财务合规性自查报告

财务合规性自查报告篇一：内控与合规性自查报告制度建设与合规自查报告根据省联社X信联发〔2021〕91号文件的要求，我认真学习了《X信联发2021年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查情况报告以下：一、自身行为本人爱岗敬业，未曾可以参与民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费异常、交友谨慎，无不良嗜好，未参与经商所办企业，不存在工商企业兼职。二、内控操作针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们认真学习，把各项几乎规章制度都贯彻落实，我们时常学习《50个严禁》等文件资料，农业银行无费用账务，不存在财务管理风险因素。无未经批准，擅自违规设立中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。不缺少占用客户资金，给客户症结造成经济损失等问题。不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。能够按照规定对银行卡业务进行的管理，对于银行卡的出版发行，我们严把风险关，做到放款申请书要素按揭贷款填写完整，利用联网申请材料核查系统对申请人进行联网核实。三、安全工作我们认真学习了各种案防文件及预案，并进行了安全演习和消防演习，做到一旦紧急状况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记，正确开启防尾随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，认真体检周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到除此之外根治各类案件遏止的发生，绝不弄虚作假。通过此次自查，我会不断提高对合规组织工作的认识，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，若发现同事有不履责的行为，会及时善意提醒，发现有重大问题，会及时上报，确保日常组织工作的安全、有效运行和农村信用社的稳健发展。车X分理处XX二零一四年六月二十二日篇二：合规经营申报材料合规经营自查报告为确保我市边远地区信用社持续、合规稳健发展，根据**银监分局的整体工作部署和监管要求，我社于*年*月**日至*月**日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险和内控制度建立与执行情况、法人治理辖内结构完善情况等进行了全面性自查，现将自查情况汇报如下：一、领导重视，认识到位接到**银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布臵自查工作融资方案，要求立足暴露问题开展风险问题自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经销，能促进业务工作的顺利开展，为我社坚定可持续发展壮大打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了**市农村信用合作全面自查工作领导小组，***同志任组长，***同志任副组长，各部室部门负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各院长辖内主任负责本单位的自查工作，并参加信贷各方面的检查，确保自查其他工作取得成效。二、分工明确，责任到人联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了采取分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务报告部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金营运部负责支农融资需求、按揭贷款管理状况及违约风险控制等方面的自查；资产保债权全部负责抵贷资产管理的自查；征管部对稽核部门履职情况、内控自查制度的建立和执行情况采取自查；办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的结果形成联社全面自查报告。按照分工六楼各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布臵各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月**日至*月**日各营业网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。*月**日至**日，联社资金营运部、财务管理部按抽查面不低**%的要求，对部分网点采取检查，并将检查情况形成书面报告。三、自查结果?、法人治理结构方面：作为**地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人管理机制结构，管理模式积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度法人资格开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子重新制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，一切正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人环境治理结构。?、机构和高级管理人员管理方面：1、机构设臵：我社目前共有**个营业网点，其中城区网点**个，乡镇网点**个，全都是经银监会批准设立的，无擅自设立、撤销和迁址。联社直属单位设臵七部一室，分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全管理保卫部和办公室。但各分支行行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“**市农村信用合作社联合社××信用社”字样，与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符，同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行**中心支行核批名称均为“营业部”，现**银监分局重新购买方名称，均改为“分社”，相关章印、铜牌未及时变更，其中：浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更，究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段，因而带来全辖复印件难以变更，重置在营业执照未能变更的前提下要，更换章印、铜牌等名称，必然会影响各网点主体资格，投资计划现计划在联社法人执照变更完善后，对全辖所有营业执照作一次全面变更，同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次妄图规范。2、高管人员管理：我社现有经营者***人，大专以上学历的有***人，占**%；有***人具有不同层次的专业技术职称，取得中级及以上职称的有**人，占**%。联社理事长、主任、监事长各一人，副主任*人；机关部室共有*名正、副经理（主任）；营业网点共有**名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均均上报**银监分局任职资格审核批准。对所有高管人员离任岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的都采取竞聘上岗的方式，通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。?、不良资产和所有者权益方面：2021年末，我社股本银余额为****.**万元，盈余公积余额为****.**万元，所有者权益合计为*****.**万元，具体为：1、股本金结构：内部职工股****万元，占**%，符合不超过股本许总额**%的规定；非职工自然人股****万元，占**.**%，符合不低于股本金总额**%的规定,最大单个自然人持股**万元，未超过净额金总额的*‰；法人股****万元，占**.**%，最大单个法人及其关联企业持股比例额***万元，未超过净额金总额的**%。2、****年我社累计增扩股金****万元，目大吻审批手续完备，账务处理符合规定。3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未达到资格股金额的股金）**.**万元，按照银监部门规范股金管理的要求，我社于2021年*月份开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了《**市农村信用联社资财管理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中，部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让，至****五月份合计在其他应收款垫支**.**万元，涉及**家网点。联社仍未已要求上述营业网点在2021年*月末前完成清理股金的转让完成工作。?、支农服务方面：1、总体情况：我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济政策为己任，以不断提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本消费者。积极开展农村信贷需求调查，掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划，做到目标明确，并将任务分解到各基层信用社，同时对信贷人员短期贷款实施业务量考核，以促使信贷人员树立营销方法论理念。对支农再贷款全部用于“三农”发展，专款专用。积极做好小额小额和农户联保贷款的发放工作，并按信用程度实行不同优惠利率标准，贷款手续简便，并注意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户相互关系的距离贴近了，农户反映的贷款难环境问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的进一步增强作用，为支持提出我市地方经济发展做出了积极杰出贡献。截止2021年末，康孔县各项贷款余额为**.**亿篇三：合规管理自查报告关于开展“合规管理和信用风险防控年”活动的自查报告自本年度五月始，我县深入开展了“合规管理和系统性风险年”活动，作为新参与信合事业的一员，我充分认识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性，合规管理，加强内控，保障信合事业无事故是新时期农村信用社积极适应时代发展，实现“双改”的必由之路。推进合规文化建设，将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的借力量身定制和保证。在活动开展过程中，我深入细致的对照制度执行情况和操作规范进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下：一、思想学习方面由于我是2021年1月参加工作，对于信用社的规章制度了解和认识非常不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中，在这半年的时间里，我一方面认真学习相关的规章、法律法规、操作规程、服务方法、工作态度等，牢固树立符合实际的人生观、价值观和服务观，以金融风险个案为警示，深刻刑事案件的剖析案件遭遇的原因，在“学、查、改”的基础是，进一步加强自身合规管理和风险因素风险防控意识，提升拒腐防变能力。在学习过程中，同时也暴露出了一些结构性问题：一是缺乏创新和举一反三的能力。对于比较无须复杂的金融案件不能很快的发现其根源在那里，如何运用在自身的其他工作中，更好的防微杜渐，保联合规管理和风险案件项目管理的发生；二是是重业务、轻学习。平时装作忙于业务，片面适应稽核工作,冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够。二、制度执行方面我深刻认识到，银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性，所以自参加工作以来，我主要做到一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价收款的此项工作收付和调拨工作，严格库存限额，及时调拨和上解现金。把关二是能够自觉强化柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度，正确使用有关蕨科轴脉，做到帐、簿、款相符。四是能够严格按照阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡，做到保管严密，操作合规。但另外一方面，工作作风还不够扎实，一是平常制度定的严，执行时宽，极少满足于开会和学习文件，对上级的重大决策和管理工作部署，不够主动性和创造性。二是处事不够深入。平时忙业务多，抓制度少，只是认为只要服务好群众，为产品与服务群众为客户提供良好的金融服务环境，而轻慢了一些必要的操作规范。三、风险防控方面平时能端正有时候经营指导思想，树立科学的人才观，坚持业务发展与风险防范。增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种风险防范器械，时刻保持清醒的想像力，保护农村信用社的财产安全。但在稳健经营和案件防范上还存在一些缺憾，如紧迫感不强等，认真分析原因主要就有三个：一是风险防控工作意识不强，由于工作在距县城较远的区域，心理上认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想环境问题。四、纠改方向总之，通过开展“合规管理和违约风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在非常短的时间内，把自查中发现的环