2024年个人理财规划服务专项协议一

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年个人理财规划服务专项协议一本合同目录一览第一条：协议定义1.1定义1.2服务方1.3客户第二条：服务内容2.1服务范围2.2服务方式2.3服务时间第三条：客户责任3.1提供真实信息3.2遵守法律法规3.3配合服务方工作第四条：服务方的责任4.1提供专业服务4.2保密客户信息4.3合法合规操作第五条：费用及支付5.1服务费用5.2支付方式5.3费用调整第六条：协议的履行6.1双方的权利与义务6.2服务方的服务流程6.3客户的配合义务第七条：违约责任7.1服务方的违约责任7.2客户的违约责任第八条：争议解决8.1协商解决8.2调解解决8.3法律途径第九条：解除与终止9.1协议解除9.2协议终止9.3解除或终止后的处理第十条：一般条款10.1适用法律10.2合同修改与补充10.3通知与送达第十一条：隐私保护11.1保护客户隐私11.2信息使用范围11.3信息安全保障第十二条：知识产权12.1服务方的知识产权12.2客户的使用限制第十三条：不可抗力13.1不可抗力定义13.2不可抗力的后果第十四条：整份协议的构成14.1整份协议的构成14.2协议的生效时间第一部分：合同如下：第一条：协议定义1.1定义1.2服务方服务方是指具有合法资质，能够为客户提供个人理财规划服务的专业机构或个人。1.3客户客户是指需要接受服务方提供的个人理财规划服务的自然人。第二条：服务内容2.1服务范围2.2服务方式服务方将通过面对面咨询、电话沟通、电子邮件等方式为客户提供服务。2.3服务时间服务期限为2024年全年，自协议签订之日起计算。第三条：客户责任3.1提供真实信息客户应向服务方提供真实、准确、完整的个人信息及财务状况，以便服务方为客户提供更准确的个人理财规划服务。3.2遵守法律法规客户应遵守与个人理财规划服务相关的法律法规，并按照服务方的建议进行操作。3.3配合服务方工作客户应积极配合服务方的工作，包括但不限于提供相关资料、参与沟通讨论等。第四条：服务方的责任4.1提供专业服务服务方应根据客户提供的信息，为客户提供专业、负责任的个人理财规划服务。4.2保密客户信息服务方应对客户提供的个人信息及财务状况予以保密，不得泄露给第三方。4.3合法合规操作服务方在进行个人理财规划服务过程中，应遵守相关法律法规，确保操作合法合规。第五条：费用及支付5.1服务费用本协议的服务费用为人民币元整（大写：人民币元整）。5.2支付方式（1）银行转账；（2）支付；（3）支付；（4）现金支付。5.3费用调整协议执行期间，如遇市场环境、政策法规等变化，导致服务成本发生较大变动，双方可协商调整服务费用。第六条：协议的履行6.1双方的权利与义务双方应严格按照本协议的约定履行各自的义务，保障对方的合法权益。6.2服务方的服务流程（1）收集客户信息；（2）分析客户需求；（3）制定个人理财规划方案；（4）向客户解释方案内容及操作步骤；（5）协助客户执行理财规划方案；（6）定期跟踪并调整理财规划方案。6.3客户的配合义务客户应按照服务方的要求，提供相关资料，并按照理财规划方案执行操作。第七条：违约责任7.1服务方的违约责任服务方如未能按照本协议约定提供服务，或未能达到约定的服务效果，应承担违约责任，具体违约责任双方可协商解决。7.2客户的违约责任客户如未能按照本协议约定提供真实信息，或未能按照服务方的建议执行理财规划方案，应承担违约责任，具体违约责任双方可协商解决。第八条：争议解决8.1协商解决双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。8.2调解解决如协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。8.3法律途径如发生法律纠纷，双方同意按照中国法律解决，并以有管辖权的人民法院为第一审法院。第九条：解除与终止9.1协议解除任何一方提前终止本协议，需提前三十天书面通知对方。9.2协议终止（1）双方协商一致解除；（2）客户未按约定支付服务费用；（3）服务方未能提供服务或违反协议约定；（4）不可抗力导致本协议无法履行。9.3解除或终止后的处理协议解除或终止后，服务方应立即停止提供服务，并按照客户的要求退还已支付的服务费用。第十条：一般条款10.1适用法律本协议的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。10.2合同修改与补充本协议的修改和补充，应由双方协商一致并以书面形式作出，经甲乙双方签字或盖章后，与本协议具有同等法律效力。10.3通知与送达双方应确保按照对方提供的联系方式通知对方，若联系方式发生变化，应及时通知对方。第十一条：隐私保护11.1保护客户隐私服务方承诺对客户个人信息及财务状况予以严格保密，除法律法规另有规定外，不得向任何第三方透露。11.2信息使用范围服务方仅将客户信息用于制定、执行及跟踪个人理财规划方案，未经客户同意，不得用于其他目的。11.3信息安全保障服务方将采取合理的安全措施保护客户信息，防止信息泄露、损毁或丢失。第十二条：知识产权12.1服务方的知识产权服务方拥有其提供的个人理财规划方案及相关资料的知识产权，未经服务方书面同意，客户不得复制、传播或公开。12.2客户的使用限制客户仅享有按照本协议约定使用服务方提供的个人理财规划方案及相关资料的权利，不得转让、出租或用于其他用途。第十三条：不可抗力13.1不可抗力定义不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、社会事件等。13.2不可抗力的后果由于不可抗力导致任何一方不能履行或部分履行本协议，受影响的一方应立即通知对方，并在合理时间内提供相关证明，根据情况部分或全部免除其责任。第十四条：整份协议的构成14.1整份协议的构成本协议及附件为本协议的全部内容，构成双方完整的权利义务关系。14.2协议的生效时间本协议自双方签字或盖章之日起生效。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.个人理财规划方案附件描述：详细描述服务方为客户制定的个人理财规划方案，包括资产配置、投资建议、风险管理、税务规划等内容。附件要求：方案应具有可操作性，明确具体，并根据客户实际情况进行调整。2.客户信息表附件描述：记录客户提供的个人信息及财务状况，包括姓名、联系方式、资产状况、投资偏好等。附件要求：信息表应确保客户信息的准确性和完整性，以便服务方为客户提供更准确的个人理财规划服务。3.服务记录表附件描述：记录服务方与客户之间的沟通、服务过程和结果，包括会面记录、电话沟通记录、邮件交流等。附件要求：服务记录表应详细记录双方的交流内容，以便跟踪服务进度和客户反馈。4.费用支付凭证附件描述：客户支付服务费用的相关凭证，如银行转账凭证、支付凭证、支付凭证等。附件要求：费用支付凭证应清晰显示支付金额、支付时间和支付方式，以便核查和服务方记账。5.协议修正案附件描述：对本协议内容进行修改和补充的文件，包括修改条款的编号、修改内容和日期等。附件要求：修正案应经双方签字或盖章确认，并与原协议具有同等法律效力。说明二：违约行为及责任认定：1.服务方违约行为未能按照约定提供服务；未能达到约定的服务效果；泄露客户个人信息及财务状况；未遵守相关法律法规进行操作。2.客户违约行为提供虚假、不准确或不完整的个人信息及财务状况；未按照服务方的建议执行理财规划方案；拒绝支付服务费用；违反本协议的其他约定。3.违约责任认定及示例服务方违约责任：未能按照约定提供服务或达到约定效果的，应承担违约责任，包括但不限于退还已支付的服务费用、赔偿损失等。如泄露客户信息，应承担相应的民事责任。客户违约责任：客户提供虚假信息的，应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。如未按建议执行方案导致损失，应自行承担后果。说明三：法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水等）、社会事件（如战争、动乱等）。2.知识产权：指权利人对其创作的智力劳动成果所享有的财产权利，包括著