2024年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

（图片大小可自由调整）2024年银行知识财经金融知识竞赛-浙江农村信用社操作风险考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案第I卷一.参考题库(共100题)1.对下列资金的管理与使用存款人可以申请开立专用存款账户的有（）。A、基本建设资金B、外国驻华机构C、财政预算外资金D、信托基金2.同业银行结算账户按照用途划分为（）两类。A、融资性和结算性B、投融资性和清算性C、投融资性和结算性D、清算性和融资性3.根据《支付结算办法》规定，申请人向出票行办理银行汇票退款时，若代理付款行曾经查询过该张汇票，则应在（）方能办理退款。A、1个月后B、提示付款期满后1个月后C、2个月后D、提示付款期满后4.残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。5.存款证明开立可以在同一法人行社内办理，补打、撤销只允许在原开立机构办理。6.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码7.人民法院在审理、执行票据纠纷案件时，对具有下列情形之一的票据，经当事人申请并提供担保，可以依法采取保全措施或者执行措施的有（）A、已履行约定义务，但与票据债务人有直接债权债务关系的票据当事人所持有的票据B、善意取得的票据C、已付对价的持票人持有的票据D、记载有“不得转让”字样而用于质押的票据8.会计凭证的传递应做到（）。A、在内部传递B、先急后缓C、先外后内D、先现金后转账9.火灾发生后，遵循“救人重于灭火的原则”，指定有一定经验的人员，负责有秩序地疏散人员，转移重要物品。10.定活通签约只限借记卡单卡户的签约。11.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位在规定时间内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入（）管理。A、其他应付款B、营业外收入C、营业外支出D、久悬未取专户12.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）管理。A、专用存款账户B、一般存款账户C、基本存款账户D、临时存款账户13.出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以5‰但不低于1千元的罚款。14.实行柜员制的营业网点，可在中午安排一名外勤人员在柜台内做安全保卫工作。15.各金融机构要完善内部业务系统的电票业务处理功能，支持发起和接收承兑、跨行贴现等业务，支行向被代理接入机构发起和接收各类票据业务，不得对电票的跨行流转设置障碍。各银行业金融机构应同时支持线上、线下两种资金清算方式。16.Ⅲ类户账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。A、500B、1000C、5000D、1000017.单位结算账户存款人的名称发生变更，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。A、2B、5C、4D、318.以下哪种专用存款账户支取现金需报人民银行当地分支行审查批准？（）A、政策性房地产开发资金B、基本建设资金C、金融机构存放同业资金账户D、社会保障基金19.应在清算综合服务平台进行大额报备的业务包括（）A、单笔交易金额在5000万元（含）以上的农信银电子汇兑往账B、对单笔签发金额在2亿元（含）以上银行本票或银行汇票业务C、同一申请人连续数笔累计签发金额在3000万元（含）以上银行本票或银行汇票业务D、多笔累计超过1亿元的农信银电子汇兑往账20.报警电话是110，救护电话是120，火警电话是119。21.每天早上无论是否营业，营业场所门一旦开启，场所内必须要有两名以上员工。22.制定《营业、守库、押运期间安全管理操作规程》的主要目的是（）。A、为了防范和打击犯罪分子的破坏活动B、为检查时对发现违反操作规程提供处罚的有力依据C、保护单位资金、财产和员工的人身安全23.下列关于支票的表述，正确的是（）。A、支票上未记载金额的，支票无效，但可以由出票人授权补记B、支票上未记载付款地的，付款人的营业场所为付款地C、支票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为出票地D、出票人不能在支票上记载自己为收款人24.采用等额本金偿还法的借款人在贷款期间每期的还本付息额金额相等，有利于借款人的财务安排。25.下列既有查询权，又有冻结权的机构有（）。A、审计机关B、监狱C、监察机关D、证券监督管理机关26.持卡人通过ATM支取现金，借记卡每日每卡累计不得超过（），信用卡每日每卡累计不得超过（）。A、20000元、10000元B、10000元、10000元C、20000元、5000元D、10000元、5000元27.票据法所称票据，不包括（）。A、汇票B、本票C、支票D、大额可转让定期存单28.将于2017年10月1日实施的《民法总则》对限制民事行为能力人年龄标准进行下调，使得已满八周岁且未满十周岁的未成年人从“无民事行为能力人”迈入“限制民事行为能力人”的行列。29.对于账户现金存取方面的规定，哪些是正确的？（）A、单位银行卡账户可以交存现金，不得支取现金。B、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。C、收入汇缴专用存款账户只收不付，不得支取现金。D、基本建设资金专用存款账户取现无需人民银行审批。30.票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。31.自2016年6月1日起，银行机构与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台连接，实现对涉案账户的（）功能。A、信息共享B、紧急止付C、快速冻结D、快速查询32.所有单位必须建立消防安全（）A、常设机构B、领导组织C、群众协会33.存款银行支行及以下分支机构不得开立投融资性同业银行结算账户，不得异地开立同业银行结算账户。34.下列属于账务组织明细核算的有（）。A、各种分户账B、登记簿C、总账D、余额表35.营业场所结束营业后，营业人员应将本人保管的钱款等重要物件入箱寄库保管，但属个人私款可锁于营业网点本人办公桌内。36.个人活期存款存折户申请款项转出的，应提交存折，转入账户为单位活期存款户的，应填写（）。A、存取款凭条B、特种转账凭证C、转账凭证D、进账单37.他人代理开立个人银行账户的，银行认为有必要的，可以要求代理人出具哪些材料？（）A、代理人的有效身份证件B、被代理人的有效身份证件C、合法的委托书D、证明代理关系的公证书38.银行为客户办理电子支付业务，单位客户未约定的情况下从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过（）元人民币。A、1万B、5万C、10万D、200万39.存款人办理“贴心存”定期存款支取/销户，可在（）办理。A、其开户行社范围内任意机构B、开户机构C、通兑范围内的浙江农信任意机构D、已开办贴心存业务的任意通兑机构40.下列哪种情况出现时，可以不重新识别客户（）A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、先前获得的客户身份资料存在疑点D、金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果41.单位内部治安保卫人员不一定非得接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。42.柜员受理跨机构续存的单位结算存款业务，续存金额在10000元以上或等额外币1000美元以上的，个人办理时应出具身份证件，单位办理时应出具（），并留存其复印件或影印件。A、营业执照B、组织机构代码证C、机构信用代码证D、开户许可证43.单位内部治安保卫工作贯彻“预防为主、单位负责、突出重点、保障安全”的方针。44.每天早上营业场所大门开启后，营业人员进入营业场内时应先（）。A、入侵报警系统撤防B、随手关闭联动互锁门C、填写各类登记簿D、锁定大门或防拉装置，做好报警系统撤防工作45.苏某建筑工程公司在浙江台州承包建筑工程，其开立的工资保证支付账户比照（）管理。A、基本存款账户B、一般存款账C、专用存款账D、临时存款账46.会计人员应按照统一会计制度的要求对原始凭证进行审核，对记载不准确、不完整的原始凭证应该（）。A、予以退回B、有权不予受理C、要求更正D、要求补充47.出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符48.明细核算和综合核算的相互核对是保证核算正确、防止账务差错的重要措施，账务核对的方式可分为（）。A、每日核对B、账据核对C、账实核对D、定期核对49.个人通知存款可以一次性支取，也可分次支取，每次支取的最低金额为5万元，支取后的剩余余额须在5万元（含）以上。50.单位结算账户当日累计取现已超过（）万元的（含），当日不得继续办理跨行社通兑取现业务，代理机构和客户另有约定的除外。A、5B、10C、15D、2051.凡发生案件和事故的，必须追究有关人员责任。52.折转卡业务办理成功后不得抹账。53.从人性化管理角度，允许家人抱婴儿进入营业场所内照顾哺乳期女同志哺乳。54.失票人应当在通知挂失止付后（）日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。A、1B、2C、3D、455.注册验资的临时存款账户在验资期间（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、正常收付56.发卡银行对首次申请银行信用卡的个人，必须对其进行（），不得采取全程自助的发卡方式。A、亲签B、采取面谈C、亲访D、亲访亲签57.票据日期在填写月、日时，以下哪几种情况下在其前面加“零”？（）A、2月B、9日C、10月D、15日58.投融资性同业银行结算账户原则上应当由存款银行一级法人和一级分行开立，二级分行确有开立需要的，应当由一级法人进行授权，不得转由一级分行授权。59.票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效；少数民族地区和外国驻华使领馆金额大写也必须使用中文大写。60.对（）等，在年终决算前应进行一次认真清点核对，必须做到账款、账证、账实相符。A、现金B、未发行有价证券C、有价单证D、重要空白凭证61.因操作失误发生农信银业务错款可采取（）等补救措施。A、抹账[6688]B、冲销[3716]C、补正[3717]D、错账处理交易[3918]62.个人银行结算账户中的辅助身份证明材料包括（）。A、户口簿B、机动车驾驶证C、居住证D、超市卡63.军人、武警尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。64.若公安机关选择择延伸止付，应通过管理平台将“延伸止付紧急报文”发送到相关银行或支付机构，采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为48小时。65.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起一个月内向（）提出承兑。A、出票人B、付款人C、承兑人D、保证人66.中国人民银行对下列哪些单位银行结算账户实行核准制度？（）A、基本存款账户B、临时存款账户C、预算单位专用存款账户D、QFII专用存款账户67.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请开立基本存款账户：（）A、社会团体B、异地常设机构C、外国驻华机构D、居民委员会、村民委员会、社区委员会68.银行办理结算向外发出的结算凭证，必须于当日至迟次日上午寄发。69.有权机关冻结单位存款的期限最长不超过（）。A、六个月B、三个月C、一个月D、一年70.持票人行使追索权，可以请求被追索人支付的金额和费用包括（）。A、被拒绝付款的汇票金额B、汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息C、因票据金额被拒绝支付而导致的利润损失D、取得有关拒接证明和发出通知书的费用71.针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（）。A、加强POS机办理、开通和使用管理。B、加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。C、定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。D、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访。72.下列关于违反支付结算法律制度应承担的法律责任，表述不正确的有（）。A、单位或个人签发空头支票，由中国人民银行对其处以票面金额5%但不低于1000元的罚款B、单位或个人签发空头支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额5%的赔偿金C、单位或个人签发空头支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金D、商业承兑汇票的付款人对到期的票据故意拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额0.5‰的罚款73.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。74.储户发生存单（折）挂失必须持本人有效身份证件，并提供（）等情况。A、账号或住址B、期限及金额C、存款时间D、姓名75.由各银行自主确定格式的结算凭证有（）。A、支票、本票、汇票B、贴现凭证C、拒绝付款理由书D、托收凭证76.定活互转业务不需要客户签约。77.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，可不用留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。78.网上银行（）业务必须由客户本人办理，他人不得代为办理。A、签约B、变更C、注销79.银行应在收到票据凭证之日起（）日内缴清货款。A、30B、40C、50D、6080.安全保卫工作坚持“谁分管、谁负责”的原则。81.自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、隔日到账82.营业终了，必须将（）物品入库保管。A、现金B、有价证券C、业务印章D、质押存单83.一般存款账户用于办理存款人（）资金收付。A、借款转存B、借款归还C、其他结算D、现金业务84.交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A、5B、10C、15D、2085.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日超（）个月。A、1B、2C、3D、686.下列属于签发委托收款凭证必须记载的事项有（）。A、表明“委托收款”的字样B、收款人的名称C、付款人名称D、确定的金额和委托日期87.企业网银销户应到（）办理。A、辖属任一营业网点B、网银开户网点C、营业部D、账户开户网点88.个人网银可以跨行社注销。89.银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）年。A、3年B、5年C、15年D、永久90.接寄库款箱的运钞车到达营业网点后，不可以（）。A、由一名营业人员出来接款箱B、至少由二名营业人员出来接款箱C、由三名营业人员出来接款箱D、由四名营业人员出来接款箱91.口挂期满后，自动解除挂失状态；提前解挂的，必须由存款人本人在原开户机构办理。92.营业期间，营业场所内人员对涉及自身安全的突发事件，应遵循先藏身、后报警、再反击的原则。93.有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请：（）A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、因法人变更的94.代理单位委托合作银行（农村合作金融机构）办理代发业务，不需与之签订相关代理合同。95.银行业金融机构出售支票时，应在支票票面记载付款银行的银行机构代码，即按照支付系统行号标准编制的机构代码。96.个人网银和手机银行上挂的账户必须一致。97.持票人超过提示付款期限不获付款的，在票据权利时效内向出票银行作出说明，并提供本人有效身份证件或单位证明，可持银行本票向出票银行请求付款。98.营业场所大厅内可放置职工灌充后还没带回家的家用煤气瓶。99.个人银行账户Ⅲ类户可以办理（）等业务。A、存款B、购买投资理财产品等金融产品C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金100.治安保卫重点单位应当按照国家的有关标准对重点部位设置必要的（）设施。A、技术防范B、物理防范C、安全防范第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：A,C,D2.参考答案：C3.参考答案：D4.参考答案：正确5.参考答案：正确6.参考答案：A,