2024年在证券公司的实习总结

2024年在证券公司的实习总结

在证券公司的实习总结1

序言：

XXXX年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个

月的毕业实习生活。透过了人力资源部门的说，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部

门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距禹了解

了国泰君安的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了

其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且透过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题

的潜质，为将来的求职打下了坚实的基础。

一、公司简介

国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限职责公司采取新设合并、

增资扩股的方式，于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。能够经营证券的代理

买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理发起

设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产

委托、收购兼并、实业管理等业务部门，是目前国内规模，股东最多，经营范围最宽，机构分布

面最广的证券公司。

公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日常性经营管理职责，在投行业务、国债

业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。

新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排行第一。

国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强

大的研究队伍，带给高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的'潜质。先进的营销意识和良

好的整体斐源配置，使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排行全国

第一。

高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规

模、研究力量、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日带给实时财经信息和股票市场

趋势分析，定期出版各种公司研究报告，随时发表热点问题专题研究。

公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部，为客户资产

量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外,国泰君安注重有形营业

网络与无形信息网络的结合，开发电话转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司

的整体经营优势。

近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期，并创造了不菲的业绩。公司上下团结协

作，励精图治，必将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

二、具体实习资料

既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要说一下融资融

券业务：

概念："融资融券"又称"证券信用交易"，是指投资者向具有深圳证券交易所会员奥格的

证券公司带给担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商

对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信

用交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公

司融资买进证券称为“买空"；融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户

出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空"。

目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公

司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段

还未实行的时候，国泰君安作为试点务必严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的

作用，主管安排我在为期两个月的时刻内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资

融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司务

必办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电

子方式予以记载、保存。对其以往的投资状况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求带给

有关状况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不

足、缺乏风险承担潜质或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得

向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际

状况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。

其次，当接到透过审核客户的资料后，便能够为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照

有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别

开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交

收账户。在向客户融资融券前，还务必与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期

限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风

险揭示书一齐交由客户签字，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通

了此项业务，能够进行融资融券交易。

在证券公司的实习总结2

一.工作

我每天看申银万国，国泰君安，国金的各种报告。早上开盘前看晨报,前一天的大势分析,

从宏观到行业到个股的II质序看报。开盘后继续看报告和流动新闻（上证报，中证报，金融时报），

联系当日盘面，了解基础知识，发掘问题。收盘后，问问题，听讲解。上周五，跟随听取申银万

国分析师对保险、银行、地产、投资策略的讲座。

二.知识总结

1,一级市场运作

近日，IPO重启让我学到一些基础知识。例如IPO会在网上网下发行。机构和个体投资者

可以在网上和网下申购。今年因为国家政策使更多机构投资者撤出网上。使的网上中签率升高。

按规定，网下中签者需要在三个月后才能对手中持有股票进行交易，那时已有部分股票在二级市

场流通交易，所以网下申购需要合理策略才能获益。在股票上市前，有相应部门对于公司未来

EPS、PE,、PB的估值，冽如运用类比法。然后做出合理价格，同申购数量的估计，进入询价

流程。如果通过竞价中签，就可以把资金汇去。过去，投资者买新股是一定会赚到利润。而现在

会有些公司因为策略不当导致新股亏损。

另外，国家在市场初期对公司股量限制发售，国家为保护投资者利益，而对公司进行分时段

解禁对每次解禁数量进行限制，并且对现有流通股东进行补偿。因为如果一次性解禁数量太大，

企业从流通市场套利太大，这是我对限售股的了解。

2。二级市场运做

我国股市尚处于初级阶段，股市参与者包括各种各样的个体和机构，有专业的，有外行，有

庄家。投资需要关注经济PE、EPS和个人心理等因素。盘面我了解成交量、大盘指数、当日开

盘价、收盘价、最高价、最低价等

长线价值投资

机构投资经理是长线投资主流，他们关注更多是宏观经济行业企业未来发展前景和投资心理

等，从多方因素考虑得到是一个稳定的目标增长价格。

•首先，要观看大的经济环境。具体来说，今年经济经过前期繁荣和衰退，进入到复苏时期

（与国家4万亿投资拉动项目有关）.宏观经济最大的指标是GDP,是由投资，消费和净出口

组成，中国下半年经济增长预测为8%以上。此外需关注CPI,MO,Ml等重要指标。在今年政

府宽松政策下，资金流动性充裕，大家就会把存款取出来进行投资以取得比存款利息高的投资收

益，另外，上半年新增贷款7万亿，对于金融投资（股票，债券等）和实体投资（房地产等）

和银行业绩都有支撑。另外，消费者能力提高了，消费信心指数也上升，物价就涨，需求量就慢

慢回升，企业利润提高。另外，中国股市与国外市场相关，当国外不好的，中国就会调整，跟随

世界步伐，港股是最为密切相关。对于出口业务较多的企业，会因美国，欧洲等进口大国因为经

济回暖困难受负面影响，进而影响企业业绩。另外，海外资金流入中国资金和实体市场也会有影

响。而蓝筹股是影响大盘的主要力量，跟宏观经济紧密相关的行业龙头股能有较好的投资机会。

・其次，关注行业。宏观经济能直接判断必然会涨的行业，例如银行，房地产，保险，汽车。

但是如果市场走势过热，低估值、低涨幅，在上季度已见底，这季度将回升的板块（钢铁，铝）

也值得重点关注。微观影响也不能忽视。例如，不管经济如何，人都是要看病吃药，那么医药行

业总的营利就能保持增长；下半年各种节日频繁，影响到高档白酒需求量变多；夏季因为天气炎

热会影响到空调，冰箱,洗衣机销售增高。所以证券公司都有各行的分析师来对行业同个股进行

专业研究分析。行业间有着关联，例如，汽车生产量增速大幅上升导致钢铁行业增幅大升。重点

关注注前期涨幅滞后，且行业复苏预期较强的板块。行业板块在近几日表现为，大盘翻红，被重

点关注的银行，地产，大盘股等权重股带动；大盘调整，被次要关注或者过去滞涨板块，例如食

品，白酒等消费类会补涨。

・最后具体到公司和个股.投资者从公司背景、基本素质等方面（来自调研，和研究别家公

司报告）多加分析，对市盈率水平进行合理判断，需要对企业产品利润（价格，产量，成本费用）

增减幅和未来需求量预测分析。此外公司重组、合并和融姿的消息对公司短期有正面影响，而长

期影响需要深入研究公司运营等各方面。所以在个股投资报告中，笔者提到关键假设点、估值和

投资评级、核心假定的风险、股价上涨的催化剂这四大方面。例如比较保险股，就从保险公司的

保费、保量等问题从公司投资状况来分析。例如中国平安是投资大部分蓝踌股，收益潜力较大，

有养老金优惠政策对养老金需求增加的扶持，或者是牌照的出台。另外一个地产例子是需要对房

价、成交量、政府信贷、土地储备量等因素考虑。运用报告对个股选择。可以选择有补涨潜力、

相对涨幅较低、走输大盘、PE偏低、业绩增幅稳定且明确的企业（例如华域汽车）。

短线

对于短线投资者来说，正面消息的发布，一般会对一只股票价格在短时间内出现快速增长，

在当日后段时间基本是处于跌的状态。因为市场遵循低买高卖的原则，所以在什么时间投入，以

什么价格买入是很难预测的，投机性质很强,但是仍然可以研究K线趋势,和短期现象对某只

概念股特别关注哪怕公司并非在短期有盈利例如莱茵生物在猪流感特别时期或者四维控股,

在K线图中近期买入，上升周期频率都大于下跌时期）。但是短线投资具有高风险性。

股票交易容易出现跟风现象，市场并不完全规范，有些有钱人有意操纵某支小股，在很低价

位的情况下买入几乎所有股建仓。于是便有K线图出现长时间只涨不跌，只进不出的现象，然

后有些人判断错误就在升的时候买进，跟风抬高股价，庄家很易非法赚取差价。国家会打击这种

行为。如果找到确切证据，会发出起诉

3。投资技巧。

因为股价波动性很大，而且有时间性，一般很难判断如何去判断最低成本。有两种方法去摊

低成本，从而获得最大利益。可以分阶段投资，在一个认为有价值的点位买进，在股价下跌再买

进一部分，在股价低于初价位的时候，买进的部分可以使得平均成本变低，这样降低了一掷孤注

的风险。另外相似的就是合理配置。不单一投资。配置可以使投资更加稳健，收益可以弥补亏损

部分。减低风险。

要理解资源共享，团队合作的重要性。一个人可以因为合作而提高效率,一个公司更加如此。

公司买入别家公司的报告，再综合自己分析部分的报告，可以让投资建议，计划变的更加可靠,

成功的机率也会变大。投案经理经常联络调研人员，或其他专业相关人员，获取更多信息，以经

验对来源信息的合理选取和理性判断。

三.感想

因为时间太短，学到东西有限。经验不足，消化知识也比较困难，所以只能被动跟踪市场。

通过了解影响时常因素来判断大市和个股涨跌，今后仍需继续学习。了解到书本知识只是简单大

体介绍，实际联系不多，应用价值也不高。而金融行业需要头脑敏锐、和对更多相关知识的理解、

经验的积累、反复钻研、反省。投资对经济、数学、财务心理学等联系较多，并非短期内可以精

通。而投资从业者思维也应开扩，也必须要有能力去预测，这样才能成功投资。

在证券公司的实习总结3

在不断的发展中，我们国家的股票市场在不断的开放，不断的发展，不过由于金融危机的影

响，我们国家的股票市场最近不是很景气。我也是抱着这种好奇开始我的实习的。因为我学的是

金融管理专业，所以我一直以来都是对股票市场研究，因为这些都是切合自己实际的专业，我想

要通过实习来进步。

经过了这短暂的证券实训课我真真切切地了解又接触了股票买卖。在这个学期里面，我经历

了赚钱的喜悦，又尝到了错失机会痛心。我认为我们证券实训的目的就是通过有关证券投奥课程

的学习，并结合理论与实践，对证券投资市场有大体的了解，掌握必要的投资技巧和投资策略。

了解证券分析的.基本方法，使得系统地掌握投资理论知识和实践操作，从而进一步加强投资理

财双念.

本次实训中，通过股票模拟实训交易深切体会到股市存在的风险。真是印证了那句"股市多

风险，入市需谨慎"。股票的风险是多样的，所谓风险，是指遭受损失或损害的可能性。就证券

投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。从风险的定义来看，证券投资风险

主要有两种：一种是投资者的收益和本金的可能性损失；另一种是投资者的收益和本金的购买力

的可能性损失。从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。市

场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有同类证券价格的因素所导致的证券收

益的变化。经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的原因。市场风险包括购买力风险、

市场价格风险和货币市场等。非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一

个行业特有的那部分风险。例如，管理能力、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收益的影响。

由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，无论投资者如何分散投资资金都无法消除和避免

这一部分风睑；非市场风险与整个市场的波动无关，投资者可以通过投资分散化来消除这部分风

险。不仅如此，市场风险与投资收益呈正相关关系。投资者承担较高的市场风险可以获得与之相

适应的较高的非市场风险芦不能得到的收益补偿。

虽然投资证券有一定的风险，但通过专业性的分析大多数是可避免的。例如，较好的掌握如

何分析k线图。如果我们将每天的k线都画在一张图上，则称之为日k线图，同样也可以画出

周k线图和月k线图。在电脑软件的帮助下，在计算机中我们还可以看到5分钟、15分钟、30

分钟和60分钟的k线图。通过对k线图的实体是阴线还是阳线，上、下影线的长短等的分析，

常可以用来判断多空双方力量的对比和后市的走向。一般来说，阳线说明买方的力量强过卖方，

经过一天多空双方力量的较量，以多方的胜利而告终。阳线越长，说明多方力量胜过空方越多，

后市继续走强的可能性就越大。相反，若是收成阴线表示卖方力量强过买方力量，阴线越长，说

明空方力量胜过多方越多，后市走弱的可能性就越大。

我觉得选择股票首先应该从以下标准考虑：1.公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接

受并应用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌优势；3.公司的业绩如何，是否为绩优股。当我

选择的股票满足上述的标准时,我会坚定地买入并持有它们。当我买卖股票的时候，我时刻提醒

自己要做到以下几点：1相信自己的分析与选择。2.要冷静地分析市场的变化。3.要做到快，准，

狠。股票不单是钱的"游戏"，更是人的心理"游戏"，所以一定要有良好的心理素质。

这次简单的实验，却给了我不一般的体验，相信会对我以后的投资理财观产生重大的影响。

相信这个只是我的第一步，我会继续努力,在实践中总结经验，不断地提高自己。

实习中有很多的事情需要自己不断加的了解，我也知道自己的能力不是很强，需要更多的实

习、实践，这些才是我们一直以来不断的进步的成果，这些都是我们的强项，我想要做好的事情

就是这些，我会努力的！

在证券公司的实习总结4

为期一个月的实习生活转眼间即将画上圆满的句号，在证券公司这段期间，我们充分感受到

作为一个证券从业人员的酸甜苦辣，也了解了作为一名证券从业者的工作身上肩负的责任和义务。

这次实习是我们步入社会迈出的第一步，第一次真正意义上的接触证券市场，学习了解证券

行业的各种业务，为我们以后可以从事这份职业打下良好的基础，在这期间不仅仅学习到了理论

知识更多的学习到投入证券市场要具备一个良好的心态。学会了进入社会做事如何做人，对以后

培养我的工作意识和提高我的综合素质有着特殊的意义。

刚开始的时候，我们对证券行业的工作很陌生，对于证券的知识掌握得也不是很透彻，简单

的大盘都不会看。但在指导老师耐心系统教导的下教会我们如何看大盘学习股市的常用术语，

如何更好地分析股市，了解一些证券行业的相关理论和一些炒股的小技巧，在职场上的‘如何更

好的塑造自己。使我们对于证券行业有了更深刻的认识，让我们了解了证券市场的残酷性，学会

用实事新闻去看股市大盘，分析如今股市走向未来的股市发展，最重要的教会我们用良好乐观的

心态面对工作生活.

实习时间虽然短暂但在这段时间我们收获很多东西，在这样一个月的时间里，我第一感觉时

间过得这么快，也感觉到生活过得这么充实，在此期F常感谢学校和渤海证券给我们提供这个机

会，让我能体验和拥有了一段实践中了解社会，在学习中打开视野，在进步中增长见识的经历。

同时我也很感谢我们的指导老师，不仅教会我们证券的一些理论知识，还教会我们以后步入社会

的为人处事，社会的残酷竞争，面对生活工作保持良好乐观的心态。

在未来的时间里，我会带着我在这段时间的宝贵经验，更加勤奋的学习和工作。有人常说成

功是给有准备的人的，有人说成功是给勤奋的人的，而我觉得成功是给勤奋的奋斗者的。在努力

和拼搏中，为自己争得一个前程似锦的工作生涯。

在证券公司的实习总结5

7月21号，来到大连华泰证券开始我的实习生活。虽然还只有一周，但是在实习过程中，

我能够感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司

逐渐构成了良好的企业文化，也就是说，公司已采编经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环

境。透过这段时刻的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到

学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每一天都有很多的新的体会。

我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，

再到运行部的顺序,像各个击破一样掌握不一样的部门工作职责。

第一周我们是在理财团队，开始并不知道理财团队具体是做什么的，以为是直接理解客户的

委托进行具体的理财项目，以满足客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和

王生阳哥哥的帮忙下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客

户一些投资上的推荐。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，但是我们能在股市方面开始

有了些自己的认识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神秘的市场开始变得清晰

化.我们知道了股市要受到宏现经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还

要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。

此外，从日线图水线图等方面分析就是属于技术指标了。但是这只能给股票的购买者一些参考，

具体的选股以及适宜时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，正因那些前

辈都是透过很长的时刻自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门

美丽的艺术，艺术不是所有的人都能明白透彻的。我们毕竟还是处于最初接反搬市的状态，还有

很多需要学习。

在理财团队实习期间，杜老师每一天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员

对晨会消息面的明白，我想这个小会给了我们一个很好的工作开始。能够让我们这些新来的人知

道这天会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的,时候

杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的变化，给第二天的开市做一些预期。这样我

们经常能够听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。

公司在每一天下午四点还对新进人员进行培训I,在一些我们不太熟悉，或者需要注意的方面

给我们强化训练。毕竟我们还在校园生活中，职场的要点我们还有很多都还不了解，还有很多我

们要去学习这是其他公司猥难带给的培训这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，

职员也一同进步。

在实习过程中还认识一些朋友，每一天我们一齐工作，一齐下班，自然也成为了好朋友，这

也就让我学会了怎样在公司里与同事相处。这也是一笔宝贵的财富。

实习是一个认识社会，认识职场很好的途径，个性是对于我们这些还在校园中的学生们来说。

在这个过程中必须要虚心学习，多听，多看，多想，多做，毕竟很多我们都还是不懂的。华泰证

券给了我们这么好的一个学习平台，让我们能够在公司各个不一样的部门学习知识，我们就要充

分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对理财团队开始有了全面的认识，这

一周要在柜台部学习更多与客户直接交流的方法，这又是一个完全不一样的职位，我们同样会更

认真的去学习。

在证券公司的实习总结6

实习目的：熟悉证券公司经纪业务的业务

实习时间：20xx年7月9号一7月17号

实习地点：厦门市莲坂外图书城

实习单位和部门：兴业证券湖滨南路营业部

实习内容：

经过在兴业证券营业部一周的实习，我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识，

使自己更加充分地。了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容，主要包括证券经纪业务中

的开户与转户的流程，熟悉三方存款需要注意的事项，熟悉客户开发的各种方式和技巧，选择股

票的应该考虑的各种因素以及证券的技术分析。现将本次的实习做一个全面的总结，报告如下：

在这一周的实习中，对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解。我想对我今后的

工作会有很大的帮助。

1开户与转户的流程

证券公司的开户与转户的流程

第一步：经纪人所开发客户需带齐以下证件亲临公司与经纪人联系办。业务。

新开户的：客户本人身份证，和银行卡（除商业银行、汇丰银行卡外，各大银行的银行卡皆

可）。

转户的：客户本人身份证，股东卡，银行卡（除商业银行、汇丰银行卡外，各大银行的银行

卡皆可）。

第二步：

新开户的：填写自然人申请表两张并复印本人身份证在其（两张自然人申请表）的背面，然

后去打股东账户卡。股东账户卡的费用为：A股（深圳50元，上海40元）；B股（深圳120

元人民币，上海150元人民币）；开了基金账户可的费用为5元。

1、转户的：因有股东卡，所以无需以上操作。

第三步：新开户或转户：复印沪深股东卡，身份证，银行卡在同一张A4纸上；填写开户文

本，风险警示书，银行卡所对应的三方存款单，客服确认书，员工营销确认单。

第四步：取号，带所填资料与相关证件等待叫号，客户亲临柜台由相关工作人员核实签名，

并设定资金转户密码与股票交易密码。

第五步：在办。完相关业务后，若所用的银行卡由要求到银行去确认第三方存款的，则拿柜

台人员所交的资料去所对应的银行办。相关业务。

第六步：将员工营销单交于所属团队助。。

在做完上面的基本步骤之后客户的开户或转户业务也就完成了。

2三方存款需要熟悉的事项

第三方存款开户模式

行开户方式办。方农业银行带资金开户1、券商开户券商单方办。兴业银行带资金开户1、

券商预指定，银行确认签约双方办。2、券商联合开户银券商单方办。3、银行联合开户银行单

方办。建设银行1、券商颈指定，银行确认签约双方办。二商银行带资金开户1、券商预指定，

银行确认签约双方办。招商限行带资金开户L券商预指定，银行确认签约双方办集中国银行1、

券商预指定，银行确认签约双方办。浦发银行带资金开户L券商预指定，银行确认签约双方办。

交通银行带资金开户1、券商预指定，银行确认签约双方办。

3客户开发的方式与技巧

在证券公司当一个经纪人，所有的工作最终都是为开发客户服务的。所以掌握客户开发的方

式和技巧是一件非常重要的事情，是关系到能不能在这个行业生存下去的大事.所以公司也特别

注重这个能力的培养。总的来说客户开发的方式主要有十种，但经常用的也就是那么几种。

第一种就是电话营销。这种客户开发方式看起来是最简单的，因为你只要做在电话前打打电

话就行了，其实不然。我觉得这种营销方式是最难掌握的，也是需要较多技巧的。首先，这中营

销方式要求你具有良好的口才和较强的心理承受能力。这是因为你打电话的对象是一个你素未谋

面的人，你在打电话的头十五秒钟你得让对方对你感兴趣，要不然很多的时候对方是会直接挂掉

电话的那你就没有任何机会了。所一在前十五秒钟你的交代你所有的信息比如你是做什么的，

你是代表那个公司的，打电话给对方的目的是什么，能给对方带来什么好处。所以在开始时，你

的话得简洁且速度掌握适当。如果对方能够和你对方，说明对方对你的话题还是比较感兴趣的。

为了能够和对方较好的交谈，我必须掌握和多和客户聊天的话术。同时还得具有较强的心理承受

能力。有的时候你打电话给对方，而对方正好心情不好或者正在忙碌的时候，那么对方可能对你

的这不合时宜的来点会感到恼怒的，甚至是恶语相加，这时候就要保持一颗平和的心态。同时我

在实习的过程中，也发现这种方式也比较适合女同志的。

第二种就是银行驻点。我们是到中国建设银行去驻点，我们在银行中认真观察每个客户，耐

心解答他们的问题，随时定备开发新的客户，同时跟带我们的周先生交流，也学到了很多东西。

第三种方式就是客户转介绍。这是客户开发中的一种最高级的方式。这种方式首要条件就是

你的服务能够得到你现有的客户的肯定然后由你的现有客户向他们的亲戚朋友介绍。所以作为一

名证券公司的经纪人这也是客户开发的终极目标，因为唯有如此你才可能由稳定的客户资源。

4如何选择股票

在公司的实习过程中还要学习如何选择股票。总的来说选择股票就得有一套自己的标准，因

为每个人的看法都是不一样的。但是其中的一点确实每个人都要考虑的，那就是这只股票他的公

司经营状况和经营前景如何。这是非常重要的同时也得关注一些热点话题，也就是常说的题

材股.这种股票比较适合短期偏好者.公司在交给我们选股的方法哟很多.有以技术分析为主要

参考标准的，如18日均线，布林线等等。有以行业为参考标准的，如那个行业发展的匕徵好,

那个行业现在受到政策的扶持，那个行业的盈利能力比较高，那个行业抗击风险的能力比段强。

等等。总之在学习如何选股的过程中同时也是充实自己专业基础的过程，对专业基础的要求比较

局。

5实习心得

通过在兴业证券营业部为期一周的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，让我了解到

了自己存在的缺点和不足，也让我对未来的工作充满了信心。在实习的过程中，我的感受颁多。

第一，证券公司是一个能够全面体现出一个人的能力的地方。要在证券公司里生存下去每个

人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所一在这里的每一个人都要有扎实

的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此，你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争异常激烈

的地方找到一席之地。同时，在证券公司工作必须保持着不断学习的习惯。因为证券行业的所有

东西都可以说是不确定的，很多的东西都是在不断变化，很多新的规定都在不断地出台。所以要

保持不断的学习习惯，才能够跟上时代的发展,才能够把寻情做的更好。

第二在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯熟的业务技能，

不管业务是多么的简单或困难，他们都会尽自己最大的努力去做好一切。比如：在营业部的客服

部和前台的员工他们的工作是非常的单一、非常辛苦的，但是他们没有怨言，一如既往认认真真

地完成每］牛事。我想在我以后的工作中，也应该学习他们这种精神，并且使自己有一门精通并且

熟练的业务，而且在工作中应该扎扎实实，作好每一件事情,使自己能够在人生的道路上成为一

个成功者。

第三，在这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上学到的东西有十分大的差距。在以前

我仅仅注重理论而忽略了实际操作是无法胜任自己的工作的，这使我真正的懂得了"理论联系实

际”的重要性，并且决心将它变为实践.要使自己不断的完善就要进一步的学习，通过学习使理

论和实际能够得到有机的结合。

第四，动手能力是十分重要的。在本次的实习中，我深深的感受到动手能力的重要性，在证

券公司实习的并不都是本科毕业生，但是他们的业务却比我们本科生要出色的多，他们不仅有扎

实的理论基础知识，而且有很强的动手操作能力，能够将自己的业务做的十分出色。这使我明白

了为什么在当今社会中会有如此之多的大学生找不到工作。在实习中我体会到，如果能将我们在

大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真。，用实践来弥补课本中的不足,

这才是我们大学学习的真正目的所在。养成良好的动手能力，才能使我们在以后的工作中游刃有

余。

通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解也是对这几年大学里所学知识的巩固

与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且需要进一

步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于比较简单的前台开户业务，但是，这帮助我更深层次

地。证券开户与转户的流程，对三方存款所存在的一些基本问题有了更为深入的了解，使我在证

券方面的知识不仅仅局限在书本方面，而是有了一个比较全面的了解。俗话说，千里之行始于足

下，这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底。的,所以基础的实务尤其显得重要，特别是目

前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学本科生就是因为他们的动手能力

要比本科生强。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在

一起用实践来检验真。使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，

这才是我们学习与实习的真正目的。

在证券公司的实习总结7

在不断的发展中，我们国家的股票市场在不断的开放，不断的发展，但是由于金融危机的影

响，我们国家的股票市场最近不是很景气。我也是抱着这种好奇开始我的实习的。正因我学的是

金融管理专业，因此我一向以来都是对股票市场研究，正因这些都是切合自己实际的专业，我想

要透过实习来进步。

经过了这短暂的证券实训课我真真切切地了解又接触了股票买卖。在这个学期里面，我经历

了赚钱的喜悦，又尝到了错失机会痛心。我认为我们证券实训的目的就是透过有关证券投资课程

的学习，并结合理论与实践，对证券投资市场有大体的了解，掌握必要的投资技巧和投资策略。

了解证券分析的基本方法，使得系统地掌握投资理论知识和实践操作，从而进一步加强投资理财

婚0

本次实训中，透过股票模拟实训交易深切体会到股市存在的风险。真是印证了那句"股市多

风险，入市需谨慎"。股票的风险是多样的，所谓风险，是指遭受损失或损害的可能性。就证券

投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。从风险的定义来看，证券投资风险

主要有两种：一种是投资者的收益和本金的可能性损失；另一种是投资者的收益和本金的购买力

的可能性损失。从风险与收益的关联来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。市

场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有同类证券价格的因素所导致的证券收

益的变化。经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的原因。市场风险包括购买力风险、

市场价格风险和货币市场等。非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一

个行业特有的那部分风险。例如，管理潜质、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收益的影响。

由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，无论投资者如何分散投资资金都无法消除和避免

这一部分风险；非市场风险与整个市场的波动无关，投资者能够透过投资分散化来消除这部分风

险。不仅仅如此，市场风险与投资收益呈正相关关联。投资者承担较高的市场风险能够获得与之

相适应的较高的非市场风险并不能得到的收益未M氨

虽然投资证券有必须的风险，但透过专业性的分析大多数是可避免的。例如，较好的掌握如

何分析k线图。如果我们将每一天的k线都画在一张图上，则称之为日k线图，同样也能够画

出周k线图和月k线图.在电脑软件的‘帮忙下，在计算机中我们还能够看到5分钟、15分钟、

30分钟和60分钟的k线图。透过对k线图的实体是阴线还是阳线，上、下影线的长短等的分

析，常能够用来决定多空双方力量的比较和后市的走向。一般来说，阳线说明买方的力量强过卖

方，经过一天多空双方力量的较量，以多方的胜利而告终。阳线越长，说明多方力量胜过空方越

多，后市继续走强的可能性就越大。相反，若是收成阴线表示卖方力量强过买方力量，阴线越长，

说明空方力量胜过多方越多，后市走弱的可能性就越大。

我觉得选取股票首先就应从以下标准思考：lo公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地

理解并应用；2。公司的管理水平如何，是否有品牌优势；3。公司的业绩如何，是否为绩优股。

当我选取的股票满足上述的标准时，我会坚定地买入并持有它们。当我买卖股票的时候，我时刻

提醒自己要做到以下几点：L坚信自己的分析与选取。2。要冷静地分析市场的变化。3。要做

到快，准，狠。股票不单是钱的"游戏"，更是人的心理"游戏"，因此必须要有良好的心理素

质。

这次简单的实验，却给了我不一般的体验，坚信会对我以后的投资理财观产生重大的影响。

坚信这个只是我的第一步,我会继续发奋,在实践中总结经验，不断地提高自己。

实习中有很多的事情需要自己不断加的了解，我也知道自己的潜质不是很强，需要更多的实

习、实践，这些才是我们一向以来不断的进步的成果，这些都是我们的强项，我想要做好的事情

就是这些，我会发奋的！

在证券公司的实习总结8

实习时间：12月7日―1月7日

实习地点：xx证券北京证券营业部

实习内容：

1、证券公司业务培训

2、柜台业务

3、公司客户开发技巧

4、证券营销实践

为期一个月的实习任务结束了，期间有苦有甜，我不仅收获了知识，还认识了公司里边其他

比我们年长的实习生，大家一起学习，一起工作度过了愉快温馨的实习期，证券公司营业部实习

总结。下面我要说一下我们实习的主要内容以及实习中我的收获与所感。

前三周是公司为我们上的培训课，课程内容包括：XX证券公司简介，金融市场简介，证券

——朝阳行业发展前景，证券公司礼仪培训I,证券公司业务（主要围绕经济业务讲解），简单

的股票分析，专业化营销流程（如何在银行展业、电话营销）等。

首先，第一堂课我们学习了证券公司礼仪，礼仪不仅展现出个人涵养、气质，更是代表着公

司的形象，与客户交流，与陌生人见面,与熟人见面都有不同的礼仪规范要求，例如，两人并排

走右为尊，三人并排走中为尊，上下楼梯时靠右行，年长或客人走上一台阶，引路时走在客人左

前方等，这些都是我在学习中学到的的礼仪知识。接下来的课程经理为我们介绍了目前证券行业

的就业前景以及XX公司的简介与优势。最后请专业的分析师，为我们简单介绍股票分析，例如

k线的识别与运用，如何利用市场行情，公司状况方面来分析股票走势，这让我的基础知识进一

步牢固。

这三周，公司对我们主要进行了营销技巧的培训，先学习一些营销技巧（主要学习了电话营

销技巧），然后再分组进行模拟演练。最后两周进入到实战演练。实战之前觉得没什么，但真正

打电话营销的.时候会遇到各种各样的人，有的破口大骂，有的直接挂掉，有的话说到一半就挂

了，各种状况都有。自己古了电话的时候有几个客户就破口大骂，感到自己理承受能力还是有

限，还需锻炼。

其中我印象较深的有一位张老师，他的那堂课使我获益匪浅。起先张老师从事it行业，后

来转行到了证券公司，他说虽然初涉这个行业很艰辛，但是只要不怕苦，能坚持，不断充实自己

专业知识，发挥自身优势与客户真域交流还是能有一番作为。他说"与其完善自己不如找到自己

的优势并将其发扬光大"，这句话给了我很大的鼓舞，因为现在我们掌握的专业知识并不多，而

且社会经验也不丰富，做经济业务主要靠拉客户来提高自己的业绩，而初出茅庐的我们只能从自

身的优点出发，发掘自身优点开发客户。如果你比较健谈那就发挥自己与人沟通的能力，多与人

交流；如果你比较有耐心，富有亲和力，那就发挥自己这些优势用自己的热情打动客户。寻找自

身优点，把优点发挥到最大来弥补自身不足也是一种获得成功的捷径。

期间经理带领我们每人开基金账户，通过开户我们对基金、股票的开户流程有了大致了解,

虽未亲身实践，但是看到公司柜员为我们开户时谨慎认真的工作态度就知道柜台业务不是一项简

单的工作了。面对这么多的开户资料，得保持清醒头脑，还得指导客户如何正确填写资料，真不

是件简单的事。

问题与不足：这次实习虽然让我有机会亲身实践，把所学应用于实践，但还是有很多问题需

要在今后的学习中来逐渐完善自己。随着实习愈发现自己所懂得的只是皮毛而已，而且很后悔平

时没好好听老师上课讲的基础知识，自认为没什么用但实际中用到的就是这些基础知识，试想一

下，连最基础的知识都不懂，谈何跟客户讲解更深的理论呢。所以，在以后的学习中要牢牢掌握

好基础知识，然后有能力再作深入的学习。

在证券公司的实习总结9

春节过后，作为一名即将大学毕业专科生的我，很荣幸地来到东莞证券经济有限责彳王公司的

桥头证券服务部进行为期3个月的实习。通过3个月的实习，从对证券业的略知皮毛到认识颇

深，其中学习到了很多东西，人也更加成熟了。

一、实习单位介绍

东莞市桥头镇东莞证券桥头服务部配有热自助委托机200台，采用新一代、大智慧、通达

信双行情分析系统，集中交易平台，主要从事提供银证三方存管业务、销售理财产品等业务，满

足上班族需要的预约开户、夜市委托、网上专家对话、电子邮件、咨询电话、金股短信、QQ股

票群等一对一理财经理投资分析建议；场内每日股票广播、股市沙龙等。

二、实习目的

通过到证券公司实习，了解了证券公司的职能，提高自己的对证券行业认知能力，在与客户

交流的过程中，锻炼自己的沟通、交流和处理问题的能力，让自己迅速适应社会。作为一名会计

专业的毕业生，证券市场与会计工作息息相关，在全球金融危机的情况下，更需要通过理论与实

际的结合，扩宽知识面,进一步提高自己的思想觉悟与业务水平，尤其是观察、分析和解决问题

的实际工作能力，以便培养自己成为能够主动适应社会主义现代化建设需要的高素质的复合型人

才。

三、实习内容

（一）、证券行业的晨会

每天的工作从晨会开始。晨会中会讲解每日报纸上的国内外新闻，时常不经意的一条消息,

也可能会对证券市场产生影响，这也许将改变我今后看报看电视的视角。而在客户服务部经理们

对各板块进行技术分析时，成堆的证券专业术对我而言语简直不知所云，也只得尽力将那些专业

术语记下来，回去上网查询。实习期间还参加了针对客户经理的培训，学的东西挺繁杂：图形、

均线、时间之窗、各类指标、历史典故、易经八卦、为人处事、发家奋斗等，反正学的很开心的，

也着实体会到身旁与我同岁的各位经理们生活之不易，工作压力之巨。

（二）、熟悉证券行业基本工作

由于是新员工，我被安徘到柜台吾年习如何给新证券客户开户。首先是开设沪深两市股东卡，

之后办理资金帐户，接着去银行办理三方存管。当这些手续都办理好了就可以入市炒股了。开户

流程看似简单，但各种不确定情况也层出不穷，需要柜台人员有很强的应变能力，并能够严格遵

守各项业务规章.柜台部是一个服务^门，讲求的是为客户提供准确高效的服务，在我所在的这

段时间里，行情算比较好，有点小牛的迹象。早上来开户的人比较的多，我忙碌于帮客户填表和

复印资料中。

（三）、总结工作与参与培训

实习工作的安排相当紧凑，每天收市之后我们要回总部开会或者参与培训I,每逢星期三晚上

都得参与针对新员工与新股民的培训，而且公司要求我们半年之内要取得证券从业资格证，学习

彳壬务异常繁重。经过这几个月公司与东莞总部搞的活动和培训，让我学到好多关于证券这一方面

的很多知识，使我从一窍不通变成客户问我什么我都对答如流的"专家"。实习效果非常好，不

仅让我加强了专业知道，还拓宽了专业外视野。

（四）、向经验丰富的员工学习

每天收市后我都会去请教客服务部的华哥关于一些K线图的知识。跟他学习确实很有趣，

他很愿意教授我们这些新人知识，一讲起股票来就相当的兴奋。据说他以前也是从我们这样的渠

道营销中走过来的,最厉害的是他曾一天开过300多个户，让我们佩服得五体投地。

（五）、下派农村信用合作社驻点

工作了一个星期后，我被派到了农村信用合作社这个驻点帮客户开户，也迎来了新的挑战。

到了银行驻点就可以开始有自己的客户群了，反正一有人来看股票，我们就会跟他聊聊股票的事

情，要是还没开户的就顺其自然地成为我的客户了。日子一天天过去，我慢慢地积累了大量与客

户打交道的经验，恰逢这段时间的股市行情偏暖，使我积累了一些客户。在这些日子里最主要的

是学会了如何跟人很好的沟通和同事间的相处特别是到银行驻点更需要跟银行的员工们打好交

道，这样办起事来才方便得多，一有客户需要开户，她们乜会给我们介绍。

四、实习中运用所学知识分析解决问题的情况

（一）、投资风险性的运用

在实习期间，我觉得运用到所学知识来解决实习中存在的问题，作为一名驻点银行的证券工

作人员，面对前来咨询的都是股票市场的新手，我不能盲目地拉客人开户，老师在课堂上教导投

资有风险，要做一个理性的投资者。同样，我在实习中，把我在课堂上所学到的知识，传输给来

咨询的客人。

股票投资之所以这样吸引人，主要在于它的高风险与高收益。它能够在很短的时间里为投资

者带来巨大的财富，同时也能让你的财富化为乌有。对于投资者来说，要想在股票投资上获得成

功，就必须正确认识股票投资。只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后，才能够

以平和的心态，在股市里游刃有余。

（二）、投资理念的运用

著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的

成功之路，我们可以看出他是一个用"善念”投资的人。所