《风险管理与保险原理》教学大纲

《风险管理与保险原理》教学大纲课程编号：0521002B课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课□学科基础课R专业选修课总学时：32讲课学时：32实验（上机）学时：0学分：2考试类型：□考试R考查适用对象：劳动与社会保障专业□是□否适合作为其他专业学生的个性化选修课先修课程：一、教学目标和课程思政目标教学目标：《风险管理与保险原理》课程作为劳动与社会保障专业的专业选修课，要讲授风险与风险管理概念、方法，保险的基本原理及保险合同和险种，并通过案例分析研究风险管理的过程和风险管理的技术。通过本课程的学习，使学生对风险管理有比较全面的认识，掌握风险管理与保险的基本概念、基本思想、基本分析方法和基本理论，对风险管理工具与保险有一个比较全面的了解，树立风险意识，熟悉风险管理方法，了解基本保险知识，为进一步学习其它专业课程打下理论基础。课程思政目标：希望通过课程讲解，让学生们认识到社会风险无处不在，要想规避风险或者将风险降低到最小，就需要科学地预判。结合过去一百年中国社会和历史的发展进程，让学生们了解到中国社会风险是如何一步一步累积起来的，又是如何在党的领导下一步一步化险为夷的。进一步，通过回顾社会保障在我国的发展史，进一步了解到社会保障对于社会风险的预判和化解作用。二、教学内容及其与毕业要求的对应关系（一）教学内容通过本课程教学，应使学生掌握风险管理的基本理论和方法，为实际工作提供专业基础知识和理论指导。了解风险管理的基本概念、性质、原理、特点;掌握风险分析各阶段包括风险辨识、风险估计和风险评价的任务和方法，理解并区分众多的风险分析方法;在理解风险分析基本理论和方法的基础上，掌握各种风险控制工具和风险财务工具的作用、实施方法；在掌握风险分析和风险管理工具的基础上，了解风险管理决策的内涵、原则、决策中常用的技术方法，以及各种风险管理工具的优化组合，并且能够运用风险管理方法分析和解决实际问题。教学方法和手段在教学中贯彻理论联系实际的教学原则，采用启发与互动式教学方法，课堂讲授与课堂分组讨论、案例分析等活动相结合，并以少量演示作为辅助。注重学生练习，强调学生课前预习、自学。要求学生积极参与课堂分组练习及课后分组预习、按时完成作业，加深对风险管理基础理论的认识。三、各教学环节学时分配教学课时分配序号章节内容讲课实验其他（案例）合计1风险管理与保险中的基本概念882商业保险行业553风险和保险的法律原理2134人寿和健康风险6285个人财产与责任风险446企业财产和责任风险224合计27532四、教学内容第一章风险管理与保险中的基本概念

第一节风险及其应对

第二节保险和风险

第三节风险管理导论

第四节风险管理前沿问题本章重点难点：1.掌握风险及风险有关的有关几个概念，风险管理的基本程序，2.理解各种风险分类的方法，风险管理的含义，3.了解风险的属性和基本特征风险管理的起源和发展。课程思政切入点：从社会风险的视角出发，让学生了解旧中国的社会风险是如何一步一步积累起来的，如何到了积重难返的地位，老百姓的生活处于水深火热的境况，亟需新的革命来化解这种社会风险。中国革命的历史就是一步一步化解社会风险的过程。第二章商业保险行业

第一节保险公司和营销体制的类型

第二节保险公司业务

第三节保险公司的财务运作

第四节政府对保险业的监管

本章重点难点：1.掌握商业保险公司的营销类型以及财务运作机制，2.理解保险公司的业务分类3.了解目前政府针对保险行业的监管模式。第三章风险和保险的法律原理

第一节基本法律原理

第二节保险合同分析

本章重点难点：1.理解有关保险的基本法律原理，2.了解保险合同分析的过程。课程思政切入点：结合《民法典》的颁布，让学生更加深入地了解我国的法律体系，认识到法律是化解社会风险的重要保障。第四章人寿和健康风险

第一节人寿保险

第二节人寿保险合同条款

第三节购买人寿保险

第四节年金和个人退休账户

第五节医疗保健改革：个人健康保险保障

第六节员工福利:团体人寿和健康保险

第七节员工福利:养老金计划

第八节社会保险

本章重点难点：1.掌握年金和个人退休账户的基本概念2.掌握员工福利的相关概念及养老金计划3.理解社会保险的概念及现状4.了解人寿保险的合同条款及购买 课程思政切入点：向同学们讲解健康转变的四阶段理论，并让他们了解中国出与健康转变的第三阶段，从而让他们从规律的角度认识到“健康中国”战略的必要性与可行性，从而加深对国家大政方针的了解。同时，人寿或者说寿命是本章的关键词，将结合人口老龄化发展形势，向同学们讲解实施积极应对人口老龄化战略的背景和必要性，加深对国家大政方针的认识。第五章个人财产与责任风险

第一节责任风险

第二节屋主保险，第Ⅰ部分

第三节屋主保险，第Ⅱ部分

第四节汽车保险

第五节汽车保险与社会

第六节其他财产和责任保险保障本章重点难点：1.掌握个人财产责任风险2.理解屋主保险的概念3.了解汽车保险的相关概念及其他财产责任保障课程思政切入点：个人财产是社会主义市场经济的产物，结合经济体系改革历史，向同学们普及计划经济、社会主义市场经济的概念，从而认识到个人财产的功能和作用，加深对中国特色社会主义市场经济的认识和认同。第六章企业财产和责任风险第一节企业财产保险

第二节企业责任保险

第三节犯罪保险和履约保证

本章重点难点：1.理解企业财产保险和企业责任保险2.了解犯罪保险的相关情况及履约保证课程思政切入点：企业是我国经济发展的主要载体，结合企业的概念，向学生们普