2024年信贷代理与个人理财服务协议3篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年信贷代理与个人理财服务协议本合同目录一览第一条定义与解释1.1信贷代理1.2个人理财服务1.3信贷额度1.4信贷期限1.5信贷利率1.6信贷条件1.7违约金1.8手续费1.9理财产品1.10投资收益1.11投资风险1.12理财顾问服务1.13客户资产1.14第三方机构第二条信贷代理服务内容2.1信贷申请2.2信贷审批2.3信贷发放2.4信贷监督2.5信贷还款2.6信贷咨询2.7信贷转让2.8信贷续期第三条个人理财服务内容3.1理财规划3.2投资建议3.3理财产品推荐3.4理财产品购买3.5理财产品赎回3.6投资执行3.7投资监督3.8投资报告3.9理财咨询3.10理财培训第四条客户权利与义务4.1客户权利4.2客户义务4.3客户信息保密4.4客户资产安全4.5客户投诉与纠纷解决第五条信贷代理机构的权利与义务5.1信贷代理机构权利5.2信贷代理机构义务5.3信贷代理机构责任5.4信贷代理机构赔偿第六条理财服务机构的权利与义务6.1理财服务机构权利6.2理财服务机构义务6.3理财服务机构责任6.4理财服务机构赔偿第七条合同的生效、变更与终止7.1合同生效条件7.2合同变更7.3合同终止7.4合同解除7.5合同终止后的权利与义务处理第八条争议解决方式8.1协商解决8.2调解解决8.3仲裁解决8.4诉讼解决第九条合同的履行地点与方式9.1履行地点9.2履行方式9.3履行时间9.4履行条件第十条合同的适用法律10.1适用法律10.2法律解释第十一条合同的附件11.1信贷申请表11.2理财服务协议11.3投资产品说明书11.4客户资产证明11.5其他相关文件第十二条通知与送达12.1通知方式12.2送达地址12.3通知生效时间第十三条其他约定13.1保密条款13.2知识产权保护13.3不可抗力13.4强制性法律规定13.5合同的修改与补充第十四条合同的签署14.1签署日期14.2签署地点14.3签署人14.4签字盖章14.5合同副本第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1信贷代理（1）信贷代理是指信贷代理机构根据本合同的约定，为客户在信贷机构间提供信贷申请、信贷审批、信贷发放、信贷监督、信贷还款等服务。1.2个人理财服务（1）个人理财服务是指理财服务机构根据本合同的约定，为客户提供理财规划、投资建议、理财产品推荐、理财产品购买、理财产品赎回等服务。1.3信贷额度（1）信贷额度是指信贷机构根据客户的信用状况和还款能力，在一定期限内给予客户的最高信贷金额。1.4信贷期限（1）信贷期限是指信贷机构根据客户的信用状况和还款能力，在信贷额度内给予客户的最大还款期限。1.5信贷利率（1）信贷利率是指客户在信贷额度和信贷期限内所需支付的利息率。1.6信贷条件（1）信贷条件是指信贷机构为客户提供的信贷产品所附带的条件，包括但不限于信贷额度、信贷期限、信贷利率等。1.7违约金（1）违约金是指客户在违反本合同的约定时，应向信贷代理机构支付的违约费用。1.8手续费（1）手续费是指客户在办理信贷业务或个人理财服务时，应向信贷代理机构或理财服务机构支付的费用。1.9理财产品（1）理财产品是指理财服务机构为客户提供的一种投资工具，包括但不限于银行理财产品、基金、保险等。1.10投资收益（1）投资收益是指客户投资理财产品所取得的收益，包括但不限于利息、股息、红利等。1.11投资风险（1）投资风险是指客户投资理财产品可能面临的损失风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险等。1.12理财顾问服务（1）理财顾问服务是指理财服务机构为客户提供的一种专业服务，包括但不限于投资建议、理财规划、资产配置等。1.13客户资产（1）客户资产是指客户在理财服务机构持有的全部资产，包括但不限于现金、股票、债券、基金等。1.14第三方机构（1）第三方机构是指与信贷代理机构和理财服务机构无关联，为客户提供相关服务或产品的机构。第二条信贷代理服务内容2.1信贷申请（1）信贷代理机构应按照客户的申请，协助客户在信贷机构间办理信贷申请手续。（2）客户应按照信贷机构的要求，提供真实、完整的申请材料。2.2信贷审批（1）信贷代理机构应将客户的信贷申请提交给信贷机构进行审批。（2）信贷机构应按照约定的时间、程序和标准进行信贷审批。2.3信贷发放（1）信贷机构应在信贷审批通过后，按照约定的时间和金额向客户发放信贷。（2）客户应按照约定的时间和方式进行信贷还款。2.4信贷监督（1）信贷代理机构应协助信贷机构对客户的信贷使用情况进行监督。（2）客户应按照信贷机构的要求，及时提供相关财务信息。2.5信贷还款（1）客户应按照约定的时间和方式，按时足额还款。（2）信贷代理机构应协助客户办理信贷还款手续。2.6信贷咨询（1）信贷代理机构应为客户提供信贷咨询service。（2）客户应按照信贷代理机构的建议办理相关信贷业务。2.7信贷转让（1）信贷代理机构应协助客户在信贷机构间办理信贷转让手续。（2）客户应按照信贷转让协议约定的条件进行信贷转让。2.8信贷续期（1）信贷代理机构应协助客户在信贷到期后办理信贷续期手续。（2）客户应按照信贷续期协议约定的条件进行信贷续期。第三条个人理财服务内容3.1理财规划（1）理财服务机构应为客户制定个人理财规划。（2）客户应按照理财规划的建议进行投资和理财。3.2投资建议（1）理财服务机构应为客户提供投资建议。（2）客户应按照投资建议进行投资决策。3.3理财产品推荐（1）理财服务机构应根据客户的需求和风险承受能力，向客户推荐合适的理财产品。（第八条争议解决方式8.1协商解决（1）双方应在合同履行过程中，积极沟通，协商解决可能出现的争议。8.2调解解决（1）双方可向相关行业协会或调解组织申请调解。8.3仲裁解决（1）双方同意将争议提交至约定的仲裁委员会仲裁。（2）仲裁委员会应在收到仲裁申请后的60日内完成仲裁，做出裁决。8.4诉讼解决（1）如双方未在本合同中约定仲裁，或仲裁裁决未被执行，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。（2）诉讼应在知道或应当知道权利被侵害之日起3年内提起。第九条合同的履行地点与方式9.1履行地点（1）本合同的履行地点为合同签订地。（2）双方也可在合同中约定其他履行地点。9.2履行方式（1）双方应按照合同约定的方式履行各自的权利和义务。（2）如合同未约定，双方可协商确定履行方式。9.3履行时间（1）双方应按照合同约定的时间履行各自的权利和义务。（2）如合同未约定，双方可协商确定履行时间。9.4履行条件（1）双方应按照合同约定的条件履行各自的权利和义务。（2）如合同未约定，双方可协商确定履行条件。第十条合同的适用法律10.1适用法律（1）本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。（2）如双方均为境外法人或自然人，本合同的签订、履行、解释及争议解决可适用双方共同选择的境外法律。10.2法律解释（1）本合同中的名词、术语、定义的解释应遵循文义解释原则。（2）本合同中的条款应整体解释，避免断章取义。第十一条合同的附件11.1信贷申请表（1）客户应按照信贷申请表的要求填写相关信息。（2）信贷代理机构应按照信贷申请表的内容协助客户办理信贷业务。11.2理财服务协议（1）客户应仔细阅读理财服务协议，并按照协议约定享受理财服务。（2）理财服务机构应按照理财服务协议的约定提供服务。11.3投资产品说明书（1）客户应仔细阅读投资产品说明书，了解产品性质、风险和收益。（2）理财服务机构应提供真实、准确的投资产品说明书。11.4客户资产证明（1）理财服务机构应定期为客户提供资产证明。（2）客户应按照合同约定使用客户资产证明。11.5其他相关文件（1）双方应在合同履行过程中，按照需要提供其他相关文件。（2）双方应保证提供文件的的真实性、准确性和完整性。第十二条通知与送达12.1通知方式（1）双方应通过书面形式进行通知。（2）通知可以通过邮寄、电子邮件、传真等方式进行。12.2送达地址（1）双方应在合同中约定通知送达地址。（2）如未约定，双方应提供便于接收通知的地址。12.3通知生效时间（1）通知应在发送之日起3日内生效。（2）如双方另有约定，按照双方约定的时间生效。第十三条其他约定13.1保密条款（1）双方应对合同内容和履行过程中的商业秘密予以保密。（2）保密期限自合同签订之日起算，期限为5年。13.2知识产权保护（1）双方应尊重对方的知识产权，不得侵犯对方的商标、专利等权益。（2）如发现侵权行为，受害方有权要求停止侵权、赔偿损失。13.3不可抗力（1）本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。（2）遭受不可抗力的一方应及时通知对方，并在合理时间内提供证明。13.4强制性法律规定（1）本合同的签订、履行、解释及争议解决应遵守中华人民共和国的法律法规。（2）如本合同的内容与法律法规第二部分：第三方介入后的修正1.第三方概念界定第三方是指除甲乙双方之外，参与本合同履行过程的各方，包括但不限于中介机构、评估机构、监管机构、投资产品提供商等。2.第三方责任第三方在履行本合同过程中，应承担与其角色相符的责任。第三方责任的界定应以第三方依法应当承担的责任为限。3.第三方权利第三方在履行本合同过程中，应享有与其角色相符的权利。第三方权利的界定应以第三方依法应当享有的权利为限。4.第三方义务第三方在履行本合同过程中，应履行与其角色相符的义务。第三方义务的界定应以第三方依法应当履行的义务为限。5.第三方与甲乙双方的关系第三方与甲乙双方之间的关系，应以本合同的约定为准。第三方在履行本合同过程中，应遵守甲乙双方的指示和要求。6.第三方责任限额甲乙双方与第三方之间的责任限额，应以本合同的约定为准。如本合同未作约定，甲乙双方与第三方之间的责任限额应根据相关法律法规的规定确定。7.第三方介入的具体情形（1）中介机构介入：中介机构在甲乙双方签订合同前，提供相关信息，协助甲乙双方达成合同。（2）评估机构介入：评估机构对甲乙双方的信用状况、资产状况等进行评估。（3）监管机构介入：监管机构对甲乙双方的合同履行进行监督，确保合同履行符合法律法规的要求。（4）投资产品提供商介入：投资产品提供商向甲乙双方提供投资产品，甲乙双方根据投资产品提供商提供的产品进行投资。8.第三方介入的程序（1）甲乙双方与第三方签订书面协议，明确双方的权利义务。（2）甲乙双方应按照约定向第三方支付相应的费用。（3）甲乙双方应按照约定的方式向第三方提供相关信息。（4）第三方应按照约定的方式向甲乙双方提供服务。9.第三方介入的违约处理（1）如第三方未按照约定履行义务，甲乙双方有权要求第三方承担违约责任。（2）如第三方未按照约定提供服务，甲乙双方有权要求第三方承担相应的赔偿责任。10.第三方介入的争议解决（1）甲乙双方与第三方之间的争议，应通过协商解决。（2）如协商不成，甲乙双方有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。11.第三方介入的合同变更与解除（1）甲乙双方与第三方之间的合同变更或解除，应签订书面协议。（2）合同变更或解除的协议应经甲乙双方和第三方共同签署。12.第三方介入的合同终止（1）本合同终止后，甲乙双方与第三方之间的权利义务关系随之终止。（2）甲乙双方应按照本合同的约定，向第三方支付终止费用。13.第三方介入的保密义务（1）第三方应对甲乙双方提供的商业秘密予以保密。（2）保密期限自本合同签订之日起算，期限为5年。14.第三方介入的知识产权保护（1）第三方应尊重甲乙双方的知识产权，不得侵犯甲乙双方的商标、专利等权益。（2）如第三方侵犯甲乙双方的知识产权，甲乙双方有权要求第三方承担侵权责任。15.第三方介入的不可抗力（1）本合同所称不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。（2）遭受不可抗力的一方应及时通知对方，并在合理时间内提供证明。16.第三方介入的法律适用（1）甲乙双方与第三方之间的法律适用，应遵守中华人民共和国的法律法规。（2）如本合同的内容与法律法规冲突，应以法律法规为准。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：信贷申请表详细要求：客户应按照信贷申请表的要求填写相关信息，包括但不限于客户基本信息、收入证明、还款计划等。说明：信贷申请表用于客户向信贷机构申请信贷，客户应确保所填写信息的真实、准确、完整。附件二：理财服务协议详细要求：理财服务协议应明确双方的权利义务，包括但不限于服务内容、费用、保密条款等。说明：理财服务协议是甲乙双方签订的关于个人理财服务的协议，双方应严格按照协议约定履行各自的权利和义务。附件三：投资产品说明书详细要求：投资产品说明书应详细说明投资产品的性质、风险、收益等信息。说明：投资产品说明书是客户了解投资产品的重要依据，客户应仔细阅读说明书，了解产品性质、风险和收益。附件四：客户资产证明详细要求：客户资产证明应包括客户在理财服务机构持有的全部资产，包括但不限于现金、股票、债券、基金等。说明：客户资产证明是客户了解自身资产状况的重要依据，理财服务机构应定期为客户提供资产证明。附件五：其他相关文件详细要求：双方应在合同履行过程中，按照需要提供其他相关文件，包括但不限于合同履行过程中的变更协议、补充协议等。说明：其他相关文件是双方在合同履行过程中产生的重要文件，双方应妥善保管，并根据文件内容履行各自的权利和义务。说明二：违约行为及责任认定：1.信贷违约行为（1）客户未按照约定还款：客户未按照约定的时间和金额还款，构成违约。责任认定：客户应按照约定的利率支付逾期利息，并承担信贷代理机构因追偿产生的费用。示例说明：如客户在还款日未足额还款，则构成违约。（2）客户提供虚假信息：客户在申请信贷过程中提供虚假信息，构成违约。责任认定：信贷机构有权拒绝发放信贷，并要求客户承担因此产生的损失。示例说明：如客户在申请信贷时，提供虚假的收入证明，则构成违约。2.理财违约行为（1）客户未按照约定投资：客户未按照理财规划的建议进行投资，构成违约。责任认定：客户应承担因未按约定投资产生的风险和损失。示例说明：如客户未按照理财规划的建议购买理财产品，则构成违约。（2）客户未按照约定赎回：客户未按照约定时间赎回理财产品，构成违约。责任认定：客户应承担因未按约定赎回产生的风险和损失。示例说明：如客户未按照约定的时间赎回理财产品，则构成违约。3.合同履行中的其他违约行为（1）甲乙双方未按照约定履行合同义务：甲乙双方未按照合同约定的时间、地点、方式履行各自的权利和义务，构成违约。责任认定：违约方应承担违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。示例说明：如甲乙双方未按照约定的时间履行合同义务，则构成违约。（2）甲乙双方泄露商业秘密：甲乙双方未按照合同约定对商业秘密予以保密，构成违约。责任认定：违约方应承担因此产生的损失，包括但不限于赔偿损失、承担法律责任等。示例说明：如甲乙双方泄露对方的商业秘密，则构成违约。全文完。2024年信贷代理与个人理财服务协议1本合同目录一览第一条定义与解释1.1合同双方1.2信贷代理1.3个人理财服务1.4服务期限第二条信贷代理服务内容2.1贷款申请2.2信用评估2.3贷款审批2.4贷款发放与还款第三条个人理财服务内容3.1财务规划3.2投资建议3.3风险评估3.4资产配置第四条服务费用4.1信贷代理服务费4.2个人理财服务费4.3费用支付方式第五条合同的生效与终止5.1合同生效条件5.2合同终止条件5.3合同终止后事宜处理第六条客户权益保障6.1信息保密6.2服务质量保障6.3投诉与处理第七条违约责任7.1合同双方违约情形7.2违约责任承担方式第八条争议解决8.1争议解决方式8.2仲裁地点与机构第九条法律适用与管辖9.1合同适用的法律9.2合同争议的管辖法院第十条合同的修改与补充10.1合同修改条件10.2合同补充内容第十一条通知与送达11.1通知方式11.2送达地址与联系方式第十二条合同的完全性与不可分割性12.1合同的完全性12.2合同的不可分割性第十三条合同的转让13.1合同转让条件13.2转让通知义务第十四条附则14.1合同的生效日期14.2合同的份数与保管第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1合同双方1.2信贷代理1.3个人理财服务1.4服务期限本合同服务期限为：[起始日期]至[终止日期]。除非双方达成书面一致意见，否则本合同服务期限自动续约。第二条信贷代理服务内容2.1贷款申请乙方代理甲方办理贷款申请，根据甲方的需求和信用状况，协助甲方选择合适的贷款产品，并协助甲方完成贷款申请手续。2.2信用评估乙方对甲方的信用状况进行评估，并根据评估结果为甲方提供贷款申请建议。2.3贷款审批乙方协助甲方完成贷款审批流程，并争取获得有利的贷款审批结果。2.4贷款发放与还款乙方协助甲方办理贷款发放手续，并指导甲方进行贷款还款。第三条个人理财服务内容3.1财务规划乙方为甲方提供财务规划服务，包括分析甲方的财务状况、制定财务目标、提供实现财务目标的策略和建议。3.2投资建议乙方根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方提供投资建议，包括投资产品选择、投资组合配置等。3.3风险评估乙方对甲方提供的投资方案进行风险评估，并向甲方提供风险评估报告。3.4资产配置乙方根据甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力，为甲方制定资产配置方案，并协助甲方实施。第四条服务费用4.1信贷代理服务费乙方向甲方提供信贷代理服务，服务费为：[费率]%。4.2个人理财服务费乙方向甲方提供个人理财服务，服务费为：[费率]%。4.3费用支付方式甲方应按照双方约定的方式支付服务费用。费用支付方式可以为一次性支付、按季度支付或按年度支付等。第五条合同的生效与终止5.1合同生效条件本合同自双方签字或盖章之日起生效。5.2合同终止条件除非双方达成书面一致意见，否则本合同不得提前终止。合同到期后，如双方未达成书面续约协议，本合同自行终止。5.3合同终止后事宜处理第六条客户权益保障6.1信息保密乙方应对甲方提供的个人信息和财务信息予以保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。6.2服务质量保障乙方应按照合同约定提供服务，并确保服务质量符合行业标准和甲方的合理期望。6.3投诉与处理甲方如对乙方提供的服务有任何不满，可以向乙方提出投诉。乙方应在收到投诉后[时间内]作出回应，并采取措施予以解决。第八条争议解决8.1争议解决方式双方在履行本合同过程中发生的任何争议，应通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[仲裁机构名称]进行仲裁。8.2仲裁地点与机构仲裁地点为[仲裁地点]，仲裁机构为[仲裁机构名称]。第九条法律适用与管辖9.1合同适用的法律本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。9.2合同争议的管辖法院本合同争议的管辖法院为[法院名称]。第十条合同的修改与补充10.1合同修改条件任何一方均可提出修改或补充本合同的建议，经双方协商一致后，可以以书面形式对本合同进行修改或补充。10.2合同补充内容本合同的补充内容与本合同具有同等法律效力。补充内容与本合同不一致的，以补充内容为准。第十一条通知与送达11.1通知方式双方应通过书面形式相互发送通知。任何一方可以通过邮寄、电子邮件或其他双方认可的方式发送通知。11.2送达地址与联系方式甲方的送达地址为：[甲方地址]，联系方式为：[甲方联系方式]。乙方的送达地址为：[乙方地址]，联系方式为：[乙方联系方式]。第十二条合同的完全性与不可分割性12.1合同的完全性本合同的任何部分无效，不影响其他部分的效力。12.2合同的不可分割性本合同各条款相互独立，任何条款的无效不影响其他条款的效力。第十三条合同的转让13.1合同转让条件未经双方书面同意，任何一方不得将本合同的全部或部分权利义务转让给第三方。13.2转让通知义务如双方同意转让本合同，转让方应及时通知对方，并提交相关证明文件。第十四条附则14.1合同的生效日期本合同自双方签字或盖章之日起生效。14.2合同的份数与保管本合同一式两份，甲乙双方各执一份。双方均应妥善保管本合同，如发生合同损毁，应立即向对方书面说明，并重新制作。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义与范围1.1第三方介入本合同涉及的第三方介入，包括但不限于中介方、评估方、贷款机构、投资机构等，即为甲方和乙方提供辅助服务或参与合同履行的非合同方。1.2第三方范围（1）中介机构，如房地产中介、金融中介等；（2）评估机构，如信用评估、风险评估等；（3）贷款机构，如银行、信托公司等；（4）投资机构，如基金公司、证券公司等；（5）其他与甲方和乙方履行合同相关的辅助服务提供方。第二条第三方介入的程序与条件2.1第三方选择甲方和乙方应共同协商选择合适的第三方介入本合同履行。2.2第三方介入程序（1）甲方和乙方应与第三方签订书面协议，明确双方的权利义务；（2）第三方应按照甲方和乙方的要求，提供相关服务；（3）甲方和乙方应监督第三方的工作进度，确保合同履行不受影响。第三条第三方责任3.1第三方责任第三方应按照甲方和乙方的要求，提供专业、高效的服务，并确保服务质量和效果。3.2第三方责任限额（1）第三方应对其提供的服务承担责任，但不承担因甲方和乙方原因导致的损失；（2）第三方的责任限额应在其与甲方、乙方签订的书面协议中明确；（3）如第三方因故意或重大过失导致甲方、乙方损失，第三方应承担相应的赔偿责任。第四条第三方与甲乙方的关系4.1第三方与甲乙方的关系第三方与甲方、乙方之间仅为合同关系，不影响甲方、乙方之间的合同关系。4.2第三方与甲乙方的权益划分（1）第三方应按照约定向甲方、乙方提供服务，并收取相应的费用；（2）第三方不应向甲方、乙方提出超出合同范围的要求；（3）甲方、乙方不应向第三方泄露与合同无关的敏感信息。第五条甲方、乙方的义务与责任5.1甲方、乙方的义务（1）甲方、乙方应按照合同约定支付第三方服务费用；（2）甲方、乙方应配合第三方的工作，提供必要的支持和协助；（3）甲方、乙方应对第三方提供的服务进行监督，确保合同履行。5.2甲方、乙方的责任（1）甲方、乙方应确保提供的信息真实、准确、完整，不得误导第三方；（2）甲方、乙方应承担因自身原因导致的第三方服务无法正常进行的责任；（3）甲方、乙方应按照约定向第三方支付服务费用，不得拖欠或延迟。第六条第三方介入的变更与终止6.1第三方介入的变更如甲方、乙方同意变更第三方，应签订书面协议，并通知对方。6.2第三方介入的终止（1）合同履行完毕，第三方介入终止；（2）甲方、乙方与第三方协商一致，提前终止第三方介入；（3）如第三方严重违约，甲方、乙方有权终止第三方介入。第七条争议解决与法律适用7.1争议解决双方因第三方介入产生的争议，应通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[仲裁机构名称]进行仲裁。7.2法律适用本合同及其补充协议的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。第八条合同的生效、修改与终止8.1合同生效本合同自双方签字或盖章之日起生效。8.2合同修改任何一方均可提出修改本合同的建议，经双方协商一致后，可以以书面形式对本合同进行修改。8.3合同终止本合同终止条件及终止后事宜处理，详见合同第五条。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：信贷代理服务协议详细规定了乙方作为甲方信贷代理的具体服务内容、服务流程、服务期限以及服务费用等。附件二：个人理财服务协议详细规定了乙方作为甲方个人理财服务提供方的具体服务内容、服务流程、服务期限以及服务费用等。附件三：第三方服务协议详细规定了甲方、乙方与第三方之间的权利义务、服务内容、服务期限以及服务费用等。附件四：保密协议明确了甲方、乙方及第三方在合同履行过程中对涉及到的敏感信息保密的义务和责任。附件五：争议解决协议详细规定了双方在履行合同过程中发生争议时的解决方式、仲裁机构、仲裁地点等。附件六：合同终止协议明确了合同终止的条件、程序以及终止后的处理事宜。附件七：违约行为及责任认定协议详细规定了双方及第三方在合同履行过程中的违约行为及相应的责任认定标准。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为及责任认定甲方违反合同约定，包括但不限于未按约定支付服务费用、提供虚假信息、违反保密协议等，应承担违约责任。例如，甲方未按约定时间支付第三方服务费用，导致第三方服务无法正常进行，甲方应承担相应的违约责任。2.乙方违约行为及责任认定乙方违反合同约定，包括但不限于未按约定提供服务、服务质量和效果不符合标准、违反保密协议等，应承担违约责任。例如，乙方未按约定时间提供投资建议，导致甲方投资损失，乙方应承担相应的违约责任。3.第三方违约行为及责任认定第三方违反合同约定，包括但不限于未按约定提供服务、服务质量和效果不符合标准、违反保密协议等，应承担违约责任。例如，第三方未按约定时间完成信用评估，导致甲方贷款申请延迟，第三方应承担相应的违约责任。全文完。2024年信贷代理与个人理财服务协议2本合同目录一览第一条定义与解释1.1信贷代理1.2个人理财服务1.3甲方1.4乙方第二条信贷代理服务内容2.1信贷咨询2.2信贷申请协助2.3信贷审批跟进第三条个人理财服务内容3.1财务分析3.2投资建议3.3理财规划第四条服务期限4.1信贷代理服务期限4.2个人理财服务期限第五条费用与支付5.1信贷代理服务费用5.2个人理财服务费用5.3费用支付方式第六条乙方的权利与义务6.1乙方权利6.2乙方义务第七条甲方的权利与义务7.1甲方权利7.2甲方义务第八条保密条款8.1保密信息范围8.2保密期限8.3例外情况第九条违约责任9.1违约行为9.2违约责任承担第十条争议解决10.1争议解决方式10.2适用法律第十一条合同的生效、变更与终止11.1合同生效条件11.2合同变更11.3合同终止第十二条通知与送达12.1通知方式12.2送达地址第十三条强制性条款13.1法律强制性规定13.2行业规范要求第十四条其他条款14.1合同附件14.2合同修改权14.3合同解除权第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1信贷代理（1）1.1.1信贷代理是指乙方根据甲方的委托，代理甲方办理信贷业务，包括但不限于信贷咨询、信贷申请协助以及信贷审批跟进等服务。（2）1.1.2信贷代理业务范围应符合国家法律法规、行业规定以及甲方信贷需求。1.2个人理财服务（1）1.2.1个人理财服务是指乙方为甲方提供的财务分析、投资建议以及理财规划等服务，旨在帮助甲方合理规划财务，实现资产增值。（2）1.2.2个人理财服务应符合国家法律法规、行业规定以及甲方财务需求。1.3甲方（1）1.3.1甲方是指与乙方签订本合同，并委托乙方提供信贷代理和个人理财服务的自然人、法人或其他组织。（2）1.3.2甲方应具备完全民事行为能力、合法有效的主体资格，并承担合同约定的权利和义务。1.4乙方（1）1.4.1乙方是指与甲方签订本合同，提供信贷代理和个人理财服务的自然人、法人或其他组织。（2）1.4.2乙方应具备相应的专业资质、合法有效的主体资格，并具备履行合同的能力。第二条信贷代理服务内容2.1信贷咨询（1）2.1.1乙方应对甲方的信贷需求、信用状况、还款能力等进行全面了解和评估。（2）2.1.2乙方应向甲方提供关于信贷产品、利率、还款方式、审批流程等方面的咨询服务。2.2信贷申请协助（1）2.2.1乙方应协助甲方准备并提交信贷申请所需的各种文件和资料。（2）2.2.2乙方应协助甲方与贷款机构进行沟通，推进信贷审批进度。2.3信贷审批跟进（1）2.3.1乙方应密切关注甲方的信贷审批进度，并及时告知甲方审批结果。（2）2.3.2乙方应在信贷审批过程中提供必要的协助和补正。第三条个人理财服务内容3.1财务分析（1）3.1.1乙方应对甲方的财务状况、资产负债状况、收入支出状况等进行全面分析。（2）3.1.2乙方应向甲方提供关于财务状况的分析报告，并提出合理的财务改善建议。3.2投资建议（1）3.2.1乙方应根据甲方的风险承受能力、投资目标和投资期限，为甲方提供投资建议。（2）3.2.2乙方应向甲方说明投资建议的依据、预期收益以及潜在风险。3.3理财规划（1）3.3.1乙方应根据甲方的财务状况、投资目标和预期收益，为甲方制定理财规划。（2）3.3.2乙方应定期评估和调整理财规划，以确保甲方资产的合理配置和增值。第四条服务期限4.1信贷代理服务期限（1）4.1.1信贷代理服务期限自合同签订之日起至甲方信贷需求得到满足之日止。（2）4.1.2乙方应在合同约定的服务期限内完成信贷代理服务。4.2个人理财服务期限（1）4.2.1个人理财服务期限自合同签订之日起至甲方解除合同之日止。（2）4.2.2乙方应在合同约定的服务期限内提供个人理财服务。第五条费用与支付5.1信贷代理服务费用（1）5.1.1乙方应按照甲乙双方约定的费率收取信贷代理服务费用。（2）5.1.2信贷代理服务费用的计算和支付方式应在合同附件中约定。5.2个人理财服务费用（1）5.2.1乙方应按照甲乙双方约定的费率收取个人理财服务费用。（2）5.2.2个人理财服务费用的计算和支付方式应在合同附件中约定。5.3费用支付方式（1）5.3.1甲方应按照合同约定的时间和方式向乙方支付服务费用。（2）5.3.2乙方应提供合法的发票或收据，作为甲方支付费用的第八条保密条款8.1保密信息范围（1）8.1.1保密信息是指本合同履行过程中双方披露的、未公开的、具有商业价值的信息，包括但不限于甲方财务状况、乙方信贷产品信息等。（2）8.1.2双方应对保密信息予以保密，未经对方同意不得向第三方披露。8.2保密期限（1）8.2.1保密期限自甲方、乙方签署本合同之日起算，至本合同终止或履行完毕之日止。（2）8.2.2如双方有其他约定保密期限的，从其约定。8.3例外情况（1）8.3.1法律、法规、行政规章等强制性规定要求披露的保密信息，不属于违反本合同的保密义务。（2）8.3.2双方在courtorder或政府部门的请求下披露保密信息，不属于违反本合同的保密义务。第九条违约责任9.1违约行为（1）9.1.1甲方违反本合同的约定，拒绝支付乙方服务费用的，应按照乙方实际损失支付违约金。（2）9.1.2乙方未按照本合同的约定履行信贷代理或个人理财服务义务的，应承担相应的违约责任。9.2违约责任承担（1）9.2.1甲方、乙方应严格履行本合同的约定，如一方违约，应向守约方支付违约金，违约金计算方式在合同附件中约定。（2）9.2.2违约方应赔偿守约方因违约所造成的直接损失，包括经济损失、诉讼费用等。第十条争议解决10.1争议解决方式（1）10.1.1双方发生合同争议的，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。（2）10.1.2双方同意，仲裁委员会作为争议解决的机构，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。10.2适用法律（1）10.2.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。（2）10.2.2如双方另有法律适用约定的，从其约定。第十一条合同的生效、变更与终止11.1合同生效条件（1）11.1.1本合同自甲方、乙方签字（或盖章）之日起生效。（2）11.1.2本合同的生效不代表甲方、乙方对合同条款的放弃，双方仍应严格履行本合同的约定。11.2合同变更（1）11.2.1甲方、乙方如需变更本合同的约定，应书面协商一致，并签署变更协议。（2）11.2.2合同变更不得减轻或免除已发生的义务，除非双方另有约定。11.3合同终止（1）11.3.1本合同终止的情形包括：1）合同履行完毕；2）双方书面同意解除合同；3）一方违约导致合同无法履行；4）法律规定或双方约定的其他终止情形。（2）11.3.2合同终止后，双方应按照本合同的约定处理未了事项，包括但不限于结算服务费用、保密信息的处理等。第十二条通知与送达12.1通知方式（1）12.1.1双方应以书面形式发送通知，通知应当采用中文书写。（2）12.1.2双方同意以电子邮件、快递、挂号信等方式发送通知。12.2送达地址（1）12.2.1双方应在本合同中约定送达地址，并确保该地址准确无误。（2）12.2.2通知按照约定地址送达的，视为有效送达。第十三条强制性条款13.1法律强制性规定（1）13.1.1本合同的签订、履行应遵守中华人民共和国法律、法规、行政规章等强制性规定。（2）13.1.2如本合同的任何条款与强制性规定相抵触，该条款将无效，但不影响其他条款的效力。1第二部分：第三方介入后的修正1.第三方概念界定（1）本合同所称第三方，是指除甲方、乙方之外的，与甲方、乙方无直接合同关系的自然人、法人或其他组织。（2）第三方包括但不限于中介机构、评估机构、贷款机构、保险公司等，以及与甲方、乙方有业务往来的其他个体或组织。2.第三方介入情形（1）第三方介入是指在甲乙双方履行本合同过程中，因业务需要或其他原因，涉及第三方的服务、产品或协助。（2）第三方介入包括但不限于贷款审批、信用评估、资金划拨、投资决策等环节。3.第三方责任限额（1）第三方责任限额是指甲方、乙方在合同中约定的，第三方对甲方、乙方承担的赔偿责任的上限。（2）甲方、乙方应在合同中明确第三方责任限额，以确保甲方、乙方的权益得到保障。4.第三方义务与责任（1）第三方应按照甲乙双方的约定，提供相关服务、产品或协助。（2）第三方在提供服务、产品或协助过程中，应遵守相关法律法规、行业规定，确保服务、产品或协助的合法性、合规性。（3）第三方应对甲方、乙方的商业秘密、个人隐私等信息予以保密，不得泄露给其他方。（4）第三方在提供服务、产品或协助过程中，如因过错导致甲方、乙方损失，第三方应承担相应的赔偿责任。5.第三方介入的额外条款及说明（1）甲方、乙方应在与第三方签订合同时，明确约定第三方的权利、义务及责任。（2）甲方、乙方应确保第三方具备相应的资质、能力，并对其服务、产品或协助进行充分了解。（3）甲方、乙方应在合同中约定，当第三方未履行合同约定，导致甲方、乙方损失时，甲方、乙方有权向第三方追偿。（4）甲方、乙方应在本合同中明确，第三方介入不影响甲方、乙方之间的合同关系，甲方、乙方仍有权要求对方履行合同约定。6.第三方责任的分担（1）当第三方未履行合同约定，导致甲方、乙方损失时，甲方、乙方有权向第三方追偿。（2）甲方、乙方在向第三方追偿时，应按照合同约定，合理分担损失。（3）甲