国际金融实务 试卷及答案 期末考试 B卷

XXX2022-2023第二学期《国际金融》期末考试B卷

适用班级：XXX

考试形式：在线，闭卷

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知识部分（50分）

一、单项选择题（共14小题，每小题1.5分，共21分）

1.出口信贷的利率通常低于市场利率，其利差通常由（）承担。（1.5分）

A.出口商B.出口方银行C.进口方银行D.出口国玫府答案：D

2.期权的买方可在（）时选择行权，根据合约协定汇率卖出规定数量的外币（不考虑期权

费）（1.5分）

A.协定价格高于市场汇率B.协定价格低于市场汇率

C.协定价格=市场汇率D.没法判断答案：A

3.外汇合同到期日前的任何一天客户可要求交割，也可放弃合同执行的外汇业务是（）。

（1.5分）

A.择期外汇业务B.远期外汇业务C.欧式期权业务D.美式期权业务答案：D

4.按标准化原则进行外汇买卖的外汇业务是（）（1.5分）

A.即期外汇业务B.远期外汇业务C.外汇期货业务D.掉期业务答案：C

5.利率互换的交易过程涉及（）。（1.5分）

A.本金互换B.利率差额交换C.本金和利率差额互换D.本金交换和利息支付答案：B

6.汇款业务中，使用最多的是（）（1.5分）

A.电汇B.信汇C.票汇D.电汇和票汇答案：A

Z进出口商通过远期外汇交易约定（）以规避外汇风险（1.5分）

A.币种B.金额C.交割日D.汇率答案：D

8.德国某公司进口一批机器设备，6个月后以美元付款，该公司所承受的汇率风险类型及其

管理方法是（）（1.5分）

A.交易风险，做远期外汇交易买入6个月远期美元

B.交易风险，在期货市场上做美元多头套期保值

C.交易风险，买进一笔美元看跌期权

D.折算风险，做远期外汇交易卖出远期美元答案：A

9.以下国际金融业务活动属于欧洲货币市场的是（）（1.5分）

A.中国政府在伦敦金融市场成功发行5亿美元1（）年期债券

B.百度公司在纽约金融市场成功发行10年期5亿美元债券

C.中国银行在法兰克福金融市场成功发行3亿欧元的5年期债券

D.中国国际信托公司在东京金融市场发行20亿日元的3年期债券答案：A

10.以下交易中产生外汇风险的是（）（1.5分）

A.美国进口商使用1。万美元购买一批产自中国的小商品

B.日本出口商将于1个月以后收到10万欧元的货款，并在两个月后用于支付同样价值的德国

进口产品

C.国内某出口商于3个月以后收到30万美元的货款，兑换成人民币用于国内购买原材料

D.英国出口商2（）天以后将收到来自杭州某外贸公司支付的1（）万英镑货款

答案：C

11.外汇市场上银行采用双向报价方式，在直接标价法下前一数字表示（）（1.5分）

A.客户买入本币的汇价B.客户卖出外币的汇价

C.银行买入外币的汇价D.银行卖出本币的汇价答案：C

12.在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折成的外国货币数额减少，则说明（）（1.5

分）

A.外币币值下降,本币币值上升,外汇汇率下降

B.外币币值上升,本币币值下降,外汇汇率上升

C.本币币值下降,外币币值上升,外汇汇率下降

D.本币币值上升,外币币值下降,外汇汇率上升答案：B

13.世界上绝大多数国家采用（）。（1.5分）

A.间接标价法B.直接标价法C.美元标价法D.以上三种都不对答案：B

14.广义的国际收支是指（）。（1.5分）

A.外汇收支B.贸易收支C.经常项目收支D.全部对外经济往来的系统的货币记录

答案：D

二、多项选择题（共12小题，每小题1.5分，共18分）

15.以下外汇交易中买方（客户）可以选择交割日的有（）（1.5分）

A.即期外汇交易B.择期外汇交易C.掉期外汇交易

D.外汇期货交易E.美式外汇期权交易答案：BE

16.利率期货合约的标的物包括（）（1.5分）

A.5年期德国国债B.1天期银行间存款C.中证100（）股指

D.欧洲美元存款E.英镑/美元答案：ABD

17.一家江苏省贸易公司向美国出口产品，4月20日收到货款200万美元。该公司需将货款兑

换为人民币用于中国国内支出。同时，公司需从美国进口原材料，将于3个月后支付200万

美元的货款。则该公司如何利用掉期交易规避汇率风险？（）（1.5分）

A.4月20日，根据银行外汇牌价表即期卖出200万美元，买入相应人民币，用于国内原材支付需要

B.三个月后根据银行外汇牌价买入200万美元，支付货款

C.将200万美元存在银行用于三个月后支付货款，再从该银行申请一笔人民币贷款用于国内又付

D.4月20FI,根据银行远期结售汇牌价买入200万美元3月期美元答案：AD

18.汇款结算方式的应用场景包括（）（1.5分）

A.进口商预付货款B.佣金C.货款尾款D.运费E.货到付款答案：ABCDE

19.深圳某电器出口公司一个月以后将收到一笔10万美元的货款，该公司可以（）（1.5分）

A.与银行签订一份期买入10万美元的一个月远期合约

B.与银行签订一份期卖出10万美元的一个月远期合约

C.约定1个月后卖出美元的汇率

D.锁定出口收汇保值

E.约定1个月后买入美元的汇率答案：BCD

20.目前全球最大的外汇市场是（）（1.5分）

A.伦敦外汇市场B.纽约外汇市场

C.香港外汇市场D.东京外汇市场E.香港外汇市场答案：A

21.本币汇率上升对贸易收支产生的影响有（）（1.5分）

A.本币购买力增强B.外币购买力增强

C.抑制出口，刺激进口D.刺激出口，抑制进口答案：AC

22.在国际收支平衡表中，属于经常账户的项目包括（）。（1.5分）

A.货物和服务B.直接投资

C.净误差与遗漏D.经常转移E.收入答案：ADE

23.在直接标价法下，本币数额增加表示（）。（1.5分）

A.外币币值不变B.本币升值C.外汇汇率下降

D.本币汇率下降E.外汇汇率上涨答案：DE

24.国际收支顺差给一国经济带来的影响有（）。（1.5分）

A.给本国货币带来升值的压力

B.不利于发展国际关系

C.导致本国外汇储备下降

D.使本国面临通货膨胀的压力答案：ABD

25.以下外汇资产可以用于国际结算的有（）（1.5分）

A.欧元活期存款B.澳元支票C.美元钞票

D.日元股票E.黄金F.港元债券答案：AB

26.以下跨境金融活动哪些体现外汇的作用（）（1.5分）

A.跨境进口商从银行购买50万美元支付一套国外进口设备

B.阿里巴巴2014年9月19日在纽约证券交易所通过发行股票筹集到250亿美元

C.截止2019年6月，中国外汇储备余额为31192亿美元

D.2O18年12月，百度在美国金融市场发行债券筹集2.49亿美元答案：ABCD

三、判断题（共11小题，每小题1分，共11分）

27.政府贷款较之于银行贷款的最大区别在于其利率优惠但约束性强（1分）

答案：正确

28.进口商可以和银行签订一份远期卖出合约以规避汇率波动的风险（1分）

答案：错误

29：询价方可以在报价方报出价格后讨价还价。（I分）

答案：错误

30.通常所说的欧洲货币市场，是指在岸金融市场。（1分）

答案：错误

31.一国货币升值，会引起该国进口物价水平的上升（1分）

答案：错误

32.国际收支是一个存量的概念，记录的通常是一年内的国际经济交易。（）（1分）

答案：错误

33.直接标加法的基准货币是外国货币，报价货币是本币。（）（1分）

答案：正确

34.我国人民币是自由兑换货币（1分）

答案；错误

35.美元是第一大储备货币（1分）

答案：正确

36.我国实行有管理的浮动汇率制度。（1分）

答案：正确

37.根据复式记账法，凡是引起外汇收入的计入借方，用“表示。（1分）

答案：错误

应会部分（50分）

四、简答题（货币报价与兑换操作题）（3小题，共37分）

38.2023-05-19建设银行官方网站公布的国际外汇市场直盘行情如下：

（1）请写出英镑兑美元和美元兑瑞士法郎的汇率报价（2分）

（2）若某外贸公司出口业务在美国，希望从英国进口产品，则该公司以什么汇价从建设

银行买进英镑？（3分）若购买20万英镑，需要多少美元？（3分）

（3）请计算单位英镑兑换瑞士法郎的汇价（需详细过程）（5分）

（13分）

答案：

(1)GBP1=USD1.2337/1.2461G分）,USDl=CHF0.9010/0.9100G分）

(2)公司买入英镑，则银行卖出英镑，使用英镑卖出价GBP1=USD1.246113分）

若购买20万欧元，需要的美元为20万*1.2461=24.928万（3分）

(3)计算GBP1=CHF?/?

1）欧元卖出价：

卖出1英镑，买入1.2461美元；卖出1.2461美元，买入1.2461*0.9100瑞士法郎（2分）

2）欧元买入价：

卖出12337*0.9010瑞士法郎，买入1.2337美元；卖出1.2337美元，买入1英镑（2分）

综上，GBPl=CHF（12337*0.9010）/（1.2461*0.9100）即GBP1=CHF8.3379/8.5831（1分）

39.中国银行外汇牌价表（2023-05-19）

澳大利亚元4651645071468S347066-

加*元519册50344523网父5S51986

瑞士趣77S337S14780.777M1277891

酝756Q371254761617640675858

期870.9564389877378312587189

*不8975的0490.1190118933

工(KOI4.90295.09745.10525.067

澳门元8724843187.S890S8636

52047SO4.41524.13SMZ4父151

新台市22.0923.9422.76

新702.58696^67055570535699.67

(1)请写出欧元、英镑、美元与人民币的报价（3分）

(2)国内某进口公司从德国进口50万欧元的设备，需要多少人民币？（3.5分）

(3)杭州某出口公司收至打20万美元，可以兑换多少人民币？（3分）

(4)若小王一家到英国旅游，打算换200（）英镑现钞，又需要多少人民币呢?(3.5分)

（13分）

答案：

（1）EUR100=CNY756.03/761.61（1分）

GBP100=CNY870.95/877.37（1分）

USD100=CNY702.58/705.55（1分）

（2）进口商买入欧元，银行卖出欧元，使用欧元卖出价EUR10OCNY761.61（1.5分），

则50万欧元所需人民币为50万*761.61/100=380.850万元（2分）

（3）出口商卖出美元，银行买入美元，使用美元买入价USD100CNY702.58（1.5分），

则120万美元可以兑换的人民币为120万*702.58〃00=843.096万元（2分）

（4）小张买入英镑现钞，银行卖出英镑现钞，使用英镑现钞卖出价GBP100=CNY881.25

（1分），则2000英镑现钞所需人民币为2000*881.25/100=17625.00元（2分）

40.我国某公司出口零件5（）（）箱，原报即期付款价为每箱124欧元，现外商要求改用英镑报价。

当日，参考建设银行的外汇牌价即期汇率为GBP/EUR1.2386/1.251（）,3个月远期差价

150/140c请问：

（1）如外商即期付款，我方应将总货价报为多少英镑？（4分）

（2）如外商要求三个月后付款，并不计利息，我方应将总货价改报多少英镑？（7分）

（11分）

答案：

（1）若即期付款:根据题意,GBP1=EURL2386/L2510,我方公司报英镑，收到英镑,

卖出英镑，则银行买入英镑，卖出每箱124欧元。（2分）英镑买入价为GBP1二EUR1.2386,

则EUR100.11=EUR124,即每箱应报100.11英镑,（1分）则500箱的总货价应报

100.11*500=50,055英镑。（1分）

（2）若外商要求三个月后付款：根据3个月远期差价150/140,则英镑三个月远期贴水，

（1分）所以三个月英镑兑欧元的远期汇率为：

GBP1=EUR（1.2386-0.0150）/（1.2519-0.0140）,即GBP1;EURL2236/1.2379（2分）

我方公司报英镑，则三个月后收到英镑，卖出英镑，所以银行买入英镑，卖出124欧元;

（1分）根据题意,银行使用英镑远期买入价GBPFEURL2236,则EUR122.78二EUR124,即每

箱报101.34英镑，（2分）所以500箱应报的总货价为500*101.34-50,670.00英镑（1分）

五、复合题（共1题，13分）

根据简化的2022年国际收支平衡表，分析以下问题：

2022年中国⑶际收支Y禽&，概览

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