合规风控专项测试题附答案

合规风控专项测试题附答案1.违反《个人信息保护法》规定处理个人信息,或者处理个人信息未履行本法规定的个人信息保护义务且拒不改正的,并处（）罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处（）罚款。[单选题]*五十万元以下一万元以上十万元以下五十万元以下五万元以上十万元以下一百万元以下一万元以上十万元以下(正确答案)一百万元以下五万元以上十万元以下2.个人信息保护影响评估报告和处理情况记录应当至少保存（）。[单选题]*两年三年(正确答案)四年五年3.个人信息处理者因业务等需要，确需向中华人民共和国境外提供个人信息的，需通过（）组织的安全评估。[单选题]*公安局国家网信部门(正确答案)国家互联网应急中心信息安全评测中心4.以下关于个人信息跨境提供的说法中正确的是：（）[单选题]*任何情况下均不得跨境提供个人信息可以随意跨境提供个人信息应当符合国家网信部门和国务院有关部门的规定(正确答案)只能向本国企业提供5.以下哪项不是个人信息处理活动中应遵循的原则？（）[单选题]*合法正当必要公开(正确答案)6.以下哪种情况下，处理个人信息无需征得个人同意？（）[单选题]*为公共利益实施新闻报道和舆论监督等行为，在合理范围内处理个人信息的(正确答案)个人信息经过脱敏处理直销自己的产品商业广告推销7.自然人的个人信息受法律保护，任何组织、个人不得侵害自然人的个人信息权益,在中华人民共和国境外处理中华人民共和国境内自然人个人信息的活动，有下列情形的（）,均适用《中华人民共和国个人信息保护法》（）*以向境内自然人提供产品或者服务为目的(正确答案)分析、评估境内自然人的行为(正确答案)以向境外自然人提供产品或者服务为目的法律、行政法规规定的其他情形(正确答案)8.根据《个人信息保护法》的规定,个人信息的处理包括个人信息的收集、（）、提供、公开、删除等。*存储(正确答案)使用(正确答案)加工(正确答案)传输(正确答案)9.以下哪些个人信息属于敏感个人信息？（）*金融账户(正确答案)不满14周岁未成年人的个人信息(正确答案)兴趣爱好行踪轨迹(正确答案)10.关于处理个人信息，下列说法正确的有：（）*应当保证个人信息的质量(正确答案)应当采取对个人权益影响最小的方式(正确答案)应当遵循合法、正当、必要和诚信原则(正确答案)可通过误导、欺诈、胁迫等方式处理个人信息11.个人信息处理者共同处理个人信息，侵害个人信息权益造成损害的，应当依法承担连带责任。[判断题]*对(正确答案)错12.发生或者可能发生个人信息泄露、篡改、丢失的，个人信息处理者采取措施能够有效避免信息泄露、篡改、丢失造成危害的，个人信息处理者可以不通知个人。[判断题]*对(正确答案)错13.个人信息是以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息，包括匿名化处理后的信息。[判断题]*对错(正确答案)14.收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。[判断题]*对(正确答案)错15.个人信息处理者应当对其个人信息处理活动负责，并采取必要措施保障所处理的个人信息的安全。[判断题]*对(正确答案)错16.基于个人同意处理个人信息的，个人同意后不得撤回其同意。[判断题]*对错(正确答案)17.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，以下哪项行为适用该细则：[单选题]*对防范监管处罚风险履职不到位、导致公司分类评价被扣分的相关责任人员进行问责追究并采取经济处罚措施(正确答案)对于应当予以行政处分的行为触发员工站点委托手机号变更未及时更新18.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，“累计扣分”指以总部一级部门、业务条线、一级分公司、子公司为单位，在（）年内（自然年度，下同）被监管采取处罚措施的扣分值总数。[单选题]*一(正确答案)二三五19.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，“累计扣分”对各责任人员在（）年内存在多个扣分事项时，按照累计扣分值确定经济处罚标准，不按各单一事项进行叠加处罚。[单选题]*一(正确答案)二三五20.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达1分及以上的，原则上该扣分事项：[单选题]*直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。(正确答案)21.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.5分及以上但未达1分的，原则上对该扣分事项:[单选题]*直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。(正确答案)直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。22.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.25分及以上但未达0.5分的，原则上对该扣分事项:[单选题]*直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。(正确答案)直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。23.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分未达0.25分的，原则上对该扣分事项:[单选题]*直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。(正确答案)直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。24.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，以下哪些行为适用该细则：*甲分公司因销售非公司组织代销的金融产品被监管局采取责令改正措施(正确答案)乙营业部因经纪人管理不当被监管出具关注函丙营业部因从业人员未登记为投顾人员即开展投顾直接活动被责任增加内部合规检查次数(正确答案)丁营业部因从业人员为客户之间融资提供银行账户支持被采取出具警示函措施(正确答案)25.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，以下哪些人员适用该细则：*适用公司全体员工(正确答案)劳务派遣人员(正确答案)离职人员(正确答案)退休人员(正确答案)证券经纪人26.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，经济处罚对象主要为经调查认定的以下人员：*直接责任人与直接责任部门负责人(正确答案)上级管理单位（上追至直接责任部门所在的总部一级部门、业务条线、一级分公司、子公司）负责人(正确答案)上级管理单位（上追至直接责任部门所在的总部一级部门、业务条线、一级分公司、子公司）合规风控负责人(正确答案)单位指定的分管合规风控工作的副职(正确答案)27.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，经济处罚应遵循的原则：*客观公正(正确答案)宽严适度(正确答案)尽职免责(正确答案)容错纠错(正确答案)28.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，关于同一分类评价扣分事项涉及多个部门的的以下说法，正确的是：*按经营管理职责范围界定责任，依照处罚标准，分别承担。(正确答案)按同一扣分事项中责任最大的单位承担责任，依照处罚标准承担，其他单位采取管理措施。对于同一扣分事项涉及多个责任人员的，区分主次责任，依照处罚标准，分别承担。(正确答案)如角色重叠，按孰高原则进行经济处罚。(正确答案)29.《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》已包含问责程序、其他问责方式等相关事项规定。[判断题]*对错(正确答案)30.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，涉及问责程序、其他问责方式等相关事项均参照《华福证券违规问责管理办法》执行。[判断题]*对(正确答案)错31.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，因违规行为导致公司分类评价被扣分的，公司对相关责任人员采取经济处罚的问责措施，经济处罚金额=扣罚基数*相应的扣罚比例。[判断题]*对(正确答案)错32.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，存在符合公司违规问责管理办法中可以对责任人员从轻、减轻、免于处理情形的，员工不提出不予以考虑。[判断题]*对错(正确答案)33.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，存在符合公司违规问责管理办法中可以对责任人员从轻、减轻、免于处理情形的，或对责任人员从重或加重处理情形的，经公司内部问责委员会办公室提出处理建议，按相关程序报批。[判断题]*对(正确答案)错34.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于同一扣分事项涉及多个部门的，依照处罚标准，平均承担；对于同一扣分事项涉及多个责任人员的，区分主次责任，依照处罚标准，分别承担；如角色重叠，按孰高原则进行经济处罚。[判断题]*对错(正确答案)35.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，“累计扣分”指以总部一级部门、业务条线、一级分公司、二级分公司、子公司为单位，在一年内（自然年度，下同）被监管采取处罚措施的扣分值总数。[判断题]*对错(正确答案)36.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对各责任人员在一年内存在多个扣分事项时，按照累计扣分值确定经济处罚标准，按各单一事项进行叠加处罚。[判断题]*对错(正确答案)37.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于同一扣分事项涉及多个部门的，按经营管理职责范围界定责任，依照处罚标准，分别承担；对于同一扣分事项涉及多个责任人员的，区分主次责任，依照处罚标准，分别承担；如角色重叠，不同角色分别进行经济处罚。[判断题]*对错(正确答案)38.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达1分及以上的，原则上该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。[判断题]*对错(正确答案)39.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.5分及以上但未达1分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。[判断题]*对错(正确答案)40.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.25分及以上但未达0.5分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。[判断题]*对错(正确答案)41.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分未达0.25分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。[判断题]*对错(正确答案)42.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达1分及以上的，原则上该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按100%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按50%扣罚。[判断题]*对(正确答案)错43.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.5分及以上但未达1分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按50%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按25%扣罚。[判断题]*对(正确答案)错44.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分达0.25分及以上但未达0.5分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按20%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按10%扣罚。[判断题]*对(正确答案)错45.根据《华福证券分类评价处罚细则（2023年10月修订）》，对于一年中造成公司被监管累计扣分未达0.25分的，原则上对该扣分事项直接责任部门负责人与直接责任人分别按10%扣罚，同时，上级管理单位负责人、合规风控负责人及分管副职（若有）分别按5%扣罚。[判断题]*对(正确答案)错46.小何毕业后入职某某证券公司营业部，作为证券从业人员，他可以：[单选题]*让父母开户，并利用他们的账户进行股票交易开通封闭式基金账户进行可转债打新指导朋友阿宝买卖股票，并约定从收益中获取20%提成入职前把持有的股票卖出，并注销所有证券账户(正确答案)47.未经()许可,任何机构和个人不得从事各种形式证券、期货投资咨询业务。[单选题]*证券交易所中国期货业协会中国人民银行中国证监会(正确答案)48.某证券公司基金销售人员进行基金销售时，下面的表述正确的是：[单选题]*“这个基金的基金经理是吴**，曾经是**基金、**基金的基金管理人，根据他以往管理的基金的表现，我觉得这个基金应该能有15%的预期收益。”“这个基金投资于**行业，目前这个行业很景气，还入选了国家重点行业，预期收益不会低的。”“这个基金的基金经理是冯**，他自己掏腰包买了**百万份，他自己也买了，说明这个基金肯定不会亏”“这个基金的基金经理是何**，曾经是**基金、**基金的基金管理人，这些基金的过往业绩是**，这些数据你可以到**网站查询，以上信息，仅供参考。”(正确答案)49.以下行为符合规定的是：[单选题]*未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供大盘分析证券投资咨询服务未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供个股点评、个股推荐、个股买卖建议等证券投资咨询服务在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供大盘分析(正确答案)在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的情况下，通过新浪微博、微信等媒体向投资者提供个股点评、个股推荐、个股买卖建议等证券投资咨询服务50.投资顾问通过公司批准后实名通过抖音账号发布短视频、开展直播活动。展业期间，其对A股大盘及板块走势进行分析、为某“金融职业技能学校”引流，客户可通过收取直播打赏和支付感谢费观看，也可能通过直播会员订阅付费观看。上述行为符合规定的是：[单选题]*A股大盘及板块走势进行分析(正确答案)为某“金融职业技能学校”引流客户可通过收取直播打赏和支付感谢费观看通过直播会员订阅付费观看51.近些年，市场上“派生”出了“冲量”第三方服务，通过“开立账户、转入资金、购买基金、保本保收益”等全链条运作，提供“冲资产、冲有效户、冲基金业绩”等一系列服务以获得收益，整个过程涉及的违规行为包括但不限于（）。*违规委托他人展业(正确答案)未落实账户实名制要求(正确答案)诱导或使用客户资产进行不必要交易(正确答案)承诺保本保收益(正确答案)52.近年来，从业人员违规提供融资中介服务的处罚案例时有发生。一些客户因各种原因存在场外融资需求，从业人员或盲目为客户提供服务、或贪图从中牟利而充当账户、资金掮客，违规为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利，整个过程涉及的违规行为包括但不限于（）。*账户出借(正确答案)信息传递(正确答案)资金及费率撮合(正确答案)协议签署等(正确答案)53.证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动，不得有以下行为（）*返还佣金(正确答案)赠送礼品(正确答案)赠送市场资讯、研报等送积分兑实物(正确答案)54.证券从业人员违规充当掮客的模式主要有：资金掮客、账户掮客、信息掮客、产品掮客、操盘手掮客等，在其中从事或提供着信息传递、撮合等中介角色和便利服务，以下操作行为属于掮客行为的是：*为客户之间的融资/出借账户提供中介和便利(正确答案)为第三方配资平台招揽客户(正确答案)为第三方机构私销金融产品(正确答案)为第三方机构私发金融产品宣传推介资料和信息(正确答案)55.证券投资顾问向客户提供投资建议时（）*应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。(正确答案)知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。(正确答案)应当具有合理的依据。(正确答案)应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。(正确答案)56.以下服务方式中，哪些属于违规行为：*向客户传递公司研究所分析师新发布的宏观研究策略报告向客户提供投顾人员新发布的行业研究策略报告客户经理为自己服务的2个客户进行融资交流作见证(正确答案)客户不方便来现场，客户提供账户和密码，客户经理帮他查询客户自己的信息(正确答案)57.以下行为方式中，哪些属于违规行为：*因为近期产品销售压力大，营业部组织全员进行营销分工(正确答案)营业部换了个营业地址，要等搬迁完成后，再更换证照(正确答案)佣金标准和营销人员应在营业场所进行公示经纪人也不得买卖股票、可转债等权益性证券58.以下行为方式中，哪些属于违规行为：*通过基金从业资格考试，入职流程办理完成即可销售产品并提成(正确答案)通过证券投资咨询从业资格考试，入职流程办理完成后即可向客户提供投顾服务(正确答案)通过期货从业资格考试，入职流程办理完成后即可提供期货IB服务(正确答案)通过证券从业资格考试，经纪人入职流程办理完成后即可介绍客户开户(正确答案)59.以下行为不符合规定的是：*营业部负责人在自己家开立的私募基金兼职(正确答案)行业交流时，营业部人员向同行介绍了刚经历的监管检查的要点(正确答案)证券投资顾问在协会注册后即可通过自媒体开展关于证券市场、大盘、行业、个股分析的直播和短视频活动(正确答案)客户经理服务客户时，不得向客户提供实物礼品，但可向客户送积分，然后再兑换礼品(正确答案)60.对于投资者申请开通需事先通过业务专项知识测试的业务权限（如融资融券、新三板、港股通、可转债、科创板和期权等）的，分支机构应确保由投资者本人独立完成知识测试，禁止员工代为测试或将测试答案明示客户，可借由其他形式将测试答案暗示客户。[判断题]*对错(正确答案)61.某证券员工被监管部门查到报备公司的手机号码出现多客户同源委托情形，证券公司表示日常对该员工已进行多次培训，违规行为属于员工个人行为，与公司无关。[判断题]*对错(正确答案)62.小赵的好兄弟小李炒股多年经验丰富，小赵将自己的证券账户交给小李操作。并表示两人从小认识，非常了解彼此，关系牢靠。而且交易资金也不大，帮忙操作一下没什么问题不会出事。[判断题]*对错(正确答案)63.某证券员工通过开展私募业务了解到私募客户产品信息，于是私下向其他个人客户推荐相关私募产品，达成私募产品户成功拓客，同时为个人客户增加投资收益，这种营销行为不属于飞单。[判断题]*对错(正确答案)64.员工私下接受客户委托买卖证券造成亏损，未获得约定的收益分成，监管部门无需对其进行罚款。[判断题]*对错(正确答案)65.证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝相关服务。[判断题]*对(正确答案)错66.财富顾问李某在2023年11月1日入职，11月12日取得证券从业资格，同时在11月12日申请注册基金从业资格，11月15日取得基金从业资格编号。李某在11月13日向客户发送某基金产品的介绍材料，并引导客户过几天下单。该行为正确吗？[判断题]*对错(正确答案)67.与客户共同出资购买金融产品属于违规行为，私下组织客户进行“拼单”投资也属于违规行为，建议或协助客户“拼单”投资同样违规。[判断题]*对(正确答案)错68.从业人员销售集合资产管理计划产品，明知客户不属于合格投资者，但为达成产品销售目的，可以协助客户提供合格投资者认证的材料。[判断题]*对错(正确答案)69.从业人员张某为了完成业绩，多次劝说无稳定收入的80岁老人开立证券账户，劝其使用养老的资金进行股票投资。[判断题]*对错(正确答案)70.证券业从业人员不得违规向客户作出投资不受损失的承诺，但是可以根据具体情况向投资人作出相关产品的预测收益情况。[判断题]*对错(正确答案)71.某证券公司客户经理从业多年，对证券市场有较深的认知和见解，他虽未参加证券投资顾问考试，但分析证券有自己独到的见解，因此经常向客户提供关于证券市场的分析、预测和建议。[判断题]*对错(正确答案)72.证券基金从业人员在内幕信息或未公开信息发布前，存在向他人泄露内幕信息的行为，或引导他人或自己从事与上述信息相关的证券交易活动，最高可判处十年有期徒刑，并处罚金。[判断题]*对(正确答案)错73.单位不会成为集资诈骗罪的犯罪主体。[判断题]*对错(正确答案)74.集资诈骗罪和合同诈骗罪都要求以非法占有为目的。[判断题]*对(正确答案)错75.利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动的不构成利用未公开信息交易罪。[判断题]*对错(正确答案)76.对证券、证券发行人、期货交易标的公开作出评价、预测或者投资建议，同时进行反向证券交易或者相关期货交易构成操纵证券、期货市场罪。[判断题]*对(正确答案)错77.构成职务侵占罪要求行为人利用职务便利实施犯罪，此处的“职务”指具有一定管理权限的职务。[判断题]*对(正确答案)错78.以下行为不属于非国家工作人员受贿罪的是：[单选题]*公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益。公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的。银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的。在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的。(正确答案)79.职务侵占罪是指：[单选题]*任何利用职务便利非法占有公共财物的行为。国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、挪用公共财物以谋取私利的行为。非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有本单位的财物的行为。(正确答案)任何人在没有得到授权的情况下，非法占有他人财物的行为。80.关于职务侵占罪，下列描述正确的是：[单选题]*职务侵占罪的对象只能是货币职务侵占罪必须以非法占有为目的(正确答案)职务侵占罪的主体必须是国家机关工作人员职务侵占罪仅指企业高管利用职权非法占有公司资产的行为81.以下哪种行为可能构成侵犯公民个人信息罪？[单选题]*在公共场合无意中听到他人谈话并记下其电话号码未经授权擅自查阅他人邮件向他人提供已经公开的名人联系方式违反国家有关规定，将在提供服务过程中获得的大量公民个人信息出售给他人(正确答案)82.下列哪种情形可构成合同诈骗罪？[单选题]*甲公司与乙公司签订购销合同，甲公司交付了合同约定的货物，但乙公司因意外未能按时支付货款丙公司以非法占有为目的，在没有真实货物的情况下，与丁公司签订销售合同，骗取丁公司预付款项(正确答案)戊公司因经营不善导致无法履行与己公司的合同，且无力偿还定金庚公司与辛公司签订合同时对产品功能略有夸大，但产品实际性能未达到预期标准83.以下哪种行为符合《中华人民共和国刑法》中关于集资诈骗罪的规定？[单选题]*张某向朋友借款用于个人消费，并约定还款期限，但到期后未能偿还李某以非法占有为目的，以高额回报为诱饵，通过虚假宣传向社会不特定对象筹集资金，实际上并无投资项目(正确答案)王某开设小额贷款公司，未经批准吸收公众存款，并用于其他经营活动赵某通过合法途径发行股票，但因市场变化导致投资者损失84.以下行为构成操纵证券、期货市场罪的有：*单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖的(正确答案)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易的(正确答案)在自己实际控制的帐户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约的(正确答案)不以成交为目的，频繁或者大量申报买入、卖出证券、期货合约并撤销申报的(正确答案)85.关于行贿罪，以下哪些说法是正确的？*行贿罪要求行为人具有获取不正当利益的目的(正确答案)行贿罪侵害了国家工作人员职务的廉洁性(正确答案)行贿者向受贿者提供的利益必须为财物因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿(正确答案)86.以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,以下行为构成合同诈骗罪的有：*以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的(正确答案)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的(正确答案)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的(正确答案)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的(正确答案)87.根据《证券公司分类监管规定》，下列关于证券公司分类结果的使用规定中，错误的是？[单选题]*证券公司分类结果将作为证券公司申请增加业务种类、新设营业网点、发行上市等事项的审慎性条件。(正确答案)证券公司分类结果将作为确定新业务、新产品试点范围和推广顺序的依据。中国证券投资者保护基金公司根据证券公司分类结果，确定不同级别的证券公司缴纳证券投资者保护基金的具体比例。证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。88.根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价多久进行一次？[单选题]*每月每季度每半年每年(正确答案)89.根据《证券公司分类监管规定》，主要业务人员是指公司及其纳入合并评价的控股子公司的保荐代表人、财务顾问主办人、证券投资顾问、证券分析师以及从事证券自营和资产管理业务的投资经理等。[判断题]*对(正确答案)错90.根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分公司、营业部等分支机构被直接采取出具警示函等措施的，不会导致证券公司分类评价扣分。[判断题]*对错(正确答案)91.根据《证券公司分类监管规定》，证券公司在评价期外被中国证监会及其派出机构作出行政处罚或者采取限制业务活动等重大行政监管措施，会导致证券公司分类评价扣分。[判断题]*对(正确答案)错92.根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分类评价周期为上一年度5月1日至本年度4月30日。[判断题]*对(正确答案)错93.根据《证券公司分类监管规定》，证券公司被证券期货行业自律组织采取书面自律管理措施的，不会导致证券公司分类评价扣分。[判断题]*对错(正确答案)94.习近平总书记在讲话中提到的“积极培育中国特色金融文化”包括哪些要素？*诚实守信，不逾越底线(正确答案)以义取利，不唯利是图(正确答案)稳健审慎，不急功近利(正确答案)守正创新，不脱实向虚(正确答案)追求高速发展，忽视风险95."习近平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班的重要讲话进一步提出“积极培育中国特色金融文化”——诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为。"下列哪些行为是与中国特色金融文化相悖的？*金融机构在业务活动中坚守诚信原则金融从业人员在投资决策时过分追求短期利益(正确答案)金融机构在创新金融产品和服务时始终坚守风险底线金融监管部门对违法违规行为进行严厉打击金融机构在业务推广中夸大其词，误导消费者(正确答案)96.习近平总书记提出的“积极培育中国特色金融文化”主要是为了促进金融行业的快速发展，同时不必过分强调风险管理和社会责任。[判断题]*对错(正确答案)97.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，但证券分支机构可以通过自行与委托人签订代销补充协议的方式代销金融产品。[判断题]*对错(正确答案)98.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。[判断题]*对(正确答案)错99.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司代销金融产品，不得采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户，但是可以采取抽奖、回扣、赠送实物等方式吸引客户购买金融产品。[判断题]*对错(正确答案)100.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，并对金融产品的（）等进行充分了解。*发行依据(正确答案)基本性质(正确答案)投资安排(正确答案)风险收益特征(正确答案)101.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。*身份(正确答案)财产和收入状况(正确答案)金融知识和投资经验(正确答案)投资目标(正确答案)102.证券公司进行产品销售时，禁止进行下列（）等行为。*向不符合准入要求的投资者销售产品(正确答案)向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见(正确答案)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品(正确答案)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品(正确答案)103.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司在接受代销金融产品的委托前，应当进行（）。*委托人资格审查(正确答案)评估投资者适当性金融产品尽职调查(正确答案)金融产品风险评估(正确答案)104.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，在证券公司对金融产品进行尽职调查时，委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的，证券公司应当拒绝代销产品。[判断题]*对(正确答案)错105.证券公司应当通过科学、合理的方法对产品进行综合评估，确定其风险等级。[判断题]*对(正确答案)错106.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司接受代销金融产品的委托前，应当对委托人进行资格审查。经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。[判断题]*对(正确答案)错107.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。[判断题]*对(正确答案)错108.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项：（）。*向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排(正确答案)受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制(正确答案)出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排(正确答案)因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任(正确答案)109.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。[判断题]*对(正确答案)错110.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。[判断题]*对(正确答案)错111.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司从事代销金融产品活动的人员，可根据与委托人签订书面代销合同，接受委托人给予的财物或其他利益。[判断题]*对错(正确答案)112.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司代销金融产品，不得有下列行为：（）。*采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品(正确答案)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品(正确答案)与客户分享投资收益、分担投资损失(正确答案)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金(正确答案)113.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询相关信息。[判断题]*对(正确答案)错114.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司代销金融产品，不得有下列行为：（）。*采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品(正确答案)全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征与客户分享投资收益、分担投资损失(正确答案)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品(正确答案)115.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介。[判断题]*对(正确答案)错116.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司与委托人存在关联关系的，证券公司应向投资者披露其与委托人之间的关联关系。[判断题]*对(正确答案)错117.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，代销的金融产品（），证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。*流动性较低(正确答案)透明度较低(正确答案)损失可能超过购买支出(正确答案)不易理解(正确答案)118.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应将委托人联系方式告知客户，并指导其直接至委托人处查询。[判断题]*对错(正确答案)119.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。[判断题]*对(正确答案)错120.根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理；涉及委托人责任的，应当协助客户联系委托人处理。[判断题]*对(正确答案)错121.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融营销宣传过程中，不得引用不真实、不准确的数据和资料，但是可以对资产管理产品未来效果、收益或相关情况作出保证性承诺。[判断题]*对错(正确答案)122.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融营销宣传过程中，不得以捏造、散布虚假事实等手段恶意诋毁竞争对手，损害同业信誉。[判断题]*对(正确答案)错123.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融产品或金融服务经营者应加强金融营销宣传合规专题教育和培训，健全金融营销宣传管理长效机制。[判断题]*对(正确答案)错124.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融产品或金融服务经营者应当依法审慎确定与业务合作方的合作形式，明确约定本机构与业务合作方在金融营销宣传中的责任，共同确保相关金融营销宣传行为合法合规。[判断题]*对(正确答案)错125.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融产品或金融服务经营者与业务合作方开展金融营销宣传行为的，应当监督业务合作方作出的与本机构相关的营销宣传活动。[判断题]*对(正确答案)错126.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融产品或金融服务经营者与业务合作方开展金融营销宣传行为的，除法律、法规、规章另有规定外，金融产品或金融服务经营者不得以业务合作方金融营销宣传行为非本机构作出为由，转移、减免应承担的责任。[判断题]*对(正确答案)错127.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融产品或金融服务经营者不得通过（）等方式，以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传。*引用不真实、不准确的数据和资料(正确答案)隐瞒限制条件(正确答案)对过往业绩进行夸大表述(正确答案)使用偷换概念的营销宣传手段(正确答案)128.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，在对金融产品或金融服务进行营销宣传的过程中，不得使用不当类比的营销宣传手段，但可以通过隐去假设的方式向投资者提供相应数据和资料。[判断题]*对错(正确答案)129.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，为了更好地突显拟宣传的金融产品，不得使用不当评比的营销宣传手段诋毁竞争对手，但可以通过刻意的排序方式彰显拟宣传金融产品的优势。[判断题]*对错(正确答案)130.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，在金融营销宣传的过程中，不得对资产管理产品未来效果、收益或相关情况作出保证性承诺，但已经国务院金融管理部门审批或备案的产品除外。[判断题]*对错(正确答案)131.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，对于经地方金融监管部门审核或备案的金融产品，可以利用政府公信力进行金融营销宣传。[判断题]*对错(正确答案)132.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融营销宣传应当通过足以引起金融消费者注意的文字、符号、字体、颜色等特别标识对限制金融消费者权利和加重金融消费者义务的事项进行说明。[判断题]*对(正确答案)错133.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融营销宣传过程中，通过视频、音频方式开展金融营销宣传活动的，应当采取能够使金融消费者足够注意和易于接收理解的适当形式披露告知警示、免责类信息。[判断题]*对(正确答案)错134.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，未经金融消费者同意或请求，不得向其住宅、交通工具等发送金融营销信息。[判断题]*对(正确答案)错135.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，以电子信息方式发送金融营销信息的，应当明确发送者的真实身份和联系方式，并向接收者提供拒绝继续接收的方式。[判断题]*对(正确答案)错136.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，利用互联网开展金融营销宣传活动，不得影响他人正常使用互联网和移动终端，不得提供或利用应用程序、硬件等限制他人合法经营的广告，干扰金融消费者自主选择。[判断题]*对(正确答案)错137.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，在金融产品销售过程中，从业人员可以自行编发相关金融营销宣传信息。[判断题]*对错(正确答案)138.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，未经相关金融产品经营者审核的金融营销宣传信息，从业人员不得发送。[判断题]*对(正确答案)错139.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融产品或金融服务经营者进行金融营销宣传，应当具有能够证明合法经营资质的材料。金融产品或金融服务经营者应当确保金融营销宣传在形式和实质上未超出上述证明材料载明的业务许可范围。[判断题]*对(正确答案)错140.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，从业人员不得自行编发未经相关金融产品或金融服务经营者审核的金融营销宣传信息。[判断题]*对(正确答案)错141.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，利用互联网开展金融营销宣传活动，以弹出页面等形式发布金融营销宣传广告的，应当显著标明关闭标志，确保一键关闭。[判断题]*对(正确答案)错142.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，在金融产品销售过程中，不得对未经国务院金融管理部门或地方金融监管部门审核或备案的金融产品进行预先宣传或促销。[判断题]*对(正确答案)错143.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，对于正在被传播的虚假消息，为了不损害同业信誉，金融产品或金融服务经营者应自觉不散布上述虚假事实。[判断题]*对(正确答案)错144.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人应当在执业过程中向客户明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的（）范围内从事客户招揽和客户服务等活动。*代理权限(正确答案)代理期间(正确答案)执业地域(正确答案)投资者对象145.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：（）。*向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况(正确答案)向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程(正确答案)向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息(正确答案)向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息(正确答案)146.证券从业人员不得有下列行为：（）。*为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利(正确答案)客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动(正确答案)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动(正确答案)147.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司应当保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、（）等信息*执业地域范围(正确答案)代理权限(正确答案)服务的证券营业部(正确答案)执业登记编号(正确答案)148.根据《证券经纪人管理暂行规定》，除证券经纪人以外，证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。[判断题]*对(正确答案)错149.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司与证券经纪人之间为居间介绍关系。[判断题]*对错(正确答案)150.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司应当（）。*将证券经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围(正确答案)将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围(正确答案)通过客户回访了解证券经纪人的执业情况(正确答案)将证券营业部对证券经纪人管理的有效性纳入其绩效考核范围(正确答案)151.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司可以通过（）从事客户招揽和客户服务等活动。*分支机构员工制营销人员(正确答案)委托居间人委托证券经纪人(正确答案)分支机构合规风控人员152.根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下对“证券经纪人”的说法不正确的是（）。*证券经纪人是自然人证券经纪人可以使机构或者团体(正确答案)证券经纪人是证券公司员工(正确答案)证券经纪人在证券公司授权范围内的行为，须由证券公司承担责任153.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司为证券经纪人进行执业注册登记前，应当（）。*与证券经纪人签订委托合同(正确答案)与证券经纪人签订劳动合同对证券经纪人进行执业前培训，培训测试须合格(正确答案)对证券经纪人进行后续职业培训154.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以从事的业务包括（）。*向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况(正确答案)通过新闻媒体开展客户招揽和客户服务等活动向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程(正确答案)替客户办理账户开立、注销、转称，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜155.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人的执业地域范围，应当与（）适应。*所服务的证券公司的管理能力(正确答案)证券营业部的客户管理水平(正确答案)客户服务的合理区域(正确答案)证券营业部的证券经纪人数量156.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务活动，一般采取证券经纪人形式，在一定条件下也可采取居间人形式。[判断题]*对错(正确答案)157.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司最终承担证券经纪人在授权范围内从事客户招揽、客户服务等活动引发的风险责任。[判断题]*对(正确答案)错158.根据《证券经纪人管理暂行规定》，除员工与经纪人以外，证券公司不得委托任何人从事客户招揽和客户服务等活动。[判断题]*对(正确答案)错159.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人的执业注册登记由证券经纪人直接向中国证券业协会注册登记。[判断题]*对错(正确答案)160.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司委托的证券经纪人数量应与证券公司的管理能力相适应。[判断题]*对(正确答案)错161.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人可以把证券公司委托给他的业务活动再转给其他的个人。[判断题]*对错(正确答案)162.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托。[判断题]*对错(正确答案)163.根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下对“证券经纪人”的说法正确的是（）。*证券经纪人与证券公司是委托代理关系(正确答案)证券经纪人代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动(正确答案)证券公司授权范围内的行为，须由证券公司承担责任(正确答案)证券公司授权范围内的行为，须由证券经纪人承担责任164.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，禁止的行为包括：（）。*为客户提供自己开设的服务场所或者交易设施(正确答案)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动(正确答案)向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息165.根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构的架构设立和运行。分支机构可以在未经总部批准的前提下，自行决定签约、开户、授信、保证金收取等事项。[判断题]*对错(正确答案)166.根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当在与客户签订融资融券业务合同前，向客户履行以下告知义务：（）。*以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险(正确答案)指定专人向客户讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款(正确答案)告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险(正确答案)提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码(正确答案)167.根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当在符合有关规定的基础上，根据自身营运成本、市场状况以及客户资信等因素确定融资融券的利率与费率，并通过营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示。[判断题]*对(正确答案)错168.根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当指定专人实时监控客户担保物价值与客户债务价值及其比例的变动情况，当该比例低于合同约定的最低维持担保比例时，应当按照约定方式及时通知客户补足担保物，并采取必要的措施对通知时间、通知内容等予以留痕。[判断题]*对(正确答案)错169.根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，当客户未按规定补足担保物或到期未偿还债务时，证券公司应立即强制平仓。平仓所得资金优先用于清偿客户所欠债务，剩余资金记入客户信用资金账户。[判断题]*对(正确答案)错170.根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应实时监控客户融资融券未补仓规模，并通过调整融资融券业务规模使公司净资本等主要财务指标符合监管要求。[判断题]*对(正确答案)错171.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。[判断题]*对错(正确答案)172.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。[判断题]*对错(正确答案)173.客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。[判断题]*对(正确答案)错174.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。[判断题]*对(正确答案)错175.投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。[判断题]*对(正确答案)错176.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。[判断题]*对错(正确答案)177.在与投资者签订合同前，应向投资者履行（）告知义务。*指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款(正确答案)以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险(正确答案)告知因不能及时补交担保物而被强平的风险(正确答案)将信用账户出借他人使用，可能带来的法律诉讼风险(正确答案)178.根据《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》，基金销售机构向投资人推介基金产品时，所依据的基金产品风险等级评价结果不得高于基金管理人作出的风险等级评价结果。[判断题]*对错(正确答案)179.根据《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》，投资人经分支机构介绍，直接向基金管理人认购、申购基金份额的，基金管理人可以通过支付客户维护费等方式返还或者变相返还管理费。[判断题]*对错(正确答案)180.根据《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》，基金销售机构供投资人实时查询的基金产品基本信息，应当包括基金名称、管理人名称、基金代码、（）等。*风险等级(正确答案)持有份额(正确答案)业绩比较基准收益情况(正确答案)181.根据《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》，基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当至少包括以下内容：（）。*投资人联系方式等投资人资料的保存及交互方式(正确答案)信息服务及对投资人持续服务的责任划分(正确答案)反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等职责的履行及责任划分(正确答案)基金销售信息交换及资金交收权利义务(正确答案)182.根据《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》，基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当至少包括以下内容：（）。*销售费用分配的比例和方式(正确答案)基金销售机构业务终止时的投资人服务安排(正确答案)信息服务及对投资人持续服务的责任划分(正确答案)反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等职责的履行及责任划分(正确答案)183.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的宣传推介材料，包括：（）。*公开出版资料(正确答案)面向公众的宣传单(正确答案)面向公众的手册(正确答案)户外广告(正确答案)184.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的宣传推介材料，包括：（）。*电视、电影、广播广告(正确答案)公共网站链接广告(正确答案)海报(正确答案)短信(正确答案)185.根据《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》，投资人购入基金前，基金销售机构应当以书面形式揭示所购基金客户维护费水平。[判断题]*对(正确答案)错186.基金销售机构应当按照成立产品准入委员会或者专门小组。准入委员会或者专门小组的成员应当包括产品研究人员及产品销售人员。[判断题]*对错(正确答案)187.根据《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》，基金管理人、基金销售机构应当按照与投资人约定的方式，至少每两年向投资人主动提供其基金保有情况信息。[判断题]*对错(正确答案)188.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售包括：（）等活动。*宣传推介基金(正确答案)开立基金交易账户(正确答案)办理基金份额发售、申购、赎回(正确答案)提供基金交易账户信息查询(正确答案)189.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，非因投资人本身的债务或者法律法规规定的其他情形，基金销售结算资金不得被查封、冻结、扣划或者强制执行。[判断题]*对(正确答案)错190.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当按照法律法规、中国证监会的规定和基金合同、份额发售公告、招募说明书等文件的约定，办理基金份额的认购、申购和赎回，不得擅自拒绝接受投资人的申请。[判断题]*对(正确答案)错191.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当推动定期定额投资、高频申赎等业务发展。[判断题]*对错(正确答案)192.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构办理基金销售业务，应当与基金管理人签订书面销售协议，明确双方权利义务。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。[判断题]*对(正确答案)错193.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当根据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等法律法规要求履行相关职责，有效识别投资人身份，核对投资人的有效身份证件，登记投资人身份基本信息，确保基金账户持有人名称与有效身份证件中记载的名称一致。[判断题]*对(正确答案)错194.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，投资人认购、申购基金份额，应当全额交付款项，中国证监会规定的特殊基金品种除外。[判断题]*对(正确答案)错195.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当按照下列要求持续为投资人提供信息服务：（）。*及时告知投资人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额和金额等信息(正确答案)提供有效途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息(正确答案)定期向投资人主动提供基金保有情况信息(正确答案)做好有关信息传递工作，向投资人及时提供对其投资决策有重大影响的信息(正确答案)196.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，在基金募集申请完成注册前，基金销售机构及其从业人员可以向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。[判断题]*对错(正确答案)197.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品进行审慎调查和风险评估，充分了解产品的投资范围、投资策略、风险收益特征等，并设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。[判断题]*对(正确答案)错198.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括（）。*投资的品种选择(正确答案)投资组合(正确答案)理财规划建议(正确答案)证券政策法规199.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司可以组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对（）发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务。*宏观经济(正确答案)行业状况(正确答案)证券市场变动情况发(正确答案)关于持有具体证券的投资建议200.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。[判断题]*对(正确答案)错201.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。[判断题]*对(正确答案)错202.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问在与客户签订书面协议后，可以以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。[判断题]*对错(正确答案)203.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问可以通过抖音、微信视频号等公众媒体，向不特定对象作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。[判断题]*对错(正确答案)204.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司可以按照（）收取服务费用。*服务期限(正确答案)客户资产规模(正确答案)投资业绩投资品种205.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。*人员数量(正确答案)业务能力(正确答案)合规管理(正确答案)风险控制(正确答案)206.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定。*广播(正确答案)电视(正确答案)网络(正确答案)报刊(正确答案)207.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，所谓证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，替客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。[判断题]*对错(正确答案)208.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问可以通电视、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。[判断题]*对错(正确答案)209.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问可以同时注册为证券分析师。[判断题]*对错(正确答案)210.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。[判断题]*对(正确答案)错211.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：（）。*客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传(正确答案)揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏(正确答案)说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源(正确答案)表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限(正确答案)212.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问依据证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。[判断题]*对(正确答案)错213.根据《证券经纪业务管理办法》，以下关于回访规定，说法正确的是：（）。*证券公司可以委托第三方专业机构实施回访，其法律责任由第三方专业机构承担对新开户的投资者，在开通相应交易权限前完成回访，对新增相关交易权限的投资者，在开通相应交易权限后三十日内完成回访(正确答案)对账户使用、资金划转、证券交易等存在异常情形的投资者，在两个交易日内进行回访(正确答案)对其他投资者，每年回访比例不得低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的一定比例，具体比例由中国证券业协会规定(正确答案)214.根据《证券经纪业务管理办法》，证券公司应当对外公示（）等信息。*营业场所、业务范围(正确答案)人员资质(正确答案)产品服务(正确答案)投资者资金收付渠道(正确答案)215.根据《证券经纪业务管理办法》，证券公司对证券经纪业务从业人员的绩效考核和薪酬分配，应当重点考量从业人员的（）等，不得简单与新开户数量、客户交易量直接挂钩。*执业行为合规性(正确答案)服务适当性(正确答案)投资者管理履职情况(正确答案)投资者投诉情况(正确答案)216.根据《证券经纪业务管理办法》，投资者身份证明文件有效期过期，但未按要求在合理期限内变更且没有提出合理理由的，证券公司应当根据相关规定及证券交易委托代理协议的约定采取（）提供证券交易服务等措施。*限制(正确答案)暂停(正确答案)拒不终止(正确答案)217.根据《证券经纪业务管理实施细则》，投资者账户出现大额资金划转，并存在下列情形之一的，证券公司应当重新识别投资者身份：（）。*资金划转金额与投资者资产收入情况明显不一致(正确答案)资金划转金额与已掌握的投资者年龄、职业、注册资本等信息相矛盾(正确答案)资金划转金额、次数、频率存在异常(正确答案)无实质交易且频繁发生大额资金划转(正确答案)218.根据《证券经纪业务管理实施细则》，证券公司应当持续做好投资者适当性管理工作，将投资者区分为普通投资者和专业投资者，并综合考虑（）等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。*收入来源(正确答案)资产状况(正确答案)风险偏好(正确答案)诚信状况(正确答案)219.根据《证券经纪业务管理实施细则》，证券公司发现投资者账户不符合协会、中国结算账户管理规则的，应当根据相关规定及证券交易委托代理协议的约定采取限制、暂停、终止提供证券交易服务等措施。其中，限制措施包括但不限于：（）。*限制买入(正确答案)限制资金转出(正确答案)限制转托管、限制撤销指定交易(正确答案)暂停办理新业务(正确答案)220.根据《证券经纪业务管理实施细则》，证券公司选择新闻媒体、互联网信息平台等第三方载体投放广告的，应当与第三方载体签署协议。协议中应当明确约定（）。*第三方载体仅可发布经过证券公司审核的材料(正确答案)第三方载体可在协议约定范围内编写广告宣传材料第三方载体不得以个人名义或第三方载体名义宣传证券公司业务(正确答案)第三方载体不得以个人名义或第三方载体名义代证券公司招揽投资者(正确答案)221.根据《证券经纪业务管理实施细则》，证券公司应当定期开展证券经纪业务常规稽核审计，对分支机构应当至少每三年进行一次常规稽核审计。常规稽核审计的内容包括：（）。*有无向客户承诺收益(正确答案)有无接受客户全权委托(正确答案)有无向客户提供不适当的交易服务(正确答案)有无违规融资及担保(正