2024年金融投资规划与服务协议

2024年金融投资规划与服务协议版A版本合同目录一览1.金融投资规划与服务协议1.1定义与术语解释1.2服务内容与范围1.3合作期限1.4投资目标与策略1.5风险评估与管理1.6投资组合的调整与优化1.7定期报告与业绩评估2.金融服务商的义务与责任2.1信息披露与合规性2.2专业性与保密性2.3风险控制与合规监督2.4客户资产的安全保障3.客户的权益与义务3.1投资决策权与知情权3.2配合与协助服务商3.3提供必要的信息与材料3.4遵守合同约定与法律法规4.费用与支付方式4.1服务费用与费率4.2费用支付的期限与方式4.3费用的调整与变更5.合同的生效与终止5.1合同的生效条件5.2合同的终止条件5.3合同终止后的相关事宜6.违约责任与争议解决6.1违约行为的界定6.2违约责任的具体规定6.3争议解决的途径与方法7.法律适用与争议解决7.1合同适用的法律法规7.2争议解决的途径与方法8.保密条款8.1保密信息的界定8.2保密责任的履行8.3保密信息的使用与保护9.不可抗力与免责条款9.1不可抗力的界定9.2不可抗力事件的处理9.3免责事项的具体规定10.合同的修改与补充10.1合同的修改条件10.2合同的补充内容11.合同的解除11.1合同解除的条件11.2合同解除的程序12.双方签署的附加协议13.其他事项与特殊规定14.合同的附录与附件14.1附录内容的说明14.2附件的清单与说明第一部分：合同如下：1.金融投资规划与服务协议1.1定义与术语解释1.1.1本协议中的“甲方”指的是具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织。1.1.2本协议中的“乙方”指的是具备金融投资规划与服务资质的公司或个人。1.1.3本协议中的“投资组合”指的是甲方根据乙方提供的投资建议，所购买的金融产品组合。1.1.4本协议中的“合作期限”指的是双方签订协议后，乙方为甲方提供金融投资规划与服务的期限。1.2服务内容与范围1.2.1乙方根据甲方的风险承受能力、投资目标和财务状况，为甲方制定个性化的金融投资规划。1.2.2乙方应定期对甲方的投资组合进行评估和调整，以适应市场变化和甲方需求的变化。1.2.3乙方应向甲方提供投资组合的定期报告，包括投资收益、风险状况和市场动态等信息。1.3合作期限1.3.1本协议的合作期限为一年，自双方签署之日起计算。1.3.2合作期限届满后，如双方无异议，本协议自动续约一年。1.4投资目标与策略1.4.1乙方应根据甲方的投资目标，制定相应的投资策略，并定期评估和调整。1.4.2乙方应在制定投资策略时，充分考虑甲方的风险承受能力和资金状况。1.5风险评估与管理1.5.1乙方应定期对甲方的投资组合进行风险评估，并根据评估结果采取相应的风险管理措施。1.5.2乙方应确保甲方的投资组合符合风险分散原则，以降低投资风险。1.6投资组合的调整与优化1.6.1乙方应根据市场变化、甲方需求变化或投资组合performance，定期对投资组合进行调整和优化。1.6.2乙方应在调整和优化投资组合前，征得甲方的同意。2.金融服务商的义务与责任2.1信息披露与合规性2.1.1乙方应向甲方及时、准确、完整地披露投资组合的相关信息。2.1.2乙方应确保其提供的服务符合相关法律法规和行业规范。2.2专业性与保密性2.2.1乙方应具备专业的金融投资规划和服务能力。2.2.2乙方应对甲方提供的个人信息和财务信息保密，不得泄露给第三方。2.3风险控制与合规监督2.3.1乙方应建立健全风险控制机制，确保甲方的投资安全。2.3.2乙方应对其提供的服务进行合规监督，确保服务过程中不存在违法违规行为。2.4客户资产的安全保障2.4.1乙方应采取有效措施，确保甲方资产的安全。2.4.2乙方应对甲方的投资损失承担相应的责任，但甲方故意造成的损失除外。3.客户的权益与义务3.1投资决策权与知情权3.1.1甲方对本协议项下的投资享有决策权。3.1.2甲方有权随时了解其投资组合的相关信息。3.2配合与协助服务商3.2.1甲方应按照乙方的要求，提供必要的个人信息和财务信息。3.2.2甲方应协助乙方进行投资组合的评估和调整。3.3提供必要的信息与材料3.3.1甲方应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务信息。3.3.2甲方应按照乙方的要求，提供其他必要的信息和材料。3.4遵守合同约定与法律法规3.4.1甲方应遵守本协议的约定，履行合同义务。3.4.2甲方应遵守相关法律法规，不得从事违法违规行为。8.费用与支付方式8.1服务费用与费率8.1.1乙方为甲方提供金融投资规划与服务的费用为人民币元。8.1.2服务费率根据甲方投资金额和合作期限确定，具体费率见附件一。8.2费用支付的期限与方式8.2.1甲方应按照本协议约定的费率和支付期限，向乙方支付服务费用。8.3费用的调整与变更8.3.1如因市场变化等原因，导致乙方提供服务的成本发生较大变化，乙方有权调整服务费用。8.3.2乙方调整服务费用时，应提前通知甲方，并与甲方协商一致。9.合同的生效与终止9.1合同的生效条件9.1.1本协议自双方签署之日起生效。9.1.2双方应按照本协议的约定履行各自的义务，合同方可生效。9.2合同的终止条件9.2.1合作期限届满，双方无异议的，本协议自动终止。9.2.2双方协商一致，可以提前终止本协议。9.3合同终止后的相关事宜9.3.1合同终止后，乙方应向甲方提供投资组合的最终报告。9.3.2合同终止后，双方应对彼此的保密信息继续履行保密义务。10.违约责任与争议解决10.1违约行为的界定10.1.1双方违反本协议的约定，均为违约行为。10.1.2违约行为包括但不限于未按约定支付服务费用、未履行合同义务等。10.2违约责任的具体规定10.2.1违约方应向守约方支付违约金，违约金的具体金额双方协商确定。10.2.2违约方还应承担因违约导致的损失赔偿责任。10.3争议解决的途径与方法10.3.1双方发生争议时，应通过友好协商解决。10.3.2若协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。11.法律适用与争议解决11.1合同适用的法律法规11.1.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。11.1.2本协议未涉及的事项，参照中华人民共和国相关法律法规执行。12.保密条款12.1保密信息的界定12.1.1保密信息包括甲方提供的个人信息、财务信息以及双方在合作过程中获得的其他商业秘密。12.1.2保密信息不包括公众已知的信息或合法获取的信息。12.2保密责任的履行12.2.1双方对保密信息承担保密义务，未经对方同意不得向第三方披露。12.2.2保密义务在本协议终止后继续有效，双方仍需履行保密义务。12.3保密信息的使用与保护12.3.1双方在使用保密信息时，应采取适当的保护措施，确保信息不被泄露。12.3.2双方在本协议终止后，应按照对方的要求，归还或销毁所有包含保密信息的资料。13.不可抗力与免责条款13.1不可抗力的界定13.1.1不可抗力是指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。13.1.2不可抗力事件的发生，导致本协议无法履行或履行困难。13.2不可抗力事件的处理13.2.1发生不可抗力事件时，受影响方应立即通知对方，并提供相关证明文件。13.2.2双方应协商一致，决定不可抗力事件对合同履行产生的影响及处理方式。13.3免责事项的具体规定13.3.1因不可抗力事件导致甲方损失的，乙方不承担责任。13.3.2甲方不得以不可抗力为由，延迟支付服务费用或解除合同。14.第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：服务费用与费率明细表附件一详细说明了乙方为甲方提供金融投资规划与服务的具体费率和计算方式，包括投资金额、合作期限等因素的对应费率。附件二：投资组合调整策略附件二详细描述了乙方在为甲方管理投资组合时，所采取的调整策略和优化方法，包括资产配置、投资品种选择等方面。附件三：定期报告模板附件三提供了乙方向甲方定期报告投资组合表现、市场动态和风险状况的模板，明确了报告的形式和内容要求。附件四：保密信息清单附件四列出了双方在合作过程中需要保密的信息清单，包括甲方提供的个人信息、财务信息以及双方在合作过程中获得的其他商业秘密。附件五：违约金计算公式附件五提供了违约金计算的公式和具体参数，用于在违约行为发生时计算违约金的金额。说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按照约定时间支付服务费用。2.甲方未提供乙方所需的信息和材料，导致服务无法正常进行。3.乙方未按照约定提供投资组合调整和优化建议。4.乙方未及时、准确、完整地披露投资组合相关信息。5.乙方违反法律法规和行业规范，导致甲方损失。违约责任认定标准：1.违约方应向守约方支付违约金，违约金的具体金额按照附件五的计算公式确定。2.违约方应承担因违约导致的损失赔偿责任，损失赔偿金额根据实际损失计算。示例说明：如果甲方未按照约定时间支付服务费用，乙方可以依据附件五的违约金计算公式，计算出违约金金额，并要求甲方支付。如果违约行为导致甲方损失，乙方还需承担相应的损失赔偿责任。说明三：法律名词及解释：1.金融投资规划：指乙方根据甲方的投资目标和风险承受能力，为甲方制定的投资策略和资产配置方案。2.服务费用：指乙方为甲方提供金融投资规划与服务所收取的费用。3.投资组合：指甲方根据乙方提供的投资建议，所购买的金融产品组合。4.合作期限：指双方签订协议后，乙方为甲方提供金融投资规划与服务的期限。5.风险评估：指乙方对甲方的投资组合进行定期评估，以了解投资风险的程度。6.不可抗力：指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，如自然灾害、