2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题

库附答案（基础题）.

单选题（共40题）

1、下列关于资金时间，介值说法正确的是（）。

A.处于不同时期的相同数量金额的两笔货币的实际价值是相等的

B.同等金额的货币其现在的价值要小于其未来的价值

C.货币的时间价值原理正确地揭示了在不同时点上资金之间的正确换算关系

D.货币在生产经营过程之外同样能够产生时间价值

【答案】C

2、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A.营销权

B.支配公司财产的权利

C.特许经营权

D.基本权利和义务

【答案】D

3、基金公司投资交易包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II

C.II.IV

D.II.III.IV

【答案】A

4、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（)

A.投资货币基金回报

B.投资银行理财产品回报

C.1年期国债的利息

D.投资保险公司理财产品回报

【答案】C

5、1985年12月20日，欧洲委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市

场开始朝着一体化方向发展。

A.UCITS一号指令

B.AIFMD指令

C.《证券监管目标和原则》

D.《集合投资计划治理白皮书》

【答案】A

6、利率风险指的是因利率变化而产生的基金价值的不确定性。以下不会影响利

率变动的是（）。

A.通货膨胀预期

B,中央银行的货币政策

C.经济周期

D.国际收支

【答案】D

7、（）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活跃市场或在活

跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。

A.基金管理公司

B.托管银行

C.基金估值工作小组

D.基金注册登记机构

【答案】C

8、股票未来收益的现值被称为股票的（）。

A.账面价值

B.内在价值

C.票面价值

D.清算价值

【答案】B

9、已知通货膨胀率为3%,实际利率为4%,则名义利率为（）。

A.7%

B.4%

C.1%

D.3%

【答案】A

10、（）是指基金在一定会计期间的经营成果。

A.基金利润

B.基金资产

C.基金负债

14、下列关于期权的说法正确的是（）。

A.标的资产价格越高，则看涨期权的价格越高

B.期权的执行价格越高，则看跌期权的价格越低

C.期权的有效期越长，则看涨期权的价格越低

D.标的资产的价格波动率越低，则期权的价格越高

【答案】A

15、关于债券型基金与货币市场基金，下列说法中正确的是（）。

A.根据F1前法规，货币市场基金平均剩余期限的上限为240天

B.根据目前法规，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40%

C.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小

D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为200%

【答案】D

16、对基金拥有的资产和负债按一定选择和方法估算，确定基金公允价值的过

程称之为（）。

A.基金信息披露

B.基金会计核算

C.基金资产估值

D.基金利润分配

【答案】C

17、某企业资产总额为600万元，负债总额为400万元，则权益乘数为

（）O

A.3

B.1.5

C.2

D.1

【答案】A

18、利润表亦称（）。

A.收益表

B.损失表

C.损益表

D.汇总表

【答案】C

19、（）是测量债券吩格相对于利率变动的敏感性指标。

A.久期

B.价格变动收益率值

C.加权平均投资组合收益率

D.基点价格值

【答案】A

20、下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）。

A.投资目标

B.风险水平

C.基金规模

D.成立时间

【答案】D

21、如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的

()O

A.汇率风险

B.利率风险

C.信用风险

D.流动性风险

【答案】C

22、于基金业绩评价，以下表述错误的是()o

A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考

B.基金评价最终需要回答的问题是，基金经理的业绩来源是高超的投资技能,

还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险

C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较

D.不同投资目标与范围的基金不具有可比性

【答案】C

23、以下关于正态分布的说法正确的是()。

A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布

B.当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游

走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布

C.正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，是一条光滑的“钟形曲线”

D.正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很

密集

【答案】B

24、（）是指公司的经理层利用信货等融资或股权交易收购本公司的一种

行为，从而引起公司所有权、控制权、剩余索取双、资产等变化，使企业的经

营者变成了企业的所有者。

A.管理层收购

B.杠杆收购

C.合并收购

D.发起收购

【答案】A

25、均值方差法，是由（）于1952年提出的风险度量模型。

A.哈里马可维茨

B.威廉夏普

C.尤金法玛

D.菲尔普斯

【答案】A

26、基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向

（）报告。

A.公司经营所在地中国证监会派出机构

B.公司注册地中国证监会派出机构

C.香港证券及期货事务监察委员会

D.以上内容都要报告

【答案】A

27、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不

能仅仅看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。

A.基金风险水平

B.基金规模

C.时期选择

D.基金的价格

【答案】D

28、下列不是私募股权投资的退出机制的是（）。

A.首次公开发行

B.管理层回购

C.首次出售

D.破产清算

【答案】C

29、（）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖

方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结嵬。

A.全额结算

B.实时处理交收

C.净额结算

D.批量处理交收

【答案】A

30、新《证券投资基金法》在()年开始实施。

A.2012

B.1990

C.2013

D.2011

【答案】C

31、证券登记结算机构的职能不包括()

A.制定交易规则，维护交易秩序

B.证券持有人名册登记及权益登记

C.证券账户、结算账户的设立和管理

D.证券和资金的清算交收及相关管理

【答案】A

32、欧盟《另类投资基金管理人指令》的主要内容不包括()。

A.私募股权投资基金的资产剥离规定

B.资金分配

C.初始资本金要求

D.基金杠杆水平和流动性要求

【答案】B

33、()是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的

差额。

A.信用评级

B.信用利差

C.债券评级

D.债券利差

【答案】B

34、以下公式正确的是（）。

A.转换价格二可转换债券面值/转换比例

B.转换价格二可转换债券市值/转换比例

C.转换比例=可转换债券面值/转换价格

D.转换比例:可转换债券市值/转换价格

【答案】C

35、由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数资产的收益之间都

会存在（）。

A.相关性

B.一致性

C.互斥性

D.互补性

【答案】A

36、流动性风险管理的主要措施不包括（）0

A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适度投资组合日

常运作需要

B.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著

比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析

C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均

交易量、换手率和相应的变现周期

D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重

大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响

【答案】B

37、不属于商业票据的特点的是（）

A.面额较大

B.利率较低

C.可抵押

D,只有一级市场

【答案】C

38、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.回购协议

B.同业拆借

C.金融借货

D.商业票据

【答案】B

39、以下不属于基金的费用的是（