二零二四年度个人理财咨询合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

二零二四年度个人理财咨询合同本合同目录一览第一条合同主体及定义1.1甲方（客户）1.2乙方（咨询方）第二条咨询服务内容2.1个人理财规划2.2投资建议2.3财务分析2.4理财产品推荐第三条合同期限3.1合同有效期为2024年度3.2合同期满后，如双方同意，可续签第四条咨询费用4.1乙方提供个人理财咨询服务，咨询费用为人民币元整4.2费用支付方式及时间由双方协商确定第五条双方权利与义务5.1甲方有权获得乙方提供的个人理财咨询服务5.2乙方有权根据甲方的情况提供专业理财建议5.3甲方应提供真实、准确、完整的财务信息5.4乙方应保守甲方的隐私，不得泄露甲方信息第六条保密条款6.1乙方对甲方提供的所有信息予以保密6.2保密期限自合同签订之日起至合同终止或履行完毕之日止第七条违约责任7.1任何一方违反合同规定，应承担相应的违约责任7.2违约金的计算方式及支付方式由双方协商确定第八条争议解决8.1双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决8.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼第九条合同的变更和解除9.1合同的变更或解除应书面协议，经双方签字盖章后生效9.2合同变更或解除后，乙方不得要求甲方支付违约金或赔偿损失第十条法律适用及争议解决10.1本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律10.2本合同签订地为合同双方约定的地点第十一条其他条款11.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份11.2本合同自双方签字盖章之日起生效第十二条甲方（客户）签字第十三条乙方（咨询方）签字第十四条合同签订日期第一部分：合同如下：第一条合同主体及定义1.1甲方（客户）：指具有完全民事行为能力的个人，需提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，以便乙方为其提供专业的个人理财咨询服务。1.2乙方（咨询方）：指具有专业理财咨询资质的公司或个人，负责为甲方提供专业的个人理财规划、投资建议、财务分析及理财产品推荐等服务。第二条咨询服务内容2.1个人理财规划：乙方根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资偏好等因素，为甲方制定合理的个人理财规划。2.2投资建议：乙方根据市场情况、甲方财务状况和风险承受能力，为甲方提供投资建议，包括但不限于股票、债券、基金、保险等金融产品。2.3财务分析：乙方对甲方的财务状况进行定期分析，以便甲方了解自身的财务状况，并根据分析结果调整理财规划。2.4理财产品推荐：乙方根据甲方的需求和风险承受能力，向甲方推荐合适的理财产品，包括但不限于银行理财产品、互联网理财产品、私募基金等。第三条合同期限3.1本合同自签字盖章之日起生效，有效期为2024年度。3.2如双方同意续签，应在本合同期满前一个月内签订新的合同，并明确合同期限。第四条咨询费用4.1乙方提供个人理财咨询服务，咨询费用为人民币【】元整。4.2甲方应按照双方约定的方式和时间支付咨询费用。第五条双方权利与义务5.1甲方有权获得乙方提供的个人理财咨询服务，并有权根据自身需求提出合理化建议。5.2乙方有权根据甲方的情况提供专业理财建议，并有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息。5.3甲方应提供真实、准确、完整的财务信息，以便乙方为其提供专业的个人理财咨询服务。5.4乙方应保守甲方的隐私，不得泄露甲方信息，否则应承担相应的法律责任。第六条保密条款6.1乙方对甲方提供的所有信息予以保密，包括但不限于甲方的个人信息、财务状况、投资需求等。6.2保密期限自合同签订之日起至合同终止或履行完毕之日止。第七条违约责任7.1任何一方违反合同规定，应承担相应的违约责任。7.2违约金的计算方式及支付方式由双方协商确定。7.3如违约行为给另一方造成损失的，违约方应承担赔偿责任。7.4本合同的任何条款均不得视为对违约责任的放弃或减轻。第八条争议解决8.1双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。8.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。8.3诉讼费用由败诉方承担，双方另有约定的除外。第九条合同的变更和解除9.1合同的变更或解除应书面协议，经双方签字盖章后生效。9.2变更或解除合同的请求应在合同有效期届满前【】天提出。9.3合同变更或解除后，乙方不得要求甲方支付违约金或赔偿损失，除非甲方存在违约行为。第十条法律适用及争议解决10.1本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。10.2本合同签订地为合同双方约定的地点。第十一条其他条款11.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。11.2本合同自双方签字盖章之日起生效。11.3本合同未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。第十二条甲方（客户）签字：第十三条乙方（咨询方）签字：第十四条合同签订日期：【】年【】月【】日第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入15.1本合同涉及的第三方是指除甲方和乙方之外的任何个人或实体，包括但不限于中介机构、评估机构、投资机构等。15.2第三方介入时，应明确其角色和职责，并在本合同中予以说明。15.3第三方介入不得影响甲方和乙方之间的权利义务关系，除非双方另有约定。第十六条第三方责任16.1第三方应按照合同约定履行其职责，并对其提供的服务或产品的质量、合法性及有效性负责。16.2第三方如因故意或过失导致甲方或乙方损失的，应承担相应的赔偿责任。16.3第三方责任限额应在本合同中明确，如无明确约定，第三方责任限额应为其收取的费用总额。第十七条第三方与甲乙方的关系17.1第三方与甲方、乙方之间的合同关系独立于本合同之外，甲方和乙方不承担第三方与第三方客户之间的合同义务。17.2甲方和乙方如因履行本合同而与第三方发生纠纷，应通过友好协商解决，协商不成的，可依法解决。第十八条第三方信息的保密18.1第三方应对甲方和乙方提供的所有信息予以保密，包括但不限于甲方的个人信息、财务状况、投资需求等。18.2保密期限自合同签订之日起至合同终止或履行完毕之日止。第十九条第三方违约处理19.1如第三方违反合同约定，甲方和乙方有权要求第三方承担违约责任。19.2甲方和乙方有权解除与第三方的合同，并要求其赔偿因此造成的损失。第二十条第三方合同的变更和解除20.1第三方合同的变更或解除应书面协议，经甲方、乙方和第三方签字盖章后生效。20.2变更或解除合同的请求应在合同有效期届满前【】天提出。第二十一条第三方法律适用及争议解决21.1第三方合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。21.2第三方合同签订地为合同双方约定的地点。第二十二条第三方其他条款22.1第三方合同一式两份，甲方、乙方和第三方各执一份。22.2第三方合同自甲方、乙方和第三方签字盖章之日起生效。第二十三条本合同未尽事宜，甲方、乙方和第三方可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。第二十四条本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。第二十五条本合同签订地为合同双方约定的地点。第二十六条本合同一式三份，甲方、乙方和第三方各执一份。第二十七条本合同自甲方、乙方和第三方签字盖章之日起生效。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：个人理财规划方案附件二：投资建议书附件三：财务分析报告附件四：理财产品推荐列表附件五：合同履行证明附件六：保密协议附件七：第三方服务协议附件八：违约金计算公式附件九：损失赔偿计算公式附件十：合同变更和解除协议附件一：个人理财规划方案详细要求：方案应包括但不限于甲方的财务状况分析、理财目标、建议的投资组合、风险管理等。附件的说明：此方案将作为乙方提供咨询服务的依据，甲方应根据方案内容执行。附件二：投资建议书详细要求：建议书应包括投资项目的介绍、预期收益、风险评估等内容。附件三：财务分析报告详细要求：报告应详细分析甲方的财务状况，包括资产负债表、现金流量表等。附件的说明：此报告将帮助甲方了解自身的财务状况，并为后续理财决策提供支持。附件四：理财产品推荐列表详细要求：列表应包括理财产品的名称、预期收益、风险等级等信息。附件五：合同履行证明详细要求：证明应记录合同的履行情况，包括服务内容、时间等。附件的说明：此证明用于证明乙方按照合同约定履行了各项义务。附件六：保密协议详细要求：协议应明确双方对保密信息的保密义务及保密期限等。附件的说明：此协议用于保护甲乙双方的隐私和商业秘密。附件七：第三方服务协议详细要求：协议应明确第三方的服务内容、质量标准、责任限额等。附件的说明：此协议用于规范第三方与甲方、乙方之间的合同关系。附件八：违约金计算公式详细要求：公式应明确违约金的计算方式，包括计算基数、比例等。附件的说明：此公式用于计算甲方或乙方违约时的违约金。附件九：损失赔偿计算公式详细要求：公式应明确损失赔偿的计算方式，包括计算基数、比例等。附件的说明：此公式用于计算甲方或乙方违约时的损失赔偿金额。附件十：合同变更和解除协议详细要求：协议应明确合同变更和解除的条件、程序等。附件的说明：此协议用于规范合同变更和解除的条件和程序。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方违约行为及责任认定：违约行为示例：甲方未按照约定时间支付咨询费用。责任认定：甲方应承担迟延履行违约金的责任，违约金按照附件八的违约金计算公式计算。2.乙方违约行为及责任认定：违约行为示例：乙方未按照约定时间提供投资建议。责任认定：乙方应承担迟延履行违约金的责任，违约金按照附件九的损