个人理财协议模板

合同编号：__________个人理财协议甲方（委托人）：姓名：_______身份证号码：_______地址：_______联系电话：_______乙方（受托人）：名称：_______营业执照号码：_______地址：_______联系电话：_______鉴于甲方作为委托人，希望将其合法持有的资金委托给乙方进行理财，乙方作为受托人，愿意接受甲方的委托，按照本协议的约定为甲方提供个人理财服务。双方为明确双方的权利义务，经充分协商，达成如下协议：第一条委托资金1.1甲方同意将人民币_______元（大写：____________________________元整）委托给乙方进行理财。上述委托资金包括但不限于甲方的储蓄存款、投资款、收益等。1.2甲方应确保其委托给乙方的资金来源合法，不得涉及任何违法犯罪行为。1.3甲方委托给乙方的资金，乙方应严格按照甲方的指示进行理财。第二条理财服务2.1乙方作为受托人，应根据甲方的委托，为甲方提供个人理财服务。2.2乙方应根据甲方的风险承受能力、投资期限、预期收益等要求，为甲方选择合适的理财产品进行投资。2.3乙方应确保甲方的委托资金安全，不得将甲方的资金用于不符合约定用途的投资。2.4乙方应定期向甲方报告理财产品的投资情况、收益情况等信息，确保甲方了解其委托资金的运用情况。第三条理财收益3.1甲方委托给乙方的资金，按照约定的投资期限和预期收益，享有相应的理财收益。3.2乙方向甲方支付的理财收益，应按照国家相关税收法律法规的规定，由甲方自行承担相应的税收责任。第四条费用及支付方式4.1乙方应向甲方收取管理费，管理费的费率为_______%。管理费从甲方的理财收益中扣除。4.2乙方向甲方支付理财收益时，应扣除管理费后的金额支付给甲方。4.3乙方应按季度向甲方支付理财收益，每季度结束后_______个工作日内支付。第五条合同的解除和终止5.1在本协议有效期内，甲方可随时解除本协议。解除协议的，乙方应按照甲方的要求，及时将委托资金及收益支付给甲方。（1）甲方违反本协议的约定，严重影响到乙方合法权益的；（3）因不可抗力因素，导致本协议无法继续履行的。第六条保密条款6.1双方应对本协议的内容和签订过程予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露。6.2除非依法应当向监管机构、税务机关等披露外，双方应保证不泄露本协议任何内容。第七条违约责任7.1任何一方违反本协议的约定，导致协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任，向对方支付违约金，违约金为本协议委托资金的_______%。7.2违约方应承担因违约所产生的其他费用，包括但不限于律师费、诉讼费等。第八条争议解决8.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2诉讼过程中，除正在诉讼的部分外，本协议继续有效。第九条其他约定9.1本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为_______年。9.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（委托人）：乙方（受托人）：签订日期：______年______月______日注意事项：1.甲方应确保委托资金的合法性，不得使用非法资金进行理财。2.乙方应按照甲方的要求，谨慎选择合适的理财产品进行投资。3.双方应遵守合同保密条款，不得向第三方披露合同内容。4.双方应按照约定时间支付理财收益和管理费。5.如发生违约行为，违约方应承担相应的违约责任。解决办法：1.双方发生争议时，通过友好协商解决。2.如果协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。3.在诉讼过程中，除正在诉讼的部分外，本协议继续有效。关键词语的法律名词解释：1.委托人：指将资金委托给乙方进行理财的甲方。2.受托人：指接受甲方委托，为甲方提供个人理财服务的乙方。3.理财产品：指乙方为甲方选择的投资产品，包括但不限于股票、债券、基金等。4.管理费：指乙方按照约定费率收取的费用，用于支付乙方的服务成本和收益。5.理财收益：指甲方委托资金在理财期间所获得的收益。6.违约金：指违约方按照约定向守约方支付的赔偿金。7.争议解决：指当双方在履行合同过程中发生争议时，通过协商或诉讼等方式解决争议的过程。特殊应用场合：1.甲乙双方为亲朋好友关系，甲方出于信任将资金委托给乙方进行理财。补充条款：鉴于双方的特殊关系，乙方应更加谨慎地管理甲方的资金，并主动披露理财产品的风险和收益情况。2.甲方为老年人，乙方为专业理财顾问，甲方希望获得安全稳定的投资回报。补充条款：乙方应根据甲方的年龄和风险承受能力，为其选择低风险、稳定收益的理财产品，并定期向甲方解释理财产品的运作情况。3.甲方为年轻人，希望获得较高收益的投资，乙方为投资公司代表。补充条款：乙方应向甲方充分揭示高风险投资的可能风险，并确保甲方的资金来源合法，不得使用非法资金进行投资。4.甲方为海外华人，委托乙方在国内进行理财。补充条款：乙方应考虑到甲方与国内市场的差异，为甲方选择适合其