金融学全套考研

金融学全套考研演讲人：日期：金融学概述与学科体系微观金融学基础宏观金融学原理及政策分析投资银行与资产管理业务专题保险原理与实务操作指南金融科技发展前沿动态跟踪考研复习策略与应试技巧总结目录01金融学概述与学科体系金融学是研究货币、信用、银行、证券、保险等金融活动及其规律的一门科学。金融学定义主要研究货币流通、金融市场、金融机构、金融工具和金融制度等。研究对象金融学定义及研究对象金融学作为经济学的一个重要分支，与经济学、管理学、法学等学科相互交叉、渗透。包括货币银行学、证券市场学、保险学、国际金融学、投资学、公司金融等。学科体系与分支领域分支领域学科体系金融市场指进行货币资金融通和金融工具交易的场所，包括货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场等。金融机构指从事金融活动的机构，如银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等。金融市场与金融机构指金融领域内部通过各种要素的重新组合和创造性变革所创造或引进的新事物，包括金融工具创新、金融制度创新、金融机构创新等。金融创新指政府或金融监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融体系的稳定和安全。包括市场准入监管、业务运营监管、市场退出监管等。金融监管金融创新与金融监管02微观金融学基础

货币与银行制度货币的定义与职能货币作为价值尺度、流通手段、支付手段和价值贮藏的职能。银行制度的类型与特点中央银行制度、商业银行制度、政策性银行制度等，以及各类银行在金融体系中的角色和功能。货币创造与货币供给存款货币的创造过程，货币供给的决定因素及货币政策对货币供给的影响。03利率与汇率的相互影响利率平价理论，汇率变动对利率的影响及利率变动对汇率的影响。01利率的种类与决定因素市场利率、官定利率、公定利率等，以及利率的风险结构和期限结构。02汇率制度及汇率变动因素固定汇率制度、浮动汇率制度等，以及影响汇率变动的经济因素、政治因素和心理因素等。利率与汇率决定机制金融交易工具的种类与特点股票、债券、基金、期货、期权等交易工具的特点及风险收益特征。金融交易策略与风险管理投资组合理论、资本资产定价模型等交易策略，以及风险识别、风险衡量和风险控制等方法。金融市场的分类与功能货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场等，以及各市场在金融体系中的作用。金融市场交易工具及策略公司价值最大化、股东财富最大化等目标，以及风险与收益权衡、现金流管理等原则。公司金融的目标与原则公司融资方式与决策公司投资项目评价与选择公司营运资本管理股权融资、债权融资等融资方式，以及融资决策的影响因素和决策方法。投资项目评价的标准和方法，如净现值法、内含报酬率法等，以及投资项目的选择和风险控制。现金管理、应收账款管理、存货管理等营运资本管理的内容和方法。公司金融理论与实务03宏观金融学原理及政策分析货币政策目标包括稳定物价、促进经济增长、实现充分就业和平衡国际收支等，是中央银行制定和实施货币政策的依据。货币政策传导机制指中央银行通过货币政策工具影响中介目标，进而实现最终目标的过程，包括利率渠道、信贷渠道、资产价格渠道等。货币政策目标与传导机制财政政策与货币政策的差异财政政策主要通过税收和政府支出来调节经济，而货币政策则通过调节货币供应量和利率来影响经济。财政政策与货币政策的协调配合在实践中，两者需要相互配合，以充分发挥政策效果。例如，在经济衰退时期，可以采取扩张性财政政策和宽松货币政策来刺激经济增长。财政政策与货币政策协调配合记录一个国家在一定时期内与其他国家进行对外经济往来而发生的各种经济交易的统计报表，包括经常账户、资本与金融账户等。国际收支平衡表汇率制度是指一个国家或社会对于确定、维持、调整与管理汇率的原则、方法、方式和机构等所做出的系统规定，包括固定汇率制和浮动汇率制等。汇率制度选择国际收支平衡表及汇率制度选择金融风险类型01包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等，是金融机构在经营过程中面临的各种不确定性因素。金融风险防范策略02包括建立健全风险管理体系、加强内部控制和风险管理文化建设、完善风险监测和预警机制等。金融风险化解策略03当金融机构出现风险时，需要采取及时有效的措施进行化解，包括资产重组、破产清算、政府救助等。同时，还需要加强国际合作，共同应对全球性金融风险挑战。金融风险防范与化解策略04投资银行与资产管理业务专题包括证券承销与保荐、并购重组、财务顾问等业务类型操作流程重点关注项目立项、尽职调查、材料制作、内核审核、发行承销等行业分析、企业估值、交易结构设计等030201投资银行业务类型及操作流程包括定向资产管理、集合资产管理、专项资产管理等业务模式智能投顾、量化投资、FOF/MOM等创新实践被动投资向主动投资转变，注重长期价值投资发展趋势资产管理业务模式及创新实践基金募集、投资、运作、收益分配等运作原理基金管理人资格、基金托管人资格、信息披露等监管要求投资组合管理、流动性风险管理、合规风险管理等风险控制证券投资基金运作原理与监管要求套期保值、套利交易、投机交易等交易策略仓位控制、止损止盈、分散投资等风险控制衍生品市场准入、交易规则、信息披露等监管要求衍生品市场交易策略及风险控制05保险原理与实务操作指南分类方法按保险标的可分为人身保险和财产保险；按保险实施方式可分为强制保险和自愿保险；按承保方式可分为原保险、再保险、共同保险和重复保险等。保险利益原则要求投保人对保险标的具有法律上承认的利益，否则保险合同无效。最大诚信原则保险合同双方需遵循最大诚信原则，如实告知、保证等。近因原则保险赔偿以近因原则为基础，即承保风险与损失之间应有直接的因果关系。保险基本原则和分类方法论述人身保险产品设计思路分享根据客户需求和市场调研，确定产品保障范围，如寿险、健康险、意外险等。综合考虑风险因素、经营成本和市场竞争力，厘定合理的保险费率。制定详细的保险条款，明确双方权利义务、保险责任、除外责任等。针对特定人群或特定风险，开发创新型人身保险产品，满足市场多元化需求。保障范围确定费率厘定条款设计产品创新承保流程理赔流程风险防控客户服务财产保险承保理赔流程剖析01020304包括客户申请、风险评估、费率厘定、出具保单等环节，确保承保过程规范、严谨。接到报案后，及时进行现场查勘、定损核赔，按照合同约定履行赔偿义务。在承保和理赔过程中，加强风险识别和防控，降低经营风险。提供优质的客户服务，包括咨询、投诉处理、满意度调查等，提升客户满意度。再保险需求分析再保险市场选择合同条款谈判再保险监督管理再保险安排技巧探讨根据原保险人承担的风险状况和经营策略，确定再保险需求。就合同条款进行细致入微的谈判，确保双方权益得到保障。选择信誉良好、实力雄厚的再保险公司进行合作。加强对再保险业务的监督管理，确保业务合规性和风险可控性。06金融科技发展前沿动态跟踪VS金融科技是指通过技术手段推动金融业务的创新与发展，包括互联网金融、移动支付、区块链、人工智能等多个领域。金融科技发展趋势未来金融科技将更加注重客户体验、数据安全与隐私保护，同时，随着监管政策的逐步明确，金融科技行业将朝着更加规范、健康的方向发展。金融科技定义及涵盖范围金融科技概念辨析及发展趋势预测互联网金融平台运营模式剖析包括P2P网贷、众筹、第三方支付等。互联网金融平台类型以P2P网贷为例，平台通过线上方式撮合借款人和出借人，实现资金的高效流通与风险分散。典型互联网金融平台运营模式区块链技术原理及特点区块链是一种去中心化的分布式账本技术，具有不可篡改、去信任化等特点。区块链技术在金融领域的应用场景包括数字货币、供应链金融、征信管理、跨境支付等。区块链技术对金融业的影响及挑战区块链技术有望提高金融业务的透明度和效率，但同时也面临着技术成熟度、监管政策等方面的挑战。区块链技术在金融领域应用前景展望人工智能在风险管理领域应用案例分享人工智能可以大大提高风险管理的效率和准确性，但同时也需要解决数据质量、模型可解释性等方面的问题。人工智能在风险管理领域的优势与挑战人工智能可以通过大数据分析、机器学习等技术手段，对金融风险进行精准识别、评估和预警。人工智能在风险管理领域的应用概述包括反欺诈、信贷审批、客户分群等。例如，反欺诈系统可以通过对用户行为数据的实时监测和分析，及时发现并阻止欺诈行为的发生。典型应用案例07考研复习策略与应试技巧总结按照学科体系，从宏观到微观逐层细化，形成知识网络。梳理框架强调重要概念、原理和方法，注重知识内在联系。突出重点整理关键知识点，形成自己的笔记体系，方便复习和查阅。做笔记定期回顾已学内容，加深记忆和理解。不断回顾专业知识体系梳理方法论述了解各类题型的解题方法和技巧，提高解题效率。分析题型归纳历年真题中的考点和重点，把握命题趋势。总结考点探讨命题思路和规律，预测未来考试方向。命题规律分析错题原因，避免重复犯错。错题反思历年真题解析及命题规律探讨模拟考试掌握答题节奏，合理分配时间，确保完成所有题目。控制时间答题技巧反思总结01020403对模拟考试进行反思和总结