业务周转金管理制度模版（2篇）

业务周转金管理制度模版第一章总则1.1制度目标本规定旨在规范及有效管理公司的业务周转资金，以确保资金的合理运用和安全运营，保障公司的正常运行及持续发展。1.2适用范围本规定适用于公司所有部门及员工，包括财务部门、业务部门等相关部门的工作人员。第二章业务周转金的管理与使用2.1定义业务周转金是指用于支持公司日常业务运营的资金，包括销售、采购、生产及其他相关业务活动。2.2资金来源2.2.1公司内部资金公司内部资金主要来源于公司经营活动的收入，如销售收入、投资收益等。2.2.2借款资金公司可通过向银行或其他金融机构申请贷款获取业务周转金。2.2.3其他资金来源根据公司实际需要，还可通过股东注资、发行债券等方式获取业务周转金。2.3使用原则2.3.1合法性原则业务周转金的使用必须遵守相关法律法规及公司政策，禁止用于非法或违规活动。2.3.2紧急性原则资金应优先满足业务的紧急需求，以确保业务的正常运行。2.3.3预算原则业务周转金的使用应遵循公司的预算计划，确保科学、合理、经济的使用。2.3.4安全性原则在使用过程中，应注重资金的安全，采取必要措施防止资金损失和风险。第三章业务周转金的申领和审批3.1申领流程3.1.1业务部门需向财务部门提交业务周转金的申领申请。3.1.2财务部门对申请进行审核，并调配相应资金至指定账户。3.1.3经批准的申领金额将由财务部门划拨至申请部门。3.2审批权限3.2.1小额申领审批小额申领金额在公司设定的限额以下，由业务部门负责人审批。3.2.2大额申领审批超出限额的大额申领需由财务部门负责人或公司高层审批。第四章业务周转金的监控和追踪4.1监管责任财务部门负责对业务周转金的使用进行持续监控和追踪，以确保资金的合理使用和安全。4.2监管指标4.2.1资金流动监控财务部门应定期分析业务周转金的流动情况，包括申领、使用和回收等环节。4.2.2风险管理财务部门需及时识别和评估风险，采取相应措施进行控制和管理。第五章业务周转金的结算和清算5.1结算流程业务部门在使用周转金后，需及时提交结算凭证给财务部门进行结算。5.2结算方式结算方式可采用现金、银行转账等方式，具体根据实际情况确定。第六章约束措施6.1违规处理对于违反本规定的行为，财务部门将依据公司规章制度进行相应处罚和纠正。6.2经济责任对于造成公司经济损失的行为，财务部门将追究相关责任人经济责任。第七章附则7.1发布与实施本规定经公司高层批准后，由财务部门发布并执行，同时在全公司范围内进行宣传和培训。7.2解释权对于本规定中未明确的事项，解释权归公司财务部门所有，财务部门有权对本规定进行修订和补充。7.3生效日期本规定自发布之日起生效，适用于所有业务周转金管理相关工作。业务周转金管理制度模版（二）第一章总则第一条目的和依据本制度旨在规范和管理企业业务周转金的使用，确保资金合理运用与安全保障。本制度根据《中华人民共和国公司法》及相关法律法规制定。第二条适用范围本制度适用于企业内部所有业务周转金的管理，涵盖各部门及人员使用的业务周转金，但不适用于公司资金、融资资金等。第三条定义1.业务周转金：指企业用于日常业务运营所需的流动资金。2.业务周转金管理人员：指负责业务周转金管理、监督和审核的专职人员。3.业务周转金管理部门：指负责制定和执行业务周转金管理政策、制度的部门。4.业务周转金使用申请人：指因业务需求需使用业务周转金的人员，需提交申请并承诺按规定归还。5.业务周转金归还人员：指使用业务周转金后按规定进行归还的人员。第二章制度内容第四条业务周转金的申请与审批1.业务周转金的申请应提前提交，并明确使用用途和金额。2.业务周转金使用申请人需提供相关材料，经业务周转金管理人员审核通过后方可发放。3.对于大额或特殊用途的业务周转金申请，需经业务周转金管理部门批准。第五条业务周转金的使用与归还1.业务周转金应严格按照约定用途使用，不得超出或改变原定用途。2.业务周转金使用期限原则上不超过三个月，如需延期使用，需提交延期申请并获业务周转金管理部门批准。3.业务周转金使用结束后，应及时归还，并填写归还申请。第六条业务周转金的管理和监督1.业务周转金管理人员应确保资金管理的规范性和安全性，做好财务管理和记录工作。2.业务周转金管理部门应定期对业务周转金进行检查和审核，发现问题及时处理。3.业务周转金使用人员应严格遵守使用规定，如有违规行为将受到相应处理。第七条业务周转金的台账和报告1.业务周转金管理人员应建立完整的台账记录，包括资金的发放、归还等情况。2.业务周转金管理部门应定期向上级报告业务周转金的使用和管理情况，并配合内外部的审计检查。第三章附则第八条违规处理1.对于未经批准擅自使用、超期使用、未归还业务周转金等违规行为，将依规给予纪律处分。2.对于挪用、侵占业务周转金等严重违法违规行为，将依法追究法律责任。第九条解释与修订本制度由业务周转金管理部门负责解释和修订，并报公司高层