中证券营业部合规知识测试二练习试题

中证券营业部合规知识测试二练习试题1.公司各单位及工作人员在营销宣传相关材料制作使用和金融营销宣传过程中不得存在以下行为（）*引用不真实、不准确的数据和资料(正确答案)隐瞒限制条件(正确答案)对过往业绩进行虚假或夸大表述(正确答案)使用偷换概念、不当类比、隐去假设等不当营销宣传手段(正确答案)误导投资者认为国务院金融管理部门或地方金融监管部门对该金融产品或金融服务提供保证(正确答案)2.向投资者发送金融营销信息应符合以下要求（）*未经投资者同意，不得向其住宅、交通工具等发送金融营销信息(正确答案)未经投资者同意或请求，不得以电子信息方式向其发送金融营销信息(正确答案)以电子信息方式发送金融营销信息的，需向接收者提供拒绝继续接收的方式。(正确答案)以电子信息方式发送金融营销信息的，应当明确发送者的真实身份和联系方式(正确答案)3.公司各单位应当建立健全相应的控制流程，保障投资者评估信息的真实性、准确性和完整性：包括（）*采取必要的方式和手段对投资者提供的信息和证明材料进行核验。(正确答案)通过有效手段提示投资者如实提供有效证明资料，不得采用提供虚假材料等手段规避投资者适当性管理要求(正确答案)通过有效手段提示投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响分类及风险承受能力的，有义务及时告知公司(正确答案)通过有效手段提示投资者应依法对自身提供的材料自行承担相应法律责任后果(正确答案)4.高风险产品或者服务，是指产品或服务的条款和特征不易被投资者理解、具有复杂的结构、（）等产品或服务*不易估值(正确答案)流动性较低(正确答案)透明度较低(正确答案)损失可能超过购买支出(正确答案)5.证券从业人员在必要时可以采取夸大宣传、虚假宣传等方式促使客户购买金融产品。（）[判断题]*正确错误(正确答案)6.为尽快达成销售目标，证券期货从业人员可以与客户约定分担投资损失。（）[判断题]*正确错误(正确答案)7.为促使客户购买金融产品，证券期货从业人员可以采取抽奖、回扣、赠送实物等方式进行营销宣传。（）[判断题]*正确错误(正确答案)8.不得使用除证券公司、期货公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。（）[判断题]*正确(正确答案)错误9.证券从业人员不得违规销售资产管理计划，不得存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为。（）[判断题]*正确(正确答案)错误10.证券从业人员可以向投资者口头承诺产品保本保收益。（）[判断题]*正确错误(正确答案)11.为尽快达成销售目标，证券期货从业人员可以指导投资者汇集他人资金以突破合格投资者标准。（）[判断题]*正确错误(正确答案)12.证券期货从业人员可以通过个人微信视频号向不特定对象宣传推介私募资管计划。（）[判断题]*正确错误(正确答案)13.证券期货从业人员不得向投资者宣传资产管理计划预期收益率。（）[判断题]*正确(正确答案)错误14.证券投资顾问可以代客户作出投资决策。[判断题]*正确错误(正确答案)15.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。[判断题]*正确错误(正确答案)16.证券投资顾问不得以任何方式承诺或者保证投资收益。[判断题]*正确(正确答案)错误17.证券投资顾问可以以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。[判断题]*正确错误(正确答案)18.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。[判断题]*正确(正确答案)错误19.证券分析师、期货交易咨询业务人员不得私自以公司名义、冠以公司职务或者其他容易引发身份误导的方式对外公开发表言论。[判断题]*正确(正确答案)错误20.因公司内部其他部门、利益相关者的要求，证券分析师、期货交易咨询业务人员可以放弃自己的独立立场。[判断题]*正确错误(正确答案)21.证券分析师、期货交易咨询业务人员制作发布研究报告，可以泄露上市公司内幕信息以及未公开重大信息。[判断题]*正确错误(正确答案)22.证券分析师的父母担任其所研究覆盖的上市公司的董事、监事、高级管理人员的，证券分析师不需要按照公司的规定进行执业回避或者在证券研究报告中对上述事实进行披露。[判断题]*正确错误(正确答案)23.证券分析师、期货交易咨询业务人员可以与多家经营机构签订劳动合同，同时在两家或两家以上的机构执业。[判断题]*正确错误(正确答案)24.投资银行业务从业人员不得唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为。[判断题]*正确(正确答案)错误25.投资银行业务从业人员不得以非公允价格为自身或者利益关系人获取拟并购重组上市公司股权或者标的资产股权。[判断题]*正确(正确答案)错误26.投资银行业务从业人员应勤勉尽责、诚实信用地进行尽职调查，不得因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场。[判断题]*正确(正确答案)错误27.投资银行业务从业人员无需核查发行人信息披露文件的真实性、准确性和完整性。[判断题]*正确错误(正确答案)28.固定收益业务从业人员不得因迎合发行人、原始权益人与委托人或者满足发行人、原始权益人与委托人的不当要求而丧失客观、公正的立场。[判断题]*正确(正确答案)错误29.在公司债权融资类项目发行推介过程中，固定收益业务从业人员可以披露除募集说明书等信息以外的发行人其他信息。[判断题]*正确错误(正确答案)30.中国证券监督管理委员会最近一次修订《证券公司分类监管规定》是在哪一年？[单选题]*2020年(正确答案)2021年2022年2023年31.根据《证券公司分类监管规定》，公司或者其董事、监事、高级管理人员因对公司违法违规行为负有责任被采取出具警示函，责令公开说明，责令定期报告的，每次扣多少分？[单选题]*2分1.5分1分0.5分(正确答案)32.根据《证券公司分类监管规定》，公司被采取责令改正，责令增加内部合规检查次数的，每次扣多少分？[单选题]*2分1.5分1分(正确答案)0.5分33.习近平总书记在讲话中提到的“以义取利，不唯利是图”主要强调的是[单选题]*金融机构应该追求利益最大化金融机构在追求利益的同时，应该坚守道义和社会责任(正确答案)金融机构应该避免任何形式的利益追求金融机构应该忽视道义，只追求经济利益34.对于投资者风险承受能力与产品的风险等级适当性匹配的方法，下列说法错误的是：（）。[单选题]*C2级投资者仅匹配R2级的产品(正确答案)C5级投资者可以匹配R4、R3、R2、R1级的产品C4级投资者仅匹配R4、R3、R2、R1级的产品C1级投资者匹配R1级的产品35.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，金融营销宣传应当通过足以引起金融消费者注意的文字、符号、字体、颜色等特别标识对（）的事项进行说明。[单选题]*限制金融消费者权利和加重金融消费者义务(正确答案)注册商标、字号未来效果、收益或相关情况过往业绩36.根据《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，以电子信息方式发送金融营销信息的，应当明确发送者的真实身份和（），并向接收者提供（）。[单选题]*联系方式，拒绝继续接收的方式(正确答案)联系方式，投诉方式职务，投诉方式职务，拒绝继续接收的方式37.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于（）个小时。[单选题]*60、20(正确答案)60、3080、2080、3038.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司与证券经纪人签订委托合同前，（）应对证券经纪人资格条件进行严格审查。[单选题]*证券公司(正确答案)中国证监会中国证券业协会证券公司法人所在地证监局39.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）时的执业前培训。[单选题]*30405060(正确答案)40.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司对证券经纪人进行的执业前培训中，法律法规和职业道德的培训时间应不少于（）个小时。[单选题]*1020(正确答案)304041.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别：（）。[单选题]*投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险以上答案均正确(正确答案)42.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括：（）。[单选题]*签订融资融券交易风险揭示书签订融资融券合同开立信用证券账户和信用资金账户以上都包括(正确答案)43.（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。[单选题]*信用资金账户信用证券账户(正确答案)融券专用证券账户融资专用资金账户44.（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。[单选题]*保证金(正确答案)标的证券债券股票45.客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户。[单选题]*一级二级(正确答案)三级初级46.（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。[单选题]*保证金维持担保比例(正确答案)保证金比例折算率47.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。[单选题]*卖券还款直接