供给侧金融风险

供给侧金融风险演讲人：日期：目录CONTENTS供给侧金融风险概述供给侧金融风险类型供给侧金融风险识别与评估供给侧金融风险防范与应对措施供给侧金融风险案例分析供给侧金融风险未来展望01供给侧金融风险概述定义特点定义与特点具有隐蔽性、传染性、复杂性和系统性等特征，可能通过信贷、资本市场、影子银行等多渠道传导，对金融稳定和经济发展构成威胁。供给侧金融风险是指由于供给侧结构性改革过程中，金融体系内部及其与实体经济之间相互作用所引发的潜在风险。影响金融稳定制约经济发展社会影响广泛供给侧金融风险的重要性供给侧金融风险可能导致金融机构资产质量下降、流动性紧缩等问题，进而威胁整个金融体系的稳定。供给侧金融风险可能引发信贷紧缩、投资下降等连锁反应，对实体经济产生负面影响，制约经济发展。供给侧金融风险一旦爆发，可能引发社会信任危机、企业倒闭潮等问题，对社会稳定产生广泛影响。国内学者和机构对供给侧金融风险的研究日益深入，主要集中在风险识别、评估、防范和化解等方面，提出了一系列有针对性的政策建议。国内研究国外学者和机构对供给侧金融风险的研究起步较早，形成了较为完善的风险管理理论和方法体系，为国内研究提供了有益的借鉴和参考。同时，国外研究也关注到中国供给侧结构性改革过程中的特殊性和复杂性，对相关风险进行了深入探讨。国外研究国内外研究现状02供给侧金融风险类型部分行业盲目扩张，导致产能严重过剩，市场竞争加剧。行业产能过剩资源浪费企业亏损产能过剩导致资源利用效率低下，造成大量资源浪费。产能过剩使得企业面临销售困难、价格下滑等压力，导致企业亏损甚至破产。030201产能过剩风险市场需求不足或销售不畅导致库存积压，占用大量资金。库存积压库存积压使得企业资金周转速度减慢，影响企业正常运营。资金周转困难库存积压可能导致价格下跌，进一步增加企业损失。价格风险库存积压风险

杠杆过高风险债务负担沉重企业过度举债，债务负担沉重，偿债压力加大。融资成本上升杠杆过高可能导致企业融资成本上升，进一步加剧债务负担。资金链断裂风险过高的杠杆可能使得企业在面临市场波动时资金链断裂，导致企业倒闭。部分原材料价格波动较大，导致企业生产成本上升。原材料价格上涨劳动力成本不断上升，使得企业用工成本增加。人工成本增加环保政策趋紧，企业环保投入增加，导致生产成本上升。环保成本上升成本上升风险03供给侧金融风险识别与评估01020304财务报表分析法专家调查法风险清单法现场调查法风险识别方法通过分析企业的财务报表，如资产负债表、利润表和现金流量表等，识别可能存在的财务风险。利用专家的经验和知识，通过问卷调查、访谈等方式，对企业可能面临的金融风险进行识别和判断。通过实地走访、观察企业的生产经营情况，与员工和管理层交流，了解企业可能存在的金融风险。根据历史数据和经验，列出可能存在的金融风险清单，并对照清单进行逐一排查和识别。01020304偿债能力指标营运能力指标盈利能力指标发展能力指标风险评估指标体系包括资产负债率、流动比率、速动比率等，用于评估企业的债务偿还能力。包括应收账款周转率、存货周转率、总资产周转率等，用于评估企业的资产运营效率。包括销售利润率、净资产收益率、总资产收益率等，用于评估企业的盈利能力。包括营业收入增长率、净利润增长率、总资产增长率等，用于评估企业的发展潜力。单一风险评估模型如Z-score模型、KMV模型等，通过对单一风险因素的计量和分析，评估企业的金融风险水平。综合风险评估模型将多个风险因素纳入评估体系，通过综合分析得出企业的整体金融风险水平，如CAMELS评级体系等。风险评估模型的应用金融机构可以利用风险评估模型对企业进行信用评级、贷款审批、风险控制等决策支持；企业也可以利用风险评估模型进行自我诊断和风险管理。同时，风险评估模型还可以为监管部门提供监管依据和参考。风险评估模型及应用04供给侧金融风险防范与应对措施03金融监管体制改革完善金融监管体制，加强各监管部门之间的协调和信息共享，提高监管效率。01货币政策与财政政策协调通过调整货币政策和财政政策，保持经济稳定增长，降低系统性金融风险。02宏观审慎监管采用宏观审慎监管工具，对金融机构进行全面、动态的监管，防范金融风险跨市场、跨行业传递。宏观政策调控与监管内部控制机制加强内部控制机制建设，确保业务操作规范、合规，防范操作风险和内部欺诈。风险管理体系建设金融机构应建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、监控和应对等环节。风险文化建设培育良好的风险管理文化，提高全员风险意识和风险管理能力。金融机构内部风险管理优化融资结构企业应根据自身经营情况和市场环境，合理安排融资结构，降低融资成本。健全财务制度建立完善的财务制度，加强财务管理和资金调度，提高资金使用效率。风险预警机制建立风险预警机制，及时发现和应对可能出现的金融风险。企业自身风险防范策略监管部门与金融机构协同监管部门应与金融机构保持密切沟通，共同应对金融风险。跨部门信息共享建立跨部门信息共享机制，及时汇总和分析金融风险信息，为决策提供支持。中央与地方协同加强中央与地方政府在金融风险防范和处置方面的协同合作，形成合力。跨部门协同应对机制05供给侧金融风险案例分析由于长期过度投资，导致产能过剩、价格下跌、利润下滑，进而引发金融风险。例如，某大型钢铁企业因无法偿还银行贷款而破产。受环保政策、新能源发展等多重因素影响，煤炭需求下降，产能过剩问题突出，导致部分煤炭企业陷入经营困境，引发金融风险。产能过剩行业金融风险案例煤炭行业钢铁行业电子产品行业由于技术创新速度快，部分电子产品企业库存积压严重，资金周转困难，面临较大的金融风险。例如，某电子产品生产企业因库存积压导致资金链断裂。纺织服装行业受市场需求变化、竞争加剧等因素影响，部分纺织服装企业库存积压，销售困难，进而引发金融风险。库存积压企业金融风险案例房地产行业部分房地产企业过度依赖高杠杆融资，一旦市场出现波动，将面临较大的偿债压力和金融风险。例如，某房地产企业因高杠杆融资导致债务危机。投资公司部分投资公司利用高杠杆进行股票等高风险投资，一旦市场下行，将面临巨大的投资损失和金融风险。高杠杆企业金融风险案例部分依赖原材料生产的企业，由于原材料成本大幅上升，导致生产成本增加、利润下降，进而引发金融风险。例如，某化工企业因原材料成本上升导致经营困难。原材料成本上升随着人口老龄化和劳动力供给减少，部分劳动密集型企业面临劳动力成本上升的压力，导致企业盈利能力下降，进而引发金融风险。例如，某制造企业因劳动力成本上升导致竞争力下降。劳动力成本上升成本上升导致金融风险案例06供给侧金融风险未来展望大数据分析与风险评估01金融机构将利用大数据、云计算等技术，对海量数据进行深度挖掘和分析，更准确地评估风险。人工智能与智能风控02通过引入人工智能技术，金融机构可以建立智能风控系统，实现风险的自动识别、预警和处置。区块链技术在风险管理中的应用03区块链技术的去中心化、不可篡改等特点，使其在风险管理领域具有广阔的应用前景，如提高数据安全性、降低操作风险等。金融科技在风险管理中的应用完善风险监测和预警体系监管机构将建立更加完善的风险监测和预警体系，及时发现和处置潜在风险。加强对金融创新的监管在鼓励金融创新的同时，监管机构将加强对新兴金融业态的监管，确保其合规发展。强化金融监管协调机制各国将加强金融监管机构之间的协调合作，形成统一的监管标准和政策，避免监管套利。监管政策与法规的完善方向123金融机构将更加注重风险文化的培育和传播，提高全员风险管理意识。加强风险文化建设金融机构将进一步完善风险管理制度和流程，确保风险管理的全面性和有效性。完善风险管理制度和流程通过加大科技投入和人才培养力度，金融机构将不断提升自身风险管理技术水平。提升风险管理技术水平金融机构风险管理能力提升途径