风险合规部经理述职报告

风险合规部经理述职报告篇一：风险合规部经理述职报告

风险合规部经理述职报告

一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了XX年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。

一、履行本职工作

（一）为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。

通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。

（二）在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：

一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署，进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。

二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《长治市农村信用社XX年风险合规指导意见》制定了XX年度风险与合规工作计划，明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。

三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了某某联社XX年度规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。XX年以来，规范性文件共废止了3个，修订了4个，实际订立了22个制度（办法）和操作流程。目前，我社现有各项规章制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善，内

控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。

四是对各级制定的登记簿（台账）进行了整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿（台账）进行了整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得到了进一步规范和统一。

五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定了《某某县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。

六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施，初步建立了风险管理组织体系，确立了风险管理战略和政策，搭建了风险管理制度体系，完成了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，着手开展了风险管理文化建设工作，建立完善了考核问责制和薪酬激励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权结构，完成

风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。

七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起，19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。

八是开展风险合规教育培训。在XX年初，制定了《某某县农村信用合作联社XX年度案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%。

二、工作中存在的问题

在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成；二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统；三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高；四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门

之间的工作协调与配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：

（一）加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。

（二）积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。

（三）增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努力锻炼提高自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力！

篇二：XX年风险合规部工作总结

XX村镇银行风险合规部

XX年工作总结

XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。

一、XX年工作总结

1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。

2、严格贷款审核，提升审批效率。XX年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至

XX年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。

3、强化合规检查，有效防范风险。XX年，我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。

4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。XX年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。

5、加强不良贷款清收处臵工作。XX年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期

客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。

二、存在的问题

1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。

2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。

3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。

4、风险合规部与各营业点的沟通交流还有待加强。

篇三：合规经理工作总结

合规经理工作总结

在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，XX年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。

一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。

合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细报告点每日、月份业务工作情况。

二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。

加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。

三、做好业务的指导、存在问题的整改落实

为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现

金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。

四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班

在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好点安全管理，每天营业终了。负责检查点的监控设备、安全设施，监督点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。

XX年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。

篇四：银行内控合规个人年度述职报告

内控合规是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。做为进行两年多的柜员，我深刻体会到合规意义的重大。进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力。从而结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的学习心得。总结如下:

(1)加强合规文化学习，落实合规制度。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。而内控合规的规章制度是基础框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华。贯彻落实内控合规制度执行是提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。银行的发展要以合法、合规经营为前提，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识内控合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们不断加强自身的积累，资源共享，第一时间对新业务进行了解认识。做为一线的把关柜员更需要增强内控合规意识，狠抓基础内控管理，促进依法合规经营，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

(3)强化柜面风险象环生管理工作，深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育。认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，从思想、经营理念，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好风险的控制，形成一种风险管理从有责的内控氛围。牢记“银行十大违规”，全力做实反洗钱工作，认真开展规范化服务，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

(4)让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。合规操作并非一日之功，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。

而我今后日常的工作中力争“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的xx，为实现xx持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

篇五：合规经理工作总结

合规经理工作总结-总结

[]在xxx市支行的下、在有关部门的指导下，XX本人遵照《邮政储蓄省分行经营性分支机构合规经理派驻制办法》、《业务规范年》相关要求，严律，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面，。一、认真日常监督检查、促进内控制度落实。合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，问题出现的原因，督促相关人员进行，并在每月履职中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取等，并在业务发生当日第一以书面（含电子邮件）上报市支行，《》()。按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和检查》”，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细报告点每日、月份业务工作。二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。三、做好业务的指导、存在问题的整改落实为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的，不断提升自身的业务平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好点安全管理，每天营业终了。负责检查点的监控设备、安全设施，监督点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。XX年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。

〔合规经理工作总结〕随文赠言：【受惠的人，必须把那恩惠常藏心底，但是施恩的人则不可记住它。——西塞罗】

篇六：银行合规述职报告

银行合规述职报告

银行合规述职报告

今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

一、学习《守则》的基本情况。

为切实提高依法合规经营的自觉性，转穿越小说变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫

性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

通过此次合规教本文来源：公务员在线育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

二、执行《守则》情况

1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处

处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

3、加强内控管理，坚持两手抓

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

4、组织实施本部门的合规工作。

以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，

合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

三、存在问题及努力方向

一是对运用科学发展

[1][2]观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放穿越小说思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

银行合规述职报告

篇七：合规经理履职报告春

合规经理履职报告

按照省市行高管人员合规风险履职监察的要求，在市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，本人在四月工作的基本情况如下：

一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，我都会认真做好。在日常监督检查中发现问题时，我会作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日上报市支行。按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报各报表，及时、详细报告点每日、月份业务工作情况。

二、平常，我加强业务授权的复核、确保交易的真实可控；加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。作为一名合规经理，我在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好点的安全管理。每天坚持负责检查点的监控设备、安全设施，监督点人员对安全操作管

理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。

三、另外，为了能成为一名合格的合规经理，我要求自己每天都进行相关的工作内容的学习，其中重点是确定了需要自我监察的几项工作内容和监察要点。我抓好各项规章制度和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观，自觉加强自身的思想教育和警示教育，针对我行发生的案件，学习应对措施，业余时间则对各项规章制度、新业务进行学习，通过业务考试和业务技能比赛，不断提高自己的专业知识。

篇八：银行合规风险部经理竞聘演讲稿

尊敬各位领导、同志们:

大家好！首先感谢定边农商行为我提供了这次公平竞争、展示自我、挑战自我的机会，对此，我十分珍惜这次实现自己人生价值的机会。我竞聘的岗位是x农村商业银行风险合规部经理。

我叫x,现年x岁，中*共党员，大学本科学历,中级经济师职称。x年参加信用社工作，先后从事过信贷员、出纳员、会计员等工作，分别担任过副主任、主任、总部x职务。经过多年的信用社工作锻练，自己的各方面素质都有了很大的提高，能够熟练掌握各项日常业务和熟练处理各方面的关系，也积累了一定的社会经验和工作经验。我的竞聘优势是：第一，具备较强的业务能力，多年的工作经历，使我熟知各项业务操作和管理办法，具有较强的操作和管理能力，同时在工作中，我总是兢兢业业、勤勤恳恳的在平凡的岗位上把工作做得最好。第二，我具备做好工作的综合能力。x年基层信用社主持工作的经历，使我的组织协调能力、分析判断能力、处事应变能力、文字组织能力、社会交往能力都有了很大提高，同时也积累了大量的工作经验，具备了处置各项工作的综合能力，在以往的工作中，我都能够出色地完成领导交办的各项工作任务。第三，我有风险合规部工作的基础。x年x月我调任总部x，x年多来，通过自身钻研业务和实际工作，使我掌握了风险合规部涉及的业务知识、工作流程和工作方法，能够熟练应对工作中的各项任务和突发事件,深刻认知信贷资产风险的预警防范和不良资产的化解是银行的命脉.参与此次竞聘，我愿在求真务实中认识自己，在积极进取中不断追求，在拼搏奉献中实现价值，在竞争中完善自己。如果竞聘成功，我将做好以下工作：第一，摆正位置，尽快进入工作角色。有效合理地确定人员职责和岗位分工，保证部门业务平稳运行。第二，捋顺本部门业务流程，落实工作目标，建立和完善风险管理制度及流程；加大对基层单位的合规检查、风险排查；适时进行风险提示；并积极主动完成农商行总部安排布置的各项工作,干好自己职责内的工作。第三，全力做好不良资产的清理工作,确保完成不良贷款清收化解任务指标;加强贷款审查管理，为贷款发放把好审查关。第四，创新工作理念和工作方法，结合我的工作实际，协助领导搞好管理工作。第五，遵章守纪，严格要求自己，在思想上、行动上坚定不移地紧跟农商行党委步伐，认真贯彻执行省联社的各项

方针政策，认真贯彻落实”乐于奉献、精益求精”的工作态度，积极做好与其他部室的协调联动，凡事从有利于工作出发，以大局为重，讲求实效。尊敬的各位领导、各位评委，风险合规部经理，对我来说，不只是一个有吸引力的职位，更是一份沉甸甸的责任。如果我这次竞聘不成功，我也将以更加旺盛的精力、更加饱满的热情、更加扎实的工作、更加务实的作风，用实实在在的行动，重新赢得领导和同志们的信任和支持。在多年的工作经历中，属于我的舞台不多，今天借此机会，表达我的心愿，感谢各位领导多年来对我的教育和培养，感谢与我同舟共济朝夕相处的同事对我的帮助和信任，也感谢在座的各位对我的理解和支持。我愿和大家共创美好未来，迎接x农商行辉煌灿烂的明天。

谢谢大家！

篇九：风险合规部上半年工作总结

风险合规部上半年工作总结

1、与全省相比，人员最少，经常加班加点，较快的进入了工作状态，完成了风险口大量繁杂的工作。。

2、对风险合规口的工作装订专夹，实行分门别类管理，加强了“留痕”工作。

3、所有风险提示通过OA进行了下发学习。针对邮政金融问题屡查屡犯、积重难返的情况，专门下发风险提示，旗帜鲜明地要求市邮政局为第一责任人，要求市邮政局将风险提示的内容落实到市县镇全部邮政金融点。市分行总体加强了对邮政的风险提示，邀请市银监局为第三方见证人。

4、上报标数，新反洗钱系统顺利上线。

5、开展了信贷风险分类自查，进行了风险条线的第一次风险分类，29笔贷款下调了风险级别。

6、进行了贵金属业务下发授权。

7、进行了签署合规办理业务承诺书活动。

8、创刊金昌《风险合规简报》。

9、审查合同3份，为其他条线提供法律咨询5次。

10、资产保全起诉借款案件，全部胜诉，

11、进行了协助司法查扣冻，扣划1次。

12、升级了银监局违约客户申报系统，新上违约客户申报核对系统，保证了违约客户信息的按月上报。

13、更新了人行反洗钱大额报文申报系统，保证了反洗钱大额和可疑交易信息的按月上报。

14、形成了风险委员会会议纪要，收集了邮政、点、部室上报的原始资料等留痕活动踪迹。

15、按月上报了机构信用风险监测、违约客户信息、反洗钱大额和可疑交易信息的报文或报表。

16、按季度上报了客户洗钱风险等级分类统计表、诉讼查冻扣数据统计表、法务工作总结、反洗钱非现场监管报表、全面风险报告、客户洗钱风险等级分类清单。

17、加强了风险主管工作。

18、加强了台账管理工作。

19、进行了重大风险排查。

篇十：农村商业银行风险合规部经理竞聘演讲稿

奉献才能，实现梦想，创造佳绩尊敬的领导，评委：

大家好，感谢组织上提供这次竞聘机会，使我们每个人都有机会站在这个平台上，正视

自己，挑战自己，超越自己！有句名言说得好：“没有比脚更长的路，没有比人更高的山”。

只要我们能够迈出坚定的脚步，勇于超越，就一定能够实现自己的梦想。今天，我就是为了

实现自己的梦想而来，我竞聘的岗位是银行合规部总经理，我希望能够在这一岗位上发挥自

己的优势和专长，为我行做出更大的贡献。下面，我简单介绍一下我的个人情况，希望能够赢得各位的支持与信任。我叫***，今年**岁，（党员），**学历，经济师职称。我于xxxx年进入金融系统。在xx

银行工作了*年，先后从事**/**/**、分理处副主任、会计科副科长、支行财会部主任兼总稽

核等职务。xxxx年，我有幸加入xx银行，在xx这个大家庭里，我从基层团队组长做起，先

后担任营业部会计主管、支行运营经理以及***主任等职务。自xxxx年加入xx以来，由于我

工作认真负责、业绩表现突出，曾先后多次获得个人荣誉称号。各位领导，今天我之所以

参加这次竞聘，主要源于我热爱这份工作，并且有做好这份工作的强烈信心。首先，我从事

基层银行业务管理工作多年，熟悉银行传统业务和现代业务。其次，我对分行的组织结构、

点布局；人员配备、劳动组合；职能发挥、市场开拓；队伍建设、思想工作；内控管理、

后勤保障等方面都有较深的了解和研究。特别是在作业中心任主任期间，积累了很多的内控

管理经验。再次，我淡泊名利，身无不良习气，自认是个有肯奉献、有胆识、对事业执着和

处事机敏的人，而这些堪称是一个优秀的部门负责人必备的品质。最后，我比较熟悉合规部

的实际情况。正是鉴于以上原因，我信心十足地参加本次竞聘！众所周知，既然是竞聘必然会“有上有下”，而只有对我行的发展作用最大的竞聘者才应

该最终留下来。那么，我的优势在哪里呢？“事实胜于雄辩”，我将结合自己的工作经历，从

以下五个方面进行汇报：

第一，我热爱事业，有强烈的责任心和事业心，具有过硬的综合素质。我在银行战线上

工作已近xx年了，始终注重加强自身政治修养，做事坚持原则，思想进步，生活作风正派，

工作遵纪守法。此外，我还认真学习和领会国家关于银行业发展的路线、方针和政策，增强

了金融工作者的使命感和责任感，牢固树立了金融工作者的形象。另外，无论从事哪一个岗

位，我都能以端正的工作态度、强烈的责任心和事业心，在第一时间内适应和接受新岗位，

吃苦耐劳、兢兢业业。曾于xxxx年被评为分行先进个人、xxxx年被评为分行优秀员工、xxxx

年还被评为分行工会积极分子。第二，近xx年的工作经历，具有较高的专业理论水平、扎实的业务功底，和丰富的实践

经验。xx年来，从基层到管理，我从事过多个岗位，踏实好学肯钻研的个性使我积累了我人

生极为宝贵的技能、学识与经验。我在x行xx分理处任副主任期间，该分理处在整个xx省

分行的各个点中名列榜首，并被誉为省行级“星级点”、“青年文明号”等光荣称号。我

在x行市南二支行财会部担任副主任、主任兼总稽核等职期间，个人年度考评连续获a级，

所带领部室曾荣获xxxx年行内绩效考核第一名、先进集体等荣誉，所在支行荣获全市绩效考

核xx年度排名第一，xx年度排名第三的好成绩。来到xx后，我曾负责营业部后台清算与业

务管理，积极投入分行开业前准备、开业验收、628系统转培训、系统参数设置及新系统上

线等重要工作。就职分行运营部作业中心主任后，依靠多年过硬、扎实、全面的业务功底，

作业中心业务质量明显提高，我个人被评为总行先进运营工作者、我所带领的团队被评为总

行运营条线沟通协作先进团队。第三，我熟悉行业法规，风险识别及风险把控能力强，具备一定的合规风险管理水平。

我熟悉金融政策、法律、监管以及反洗钱规定。在x行市南二支行兼任总稽核期间，我多次

参与过公金、个人、风险，以及财务等各个专业条线的业务检查与督导、参与了省行组织的

拉式全面检查以及各类业务风险点，以及各项规章制度的完善和制定等工作，具备了一定

的风险管控能力和综合业务水平。加入xx以后，我在会计基层管理岗位上，认真履行运营经

理的岗位职责，负责日常会计核算与监督检查，各类规章制度与操作办法的修订与实施，具

备了丰富的实践经验；大大提升了自己的基层的风险管控能力。第四，*年管理岗位的磨砺，使我具有较强的组织管理能力和对外协调能力。我曾在x

行做过近x年的部门管理，在本行又先后从事过营业部会计主管、支行运营经理等职务，从

而积累了丰富的管理经验。无论是人员定位，资源整合岗位配置，还是按需组建业务团队，

我都轻车熟路。在担任我分行运营部作业中心主任以来，我通过健全考核办法，出台奖罚政

策，建立员工手册及管理档案，实施团队积分，开展内部竞赛等措施，极大的促进了部门各

项业务的良性发展，调动了员工的工作积极性，经过近x年的努力，部门及分行各项集中业

务质量明显提高，员工协作意识与业务水平明显改善，团队整体作战能力及团队凝聚力也得

到了进一步的增强，部门合规文化的践行也已初见成效。第五，我的综合分析与文字处理能力、办公软件与计算机应用能力均能达到岗位要求。

我能够熟练使用办公软件及我行操作系统，能够顺畅地进行计算机应用与简单维修，另外，

我曾先后参加过总行组织的《会计出纳知识题库》和《会计出纳操作及运行管理制度规范》

的编写工作，个人的文字处理及业务分析能力也得到了加强。如果这次竞聘成功，说明我的施政观点、业务主张、工作能力和处事原则得到了大家的

认可。我将十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏机会，竭尽全力当好**负责人。力争在短期内，

把分行合规部推上一个新台阶。为了实现这一目标，我将主要采取以下措施。

（一）多管齐下在行内倡导和培育良好的合规文化。我将协助分行行长实施有效的合规

风险管理，带领合规部通过站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊等手段，

宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念；在分行内开展争做“合规标兵”、创建

“合规风险管理示范单位”、举办“合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规知识，增强全

员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；提高合规风险管理的有效性，扎实推进合规文

化建设。

（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。我将从流程管理、

岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗

位的管理监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对

业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现

合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险

决策流程，确保对合规风险的及时预警。

（三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。一是结合全行《合

规手册》的推广应用，对现有制度进行清理，制订统一的《业务操作指南》；二是从制度审查

把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取意见，并及时向业务部门反映

执行制度的情况，实现上下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性

和严肃性；三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。把各

类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、

检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行了重点评估，

及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。

（四）加强合规风险监测，探索合规风险监测方法，确保总行各项内控措施得到贯测。

我将根据总行合规政策和总行业务条线合规计划，对分行全辖内业务部门和营业点的合规

风险进行监测，一是建立从业人员不良信息数据库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数

据，及时分析预警可能发生的合规风险；二是通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的

合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，及时予以纠正；三是将合规纳入绩效考核范

围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价

各部门、分支机构负责人的重要内容。四是协助总行合规部和专业条线合规部门对分行的合

规监控与测试，揭示和报告内控薄弱环节，跟踪整改措施。通过以上措施，确保总行各项内

控措施得到贯测，实现领导上重视，执行上有力。

（五）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。我上任后，将

加快对合规风险管理人才的培育，对员工进行持续有效的定期合规培训、新员工合规培训，

建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度

量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。

（六）牢固树立服务意识，做好日常合规咨询。我将积极为基层开展业务出谋划策、排

忧解难，为各业务部门提供合规咨询、合规提示、新产品合规审核、报批报备材料及发文合

规审核、操作流程、管理办法修改调整合规审核等；寓管理于服务之中，为业务发展提供参

考指导。

各位评委，各位领导，洋洋洒洒数千言，或许未能尽述我对作好今后工作的诸多设想，

然而却足以表达我对事业的执著和对我行的热爱。我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更

有一颗上进心。如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位

上用行动诠释我今天的话语，以百倍的信心和努力，为事业的发展贡献自己的力量，向各位

领导和评委交上一份满意的答卷！如果竞聘失败，我也不会失落和难过，我将向成功的同志

学习，找差距，查不足，励精图治，创新发展，与各位携手共创我行新辉煌！我的演讲完毕，谢谢各位的支持！篇二：银行合规风险部经理竞聘演讲稿尊敬各位领导、同志们:大家好！首先感谢定边农商行为我提供了这次公平竞争、展示自我、挑战自我的机会，

对此，我十分珍惜这次实现自己人生价值的机会。我竞聘的岗位是x农村商业银行风险合规

部经理。

我叫x,现年x岁，中*共党员，大学本科学历,中级经济师职称。x年参加信用社工作，

先后从事过信贷员、出纳员、会计员等工作，分别担任过副主任、主任、总部x职务。经过

多年的信用社工作锻练，自己的各方面素质都有了很大的提高，能够熟练掌握各项日常业务

和熟练处理各方面的关系，也积累了一定的社会经验和工作经验。我的竞聘优势是：第一，

具备较强的业务能力，多年的工作经历，使我熟知各项业务操作和管理办法，具有较强的操

作和管理能力，同时在工作中，我总是兢兢业业、勤勤恳恳的在平凡的岗位上把工作做得最

好。第二，我具备做好工作的综合能力。x年基层信用社主持工作的经历，使我的组织协调

能力、分析判断能力、处事应变能力、文字组织能力、社会交往能力都有了很大提高，同时

也积累了大量的工作经验，具备了处置各项工作的综合能力，在以往的工作中，我都能够出

色地完成领导交办的各项工作任务。第三，我有风险合规部工作的基础。x年x月我调任总

部x，x年多来，通过自身钻研业务和实际工作，使我掌握了风险合规部涉及的业务知识、工

作流程和工作方法，能够熟练应对工作中的各项任务和突发事件,深刻认知信贷资产风险的预

警防范和不良资产的化解是银行的命脉.参与此次竞聘，我愿在求真务实中认识自己，在积

极进取中不断追求，在拼搏奉献中实现价值，在竞争中完善自己。如果竞聘成功，我将做好

以下工作：第一，摆正位置，尽快进入工作角色。有效合理地确定人员职责和岗位分工，保

证部门业务平稳运行。第二，捋顺本部门业务流程，落实工作目标，建立和完善风险管理制

度及流程；加大对基层单位的合规检查、风险排查；适时进行风险提示；并积极主动完成农

商行总部安排布置的各项工作,干好自己职责内的工作。第三，全力做好不良资产的清理工

作,确保完成不良贷款清收化解任务指标;加强贷款审查管理，为贷款发放把好审查关。第四，

创新工作理念和工作方法，结合我的工作实际，协助领导搞好管理工作。第五，遵章守纪，

严格要求自己，在思想上、行动上坚定不移地紧跟农商行党委步伐，认真贯彻执行省联社的

各项方针政策，认真贯彻落实”乐于奉献、精益求精”的工作态度，积极做好与其他部室的

协调联动，凡事从有利于工作出发，以大局为重，讲求实效。尊敬的各位领导、各位评委，

风险合规部经理，对我来说，不只是一个有吸引力的职位，更是一份沉甸甸的责任。如果我

这次竞聘不成功，我也将以更加旺盛的精力、更加饱满的热情、更加扎实的工作、更加务实

的作风，用实实在在的行动，重新赢得领导和同志们的信任和支持。在多年的工作经历中，

属于我的舞台不多，今天借此机会，表达我的心愿，感谢各位领导多年来对我的教育和培养，

感谢与我同舟共济朝夕相处的同事对我的帮助和信任，也感谢在座的各位对我的理解和支持。

我愿和大家共创美好未来，迎接x农商行辉煌灿烂的明天。谢谢大家！篇三：信用社风险部经理竞聘演讲稿信用社风险部经理竞聘演讲稿尊敬各位领导、同志们：大家好！

首先感谢联社党委为我提供了这次公平竞争、展示自我、挑战自我的机会，我竞聘的岗

位是风险资产管理部经理。对此，我十分珍惜这次机会实现自己的人生价值。我叫***，现

年**岁，**年参加信用社工作，**年加入中国共产党，曾在***信用社担任主任及联社风险资

产部从事过信贷、风险管理工作。下面我从四个方面向各位评委和代表陈述我的报告：

一、自身条件和态度

1、我具备中层干部的基本素质和经验，能够严格要求自己，恪尽职守，廉洁奉公，爱岗

敬业。具备各项业务操作技能及操作规程，肯吃苦，能遵纪守法。具有开拓创新能力，组织

协调能力，分析判断能力，处事应变能力，文字组织能力，社会交际能力。

2、我崇尚现代管理理念，坚持以人为本，不断学习知识，提高自身素质，快捷、高效地