2024年贸易公司现金管理制度范文（2篇）

2024年贸易公司现金管理制度范文第一章现金管理权限与保密一、授权权限执行：授权范围内的权限必须严格遵守并执行。二、现金事务处理禁令：未经明确授权，任何个人不得擅自介入或处理任何现金事务。三、信息保密原则：在现金管理工作中，所有涉及的账户、密码等敏感信息均需采取严格措施确保保密，并实施有效控制。第二章现金收付管理第六条基本原则1.见证与凭证原则：现金的收付操作需在相关人员的共同见证下进行，并依据合法有效的凭证进行登记，以确保其准确无误及真实性。2.程序与要求遵循：公司财务部门及相关岗位人员应严格遵循既定的程序与要求，对现金收付进行核对与结算。3.凭证保管时限：现金收付的凭证及相关支持文件需按既定时间与期限妥善保管。第七条收付程序1.现金收取程序：验证与登记：收到现金时，应立即验证其真伪、数量及面额，并立即进行登记与记录。凭证填写与确认：现金收取凭证需填写真实、准确的信息，并经相关人员签字确认。凭证保管与移交：收取凭证及相关收据需按规定保存，并及时移交给财务部门。2.现金支付程序：核对与确认：支付前需进行核对与确认，确保支付的真实性与准确性。凭证填写与确认：支付凭证需填写真实、准确的信息，并经相关人员签字确认。凭证保管与移交：支付凭证及相关支出单据需按规定保存，并及时移交给财务部门。第八条防范措施1.安全场所选择：现金收付应在安全场所进行，以防止被盗、损毁等风险。2.细致检查：工作人员应对现金进行细致检查，防范假币、残损纸币等风险。3.环境监控：工作人员应密切关注周围环境，防范抢劫等安全事件。第九条报账与结算1.及时性要求：现金收款需及时报销，现金支出需按程序结算。2.合规性确保：报账与结算需严格遵守公司财务制度及相关规定，确保合规性与真实性。3.异常处理：对现金收付的差异或异常情况需及时调查并处理，确保账目准确。第三章现金库房管理第十条设置与管理1.库房设立：公司应根据实际情况设立现金库房，并建立相应的管理制度与安全措施。2.专人负责：现金库房需由专人负责，确保库房安全与现金完整。3.核对与盘点：库房需按规定进行日常核对与年度盘点，确保账实相符。第十一条安全措施1.保险与报警：库房需设置保险设备与报警装置，防范火灾、水灾、盗窃等意外。2.出入口控制：严格控制库房出入口，限制人员通行，并实行签到、出入证、身份验证等制度。3.操作规程遵守：保管人员需熟悉并遵守安全操作规程，防止现金丢失。第十二条现金存取1.程序遵循：现金存取需按既定程序进行，确保准确真实。2.审核与确认：存入时需经财务部门审核确认；取出时需凭相关凭证与授权文件并经核对签字。第十三条保管与记录1.保管要求：库房需按规定保管现金，防止损失与盗窃。2.登记与报告：对现金存取进行准确登记与记录，并及时报告财务部门。3.报表与分析：制定现金存取报表与统计分析，定期向财务部门提供。第四章现金报表与统计分析第十四条报表编制与使用1.编制责任：财务部门负责编制现金报表并按期提供。2.真实性要求：报表需真实准确反映公司现金状况。3.管理应用：各级管理人员需按规定时限使用报表进行管理分析与决策。第十五条统计分析实施1.统计与分析：财务部门负责统计分析现金收支情况并进行预测预警。2.管理改进：各级管理人员需利用统计分析报告进行经营管理改进与调整。3.报告审议：统计分析报告需按规定程序报送董事会与监事会审议决策。第五章法律责任第十六条责任追究1.纪律处分与经济责任：违反本制度者将受纪律处分并承担经济法律责任。2.刑事责任追究：严重违法违规行为将依法追究刑事责任。3.举报与配合：察觉到违规行为者有责任上报并配合调查处理。第六章附则第十七条解释与修改本制度解释权与修改权归公司董事会所有，并经有权机构批准执行。严禁擅自解释与修改本制度。第十八条施行日期本制度自董事会批准之日起施行，同时废止先前实施的现金管理制度。2024年贸易公司现金管理制度范文（二）一、总则本规定旨在阐述现金在企业资产中的重要地位，强调有效且合规的现金管理对于贸易公司业务运营及发展的重要性。其主要目标是规范现金管理流程，提升资金使用效率，预防风险，以确保公司财务安全及稳定性。二、现金收支管理1.公司财务部门需设立专项岗位，负责现金收付的协调与管理工作。2.公司应通过官方指定的银行账户进行现金收付，严格遵守银行规定操作程序。3.内部任何设立或使用非指定账户进行现金收付的行为，需经过财务部门的审批和监管。4.公司应设定合理的现金库存标准，超出或低于该标准时，需采取相应措施。三、现金收入管理1.所有现金收入需通过官方销售渠道进行，禁止私自接受客户现金支付。2.现金收入应由专人接收并登记，确保每笔收入来源明确，记录完整。3.公司需及时核对现金收入与销售订单的一致性，进行详细流水账记录。四、现金支出管理1.现金支付需经过财务部门审批确认，并在财务系统中记录。2.优先采用电子支付方式，禁止未经授权的现金支付行为。3.大额现金支付需多人签字确认，以保障资金安全和准确性。4.公司应定期分析现金支付情况，及时处理异常支付问题。五、资金运作管理1.公司应根据实际需求，合理配置和运用闲置资金，确保资金流动性和安全性。2.建立健全资金调配机制，以实现资金的高效利用和收益最大化。3.资金投资遵循风险可控、收益可观原则，进行风险评估和管理。六、风险管理1.建立全面的现金管理风险评估体系，对所有现金收付活动进行风险评估和控制。2.完善内部控制体系，包括内部审计，及时发现和解决现金管理风险。3.强化现金安全防护，防范非法活动风险，加强风险监控。七、监督与考核1.建立现金管理监督机制，包括销售与财务的双重监督及内部审计监督。2.定期评估和考核现