绩效改进与能力发展计划 银行客户经理

绩效改进与能力发展计划银行客户经理绩效改进与能力发展计划银行客户经理篇一一、考核目的为有效实施银行优质客户群体战略，强化市场营销机制，完善以客户为中心的金融服务体系，提高客户经理的业务拓展及产品营销能力，特制定本考核方案。二、考核对象本方案适用于银行所有法人客户经理、个人客户经理及各营业机构副职。三、考核原则1.效益优先：客户经理的绩效考核以完成的利润任务为主要依据。2.定量与定性结合：采用定量考核与定性考核相结合的方式，全面评估客户经理的工作表现。3.公平公正：确保考核过程公开透明，考核结果客观公正。四、考核内容（一）定量考核（占总额的80%）1.本外币存款增长额：包括对公存款、储蓄存款、同业存款，占总额的10%。2.本外币贷款办理笔数：包括个人贷款和法人贷款，法人贷款笔数按1:10折算，占总额的10%。3.银行卡业务新增开卡数：贷记卡开卡按1:3折算，占总额的10%。4.电子银行产品新增数：企业网银开户按1:3折算，占总额的20%。5.人民币结算账户新增户数：占总额的10%。6.理财产品销售额：包括基金、黄金、代理保险等，占总额的5%。7.基金定投新增开户数：占总额的5%。（二）定性考核（占总额的20%）1.任务执行力：包括工作计划的完成情况、任务执行效率等，占总额的5%。2.客户经理日志记录质量：占总额的2%。3.履职情况：包括客户关系维护、服务质量等，占总额的2%。4.贷后管理工作：占总额的1%。5.管理者认定：网点负责人认定占2%、部门负责人认定占3%、行领导或行长认定占5%。五、考核流程1.各网点于每月3日前将上月客户经理任务完成情况上报支行营销委员会。2.支行营销委员会每月5日前下达各网点当月任务分配表。3.支行公司部收集数据后与个人金融部对接，在网点总体计价产品数额中扣出客户经理产品营销数额。4.考核结果报经支行营销委员会定量定性认定后，送支行人力资源部发放当月工资。六、奖罚措施1.奖赏形式：对于成绩优异的客户经理，给予物质性（效益工资）和非物质性（如晋级、升职、公开表彰、交流培训等）奖赏。2.处罚形式：对于工作业绩差、工作疏忽造成客户流失、客户投诉并证实、不能及时发现风险造成不良资产等行为，给予减少或停发效益工资、基础工资、调职、降级、降职、解雇等处罚。绩效改进与能力发展计划银行客户经理篇二一、考核目的为有效实施银行优质客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强客户经理的业务拓展及产品营销能力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展，特制定本考核方案。二、考核对象本方案适用于银行所有法人客户经理、个人客户经理及各营业机构副职，全部列入全行客户经理考核管理范围。三、考核原则1.公正公平：考核过程公开透明，确保每位客户经理的考核结果公正公平。2.业绩导向：以客户经理的实际业绩为主要考核指标，体现多劳多得的原则。3.综合评价：结合定量考核与定性考核，全面评价客户经理的工作表现。四、考核内容与方法1.定量考核（占80%）存款增长：本外币存款（含对公存款、储蓄存款、同业存款）月增长额，占总额的10%。贷款办理：本外币贷款（含个人贷款、法人贷款）月办理笔数，占总额的10%，法人贷款笔数按1:10折算。银行卡业务：银行卡业务月新增开卡数，占总额的10%，贷记卡开卡按1:3折算。电子银行产品：电子银行产品月新增数，占总额的20%，企业网银开户按1:3折算。人民币结算账户：人民币结算账户月新增户数，占总额的10%。理财产品销售：理财产品（含基金、黄金、代理保险）销售月销售额，占总额的5%。基金定投：基金定投月新增开户数，占总额的5%。2.定性考核（占20%）任务执行力：包括日常工作的完成情况、客户经理日志记录的质量等，占总额的10%。管理者认定：由网点负责人、部门负责人及行领导或行长进行综合评价，占总额的10%。五、考核流程1.各网点于每月3日前将上月客户经理任务完成情况上报支行营销委员会。2.支行营销委员会每月5日前下达各网点当月的任务分配表。3.支行公司部收集数据后与个人金融部对接，在网点总体计价产品数额中扣出客户经理产品营销数额，避免重复计价。4.客户经理绩效考核结果报经支行营销委员会定量定性认定后，送支行人力资源部发放当月工资。六、奖罚措施1.奖赏形式：对于业绩优异的客户经理，银行将给予物质性（如效益工资提升）和非物质性（如晋级、升职、公开表彰、交流培训等）的奖赏。2.处罚形式：对于工作业绩差、工作疏忽造成客户流失、客户投诉并证实、不能及时发现风险造成不良资产等行为的客户经理，银行将视情况给予减少或停发效益工资、基础工资、调职、降级、降职、解雇等处罚。绩效改进与能力发展计划银行客户经理篇三一、考核目的为有效实施银行优质客户群体战略，进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务体系，增强客户经理的业务拓展及产品营销能力，提高综合经营效益，推动各项业务的全面发展。二、考核对象本方案适用于银行所有法人客户经理、个人客户经理及各营业机构副职。三、考核原则1.公平、公正、公开：确保考核过程透明，结果公正。2.定量与定性相结合：既考核业绩指标，也关注工作质量和态度。3.激励与约束并重：通过绩效考核激励优秀，约束不足。四、考核内容（一）定量考核（占总额的80%）1.本外币存款增长额：包括对公存款、储蓄存款、同业存款，占总额的10%。2.本外币贷款办理笔数：包括个人贷款、法人贷款，法人贷款笔数按1:10折算，占总额的10%。3.银行卡业务新增开卡数：贷记卡开卡按1:3折算，占总额的10%。4.电子银行产品新增数：企业网银开户按1:3折算，占总额的20%。5.人民币结算账户新增户数：占总额的10%。6.理财产品销售额：包括基金、黄金、代理保险等，占总额的5%。7.基金定投新增开户数：占总额的5%。（二）定性考核（占总额的20%）1.任务执行力：包括工作计划完成情况、任务执行效率等，占总额的5%。2.客户经理日志记录质量：记录的详细性、准确性等，占总额的3%。3.履职情况：包括客户关系维护、产品营销、贷后管理等，占总额的2%。4.管理者认定：网点负责人、部门负责人、行领导或行长认定，分别占总额的2%、3%、5%。五、考核流程1.数据收集：各网点于每月3日前上报上月客户经理任务完成情况。2.任务分配：支行营销委员会每月5日前下达当月任务分配表。3.数据对接：支行公司部与个人金融部对接，扣除重复计价部分。4.结果认定：支行营销委员会对考核结果进行