培训体系 投顾培训进阶教程

培训体系投顾培训进阶教程 1）： 3）： 5）： 7）： 9）： ）： ）： ）： ）： ）： ）： ）： ）： ）： ）： ）：在过去两周，我的同事程凯先生，给大家介绍了投顾培训“速成”教程，从今天开始，将由我来为大家讲解投顾培训第二部分升精英的信念，日复一日年复一年的重复工作。但人们选择性地忽视了这个现象的另一面：还有更多人终其一身也没能熬出来。一代宗师，但仅凭这些基本功，你也无可能开宗立派。效又在很大程度上取决于你对我们的“速成”教程的掌握程度。其次，你需要从研究技术到研究人，包括你的客户和你的竞争对其三，你需要从磨练技术到磨练修为，包括你的人格、心态、气场。在我给大家准备的“进阶”教程中，将围绕三个部分展开：这一部分的培训包括自我修炼以及客户分析两个环节。其中，自我修炼包括态度转变、中心”的人际关系。观点知其大略，从而能与各流派进行交流。在你面前耍了两招后，你也能立即知道他的武当功法究竟有多少斤两。最擅长的领域，从而将业务能力凝练住。同样，这也是“以我为中心”的表现。第三部分：投顾团队的养成。这时，就需要整个团队来弥补。水平，不存在新人，所以很多问题我们不会再做基础的普及教育。）：凡武功修行，先练基本功，后练套路，如要更进一层，则必须修炼内功心法，方可在“人”的修炼第一篇，我们要传达给大家的是多与少的哲学问题。有统计显示，世界上最顶尖的分析师，预测准币的结果相同。注意，这还是最顶尖的分析师，你能做到吗？投基尔在畅销书《漫步华尔街》选出的股票组合形同猴子掷飞镖。可能成为一名资深投顾，永无可能拥有稳定的高质量客户。为什么有的人预测准确率只有40%仍拥有很多拥趸？为什么有的人即使预测不准仍有决策，需要投顾的深度分析去弥补他们认知的不足。而他们愿意去听一名投顾的深度分析，性。唯有少，方能专，唯有专，方能锻造人的吸引力。）：上一篇，我们谈到了资深投顾第一重心法：少即是多。你已经明白了只有专才能从顾后所能达到的高度。短板或将短板加长才行，这是最有效也是惟一的途径。桶的长板，才能避免被换掉的短板危险。实际上，与“短板理论”截然相对的还有大卫·李的产品，去获得最大的利益。到很高的成就，但他们却不可能达到他们已经达到的成就。合自己发挥的领域专研下去，然后将自己的优势发挥到淋漓尽致，成为吸引大客户的利器。剖析自身长短；其三：将各派武功与自身底子进行匹配。业知识的聚焦”中，我们将为大家梳理各流派的核心脉络，传授大家不同分析流派的轴心，以助大家了解各派优劣以及适用特点，目的就是为了帮助大家舍短取长。哪类分析流派最适合。）？全部系统地讲解，这里先供上答案：1.周期分析、流动性分析、计量分析；2.预测盈利；3.图形分析、指标分析；4.价格；5.规范分析、实证分析；6.择时、择股。认为你最适合的领域，综合考虑二者的结果，但以你的自我评估为主。的内容，并改变你在初级投顾阶段的思维模式，这比具体的知识更重要。）：庸碌之辈，难达诗仙之成就。使你掌握了全部七十二门绝技，但如果你的佛学修为止步不前，你的功夫也难臻化境。对于投顾，如果不修气场，只工技巧，也难达资深投顾之境。成。炼，使之融入自己的习惯，则在气场修炼可事倍功半。技能上自成一派，投顾的自信才能得到强化。所以，气场修炼离不开专业知识的刻苦学习，咨询都无力招教，更谈不上气场了。维度二：稳定性。自信。他们需要的投顾，不是那种越俎代庖，告诉他们小道消息或者个股买卖的愣头青。要能与客户交流、碰撞，激发他们的思考（而非替代他们思考打开他们的思路，提供他们未曾观察的视角，而不是给一个简单的结果，他们对于结果有自己的衡量。流、计量派只能与计量派交流。所以，为了与不同客户交流，就需要全面学习宏观、技术、了他们，让他们明白我是一个可信赖的人，进而我的意见很重要。维度三：心态。之间的气场各有不同，心态就是一个很关键的变量。在投顾成长的不同阶段，投顾的心态也往往随之变化，其气场也存在三个层次的进化：质，先做人后做事，任何时候适用。修炼是融会贯通所有修炼之后的最高修炼，离不开其它领域的刻苦学习，切不可舍本逐末，忽视其它基础项目的学习。否则只会气场溃散，阴气乱窜。投顾“进阶”教程内功心法第三篇：气重于技！）：前面已经讲过，资深投顾区别于初级投顾的一个关键点是前者是以人的营销来带技的营销，后者是以技的营销来带人的营销，高下自有莫过于人，对不同的客户采取千篇一律的咨询，其效果难免打折。客户的生活行为。的经济效益。题材股下的跟风股。演变，对微观的关注大于宏观。根究底，往往对点上的问题知根知底，但有时也容易陷于点的纠缠上，走不出来。于分析客户偏好、思维方式也能起到重要的辅助作用。顾而言，客户分析还有一个重要的作用，就是筛选客户。问题：当证券公司的客户名单摆在投顾面前时，有没有人敢于指着中间一些名基于客户沉淀再做客户延伸，做起来就事半功倍了。投顾“进阶”教程内功心法第四篇：客户要分析！）：人取胜，将客户从对投顾技术的信赖上转移到对投顾人的信赖上。最终形成“以我为中心”的投顾-客户人际关系，彻底摆脱初级投顾的“以客户为中心”的人际关系。待物、不露而威的最高境界更是截然相悖。在客户引导上，投顾需要具备的最基 客户也不值得后看，这只股票最终成功吸引了客户。与真正的高手过招，属气场初凝阶段，与更高层次的宗师之气不可同日而语。人，不仅活得累，也活的不好。永远不要担心你会因此而失去客户，不会！接下来，我会告诉他我的其他技术派朋友现在是怎么数浪怎么看的。这样，我既不需要在我不精通的领域打肿脸充胖子，给人留下不专业和不的是我的分析，而不是我的结论，这样，我的服务有效度就与我的预测准确度分离开来了。这也回答了我在“少即是多”篇章中提到的如何做一名有观众的猴子的问题。在客户引导的第三点，我们结合上一章关于客户分析的分类提供一些实用性指南。如：当客户进行同一概念下的个股对比时，要重点点出它们之间的区别在哪里并从逻辑方面加以补充完善。对微观的影响，偏重技术分析。服务的重点拓宽客户的眼界。投顾“进阶”教程内功心法第五篇：客户需引导！斗；第三是一分耕耘一分收获，最后一定会成功。）：今天，我们正式进入专业知识的聚焦培训，区别于“速成”教程中对知识的普及性环节将会更加深入和详细。在这部分培训中，我们将围绕资讯、政策、全球、宏观、行业、公司、技术、策略八个角度展开。能达到无招胜有招。在我们看来，一名资深投顾必须具备以下三个良好习惯：首先也是最重要的习惯是：独立思考。大家都知道，金融市场有一个很重要的现象：羊群效应。如果价为免费信息。其次，资深投顾应具备清晰的条理和抽丝剥茧的习惯。股价走势上，而完全不理会这个项目本身会怎么变化。储量有多少，如果储量巨大，则立即冲杀进去，结果有时也不理想。分析市场其他人将会怎么看待这个消息；最后，再得出股价的可能走势。第三，资深投顾还应具备时刻储备知识的意识。耗时一年甚至更久，你就需要对这条持续信息保持跟踪，这就需要建立良好的知识储备库。做好归档处理，以方便需要时能够高效检索、分析。复的练习。送各位一句老话：宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。）：在所有的专业知识中，资讯分析是最基础的一门课，它直接影响着投顾运用其它专或者某条消息出现后，客户首先会问投顾对这个政策、事件、消息的看法。水平较低的投顾就会在网上遍寻其它所谓专家的看法，然后传递给自己网看看的印象，这就与我们一再强调的构建人的信赖相背离了。给人予不同凡响的印象，从而为更深入的服务提供入口，所谓“行家一出手，就只有没有”即指此意。在资讯分析上，我们强调三个步骤：一辨伪，二剖析，三定位。二是零价三是真正能用于投资的有正价值资讯。这其中，噪音的信息流最大，而谣言和真正有投资价值的资讯总是三者之间并无绝对信息的不断传播，起于青萍的谣言和有价值的资讯也会转变成没有价值的噪音。没于万千人海中，毫无个性。却毫无所得，就在于他们陷于“多”的陷阱无法自拔，产生了市场处处是机会的幻觉。接下来，在第二步，你就需要对资讯进行剖析了。机会的背景；二是这条资讯可能产生的具体影响。讯本身是利好还是利空的小格局中，而应从大处着眼，具备大局观。 这里就不展开了。第二步做完之后，你就进入到资讯分析的第三步：资讯定位。用到这一点。资讯分析的最关键之处不在点的捕捉，而在线的提取。单个资讯的价值再大，也是有限的，只有将单个资讯与其它资讯相结合（或相互验证或相互修正将点置位于线上，才能挖掘出资讯的最大价值。记住，一名资深投顾不应是一个简单的信息采编员，你处理资讯的目的永远只有一个，就是佐证或修正你的逻辑主线。首先要告诉你的客户是这条资讯的真伪。如果你判断这是一条谣言或者噪音时，你可以直截了当地告诉你的你客户：这不重要，这条资讯有没有表现机会。想反，如果有机会，你可以跟你客户讲：好了，现在机会到了，让我们大干一场吧。最后，你再将与这条资讯有关的线上的其它资讯联系起来，向你客户娓娓道来。得多，也负责得多了。更重要的是，这才是服务的态度，才是构建人的信赖的工作方法。）：事很多都不理解，事后来看，政策分析是可以挖到真金白银的。分析是分析政策会怎样的问题。范畴。它主要是分析为了使我们的宏观经济运行得更好，需要怎样的政策来调教。基本上，政策而不是政府应该出台什么样的政策。种现实条件的限制的。而这中间，政策目标又是最重要的，由于政策目标受经济形势限定，我们讲实证分析，也分事前分析和事后分析。为这些专家对这些限制条件的分析不够充分或者对政府取舍的分析不够到位造成的。任何一项宏观政策，都有政策收益和政策成本，这跟吃药一样，吃药当然是为了治病，了。事后分析是当一项政策落地后，分析它会产生怎样的影响。可以穷尽，博览投顾项目部对此设置了若干培训课程，这些我们会在现实讲课中一一讲授。而我们在投顾培训“速成”教程（九）和（十）中，也有过入门级的讲解，大家可以参考。资深投顾不同，资深投顾还需要进一步分析政策在制定层面和操作层面的差异。简单来说，出预期市场向上修正。）：不可对全球经济金融形势不察。行的脉络，这就需要对全球经济和全球金融有相当程度的认知。看全球经济，最重要的是产业链线索。我们讲全球经济现在是三分天下：一为资源国，这洲。要分析的就是中国，这是从内至外。的资源出口却出现井喷，这其中最重要的原因就是中国推出了大规模的基础设施投资降息了，全球经济二次下探，这在很大程度上也是因为中国经济的主动降温引起的。数等等，另外还有许多次一级的指标，这里就不一一展开了。波动。定期跟踪。品种，需密切留意。至于农产品，则主要依产地看，比如美国的玉米、棉花、大豆；巴西、印度的糖；日本的橡胶等等。修课。投顾培训“进阶”教程（十一）：宏观研究的“三维一体”我们发现，很多散户不太重视宏观研究，但作为投顾，这一块内容就是不可或缺的重中之重。配置等等。宏观研究是一个很大的体系，西方经济学流派纷呈，要想研究好不是一件容易的差事。结果就成了盲人摸象，摸到什么是什么。各派均有自己的领军人物，也都发展出了从一个切面洞察全局的宏观研究体系。时，上市公司盈利增强，在同样股价下，PE下降，整个股市的估值中枢将抬市公司盈利下降，整个股市的估值中枢也将下降。 部分内容，我们主要安排在现场培训时结合案例加以讲解，这里就不一一展开了。维度二：流动性。定。缩周期也可能出现上涨行情。流动性对应微观面的资金容量，构成市场上限，通常是牛市的上限，熊市的下所以，研究流动性就是研究决定股市价格中枢的一支腿：需求。在整个经济体系内，流动性又可大致划分为三层结构：二是银行层面流动性，连接实体和虚拟，观察指标：信贷、银行间同业拆解市场利率指标且波动性太大，仅凭此一点是不足以看清流动性的。维度三：市场预期。场领军板块的归属。股市是预期市，研究市场预期就是研究市场热点。际板这类细分政策，则直接影响市场供给平衡。投顾培训“进阶”教程（十二）：行业分析“三层面”行业分析连接宏观和微观，属于中观领域。行业成长性分析。行业特性分析包括三个部分：行业的周期特性、市场结构、行业生命周期。为三类：成长性行业、周期性行业、防守性行业。预测时必须考虑的因素。行业在初创期、扩张期、稳定期和衰退期时，其规模、盈利、风险都是大不相同的。二、影响行业的因素分析。影响行业发展的因素众多，而其中最关键的有三项：产业政策、技术、社会演变。在中国，政府对行业发展发挥着举足轻重的作用，这主要通过产业政策去实现。比如，政府对某些行业实施行业管制，对某些行业大力扶持。最典型的例子有：稀土、新兴产业、淘汰落后产能。术溢价超乎想象。苹果就是最好的例子。社会演变这只看不见的手引起的。三、行业成长性分析。在行业分析上，我们有一些实用性经验可供大家参考：1.下游需求重点关注需求的产生，特别是房地产和汽车的需求。和工业品类（机械、建筑前者主要把握价格成本差，后者主要把握销售量。根据市场的历史经验，中游行业的投资机会一般比较短暂，弹性较大，所以需要重点跟踪价格、库存、现金成本、当前利润水平、产能利用率、产能扩展速度等指标。济过热相关。重点关注美元、避险情绪、流动性和库存4.物流系统主要关注港口吞吐量、公路运力等指标，此类指标体现经济的活力。信用创造。）：公司分析已经切入到具体的投资标的了，它最终决定了投资者值不值得掏出真金白理人员的更换。对于一名资深投顾而言，你需要分析的必须囊括以下三个子集：产品、管理、财报。重要因素。比如：贵州茅台、云南白药、可口可乐，都因为它们的产品而使它们与众不同，投资者投资它们看的就是它们的产品。公销策划能力、法务处理能力等众多方面。断造假之时，财务报表通常早已失去时效了。注册会计师的水平既不现实也不符合“专注”利润率，通过现金流量表来分析公司资金使用效率和风险。定价，进而找出被市场低估的股票或者被高估的股票。而要预测上市公司未来的每股收益变化，最终就回到预测上市公司未来盈利这一高于注册会计师的原因，因为会计师只负责解释过去，不负责预测未来。如果上帝已经告诉你了这家公司的来年盈利，那剩下的投资就是简单的机械计算了，总结一句话：公司分析的最核心点就是预测公司未来的盈）：在各种分析流派中，受众最广的无疑是技术分析了。这其中的原因，恐怕有两点：寻找几种可能的预案，以及关键点位的提示。基于对证券价格走势和供求关系的分析，从而预测市场的未来走势。论等。这三大理论的衍生可谓多如牛毛，不用也不可能一一掌握。道氏理论的核心在于研究趋势，它将市场趋势划分为主要趋势、次要趋势和短暂其中，每一浪又可划分为不同级别的波浪，这一点与道氏理论存在相通之处。天文与宗教的理念。成为重要的分析工具。技术分析又可划分为两大门类：图形分析和指标分析。图形分析的范畴。认以尽可能提前确认趋势。比如，同样是数浪，如果对浪的级别或者数