客户信息管理与保护制度

客户信息管理与保护制度1.总则客户信息是企业紧要的资产之一，对于企业的经营发展具有至关紧要的影响。为了保障客户信息的安全、保密和合规性，维护客户利益和企业声誉，订立本《客户信息管理与保护制度》（以下简称“本制度”）。本制度适用于本企业全部涉及客户信息的收集、使用、存储、传输和销毁等活动，明确了客户信息管理的原则、流程和责任，并规定了相关的安全措施和违规处理措施。2.客户信息分类和范围客户信息包含但不限于个人客户和企业客户供应的身份信息、联系方式、财务信息、合作记录等与客户身份和交易相关的数据。3.客户信息管理原则3.1守法合规原则本企业将遵守国家相关法律法规，履行信息保护义务。未经客户明确授权，不得擅自收集、使用、存储或传输客户信息。3.2最小必需原则在客户信息收集过程中，仅收集和使用与业务需求相关的客户信息。不得收集、使用与业务无关或超出规定权限的客户信息。3.3安全保障原则建立完善的信息安全管理体系，确保客户信息的机密性、完整性和可用性。采取技术、管理和物理等综合措施，保护客户信息免遭未经授权的访问、泄露、窜改或破坏。3.4合法用途原则严格限制和监控客户信息的使用，仅用于符合业务合同或协议的范围和目的。未经客户明确授权，不得将客户信息用于营销、推广或其他非法律许可的用途。3.5销毁保护原则定期审查客户信息的存储和使用情况，及时销毁没有业务需求的客户信息。在销毁过程中，采取安全可靠的方法，如物理销毁或数据擦除等，确保客户信息无法恢复。4.客户信息管理流程4.1客户信息手记在收集客户信息前，必需向客户明确告知信息手记目的、范围和用途，并取得客户的明确同意。只能手记客户必需的身份信息和联系方式，不得要求客户供应与业务无关的信息。4.2客户信息使用在使用客户信息前，必需确保使用符合业务合同或协议的范围和目的。客户信息仅限授权人员使用，未经授权不得擅自使用或泄露。4.3客户信息存储客户信息必需存储在安全可靠的系统中，采取加密和访问掌控等措施保护信息安全。不得将客户信息存储在个人设备、移动存储介质等非安全环境中。4.4客户信息传输在客户信息传输过程中，必需采用安全可靠的通信方式，如加密传输、VPN连接等。禁止使用未经授权的网络和设备传输客户信息，确保传输过程中的安全性和完整性。4.5客户信息销毁对于没有业务需求或已经过期的客户信息，必需及时予以销毁。在销毁过程中，采取安全可靠的方法，如物理销毁或数据擦除等，确保客户信息无法恢复。5.客户信息保护责任5.1企业管理负责人负责订立和组织实施客户信息管理制度，并监督执行情况。负责组织开展客户信息保护的培训和宣传工作。5.2安全管理员负责订立和执行客户信息的安全管理规程。监控客户信息系统的安全运行和访问掌控，及时发现和处理安全事件。5.3业务人员负责征集、手记和记录客户信息，并保证信息的真实性和准确性。严格依照制度和流程使用客户信息，不得私自泄露或非法利用。5.4内部审核人员负责对客户信息管理制度和实施情况进行定期审核。及时发现并矫正存在的问题和风险，提出改进措施并跟踪实施。6.违规处理措施对于违反本制度的相关人员，将依据公司相关规定予以相应惩罚，包含但不限于口头警告、书面警告、罚款、停职及解雇。7.相关法律法规在客户信息管理与保护过程中，本企业将遵守国家相关法律法规，包含但不限于：《中华人民共和国