2024年家庭理财咨询服务协议

2024年家庭理财咨询服务协议甲方（家庭方）：乙方（理财咨询方）：根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方委托乙方提供家庭理财咨询服务的相关事宜，达成如下协议：一、服务内容1.1乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、理财目标和预期，提供有针对性的家庭理财规划建议。1.2乙方将为甲方提供家庭资产配置、投资策略、税务规划、退休规划等方面的咨询服务。1.3乙方应甲方要求，提供家庭理财相关的市场分析、产品推荐、风险评估等专业知识。二、服务期限2.1本协议的有效期为一年，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。2.2除非甲乙双方提前终止本协议，否则乙方应按照本协议约定提供服务。三、服务费用3.1乙方向甲方提供家庭理财咨询服务，甲方应支付乙方服务费用共计人民币【】元整（大写：【】元整）。3.2甲方支付服务费用后，乙方开始提供服务。3.3乙方应在每月第一个工作日向甲方提供上个月的服务报告，并按照实际服务情况进行费用结算。四、双方权利和义务4.1甲方有权了解和咨询乙方的服务内容、服务进度和服务成果。4.2甲方有权要求乙方按照约定提供服务，并按照约定支付服务费用。4.3乙方有权要求甲方提供真实的财务状况和相关信息，以便乙方提供更加准确的家庭理财规划建议。4.4乙方应按照约定时间提供服务，并保证服务质量和效果。4.5乙方应保守甲方的财务状况和个人信息，不得泄露给第三方。五、违约责任5.1甲乙双方应严格按照本协议的约定履行各自的权利和义务。5.2如甲方未按照约定支付服务费用，乙方有权暂停提供服务，并按照逾期支付金额的千分之五计算违约金。5.3如乙方未按照约定提供服务，甲方有权要求乙方退还部分或全部服务费用，并按照未提供服务部分的费用金额的千分之五计算违约金。六、争议解决6.1甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向甲方所在地的人民法院提起诉讼。七、其他约定7.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。7.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。甲方（家庭方）：乙方（理财咨询方）：签订日期：【年】年【月】月【日】日2024年家庭理财咨询服务协议的补充内容关于甲方的财务状况和风险承受能力，我们需要进行详细的沟通和了解。这包括甲方的收入、支出、债务、资产、投资情况以及以往的投资经历。同时，甲方需要提供其对于风险的承受能力，以便乙方能够根据这些信息提供更加个性化的理财规划建议。在提供家庭资产配置和投资策略方面，乙方将根据甲方的财务状况和风险承受能力，提供合理的资产配置建议，包括股票、债券、基金、房产等不同投资品种的配置比例。同时，乙方还将根据市场情况，提供具体的投资策略，包括买入时机、持有期限、卖出策略等。在税务规划方面，乙方将根据国家税收法律法规和相关政策，为甲方提供合理的税务规划建议，以降低甲方的税收负担。这包括个人所得税、财产转让税等方面的规划。在退休规划方面，乙方将根据甲方的年龄、预期退休时间、退休生活预期等，为甲方制定合适的退休规划。这包括退休金的储备、投资产品的选择、退休后收入来源的规划等。在服务过程中，乙方将定期向甲方报告服务进展和成果，并随时解答甲方的疑问。同时，乙方将根据市场情况和经济环境的变化，及时调整和优化甲方的理财规划。乙方将严格遵守保密原则，对甲方的财务状况和个人信息进行严格保密。除非法律法规要求，否则乙方不会向任何第三方泄露甲方的信息。如甲乙双方在履行本协议过程中发生争议，双方将通过友好协商解决。如果协商不成，任何一方都有权向甲方所在地的人民法院提起诉讼。重点：甲方（家庭方）和乙方（理财咨询方）之间的服务内容、期限、费用、权利义务、违约责任和争议解决方式。难点：甲方需要提供详细的财务状况和风险承受能力信息，以便乙方提供个性化的理财规划建议。乙方需要根据甲方的财务状况和风险承受能力，提供合理的资产配置和投资策略，同时进行税务规划和退休规划。注意事项：甲方应确保提供的财务信息真实准确，以便