2024年个人理财规划服务专项协议版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年个人理财规划服务专项协议版B版本合同目录一览1.服务内容1.1服务概述1.2服务具体内容1.2.1财务分析1.2.2理财规划1.2.3投资建议1.2.4定期回顾与调整1.2.5客户咨询服务1.3服务不包括的事项1.4服务期限2.客户责任2.1提供真实、准确、完整的财务信息2.2遵循理财规划建议2.3支付服务费用3.服务费用3.1服务费用的金额3.2服务费用的支付方式3.3服务费用的退还条件4.双方权利与义务4.1服务提供方的权利与义务4.2客户的权利与义务5.保密条款5.1信息的保密5.2保密期限6.违约责任6.1服务提供方的违约责任6.2客户的违约责任7.争议解决7.1协商解决7.2调解解决7.3法律途径8.合同的生效、变更与终止8.1合同的生效条件8.2合同的变更8.3合同的终止9.法律适用与争议解决9.1法律适用9.2争议解决10.其他条款10.1服务提供方的其他权利与义务10.2客户的其他权利与义务11.附件11.1服务提供方的资质证明11.2客户提供的财务资料12.签署日期12.1服务提供方签署12.2客户签署13.联系方式13.1服务提供方联系方式13.2客户联系方式14.附则14.1合同的解释权14.2合同的修改和补充第一部分：合同如下：第一条服务内容1.1服务概述本协议规定了服务提供方为客户提供的个人理财规划服务，服务提供方将根据客户提供的财务信息，为客户提供专业的理财规划建议和投资建议。1.2服务具体内容1.2.1财务分析服务提供方将根据客户提供的财务信息，进行详细的财务分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债等方面，为客户提供清晰的财务状况。1.2.2理财规划基于财务分析的结果，服务提供方将为客户提供个性化的理财规划，包括储蓄计划、投资计划、退休规划等，以帮助客户实现财务目标。1.2.3投资建议服务提供方将根据客户的财务状况、风险承受能力和投资目标，为客户提供投资建议，包括股票、债券、基金等金融产品的选择和配置。1.2.4定期回顾与调整服务提供方将定期回顾客户的理财规划执行情况，根据市场变化和客户情况，对理财规划进行必要的调整，以确保理财目标的实现。1.2.5客户咨询服务服务提供方将为客户提供全程咨询服务，解答客户在理财过程中遇到的问题，提供专业的建议和指导。1.3服务不包括的事项服务提供方不提供与投资相关的直接操作，包括但不限于股票交易、基金购买等，客户需自行执行投资操作。1.4服务期限本服务的期限为一年，自客户签署本协议之日起计算。第二条客户责任2.1提供真实、准确、完整的财务信息客户有义务向服务提供方提供真实、准确、完整的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债等，以便服务提供方为客户提供准确的理财规划和建议。2.2遵循理财规划建议客户应按照服务提供方提供的理财规划和建议进行操作，包括但不限于储蓄、投资等，以实现财务目标。2.3支付服务费用客户应当按照本协议约定，按时支付服务费用，以享受服务提供方提供的服务。第三条服务费用3.1服务费用的金额本服务的服务费用为人民币元整。3.2服务费用的支付方式（1）银行转账（2）（3）支付3.3服务费用的退还条件服务提供方在收到客户支付的服务费用后，如未开始提供服务，或服务未达到本协议约定的服务质量，客户有权要求退还服务费用。第四条双方权利与义务4.1服务提供方的权利与义务服务提供方有义务为客户提供专业的理财规划和建议，并保证所提供服务的质量和效果。服务提供方有权根据市场变化和客户情况，对理财规划进行必要的调整。4.2客户的权利与义务客户有权要求服务提供方提供专业的理财规划和建议，并按照服务提供方的建议进行操作，以实现财务目标。客户应提供真实、准确、完整的财务信息，并按时支付服务费用。第五条保密条款5.1信息的保密服务提供方和客户应对在服务过程中获得的对方财务信息、商业秘密和个人隐私等予以保密，未经对方同意，不得向任何第三方披露。5.2保密期限保密期限自本协议签订之日起计算，至本协议终止或履行完毕之日止。第六条违约责任6.1服务提供方的违约责任如服务提供方未能按照本协议约定提供服务，或所提供服务未达到约定的服务质量，客户有权要求服务提供方退还服务费用，并赔偿因此给客户造成的直接损失。6.2客户的违约责任如客户未能按照本协议约定支付服务费用，或未能提供真实、准确、完整的财务信息，服务提供方有权终止提供服务，并追究客户相应的违约责任。第八条合同的生效、变更与终止8.1合同的生效条件本合同自双方签署之日起生效，双方应严格按照本合同的约定履行各自的义务。8.2合同的变更合同的变更需双方协商一致，并以书面形式作出，自双方签署变更协议之日起生效。8.3合同的终止本合同的终止分为正常终止和违约终止两种情况：（1）正常终止：本合同的服务期限届满，双方无续约意向，合同自动终止。（2）违约终止：一方违约导致合同无法履行，对方有权终止合同，并要求违约方承担违约责任。第九条法律适用与争议解决9.1法律适用本合同的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。9.2争议解决双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条其他条款10.1服务提供方的其他权利与义务服务提供方承诺在提供服务过程中，遵守相关法律法规，尊重客户的合法权益，不得泄露客户隐私。10.2客户的其他权利与义务客户有权监督服务提供方的工作，提出合理化建议，并对服务提供方的服务进行评价。第十一条附件11.1服务提供方的资质证明服务提供方应向客户提供其合法成立的证明文件、资质证书等相关材料。11.2客户提供的财务资料客户应向服务提供方提供真实、准确、完整的财务资料，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。第十二条签署日期12.1服务提供方签署服务提供方在此合同上签字或盖章，以表明同意本合同的条款。12.2客户签署客户在此合同上签字或盖章，以表明同意本合同的条款。第十三条联系方式13.1服务提供方联系方式服务提供方的联系方式包括电话、邮箱、地址等，用于双方在合同履行过程中的沟通与联系。13.2客户联系方式客户的联系方式包括电话、邮箱、地址等，用于双方在合同履行过程中的沟通与联系。第十四条附则14.1合同的解释权本合同的解释权归双方共同所有，任何一方不得擅自解释合同内容。14.2合同的修改和补充本合同的修改和补充需双方协商一致，并以书面形式作出，自双方签署修改和补充协议之日起生效。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：服务提供方资质证明详细要求：服务提供方应向客户提供其合法成立的证明文件、资质证书、税务登记证、组织机构代码证等相关材料。附件说明：服务提供方的资质证明文件用于证明其合法经营地位和业务能力，确保客户对服务提供方的信任。附件二：客户提供的财务资料详细要求：客户应向服务提供方提供真实、准确、完整的财务资料，包括但不限于收入、支出、资产、负债等。附件说明：客户提供的财务资料是服务提供方制定理财规划和建议的基础，必须保证其真实性、准确性和完整性。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.服务提供方未能按照本协议约定提供服务，或所提供服务未达到约定的服务质量。2.客户未能按照本协议约定支付服务费用，或未能提供真实、准确、完整的财务信息。违约责任认定标准：1.服务提供方违约：未能按照约定提供服务或服务未达到约定质量的，应退还已收取的服务费用，并赔偿因此给客户造成的直接损失。2.客户违约：未能按照约定支付服务费用或提供真实、准确、完整的财务信息的，服务提供方有权终止提供服务，并追究客户相应的违约责任。示例说明：若服务提供方未能在约定时间内提供理财规划报告，则构成违约，应根据协议退还部分或全部服务费用。若客户未能提供真实财务信息，导致服务提供方无法制定准确的理财规划，则客户需承担由此产生的额外费用。说明三：法律名词及解释：1.个人理财规划服务：指服务提供方根据客户提供的财务信息，为客户提供个性化的理财规划建议和投资建议的服务。2.财务分析：指对客户的财务状况进行详细分析，包括收入、支出、资产、负债等方面。3.理财规划：指基于财务分析结果，为客户制定