《金融学原理》期末考试复习题库（含答案）

PAGEPAGE1《金融学原理》期末考试复习题库（含答案）一、单选题1.有效市场下,投资者的预期是()。A、适应性预期B、完美预期C、理性预期D、超前预期答案：C2.按照融资方式的不同,金融市场可分为()。A、货币市场和资本市场B、直接融资市场和间接融资市场C、即期交易市场和远期交易市场D、发行市场和流通市场答案：B3.下列属于准货币的是()。A、现金B、定期存款C、活期存款D、股票答案：B4.本位货币在商品流通和债务支付中具有()的特点。A、有限法偿B、无限法偿C、债权人可以选择是否接受D、债务人必须支付答案：B5.下列属于短期资金市场的是()。A、黄金市场B、资本市场C、票据市场D、股票市场答案：C6.银行资产中最富流动性的部分是()。A、现金B、贷款C、票据贴现D、投资答案：A7.下列货币制度中,劣币驱逐良币规律出现在()。A、金本位制B、银本位制C、金银复本位制D、纸币本位制答案：C8.货币的本质是()。A、充当一般等价物的一般商品B、贮藏作用C、商品价值的符号D、由国家政府创造的法定产物答案：A9.商业银行利用吸收的存款,发放贷款衍生出更多存款,从而扩大社会货币供应量,体现的职能是________。A、信用中介职能B、支付中介职能C、信用创造职能D、金融服务职能答案：C10.某公司宣布当季的盈利预告,结果其股票价格大幅上涨,这可能是因为()。A、市场此前对公司的预期比公司公告的低很多B、投资者非理性C、股票价格并不能准确地反映公司的盈利状况D、大盘上涨了答案：A11.划分货币层次的主要依据是()。A、流动性B、盈利性C、可控性D、操作性答案：A12.就组织形式来看,我国商业银行实行________。A、单一银行制度B、总分行制度C、代理行制度D、银行控股公司制度答案：B13.下列属于次级证券的是()。A、贷款合同B、存单C、债券D、股票答案：B14.在国民经济各部门中,最大的资金短缺部门是()。A、家庭B、非金融企业C、银行等金融机构D、财政部答案：B15.在证券交易所内进行的交易称为________。A、场内交易B、场外交易C、柜台交易D、第三市场交易答案：A16.商业银行向中央银行借款的目的是()。A、用于发放大额贷款B、用于长期性投资C、充实资本金的不足D、解决资金暂时不足的矛盾答案：D17.投资者在证券公司开设账户后买卖股票的行为,属于证券公司哪种业务()。A、自营业务B、经纪业务C、投资银行业务D、资产管理业务答案：B18.目前,我国科创板实行的股票发行制度是()。A、审批制B、注册制C、核准制D、登记制答案：B19.下列业务中属于传统的中间业务的是()。A、互换B、期权C、期货D、汇兑答案：D20.作为投资者,你购买了某公司的股票后,()。A、会定期获得公司的分红B、面临股票价格波动的市场风险C、公司管理人员勤勉尽责地工作,为你创造回报D、你会得到股票价格上涨带来的丰厚回报答案：B21.下列不属于直接金融工具的是()。A、可转让大额定期存单B、公司债券C、股票D、政府债券答案：A22.银行的信用风险主要指()。A、存款客户减少B、银行的债务人违约C、银行的支付能力不足D、银行的盈利能力下降答案：B23.由大型企业集团内部成员单位出资组建并为各成员单位提供金融服务的非银行金融机构是()。A、财务公司B、投资公司C、资产管理公司D、基金公司答案：A24.下列哪一项职责是我国商业银行所不具有的()。A、吸收存款和发放贷款B、承销股票的发行C、支付中介D、创造信用答案：B25.________是银行间所进行的票据转让。A、贴现B、转贴现C、再贴现D、都不是答案：B26.市场普遍预期,A公司今年有不错的业绩增长。今天,该公司发布的业绩预告与市场预期一致,在有效市场下,对投资者小王来说()。A、出现了绝好的新的投资机会B、改善小王对该公司股价的预测和判断C、降低他对该公司股票投资的回报率D、不会影响他的投资收益答案：D27.金融机构之间发生的短期临时性借贷活动是()。A、贷款业务B、同业拆借C、票据业务D、再贴现答案：B28.小王准备明年结婚,他父母为他准备了一笔钱买房,但还有100万元缺口,于是,他决定将他父母给他的钱用于股票投资,结果遭受了很大的损失,这告诫人们()。A、通过谨慎的分析,可以控制好风险B、投资有风险,所以不要去做有风险的投资C、为了获得预期收益,承担风险是必要的D、在预期的时间内有特定支出的资金,不宜用于高风险的投资答案：D29.不属于商业银行据以获取收益的业务种类是()。A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、表外业务答案：A30.下列不属于货币市场的是________。A、银行同业拆借市场B、贴现市场C、短期国债市场D、证券市场答案：D31.下列不属于商业银行的现金资产的是________。A、库存现金B、准备金C、存放同业款项D、应付款项答案：D32.下列哪种属于货币市场工具()。A、30年期的抵押贷款B、中国石油股票C、10年期国债D、6个月期商业票据答案：D33.商业银行的实收资本筹集的形式是________。A、发行债券B、发行股票C、吸收存款D、借款答案：B34.下列金融产品中,流动性最高的是()。A、1年期国债B、工商银行股票C、民生银行的可转债D、西部某市城投公司债券答案：A35.下列属于资本市场的是________。A、同业拆借市场B、股票市场C、票据市场D、大额可转让定期存单答案：B36.()发行的股票数量固定不变,发行期满基金规模就封闭起来,不再增加和减少份额。A、开放式基金B、封闭式基金C、公司型基金D、契约型基金答案：B37.如果市场是有效的,对未利用的盈利机会()。A、投资者可经常利用它来获得超额收益B、套利交易将迅速地消除此类机会C、投资者能够经常获得此类机会D、以上说法都不对答案：B38.最早出现的商业银行经营管理理论是()。A、资产管理理论B、负债管理理论C、资产负债管理理论D、资产负债比例管理理论答案：A39.根据股票发行公司未来收益确定的股票价值是________。A、票面价值B、账面价值C、内在价值D、清算价值答案：C40.资本市场工具包括()。A、支票B、股票C、信用证D、国库券答案：B41.下列属于货币市场的是()。A、债券市场B、资本市场C、票据市场D、股票市场答案：C42.小王去年向银行贷款10万元,今天以现金归还银行。在此例中,货币执行的是哪项职能()。A、流通手段B、支付手段C、价值尺度D、贮藏手段答案：B43.行业金融学给投资者的建议,不包括()。A、多参考投资分析师的建议B、无法用过去的趋势预期未来,所以不要相信万无一失策略C、不要过度交易D、不要跟风答案：A44.你妈妈购买了一只债券,当年获得了5%的票面利率,通胀率为2%,你妈妈购买这只债券在这一年中得到的实际收益率为()。A、5%B、7%C、3%D、2%答案：C45.按资金的偿还期限分,金融市场可分为()。A、一级市场和二级市场B、同业拆借市场和长期债券市场C、货币市场和资本市场D、股票市场和债券市场答案：C46.中间业务与狭义的表外业务的最大区别在于()。A、业务范围不同B、业务性质不同C、承担的风险不同D、获取的利润不同答案：C47.银行在票据未到期时将票据买进的做法叫做()。A、票据交换B、票据承兑C、票据贴现D、票据结算答案：C48.政策性银行与商业银行的根本区别在于()。A、政策性银行的资本来自于政府财政拨款,商业银行的资本来自于公开发行股票。B、政策性银行不以自身财务上的盈利为主要目标,商业银行通常追求利润最大化C、商业银行可以吸收公众存款,政策性银行没有存款D、商业银行的贷款期限短,政策性银行的贷款期限长。答案：B49.只需要观念上的货币就能够执行的是()。A、价值尺度的职能B、流通手段的职能C、支付手段的职能D、贮藏手段的职能答案：A50.格雷欣法则中,被称为劣币的是()。A、价值较低的B、市场价格>法定价格C、市场价格<法定价格D、市场价格=法定价格答案：C51.商业银行在经营过程中,能够随时满足客户提存需要和客户合理的贷款要求是指商业银行经营管理中的________。A、安全性原则B、流动性原则C、盈利性原则D、效益性原则答案：B52.在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为________。A、证券发行B、证券承销C、期货交易D、回购交易答案：D53.从历史发展过程看,世界各国的货币制度的演变过程大体是()。A、银本位制——金本位制——金银复本位制——不兑现的信用货币制度B、金本位制——银本位制——金银复本位制——不兑现的信用货币制度C、金银复本位制——金本位制——银本位制——不兑现信用货币制度D、银本位制——金银复本位制――金本位制――不兑现的信用货币制度答案：D54.公司在发行债券时,发行价格等于债券面额,这种发行是________。A、市价发行B、平价发行C、中间价发行D、溢价发行答案：B55.历史上最早出现的货币形态是()。A、实物货币B、金属货币C、银行券D、信用货币答案：A56.以经营工商业存、放款为主要业务,并为顾客提供多种服务的银行是()。A、中央银行B、储蓄银行C、投资银行D、商业银行答案：D57.商业银行的基本经营过程是:借入货币资金,再把它贷放出去。据此,商业银行发挥的作用是()。A、货币资金供应中心B、信用创造C、信用中介D、支付中介答案：C58.第一张大额可转让定期存单是由________于1961年创造的。A、交通银行B、花旗银行C、东京银行D、巴黎国民银行答案：B59.商业银行经营的根本目标是()。A、追求盈利B、保证安全C、保持资金的流动性D、保持信贷收支平衡答案：A60.与其它金融机构相比,商业银行最显著的特征是()。A、吸收存款、创造货币B、证券承销C、有雄厚的资本D、为客户提供金融服务答案：A多选题1.下列国际金融机构中,总部设在华盛顿的有()。A、国际货币基金组织B、世界银行C、国际清算银行D、金砖国家开发银行答案：AB2.下列有关负债管理理论说法正确的有________。A、负债管理理论使西方商业银行更富有进取精神B、负债管理理论可促使商业银行扩大信贷规模C、负债管理理论可增加银行经营风险D、负债管理理论可降低银行经营成本答案：ABC3.银行提高贷款利率有利于()。A、抑制企业对信贷资金的要求B、刺激经济增长C、抑制物价上涨D、减少居民个人消费借贷答案：ACD4.2015年6月,中国股票市场出现了“股灾”,出现了“千股跌停、千股停牌”,这反映了()。A、非系统性风险B、系统性风险C、市场风险D、流动性风险答案：BCD5.根据我国货币层次划分标准,M1包括()。A、现金B、活期存款C、储蓄存款D、定期存款答案：AB6.下列属于资本市场的有________。A、大额可转让存单市场B、股票市场C、同业拆借市场D、长期政府债券市场答案：BD7.下列国际金融机构中,总部设在中国的有()。A、亚洲基础设施投资银行B、亚洲开发银行C、金砖国家开发银行D、IMF答案：AC8.中国国家金融监管总局(原银保监会)的职责有()。A、统一监督管理银行业和保险业,维护银行、保险业的合法稳健运行B、审批和管理银行、保险等金融机构的设立、合并、分立、变更和终止C、参与、组织银行、保险机构的破产和清算D、监管银行和保险公司的资本充足率、流动性、偿付能力和市场行为答案：ABCD9.商业银行的性质可以理解为________。A、是政府的银行B、是银行的银行C、是一种特殊的企业D、是一种特殊的金融企业答案：CD10.下列属于货币市场金融工具的是()。A、商业票据B、股票C、回购协议D、国库券答案：ACD11.下列属于金融市场需求者的有()。A、个人及家庭B、企业C、政府D、金融机构答案：ABCD12.依据贷款的质量五级分类法,以下属于不良贷款的是________。A、逾期贷款B、关注贷款C、次级贷款D、可疑贷款答案：CD13.过度自信是和种普遍的心理现象。过度自信的投资者往往会()。A、过度交易和奇高的换手率B、集中持仓C、注意进行分散化投资D、买入后长期持有答案：AB14.以下()是金融工具。A、房产证B、债券C、股票D、存款单答案：BCD15.商业银行资产负债表的资产方反映银行资金运用,它包括_____A、现金资产B、投资C、贷款D、资本金答案：ABC16.有价证券的发行市场与流通市场间的关系是________。A、发行市场是基础,是前提B、流通市场是基础,是前提C、没有发行市场,就不会有流通市场D、流通市场是发行市场存在和发展的重要条件答案：ACD17.张大爷今年就要退休了,但他决定做一些理财投资,以下不适于他投资的是()。A、国债B、评级为A级的公司债券C、创业股票D、期货答案：CD18.信用货币制度的特点是()。A、贵金属非货币化B、货币发行通过信用渠道C、国家强制力保证货币的流通D、金银储备保证货币的可兑换性答案：ABC19.在我国,金融资产管理公司处理不良资产的方式之一,就是债转股。债转股后,金融资产管理公司()。A、依法享有股东的一切权利B、可对实施债转股的企业提供贷款C、可以依法向境内外企业转让股权D、可以向实施债转股的企业回售股权答案：ACD20.过度自信常常表现为()。A、认为自己有超乎寻常的控制力B、高估有利于自己的事件发生的概率C、低估不利于自己的事件发生的概率D、自己一次成功是因为自己高超的能力答案：ABCD21.与中国关系密切的区域性国际金融组织有()。A、亚洲基础设施投资银行B、亚洲开发银行C、金砖银行D、世界银行答案：AC22.影响资产选择的主要因素包括()。A、预期收益B、收入C、风险承受力D、资产的流动性答案：ABCD23.以下()是非银行金融机构。A、财务公司B、投资公司C、资产管理公司D、基金公司答案：ABCD24.普通股股东享有的权利主要有________。A、公司重大决策的参与权B、选择管理者C、有优先剩余资产分配权D、优先配股权答案：ABD25.下列属于资产管理理论的是________。A、购买理论B、预期收益理论C、资产转换理论D、商业贷款理论答案：BCD26.下列活动中,属于资源跨期配置的有()。A、企业发行股票B、申请住房抵押贷款C、政府发行债券D、到银行存一笔钱答案：ABCD27.管理风险的常用方法有()。A、不从事任何带有风险的活动B、购买保险与期权C、对冲交易D、构建投资组合答案：BCD28.有价证券的一级市场与二级市场间的关系是()。A、一级市场是基础,是前提B、二级市场是基础,是前提C、没有一级市场,就不会有二级市场D、二级市场是一级市场存在和发展的重要条件答案：ACD29.下列属于国家控股的商业银行有()。A、中国邮政储蓄银行B、中国银行C、中国建设银行D、交通银行答案：ABCD30.如果市场是有效的,那么()。A、买入明星基金经理管理的股票基金,一定会获得超过市场的超额收益B、听从专业分析师的投资建议,也不能获得超额收益C、专家、内幕知情人员也不可能打败市场获得超额收益D、应当进行指数化投资,获得市场平均收益答案：BCD31.金融体系的功能包括()。A、储蓄与金融投资功能B、融资功能C、管理风险功能D、提供流动性功能答案：ABCD32.认购金砖国家开发银行资本的国家包括()。A、巴西B、美国C、印度D、英国答案：AC判断题1.商业银行与其他金融机构的基本区别在于商业银行是唯一吸收活期存款、开设支票存款账户的金融中介机构。()A、正确B、错误答案：A2.单一银行制的优点主要体现为限制了银行业的集中和垄断,促进了自由竞争。()A、正确B、错误答案：A3.在间接融资中,资金供求双方并不形成直接的债权和债务关系,而是分别与金融机构形成债权债务关系。A、正确B、错误答案：A4.投资者设置心理账户后,就可以很好地控制风险。A、正确B、错误答案：B5.某公司两天前发布了本季度的业绩报告,本季度的业绩较上年同期增长了200%。受此预告的影响,公司股票价格连续大涨,这说明,股票市场是强型有效的。A、正确B、错误答案：B6.商业银行的资产业务是其取得收益的主要途径。A、正确B、错误答案：A7.在投资组合中,为了更好地分散风险,应当购买相互独立的资产。A、正确B、错误答案：A8.人们对一种资产的需求收入弹性大于1,说明这种资产是必需品。A、正确B、错误答案：B9.2011年,希腊出现了政府债券危机,在此情况下,希腊政府债券的流动性和收益率都会下降。A、正确B、错误答案：B10.商业银行作为信用中介,把债权人与债务人联结起来,本身具有债权人和债务人的双重身份。A、正确B、错误答案：A11.税务局向工商企业征收税款时,货币执行价值尺度职能。A、正确B、错误答案：B12.国库券回购属于货币市场范畴。A、正确B、错误答案：A13.中国农业银行是为三农(农业、农民、农村)提供贷款的政策性银行。A、正确B、错误答案：B14.从货币发展的历史看,最早的货币形式是金属铸币。A、正确B、错误答案：B15.金融资产与金融工具是资金融通的载体、金融市场交易的对象、金融体系的基本构成要素。A、正确B、错误答案：A16.小额贷款公司可以吸收公众存款,并发放贷款。A、正确B、错误答案：B17.在商业银行的资产管理中,流动性是一项重要原则,因此商业银行应该保留尽可能多的现金准备。()A、正确B、错误答案：B18.经济体系的基本功能是分配短缺资源。A、正确B、错误答案：A19.金融市场的客体也就是金融交易的对象或交易的标的物,金融工具的种类和数量决定着金融市场的广度。A、正确B、错误答案：A20.同业拆借的利率水平一般较高。A、正确B、错误答案：B21.公司制证券交易所,它是由银行、证券公司、投资信托机构及各类公营、私营公司共同出资组建起来的公司法人。目前,我国沪深交易所采用的是公司制形式。()A、正确B、错误答案：B22.房地产是一种重要的抵押品,相比于房价上涨时,在房价下跌的环境中,银行面临的逆向选择和道德风险更高。A、正确B、错误答案：A23.公司制证券交易所,它是由银行、证券公司、投资信托机构及各类公营、私营公司共同出资组建起来的公司法人。目前,我国沪深交易所采用的是公司制形式。()A、正确B、错误答案：B24.政策性银行是由政府创立,以贯彻国家产业政策和区域发展政策为目的,不以盈利为目标的银行业金融机构,但它仍要实现保本微利。A、正确B、错误答案：A25.复本位制是金银复本位制的简称,是指以金和银同时作为本位币的货币制度。A、正确B、错误答案：A26.影子市场也被称为第三市场,是在交易所上市的证券移到场外交易的市场。A、正确B、错误答案：A27.在国民经济各部门中,银行是最大的资金盈余部门。A、正确B、错误答案：B28.用纸做的的货币,比如银行券和国家发行的纸币,在性质上都是一致的。A、正确B、错误答案：B29.商业银行的资金来源主要由自有资本构成。A、正确B、错误答案：B30.中国人民银行作为最后贷款人,应向中国石油等央企提供贷款。A、正确B、错误答案：B31.人们应当将为养老准备的钱更多地配置到高风险资产中去,以便获得更高的收益。A、正确B、错误答案：B32.银行等金融机构拥有大量的专业化人才、先进的信息技术,它们在开展金融活动时,可以完全克服信息不对称带来的逆向选择和道德风险。A、正确B、错误答案：B33.当市场利率高于债券票面利率时,债券将会溢价发行。A、正确B、错误答案：B34.投资者过度自信,会导致规划谬误,给自己设定不切实际的过高收益目标。A、正确B、错误答案：A35.银行对外提供担保,无需动用自己的资金,因而是不担风险的业务。A、正确