个人财务咨询协议

个人财务咨询协议合同编号：__________

甲方（以下简称“甲方”）为_______（甲方名称），乙方（以下简称“乙方”）为_______（乙方名称）。鉴于甲方在个人财务规划与咨询方面存在需求，乙方具备相关专业知识及经验，双方经友好协商，特订立本协议，以明确双方的权利义务，共同维护双方的合法权益。

本协议签订的背景如下：

1.甲方在个人财务规划方面存在一定困惑，希望通过专业的财务咨询服务，提高个人财务状况。

2.乙方愿意为甲方提供专业的个人财务咨询服务，帮助甲方实现财务目标。

3.双方本着平等互利、诚实信用的原则，经充分协商一致，达成如下协议：

合同目的：乙方根据甲方的实际需求，为其提供个人财务咨询服务，帮助甲方优化财务结构，提高财务收益，实现财务目标。

主要条款：

一、服务内容

1.乙方应按照甲方的要求，提供以下个人财务咨询服务：

（1）财务状况评估：对甲方现有的财务状况进行综合分析，包括但不限于收入、支出、储蓄、投资等；

（2）财务规划：根据甲方财务状况和目标，制定个性化的财务规划方案；

（3）投资建议：针对甲方的投资需求，提供专业的投资建议和风险管理；

（4）税务筹划：协助甲方进行税务规划，降低税负；

（5）其他与个人财务相关的咨询服务。

二、服务质量标准

1.乙方提供的咨询服务应真实、准确、完整，确保甲方能够充分了解自身财务状况及规划；

2.乙方应根据甲方实际情况，及时调整和优化财务规划方案，确保方案的可行性和有效性；

3.乙方应严格遵守国家相关法律法规，保证咨询服务符合法律法规要求。

三、价格支付

1.本协议服务费用为人民币_______元整（大写：_______元整），甲方应在签订本协议后_______日内向乙方支付；

2.若乙方在合同期间提供额外服务，甲方应按照双方协商的价格支付相应费用。

四、保密条款

1.双方对本协议内容及在履行协议过程中所知悉的对方商业秘密、技术秘密、财务信息等，负有保密义务；

2.未经对方同意，任何一方不得向任何第三方泄露或披露。

五、违约责任

1.若乙方未按约定提供咨询服务，甲方有权要求乙方赔偿由此给甲方造成的损失；

2.若甲方未按约定支付费用，乙方有权暂停或终止咨询服务，并要求甲方支付相应的违约金；

3.若任何一方违反保密义务，应承担相应的法律责任。

六、争议解决

1.双方在履行本协议过程中发生争议，应友好协商解决；

2.协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

七、其他

1.本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为_______年；

2.本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

双方权利与义务的进一步详细说明：

一、甲方权利与义务

1.权利：

（1）甲方有权要求乙方按照约定提供专业、高质量的个人财务咨询服务；

（2）甲方有权要求乙方对其财务信息进行保密；

（3）甲方有权根据自身需求，对乙方提供的财务规划方案提出修改意见；

（4）甲方有权在协议期限内终止本协议，但应提前_______日通知乙方。

2.义务：

（1）甲方应如实向乙方提供其财务状况、投资意向等相关信息；

（2）甲方应按照约定支付乙方服务费用；

（3）甲方应遵守国家相关法律法规，配合乙方开展财务咨询服务；

（4）甲方应按时接收乙方的财务规划方案，并就方案提出反馈意见。

二、乙方权利与义务

1.权利：

（1）乙方有权要求甲方按照约定支付服务费用；

（2）乙方有权要求甲方提供准确、完整的财务信息；

（3）乙方有权根据甲方需求，调整和优化财务规划方案；

（4）乙方有权在甲方违反保密义务时，要求甲方承担相应的法律责任。

2.义务：

（1）乙方应按照甲方要求，提供专业、高质量的财务咨询服务；

（2）乙方应保守甲方的财务信息，不得向任何第三方泄露；

（3）乙方应遵守国家相关法律法规，确保咨询服务符合法律法规要求；

（4）乙方应定期向甲方汇报财务规划方案的执行情况，并及时调整方案。

三、合作方式

1.甲方与乙方应保持良好的沟通，确保双方在协议执行过程中能够及时了解对方需求；

2.甲方与乙方应定期举行会议，讨论财务规划方案的执行情况，并就相关事宜达成一致；

3.乙方应定期向甲方提供财务咨询服务的相关报告，包括但不限于财务状况分析、规划方案执行情况等；

4.甲方与乙方在协议执行过程中，如遇特殊情况，应协商解决，确保双方权益不受损害。

四、合同变更与终止

1.双方如需变更本协议内容，应书面协商一致，并签订补充协议；

2.本协议期满前，如双方无异议，可自动续签；

3.在协议期限内，如遇以下情况，任何一方均有权终止本协议：

（1）一方违约，经另一方书面通知后_______日内未纠正；

（2）一方破产、解散或其他原因导致无法履行本协议；

（3）国家法律法规或政策调整，导致本协议无法继续履行。

五、通知与送达

1.双方应按照本协议约定，以书面形式通知对方变更联系地址、联系电话等；

2.通知送达方式为：通过邮寄、传真、电子邮件等方式，以收到通知之日为准。

合同有效期限、变更、终止条件等详细说明：

一、合同有效期限

1.本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为_______年。

2.本协议期满后，如双方无异议，可自动续签，续签期限为_______年。

二、合同变更

1.双方如需变更本协议内容，应书面协商一致，并签订书面变更协议。

2.变更协议与本协议具有同等法律效力。

三、合同终止条件

1.本协议期满或双方协商一致解除；

2.一方违约，经另一方书面通知后_______日内未纠正；

3.一方破产、解散或其他原因导致无法履行本协议；

4.国家法律法规或政策调整，导致本协议无法继续履行。

四、合同解除

1.在本协议履行过程中，如出现以下情况，任何一方有权解除本协议：

（1）一方违约，经另一方书面通知后_______日内未纠正；

（2）一方破产、解散或其他原因导致无法履行本协议；

（3）国家法律法规或政策调整，导致本协议无法继续履行。

2.合同解除后，双方应按照协议约定支付已发生的费用，并妥善处理未完成的业务。

五、争议解决机制

1.双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；

2.协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

六、法律适用与管辖法院

1.本协议适用中华人民共和国法律；

2.因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应提交有管辖权的人民法院解决。

七、合同效力

1.本协议自双方签字盖章之日起生效，对双方具有法律约束力；

2.本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力；

3.如本协议的任何部分无效，不影响其他部分的效力，无效部分应由双方协商解决，以使本协议的目的得以实现。

合同完整有效性确认：

1.