2024年银行风险防控措施

2024年银行风险防控措施

银行风险防控措施篇1

近年来，各家银行都在不断加强和完善内部控制制度。建行的零售网点转型已经推进了一段

时间，通过学习、培训，大家都能深刻地认识到网点转型的必要性和紧迫性，但在业务发展的同

时，在国内多家商业银行发生了不同特点的风险案例，柜面操作风险的防范引起业界广泛重视。

如何在实际工作中有效防范风险是网点转型后需要长期思考的一个问题现仅结合我行的一些有

效措施做些探讨。

居安思危，高度重视个人业务风险防范工作。要进一步提高思想认识，绷紧个人业务风险这

根弦。对于个人业务风险工作，网点负责人必须要有清醒地认识，决不能有丝毫的懈怠和放松,

全行员工一定要遵章守纪、合规经营，要坚决向违章操作、违规经营说"不"。要加强员工思想

教育，建立风险文化意识。要以人为本，建立和谐团队，使大家在建行这个大家庭里都感到心情

舒畅。要通过风险文化建设，达到使员工"不想、不愿、不能、不敢“作案的目的。教育使其不

想违规激励使其不愿去违规；排查使其不敢违规；制约使其不能违规。严控内控措施，确保网

点运营安全。主要有以下七项具体措施：

一是严守规章，预防风险。银行要倡导依法合规文化，守法遵章光荣，违法违章可耻，使网

点操作人员牢固树立依法合规意识，遵章守法。

二是严格操作,防范风险。只有严格的操作规范,才能把好第一道防线。在日常的业务操作

中员工很多知道规章制度和操作规程的要求，但在具体的执行中，一些员工随意操作，造成事故

或案件。如"克隆”汇票也贴现、更换印鉴审查不严资金被骗、钱箱在网点过夜、大额可疑交易

不报告等等，这些都是不严格操作造成的风险或损失。

三是严格检查，缓释风险。要加大检查力度，将检查工作定位于"重在防范、力在治本"，

依据每个阶段暴露风险点的不同，有的放矢地开展重点检查。去年"十一"、"春节"长假期问，

我行采取节前通知提醒，节中突击检查，对提高长假期间前台人员的警觉性、防止出现"真空"

隐患起到了积极的作用。还可采取突击检查、录像检查等手段，监控网点日常真实状态。自年初

以来，我行采取随机抽查的.方式突击尾箱检查，这种事先不确定被检查单位的检查手段,不仅

真实呈现了网点柜员现金尾箱的管理，还有效地起到了震慑的作用。我行还每月运用监控录像资

料对所属机构柜员业务操作行为进行检查，对日常不规范操作的监控录像进行转换编辑，回放给

全体柜员观看且对不规范内容——讲解，使柜面人员在日常工作中自觉坚持按章办事。另外要明

确网点柜员主管责任才巴好个人业务风险第一道防线。网点柜员主管工作在一线熟悉实际情况，

掌握信息最及时，处于坚持规章制度、化解现实矛盾的位置，要求网点柜员主管一定要加强责任

感，尽职去完成工作。要善于发现蛛丝马迹，坚决抵制违规行为；要加强监督，检杳到位，积极

举报，发现问题及时上报、妥善处置。在工作中尽快熟悉自己的客户经理、熟悉自己的客户、熟

悉客户单位的经办人、客户单位的基本情况，从严控制柜面服务，严密关注大额资金走向。

四是严格整改，消除风险。不论是自行组织的检查，还是上级的检查以及审计和外部监管的

检查，者暧充分利用其检查结果，保证问题切实整改。在整改的时候，不但要认真整改存在的问

题，还要举一反三，从中吸取教训，堵塞内控漏洞，严防相同错误重复出现。

五是严格问责，防再犯风险。对网点人员、主管部门和相关的检查都必须建立问责制，对违

规违章操作的责任人，要加大违规处罚力度，保证制度执行严肃性，警示全行、震慑违规人员，

有效解决有章不循、违章操作、屡查屡犯的问题。六是建立典型案例库，进行警示教育。我行

在日常工作中，注意收集典型正反两方面案例资料，配以点评、说明，建立起案例库.以业务培

训或经验交流的形式，组织网点柜员主管及一线柜员学习、讨论，使各级管理和操作人员对违章

操作的危害有更为直观与清晰的认识，柜员们纷纷自我对照，自觉纠正违章操作行为，达到警示

教育、强化风险意识、提高风险防范能力的目的，取得了事半功倍的显著效果。

七是注重员工行为，做好风险排杳。要抓好全体员工的思想教育，提高遵纪守法意识，定期

组织重要岗位人员进行风险排查，分析他们的思想动态，发现问题和不良苗头及时制止，把风险

控制在萌芽状态。只要人员的风险控制了,那么我们的风险防范工作就完成一大半了。

激励与约束并重，充分调动个人业务条线人员积极性。为促进个人业务工作协调有序开展,

我行实行考核、评比、奖罚相结合，建立起一套相互联系、有效的激励约束机制，充分发挥个人

业务人员的主观能动性。树立典型，发挥示范作用，不断激发员工的积极性和创造性，形成团结

向上、积极进取的高素质个人业务团队。对风险防控的先进柜员在全行范围内进行表彰、奖励，

以激励个人业务人员强化风睑意识，尽职尽责，自觉提高自身业务素质和风险防范能力，为我们

各项业务稳健发展把好关口，牢筑防线。

综上所述风险之重在于防范，前台的风险防范更是是T牛长期的工作，需要我们勤于思考、

善于观察，找出解决问题的好方法，不断的总结经验、推陈出新，集众人所长、补己之短，共同

努力，才能将风险防范工作落到实处，才能确保建行的各项业务持续、健康的发展。

银行风险防1空措施篇2

根据《中国银监会办公厅关于开展银行业信用风险专项排查的通知》（银监办发31号），

为了摸清农村信用社显性或隐性承担信用风险的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务

等风险敞口的信用风险底数，切实为有效防范和化解风险奠定基础，结合我联社经营情况，制定

本自查方案。

一、活动时间

自20xx年3月15日起至20xx年3月20曰,

二、总体要求

各社、部要通过严密排查，切实摸清银行业金融机构的各项贷款、债券、投资、同业、表外、

通道业务等风险敞口的信用风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。

三、组织机构

确保信用风险专项排查的顺利进行，明确排查重点、细化排查任务、落实部门责任、其实做

好自查工作，高质量完成自查，确保风险排查工作高效有序进行，联社成立了信用风险专项排查

自查领导小组：

组长：

副组长：

成员：及各社主任、客户经理部经理、各分部经理。领导小组下设办公室，办公室设在风

险资产管理经营中心，由李志伟任办公室主任。

联社责成风险资产管理经营中心牵头，负责组织本行社信用风险专项自查工作，确保风险排

查的准确性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日数据为准，原则上应与银监会1104

系统数据保持一致。

四、活动内容

(-)摸清信贷资产风险水平。

各社、部应逐笔排查以下贷款，准确摸清信贷资产风险水平：

1.贷款本金或利息逾期90天以上的正常类或关注类鳏;

2.逃废债务且本金或利息逾期的正常类或关注类贷款；

3.6个月观察期内重组贷款中的正常类或关注类贷款；

4.对于贷款已经实质成为不良的情况下，采取借新还旧、还旧借新等"搭桥"手段，延缓风

险暴露、藏匿不良贷款等行为；

5.20xx年以来通过各种通道虚假转让不良贷款,且20xx年末未体现为不良资产的贷款，包

括但不限于通过理财产品、委托投资、同业代持、同业投姿、受益权转让、资产证券化以及通过

资产管理公司等方式将不良贷款虚假转移出表的情况；

6.应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款;

7.其他分类不准确的情况。

（二）把握重大信用风险分布。

联社应从行业、区域、业务品种、客户等维度全面排查信用风险，各级监管机构要结合机构

自查结果，准确把握各类风险的分布情况。

L行业风险：应重点排查不良存量较高且20xx年全年不良贷款率增幅超过1个百分点或关

注类贷款率增幅超过3个百分点的大类行业对于产能过剩行业、房地产行业等单户授信在5000

万元以上（地方中小法人银行1000万元以上）的企业进行逐户排查；

2.区域风险：应聚焦于特定区域内典型风险、信用环境以及风险迁徙变化趋势等情况，特别

是对产业结构单一、风险集中度高、信用环境明显恶化的区域进行重点排杳；

3.业务品种：应包括各项贷款、债券、投资、同业业务，覆盖承担实质性信用风险的表外业

务，并重点排查未实施穿透管理且未参照《贷款风险分类指引》进行风险分类的.非信贷类资产

业务情况（包括投资类业务）；

4.客户风险：应包括多头过度授信、担保圈等情况，对未划分为不良的产能过剩行业债务人

授信、债券发生违约的债务人授信、正在进行债务重组的债务人授信等进行重点排直。

（三）找准风险引爆点及传导路径。

联社在信用风险排查报告中体现以下内容：

1.可能引发系统性、区域性金融风险的引爆点，准确定位近期风险引爆点以及中长期风险引

爆点：

2.理清重大风险传导链条，制定切断链条的预案，梳理总结各类重大风险间的因果关系、传

导逻辑、先后次序、严重程度等因素，形成完整清晰的"金融风险图谱"。

五、报告内容

联社将《XX市银行业金融机构贷款风险分类准确性排查情况汇总表》、《XX市银行业金

融机构重大信用风险隐患排查情况汇总表》汇总后，形成自查报告，自查工作组织开展情况、本

机构信用风险整体评价、排查中发现的贷款分类不准确以及重大信用风险隐患情况、近期以及中

长期的风险引爆点、风险传导路径、风险形成原因等。填写自查报表时，应严格按照报表附注要

求填报。于20xx年3月23日前报风险管理经营中心汇总后报审计中心。

银行风险防控措施篇3

为健全银行内部控制体系框架，建立有效管理合规风险的运行机制，促进全面风险管理体系

的建立，才能确保银行安全稳健运行，但要促进银行依法合规经营，银行业的合规风险管理体制

建设刻不容缓。

合规风险是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重

大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险管理机制是指，银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠

正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风

险的周而复始的循环过程。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破

坏。随着监管环境的变化，银行内部合规经营与合规性监督检查的重要性日益突出，合规风险管

理对于银行具有特别重要的意义。因此，必须建立健全合规风险管理机制建设。

一、倡导和培育良好的合规文化氛围，推行诚信和正亘的道德观念。

(-)合规从高层做起，树立"合规人人有责”的观念。

合规应从高层做起，通过不断完善治理强化合规风险管理，高层的言行应与银行的宗旨和价

值观念相一致。由于合规文化体现在每一个银行职员对合规理念的认识及其日常的行为规范和准

则之中，这不但需要董事会及高级管理层在全行推行诚实与正直和"合规创造价值”观念，还需

要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。只有当银行的员工恪守高标准的职业道德规范，人人

都能有效履行自身合规职责，银行合规风险管理才会有效。

强化合规理念、意识和行为准则，合规是银行提高资产质量的基本保障，是减少案件的必要

前提，是银行企业合规文化的核心要素，合规并不仅仅是合规部门或合规员的职责，更是银行所

有员工的责任，树立"合规人人有责"、"主动合规"、"合规创造价值"、等理念，只有合规

成为银行每一员工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，全行员工欣然接受全面的

合规培训I,主动寻求合规部门的建议，才能共同保证有关法律、规则和标准及相关管理部门精神

得到遵循和贯彻落实。

(二)倡导"主动合知”的文化氛围。

加强对员工的政治思想教育和法制教育，规范员工的职业道德行为，增强员工合规意识、法

制观念和自觉遵守制度能力，增强主动合规和对风险识别能力的意识，能将合规理念贯穿到每一

业务操作环节和所办理每笔业务中，加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要，是建立长

效发展机制的需要，是提高经济效益的需要，使其能从"要我合规"向"我要合规"转变。在全

行内倡导主动发现和主动暴露合规风险隐患或问题，主动改进相应的业务政策、行为手册和操作

程序，主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件，营造"主动合规”的企

业合规文化氛围。

二、成立专门的合规管理部门，构建合规风险管理机制

(-)建立合规责任体系，明确各级管理层的合规工作职责。

建立健全合规责任体系明确合规部门是专门协助银行高管层实施合规风险管理的职能部门，

董事会和高管层对银行合规经营负最终责任，业务部门对合规风险负直接责任，每位员工对其业

务活动的合规性负责合规部门承担合规管理责任。对于合规风险及违规问题，要迅速作出处理。

明确合规部门的职能定位，合规风险监控的介入时机，落实合规管理职能；业务部门应支持合规

部门实施合规风险监测与评估，合规部门应促进业务部门防控合规风险，业务部门应主动地进行

动态合规自我评估，建立合规部门与其他部门在合规管理口的沟通与合作机制。

（二）设置合理的合规部门。

根据自身经营特点，组建一个与自身风险管理战略和组织结构相一致的合规部门，设立独立

或相对独立的合规风险管理部门，在支行及以下机构可设立合规岗位。还应配备足够的、素质较

高的合规人员，负责合规工作具体组织实施，制定科学、合理的各级机构绩效考核办法等。

合规部门应履行岗位职责，就合规法律、规则和准则向高级管理层提出建议；协助高级管理

层就合规问题对员工进行教育，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；通过政策、内部

行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工恰当执行合规法律、规则和准则提供书面指引；有

效识别、量化、评估内部合规风险。

（三）创建科学的合助管理机制。

许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个"规"在建立好后

能够被大家持续地遵守，并且保证这个"规"自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机

制作保证。

首先，要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织构扁平化、

流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的

合规风险管理队伍，确立清晰的报告路绩口问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中

体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

其次，要通过设立合规部门或专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于银行的经营活动，

对发现有违反法律、规则和标准的操作行为，银行管理层能够采取适当措施予以纠正，确保从业

人员的行为自觉服从既定的"规"。

再次，要通过一定方式对所有新上任的部门和各级负责人进行上任前的合规培训，通过培训

使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度达到对工作中可能

涉及到的"规"了如指掌。而对那些经过培训不合格的‘，则不能让其上岗作业。

三、梳理合规风险点，提出控制风险的有效措施。

密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展，认真领会行业管理部门的管理意见，对

照合规风险点，本单位的合规机制建设情况进行调查摸底，清理现有的规章制度，梳理各项业务

流程和风险点，提出如何防范和控制风险的措施和办法。

（-）清理现行规章制度。

对银行现行的规章制度全面进行清理,清理工作必须横向到边，纵向到底,从上至下，各级

管理层负责对各自修订的制度进行清理，对每项制度、每条规定是否适应当前业务发展的需要逐

一进行清理，对不适应当前业务发展和监管要求的制度，该废止的废止、该修改的修改，而且对

没制度监督的业务要及时进行补充完善，确保不留真空。

（二）梳理业务流程风险点。

梳理各项业务流程排查各项业务操作环节对可能会导致发生操作风险的业务流程、环节，

或存在的风险点——记录在案，组织一线业务人员进行讨论，以业务环节和操作流程风险为主题

进行讨论，收集和掌握一线业务人员对各业务环节操作风险了解的程度，管理层能更清晰地知道

各业务流程所存在的风险点，并能促使员工熟悉相关业务操作流程，同时知道相关业务操作环节

存在的风险，使其在业务操作过程中能加以防范，只有查找出各项业务操作环节的风险点并制定

防范措施，才能有效防范和化解银行内部风险。

（三）制定完善适应当前业务的规章制度。

根据清理结果和梳理、排查情况，结合内外审计发现的合规风险隐患和监管部门的合规风险

提示等，开发完善能适应当前业务发展和监管要求的制度，完善相应的合规操作程序，建立有效

防范和控制风险的合规机制…

银行合规工作只有通过以上各环节每一年度周而复始的循环并能持续下去，银行内部有效的

合规机制才可能形成，合规风睑才能得到有效的控制，其他金融机构出现过的违规事件才不会重

现，操作风险才能从根本上得到有效遏制。

银行风险防控措施篇4

全面贯彻落实省委金融改革工作会议精神，省委、省政府主要领导关于对省农村信用社全面

开展"四大战役"总体要求以及全市农村信用社改制化险推进会议精神为进一步优化金融生态

环境，建设"诚信孝义"，维护金融稳定，深入推进地方法人银行机构风险资产清收处置工作，

提升金融支持地方经济发展的能力和水平。按照《吕梁市人民政府办公室关于印发吕梁市集中清

收拖欠农村信用社逾期贷款专项行动实施方案的通知》（吕政办发（20xx）37号）精神，结合

我市实际，制定本方案。

一、指导思想

坚持问题导向、目标导向、结果导向，结合全市地方法人银行机构贷款市场份额大、风险资

产占比高、经营风险隐患突出的实际情况,充分发挥政府职能部门作用,深入开展清收处置地方

法人银行机构风险资产，切实防范和化解区域金融风险，为我市在转型发展上率先蹿出一条新路

提供有力金融支撑。

二、清收范围

截至20xx年7月31日前，全市各级党政机关、事业单位、人民团体、国有及国有控股企

业、金融机构工作人员（简称"公职人员"），孝义市人大代表、党代表、政协委员（简称"两

代表一委员"）、农村党员干部在市农商行、汇通村镇银行逾期未还贷款和担保逾期未还贷款；

乡村集体组织在市农商行、汇通村镇银行逾期未还贷款.

三、清理时限

20xx年12月底

四、清收措施

（-）清收处置国家公职人员等拖欠贷款。市政府召开动员会后，各有关部门、乡镇（街道）

及时召开清收工作动员会议，动员、督促有逾期贷款的特殊群体、特殊人员在限期内主动归还拖

欠贷款本息。对经过动员教育、媒体曝光仍不能还清拖欠贷款本息的，由相关部门予以相应的组

织处理。对经过动员教育、媒体曝光、组织介入仍不能还清拖欠贷款本息的，由市农商行、汇通

村镇银行集中向人民法院提起诉讼，依法清收。

（二）化解乡村集体组织历史遗留不良贷款。对乡村集体经济组织在市农商行、汇通村镇银

行历史遗留不良贷款，在清理核定、完善手续的基础上，各乡镇（街道）帮助村集体制定还款计

划，创造性开展工作,20xx年12月底前处置完毕。

（三）加快涉诉类贷款执行力度。司法部门要将涉诉贷款案件为重点集中执行。用足用活查

封、扣押、冻结、拘留等强制措施，加大对市农商行、汇通村镇银行胜诉案件的执行力度,对拒

不执行判决、裁定等行为的要加大惩处打击力度。公安、法院、检察院等相关单位加强协作，将

财产变现或实现债权作为突破口,实现快速执结。

五、实施步骤

（一）摸底排查、营造氛围阶段（9月1日―9月15日）。

1.制定工作方案，成立孝义市深入开展清收处置地方法人银行机构风险资产工作领导小组

（以下简称“领导小组”），明确成员单位工作职责，组织召开动员会议；组织清欠领导小组成

员单位集中学习征信条例、省市有关文件等内容，做好准备工作。

2.各乡镇（街道）、有关单位分别召开本辖区、本系统、本单位动员会议，动员相关人员、

农村集体主动偿还贷款，明确专人负责推进.

3.市农商行、5匚通村镇银行在现有不良贷款台账的基础上，进一步核实各类欠款对象的信息,

提供确凿的证据证明其借贷关系；经核实确认后，列出明细清册，对属于集中清收范围的，报清

收领导小组统计汇总。

4.充分发挥电视、网站等新闻媒体作用，广泛宣传此次风险资产专项清收意义，争取社会各

界的支持和配合。各有关单位、金融机构针对不同群体深入开展多种形式的宣讲活动，讲解金融

知识，宣传金融政策，弘扬诚信文化，增强诚信意识。

（二）积极引导、主动还款阶段（9月15日—9月30日）。

1.摸清基本情况。市农商行、汇通村镇银行要准确掌握欠贷主体还款能力等基本情况，配合

清收领导组办公室负责对各欠贷主体进行分类，对无偿还能力且生活困难的，由本人提出申请并

提供相关佐证材料，多措并举处置不良；对有偿还能力且具有偿还意愿的’，制定还款计划化解

不良；对有偿还能力但拒不履行还款义务的，协同相关权责部门形成合力坚决打击。

2.下达催收通知书。由清收领导小组统计汇总后，与市农商行、汇通村镇银行联合向欠款对

象下达催收通知书，要求欠贷主体制定具体还款计划，明确每月还款进度，20xx年12月底前

全部还清；同时，向欠款人员所在单位、乡村集体所在乡镇（街道）下达协助清收通知书。

3.做好思想工作。市农商行、）匚通村镇银行主动联系欠贷主体，深入沟通交流，解释、宣传

相关政策，做好欠贷人员的思想教育工作促使其主动归还所欠贷款本人贷款由本人负责偿还，

为他人担保贷款，由担保人负责催还并承担连带责任，逾期不还的，由担保人负责偿还。

4.鼓励主动还款。市农商行、汇通村镇银行进一步完善主动还款鼓励政策，对在规定时间还

清贷款的，在政策允许范围内给予适当利息减免优惠。坚持"刀刃向内"原则，市农商行、汇通

村镇银行内部职工拖欠贷款的,20xx年9月底前全部清收完毕。

（三）多措并举、集中清收阶段（10月1日至12月10日）。

1.强化公开曝光.运用新闻媒体的舆论监督作用，对公职人员、"两代表一委员”、农村党

员干部不守信行为进行曝光，每月定期公布清收处置进度。

2.强化组织手段。对经宣传发动、深入访谈、集中催收后依然不能还清拖欠贷款本息的，按

照相关规定，组织、纪检监察部门综合运用批评教育、函询、约谈、下达监察建议、诫勉谈话、

公开通报、组织处理等措施，欠款人所在单位可采取停职、停薪、停岗等措施，督促其尽快履行

还款义务。

3.强化依法清收。对经过动员教育、媒体曝光、组织介入仍不能还清拖欠贷款本息的，由市

农商行、汇通村镇银行集中向人民法院提起诉讼，依法清收。司法机关对法律关系清晰的涉诉类

贷款案件，建立快立、快审、快执、快结绿色通道，提高目结、执结率，12月底前执结率达到

80%以上。

六、工作要求

（-）提高认识，强化组织领导。开展清收处置地方法人银行机构风险资产工作是防范化解

金融风险的重要举措，是创优全市金融生态的重要内容。市政府已成立孝义市深入开展清收处置

地方法人银行机构风险资产工作领导小组（见附件），各级各部门和有关金融机构要高度重视,

明确专人负责，主要负责人亲自部署、亲自过问、亲自督导，精心安排部署，创新方法推进，确

保领导到位、人员到位、职责到位。

（二）密切配合，形成攻坚合力。清收处置地方法人银行机构风险资产工作，政策性强，涉

及面广，工作难度大，领导小组各成员单位要各司其职、密切配合，认真落实各阶段工作要求，

扎实推进各项工作，形成工作合力。领导小组各成员单位每月5日、15日、25日向领导小组办

公室报送工作进展情况、提出相关建议。领导小组办公室要加强调度，及时召开会议研究解决新

问题，及时通报进展情况、存在问题并提出相关对策。

（三）主动作为，激发内生动力。市农商行、；匚通村镇银行是服务全市经济发展重要力量，

要主动担当，积极作为，激发内生动力，主动争取各方支持.要对标一流现代金融机构，不断加

强内部管理，完善内控体系，强化风险防控，确保稳健经营。坚持服务"三农"、服务地方经济

的市场定位，加大支农、支小力度，充分发挥好地方金融机构作用，有力支持地方经济社会发展。

（四）统筹兼顾，建立长效机制。领导小组办公室要认真总结经验，建立行之有效的工作机

制，形成可推广的经验，用于解决其他银行业金融机构的欠贷行为，不断巩固和扩大成果。各单

位要广泛开展诚信教育，进一步改善提升区域信用环境，提高承贷企业(个人)的信用观念和社

会诚信水平。依托人民银行征信系统，加快部门间资信的互通，努力构建功能完备、分工明确、

运行高效、监管有力的社会信用体系，加快打造"诚信孝义"。

银行风险防1空措施篇5

为做好全行营业网点疫情防控工作，切实维护员工和客户生命安全和身体健康，保障营业网

点正常开展工作，根据省、市行《关于加强新冠疫情防控工作的通知》要求，结合我行营业网点

实际情况，制定本方案。

一、工作目标

1、普及新冠的防控知识，提高全体员工的防控意识。

2、坚持预防为主，不折不扣地落实各项预防措施。

3、建立快速反应报告机制，做到早发现、早报告、早隔离、早治疗，有效防控交叉感染与

蔓延。

二、组织领导

1.成立新冠防控工作小组，由行长担任工作组总指挥，对经营场所防控及复工工作实施统一

指挥。各岗位负责人任组员，协助组长做好各项统筹协调工作,贯彻落实各项防控措施的执行情

况。

2.落实专门的新冠防控管控人员和工作组，各项职责分配到人，实现网格化管理。

3.整个分行以部门为单位，形成部门防控负责人形式，按部门分管；部门防控负责人配合防

控工作小组完成部门内的防控工作；同时负责本部门员工健康、卫生、行为的日常监督；当部门

内出现突发情况时，部门防控负责人第一时间通知防控工作小组，做好应急处理。

三、具体措施

(-)营业前准备工作：

1、全面进行营业网点及自助设施防疫消毒。开门网点每天至少2次（上午上班前一次，下

午上班前一次）要对办公区域、生活区域、办公设施、自助设施进行全面防疫消毒处理（包括但

不限于地面、柜台、门把手、填单台、座椅等），消毒和清洁情况要全面做好记录，明确时点和

责任人，确保后续可查，对已消毒区域张贴已消毒提示。

2、加强清洁通风换气。各网点已配备新风系统或空气净化器设备的必须全天开启，确保空

气清洁，营业结束关机断电。

3、加强员工日常体温检测（包括保安、保洁人员等）。对外开门营业的网点，员工要保证

每日至少检测2次体温（上午上班前一次，下午上班前一次），并按支行要求记录检测情况。

4、营业室内配备防疫用品。营业网点要在客户等候区或便民服务柜摆放免洗洗手液等防疫

用品；营业人员一律配戴符合防疫标准的口罩，勤洗手，少聚集，自觉加强自身安全防疫。

5、网点开门营业后，网点主任要全程靠在网点上，亲自安排消毒及大堂营业工作，领学工

作预案，及时处置营业过程中存在的'突发问题，严禁脱岗.

（二）营业中防控工作：

1、营业网点要设立防疫检测服务点，配齐测温仪、口罩、酒精、消毒液等防疫物资，建全

各种登记簿。

2、对进门办理业务的客户，网点主任安排专人站位检测服务点，实行"一人一检测，一人一

办理”的原则，需逐一为客户检测体温，客户检测情况要序时登记，严控室内客户人数，要尽量

避免客户在营业厅内聚集、等待，防止出现聚集性传播.对未佩戴口罩的客户，要在与其对话前

免费提供口罩。对拒不接受体温检测，拒绝佩戴口罩的客户，网点可拒绝其进入对外营业区域。

3、对体温检测正常客户，网点大堂经埋要分流客户，尽量通过高柜办理业务，减少低柜和

超级柜台办理业务时与客户直接接触几率。

4、暂停城区网点集中加钞业务。营业中加配钞时，要先对加钞间进行消毒处理，员工要戴

口罩、手套，保持一定的距离，避免人员交叉感染

5、妥善安排员工用餐。营业网点员工自备食物，在网点用微波炉或煤气灶加热后分餐用餐，

禁止外买送餐，避免集中用餐或外买食物不安全引起交叉感染或食品安全问题。

（三）其他方面：

1、加强宣传引导。各网点及时向员工普及疫情防控知识和防控措施，增强员工疫情防控能

力，不信不传,减少法公共场合，科学做好疫情应对。

2、加强人员调度保障业务运行。一是要落实关键岗位人员上岗，对网点主任、内勤行长（主

任）、大堂经理等岗位要优先保障到岗，确保履职不间断;二是各网点主任联系支行包靠部室经

理，每天安排1-2名部室员工到网点协助开门营业。

3、设置防疫物品回收桶。专门回收一次性或废旧防疫物品，每天下班后将回收的防疫物品

严格销毁。

4、关闭营业网点大堂区与自助区卷帘门，确保进入营业室内的客户与自助区客户相隔离，

避免人员叉感染。

四、应急响应

1、营业网点发现客户体温异常的，首先立即向网点主任汇报，了解客户基本信息及是否近

期与**地区人员接触，劝说其自我隔离后到当地定点医疗机构发热门诊进行规范治疗，同时做好

记录，及时向支行或当地防疫部门报告。

2、对于发现疑似病例的营业网点，要立即做好客户蹄散，妥善安排临时停业，并进行全面

消毒，同时将出现疑似感染员工的网点其他相关员工安排在家进行观察。

3、营业网点重要岗位人员要明确A、B岗，一旦出现疑似病例需在家观察或其他情况时，

B岗员工可顺利接替，保证网点能够正常运营。

在特殊时期，各网点要进一步提高执行力，对支行下达的各项指令由网点负责人及时传达布

置到位，坚决杜绝不传达、慢传达行为，对各项工作预案及措施认真学习并确保全员掌握，保证

各项业务安全运营。

银行风险防控措施篇6

一、组织领导

我所成立新型冠状病毒防控工作组。

组长：

成员：储蓄所全体员工

负责对本网点新型冠状病毒疫情防控的实施和排查。

二、具体措施

疫情期间采取轮班制，每天的值班人员负责营业网点办公区域、电脑设备及网点安全以及自

身防控；保安人员负责对客户休息区、营业外厅、营业场所周边及客户进行排查和询问。

1、配齐配足符合防疫要求的口罩、消毒液、酒精、洗手液、一次性医用手套、体体温检测

仪（体温计）、消毒柜等防护设备，坐班人员负责管理和分发，并建立台账做好领用与登记。

2、每日上班人员对营业厅内外、客户休息区、办公区域、自助柜员机等网点各个区域和设

备进行消毒，日消毒次数不低于3次。并建立台账每日进行登记。

3、网点门口醒目位置张贴“进出银行，请自觉佩戴口罩，谢谢配合"等防疫标语，并建立

台账，让保安认真询问和登记进入网点人员状况，了解有无湖北接触史和发热、咳嗽、呼吸不畅

等症状并进行体温测量，体温正常并佩戴口罩可进入营业厅，若体温不正常向客户做好解释并婉

拒客户进入营业厅。

4、员工上下班要选择步行、骑车或驾车方式。

5、员工进入营业厅内前要进行体温检测和登记，体温正常须先洗手且佩戴一次性手套后方

可进入工作场所。若体温不正常，安排回家休息，必要时云医院就诊。

6、员工营业前要对终端、显示器、打印机、点钞机等办公设备进行消毒。营业期间视情况

加大消毒频率，一天至少不低于三次。特别是交班，中途换班等情况下要及时对上述公用办公设

备做好消毒处理。

7、对库存现金及回笼现金采用紫光灯、消毒液等方式进行消毒，确保柜面付出的现金全部

经过消毒处理。

8、网点人员下班后要直接回家，避免班后聚餐，聚会活动，避免到人员集中的场所、

9、每日监督做好全员体温检测，及时了解上岗人员身体状况，根据工作需要妥善安排人员

调休，分批轮值，确保网点正常运转。

10、利用线上营销的方式，进行业务宣传，为客户提供金融服务。加大手机银行、网上银

行、微信银行，晋享生活、晋享e付等自主渠道办理业务宣传力度，为客户提供线上服务，减

少客户因金融服务需要夕卜出而可能出现的不必要的交叉感染风险。

11、加强网点疫情防控宣传，充分运用抖音、员工微信朋友圈等多种途径，积极加强疫情

防控的正面宣传。

三、工作要求

坐班主任要保证全天候在岗，指导及督导值班人员及保安开展疫情防控工作，及时解决疫情

期间遇到的困难与问题，确保本网点防疫和金融服务工作落实执行到位。

银行风险防控措施篇7

根据省、市疫情联防联凌工作机制要求按照区中国军部的统一部署为银行业稳步有序复工，

提升金融服务质效，全力保障企业复工复产，推动经济平稳健康发展。特制定本方案。

一、工作机制

(-)落实金融机构主体责任

各银行对营业场所复工后的防疫监管负主体责任，银行主要负责人为本机构疫情防控第一责

任人，各银行要成立由主要负责人牵头的疫情防控工作组，要制定完备的复工疫情防控方案，并

报高新区财政金融局通过。

（二）建立健全疫情防控协调联动机制

各银行必须服从属地管理，要自觉融入疫情防控网格，建立畅通的联系沟通渠道和协同工作

机制，确保一旦发生问题能够及时采取有效措施，第一时间妥善应对处置。

二、复工需达到的标准

一是完善防控机制。签订复工疫情防控承诺书制定复二疫情防控工作方案、应急处置预案，

明确组织机构、强化防控措施、落实主体责任，突发状况严格按照相关规定执行。

二是复工人员条件。

1、返岗人员14天内无密切接触者、次密切接触史，无公布的中高风险区逗留史，近期连

续6次核酸检测为阴性。

2、返岗人员须为防范区内居民，原则上企业实行封闭管理，根据情况逐步放开。特殊情况

下，由企业采取“两点一线”"点对点”方式接送返岗人员。封控区、管控区、重点区居民一律

不得返岗。

三是防护物资齐全。要提前准备口罩、手套、测温仪等防控物资和洗手液、消毒液、酒精等

消杀用品，确保储备充足，要设置突发应急隔离室，并建立放库物资库存和使用台账。

四是消杀灭菌要到位。做好营业场所及办公区域的卫生消毒消杀工作，特别是卫生间、垃圾

桶和接触类较多的'公用设备；空调使用全新风运行并关闭空调加湿功能，并对空调进风口、出

风口进行消毒消杀，保持通风换气,并建立健全消毒消杀台账。

五是申请复工的银行，除必须岗位外，其他岗位人员暂时居家。

三、复工后管控措施

一是严格执行测温验码。在营业场所门口设置专人对所有进出人员测温验码、核酸检测次数

及检查口罩佩戴等情况。

二是控制营业网点人员密度。采取限流措施，减少客户在网点滞留时间，保持一米线间距，

营业网点内办理业务的客户不得同时超过5人，防止发生聚集性风险并做好登记工作。

三是加强复工人员管理。复工人员返岗后,要按照疫情防i空指挥部要求，督导复工人员及客

户做好个人防护，服务交流时保持一定距离和避免直接接触。复工人员每周进行1次核酸检测，

每天早、中、晚分别对复工人员进行体温测量,并建立健全复工人员健康信息台账。

四是广泛开展宣传教育。在营业场所等醒目位置张贴公共场所二维码、疫情防控明白纸，利

用墙面和显示屏等宣传防疫要求和注意事项。安排专人进行消毒操作规程和疫情防控措施的培训I,

提升疫情防控和应急处置能力。

五是做好日常消毒消杀。日常保持通风换气和清洁卫生，每天定时对营业场所和办公区域，

空调进风口、出风口和接触较多的公用设备等进行消毒消杀并做好记录。

六是严格实施闭环管理。复工人员尽量在行里进行封闭管理，确需返回居住地及外出办理业

务的，实行“两点一线"闭环接送，减少人员流动；暂停不必要的会议、集聚等，职工能够实现

分批就餐，满足错峰就餐要求。

四、复工程序

1、银行业复工实行向财政金融局申报备案制度。银行向区财政金融局提报《金融机构疫情

防控工作方案》、《金融机构疫情防控承诺书》、返岗人员名单和核酸检测情况。

2、返岗时间安排.3月28日早6点起银行复工复产，逐步恢复正常生产秩序.圭姬区、

管控区、重点区等区域根据指挥部的统一安排，达到规定标准后，解除管控。

银行风险防｝空措施篇8

为贯彻落实中央和省市县决策部署，鼓励和保护真正有价值的金融领域创新，净化金融领域

业态，规范金融领域发展，有效防范金融领域风险，根据《献县人民政府办公室关于做好金融领

域巡视整改工作的通知》(县政办传(20xx)72号)文件精神，结合我乡实际，制定本方案。

一、工作目标

通过对金融领域领域违法违规行为的清理整治，有效防范和化解金融领域风险，规范金融领

域业态，优化市场竞争环境遏制金融领域案件及非法集资高发频发势头建立和完善长效机制，

实现规范与发展并举，金融领域创新与风险防范并重，充分发挥金融领域的积极作用，牢牢守住

不发生系统性区域性金融领域风险的底线。

二、工作原则

1、打击非法，保护合法。依据有关法律法规，明确各项业务合法与非法、合规与违规的边

界，守好法律和风险底线。对合法合规行为予以保护支持，对违法违规行为予以坚决打击，绝不

手软，绝不姑息。

2、积极稳妥，有序化解。坚持稳才潟打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，明确重点问

题，分类施策。根据违法违规情节轻重和社会危害程度，做好风险评估，依法、有序、稳妥防范

和处置风险。同时坚持公平公正依法依规开展整治，不搞例外。

3、明确分工，强化协作。按照各部门职能职责和本方案要求，采取“穿透式”监管方法,

根据业务实质明确责任分工。坚持问题导向，加强组织领导，密切沟通配合，强化信息共享，突

出部门联动，集中力量对苴前金融领域主要风险领域开展整治，有效整治各类违法违规活动。充

分考虑金融领域活动特点，力口强跨部门、跨区域协作，真正把整治任务和整治责任落到实处。

4、远近结合，边整边改.立足当前，切实防范化解金融领域领域存在的风险，对违法违规

行为形成有效震慑。着眼长远，以此次专项整治为契机，坚持边排查边清理边整改，及时总结经

验，形成制度，建立健全金融领域及民间融资监管长效机制。

三、整治重点

(-)P2P网络借贷和股权众筹业务。

1、P2P网络借贷平台不得设立资金池，不得发放贷款，不得非法集资，不得自融自保、代

替客户承诺保本保息、期限错配、期限拆分、虚假宣传、虚构标的，不得通过虚构、夸大融资项

目收益前景等方法误导出借人，除信用信息采集及核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外，不得

从事线下营销。P2P网络借贷平台应严格遵守法律和政策要求,真正体现信息中介性质。

2、股权众筹平台不得发布虚假标的，不得自筹，不得"明股实债”或变相乱集资，平台上

的融资者未经批准，不得擅自公开或变相公开发行股票，强化对融资者、股权众筹平台的信息披

露义务和股东权益保护要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。

3、P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准不得从事资产管理、股票承销、经纪（代理

买卖）、证券投资咨询等证券业务以及债权或股权转让、高风睑证券市场配资等金融领域业务。

P2P网络借贷平台和股权众筹平台客户资金与自有资金应分账管理，遵循专业化运营原则，严

格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融领域机构作为资金存管机构，保护

客户资金安全，不得挪用或占用客户资金。

4、房地产开发企业、房地产中介机构和金融领域从业机构等未取得相关金融领域资质，不

得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融领域业务；取得相关金融领域资质的,

不得违规开展房地产金融领域相关业务。从事房地产金融领域业务的企业应遵守宏观调控政策和

房地产金融领域管理相关期定。规范"众筹买房”等行为，严禁各类机构开展"首付贷"性质的

业务。

（二）通过开展资产管理及跨界从事金融领域业务.

1、企业未取得相关金融领域业务资质不得依托开展相应业务，开展业务的实质应符合取得

的业务资质。企业和传统金融领域企业平等竞争行为规则和监管要求保持一致。采取“穿透式"

监管方法，根据业务实质认定业务属性。

2、未经相关部门批准，不得将私募发行的多类金融领域产品通过打包、拆分等形式向公众

销售。采取“穿透式"监管方法，根据业务本质属性执行相应的监管规定。销售金融领域产品应

严格执行投资者适当性制度标准，披露信息和提示风险，不得将产品销售给与风险承受能力不相

匹配的客户。

3、金融领域机构不得依托通过各类资产管理产品嵌套开展资产管理业务、规避监管要求。

应综合资金来源、中间环节与最终投向等全流程信息，采取"穿透式"监管方法，透过表面判定

业务本质属性、监管职责和应遵循的行为规则与监管要求。

4、同一集团内取得多项金融领域业务资质的，不得违反关联交易等相关业务规范。按照与

传统金融领域企业一致的监管规则，要求集团建立"防火墙"制度，遵循关联交易等方面的监管

规定，切实防范风险交叉传染。

5、各类商品交易场所、文化艺术品交易场所不得从事违反法律法规和政策规定的金融领域

靛。

（三）第三方支付业务。

1、非银行支付机构不得挪用、占用客户备付金，客户备付金账户应开立在人民银行或符合

要求的商业银行。人民银行或商业银行不向非银行支付机构备付金账户计付利息，防止支付机构

以"吃利差"为主要盈利模式，理顺支付机构业务发展激励机制，引导非银行支付机构回归提供

小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨。

2、非银行支付机构不得连接多家银行系统，变相开展跨行清算业务。非银行支付机构开展

跨行支付业务应通过人民银行跨行清算系统或者具有合法资质的清算机构进行.

3、开展支付业务的机构应依法取得相应业务资质，不得无证经营支付业务，开展商户资金

结算、个人POS机收付款、发行多用途预付卡、网络支付等业务。

（四）金融领域领域广告等行为。

金融领域领域广告等宣传行为应依法合规、真实准确，不得对金融领域产品和业务进行不当

宣传。未取得相关金融领域业务资质的从业机构，不得对金融领域业务或公司形象进行宣传。取

得相关业务资质的，宣传区容应符合相关法律法规规定，需经有权部门许可的，应当与许可的内

容相符合，不得进行误导性、虚假违法宣传。

四、工作措施

1、严格准入管理。设立金融领域机构、从事金融领域活动，必须依法接受准入管理。未经

相关部门批准或备案从事金融领域活动的，由县金融领域管理部门会同县市场和质量监督管理部

门予以认定和查处，情节严重的，予以取缔。县市场和质量监督管理部门根据金融领域管理部门

的认定意见，依法吊销营业执照；涉嫌3巳罪的，县公安机关依法查处。非金融领域机构、不从事

金融领域活动的企业在注册名称和经营范围中原则上不得使用"交易所"、"交易中心"、"金

融领域"、"资产管理"、"理财"、"基金"、"基金管理"、"投资管理"、"财富管理"、

"股权投资基金"、"网贷"、"网络借贷"、"P2P"、"股权众筹"、"私募股权众筹"、

"保险"、"支付"等字样。凡在名称和经营范围中选择使用上述字样的企业（包括存量企业）,

县市场和质量监督管理部门将注册信息及时告知县金融领域管理部门，县金融领域管理部门、县

市场和质量监督管理部门予以重点关注，从严监管，加强协调沟通，及时发现识别企业擅自从事

金融领域活动的风险，视情采取整治措施。

2、强化资金监测。加强金融领域从业机构资金账户及跨行清算的集中管理，对金融领域从

业机构的资金账户、股东身份、资金来源和资金运用等情况进行全面监测。严格要求金融领域从

业机构落实客户资金第三方存管制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督.在整治过程中，

特别要做好对客户资金的保护工作。

3、建立举报和“重奖重罚”制度。针对金融领域违法违规活动隐蔽性强的特点，发挥社会

监督作用，根据属地原则，建立举报制度，出台举报规则，县金融领域办和潭溪乡人民政府设立

举报平台，为整治工作提供线索。推行"重奖重罚”制度，按违法违规经营数额的一定比例进行

处罚，提高违法成本，途供线索的举报人提供法律保护并给予适当奖励，奖励资金由县财政予

以安排，强化正面激励。加强失信、投诉和举报信息共享。

4、加大整治不正当竞争工作力度。对金融领域从业机构为抢占市场份额向客户提供显失合

理的超高回报率以及变相补偿等不正当竞争行为予以清理规范。高风险高收益金融领域产品应严

格执行投资者适当性标准，强化信息披露要求。明确金融领域从业机构不得以显性或隐性方式,

通过自有资金补偿、交叉补偿或使用其他客户资金向客户提供高回报金融领域产品。高度关注金

融领域产品承诺或实际收益水平显著高于项目回报率或行业水平相关情况。

5、加强内控管理。县金融领域办对机构自身与平台合作开展业务进行清理排查，严格内控

管理要求，不得违反相关法律法规，不得与未取得相应金融领域业务资质的企业开展合作，不得

通过开展跨界金融领域活动进行监管套利。县金融领域办和乡乡人民政府在分领域、分地区整治

中，应对由其监管的机构与企业合作开展业务的情况进行清理整顿。

6、用好技术手段。利用思维做好金融领域监管工作。研究建立金融领域监管技术支持系统，

通过网上巡查、网站对接、数据分析等技术手段，摸底金融领域总体情况,采集和报送相关舆情

信息，及时向相关单位预警可能出现的群体性的事件，及时发现金融领域异常事件和可疑网站,

提供金融领域平台安全防护服务。

五、工作机制和分工

1、加强组织领导。为谪保金融领域风险专项整治工作扎实有效开展，乡成立由党委书记陈

继祥为组长，党委副书记、政府乡长林现升，人大主席高双喜为常副务组长，其他党政班子成员

为副组长，相关部门主要负责人为成员的整治工作领导小组（以下简称领导小组），总体推进整

治工作。领导小组下设办公室，办公地点设乡财政所，由高双喜同志兼任办公室主任。办公室负

责专项整治工作方案制定及协调实施，负责专项整治工作情况调度、督查督办、综合反馈、信息

收集和报送等工作。办公室工作人员从党政综合办公室、统计站、农经站、财政所、派出所、司

法所、农商银行、邮政局等部门单位各抽调1人参与办公室日常工作。

2、明确各村、各相关部门单位职责。各村要认真落实属地管理职责，定期向乡领导小组报

告工作进展情况，及时报告重大风险隐患，完成乡领导小组交办的各项工作。各村应充分利用基

层一线优势落实源头维稳措施做好本村摸底排查工作按照注册地对从业机构进行归口管理，

积极预防、全力化解、妥善处置金融领域领域不稳定问题，对涉嫌违法违规的从业机构，区分情

节轻重分类施策、分类处置，切实承担起专项整治责任，维护社会和谐稳定。

3、明确部门职责。

各相关部门应积极配合乡领导小组开展工作。

党政综合办公室：负责乡领导小组办公室日常工作。配合、协助上级有关部门开展工作，并

负责专项整治期间协调实施、情况调度、督查督办、综合反馈、信息收集和报送等工作。

文化站：做好信息发布和舆论引导工作，加强宣传报道，并协助上级文化部门对文化艺术品

交易场所开展金融领域活动进行整治。

综治办：在专项整治工作期间做好对全乡信访、维稳的协调工作，负责信访人相关信访诉求

事项的接待受理。

财政所：负责对涉及其监管职责领域的非法金融领域风险进行排查处置、信息收集和报送工

作。

统计站：负责对涉及其监管职责领域的非法金融领域风险进行排查处置、信息收集和报送工

作；在整治期间，根据实际需要暂停重点风险领域的企业登记注册，为专项整治工作提供企业注

册信息等资料。

派出所：协助上级部门依法查处专项整治工作中发现的涉嫌非法集资、非法证券期货活动等

9巳罪问题，强化防逃、控赃、追赃、挽损工作；指导、监督、检查金融领域从业机构落实网络和

信息安全管理制度、措施，严厉打击侵犯用户个人信息安全的违法罪活动；会同相关部门共同

做好群体性的事件的预防和处置工作，维护社会稳定。

文办室：协助上级教育部门加强金融领域经营活动风险防范的,指导和教育，指导所辖地区

学校开展相关项目的风险排查，着力提高学生的风险防范意识和识别能力。

司法所：通过法制学校课等途径做好普法宣传，提供法律支持。

农商银行、邮政局：负责对涉及其监管职责领域的非法金融领域风险进行排查处置、信息收

集和报送工作

其他各成员部门单位要按照职能职责分工，配合做好相关的整治工作，并及时将情况报乡领

导小组办公室。

六、工作步骤和期限

1、动员部署阶段。各村、乡直各相关部门单位按照要求，结合实际，配合乡领导小组广泛

宣传动员，部署开展相关工作。

2、摸底排查阶段。各村、各相关部门单位根据整治内容，对本村、本分管领域的情况进行

摸底排查，配合乡领导小组开展专项排查工作。被调查的单位和个人应接受依法进行的检查和调

查，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。相关部门可依法对与案

件有关的情况和资料采取记录、复制、录音等手段取得证据。在证据可能灭失或以后难以取得的

情况下，可依法先行登记保存，当事人或有关人员不得销毁或转移证据。对于涉及资金量大、人

数众多的大型金融领域平台或短时间内发展迅速的金融领域平台、企业，一经发现涉嫌重大非法

集资等违法行为，马上报告乡领导小组.各村、各相关部门单位将排查汇总的相关信息，于20xx

年1月15日前报乡领导小组办公室。

3、清理整顿阶段。各村、各有关部门单位配合乡领导小组对本乡的金融领域从业机构和业

务活动开展集中整治工作。对清理整顿中发现的问题，将上报县专项整治领导小组，交由县行政

主管部门依法依规采取责令整改、停业整顿、吊销营业执照等方式进行综合整治，涉嫌犯罪的，

将相关线索移送公安机关进行处理，对情节严重、给投资人带来巨大损失、搅乱金融领域秩序、

社会影响恶劣的非法集资行为进行重点打击。20xx年1月底前基本完成本乡的清理整顿工作。

4、督查评估阶段。各村、各相关部门单位分别组织自查。领导小组适时组织开展对重点领

域和重点地区的督查和评估，总结推广好的经验做法，对于整治工作落实不力，整治一批又出一

批的，应查找问题、及时纠偏，并建立问责机制。此项工作同步于20xx年1月底前完成。

5、验收总结阶段。乡领导小组组织对各领域、各地区清理整顿情况进行验收。各村、各有

关部门单位要认真总结专项整治情况，汇总数据，总结经验，分析问题，形成整治报告，报乡领

导小组办公室，此项工作应于20xx年1月底前完成。

七、工作要求

1、高度重视，抓紧行动。各村、各有关部门单位要充分认识形式的严峻性和整治的重要性，

增强责任感和紧迫感，迅速行动起来；要加强组织领导，落实职责分工，明确工作目标，突出工

作重点，加强统筹协调，确保工作落实。

2、落实责任，形成合力。落实职责分工,明确工作目标、工作重点、工作进度,按照部门

统筹、属地组织、条块结合、共同负责的原则，做好组织领导、推进协调配合、落实督促指导。

3、积极稳妥，讲究方法。各村、各有关部门单位在整治过程中要充分考虑市场反应，防止

被市场误读、公众误解，院止媒体逆向反映、过度反映。要坚持分类施策、分类处置，按照不同

情况，差别化处置。要稳才潟打，有序可控，把握进度，有张有弛，留有余地，防范处置风险。

落实源头维稳措施，妥善处置整治过程中发生的不稳定问题，维护社会和谐稳定.

4、加强指导，督促落实。建立督导巡查工作机制，加强专项整治工作的督促指导。乡领导

小组将组织督导组，对各村及相关部门单位进行督查，及时发现问题，层层压实责任，提升专项

整治工作的实效。

5、加强沟通协调，信息互通共享。做好信息报送工作，加强信息互通与共享。各村、各相

关部门要认真研究解决专项整治工作中出现的新情况、新问题，及时总结工作经验，每月月底前

向乡领导小组办公室报送专项整治工作进展情况，突发情况随时上报，乡领导小组办公室将定期

对有关情况进行通报。

银行风险防1空措施篇9

按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》(巴农商银发(20xx)58号)要求，

我支行高度重视,认真组织学习，按照《河套农商银行案件防控工作自我评估实施细则》中各项

评估指标和要求，对20xx年案件工作作出认真全面系统的自我评估制定如下方案。

一、成立支行自我评估小组

为确保此项工作才汉有序开展，我支行特成立案件防控排查工作自我评估小组：

组长：

副组长：

成员：

二、具体排查范围及措施

按照总行制定合规及案防教育规划和重点业务培训计划及方案同时建立配套的培训考核机

制,并与员工岗位、待遇等进行考核定期培训一线员工案防合规引导员工培养良好的职业操守；

在案件风险防范问题有效地堵截新案，挖掘初旧案、杜绝隐患。

(-)重点岗位人员的排查。

我支行重点排查会计岗、储蓄岗、信贷岗，以及其他重要阖位.主要排查是否参与民间融资、

非法集资、民间高利贷等活动；是否存在经商办企的情况，是否存在涉赌、涉毒情况。

(二)案件风险防控培训。

根据总行案件防控制度定期对我支行全体员工就国家有关金融政策法规、内部制度和监管要

求进行专题培训；对重要业务和新开办业务岗位的新员工开展法律法规、专业知识和业务技能培

训;定期组织和开展案件风险防控培训。

（三）案件风险防控制度修订情况。

针对支行内部案件风险防控制度是否健全；进行定期对现有制度进行婕；对于无章可循或

制度不能适应支行业务发展和管理实际的',听取意见和建议及时进行修订完善。

（四）违规操作规范情况排查。

对存在违规办理存、取、贷款及转账业务现象，按规定进行管理、管制，重点关注柜面业务

及柜员操作管理等风险点，主要规范一线临柜人员严格执行综合业务系统操作制度及流程。

通过案件防控自我评估完善案件防控工作