行业管理条例》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《中华人民共和国银行业监督管理法》

【答案】A

7、关于商业银行的业务外包，以下说法错误的是（）。

A.业务外包必须有严谨的合同或服务协议，明确对外包服务质量和可靠性的基

本要求，并对信息保密和业务安全提出明确的要求

B.商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用

以转移操作风险

C.商业银行不是外包过程中出现的操作风险的最终责任人

D.商业银行必须对外包业务的风险进行管理，一些关键过程和核心业务不应外

包出去

【答案】C

8、根据《金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法》的规定，金融资产

管理公司商业化收购的范围是（）。

A.境内金融机构的不良资产

B.境内外金融机构的不良资产

C.境内金融机构的正常类资产

D.境内外金融机构的正常类资产

【答案】A

9、（）是指经中国银保监会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众

存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的

非银行金融机构。

A.汽车消费公司

B.消费金融公司

C.货币经纪公司

D.金融租赁公司

【答案】B

10、(2017年真题)我国某银行2015年末各项贷款余额100亿元，不良贷款

余额2亿元，则该银行至少应计提的贷款损失准备是()亿元。

A.1.5

B.3

C.2.5

D.5

【答案】B

11、()是指从贷款提款完毕之日起开始，或最后一次提款之日开始，至第一

个还本付息之日为止。

A.提款期

B.宽限期

C.还款期

D.延后期

【答案】B

12、()是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本与商业银行调整后的

表内外资产余额的比率。

A.杠杆率

B.存贷款比率

C.损失准备率

D.资产周转率

【答案】A

13、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管

理部门不包括（）。

A.人民银行

B.银监会

C.证监会

D.中国银行

【答案】D

14、目前，我国货币政策的操作目标和中介目标分别是（）和（）。

A.货币供应量；基础货币

B.基础货币；高能货币

C.基础货币；货币供应量

D.基础货币；流通中现金

【答案】C

15、下列不属于贷款分类需要考虑的因素是（）。

A.贷款的担保

B.借款人的还款记录

C.质押人的还款意愿

D.借款人的还款能力

【答案】C

16、以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险。（）

A.交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异

B,部分营业场所系统故障造成客户损失

C.柜员错误收取外币汇款手续费

D.客户提前赎回定期产品造成银行流动资金不足

【答案】D

17、（）也称相对业绩标准，是指以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此

对被评价者作出评价。

A.内部标准

B.外部标准

C.历史标准

D.预测标准

【答案】B

18、下列关于回购市场的说法中，错误的是（）。

A.先出售证券、后购回证券称为正回购

B.先购入证券、后出售证券称为逆回购

C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场

D.回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限

后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议

【答案】D

19、开证行在受益人当地的代理行是指（）。

A.保兑行

B.被指定银行

C.通知行

D.偿付行

【答案】C

20、风险管理绝不仅仅是风险管理部门的职责，每个人在从事其岗位工作时，

都必须深刻认识到潜在的风险因素，并主动地加以预防。这体现了商业银行

（）o

A.全面的风险管理范围

B.全程的风险管理过程

C.全新的风险管理办法

D.全员的风险管理文化

【答案】D

21、2015年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性管理办法（试行）》，要

求商业银行能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现合格优质流

动性资产满足未来至少（）天的流动性需求。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】B

22、（2017年真题）英银行2015年年末各项贷款余额为100亿元，根据《商

业银行风险监管核心指标》的规定，该银行2015年年末不良贷款应不高于

（）亿元。

A.10

B.1

C.15

D.5

【答案】D

23、以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为（），以一定的利率取得资金

使用权的行为。

A.抵押品

B.质押品

C.保证

D.担保

【答案】A

24、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率为不良资产与资产总额

之比，不得高于（）o

A.8%

B.6%

C.4%

D.5%

【答案】C

25、商业银行（）是以实现长期生存和发展为根本目标，摒弃规模优先的固有理

念，从稳步提升资本回报水平的角度构建和不断完善发展战略、市场目标、管

理框架、考核体系以及企业文化，确保银行短期利润可实现、长期利润可预

期，从而促进银行价值的持续增长。

A.风险最小化

B.内部控制

C.稳定发展

D.价值最大化

【答案】D

26、商业银行基础业务不包括()。

A.存

B.贷

C.支

D.汇

【答案】C

27、(),我国成立了三家政策性银行一一国家开发银行、中国进出口银行和

中国农业发展银行。

A.1992年

B.1993年

C.1994年

D.1995年

【答案】C

28、中国财务公司协会成立于(),是企业集团财务公司的行业自律性组织。

A.1998年

B.1999年

C.1994年

D.1995年

【答案】C

29、《巴塞尔协议II》构建了资本监管的“三大支柱”，其中不包括（）。

A.最低资本要求

B.最高资本要求

C.监管当局的监督检查

D.市场约束

【答案】B

30、下列不属丁融资租赁业务的是（〉。

A,转租赁

B.联合租赁

C.间接融资租赁

D.售后回租

【答案】C

31、（2018年真题）下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的说法

中，错误的是（）。

A.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务条线

B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

C.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管

理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风

险的有效性

【答案】A

32、“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”，运用的风险管理策略是（）。

A.风险分散

B.风险补偿

C.风险规避

D.风险转移

【答案】A

33、（2017年真题）国有商业银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确

规定的业务和品种的，由（）受理、审查并决定。

A.中央银行

B.机构所在地银监局

C.银行业监督管理委员会

D.财政部

【答案】C

34、根据投资性质的不同，可将理财产品分为（）。

A.公募理财产品和私募理财产品

B.保本收益理财产品、固定收益理财产品

C.固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混

合类理财产品

D.封闭式理财产品和开放式理财产品

【答案】C

35、现阶段我国货币政策的操作目标是（）。

A.名义货币

B.现实货币

C.基础货币

D.货币供应量

【答案】C

36、银行业消费者传统投诉途径不包括（）。

A.银行分支机构接访

B.客户服务中心受理的消费者投诉

C.营业网点现场受理的消费者投诉

D.电话受理的消费者投诉

【答案】D

37、《金融企业不良资产批量转让管理方法》规定的批量转让是指金融企业对

（）户/项以上不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。

A.5

B.8

C.9

D.10

【答案】D

38、银行业消费者投诉途径不包括（）。

A.银行分支机构接访

B.客户服务中心受理的消费者投诉

C.营业网点现场受理

D.电话

【答案】D

39、托收承付是一种（）的结算方式，收付双方必须签有符合《经济合同法》

的购销合同，一般需要双方具有较高的信用度且有较长期的合作关系。

A.先收款后签约

B.先发货后签约

C.先发货后收款

D.先收款后发货

【答案】C

40、（2017年真题）根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款损失准备

与各项贷款余额之比为（）。

A.拨备覆盖率

B.不良贷款率

C.贷款损失准备充足率

D.贷款拨备率

【答案】D

多选题（共20题）

1、下列关于我国货币政策的说法中，正确的有（）。

A.我国货币政策的中介目标是货币供应量

B.基础货币就是高能货币

C.M2与Ml之差为狭义货币

D.MO即流通中的现金

E.我国的基础货币由两部分构成

【答案】ABD

2、目前中国整体经济形势处于（）、（）和（）叠加的影响。

A.增长速度换档期

B.缓冲期

C.结构阵痛期

D.高速发展期

E.前期刺激政策消化期

【答案】AC

3、国别风险的主要类型有（）。

A.政治风险

B.信用风险

C.主权风险

D.宏观经济风险

E.操作风险

【答案】ACD

4、下列机构中应当参加存款保险的有（）。

A.农村合作银行

B.中外合资银行

C.中国进出口银行

D.农村信用合作社

E.外商独资银行

【答案】ABD

5、《商业银行法》规定的商业银行“三性四自”经营原则中的“四自”包括

（）o

A.自我约束

B.自担风险

C.自主经营

D.自负盈亏

E.自我管理

【答案】ABCD

6、（2016年真题）公司公开发行新股需要向证监会报送的文件有（）。

A.II、N

B.I、II

C.II、Hl

D.I、IV

【答案】B

7、非存款性负债业务创新包括（）。

A.投资账户

B.可转换债券

C.次级债券

D.协定账户

E.回购协议

【答案】BC

8、综合化经营指同一金融企业同时开展（）等多种金融业务。

A.银行

B.基金

C.股票

D.证券

E.保险

【答案】ABD

9、（2018年真题）公司作出分立决议后不按规定通知或者公告债权人的，责令

改正，对公司处（）万元以上（）万元以下的罚款。

A.1；10

B.3；10

C.5；20

D.5；50

【答案】A

10、银监会除按规定采取监管措施外，还可根据《银行业监督管理法》相关规

定对贷款人进行处罚的情形包括（）。

A.发放贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策、发放无指定用途的个人

贷款或未按规定加强贷款支付管理的

B.将贷款调杳的全部事项委托第三方完成的

C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的

D.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效

措施的

E.签订的借款合同不符合《个人贷款管理暂行办法》规定的

【答案】ABCD

11、全面风险管理的内容包括()0

A.风险偏好设定

B.风险管理组织体系构建

C.风险管理政策制度完善

D.风险管理流程建设

E.风险管理文化塑造

【答案】ABCD

12、银行应建立客户追踪制度，其追踪活动包括()。

A.向客户提供信息

B.约见产品专家

C.登门访问

D.电话联系

E.书信

【答案】ABCD

13、(2018年真题)下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是

()O

A.一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会

B.股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事

和监事

C.一人有限责任公司也要设股东会

D.国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权

【答案】C

14、合规文化通过树立（