金融市场基础知识（山东经贸职业学院）知到智慧树答案

项目一单元测试项目二单元测试项目三单元测试项目四单元测试项目五单元测试项目六单元测试项目七单元测试项目八单元测试1【单选题】(2分)下列属于间接融资的是（）。正确答案：AA.消费信用融资B.民间借贷C.债券市场融资D.股票市场融资2【单选题】(2分)若以（）为主，和中长期信贷市场居于核心地位。正确答案：BA.境外融资B.间接融资C.上市融资D.直接融资3【单选题】(2分)典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。正确答案：BA.信托中心B.银行C.信贷机构D.金融机构4【单选题】(2分)下列关于金融市场功能的说法中，正确的是（）。正确答案：CA.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权。B.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成。C.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。D.花费一定的时间来定位交易对手，一般视为显性成本。5【单选题】(2分)下列关于国际资金流动的说法中，错误的是（）。正确答案：CA.国际间投资属于国际长期资金流动。B.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动。C.资本外逃被认为是投机性的资金流动。D.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。6【多选题】(2分)20世纪90年代以来，国际证券市场发展出现的趋势有（）。正确答案：ABCDA.证券市场网络化B.证券市场一体化。C.投资者法人化D.金融机构混业化7【多选题】(2分)证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，它的基本功能包括（）。正确答案：ABCDA.投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.筹资功能8【多选题】(2分)下列关于直接融资和间接融资的说法中，正确的有（）。正确答案：BCDA.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大。B.发展多种股权融资方式，有利于提高实体经济的健康稳定发展。C.提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险。D.直接融资通过市场主体充分博弈，直接进行交易，更有利于合理引导资源配置。9【判断题】(2分)直接融资方式一般具有可逆性。（）正确答案：BA.对B.错10【判断题】(2分)金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。（）正确答案：AA.对B.错11【判断题】(2分)贸易资本流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。（）正确答案：BA.对B.错1【单选题】(2分)根据《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》，股票转让方式不包括（）。正确答案：AA.大宗交易方式B.协议方式C.竞价方式D.做市方式2【单选题】(2分)关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）。正确答案：DA.发行审核注册制B.发行定价市场化C.上市标准多元化D.退市制度自由化3【单选题】(2分)下列关于注册制改革后创业板定位的说法中，错误的是（）。正确答案：CA.深入贯彻创新驱动发展战略。B.支持传统产业与新技术，新产业，新业态，新模式深度融合。C.主要服务科技创新企业。D.适应发展，更多依靠创新，创造，创意的大趋势。4【单选题】(2分)下列不属于创业板市场功能的是（）。正确答案：CA.优化资源配置。B.促进产业升级。C.有“宏观经济晴雨表”之称。D.承担风险资本的退出窗口作用。5【单选题】(2分)当前我国商业银行的主要业务不包括（）。正确答案：CA.表外业务B.负债业务C.证券经纪业务D.资产业务6【单选题】(2分)下列关于证券公司的说法中，错误的是（）。正确答案：BA.具有独立法人地位。B.只能是有限责任公司。C.具有证券交易所会员资格。D.可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券儿。7【单选题】(2分)在M=m×B中，m是货币乘数，M是（）。正确答案：AA.货币供给B.名义货币C.货币需求D.虚拟货币8【单选题】(2分)存在表决权差异安排的发行人，申请在科创板上市的，市值及财务指标应当符合的标准是（）。正确答案：DA.预计市值不低于人民币50亿元，且最近一年营业收入不低于人民币3亿元。B.预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币5亿元。C.预计市值不低于人民币50亿元。D.预计市值不低于人民币100亿元。9【多选题】(2分)我国现行的监管框架包括（）。正确答案：ABCDA.国务院金融稳定发展委员会。B.中国证监会。C.中国银行保险监督管理委员会。D.中国人民银行。10【多选题】(2分)中央银行主要通过（）为商业银行充当最后贷款人。正确答案：CDA.抵押再贷款。B.票据再质押。C.票据再贴现。D.票据再抵押。11【多选题】(2分)金融稳定发展委员会的主要职责包括（）。正确答案：ABCA.指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责。B.落实党中央，国务院关于金融工作的决策部署。C.审议金融业改革发展重大规划。D.制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。12【多选题】(2分)科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，下列各项制度属于“6”的有（）。正确答案：ABCA.《上海证券交易所科创板股票上市规则》B.《上海证券交易所科创板股票发行上市审核规则》C.《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》D.《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》13【多选题】(2分)影响我国金融市场运行的主要因素有（）。正确答案：ABCDA.金融市场法律制度是否完善。B.投资者的心理预期。C.经济因素，如经济增长，周期波动和财政、货币、经济政策等。D.信息技术的发展程度。14【多选题】(2分)关于新中国成立以来金融市场发展历程的说法中，正确的有（）。正确答案：BCDA.中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能。B.“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的。C.中国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”是指全国实行“统存统兑”的信贷资金管理体制。D.1952年12月，全国统一的公司合营银行成立。15【判断题】(2分)货币政策传导机制一般传导过程的是最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标。（）正确答案：BA.对B.错16【判断题】(2分)影响金融市场的宏观经济政策主要包括货币政策，财政政策，收入政策。（）正确答案：BA.错B.对17【判断题】(2分)促进经济增长是中央银行货币政策的首要目标。（）正确答案：AA.错B.对1【单选题】(2分)证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。正确答案：BA.证券发行单位和证券投资单位B.资金盈余单位和赤字单位C.公司企业与个人投资者D.证券公司和普通投资者2【单选题】(2分)通常情况下，（）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。正确答案：DA.地方政府B.金融机构C.大型企业D.中央政府3【单选题】(2分)不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（）方面。正确答案：BA.风险认知度B.风险收益性C.风险偏好D.实际风险承受能力4【单选题】(2分)证券市场中介机构是指（）。正确答案：CA.从事证券的发行与交易的机构B.为证券的发行与交易提供政策的监管部门C.为证券的发行、交易提供服务的各类机构D.专指各类证券公司5【单选题】(2分)下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。正确答案：BA.降低系统性风险B.降低非系统风险C.保护证券市场的公平、效率和透明D.保护投资者6【多选题】(2分)中国证券监督管理委员会是全国（）的主管部门。正确答案：BCA.货币市场B.证券市场C.期货市场D.信托市场7【多选题】(2分)证券投资者保护基金的来源有（）。正确答案：ABCDA.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入B.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20％纳入基金C.国内外机构、组织及个人的捐赠D.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入8【多选题】(2分)证券发行人主要包括（）。正确答案：ACDA.政府及其机构B.个别自然人C.金融机构D.企业（公司）9【判断题】(2分)全国社保基金可以投资于境外的银行存款、外国政府债券、公司债券等。（）正确答案：BA.对B.错10【判断题】(2分)证券交易所本身可以进行证券买卖。（）正确答案：BA.对B.错1【单选题】(2分)投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。正确答案：DA.上海或深圳证券交易所B.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司C.中国证券业协会D.证券经纪商2【单选题】(2分)股票是一种资本证券，它属于（）。正确答案：BA.实物资本B.虚拟资本C.真实资本D.风险资本3【单选题】(2分)H股、N股、S股都属于（）。正确答案：DA.国家股B.境内上市外资股C.法人股D.境外上市外资股4【单选题】(2分)享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权可以做出三种选择，其中不包括（）。正确答案：DA.将权利转让给其他人，从中获得一定的报酬B.行使权利认购新发行的普通股票C.不行使权利而听任过期失效D.按其持股比例5%的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利5【单选题】(2分)下列对股份回购的叙述，错误的是（）。正确答案：AA.公司一般在股价较高时回购B.股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给C.股份回购通常会导致股价上涨D.股份回购向市场传达了积极的信息6【多选题】(2分)股票具有的特征包括（）。正确答案：ABCDA.参与性B.流动性C.永久性D.收益性7【多选题】(2分)每个经济周期一般都要经历（）阶段。正确答案：ABCDA.复苏B.繁荣C.衰退D.萧条8【多选题】(2分)集合竞价确定成交价的原则有（）。正确答案：ACDA.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格B.可实现成交价格的最低价格C.高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格D.可实现最大成交量的价格9【多选题】(2分)股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括（）。正确答案：ABDA.重大决策权B.资产收益权C.对公司财产的直接支配处理权D.选择管理者权10【多选题】(2分)下列属于普通股根据风险特征分类的是（）。正确答案：BCDA.优选股B.成长股C.收入股D.蓝筹股1【多选题】(2分)金融债券的发行主体是（）。正确答案：ADA.银行B.政府C.公司D.非银行的金融机构2【多选题】(2分)下列属于记账式国债承销程序的有（）。正确答案：ABCDA.债权托管B.招标发行C.远程投标D.分销3【多选题】(2分)我国的政策性银行包括（）。正确答案：ABDA.中国农业发展银行B.国家开发银行C.中国人民银行D.中国进出口银行4【单选题】(2分)我国债券市场的主体部分是（）。正确答案：BA.企业债市场B.全国银行间债券市场C.交易所市场D.固定收益债券市场5【单选题】(2分)回购交易通常在（）交易中运用。正确答案：CA.股票B.远期C.债券D.现货6【单选题】(2分)根据《国债跨市场转托管业务操作指引》，转入证券交易所市场的国债，可于转托管完成后（）用于交易。正确答案：AA.下一交易日B.当天C.2个交易日后D.3个交易日后7【单选题】(2分)中央政府发行的债券称为（）。正确答案：CA.可转债B.信用债C.国债D.城投债8【单选题】(2分)下列关于储蓄国债（凭证式）的说法中，错误的是（）。正确答案：AA.储蓄国债（凭证式）是一种可上市流通的储蓄型债券B.采取向购买人开具储蓄国债（凭证式）收款凭证的方式进行发售C.采取“随买随卖”的方式进行交易D.利率按实际持有天数分档计付9【单选题】(2分)传统的证券发行是以（）为基础，而资产证券化是以（）为基础发行证券。正确答案：DA.公司；特定的资产池B.特定的资产池；企业C.特定的资产池；公司D.企业；特定的资产池10【单选题】(2分)银行间债券市场债券交易的成交报价方式，包括询价交易和（）。正确答案：BA.协议竞价B.点击成交C.集合竞价D.连续竞价11【单选题】(2分)在日本发行的外国债券被称为（）。正确答案：DA.熊猫债券B.远东债券C.扬基债券D.武士债券1【单选题】(2分)（）是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。正确答案：CA.股票B.债券C.证券投资基金D.期货2【单选题】(2分)根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人通常由依法设立并取得基金托管资格的（）及其他金融机构担任。正确答案：CA.证券交易所B.基金管理公司C.商业银行D.证券登记公司3【单选题】(2分)我国要求基金利润分配后（）不得低于面值。正确答案：CA.基金资产总值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金份额总值4【单选题】(2分)下列投资标的不属于货市基金投资范围的是（）。正确答案：DA.剩余期限397天以内的资产支持证券B.期限在1年以内的同业存单C.现金D.剩余期限1年以内的可转换债券5【多选题】(2分)按混合基金的资产配置划分可将混合型基金分为（）正确答案：ABCDA.偏债型基金B.股债平衡型基金C.灵活配置型基金D.偏股型基金6【多选题】(2分)公开募集基金的基金管理人职责终止的情形包括（）。正确答案：ACDA.被基金份额持有人大会解任B.不公平地对待其管理的不同基金财产C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产7【多选题】(2分)中国证监会基金监管的主要职能有（）。正确答案：ACDA.监督检查基金信息的披露情况B.制定和实施行业自律规则C.对基金管理人进行监督管理D.制定基金从业人员的资格标准8【判断题】(2分)目前世界上大多数国家的基金都属于契约型基金，我国目前的基金也都是契约型基金。（）正确答案：BA.错B.对9【判断题】(2分)私募基金不能像公募基金那样进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。投资门槛比较高，为1000万元人民币。（）正确答案：BA.对B.错10【判断题】(2分)保本基金意味着完全能够保本。（）正确答案：BA.对B.错1【单选题】(2分)金融衍生工具从（）分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具及其他衍生工具。正确答案：DA.交易场所不同B.产品形态C.自身交易方式D.基础工具2【单选题】(2分)交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度被称为（）。正确答案：DA.断路器制度B.强行平仓制度C.逐日盯市制度D.大户报告制度3【单选题】(2分)若期货交易的保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为交易金额的（）倍。正确答案：CA.30B.10C.20D.54【单选题】(2分)金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。正确答案：CA.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性5【单选题】(2分)结算所实行的结算制度被称为（）。正确答案：BA.含负债的每日结算制度B.逐日盯市制度C.逐时盯市制度D.逐月盯市制度6【多选题】(2分)根据我国《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（）。正确答案：ABCDA.互换合同B.期货合同C.期权合同D.远期合同7【多选题】(2分)金融期货包括（）。正确答案：ABCDA.股票期货B.货币期货C.股票指数期货D.利率期货8【多选题】(2分)互换可以分为（）。正确答案：ABCA.股权互换B.货币互换C.利率互换9【多选题】(2分)下列关于信用衍生工具的说法中，正确.的有（）。正确答案：ABA.用于转移或防范信用风险B.信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品C.主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等D.信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具10【多选题】(2分)金融期货交易与普通远期交易之间的区别包括（）。正确答案：BCDA.金融期货交易存在一定的交易对手违约风险，而远期交易基本不用担心交易违约B.金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易，而远期交易在场外市场进行双边交易C.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定D.金融期货交易至少要受到一家以上的监管