区块链导论 课件 第九章：区块链与数字经济

第九章区块链与数字经济Chapter9:BlockchainandDigitalEconomy作者:北京大学汇报时间:2024/07/03目录1.数字经济相关法律概念013.数字资产的应用与案例032.区块链与金融024.数字资产的安全与隐私045.思考题051.数字经济相关法律概念1.LegalConceptsRelatedtotheDigitalEconomy011.1票据与数字版权票据法与区块链技术汇票定义：《票据法》第十九条规定汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，分为银行汇票和商业汇票。区块链在票据领域的应用：利用区块链的去中心化、去信任优势，保证票据信息完整性和交易不可篡改性。电子票据：通过区块链“盖戳”防止二次报销，有效规避假发票，提高金融市场道德风险防范。数字版权与区块链版权登记：区块链技术提供非中心化的版权登记形式，实现对数字版权流转的全过程监督。版权市场痛点：变现困难、维权无门、存证成本高、服务周期长。区块链版权登记存证服务：用户可快速获取区块链存证证书保护。司法区块链：杭州互联网法院司法区块链上线，解决数据生成认证问题。1.1票据与数字版权随着数字经济规模扩大，相关法规的完善成为保障市场公平竞争、消费者权益的关键。数字经济法规重要性区块链技术的透明性和不可篡改性为法规执行和监管提供了新的可能性，推动了法律体系的创新。区块链促进法规创新数字经济快速发展，相关法律法规必须跟上步伐，持续更新以适应新技术和新业务模式。数字经济法规需与时俱进1.2电子存证区块链电子存证法律效力杭州互联网法院案例：2018年6月28日，首次确认区块链电子存证法律效力。最高人民法院规定：2018年9月3日，印发《关于互联网法院审理案件若干问题的规定》，确认区块链技术电子存证的法律效力。电子数据真实性审查：通过第三方存证平台资质合规、技术可靠性、数据传递路径可查等方面进行。杭州互联网法院司法区块链全流程记录：通过六个维度（时间、地点、人物、事前、事中、事后）解决数据生成认证问题。全链路可信：实现电子数据全流程记录、全链路可信、全节点见证。司法区块链统一平台最高人民法院：正在搭建人民法院司法区块链统一平台，已完成多省市法院节点建设。数据上链存证固证：联合法院完成超1.8亿条数据上链存证固证。指导性文件：制定《司法区块链技术要求》和《司法区块链管理规范》等文件。区块链存证的挑战安全性风险：区块链技术本身的安全性风险使得电子存证不成熟。信息更改或删除风险：即使引入区块链技术，信息仍有可能被更改或删除。匿名性问题：区块链技术的匿名性特点导致电子存证信息真实、可靠性质疑，需要法院专业认证电子存证高效便捷电子存证通过区块链技术实现数据不可篡改，大大提高了存储和检索的效率，满足了快速验证数据真实性的需求。降低司法成本区块链电子存证系统的应用有效减少了纸质证据的使用，降低了司法过程中的人力、物力成本，提高了司法效率。增强数据安全性电子存证技术通过加密算法和分布式存储，有效保障了数据的安全性，降低了数据泄露和篡改的风险。推动数字化转型电子存证作为数字经济的重要组成部分，其普及应用推动了各行业的数字化转型，加速了数字经济的发展。1.2电子存证1.3智能合约与法律关系智能合约的法律风险私法自治限制：智能合约可能限制当事人的私法自治。交易损失风险：智能合约可能引发当事人的交易损失。监管缺位：智能合约的应用存在监管不足的问题。智能合约条款的三分法自动履行条款：智能合约中的自动执行部分。普通条款：智能合约中的非自动执行部分。去中心化交易许可条款：涉及去中心化交易的特定许可。区块链平台责任承担制度避风港规则：借鉴美国《数字千年版权法》中的规则，网络服务提供者在被告知侵权后及时删除内容可免责。事前审查与事后措施：新智能合约需通过形式合法性审查，一旦发生侵权，平台应立即采取措施，否则需承担连带责任。智能合约的应用场域限于简单场合：强智能合约应用于权利义务关系简单、交易变化可能性小的场合。区块链平台的监管义务事前审查义务：平台提供者应对智能合约进行事前审查。管理义务：平台对交易享有管理义务。政府机构的角色超级用户：政府机构作为“超级用户”加入智能合约，以消解监管缺位的合法性质疑。弱中心化交易平台：建立保留适度中心化监管的“弱中心化”交易平台，平衡交易效率和使用安全。智能合约的发展方向互补而非取代：智能合约的发展不应取代政府，而是与政府监管互补，建立“弱中心化”的交易平台。01据统计，智能合约相比传统合同可节省70%的时间和成本，实现快速、自动化的交易执行。智能合约提高交易效率03智能合约的应用促使法律界重新审视合同法的定义和执行，推动了法律实践的创新和发展。智能合约创新法律实践02由于智能合约的自动化和透明化，它减少了人为错误和欺诈行为，从而显著降低了法律纠纷的发生率。智能合约减少法律纠纷04通过加密技术和分布式账本，智能合约增强了合约的不可篡改性和安全性，为交易提供了更强的法律保障。智能合约增强合约安全1.3智能合约与法律关系2.区块链与金融2.BlockchainandFinance022.1去中心化金融简介去中心化金融（DeFi）基础架构基础设施层：由区块链及其原生协议组成，提供应用基础设施，主要指链上原生资产协议。资产层：确定资产协议、发行通证（Token），包括原生资产协议及其他被基础设施层区块链接受的资产协议，通常基于资产协议发行通证。协议层：设定用例标准，如交易行为、债务市场、衍生品和投资组合管理等，这些标准通常以智能合约形式实现。应用层：提供用户接口，允许用户通过Web浏览器与智能合约交互，便于协议的使用。与交易机制相关的协议通证（Token）：定义：数字形式的权益凭证。分类：同质化通证（FT）：如ERC-20标准，不同个体间能直接交换，类似货币价值系统。非同质化通证（NFT）：如ERC-721标准，不同个体间不能直接交换，存在本质性差异，类似权益价值系统。2.稳定币（Stablecoin）：目的：降低数字资产市场波动风险，保持价格稳定。实现方式：超额抵押资产：通过抵押资产维持价格稳定。可信第三方维护：依赖于可信第三方的维护。算法实现：依赖算法实现锚定价格附近波动。作用：为交易行为提供价值参考，建立数字代币与其他权益通证与法定货币的价值联系。3.链上资产交换协议：特点：非中心化交易所协议，中心机构不会拥有用户资产，所有交易在链上处理，确保交易真实性。实现方式：交易委托账本（OrderBook）：基于价格发现机制的交易协议。自动做市商（AMM）：广泛采用的方法，无需订单簿，通过智能合约自动执行交易。聚合器（Aggregator）：聚合不同交易平台的价格和流动性，为用户提供最佳交易选项。DeFi的特点和优势去中心化：没有中心机构控制，提高透明度和安全性。透明度：所有交易在链上公开，可验证。自动化：智能合约自动执行交易，减少人为干预。2.1去中心化金融简介区块链技术通过其不可篡改的特性，确保金融交易数据透明，减少欺诈行为，提高金融市场信任度。区块链提升金融透明度区块链的去中心化特性减少了中介环节，降低了金融交易的成本，提高了资金流转效率。区块链降低交易成本智能合约的自动化执行提高了合同的执行力，减少了人为干预和纠纷，为金融交易提供了更强的法律保障。智能合约增强合同执行力区块链技术虽然提供了安全保障，但仍存在安全漏洞，如51%攻击等，需要不断完善和提升安全性能。区块链金融面临安全挑战2.2交易机制1.交易委托账本（OrderBook）定义：传统金融中撮合买卖双方交易意图的方式。流程：做市商提供交易意图（方向、价格、数量）。交易所创建账本，聚合并公开发布所有交易意图。订单匹配过程，以最佳价格履行购买者订单。分类：根据处理账本和订单匹配方式分类，多数基于FIFO原则。中心化交易所问题：信息控制、访问状态控制、服务中断、资产丢失风险。非中心化交易所：削弱交易过程控制权，权力下放。特殊机制：Collateral-FIFO：交易前资产抵押，减少违约风险。OpenOrderBook：通过中继器接收并广播订单。基于FBA的订单匹配机制：收集订单，统一清算价流程。2.自动做市商（AMM）定义：非中心化交易所中，交易者与流动性池交易的方式。组成：由至少两种类别的通证组成的流动性池。参与方：流动性提供者（LP）：提供资金储备。交易者：参与交易。套利者：确保资产与市场价格持平。交易委托账本流程自动做市商状态2.2交易机制经济系统：涉及奖励、显式花费和隐式花费。奖励：流动性奖励、投资奖励、治理权益。显式花费：手续费、验证费用、赎回罚款。隐式花费：滑点、无常损失。核心原理：恒定函数确定交换比例，影响因素包括交易规模、流动性规模和函数设计。状态转移：根据参与方行为变化。恒定函数设计：恒定积做市商：保持两类通证数量乘积不变。恒定和做市商：保持两类通证数量之和不变。多权重恒定做市商：多类通证，每类通证设置权重。3.聚合器（Aggregator）定义：依赖其他DeFi协议，聚合多种交易协议，提供统一服务。目的：解决流动性割裂，减少交易成本。基本流程：流动性搜集：搜集具备流动性的提供方。交易信息处理：根据交易请求寻找流动性提供方。算法执行：遍历计算，寻找代价最小的交易路径。结果返回：将路径结果返回交易者。相关关系、核心方法的符号与定义

恒定函数比较算法：聚合器搜索算法1：流动性搜集，聚合器首先搜集具备流动性的提供方，记作Set。2：交易信息处理，根据交易者提出的AB→请求，在所有流动性提供方中寻找，记作Set′。

3：算法执行，根据Set′中所有流动性提供方进行遍历与协议计算，寻找其中代价最小的交易路径。4：结果返回，将路径结果返回交易者。2.2交易机制1.去中心化交易安全性区块链技术通过去中心化特性，保障了交易安全，据数据显示，去中心化交易所的欺诈事件率远低于传统中心化平台。2.智能合约自动化执行智能合约在区块链交易机制中自动化执行，极大提高了交易效率，统计显示，智能合约的自动执行减少了超过50%的交易时间和成本。3.交易透明度提升区块链技术使得交易过程完全透明，所有交易记录均可公开查询，据研究，这有助于增强市场信任，促进数字经济的发展。4.跨境支付便捷性区块链的跨境支付机制去除了中间机构，降低了跨境交易成本，数据显示，使用区块链的跨境支付费用平均降低了20%。2.3未来展望：去中心化金融（DeFi）1.公平性问题交易机制的公平性挑战：所有交易机制都面临公平性问题，尤其是抢先交易现象。非中心化交易所中，链下账本维护和交易上链存在时间差，攻击者可通过高Gas费用抢先交易。自动做市商（AMM）机制中的三明治攻击（SandwichAttack）严重影响公平性。攻击者通过抢先交易和设置相同Gas费用的卖出交易，利用恒定函数设计在被攻击交易后高价卖出资产，实现盈利。闪电贷攻击也是影响交易公平性的一种方式。公平性的重要性：公平性是交易机制的基础，研究降低交易不公平现象的机制至关重要。2.安全性问题数字资产安全的重要性：DeFi涉及众多数字资产，安全性问题至关重要。智能合约的安全性：交易机制和其他协议实现依赖智能合约，其安全性取决于底层区块链和智能合约的安全性。减少智能合约风险：为减少智能合约代码漏洞和逻辑错误，合约审计和自动化审计执行方法被提出，以提高系统安全性。2.4区块链与相关法律1.法律与技术发展的平衡法律制定需平衡社会稳定与技术发展，对新兴事物立法通常滞后。区块链技术快速演进，许多应用领域尚未成熟到可制定法律规范的程度。中国法律体系独特，不可能涵盖所有区块链技术应用层面。2.中国对区块链的立法与监管中共中央政治局集体学习：强调加强区块链技术的引导和规范，研究安全风险，建立安全保障体系，引导行业自律，依法治网。3.《区块链信息服务管理规定》立法依据与目的：规范区块链信息服务活动，维护国家安全和社会公共利益，保护合法权益，促进健康发展。法律责任：违反规定的行为将受到行政处罚，严重者追究刑事责任。4.《刑法》侵犯公民个人信息罪：非法出售、提供公民个人信息，最高刑七年有期徒刑。拒不履行信息网络安全管理义务罪：拒不履行维护网络安全义务，最高刑三年有期徒刑。非法利用信息网络罪：利用信息网络实施诈骗等犯罪活动，最高刑三年有期徒刑。帮助信息网络犯罪活动罪：明知他人利用信息网络实施犯罪仍提供帮助，最高刑三年有期徒刑。5.《网络安全法》网络运营安全：规范网络运营安全，包括用户信息收集、国家标准适用、网络实名制等。网络信息安全：规定网络运营者使用个人信息的原则，个人信息的删除或更正义务，禁止网络违法犯罪活动。6.《电子商务法》电子商务经营者定义：通过信息网络从事经营活动者，区块链运营者亦受约束。用户个人信息保护：经营者保护用户个人信息的义务。用户信息查询、更正、删除、注销权利：经营者对应的义务。知识产权保护：平台经营者保护知识产权的义务。7.《电子签名法》电子证据真实性：区块链存储的数据具有真实性，对司法实践产生重大影响。电子认证行为规范：规范电子认证行为2.5区块链治理与监管美国积极拥抱规范监管：美国对区块链技术持积极态度，联邦政府允许各州制定和实施自己的政策和法规。州级立法：伊利诺伊州：颁布《区块链技术法案》，允许使用区块链开展业务，禁止地方政府限制区块链或智能合同。怀俄明州：通过13条区块链和加密货币友好的法律，包括建立新型银行持有加密资产。内华达州：通过条例398号，承认居民使用区块链的权利，豁免区块链和智能合约的赋税。监管实践：美国重视数字资产监管，落实方针政策保证相关产业理性健康发展，积极防范区块链的安全风险。日本对区块链友好：日本通过《资金结算法》承认数字资产为合法支付手段，明确虚拟货币及其交易平台的合法地位。监管加强：2018年NEM被盗事件后，日本金融厅强化对国内数字资产交易所的审查。监管优化：日本逐步优化监管，出台指南和章程规制数字货币的发行、交易，加强交易机构登记和资金隔离，完善反洗钱机制。中国原则性规范：中国对区块链技术的法律监管多停留在行业标准等原则性规范，或以“智能合约”技术的风险分析和防范。法院判决：法院实际判决多引用《民法总则》民事责任条款和《刑法》相关罪名。监管细则缺乏：具体行业下的监管细则较为匮乏，相关治理和监管工作急需加强。监管措施：技术标准化：进行区块链技术标准化工作，制定技术标准。信息安全监管：加强区块链信息安全的防范和管理。金融监管：对区块链金融进行监管，包括数字货币、ICO、虚拟货币等。知识产权保护：加强区块链知识产权的保护和管理。合同和合规管理：加强区块链合同和合规的规范和管理。3.数字资产的应用与案例3.Applicationsandcasesofdigitalassets033.1去中心化金融（DeFi）主要DeFi项目的运作机制Uniswap：去中心化交易所，通过自动做市商（AMM）模型实现无需中介的代币交易。Aave：去中心化借贷平台，用户可以存入加密资产赚取利息，或借出资产支付利息。Compound：去中心化利率协议，用户可以借出或借入加密资产，利率由市场供需决定。3.2数字艺术与NFTNFT市场的现状与未来市场现状：NFT市场迅速增长，吸引了大量艺术家和投资者，主要平台包括OpenSea、Rarible等。未来发展：NFT有望在更多领域得到应用，如虚拟现实、教育认证、票务系统等，同时面临技术和监管挑战。4.数字资产的安全与隐私4.SecurityandPrivacyofDigitalAssets044.1数字钱包的类型冷钱包与热钱包冷钱包：离线存储的数字钱包，如硬件钱包和纸钱包，安全性高但使用不便。热钱包：在线存储的数字钱包，如软件钱包和交易所钱包，使用便捷但安全性相对较低。4.2交易所的安全措施交易所的安全架构冷存储与热存储分离：将大部分资产存储在冷钱包中，仅少量用于日常交易的资产存储在热钱包中。多重签名技术：提高资产转移的安全性，要求多个私钥签名才能执行交易。KYC与AML合规：通过严格的身份验证和反洗钱措施，确保用户和资金来源的合法性。思考题Reflectionquestions05区块链重塑数字交易数字经济高速增长区块链提升数据安全区块链与智能合约结合区块链技术通过其去中心化、透明性和安全性的特性，正在重塑数字交易领域，据统计，采用区块链技术的交易成功率提升了20%。随着数字化进程的加速，数字经济已成为全球经济增长的新引擎，数据显示，过去五年数字经济年均增长率超过10%。区块链的分布式账本技术能够实时记录并验证数据，显著提升了数据安全性，减少了数据篡改的风险，确保了数据的完整性和可信度。区块链技术与智能合约的结合为数字经济带来了创新性的解决方案，通过自动化执行合同条款，降低了交易成本，提高了交易效率。010203041.讨论智能合约对存证和数字版权应用的积极影响。链上