华泰金融风险管理创新与实践

华泰金融风险管理创新与实践

［目录

■CONTENTS

第一部分华泰金融风险管理创新概述..........................................2

第二部分华泰金融风险管理实践应用..........................................4

第三部分华泰金融资本配置优化策略..........................................6

第四部分华泰金融投资组合风险度量..........................................8

第五部分华泰金融风险敞口评估方法.........................................10

第六部分华泰金融风险限额与风险预算.......................................12

第七部分华泰金融风险监控与预警体系.......................................15

第八部分华泰金融风险应急处置机制.........................................17

第九部分华泰金融风险管理组织架构.........................................20

第十部分华泰金融风险管理绩效评价.........................................23

第一部分华泰金融风险管理创新概述

#《华泰金融风险管理创新与实践》

一、华泰金融风险管理创新概述

1.风险管理理念与原则

华泰金融坚持“风险为本”的经营理念，以“稳健经营、防范风险、

持续发展”为风险管理目标，贯彻“合规、审慎、独立、透明”的风

险管理原则，构建了全面的风险管理框架。

2.风险管理组织架构

华泰金融建立了由董事会、风险管理委员会和风险管理部门组成的三

级风险管理组织架构。董事会是风险管理的最高决策机构，负责制定

风险管理政策、监督风险管理的实施情况。风险管理委员会是董事会

下设的专门委员会，负责风险管理的统筹协调、监督检查和评估,风

险管理部门是风险管理的执行机构，负责风险管理的日常工作。

3.风险管理体系

华泰金融构建了全面的风险管理体系，涵盖了信贷风险、市场风险、

操作风险、合规风险、流动性风险、声誉风险等各类风险。风险管理

体系包括风险识别、风险评估、风险控制、风险报告和风险管理绩效

评价等环节。

4.风险管理创新

华泰金融积极开展风险管理创新，不断提升风险管理水平。近年来,

华泰金融在风险管理方面取得了多项创新成果，包括：

(1)构建了基于经济资本的风险管理体系。华泰金融率先在国内银

行业采用经济资本模型，对信贷风险、市场风险、操作风险等各类风

险进行统一计量和管理，实现了风险管理的定量化和科学化。

(2)开发了风险管理信息系统。华泰金融自建了风险管理信息系统，

实现了对各类风险的实时监控和预警，为风险管理的及时性和有效性

提供了保障。

(3)建立了风险管理人才培养体系。华泰金融注重风险管理人才的

培养，通过各种形式的培训和实践，不断提高风险管理人员的专业素

质和能力。

5.风险管理成效

华泰金融的风险管理创新取得了显著成效。近年来，华泰金融的风险

指标持续改善，不良贷款率、拨备覆盖率、资本充足率等指标均处于

行业领先水平。华泰金融的风险管理成效得到了监管部门和市场的广

泛认可，连续多年被评为“全国银行业金融机构风险管理先进单位”。

二、华泰金融风险管理创新案例

1.基于经济资本的信贷风险管理

华泰金融率先在国内银行业采用经济资本模型，对信贷风险进行统一

计量和管理。经济资木模型通过模拟历史数据和未来经济情景，计算

出可能发生信贷损失的概率和金额，并以此确定信贷风险的经济资本

需求。华泰金融将经济资本计量结果作为信贷风险管理的决策依据，

对信贷业务进行限额控制、风险定价和资本配置，有效控制了信贷风

险。

构中，成立了风险管理委员会，并由董事会直接领导，负责公司的风

险管理工作。同时、公司还建立了健全的风险管理制度体系，将风险

管理的理念和要求贯穿到公司经营管理的各个环节中。

#2.风险管理组织架构创新

华泰金融建立了三级风险管理组织架构，即董事会、风险管理委员会

和风险管理部门。董事会是公司风险管理的最高决策机构，负责公司

风险管理战略的制定和监督。风险管理委员会是董事会下设的专门委

员会，负责公司风险管理政策的制定和实施，以及对公司风险管理工

作的监督。风险管理部门是公司专职的风险管理机构，负责公司风险

管理工作的日常管理和执行。

#3.风险管理工具创新

华泰金融积极探索和应用新的风险管理工具，以提高风险管理的有效

性。例如，公司开发了风险管理信息系统，将公司各方面的风险数据

进行整合和分析，为公司风险管理决策提供数据支持。同时，公司还

使用了风险价值（VaR）模型、压力测试模型等风险管理工具，对公

司面临的风险进行定量评估和管理。

#4.风险管理实践创新

华泰金融在风险管理实践中，注重风险管理的实用性和有效性，积极

探索和应用新的风险管理方法和技术。例如，公司开展了风险文化建

设，通过开展风险意识教育、风险培训等活动，提高员工的风险意识

和风险管理能力。同时，公司还建立了风险应急预案，对公司可能面

临的各种风险制定了相应的应急措施，以确保公司能够有效应对各种

突发风险。

#5.风险管理绩效评估

华泰金融建立了风险管理绩效评估体系，对公司风险管理工作的绩效

进行定期评估。公司将风险管理绩效作为公司高管绩效考核的重要指

标，并根据风险管理绩效的好坏对公司高管进行奖励或惩罚。同时,

公司还定期对风险管理工作进行自检，及时发现风险管理工作中的问

题和不足，并采取措施进行改进。

第三部分华泰金融资本配置优化策略

#华泰金融资本配置优化策略

概述

华泰金融资本配置优化策略是指华泰金融通过构建科学、高效的资本

配置体系，实现资木在各个业务板块之间的合理配置，以实现最优的

资本回报率。其核心思想是通过对各、业务板块的风险和收益进行综合

评估，在风险可控的前提下，将资本配置到能够创造更高收益的业务

板块中，从而实现资本的有效利用和增值。

策略内容

华泰金融资本配置优化策略主要包括以下几个方面：

1.资本配置战略规划：华泰金融通过对宏观经济环境、行业发展趋

势和竞争格局等因素进行分析，制定资本配置战略规划。该规划明确

了华泰金融的资本配置目标、重点业务领域、投资方向和风险管理原

则。

2.资本配置风险管理：华泰金融建立了全面的资本配置风险管理体

系，对资本配置决策过程中的风险进行识别、评估、管理和控制c该

体系涵盖了市场风险、信用风险、操作风险和合规风险等各个方面。

3.资本配置绩效评估：华泰金融通过对资本配置绩效进行定性和定

量评估，来衡量资本配置决策的有效性和合理性。该评估包括对资本

回报率、风险收益比、风险暴露和资本充足率等指标的分析。

策略实施

华泰金融资本配置优化策略的实施主要包括以下几个步骤：

1.资本配置计划制定：华泰金融根据资本配置战略规划，结合各业

务板块的实际情况，制定年度资本配置计划。该计划明确了各业务板

块的资本配置额度、投资方向和风险管理要求。

2.资本配置决策执行：华泰金融根据资本配置计划，对各业务板块

的资本配置决策进行执行。该执行包括对投资项目的审批、资金的拨

付和绩效的跟踪。

3.资本配置绩效评估：华泰金融对资本配置绩效进行定性和定量评

估，以衡量资本配置决策的有效性和合理性。该评估包括对资本回报

率、风险收益比、风险暴露和资木充足率等指标的分析。

成效与启示

华泰金融资本配置优化策略的实施取得了显著成效：

1.资本回报率提高：华泰金融的资本回报率从2016年的8.5%提高

到2021年的12.3%,实现了资本配置效率的显著提升。

2.风险管理水平提升：华泰金融通过资本配置优化，降低了资本配

置风险，提高了资本充足率，增强了抗风险能力。

3.业务结构优化：华泰金融通过资本配置优化，优化了业务结构，

将资本配置到具有更高增长潜力和竞争优势的业务板块，从而提高了

整体盈利能力。

华泰金融资本配置优化策略的成功经验启示我们：

1.资本配置战略规划的重要性：资本配置战略规划是资本配置决策

的基础，对资本配置的有效性具有重要影响。

2.资本配置风险管理的必要性：资本配置决策具有较高的风险性，

因此需要建立全面的资本配置风险管理体系，以降低资本配置风险。

3.资本配置绩效评估的重要性：资本配置绩效评估可以帮助华泰金

融了解资本配置决策的有效性和合理性，并为后续的资本配置决策提

供参考。

第四部分华泰金融投资组合风险度量

华泰金融投资组合风险度量：

华泰金融投资组合风险度量，是指华泰金融运用内部模型法、历史模

拟法、蒙特卡洛模拟法等风险度量方法，对投资组合中各种风险因子

（包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险等）

进行度量和评估，以实现投资组合风险的有效管理。

1.内部模型法：

内部模型法是一种基于内部数据和模型，对投资组合风险进行度量的

风险度量方法。华泰金融采用内部模型法，对投资组合中各种风险因

子进行定量分析和评估，以确定投资组合的风险水平。

2.历史模拟法：

历史模拟法是一种基于历史数据，对投资组合风险进行度量的风险度

量方法。华泰金融采用历史模拟法，根据历史数据中的极端事件，模

拟投资组合在极端事件下的表现，以此来评估投资组合的风险水平。

3.蒙特卡洛模拟法：

蒙特卡洛模拟法是一种基于随机模拟，对投资组合风险进行度量的风

险度量方法。华泰金融采用蒙特卡洛模拟法，通过随机模拟投资组合

中各种风险因子的分布，来评估投资组合的风险水平。

4.风险度量指标：

华泰金融采用多种风险度量指标来衡量投资组合的风险水平，包括:

*VaR(ValueatRisk)：VaR是指投资组合在给定置信水平下，在

一定时间内可能遭受的最大损失。

*CVaR(ConditionalValueatRisk)：CVaR是指投资组合在给定

置信水平下，在一定时间内可能遭受的超过VaR的损失的期望值。

*ExpectedShortfall：ExpectedShortfall是指投资组合在给定

置信水平下，在一定时间内可能遭受的损失的期望值。

*StressedVaR：StressedVaR是指投资组合在极端市场条件下可

能遭受的最大损失。

5.应用领域：

华泰金融投资组合风险度量广泛应用于以下领域：

*投资组合管理：华泰金融利用投资组合风险度量，对投资组合进

行风险评估和管理，以控制投资组合的风险水平。

*风险管理：华泰金融利用投资组合风险度量，对投资组合的风险

进行识别、评估和控制，以防范投资组合的风险。

*合规管理：华泰金融利用投资组合风险度量，对投资组合的风险

进行监控和报告，以满足监管部门的要求。

*产品设计：华泰金融利用投资组合风险度量，对投资产品的风险

进行评估和控制，以确保投资产品的安全性。

6.优势：

华泰金融投资组合风险度量具有以下优势：

*科学性：华泰金融投资组合风险度量基于科学的风险管理理论和

方法，具有较高的科学性。

*准确性：华泰金融投资组合风险度量采用多种风险度量方法，可

以更加准确地评估投资组合的风险水平。

*实用性：华泰金融投资组合风险度量易于操作，可以方便地应用

于投资组合管理、风险管理、合规管理和产品设计等领域。

第五部分华泰金融风险敞口评估方法

一、华泰金融风险敞口评估方法概述

华泰金融风险敞口评估方法是一种系统化、全面性的风险评估方法,

旨在识别、衡量和管理金融机构面临的各种风险。该方法涵盖资本充

足率、流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险等多个方面，并

采用多种定量和定性分析技术对风险敞口进行评估。

二、华泰金融风险敞口评估方法的主要内容

（一）资本充足率评估

资本充足率是衡量金融机构抵御风险能力的重要指标。华泰金融采用

风险加权资产法计算资本充足率，并根据监管要求和自身风险状况设

定资本充足率监管指标。

（二）流动性风险评估

流动性风险是指金融机构无法及时满足流动性需求的风险。华泰金融

通过监测流动性覆盖率、净稳定资金比率等指标，评估流动性风险敞

口。

（三）市场风险评估

市场风险是指金融机构因市场价格波动而遭受损失的风险。华泰金融

采用久期分析、价值atrisk（VaR）模型等方法对市场风险敞口进

行评估。

（四）信用风险评估

信用风险是指金融机构因借款人违约而遭受损失的风险。华泰金融采

用信用评级、违约率、损失率等指标对信用风险敞口进行评估。

（五）操作风险评估

操作风险是指金融机构因内部控制缺陷、人为错误或外部事件导致的

损失风险。华泰金融采用事件频率、潜在损失、内部控制有效性等指

标对操作风险敞口进行评估。

三、华泰金融风险敞口评估方法的应用

华泰金融风险敞口评估方法已广泛应用于金融机构的风险管理实践

中，并取得了良好的效果。该方法有助于金融机构识别和衡量面临的

各种风险，并采取相应的风险管理措施，有效降低/金融机构的风险

敞口，提高了金融机构的风险管理能力。

四、华泰金融风险敞口评估方法的创新与发展

华泰金融风险敞口评估方法不断创新发展，以适应金融机构日益复杂

的风险环境。金融机构应积极探索和采用新的风险评估技术，如人工

智能、大数据分析等，以提高风险敞口评估的准确性和有效性。

五、华泰金融风险敞口评估方法的典型案例

2020年，华泰金融成功识别并化解了一起重大信用风险事件。通过对

借款人的信用评级、违约率、损失率等指标进行综合评估，华泰金融

及时发现该借款人存在较大的违约风险，并采取了相应的风险管理措

施，有效避免了损失的发生。

第六部分华泰金融风险限额与风险预算

华泰金融风险限额与风险预算

一、风险限额

风险限额是金融机构为控制风险敞口而设定的最高风险水平，是风险

管理的重要工具。华泰金融通过以下方法没定风险限额：

1.风险识别：识别可能导致损失的风险事件，如市场风险、信用风

险、操作风险等。

2.风险评估：评估风险事件发生的可能性和潜在损失金额。

3.风险容忍度：确定金融机构可以承受的最高风险水平，即风险限

额。

4.风险分配：将风险限额分配到不同的风险类别、产品线和部门，

实现风险的合理分散。

二、风险预算

风险预算是在风险限额的基础上，根据风险管理目标和风险偏好，对

不同风险类别、产品线和部门的风险敞口分配一定限额，并对风险占

用情况进行监控和管理华泰金融通过以下步骤建立风险预算体系:

1.风险限额分配：将风险限额分配到不同的风险类别、产品线和部

门。

2.风险预算编制：根据风险管理目标和风险偏好，编制风险预算，

确定每个风险类别、产品线和部门的风险敞口上限。

3.风险预算监控：定期监控风险占用情况，当风险敞口接近或达到

风险预算时，及时采取风险控制措施。

三、风险限额与风险预算的应用

1.风险管理：风险限额和风险预算为风险管理提供了量化标准，帮

助金融机构控制风险敞口，防止风险过度集中。

2.资本管理：风险限额和风险预算有助于金融机构合理分配资本，

确保资本充足率符合监管要求。

3.绩效评估：风险限额和风险预算可以作为绩效评估的指标，评价

风险管理部门和风险承担部门的绩效。

四、风险限额与风险预算的挑战

1.风险识别和评估：风险识别和评估是一个复杂而不断变化的过程,

需要金融机构建立健全的风险管理体系，不断完善风险识别和评估方

法。

2.风险限额的确定：风险限额的确定涉及到风险偏好、监管要求、

资本充足率等因素，需要金融机构综合考虑，合理设定风险限额。

3.风险预算的编制：风险预算的编制需要根据风险管理目标、风险

偏好和监管要求，综合考虑各方面因素，合理分配风险限额。

4.风险预算的监控：风险预算的监控需要建立健全的风险监测体系,

实时监控风险占用情况，及时发现和处置风险。

五、风险限额与风险预算的发展趋势

1.风险限额和风险预算的动态调整：随着市场环境和监管要求的变

化，风险限额和风险预算需要动态调整，以确保金融机构的风险敞口

始终处于可控的范围之内。

2.风险限额和风险预算的集成：风险限额和风险预算可以与其他风

险管理工具，如压力测试和场景分析等集成使用，提高风险管理的有

效性。

3.风险限额和风险预算的量化：风险限额和风险预算可以采用量化

的方式表示，如价值风险(VaR)和预期损失(EL)等，提高风险管理

的透明度和可比性。

4.风险限额和风险预算的自动化：风险限额和风险预算的管理可以

利用信息技术实现自动化，提高风险管理的效率和准确性。

第七部分华泰金融风险监控与预警体系

#华泰金融风险监控与预警体系

华泰金融的风控体系是一个全方位的、多层次、立体化的体系，涵盖

了风险识别、风险评估、风险监控和风险预警等多个环节。其中，风

险监控与预警体系是整个风控体系的重要组成部分，它负责对金融机

构的各项业务活动进行实时监控，及时发现和预警潜在的风险，为金

融机构的风险管理决策提供及时、准确的信息支持。

风险监控与预警体系的总体框架

华泰金融的风险监控与预警体系主要包括以下几个方面：

1.风险数据收集不「处理系统：该系统负责收集和处理金融机构各项

业务活动的相关数据，包括但不限于交易数据、客户数据、财务数据

等。通过对这些数据的清洗、归类和汇总，为风险监控与预警提供必

要的数据支持。

2.风险指标体系：该体系包括一系列能够衡量金融机构风险敞口和

风险水平的指标,涵盖了信贷风险、市场风给、操作风险等多个方面。

通过对这些指标的监控，可以及时发现和预警潜在的风险。

3.风险监控模型：该模型是基于风险指标体系开发的数学模型，能

够对金融机构的风险水平进行量化评估。通过该模型，可以对金融机

构的风险敞口和风险水平进行实时监控，并及时发现和预警潜在的风

险。

4.风险预警系统：该系统负责对风险监控模型的输出结果进行分析

和处理，并及时向金融机构的管理层发出风险预警。通过该系统，可

以确保金融机构的管理层能够及时了解金融机构的风险状况，并及时

采取措施应对潜在的风险。

风险监控与预警体系的创新与实践

近年来，华泰金融在风险监控与预警体系建设方面不断创新，取得了

显著的成效。主要创新点包括：

1.采用先进的风险数据收集和处理技术：华泰金融利用大数据、人

工智能等先进技术，对海量的数据进行处理和分析，为风险监控与预

警提供及时、准确的数据支持。

2.建立了全面的风险指标体系：华泰金融根据自身业务特点和风险

管理需要，建立了全面的风险指标体系，涵盖了信贷风险、市场风险、

操作风险等多个方面。

3.开发了先进的风险监控模型：华泰金融利用计量经济学、风险管

理等领域的最新研究成果，开发了先进的风险监控模型，能够对金融

机构的风险水平进行准确评估。

4.建立了高效的风险预警系统：华泰金融利用现代信息技术，建立

了高效的风险预警系统，能够及时向金融机构的管理层发出风险预警,

确保金融机构的管理层能够及时了解金融巩构的风险状况，并及时采

取措施应对潜在的风险。

风险监控与预警体系的成效

华泰金融的风险监控与预警体系建设取得了显著的成效，主要体现在

以下几个方面：

1.有效识别和预警潜在的风险：华泰金融的风险监控与预警体系能

够及时发现和预警潜在的风险，为金融机构的风险管理决策提供及时、

准确的信息支持。

2.提高了金融机构的风险管理水平：华泰金融的风险监控与预警体

系帮助金融机构提高了风险管理水平，降低了金融机构的风险敞口，

提高了金融机构的资本充足率。

3.增强了金融机构的稳定性和抗风险能力：华泰金融的风险监控与

预警体系增强了金融机构的稳定性和抗风险能力，确保金融机构能够

在复杂的金融环境中稳健经营。

结语

华泰金融的风险监控与预警体系建设取得了显著的成效，为金融机构

的稳定经营提供了强有力的保障。未来，华泰金融将继续加强风险监

控与预警体系建设，不断创新，不断完善，为金融机构的稳健发展提

供更加坚实的基础。

第八部分华泰金融风险应急处置机制

#华泰金融风险应急处置机制

一、机制概览

华泰金融风险应急处置机制是公司为有效应对突发金融风险事件，保

障公司及其客户的合法权益，维护金融市场秩序而建立的应急处置机

制。该机制以风险管理为基础，以应急处置为手段，以维护公司及其

客户的合法权益，维护金融市场秩序为目标，致力于构建一个快速、

高效、协同的风险应急处置体系。

二、机制框架

华泰金融风险应急处置机制主要包括以下几个部分：

1.风险识别与监测：公司建立了全面的风险识别与监测系统，对可

能影响公司及其客户的各种金融风险进行实时监测，及时发现和预警

风险苗头。

2.应急处置预案：公司针对不同类型的金融风险，制定了详细的应

急处置预案，明确了处置流程、责任分工和处置措施，确保一旦发生

金融风险事件，公司能够快速、有效地开展处置工作。

3.应急处置组织：公司成立了专门的应急处置领导小组，负责统筹

协调、指挥和监督应急处置工作，确保应急处置工作高效有序地开展。

4.应急处置资源：公司建立了应急处置资源库，包括人力资源、资

金资源、技术资源和信息资源等，以确保应急处置工作能够顺利进行。

5.应急处置演练：公司定期组织应急处置演练，模拟各种金融风险

事件，检验应急处置预案的有效性，提高应急处置人员的处置能力。

三、机制实践

华泰金融风险应急处置机制自建立以来，在应对金融风险事件方面发

挥了重要作用，取得了良好的效果，具体包括以下几个方面：

1.成功应对多起金融风险事件：公司曾成功应对多起金融风险事件,

包括2020年3月的“新冠肺炎疫情”、2021年7月的“河南村镇银

行事件”等，有效保护了公司及其客户的合法权益，维护了金融市场

秩序。

2.建立良好的声誉口碑：公司在应对金融风险事件中的良好表现，

为公司赢得了良好的声誉口碑，提升了公司在金融市场中的地位和影

响力。

3.强化风险管理能力：通过应急处置机制的建设和实践，公司不断

强化了风险管理能力，提高了应对金融风险的综合实力，为公司的可

持续发展奠定了坚实的基础。

四、经验总结

华泰金融风险应急处置机制的建设和实践：总结了以下几点经验：

1.坚持以风险管理为基础：风险管理是应急处置的基础，只有在做

好风险管理的前提下，才能有效应对金融风险事件。

2.建立完善的应急处置预案：应急处置预案是应急处置工作的指南,

只有建立完善的应急处置预案，才能确保应急处置工作快速、高效、

有序地开展。

3.打造专业的应急处置队伍：应急处置队伍是应急处置工作的核心

力量，只有打造一支专业、高效、协同的应急处置队伍，才能有效应

对金融风险事件。

4.重视应急处置演练：应急处置演练是检验应急处置预案和应急处

置队伍能力的有效手段，只有定期组织应急处置演练，才能发现预案

和队伍存在的不足，不断完善应急处置机制。

第九部分华泰金融风险管理组织架构

华泰金融风险管理组织架构

华泰金融以先进的风险管理理念为指导，构建了全面、系统、高效的

风险管理组织架构，为实现稳健经营和可持续发展奠定了坚实基础。

一、风险管理委员会

风险管理委员会是华泰金融风险管理的最高决策机构，负责统筹和监

督全集团的风险管理工作，确保集团风险管理的有效性和科学性。风

险管理委员会由董事长、总裁、首席风险官和其他相关部门负责人组

成，由董事长担任委员会主席。风险管理委员会的主要职责包括：

1.制定集团的风险管理战略、政策和程序；

2.审议和批准集团的风险管理计划和报告；

3.监督集团的风险管理执行情况；

4.审议和批准集团的重大风险管理事项；

5.其他与风险管理相关的重要事项。

二、首席风险官

首席风险官是华泰金融风险管理的最高管理者，负责集团的风险管理

工作。首席风险官由董事长提名，董事会任命，向董事长和总裁汇报

工作。首席风险官的主要职责包括：

1.组织、指导和监督集团的风险管理工作；

2.制定和实施集团的风险管理战略、政策和程序；

3.组织、指导和监督集团的风险管理计划和报告；

4.监督集团的风险管理执行情况；

5.审议和批准集团的重大风险管理事项；

6.其他与风险管理相关的重要事项。

三、风险管理部门

风险管理部门是华泰金融的专职风险管理机构，负责集团的风险管理

日常工作。风险管理部门由首席风险官领导，下设风险政策与合规部、

市场风险部、信用风险部、操作风险部、信息安全部、内控稽核部等

多个部门。风险管理部门的主要职责包括：

L制定和实施集团的风险管理战略、政策和程序；

2.组织、指导和监督集团的风险管理计划和报告；

3.监督集团的风险管理执行情况；

4.审议和批准集团的重大风险管理事项；

5.其他与风险管理相关的重要事项。

四、业务部门

'业务部门是华泰金融的具体业务执行部门，负责集团的日常经营活动。

业务部门在开展业务过程中，必须严格遵守集团的风险管理战略、政

策和程序，并建立健全本部门的风险管理制度和体系。业务部门的主

要职责包括：

1.识别、评估和控制本部门的风险；

2.制定和实施本部门的风险管理计划和报告；

3.监督本部门的风险管理执行情况；

4.审议和批准本部门的重大风险管理事项；

5.其他与风险管理相关的重要事项。

五、风险管理信息系统

风险管理信息系统是华泰金融风险