2024年金融的实习总结

2024年金融的实习总结

金融的实习总结1

一，实习目的

在即将毕业之前，能有机会去国信证券实训是一个很难得的机会。在国信证券实习主要是为

了了解现在社会上出现的一些金融产品,主要是国信证券做的很好的银证通业务以及它们自身的

财富通业务。在实训中我们要掌握银证通业务是什么怎样为理银证通业务银证通业务的优势以及

怎样去销售银证通。以上这些是我们在这短期培训中要掌握的。

二，实习单位简介

1998年起，国信证券单个营业部的平均交易额和平均盈利能力连续七年名列全国第一；深

圳红岭中路营业部连续十三年股票基金交易额在深圳交易所排名第一。在沪，深两市会员股票基

金交易排名中，国信证券已跃居全国前七位。截至底，国信证券银证通业务已经在全国累计开通

50多个城市，银证通客户数量和交易量均居全国证券业第一。国信证券是一家实力雄厚的证券

公司并且是全国证券业竞争力最强的公司之一。

三，实习内容及过程

我们实习的内容主要分两部分，第一部分是岗前培训；第二部分是上岗实习。

我在国信证券营业部进行了两天的培训I,培训的主要内容是关于银证通业务的介绍，怎样办

理开户和转户，以及办理业务时应该注意的问题。培训结束后给我们进行了岗位的分配，我被分

配到了一家农业银行储蓄所开展银证通业务的介绍及销售。

第二天由于对这家银行不太了解，我就装扮成普通的储户进行实地的了解。进门一看前面是

一个大厅，然后是各种业务的专柜，因为银证通的大部分客户都是储户，所以我就去向大堂的保

安询问了一下储蓄专柜的位置，然后来到柜台前询问了一些银行代售的一些理财品种，去吁一些

储户土要询问的品种。上午大概把农行了解了一下。下午我以国信的实习员工的身份正式的在农

行开展我的业务。上午的那些柜员一看我是国信的员工，龙我都非常的友善，也许是大家都是女

孩子，相处起来也比较容易，和她们进行了一些初步的了解。下午我的咨询台几乎是一个人也没

有，期待着以后的日子能好过一点吧。

第二天上午我终于有了第一个咨询者，她是一个40多岁的中年妇女，她是在储蓄时问柜台

一些品种，柜员把她介绍到我这里来的，我向她介绍了银证通业务，正巧她也进行股票的交易，

我就告诉她，国信有一个专门的分析机构可以对你的股票进行诊断，而且是免费的。她一叶挺高

兴，就把股票的名称和代码给了我，我又把她的电话记下来，这样我就又有机会和这个客户接触

了，并且有希望把她做成自己的客户。B免上回国信后，我把她的那几支股票拿给国信证券分析师

看，她们给了我一份很详细的诊断报告，我回去认真的看了看，把握住了一些关键的信息。第三

天下午她就来取诊断报告了，她还问了一些国信都有些什么样的服务，我向她介绍了合作配售，

并告诉她这个是国信特有的而且是免费的，她听后。我觉得她有一点J励心了，我又给她介绍了

一些其他服务。我们之间谈的'比较愉快。

三天后，这个阿姨来农行找我，让我帮她转到我们国信，要开银证通，我当时听了心里别提

有多高兴了，我马上答应她，并告诉她等我把手续都整理好后给她打电话。

两天后我和她约好下午来农行办理，我特别告诉她带好身份证，股东卡和复印件。通知银行

准备好个人开户申请表和银证通开户申请表启己在公司准备好三方协议带到银行。下午她来后，

我立刻带她到柜台办理业务，可没想到办理开户时，农行的系统竟出现了问题，开户开不了，因

为时间比较紧，我们还要去办理撤消指定交易和转托管，这些都需要在下午交易的两个小时内办

完，没办法，我只好带她去最近的一家工行办理，她当时就有些不耐烦了,我只能找一些话题和

她聊，用所有的办法把她挽留住，最后我还是帮我的第一个客户办理完了。虽说中间出现了一些

小的问题，但能够及时解决，不要让客户产生不耐烦的心理，要是客户产生这种心理，客户就不

容易做过来了。

在剩余的实习期间，我也遇到了一些问题，在给客户填写股东代码时，股东代码填错了，还

好当时与国信对股东代码时及时发现，才避免了一次错误。一次，给客户在银行办理完银证通业

务后，客户第二天交易不了，客户给我打电话询问，我当时也不知道怎么回事，因为从来没有出

现过这种情况，我立刻给国信证券公司打电话问了一下，原来是证券公司方面没有开资金户，国

信马上给这个客户进行了尸户。这件事情后，每次我给客户办理完银证通业务后，我都给国信打

个电话，确认一下是否开立资金帐户。还有一次,一个马上快要做成的客户却没有做成，是因为

当时我只忘记问他当天做没做交易，有没有委托和新股认购。没想到办理撤消指定交易时撤消不

了，他当天上午进行了交易，没办法办理，只能第二天办理，他一看这么麻烦，就不办了，我是

怎么说都不行，他也是一个很忙的人，时间就是金钱，找出空时间来很不容易，所以这个客户就

在我的一个小小的失误中丧失了。有了这些经验后，我每次做一个客户都非常认真，非常仔细的

去做，把所有能想到的都办理好后再与客户联系，争取能做到的客户都不会让他走掉。

四，实习总结及体会

在这个短暂的实习期间，我学到了很多知识，遇到了很多种类型的人，终于尝试到了工作的

不易，自己做客户时，你不了解客户，客户提的一些问题都很有针对性，所以在说话方面我也学

到了很多，与客户说话时有很多要注意的地方，这些方面是平时在学校当中所遇不到的，还有一

些让我听到很不好听的话，但是客户是至上的，所以要学会忍耐。在实习期间，用到最多的就是

我们学的证券交易里的内容，而其他的内容接触的很少，几乎没有，所以我觉得学校以后在教证

券交易时应该详细的讲一下，最好能开一些关于营销方面的课程，因为我们在销售中有时也会用

到。对于国信证券，能够辘们证券的学生提供这样一个好的实习环境真的很不容易，我给他们

的建议是，对我们这样的新人，他们应该在我们上岗之前进行一些模拟的开办业务的培训，这样

我们在处理客户中遇到问题时就不手忙脚乱了。

这次的实习，对我来说是在步入社会之前的一个尝试，为自己步入社会奠定一个基础，增加

管理咨询、国际税务、税务代理等业务部门，各部门员工具有丰富从业经历、海外教育和培训背

景，目前我所拥有员工100多名，其中包括会计师10名，税务师18名，50多名其他具有各种

专业资格的人员。作为苏州最资深的税务师事务所，我们与地方政府及各级税务机关有着良好的.

沟通渠道，税务效劳网络布局日臻完善，目前下设平江区、沧浪区、金阊区、高新区、工业园区、

国际税收六个分部同时我并已在苏州地区形成了严密型的兴瑞系统税务效劳联盟提供跨区域、

多元化的财税效劳。公司提供的丰富税务效劳工程满足了各类型企业的实际税务效劳需求，我们

的税务及管理咨询效劳为我们的客户解决了许多在经营中遇到的实际问题,我们在税务领域深层

次、优质的专业效劳及协调才能，协助我们的客户在不断变化的税法体系下降低税务风险，获取

本质收益，藉此我们获取了广阔客户的赞誉及各级税务机关的认同。

事务所工作流程一般是：承接业务一签订合同一根据税务鉴证的类型要求客户提供相关会

计资料（如：年度凭证、明细账、纳税申报表等等）一编制工作底稿一核定税务鉴证的结论（如：

应补交或退所得税金额等）一征求客户意见一出具报告一收取鉴证费用。下面重点介绍税务鉴

证和审计鉴证工作程序。

（-）税务鉴证的内部工作程序。必须遵从公开的原那么，让全体员工知道本年度有关税审

的制度和政策，明晰懂得出报告的手续和流程，详细事项由一个文秘人员负责。下面详细列出今

年企业所得税汇算清缴要出报告的一般程序。

1、公司员工外勤（搜集委托单位的相关资料）。

2、设计报告（由工程执外人员回公司参照已有的现成模板愉入相关数据）.

3、审核阶段（由工程执外人员先打印出一整套报告，交于税务鉴证部总审和机构负责人审

核）。

4、正式报告（审核通过的可做正式报告，未通过的由本人补充有关内容）。

5、装订工作（审核通过后,由文秘人员装订；T殳一式三份，一份公司留档，两份给客户；

有客户另行要求的，可增加份数）。

6、再度审核（一般由机构负责人签字、以及总审签字；假如机构负责人不在，也可由其他

税务师签字）。

7、备案工作（财务人员开票后，便由代理人员去深圳市国家税务局备案、存档；注意带委

才碑位的资产负债表）.

8、交接工作（备案后的报告交财务部，由客户交费后出报告，资料齐全的底稿交由文档人

员保管）。

注：企业所得税汇算清缴正式报告的内容包括：

1、封皮

2、报告

3、审核表

4、工作底稿的九个附表（留档的那份不用附表）

5、税务师事务所执业答应证6、税务师事务所营业执照。

（二）审计鉴证内部工作程序。须遵从公开一致的原那么，让全体员工知道本年度有关审计

的制度和政策，明晰懂得出报告的手续和流程，详细事务由文秘人员负责。下面详细列出企业年

度审计出报告的一般程序。

1、公司员工外勤（搜集委托单位的相关资料）。

2、设计报告（由工程执外人员回公司参照设定的模板输入相关数据）

3、审核阶段（由工程执外人员先打印一整套报告，交审计部总审和主任会计师审核）.

4、正式报告（审核通过后做正式报告，未通过的由工程执外人员补充相关资料再总审）。

5、装订工作（审核通过后，有文秘人员装订；一式五份，一份公司留档，四份给客户；客

户另有要求的，再做另外考虑）。

6、年度审核（一般由主任会计师以及总审签字；假如主任会计师不在，也可由其他会计师

签字）。

7、备案工作（财务人员开票后，由代理人员去工商局备案、存档）。

8、交接工作（备案后的报告交财务部,客户交费后出报告，资料齐全的底稿由文档人员保

管）。

注：企业正式审计报告的内容包括：

1、封皮

2、审计报告

3、附注

4、会计师事务所执业答应证

5、会计师事务所营业执照。

随着社会的开展需要，公司要立于不败之地，除了做好客户效劳、开拓好市场、人才的战略

等之外，最关键的就是制度创新。这样企业才会稳固的向前开展、才能做强做大。公司在剧烈的

市场竞争中立于不败之地，必需要具备制度的创新和执行；只有拥有创新意识的公司，才能在制

度竞争的今天获得竞争优势；而只有具有执行力的公司，才能向着预定的目的前进。最后，为了

提升执行力，要制定一整套标准化的制度，在约束全体员工的行为同时，使其成为一种习惯，更

好的为公司办事。在公司上下级的共同努力下，推动公司的不断前进、开展。

通过学习，我们发现苏州兴瑞能积极响应江苏省税务师协会的效劳企业的要求，充分利用自

己成熟的税务效劳网络，采用多种方式为苏州众多的试点企业提供优质的专业效劳，努力做好征

纳的桥梁，力求减轻征管压力从而更好地效劳纳税人。

金融的实习总结3

此次暑假，我在北生公司里应聘了财务这个职位进行暑假实习实践。以下是我这次实习实践

中所学所感，借此给大家一起共享。

由于我是第一次在这种职业中实习，过程中天经地义会遇到不少的问题，但实践的目的正是

要我们从生疏中熟识，不断地提高自己。当然这个职业并不是一个简洁的职业，它具有许多专业

的学问，较强的力量才能担当得起，为了挑战自己，给自己一个尝试的机会，我应聘了财务经理

这一职，它所要求的学问还有专业力量让我具体介绍如下：

此职位，主要是负责主持公司财务战略的制定，财务管理及内部掌握工作，筹集公司运营所

需资金，完成企业财务方案，对财务部日常工作的处理权及账务处理分析，它需要的职业条件是

会计，财务等相关学问，阅历是企业中的必备条件，这也是我实习的主要目的之一。同时它还需

要工具备熟识相关的法律法规，精通财务理论和实践阅历，电脑操作娴熟，具有较全面的财务专

业理论学问，现代企业管理学问，熟识财经法律法规和制度，熟识税法政策，营运分析，成本掌

握及成本核算,良好的口头和书面表达力量。所以我们应当重视培育个人的沟通交际表达力量，

将来更能适应.，给自己一个机会。

这是有高度的工作职责岗位。遵守公司各项制度，特殊是财务制度和保密制度，销售业绩及

利润的核算、审批,完成总医理临时交办的其他任务。还有要定时向总经理汇报公司整体销售状

况，企业资产管理及日常的监督，费用报销的核算，按时与供应部核对账目。从财务角度为公司

经营供应数据参考和建议，帮助总经理制定公司战略，并主持公司财务战略规划的制定。负责相

关证照的办理，报税费用状况及保税是否合理，账目的处理、凭证的保管，从财务角度对各部门

建立程序的执行.这里需要建立我们的严谨看法，力口强对账目的管理，保密室特别重要的，个人

思想觉悟要高，不能为了一己之利来损坏公私集体的利益。

这次实践我发觉了不少问题。首先，专业学问比较缺乏，交际力量明显不够，对财务的管理

法律法规不清晰。再次是庄于在学校培育了懒散的看法，工作常常觉得无聊还会走神，做不到仔

细和细致。最终是工作热忱明显不够。但是我知道这次都是每一个实践者所遇到的问题，我们不

应当屈服于这种问题的压迫，而是在这种缺乏种找到自己的缺点不足，在以后的实践或学习中加

强对相应学问的理解和运用。这就要求我们怎么在学习时敏捷运用我们所学的学问了。

记得在实践工厂中，厂方为了不断更新我们的职业技能，特地为我们支配了前往各个厂家里

去相互沟通阅历，从而改进和汲取各个公司新的‘优秀的思想和进展方案。借鉴他们比较先进的

技术，引进外部投资，从而扩大我们公司的生产。参与不同的.社交见面会，从中贴近群众了解

群众的需求能够进一步对企业的进展趋向有很大的促进作月。

还好，一个月的努力没有白费星然没有人家专业但我学习了许多学问知道工作要求严谨，

竞争的激烈，要不断强化自己的综合力量才能立了不被淘汰的地位。

工作是要求力量的，纸上谈兵始终会被淘汰的，如何能在这个布满着挑战的中生存呢?就要

求你是否能吃得别人认为吃不了的苦，不应当可怕挑战不应当怕吃苦，要有不怕困难勇于迎接挑

战的精神，由于没有一个胜利的人是在可怕中胜利的，学问是我们奔向抱负的必备条件，具有了

扎实的学问做依靠我们就不必可怕竞争的劲烈了，反而喜爱这种竞争，由于有了竞争我们生活才

会有动力，才会不断地提高自己的各方面的力量。这次财务经理的实践让我受益匪浅，更进一步.，

对将来有了信念。

以上是我这次实践中学习到的东西，所思所感，以及遇到的问题。总而言之，实践让我们成

熟，让我们懂得专业学问的重要。从今以后我们不能再荒废学业了，努力学好专业学问，强化自

己的交际沟通力量是我们接下来的任务。我将为之而奋斗。

金融的实习总结4

今年以来，x县政府紧紧围绕经济社会发展目标和重点，认真落实国家宏观调控政策措施,

不断加强金融生态环境建设，引导支持各金融机构深化金融创新，优化金融服务，呈现出经济金

融协调发展的良好态势。现将xx20xx年金融工作情况做一简要汇报。

一、金融支撑不断增强

一是指标大幅提升。截至20xx年11月底，全县金融机构各项存款大幅增长，存款余额x

亿元，比年初增加x亿元。贷款投放增加、结构优化，全县金融机构贷款余额x亿元」侨初增

加x亿元，存贷比为xx%，比去年同期增长xx个百分点;贷款增幅提高到xx%,新增贷款存贷

比为XX%,两项指标均创历史新高，其中贷款增幅已连续X年位居全市X县（市）首位。

二是运行健康良好。不良贷款率为X%,为全市励氐,比年初下降X个百分点。

三是效益良好。票据融资业务、银行承兑;匚票、保险、证券业等发展迅速，金融企业整体盈

利水平增强，中间业务收入大幅度提高，经营利润创历史新高。银行信贷对GDP的贡献度已高

达xx%,为全县新跨越提供了坚强支撑。

二、金融生态环境不断优化

针对宏观经济形势影响，结合县域发展实际，县政府不断优化金融生态环境，营造经济金融

协调发展的良好态势。

一是实施激励机制。县委、县政府制定出台了《关于对金融机构支持地方经济发展的考核奖

励意见》，根据金融机构存贷比、贷款增速等情况，对金融机构进行表彰奖励。县委、县政府始

终认真落实该项政策。今年x月份，县政府拿出x万元资金对金融机构进行重奖，激发金融机构

支持地方经济发展的主动性。二是搭建政银企合作平台。县政府通过建立联席会议制度、定期召

开项目建设情况通报会、金融产品推介会、经济金融合作恳谈会等形式，搭建政银企合作平台,

增强银企理解沟通，及时协调解决各类存贷矛盾和问题。

二是努力推动"五个结合”.即，推动货币信贷政策与地方党委政府的‘决策相结合、与优

化产业布局相结合、与调整升级企业产品质量相结合、与推进城乡一体化发展相结合、与节能减

抖丽淘汰落后产能相结合，发挥信贷政策调控作用，支持和引导信贷资金向新增项目投放，向环

保节能、高端装备制造产业等投放，向三农领域投放。

三是加快信贷征信体系建设。充分发挥人民银行企业信用信息基础数据库作用和县政府信用

办公室企业信用准入和评价作用，为金融机构搞好信贷咨询。广泛开展诚信社会的宣传和建设工

作，严格信用户、信用村的评定工作，不断提高农民的信用意识。探索建立失信惩戒机制，对逃

废银行债务行为保持高压打击态势，有效改善了县域信用环境。

三、金融创新步伐加快

置身环首都经济圈的核心位置，县委、县政府牢固树立产业发展思路，改革创新，努力推动

金融产业做大做强。

一是做好小额贷款公司试点工作。注重引导，强化服务和监管，今年以来，两家小额贷款公

司累放贷款X亿元，有效拓宽了中小企业融资渠道，缓解了三农资金制约。

二是组建农村商业银行。协调、指导农村信用合作联社进行股份制改造组建农村商业银行，

更好发挥县农村信用合作联社农村金融主力军和联系农民的金融纽带作用，目前各项材料已上报

至国家银监局。

三是组建中小企业信用担保机构。研究出台《中小企业贷款担保公司管理办法》，引导、鼓

励县内企业建立中小企业担保机构，目前已有多家企业积极筹备，抓紧组建。

四是强化政府融资平台作用。按照上级文件要求，县政府规范政府融资平台管理，完善法人

治理结构，注入优质资产，壮大了政府融资平台实力。

五是建立战略合作关系。县政府与中国工商银行股份有限公司XX分公司建立战略合作关系,

明确工行向X授信贷款不低于X亿元，每年增长不少于X亿元。

四、金融服务水平不断提升

一是宣传加强。县政府多次组织金融知识下乡、金融知识进社区金融成就展、金融之歌文艺

晚会等活动，印发资料，现场讲解，宣传金融信贷政策，增强企业的融资技巧，培养公众的金融

素质，提高全社会对金融的关注。

二是金融服务水平优化。商业银行改进对中小企业的金融服务，加大授信额度，简化贷款程

序和手续，合理确定贷款费用，辖区金融推出了信用贷款、企业联保及互保贷款、应收账款等信

贷品种及贸易融资、保函、保理、贴现等业务品种，满足中小企业个性化、多样化的融资需求。

保险公司等加大宣传力度，拓宽种养殖保险覆盖范围，为增加农民经营性收入提供了保证。

三是投放合理。今年以来，县域金融机构强化与地方经济共同发展的意识，向基础设施建设

投入超常增长,如XX新增XX建设资金XX亿元,XX新增XX资金XX亿元;县域各类重点企业成

为信贷投放热点，今年全县各类公司贷款新增X亿元，重点支柱产业和农业龙头化企业得到帮助

扶持;改善居民和租房的个人按揭贷款得到充分保障，年内新增XX亿元，占存量的XX%；三农贷

款得到优先支持，全县农户贷款X亿元，占存量的XX%。20XX年，我县金融工作成效显著，但

是仍然存在一些不容忽视的问题如中小企业贷款仍较为困难政府融资平台政策环境约束强化，

部分企业信用意识不强等等。XX年，做好金融工作对实现经济的健康快速发展意义重大。

XX年，将重点做好以下几方面工作：

一是继续深化政银企合作机制。力争年内贷款不低于去年水平，存贷比再创新高。特别是充

分发挥与X的合作，最大限度争取信贷投放。

二是加大金融创新力度。加强对小额贷款公司的业务指导，促其健康发展，为建立村镇银行

奠定基础;加快农村商业银行组建步伐，更好发挥农村信用社联系农村的纽带作用;加大招行引资

工作力度，争取域外银行到XX开办业务，设立机构。

三是健全金融风险防范体系。做好金融风险监测预警报告制度，对企业信贷突发事件、企业

逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损等易引发群体性投诉等情况密切监控，做好区

域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。

以上汇报，不妥之处请指正。

金融的实习总结5

我这次在建设银行的实习，所涉及的内容主要是会计业务（对公业务），其他一般了解的有储

蓄业务、信用卡业务、贷款业务。下面，我将实习报告总结如下：

⑴会计业务

对公业务的会计部门的.核算（主要指票据业务）主要分为三个步骤：记帐、复核与出纳。

⑵储蓄业务

储蓄部门目前实行的是柜员负责制，就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务，但是每个柜

员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核,然后再传递到上级行"事后稽核"。

⑶信用可业务

信用卡按是否具有消费信贷（透支）功能分为信用卡与借记卡。信用卡还可以按使用对象分为

单位卡与个人卡，按信用等级分为金卡与普通卡。

⑷信贷业务

建行目前也有投入个人贷款领域，但有受到严格的控制。需要注意的是贷款业务并不是直接

贷款给个人，而是与商家签定一定的协议，其实就是将贷款给商家，然后商家把商品卖个个人,

个人再还款给银行。

以上是我的实习工作总结，通过这次的实习，我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解,

也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所

学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本实务

的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。

金融的实习总结6

暑假开始的时候我们在学校进行15天的金工实习，在这时候我觉得要有一定的社会实践,

提高自己的实践能力，积累一些工作经验，以便于以后更好的找工作，所以我暑假没有回去，而

是选择留校打暑假工，在大光明眼镜专业店进行了为期四十天的眼镜销售实践活动，暑期金工实

习报告。现将此次实践活动的有关情况报告如下：

本次实践活动为期四十天。在这四十天里，我主要是进行的是眼镜销售的工作。回顾这四十

天的实践，中我的总体表现尚可，基本能达到实践的预计目的，但由于以前缺少工作经验，实践

机会少，在实践的过程中仍有很多细节问题需要改进提高。

在这短短的四十天里,虽然我对眼镜知识的了解不算很深入，销售成绩也不是很好，但却也

收获颇丰，感触良多：

首先，只有付出才会有回报。由于上学的原因，我大部分时间都呆在学校里，没有任何销售

经验，在实践的前面两天就常常碰壁。俗话说"不当家不知柴米贵"，以前听人家说销售如何的

难，自己都不以为然.然而等自己站到柜台那与顾客磨嘴皮的时候，才知道销售的难度要远比自

己想象中的难多了！由于不了解眼镜的专业知识，在介绍的一些性能时结结巴巴，给客人留下了

很不好的印象。为了搞好销售，我除了白天主动跟一些老的店员了解各种眼镜的价格、性能与及

一些销售的基本常识外，晚上还要学习一些书本上关于眼镜的‘知识，尽管前几天匕啜累，但总

算摸到了一些门道,在接下来的日子里工作就好做多了。有时我的销售量甚至比老员工还好！

其次，对销售有了一定的了解，掌握了一些基本的销售技巧：

无论哪个销售行业，目的就是把东西卖出去以换取利润，顾客就是上帝良好的服务态度是必

须的，要想获得更多的利润就必须提高销售量。这就要求我们想顾客之所想，急顾客之所急，提

高服务质量、语言要礼貌文明，待客要热情周到，要尽可能满足顾客的要求。这一点我深有感触，

在实践的初期我就就是因为态度不够好服务不够耐心而错过了很多顾客！在开始上班的时候，

由于态度不好和缺少耐心，动不动就闹点小脾气，常常一天下来一副眼镜都卖不出去.在上班的

第一天，我就遇到了一位顾客，我把店里的所有品牌逐一给他介绍,在介绍的过程中，他频频点

头，我心里暗自高兴，原来卖东西不过如此！可等介绍完了我才知道自己错了，那顾客只说了一

句都"不怎么样"就扬长而去了！我当时很生气，就冲他瞪了瞪眼，没想到被老板看到了，把我

狠狠地批了一顿，一再向我强调服务态度的重要性。后来又遇到了几个这样的顾客，但因为有前

车之鉴，我一直努力保持直带微笑，再加上老店员传授的一些经验，我终于成功的卖出了第一副

眼镜！这样到实践结束的时候，成绩还很不错，老板直夸我进步快！

在当营业员之前，老板告诉我一些销售技巧、要有良好的服务态度，我满口答应，而等到真

正接近实战的时候，我才发现如果不掌握一定的销售技巧，仅仅依靠良好的服务态度和礼仪是不

能成功的完成交易的.在向顾客推销眼镜时我就发现，同样一副眼镜，往往不一样的介绍方式就

会收到不一样的效果.比如有一次，有一位先生看中了一副太阳镜，却嫌弃镜片稍微大了点，而

店里又没有小一点的，我只能一个劲的跟他说他戴起来很好看，但他就是犹豫不决，眼看生意就

要泡汤了，这时意味老店员走过来说：先生,这副眼镜是专门为成功男士设计的，镜片大一点戴

起来就显的大气了！那先生听了二话没说就付款了！这就是销售技巧的成果.以下是一些老店员

向我介绍和我在工作中总结出来的一些销售技巧：

金融的实习总结7

在会计事务所实习期间，主要学习综合业务处理系统，熟悉银行的会计科目，基本掌握了系

统的记账和复核操作，独立办理同城交换、证券清算、外汇核算等业务。通过阅读、询问和动手

操作，对会计部门的主要工作有了匕徽系统的了解，尤其是支票和汇票。实习前只从书本上学到

它的基本概念，对真钞没有具体的了解。现在对验票结算的流程有了大致的了解。在国际部实习

期间边做边学，发现大部分知识都是在《国际结算》学的。我要做的就是熟悉各种票据，掌握它

们在国际贸易中的作用，帮助和指导客户填写和审核票据。实习期间有教学领导，有银行员工的

协助，还有我自己的努力.我觉得福利对我的学校不好.这次实习，把我从学校里的纯理论学习

带到了实践中学习的环境。我一进入岗位，就意识到是时候约束一下学生时代的野性了。没有规

则是做不成正方形的。这家银行虽然内部氛围和谐，没有老式的束缚，但毕竟是一家处理资金的

机构。这需要严格的纪律和详细的规则，所以我应该严格要求自己，这样我不仅可以遵守银行的

规则，而且对自己更有利。以下是我一个多月的实习经历：

首先，在工行绍兴县支行短短一个月的实习，大大改变了我的思维。以前在学校学习知识的

时候，老师总是往我脑子里灌知识，但是他们根本没有那么强烈的求知欲，大部分都是被逼着学

的。但是我在这里实习真的很感动，我的知识太差，银行员工的学习氛围很浓，无形中给了我求

知的欲望。

这里的每个人都在抓紧时间学习，这让我很佩给我一种特别想融入他们的感觉。这将是

我未来生活的一大进步。只有坚持学习新知识，才能提升自己，这里就有这样的氛围。同时，这

次实习也给我提供了不同的学习方法和学习机会，让我从传统的被动教学变成了主动学习；脱离

死记硬背的模式，转而通过实践学习，提高理解、创新和推理的能力。掌握自学的方法，这些方

法的改进对生活会有好处。我觉得这难得的两个月让我真正了解了工作学习的基本规律。

其次，在为期一个月的实习中，我深深体会到团队合作的重要性。我记得我在工行独立工作

了两周，没有第一次那么紧张了。那天银行业务很多，系统太忙，电脑运行缓慢。900块钱的取

款有一笔已经发生了，但是发票打印不出来，查流水成功。主管确认业务已成功，但发票需人工

补齐。但是到了晚上,在我滚账的时候，发现少了900块钱。当我再次查看流水时,发现900

元的提现还在路上。但当时主管也确认成功了，可能是因为系统不好，电脑自动充值，所以才会

出现这种情况。幸运的是，客户的账户在我们银行开立。同事帮我查到了这个人的联系方式，主

管帮我追回了900元。当时真的很感谢银行的每一个同事，也意识到团队合作真的很重要。

总之，这次实习整合了各方面的知识，为我以后的工作和生活铺就了一片美好的景象。我觉

得这个变化是质的飞跃.

现在实习结束了工行绍兴支行的领导和同事也肯定了我的成绩。我对自己的表现基本满意,

为我走向社会打下了坚实的基础。也学会了和银行员工待人处事的态度和方式。银行员工待人真

诚，虽然和我一样大，也有比我小几岁的。感觉他们很成熟，有很多值得学习的地方。这一个月

左右是我用钱买不到的机会，无论从工作，学习，生活，我都是。这两个月不是白来的。如果有

时间，希望能再有一次这样的实习机会。衷心感谢工行绍兴县支行的各位。我会不负你的期望，

在未来做得更好。

我们的实习分为三个部分，每组四个人。按照从财务管理团队到综合柜台部门再到运营部门

的顺序，我们小组像一个一个地掌握不同部门的工作职责。

第一周，我们在财务管理团队。一开始我们不知道理贬团队是做什么的，以为是直接接受客

户的委托，进行具体的理贬项目来满足客户的要求。进入这个部门后，在杜老师的带领下，在和

王胜阳的帮助下，我们意识到这个部门的目的是从基本面和技术面分析股市，从而给客户一些投

资建议。当然，作为新手，不能给投资者分析，但可以开始对股市有一些了解。有了老师的讲解，

原本对我们来说是个神秘市场的股市开始明朗起来。我们知道股市会受到宏观经济消息的影响。

分析股票的时候，要了解股票的公司，对行业的发展有一些看法。一些公司的重大事件会影响股

价。这通常被称为基本面。另外，从日线图、k线图等方面分析都是技术指标。但这只能给股票

的买家一些参考，具体的选股和合适的时机要自己琢磨。当然，我们还没有学会这么精通，因为

那些前辈们都是通过长时间的学习获得了自己对股票的想法和见解。用前辈的话来说，股票是一

门美好的艺术，艺术不是所有人都能透彻理解的。毕竟，我们还在与股市的初步接触中，我们还

有很多要学习的。

在财务管理团队实习期间，杜先生每天晨会后都会给我们开一个小会议，听取部门其他人员

对晨会消息的了解。我认为这个小会议给了我们一个良好的工作开端。它可以让我们这些新人知

道今天哪些板块可能涨跌，让我们有目的的关注某个行业.下午收盘时，杜老师会给我开一个简

短的总结会，总结一天股市的变化，对第二天的开市做一些预期。这样我们就可以经常听到一些

股市的专业术语，对股市有更好的了解。

公司还每天下午4点培训新员工，对我们不熟悉或需要注意的一些方面进行强化培训。毕

竟我们还是生活在校园里。职场上很多关键点我们还是不知道，还有很多要学。这个培训是其他

公司很难提供的，也让我觉得公司把员工放在第一位，公司进步，员工也一起进步。

7月21日，来到大连华泰证券开始实习生活。虽然只有一个星期，但是实习期间，我能感

受到公司以人为本。我们的管理思想总是把客户的需求放在第T立，这意味着作为一个公司，已

经逐渐形成了良好的企业文化，也就是说公司已经有了足够的亲和力和良好的工作环境。通过这

一段时间的学习，从懵懂到认知，逐渐了解了这个全新的专业，让我深深体会到学习的过程是最

美好的。整个实习期间，每天都有很多新的经历。

我们的实习分为三个部分，每组四个人。按照从财务管理团队到综合柜台部门再到运营部门

的顺序，我们小组像一个一个地掌握不同部门的工作职责。

第一周，我们在财务管理团队。一开始我们不知道理贬团队是做什么的，以为是直接接受客

户的委托，进行具体的理贬项目来满足客户的要求。进入这个部门后,在杜老师的带领下，在和

王胜阳的帮助下，我们意识到这个部门的目的是从基本面和技术面分析股市，从而给客户一些投

资建议。当然，作为新手，不能给投资者分析，但可以开始对股市有一些了解。有了老师的讲解，

原本对我们来说是个神秘市场的股市开始明朗起来。我们知道股市会受到宏观经济消息的影响。

分析股票的时候，要了解股票的.公司，对行业的发展有一些看法。一些公司的重大事件会影响

股价。这通常被称为基本面。另外，从日线图、k线图等方面分析都是技术指标。但这只能给股

票的买家一些参考，具体的选股和合适的时机要自己琢磨。当然，我们还没有学会这么精通，因

为那些前辈们都是通过长时间的学习获得了自己对股票的想法和见解。用前辈的话来说，股票是

一门美好的艺术，艺术不是所有人都能透彻理解的.毕竟，我们还在与股市的初步接触中，我们

还有很多要学习的。

在财务管理团队实习期间，杜先生每天晨会后都会给我们开一个小会议，听取部门其他人员

对晨会消息的了解。我认为这个小会议给了我们一个良好的工作开端。它可以让我们这些新人知

道今天哪些板块可能涨跌，让我们有目的的关注某个行业。下午收盘时，杜老师会给我开一个简

短的总结会，总结一天股市的变化，对第二天的开市做一些预期。这样我们就可以经常听到一些

股市的专业术语，对股市有更好的了解。

公司还每天下午4点培训新员工，对我们不熟悉或需要注意的一些方面进行强化培训。毕

竟我们还是生活在校园里。职场上很多关键点我们还是不知道，还有很多要学。这个培训I是其他

公司很难提供的，也让我觉得公司把员工放在第一位，公司进步，员工也一起进步。

实习期间也认识了一些朋友。每天一起工作，一起下班，自然而然就成了好朋友，让我学会

了如何和公司的同事相处。这也是一笔宝贵的资产。

实习是了解社会和职场的好方法,尤其是对我们这些还在校园的人来说。在这个过程中，一

定要虚心学习，多听，多看，多想，多做。毕竟很多事情我们还是不懂。华泰证券给了我们这么

好的学习的平台，可以在公司不同部门学习知识，要充分利用来之不易的资源，好好学习。过去

的一周让我对理财团队有了全面的了解。这一周，我将学习更多直接与柜台部门客户沟通的方法。

这是一个完全不同的立场，我们也会更加认真的学习。

金融的实习总结8

非常荣幸我能有机会走进人民银行进行为期两个月的实习，在这期间我认真的了解了人们银

行的整体运营体系和业务流程。在这个期间我也接触到了银行内的文化氛围和工作环境，如今回

忆起来颇多感慨。在这两个月里我实行轮流换岗的工作，在各部门都进行过实行，对整体的银行

流程熟悉程度非常高。并且在领导的帮助下顺利的完成了我的实习工作，如今我对此进行总结。

一、对银行业务的熟悉

在实习的这段时间内，我对自身的专业技能有了更深刻的理解，也对于岗位的基础知识有了

全新的认识。并且自身的服务意识也得到了提高为完成工作我们需要身先士卒的去维护好客户。

当然了营销的技巧也是需要掌握的，我在工作中不断的'跟障领导进行市场调查，了解民生所需，

替客户解决投资融资的问题。对一些风险的把控也做到知无不言的跟客户讲解，避免一些违规的

事情发生。

二、岗位知识的深刻理解

在岗位上我也学习了很多,尤其是柜台的业务。当柜台的资源不仅需要懂得业务的流程，也

需要指导理论知识和规章制度。主要是负责解答一些客户的疑问，并带领客户进行业务的办理。

在跟客户推荐产品的时候需要指导如何跟客户讲解产品，并且直击客户关心的重点。大厅中的接

待礼仪也是必不可少的一部分，这代表着银行的形象，也代表着自身岗位的职责。

三、不足之处

不足之处也是非常明显的，我的理论水平还不够高，对于业务的整体介绍也不够熟练。很多

银行的业务由于非常复杂，我也不能很全面的给客户讲解，导致很多客户对我不信任。不过今后

我会不断的努力加强自身的业务能力，在今后的工作中争取给客户更清晰的讲解，并引导客户进

行理财投资。对于理论知识我也会不断的更新自己，让自己能够实时的关注国家的动向，了解金

融方面的最新资讯。

金融的实习总结9

经过这段时间在银行、证券公司以及保险公司的实习，我从客观上对自己在学校里所学的知

识有了感性的认识，自己也更加充分地理解了理论与实际的关系。学到了银行、证券公司、保险

公司内部机构设置、人员配备以及各种业务情况等。

交通银行，是中国早期四大银行之一，也是中国早期的发钞行之一，现为中国五大国有大型

商业银行之一.它既是百年金融品牌的继承者，又是中国金融体制改革的先行者.交通银行在中

国金融业的改革发展中实现了六个"第一"，即即第一家资本来源和产权形式实行股份制；第一

家按市场原则和成本一效益原则设置机构；第一家打破金融行业业务范围垄断，将竞争机制引

入金融领域；第一家引进奥产负债比例管理，并以此规范业务运作，防范经营风险；第一家建立

双向选择的新型银企关系；第一家可以从事银行、保险、证券业务的综合性商业银行。交通银行

改革发展的实践，为中国股份制商业银行的发展开辟了道路，对金融改革起到了催化、推动和示

范作用。

交行的优势特点主要有：明确的发展战略，完善的公司治理，健全的机构网络，先进的经营

管理，优质的金融服务，良好的财务状况。交行的经营范围和服务业务主要有：吸收公众存款，

发放短期、中期、长期贷款，办理国内外结算，办理票据承兑与贴现，发行金融债券，代理发行、

代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券、金融债券，从事同岬借，买卖、代理买卖外汇，从

事银行卡业务，提供信用证服务及担保，代理收付款项及储保险业务，提供保管箱服务等。在

交行的实习过程中，我们了解到银行结算是连接资金和经济活动的纽带，是实现经济正常运行的

必要手段，对加快资金周转，提高资金效益，促进商品流通和经济发展具有重要作用。近年来，

银行对结算进行了改革，加强了管理,促进了经济发展。但由于多方面的原因，当前不少银行、

城市信用社和企业存在着不讲信用，不执行结算纪律，结算秩序混乱，结算速度慢，在途时间长

的状况，影响了银行的信誉。如何实现结算秩序的根本好转，树立良好的银行信誉，是当前金融

工作中非常突出的问题。除此之外，我还对更多与金融有关的实物有了具体的认识。关于银行卡，

它分为借记卡和贷记卡，即储蓄卡与信用卡，它们的主要区别是信用卡可以透支。交行工作人员

还向我们推荐使用交行网银以及手机银行，网银不需用U盾，手机银行也有无卡取款的功能，

十分便利。在实际实习中，我还学到营业中的礼仪也十分重要，它包括四大内容：lo解决客户

问题2。营业中分流客户3。维护大堂秩序4。有良好的月艮务态度。现如今，中间业务已成为商

业银行的重要利润来源，也是衡量银行创新能力的重要指标，个人理财业务就是其发展中间业务

的重头戏，所以个人理财业务有较大的发展空间。

中国银河证券公司是经国务院批准,于20xx年1月26日发起设立的全国性综合类证券公

司。公司被亚太著名金融杂志《金融亚洲》、《亚洲货币》同时评选为20xx—20xx财年"中国

内地最佳经纪业务机构"、"中国内地最佳债券承销机构"和"20xx年度中国最佳债券承销

商"。它有优越的发展前景，遍布全国的营业网点、丰富完整的金融产品平台、庞大的‘客户群

体、不断创新的技术手段均确立了它在国内经济业务市场上的领先地位。公司以雄厚的资金实力、

一流的人才队伍、丰富的专业经验、稳健的经营作风，为客户提供专业化服务。

实习时，我们了解了它的主要业务，有证券经济，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活

动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理等。公司的占地面积不是非常大，

但是每天经过它的金钱量已经过亿。证券公司是一个交易的中间平台，是证券发行和交易的场所，

在发达的市场经济中，证券市场是完整的市场体系的重要组成部分，它不仅反映和调节货币以及

资金的运动，而且它对整个经济的运行也具有重要的影响。

在实践中，我学到许多新的专业名词，如空方：对后市不乐观，正在卖出股票的投资者；多

方：对后市乐观，正在买入股票的投资者；建仓：一般是指大的投资者分阶段、分价位有计划

地大量购入股票；等等。期间，我对基金的认识也得到很大的提升。上市型开放式基金，同样属

于开放式基金。投资者既可以在代销机构也可以在二级市场（股市）进行交易。也就是说，既可

以申购赎回基金份额，也可以买卖基金份额。在二级市场的交易中，基金的买入和卖出与股票的

买入和卖出是一样的，所有的交易是在投资者之间进行的，基金公司并不参与。也就是说，你是

从别的投资者手中买入基金份额，不想要的话再卖给别的投资者。再说得明白点，如果没有投资

者想卖出自己手中的基金份额，你是无法买到的；如果没有投资者想要买进基金份额，你手里的

基金也是卖不掉的。

"股市多风险，入市需谨慎".股票的风险是多样的，所谓风险，是指遭受损失或损害的可

能性。就证券投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。从风险的定义来看，

证券投资风险主要有两种：一种是投资者的收益和本金的可能性损失；另一种是投资者的收益和

本金的购买力的可能性损失。从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场

风险两种。市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有同类证券价格的因素所

导致的证券收益的变化。经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的原因。

虽然投资证券有一定的风险，但通过专业性的分析大多数是可避免的。我觉得选择股票首先

应该从以下标准考虑：1。公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用；2。公司的

管理水平如何，是否有品牌优势；3。公司的业绩如何，是否为绩优股。当我选择的股票满足上

述的标准时，我会坚定地买入并持有它们。当我买卖股票的时候，我时刻提醒自己要做到以下几

点:10相信自己的分析与选择。2。要冷静地分析市场的变化。3。要做到快，准，狠。股票不

单是钱的"游戏"，更是人的心理"游戏"，所以一定要有良好的心理素质。

工作人员还告诉我们，金融行业是不会退出潮流的，金融业对夕方放程度和金融机构商业化

经营程度的不断加深是不可逆转的趋势髓着越来越多的外资金融机构的涌入和民间金融机构的

发展，我国的金融组织体系将改变单一的国家垄断模式，金融组织体系会因此而加强，所以他告

诉我们金融行业的前景非常好,社会地位也相当高。

在保险公司的实习体验与在银行和证券公司的实习体验都不同。

保险是个特殊的行业。它对工作人员与客户的交流要求很高，还还要求工作人员接触实际,

了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感。因为人身保险的推销工作有一些特点，第

-,推销工作具有服务性，表现为，在客户购买保险之前，应根据客户的需要，帮助客户设计保

险方案，选择适当的险种；客户购买保险之后，根据保险需求的变化和新险种的出现，帮助客户

调整保险方案，确保其财务稳定。第二，保险工作需要丰富的知识。它不仅仅是一份合同，更是

一个家庭经济计划.它牵涉到法律、医学、税金、金融投资、社会学方面的知识，还要考虑到客

户的家庭情况、收入状况、心理能力和消费习惯等等。第三，工作灵活自由，人身保险推销工作

可由员工自行选择工作时间、地点以及对象，按照个人计划自行安排。第四，推销工作还有独特

的工作程序和工作要领。所以，各个保险公司都十分重