中国金融租赁产业发展历程回顾、企业竞争格局及市场前景研究报告（智研咨询）

智研咨询《2025-2031年中国金融租赁行业市场现状调查及投资前景研判报告》重磅发布在当今这个信息爆炸的时代，如何精准把握市场动态，洞悉行业趋势，成为企业和投资者共同关注的焦点。为此，智研咨询分析团队倾力打造的《2025-2031年中国金融租赁行业市场现状调查及投资前景研判报告》，旨在为各界精英提供最具研判性和实用性的行业分析。本报告汇聚了智研咨询研究团队的集体智慧，结合国内外权威数据，深入剖析了金融租赁行业的发展现状、竞争格局以及未来趋势。我们秉承专业、严谨的研究态度，通过多维度、全方位的数据分析，力求为读者呈现一个清晰、立体的行业画卷。在内容方面，报告不仅涵盖了行业的深度解读，还对金融租赁产业进行了细致入微的探讨。无论是政策环境、市场需求，还是技术创新、资本运作，我们都进行了详尽的阐述和独到的分析。此外，我们还特别关注了行业内的领军企业，深入剖析了它们的成功经验和市场策略。金融租赁指金融租赁公司作为出租人，根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动，同时具有资金融通性质和租赁物所有权由出卖人转移至出租人的特点。金融租赁公司需要拥有充足的资金来支撑业务的可持续发展。因此，资产规模是衡量金融租赁公司整体实力的主要标准之一。近些年，金融租赁公司已由关注资产增速转向重视资产质量，行业整体增速有所下滑，但资产规模仍然保持增长，稳健发展已成为行业的主旋律。根据中国银行业协会公布数据显示，截至2023年末，我国金融租赁公司总资产规模达4.18万亿元，同比增长10.49%。金融租赁行业产业链上游参与主体为资金端与设备制造商。其中，资金端由金融机构（银行）和非银行金融机构（第三方投资机构、信托公司、保险公司等）组成；设备制造包括电子通讯、仪器仪表、办公用品、机械制造等。产业链中游融资租赁公司提供设备购买资金以及相关设备资产，以供出租给下游房地产、基础设施建设、航空、船舶、交通运输等各类承租企业。我国金融租赁行业的竞争格局主要体现在不同类型的竞争者之间，市场主要竞争者主要包括银行系金融机构、专业融资租赁公司等。其中，银行系金融机构凭借其资本实力优势和广泛的客户群体，在金融租赁市场中占据重要地位。专业融资租赁公司则在医疗设备租赁等某一特定领域中，凭借深入的行业了解和专业知识，获得竞争优势。例如，工银金租、国银金租等大型金融租赁公司在市场上占据重要地位，其业务规模、资产质量和盈利能力均处于行业前列。作为国内知名的研究机构，我们始终坚持以客户为中心，以市场为导向，致力于提供最具价值的研究成果。我们相信，《2025-2031年中国金融租赁行业市场现状调查及投资前景研判报告》将为您的决策提供有力的数据支撑和战略指导，助您在激烈的市场竞争中抢占先机，实现价值的最大化。数据说明：1：本报告核心数据更新至2023年12月（报告中非上市企业受企业信批影响，相关财务指标或存在一定的滞后性），报告预测区间为2025-2031年。2：除一手调研信息和数据外，国家统计局、中国海关、行业协会、上市公司公开报告（招股说明书、转让说明书、年报、问询报告等）等权威数据源亦共同构成本报告的数据来源。一手资料来源于研究团队对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据，主要采访对象有企业高管、行业专家、技术负责人、下游客户、分销商、代理商、经销商以及上游原料供应商等；二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构及第三方数据库等。3：报告核心数据基于智研团队严格的数据采集、筛选、加工、分析体系以及自主测算模型，确保统计数据的准确可靠。4：本报告所采用的数据均来自合规渠道，分析逻辑基于智研团队的专业理解，清晰准确地反映了分析师的研究观点。智研咨询作为中国产业咨询领域领导品牌，以“用信息驱动产业发展，为企业投资决策赋能”为品牌理念。公司融合定量分析与定性分析方法，用自主研发算法，结合行业交叉大数据，通过多元化分析，挖掘定量数据背后根因，剖析定性内容背后逻辑，客观真实地阐述行业现状，审慎地预测行业未来发展趋势，为客户提供专业的行业分析、市场研究、数据洞察、战略咨询及相关解决方案，助力客户提升认知水平、盈利能力和综合竞争力。主要服务包含精品行研报告、专项定制、月度专题、可研报告、商业计划书、产业规划等。提供周报/月报/季报/年报等定期报告和定制数据，内容涵盖政策监测、企业动态、行业数据、产品价格变化、投融资概览、市场机遇及风险分析等。报告目录：第一章国内金融租赁行业市场环境分析第一节金融租赁行业政策环境分析一、金融租赁行业监管环境二、金融租赁行业政策环境三、金融租赁行业会计环境四、金融租赁行业税收环境五、融资租赁相关规划解读第二节金融租赁行业经济环境分析一、经济新常态对金融租赁发展影响二、金融租赁与GDP增长关系分析（1）经济增长情况（2）金融租赁与经济增长三、金融租赁与工业经济发展的关系（1）工业经济发展情况（2）金融租赁与工业经济发展四、金融租赁与固定资产投资的关系（1）固定资产投资情况（2）金融租赁与固定资产投资第三节金融租赁行业金融环境分析一、社会资金供应环境分析二、社会资金需求环境分析三、其他融资业态发展分析（1）商业银行融资业态（2）信托行业融资业态（3）典当行业融资业态（4）担保行业融资业态第二章国内金融租赁行业运行现状分析第一节重点城市金融租赁市场发展解析一、天津自贸区金融租赁发展解析二、上海自贸区金融租赁发展解析三、深圳前海金融租赁发展解析第二节金融租赁行业发展SWOT分析一、金融租赁公司发展优势二、金融租赁公司发展劣势三、金融租赁公司发展机会四、金融租赁公司发展威胁五、金融租赁公司发展启示第三节金融租赁行业运营状况分析一、金融租赁行业市场规模二、金融租赁行业运营成本三、金融租赁行业经营效益四、金融租赁业务领域分布五、金融租赁行业增资动向第四节金融租赁行业机构发展状况一、金融租赁机构数量规模二、金融租赁机构区域分布三、金融租赁机构资产规模四、金融租赁机构资金结构第五节金融租赁行业客户需求分析一、金融租赁业务客户群体结构划分二、大型国企金融租赁业务群体分析三、外资企业金融租赁业务群体分析四、中小企业金融租赁业务群体分析五、上市公司金融租赁业务群体分析（1）上市公司开展融资租赁业务概况（2）上市公司融资租赁业务开展意图（3）上市公司融资租赁业务操作模式第三章金融租赁行业投资主体分析第一节金融租赁机构核心竞争能力分析一、项目发掘能力分析二、风险控制能力分析三、业务运营能力分析四、退出机制能力分析第二节金融租赁与非金融租赁企业对比分析一、与厂商系融资租赁企业对比分析二、与独立第三方融资租赁企业对比三、与内资租赁企业对比分析四、与外资租赁企业对比分析第三节金融租赁与其他机构合作模式分析一、金融租赁公司与信托合作模式二、金融租赁公司与银行合作模式三、金融租赁公司与厂商合作模式四、金融租赁公司与信用评级机构合作模式五、金融租赁公司与其他金融机构合作模式第四节金融租赁企业引进战略投资分析一、金融租赁企业对战略投资者的选择标准二、金融租赁企业对战略投资者的选择模式三、金融租赁企业引进战略投资者的操作建议第四章金融租赁业务及产品创新分析第一节金融租赁行业一般业务经营现状一、直接租赁业务分析（1）直接租赁业务模式（2）直接租赁业务案例二、杠杆租赁业务分析（1）杠杆租赁业务模式（2）杠杆租赁业务案例三、委托租赁业务分析（1）委托租赁业务模式（2）委托租赁业务案例四、售后回租业务分析（1）售后回租业务模式（2）售后回租业务案例五、其他在金融租赁业务分析（1）厂商租赁业务分析（2）联合租赁业务分析（3）项目融资租赁业务第二节金融租赁行业SPV业务模式分析一、SPV业务模式发展优势分析二、SPV业务模式的主要障碍分析三、SPV业务运作模式分析四、SPV业务模式风险防控五、国外SPV业务运作经验借鉴六、国内SPV业务开展情况第三节日本金融租赁产品创新分析一、日本金融租赁结构化产品概述二、日本金融租赁结构化产品效益三、日本金融租赁结构化产品案例第五章金融租赁行业资金运作分析第一节金融租赁行业融资渠道分析一、同业拆入渠道分析二、银行贷款渠道分析三、金融债券发行渠道四、吸纳股东定期存款五、境外外汇借款渠道第二节租赁（债权）资产证券化渠道分析一、金融租赁债权证券化准入门槛分析二、金融租赁债权证券化运作模式分析三、金融租赁债权证券化业务现状分析第三节资金占用率改善渠道分析一、收取承租人保证金方式二、融资租赁项目管理方式第四节租赁物二级市场发展状况分析一、租赁物残值处理难点分析二、租赁物残值处理方式分析三、二手设备流通市场发展分析四、租赁物残值优化处理建议第六章互联网对金融租赁的冲击挑战及转型突围策略第一节金融租赁行业当前面临的困境分析第二节互联网发展现状及带来的变革一、互联网快速涉及各领域（1）互联网普及应用增长迅猛（2）网络购物市场蓬勃发展（3）移动互联网呈爆发式增长二、互联网发展带来巨大变革（1）互联网带动经济持续发展（2）互联网思维颠覆、重塑传统行业第三节互联网对金融租赁行业的冲击与挑战一、互联网对金融租赁行业的影响层面（1）改变资金来源渠道（2）提高流动性和安全性（3）风险控制是核心二、互联网对传统金融租赁行业带来的挑战第七章金融租赁重点业务领域开展前景与风险分析第一节工程机械融资租赁业务分析一、工程机械行业运行态势分析（1）工程机械行业发展现状分析（2）工程机械行业市场需求预测二、工程机械行业发展目标分析三、工程机械金融租赁市场规模分析四、工程机械金融租赁市场进入障碍五、工程机械金融租赁业务开展风险六、工程机械融资租赁市场竞争格局七、工程机械金融租赁业务模式选择（1）厂商租赁模式（2）厂商授信模式（3）设备综合服务商模式八、工程机械金融租赁业务发展前景第二节航空金融租赁业务分析一、航空行业运行态势分析（1）航空行业发展机会分析（2）航空行业市场发展现状（3）航空行业市场需求预测二、航空行业发展目标分析三、飞机金融租赁市场规模分析四、飞机金融租赁市场进入障碍（1）国内配套制度和政策措施先天不足（2）飞机租赁的税负相对较高（3）飞机租赁市场外资垄断五、飞机金融租赁业务开展风险六、飞机融资租赁行业余额及渗透率七、飞机融资租赁市场竞争格局八、飞机金融租赁业务模式选择（1）飞机租赁的两种主要租赁模式（2）国内保税区的SPV模式九、飞机金融租赁业务发展前景第三节船舶融资租赁业务分析一、航运行业运行态势分析（1）航运行业发展情况分析（2）船舶制造行业发展情况1）造船完工情况分析2）船舶工业运行情况二、航运行业发展目标分析三、船舶金融租赁市场规模分析四、船舶金融租赁市场进入障碍五、船舶金融租赁业务开展风险六、船舶融资租赁市场竞争格局七、船舶金融租赁业务模式选择八、船舶金融租赁业务发展前景第四节新能源融资租赁业务分析第五节医疗设备融资租赁业务分析第六节印刷设备融资租赁业务分析第七节纺织设备融资租赁业务分析第八节电力设备融资租赁业务分析第九节农业机械融资租赁业务分析第十节机床设备融资租赁业务分析第八章金融租赁企业经营状况分析第一节金融租赁企业经营排名分析第二节金融租赁企业经营个案分析一、国银金融租赁有限公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向二、昆仑金融租赁有限责任公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向三、民生金融租赁股份有限公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向四、工银金融租赁有限公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向五、建信金融租赁股份有限公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向六、交银金融租赁有限责任公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向七、招银金融租赁有限公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向八、兴业金融租赁有限责任公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向九、华融金融租赁股份有限公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向十、农银金融租赁有限公司经营分析（1）企业基本信息简介（2）企业组织架构分析（3）企业主营业务分析（4）企业竞争能力评价（5）企业竞争优劣势分析（6）企业租赁项目发展动向第九章经济新常态下金融租赁市场预测与战略建议第一节金融租赁行业发展趋势分析一、金融租赁行业发展历程分析二、金融租赁行业发展趋势分析（1）国际融资租赁模式（2）国际融资租赁资金来源（3）租赁交易退出机制三、金融租赁产品创新趋势分析第二节金融租赁行业发展前景预测一、金融租赁市场容量预测二、金融租赁市场竞争格局预测三、金融租赁新型业务领域开拓前景第三节金融租赁行业国际化发展战略一、金融租赁行业国际化的业务选择二、金融租赁行业国际化的市场选择三、金融租赁行业国际化的战略选择第四节金融租赁行业发展建议一、金融租赁企业业务扩张建议二、金融租赁行业投资者进入建议三、金融租赁行业风险防控建议（1）信用风险管控措施（2）资产质量风险管控措施（3）汇率风险管控措施（4）利率风险管控措施（5）流动性风险管控措施（6）货币政策变动风险管控措施第十章国内融资租赁区域市场投资决策第一节重点区域投资环境对比分析一、重点产业城市布局及发展规划二、重点城市固定资产投资规模分析三、重点城市融资租赁政策对比分析第二节重点区域市场容量对比分析一、飞机融资租赁市场需求区域分布二、船舶融资租赁市场需求区域分布三、医疗设备融资租赁市场需求区域分布四、农业机械融资租赁市场需求区域分布五、机床设备融资租赁市场需求区域分布第三节重点区域融资租赁市场运营状况对比一、重点区域融资租赁市场规模对比二、重点区域金融租赁市场规模对比三、区域融资租赁行业竞争程度对比四、区域融资租赁市场前景对比分析第四节金融租赁企业区域市场投资决策建议一、要建立科学的发展战略二、要继续完善法人治理结构和内控机制三、要不断强化工作细节四、要切实提高租赁业务的专业能力图表目录：图表1：中国融资租赁行业监管情况图表2：2020-2024年金融租赁市场规模增长与GDP对比情况（单位：亿元，%）图表3：2020-2024年中国工业增加值变化情况（单位：万亿元，%）图表4：2020-2024年金融租赁市场规模增长与制造业增加值对比情况（单位：亿元，%）图表5：2020-2024年中国固定资产投资变化情况（单位：万亿元，%）图表6：2020-2024年金融租赁市场规模与固定资产投资对比情况（单位：亿元，%