金融断卡在行动

日期：演讲人：金融断卡在行动CATALOGUE目录断卡行动背景与意义断卡行动实施步骤与措施金融机构在断卡行动中角色与责任电信企业在断卡行动中配合与支持断卡行动成效评估与持续改进社会各界参与和支持断卡行动PART01断卡行动背景与意义

电信网络新型违法犯罪现状电信网络诈骗频发近年来，随着通信与互联网技术的快速发展，电信网络诈骗案件频发，给人民群众造成了巨大经济损失。犯罪手段不断翻新犯罪分子利用新技术、新手段不断翻新犯罪方式，使得电信网络诈骗更加难以防范和打击。跨境犯罪日益突出一些电信网络诈骗团伙跨境作案，甚至与境外犯罪组织勾结，给打击治理工作带来了更大挑战。03提升群众防范意识通过开展宣传教育活动，提升人民群众对电信网络诈骗的防范意识和能力。01斩断信息流和资金流通过清理整治涉诈银行卡、电话卡等行动，斩断犯罪分子的信息流和资金流，从源头上遏制电信网络诈骗犯罪。02打击非法开办贩卖行为依法严厉打击非法开办贩卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为，维护良好的市场秩序和金融环境。断卡行动目标与任务123清理整治涉诈银行卡、电话卡等行动可以有效减少电信网络诈骗案件的发生，保障人民群众的财产安全。保障人民群众财产安全打击非法开办贩卖银行卡等行为有助于维护金融市场的正常秩序，促进金融行业的健康发展。维护金融市场秩序通过开展断卡行动等专项治理工作，可以提升社会治理水平，增强人民群众的安全感和满意度。提升社会治理水平清理整治涉诈银行卡、电话卡重要性保障国家信息安全清理整治涉诈电话卡等行动有助于防范和打击电信网络诈骗犯罪，进而保障国家信息安全和网络安全。维护金融稳定打击非法金融活动，维护金融机构和市场的稳定，有助于保障国家经济的平稳运行和发展。同时，通过断卡行动等具体措施，可以降低金融风险，提高金融体系的稳健性。维护国家安全和金融稳定PART02断卡行动实施步骤与措施国务院决策部署及全国范围推广国务院召开会议2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展“断卡”行动，以打击治理电信网络新型违法犯罪。全国范围推广会议后，全国各地纷纷响应，开始全面推广和实施“断卡”行动，对涉诈银行卡、电话卡进行清理整治。第一轮集中收网行动针对涉诈银行卡、电话卡等违法犯罪行为，公安机关成功抓获一批犯罪嫌疑人，捣毁一批犯罪窝点。第二至四轮集中收网行动在第一轮行动的基础上，公安机关继续深化打击，相继开展第二至四轮集中收网行动，取得显著战果，有效震慑了犯罪分子。公安机关四轮集中收网行动成果公安机关对非法开办贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪行为依法进行严厉打击，坚决遏制此类犯罪的蔓延势头。依法严厉打击对于涉嫌非法开办贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪分子，公安机关将依法追究其法律责任，坚决维护社会治安和金融秩序。追究法律责任非法开办贩卖电话卡、银行卡打击力度为加强“断卡”行动的协调配合，公安、通信、金融等部门建立了跨部门协作机制，共同推进“断卡”行动的深入开展。建立跨部门协作机制各部门在协作中不断完善信息共享和联合惩戒机制，对涉诈银行卡、电话卡等违法犯罪行为实施联合惩戒，提高打击治理效果。完善信息共享和联合惩戒机制跨部门协作机制建立与完善PART03金融机构在断卡行动中角色与责任金融机构在开立账户时，应严格审核客户身份证件的真实性、有效性和完整性，确保客户身份信息的准确无误。强化客户身份识别金融机构应确保个人银行账户和企业对公账户的真实性和合法性，对于未落实实名制的账户，应采取限制或暂停服务等措施。落实实名制管理在开户环节，金融机构应向客户充分揭示出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，以及可能面临的诈骗损失风险。加强开户环节风险提示严格开户审核及实名制管理要求金融机构应不断完善涉诈交易监测模型，对可疑交易进行实时监测和预警，及时发现和处置涉诈风险。完善监测模型对于监测发现的可疑交易，金融机构应及时向客户进行风险提示，并采取必要的阻断措施，防止客户资金损失。风险提示和阻断金融机构应建立可疑交易报告和反馈机制，及时向相关部门报告发现的涉诈线索和风险情况。报告和反馈机制监测预警机制建设及风险提示义务后续处理措施对于已经报告的可疑交易，金融机构应采取必要的后续处理措施，包括冻结账户、追查资金流向等，以配合相关部门的调查工作。明确报告标准金融机构应明确可疑交易报告的标准和流程，确保报告的准确性和及时性。记录和保存要求金融机构应妥善保存可疑交易报告和处理的相关记录和资料，以备后续查证和审计。可疑交易报告和后续处理流程金融机构在断卡行动中应切实保障消费者的合法权益，对于因涉诈交易导致的资金损失，应积极协助消费者进行追查和挽回损失。保障消费者合法权益金融机构应通过多种渠道和方式加强消费者教育，提高消费者对电信网络诈骗的防范意识和识别能力。加强消费者教育对于消费者关于涉诈交易的投诉，金融机构应建立完善的投诉处理机制，及时响应和处理消费者的投诉和诉求。完善投诉处理机制消费者权益保护和教育工作PART04电信企业在断卡行动中配合与支持电信企业加强了对新入网电话号码的审核力度，确保用户提供的身份信息真实有效。电信企业全面推进电话号码实名制登记工作，对未实名登记的电话号码进行限制和关停。电话号码入网审核及实名制落实情况落实电话号码实名制严格电话号码入网审核涉嫌违法犯罪电话号码关停流程建立关停机制电信企业与公安机关建立了涉嫌违法犯罪电话号码关停机制，对涉案电话号码进行及时关停。配合调查取证电信企业积极配合公安机关开展调查取证工作，提供涉案电话号码的通话记录、短信内容等信息。提供技术支持电信企业利用自身技术优势，为公安机关提供涉案电话号码的定位、追踪等技术支持。加强数据分析电信企业加强对涉案电话号码的数据分析，协助公安机关挖掘犯罪线索，打击电信网络诈骗犯罪。技术手段支持公安机关侦查工作VS电信企业积极开展防范电信网络诈骗宣传教育活动，提高用户的安全意识和防范能力。发布安全提示信息电信企业定期向用户发布安全提示信息，提醒用户注意防范电信网络诈骗风险。开展宣传教育活动防范电信网络诈骗宣传教育活动PART05断卡行动成效评估与持续改进成功破获一大批涉诈案件01通过断卡行动，公安机关成功破获了包括电信网络诈骗、网络赌博、网络贩毒等在内的一大批涉诈案件，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰。抓获一大批犯罪嫌疑人02在断卡行动的推动下，各地公安机关积极开展侦查工作，成功抓获了一大批涉嫌买卖、租借银行卡、电话卡的犯罪嫌疑人，有效斩断了犯罪分子的信息流和资金流。挽回大量经济损失03通过及时冻结涉案账户、追缴涉案资金等措施，断卡行动为受害群众挽回了大量经济损失，有力维护了人民群众的合法权益。打击治理电信网络新型违法犯罪成果展示部分行业监管存在漏洞部分行业在监管方面存在漏洞，使得一些不法分子得以利用监管漏洞进行违法犯罪活动。部分群众防范意识不强一些群众对电信网络诈骗等违法犯罪活动的防范意识不强，容易被犯罪分子的花言巧语所迷惑，从而上当受骗。部分地区推进力度不够由于一些地区对断卡行动的重要性和紧迫性认识不足，导致推进力度不够，影响了整体效果。存在问题分析及原因剖析加大宣传力度，提高群众防范意识通过多种形式开展宣传活动，提高群众对电信网络诈骗等违法犯罪活动的认识和防范意识。加强行业监管，堵塞漏洞各行业主管部门应加强监管力度，建立健全相关制度和规范，堵塞监管漏洞，防止不法分子利用监管漏洞进行违法犯罪活动。完善协作机制，形成合力各地区、各部门之间应加强协作配合，形成工作合力，共同推进断卡行动深入开展。持续改进方向和目标设定加强技术手段建设积极引进和应用先进的技术手段和设备，提高打击治理电信网络新型违法犯罪的能力和水平。建立信息共享和协作机制加强各地区、各部门之间的信息共享和协作配合工作，形成全国一盘棋的工作格局，共同推进断卡行动长效开展。建立健全法律法规体系加强相关法律法规的制定和完善工作，为打击治理电信网络新型违法犯罪提供有力的法律保障。长效机制建设思路探讨PART06社会各界参与和支持断卡行动强化监管和执法力度相关监管部门加强对电信、金融等行业的监管，严厉打击非法开办、贩卖银行卡和电话卡等违法犯罪行为。推动行业自律和协作机制政府鼓励并推动相关行业建立自律机制，加强行业内部的协作和信息共享，共同打击电信网络诈骗等犯罪活动。制定和完善相关法律法规政府部门积极推动制定和完善涉及电信网络诈骗、银行卡和电话卡管理的法律法规，为断卡行动提供法律支持。政府部门政策引导和监管职责履行企业单位自律管理和技术创新投入企业积极与监管部门和行业协会沟通协作，共同制定和执行行业标准，推动行业健康发展。加强与监管部门和行业协会的沟通协作企业建立完善的内部管理制度，规范员工行为，防止内部泄露客户信息和非法交易银行卡、电话卡等行为。加强内部管理企业加大技术创新投入，研发更为安全、可靠的身份验证、交易监测等技术手段，提高防范电信网络诈骗等犯罪活动的能力。技术创新和投入开展宣传教育活动社会组织通过举办讲座、展览、发放宣传资料等方式，向公众普及电信网络诈骗、银行卡和电话卡安全使用等知识。提供咨询和援助服务社会组织设立咨询热线、提供法律援助等服务，帮助公众解决相关问题，提高自我保护能力。加强与媒体的合作社会组织积极与媒体合作，通过电视、广播、报纸、网络等渠道广泛宣传断卡行动的重要性和成果。社会组织宣传倡