银行(个人理财业务)综合知识岗位资格考试题及答案

银行(个人理财业务)综合知识岗位资格考试题及答案单选题：1．四川省农村信用社理财产品销售实行（）A、报告制B、注册制C、审批制D、报告与审批制标准答案：A2．根据风险评级，投资者的类型可分为（）A、保守型稳健型进取型激进型B、安益型保守型稳健型进取型激进型C、安益型保守型稳健型进取型D、安益型保守型稳健型积极型激进型标准答案：B3．保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A、与本行储蓄存款进行搭配销售B、对理财计划期限做出调整C、对理财计划的币种进行转换D、选择最终支付货币和工具标准答案：A4．储蓄存款最大的敌人是（）A、通货紧缩B、通货膨胀C、通货周转加快D、通货周转放慢标准答案：B5．下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是()。A、个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分标准答案：B6．当市场发生重大变化导致投资暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，（）A、可以不向客户披露信息B、可以披露也可以不披露C、应当及时向客户进行信息披露D、视市场情形而定，如果市场继续恶化，则需向客户披露信息标准答案：C7．客户购买（）的理财产品时，除非双方书面约定，否则各分支机构必须在划款时以电话等方式与客户进行最后确认；如果客户不同意购买该理财产品，各分支机构应当遵从客户意愿，解除已签订的销售文件。A、中等风险（含）以上或单笔金额超过100万B、中高风险（含）以上或单笔金额超过100万C、中等风险（含）以上或单笔金额超过300万D、中高风险（含）以上或单笔金额超过300万标准答案：D8．商业银行理财产品销售管理办法规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（）。A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B、商业银行未按客户指令进行操作C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务销售理财产品的D、挪用单独管理的客户资产的标准答案：D9.个人理财产品的理财期限是指下列哪一段期间（）A、是指理财产品发售开始计算至产品到期日B、是指自理财计划起息日至到期日或提前终止日之间的期限C、是指理财计划销售截止日到理财产品到期日D、是指自理财计划起息日至到期日标准答案：B10.关于理财产品的销售管理，错误的是（）A、客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见客户的意愿其他说明事项，双方签字认可B、商业银行不得主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售该类产品C、商业银行为使客户购买产品，未当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识D、商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形标准答案：C11.下列关于客户除风险特征外其他理财特征的说法，错误的是（）。A、客户个人不同的生活工作习惯对理财方式的选择很重要B、对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品C、客户由于个人具有的知识经验工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶D、客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响标准答案：B12.下列关于个人理财业务和储蓄业务的叙述正确的是（）A、个人理财业务的风险由商业银行独自承担B、储蓄业务的资金运用是定向的C、个人理财业务的资金的运用是非定向的D、个人理财业务是商业银行提供的一种服务标准答案：D13.商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向()。A、所在地银监会派出机构报告B、所在地银监会派出机构备案C、所在地中国人民银行分行报告D、所在地中国人民银行分行备案标准答案：A14.下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是()。A、商业银行提供建议并作出决策，客户不参与B、商业银行只提供建议，最终决策权在客户C、客户提供建议并作出决策，商业银行不参与D、客户只提供建议，最终决策权在商业银行标准答案：B15.商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是（）。A、保证收益理财计划B、保证最低收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划标准答案：D16.在我国，商业银行开展个人理财业务实行（）A、审批制和报告制B、注册制和报告制C、审批制和注册制D、登记制和报告制标准答案：A17.个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是()。A、理财顾问服务B、保证收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保证收益理财计划标准答案：A18.个人理财产品，理财本金及收益返还的时间为（）A、到期日当日B、提前终止日或到期日当日C、提前终止日或到期日后的2个工作日D、提前终止日或到期日后的3日标准答案：C19.个人理财产品，若理财计划所投的信托计划年化到期收益率扣除理财资金年化托管费率后小于等于预计年化收益率，则（）A、银行仍然按约定比率收取管理费B、银行按产品到期收益率的实际情况收取相应管理费C、银行不收取管理费D、银行收取千分之一的管理费标准答案：C20.个人理财产品，理财产品的收益计算截至为（）A、到期日当日B、到期日前一日C、到期日后一日D、到期日前两日标准答案：B21．如果现在投资5000元，年收益率为12%。大约（）年这笔投资将达到10000元。A、3B、5C、6D、8答案：C22．个人理财产品，如当期理财计划不成立（）A、则银行将于认购期结束当日通过银行网站或营业网点向客户进行公告B、则银行将于认购期结束后2个工作日内通过银行网站或营业网点向客户进行公告C、则银行将于认购期结束后次日内通过银行网站或营业网点向客户进行公告D、则银行将于认购期结束当日将认购资金退还给客户标准答案：C23．理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是()。A、开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析B、理财计划用来投资与管理客户的资金C、为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益D、购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大标准答案：C24．（）反映的是客户在主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。A、风险偏好B、风险承受力C、风险认知度D、风险承受态度标准答案：C25．银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是()。A、利用个人理财业务进行洗钱活动B、销售理财产品时使用虚假性的预测数据C、从事未经批准的个人理财业务D、销售理财产品时未透露理财产品的风险标准答案：A26．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是()。A、投资顾问服务B、财务顾问服务C、综合理财服务D、理财顾问服务标准答案：C27．某客户往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该客户的风险偏好类型是（）。A、成长型B、稳健型C、保守型D、进取型标准答案：C28．个人理财业务是建立在()基础之上的银行业务。A、法定代理关系B、委托代理关系C、存款业务关系D、贷款业务关系标准答案：B29．下列属于对商业银行开展个人理财业务的正确认识是（）A、理财是为了客户发财。B、理财是为了帮助客户建立理财观念。C、理财是为客户提供个性化的综合金融服务。D、理财是为了客户投资决策能获得成功。标准答案：C30．界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（）。A、中华人民共和国商业银行法B、中华人民共和国证券法C、中华人民共和国保险法D、商业银行理财产品销售管理办法标准答案：D31．下列不属于客户财务信息的是（）。A、投资风险偏好B、当期财务安排C、当期收入状况D、财务状况未来发展趋势标准答案：A32．个人理财产品，当期产品认购资金少于计划募集金额时（）A、银行须于募集期当日宣布当期理财产品不成立，并于募集期结束三日内退还客户认购资金B、银行须于募集期当日宣布当期理财产品不成立，并于募集期结束当日退还客户认购资金C、银行须于募集期次日宣布当期理财产品不成立，并于募集期次日退还客户认购资金D、银行有权减少当期理财产品发行规模，宣布理财计划成立标准答案：D33．银行个人理财业务人员的下列做法正确的是()。A、为朋友提供担保B、利用职务便利为朋友办理优惠贷款C、利用客户名义为自己买卖证券D、将自己的账户与客户账户合并标准答案：A34．我社理财产品销售文件，包括：理财产品合约、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。经客户签字确认的销售文件（）A、我社和客户双方均应留存B、仅我社留存即可C、仅客户留存即可D、均可以不留存标准答案：A35．风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的（）。A、资源配置的功能B、聚敛资金的功能C、调节微观经济的功能D、风险再分配功能标准答案：D36．风险评级为“高风险”的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）人民币。A、5万B、10万C、15万D、20万答案：D37．下列属于保证收益理财计划的是()。A、某银行推出与股票挂钩的理财计划，预期收益率区间为-2%，10%B、某银行推出理财产品，预期收益率为35%C、某银行推出理财产品，保证最低收益率为35%D、某银行推出理财产品，预期最低收益率为35%标准答案：C38．信托计划中，受托人向受益人承担支付信托利益的义务以（）为限。A、受托人财产B、托管人财产C、委托人财产D、信托财产标准答案：D39．保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（）以上，外币应在（）以上。A、5万元；5000美元B、5万元；3000美元C、10万元；5000美元D、10万元；5000美元标准答案：A40．商业银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。A、55B、60C、65D、70答案：C41．对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句()。A、“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”B、“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责”C、“投资有风险，入市须谨慎”D、“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资”标准答案：A42．商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产产品的销售起点，说法正确的是（）。A、保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上B、保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上C、保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上D、保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上标准答案：B43．下列选项中，承受风险能力较高的是()。A、理财目标弹性越大者B、年龄越大者C、资金需动用的时间离现在越近者D、负债比率越高者标准答案：A44．（）是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。A、理财销售服务B、理财顾问服务C、综合理财服务D、私人银行业务标准答案：B45．理财产品销售文件应当载明收取相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。收费项目不包括（）A、销售费B、托管费C、开户费D、投资管理费标准答案：C46．我社开展理财产品宣传时，不得通过（）进行宣传。A、短信B、电话C、电视电台D、邮件传真标准答案：C47．银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（）A、保本保收益型产品B、保本浮动收益型产品C、非保本浮动收益型产品D、保本固定收益型产品标准答案：B48．下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是()。A、建立销售理财产品的分级审核批准制度B、采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额C、设置不低于5万元人民币的销售起点金额D、建立必要的委托投资跟踪审计制度标准答案：B49．各分支机构开展理财产品销售活动的，应由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批准，并应当在销售前（）日，由法人机构将以下材料向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告。A、3B、5C、7D、10答案：D50．我行对风险评级为“低风险”和“中低风险”的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。A、5B、10C、15D、20标准答案：A51．信贷资产类理财计划，是否能够提前终止（）A、银行客户均有权提前终止B、仅银行有权提前终止C、仅客户有权提前终止D、银行客户都无权提前终止标准答案：B52．商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（）A、要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告B、对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证C、要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计D、重新编写有关产品介绍材料和宣传材料标准答案：C53．甲某获得一笔奖金，若目前领取可得10000元，而2年后领取则可得12000元，如果当前有一个投资机会，年复利收益率为15%，则下列说法正确的是（）。A、2年后领取更有利B、目前领取并进行投资更有利C、目前领取并进行投资和2年后领取没有差别D、无法比较何时领取更有利标准答案：B54．理财业务营销方式的利用应注重业务开展的合规性与有效性。营销方式主要包括：电话营销、短信营销、宣传材料投递、社区宣传、渠道营销等等。宣传材料由（）统一印制下发，短信营销与社区宣传的内容与主题须事先上报省联社信贷监管处审核并经合规部批准后方可使用。A、中国银行业监督管理委员会或其派出机构B、省联社信贷监管处C、县联社归口管理部门D、销售网点业务主管标准答案：B55．关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是（）。A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务标准答案：B56．商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,这是()。A、理财顾问服务B、投资规划C、综合理财规划D、财务分析标准答案：A57．某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为构成了（）。A、贪污罪B、行贿罪C、受贿罪D、诈骗罪标准答案：C58．个人理财产品成立以后，关于银行是否有权提前终止理财计划的下列说法中不正确的是（）A、理财计划一旦成立，无论发生何种状况，银行无权单方面提前终止该理财计划B、如遇国家金融政策或信贷政策出现重大调整，影响到本产品的正常运作时，银行有权提前终止该理财计划C、信贷市场出现重大变化，影响到本产品的正常运作时，银行有权提前终止该理财计划D、如理财期间，因资金信托计划提前终止的，银行有权相应地提前终止本理财计划标准答案：A59．商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。A、掌握所推介产品的特征B、具备相应的学历水平和工作经验C、具备相关监管部门要求的行业资格D、具备国家理财规划师资格标准答案：D60．商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是（）A、保证收益型理财计划B、非保证收益型理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划标准答案：A61．风险揭示书有客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏，确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为（）A、本人已经知晓风险，愿意承担投资风险B、本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险C、本人已经完全了解风险，愿意承担投资风险D、本人已经充分认识风险，愿意承担投资风险标准答案：B62．商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向（）会报告。A、总行个人金融部B、总行金融同业部C、中国银行业监督管理委员会或其派出机构D、中国人民银行或其分支机构标准答案：C63．与理财计划相比，私人银行业务更加强调()。A、风险性B、收益性C、建议性D、个性化标准答案：D64．商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品特性等专业知识。A、10B、20C、30D、40答案：B65．四川省农村信用社个人理财产品销售操作规程明确规定，()是指农村信用社将本社开发设计的个人理财产品向个人客户和法人客户宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。A、综合理财业务销售B、个人理财业务销售C、理财计划销售D、私人银行业务销售标准答案：B66．客户风险承受能力评估的有效期是（）A、三个月B、半年C、一年D、二年标准答案：C67．在面对与客户利益冲突的时候，银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。A、客户自愿B、银行利润最大化C、客户利益至上D、树立良好形象标准答案：C68．李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类型态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。A、李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B、李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C、李氏夫妇应当利用共同基金人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D、低风险股票高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择标准答案：B69．商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”A、保证收益型理财计划B、非保本浮动收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、保本固定收益理财计划标准答案：A70．银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解，错误的一项是（）。A、需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表B、个人资产负债表不能反映资产和负债的结构C、当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险D、个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具标准答案：B多选题1.个人理财产品销售人员实行持证上岗制度。以下可以从事个人理财产品销售工作的有：A、取得银行业协会颁发的中国银行业从业人员（个人理财）资格认证B、取得AFP、CFP、EFP、RFP等的理财师持证人C、取得中国农业银行个人理财业务从业资格证书D、取得中国农业银行私人银行财富顾问资格证书答案：ABCD2.固定收益类理财产品的投资方向主要包括：（）A、债券市场B、货币市场C、股票市场D、同业存款答案：ABD3.60岁以上处于退休期的客户理财配置（）。A、保证资金安全是首要B、实现高收益是首要C、应倾向于高风险产品D、应倾向于低风险产品答案：AD4.以下关于农银匠心灵动的描述哪项是错误的？A、产品类型为固定收益类B、产品面相对公对私客户同时销售C、100%投资于固收类资产D、产品定期开放答案：AC5.信息披露说法正确的有：A、开放式产品每天披露。B、封闭式产品至少每周披露一次。C、对于私募产品，其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定，但金融机构应当至少每季度向投资者披露产品净值和其他重要信息。D、对于商品及金融衍生品类产品，金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露产品的挂钩资产、持仓风险、控制措施以及衍生品公允价值变化等。答案：BCD6.商业银行不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传，本行渠道（）除外。A、户外广告B、营业网点C、电子渠道D、火车站大屏幕答案：BC7.风险预警是指各部门及各分行须建立产品的风险预警机制，对产品的风险状况（）。A、实时监测B、及时检查C、充分关注业务变化D、充分关注预警信息答案：ABCD8.农银进取科技创新产品可由以下哪些风险评估等级的客户购买？A、谨慎型B、稳健型C、进取型D、激进型答案：BCD9.以下哪些产品属于开放式产品（）A、农银时时付B、农银安心定开C、农银安心灵动D、农银安心灵珑系列答案：ABC10.计算农银安心定开产品当日单位净值时，需扣除的费用包括（）。A、资产交易相关税费B、托管费C、销售管理费D、投资管理费答案：ABCD11.规范金融机构资产管理业务主要遵循原则包括（）A、坚持严控风险的底线思维B、坚持服务实体经济的根本目标C、坚持有的放矢的问题导向D、坚持积极稳妥审慎推进答案：ABCD12.商业银行不得通过（）等渠道对具体理财产品进行宣传，本行渠道（含营业网点和电子渠道）除外A、电视B、电台C、互联网D、以上都不对答案：ABC13.农银安心灵珑公募净值型理财产品具有的产品属性包括（）。A、公募产品B、风险评级为低C、产品到期兑付单位净值按去尾法精确至小数点后6位D、具有运作收益高于业绩基准的收益保证答案：AC14.个人客户在柜面可撤销所有渠道的（）交易。A、认购B、预约认购C、申购D、赎回答案：ACD15.农银安心灵珑公募净值型理财产品适用投资者包括A、谨慎型投资者B、稳健型投资者C、进取型投资者D、激进型投资者答案：ABCD16.以下哪些属于“农银时时付”开放式人民币理财产品特点（）（）。A、随时申购：7*24小时随时申购B、实时赎回：7*24小时实时赎回到账C、收益利滚利：运作收益每日以份额形式分配，所分配份额再投资D、使用方便：支持直接偿还信用卡答案：ABCD17.处理客服渠道受理的理财业务投诉事件时，一级分行联动岗分发联动单时，根据具体事件，可以下发至（）A、一级分行理财业务主管部门B、下级行C、营业网点D、客服中心答案：ABC18.《理财产品销售管理要求》中提到，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列哪些情形（）。A、诋毁其他机构的理财产品或销售人员B、与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担C、擅自更改投资者交易指令D、散布虚假信息，扰乱市场秩序答案：ABCD19.销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前应当提醒投资者（）。A、阅读销售文件B、特别是风险揭示书C、投资者权益须知D、打开掌银直接购买答案：ABC20.在与客户建立关系后，可通过（）、（）和（）的方式发掘客户需求。A、贷款B、观察C、聆听D、提问答案：BCD21.以下哪些净值型产品是公募理财产品？A、农银时时付B、农银安心定开C、农银安心灵珑D、农银进取定开答案：ABCD22.农银匠心定开系列和农银匠心灵动产品的区别有A、投资范围B、对满足最低持有期的份额随时赎回C、产品成立后每日可进行申购D、产品采用市值法估值答案：BC23.业务应急组是理财业务应急处置的执行层成员，其主要职责包括（）。A、负责实施业务应急预案B、与技术应急组、支持保障组及专家组配合做好应急处置工作C、做好对受影响客户的解释和安抚工作D、向指挥层报告应急处置进展情况和事态发展情况答案：ABCD24.银行理财子公司有下列情况之一的，经国务院银行业监督管理机构批准后可以解散：A、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B、股东会议决议解散C、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销D、因公司合并或者分立需要解散答案：ABCD25.农银匠心灵动系列理财产品适用投资者包括A、谨慎型投资者B、稳健型投资者C、进取型投资者D、激进型投资者答案：ABCD26.为中小企业主配置理财产品不以（）为主。A、开放式理财B、封闭式理财C、半开放式理财D、保本理财答案：BCD27.对资金流动性要求比较高的客户群体主要包括（）。A、中小企业主B、企事业单位职员C、二维码商户D、房贷客户答案：AC28.开展理财业务时，应当遵守（）的原则，严格遵守投资者适当性管理要求，向投资者充分披露信息和揭示风险。A、成本可算B、风险可控C、信息充分披露D、保本安全答案：ABC29.某客户于2021年4月28日购买农银理财“农银匠心·灵动”75天人民币理财产品，在（）可以进行赎回/预约赎回操作。A、44315B、44362C、44459D、44498答案：CD30.灵珑公募净值型理财产品的资金到账日规则是A、到期日后2个工作日内B、到期日后3个工作日内C、最早到账时间为到期日后第1个工作日D、最早到账时间为到期日后第2个工作日答案：AC31.农银安心灵珑公募净值型理财产品具有的产品属性包括（）。A、公募产品B、风险评级为低C、产品到期兑付单位净值按去尾法精确至小数点后6位D、具有运作收益高于业绩基准的收益保证答案：AC32.资产管理业务是指银行、（）、证券、基金、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A、委外B、信托C、互联网D、期货答案：BD33.商业银行应严格按照“成本可算、风险可控”的原则设计开发产品。商业银行不得销售（）的理财产品。A、无市场分析预测B、无产品（计划）期限C、无风险管控预案D、无投资建议答案：ABC34.资产管理产品按照募集方式的不同，分为（）A、固定收益类产品B、公募产品C、私募产品D、权益类产品答案：BC35.商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性，充分披露（）等重要信息，所使用的语言表述必须真实、准确和清晰。A、理财产品类型B、投资组合C、估值方法D、托管安排答案：ABCD36.目前时时付产品信用卡约定还款功能支持的签约渠道包括A、柜面B、掌银C、网银D、自助终端答案：AC37.销售个人理财产品，应重点关注个人投资者（）等情况。A、频繁开立理财账户B、频繁撤销理财账户C、超过约定时间未进行理财资金划付D、常通过电子渠道进行理财交易答案：ABC38.个人理财产品销售人员继续教育培训可通过以下方式进行（）A、总行集中式培训班B、总行销售前产品培训C、分行自行培训D、网络、远程培训等方式答案：ABCD39.关于农银安心定开产品的业绩比较基准，以下说法错误的是（）。A、农银有权根据市场变化及投资运作情况对业绩比较基准进行调整B、与上期参考收益率含义相同C、如业绩比较基准发生变动时，农银理财将提前1个工作日在中国农业银行网站和中国农业银行网点发布相关信息公告D、每个投资周期的实际运作收益必然达到业绩比较基准之上答案：BD40.农银安心灵珑公募净值型理财产品具有的产品属性包括A、公募产品B、风险评级为低风险C、理财产品单位净值精确至小数点后6位D、具有运作收益高于业绩基准的收益保证答案：AC41.为完善我行理财产品管理，规范业务管理与操作流程，加强产品销售与售后服务能力，提高应对突发事件水平，建立统一指挥、（）的应急处置体系，更好地应对业务突发状况，保障理财业务的连续性，维护农业银行的良好声誉，根据监管部门及总行的相关规定，制定了理财业务突发事件应急预案。A、职责明确B、运转有序C、反应迅速D、处置有力答案：ABCD42.截至2021年4月，农银同心系列理财产品包含以下策略：（）。A、科技创新B、价值精选C、优选配置D、固收增强答案：ABC43.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“（）、（）”的理念，打破刚性兑付。A、卖者尽责B、买者自负C、保证本金D、保证收益答案：AB44.一级分行个人金融部收到联动后根据事件内容，发送至（）进行处理A、分行相关部室B、分支机构C、客服中心D、消费者权益保护部门答案：AB45.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则（）。A、勤勉尽职原则B、诚实守信原则C、公平对待投资者原则D、专业胜任原则答案：ABCD47.在工作日的下午2点，某客户想要赎回“农银时时付”开放式人民币理财产品500万元，其中100万元希望实时到账，应该如何操作？A、直接一次性赎回500万元B、做两笔交易，第一笔赎回100万元，第二笔赎回400万元。C、做两笔交易，第一笔赎回400万元，第二笔赎回100万元。D、以上答案均正确答案：BC48.目前通过掌银“快e付”平台，使用时时付产品可以实现的支付功能有哪些（）A、火车票B、电影票C、党费D、商城购物答案：ABCD50.（）客户适合批量推送营销短信开展营销。A、普通客户B、300万以上贵宾客户C、私人银行客户D、普通代发工资客户答案：AD51.农银进取价值精选产品会收取以下哪些费用？A、销售管理费B、投资管理费C、托管费D、管理人超额收益答案：ABCD52.农银安匠心灵动系列产品的销售渠道包括（）。A、中国农业银行授权网点B、中国农业银行网上银行C、中国农业银行掌上银行D、中国农业银行现金管理平台答案：ABCD53.“农银安心·灵珑”公募净值型理财产品的特点包括A、是非保本浮动收益型产品B、不适合激进型投资者购买C、计算年化收益率时1年按360天计算D、可通过授权网点、网上银行、掌上银行等渠道购买答案：AD54.商业银行应当（）或（）地在本行网点或采用网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估。A、每月B、定期C、每季D、不定期答案：BD55.以下哪些费用（如有）会在计算农银安心灵珑公募净值型产品单位净值时扣除？A、销售管理费B、托管费C、投资管理费D、资产交易相关税费答案：ABCD56.在众多客户中寻找需要特定产品的目标客户，除了销售方法运用以外，还需要懂得客户细分。要通过对目标客户主要特征信息（（）、交易特点等）收集、分析，找出确定的细分目标客户群体，进而开展单一或集中营销，这是成功营销、高效营销的基础。A、投资偏好B、风险属性C、风险承受能力D、消费特点答案：ABCD57.理财产品可能面临的风险包括A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、政策风险答案：ABCD58.理财交割单是在客户所购买理财产品的（）后生成，打印或补打日期需在数据存续期内，数据存续期为（）。A、清算日B、结账日C、交割单生成后90天以内D、交割单生成后一年答案：AC59.金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“（）、（）”的理念，打破刚性兑付A、卖者尽责B、买者自负C、保证本金D、保证收益答案：AB60.理财产品销售时，销售人员不得（）。A、向境内非居民销售代客境外理财产品B、向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品C、向年龄在65岁以上的投资者推荐高风险理财产品D、向非完全民事行为能力人销售理财产品答案：ABD61.截至2021年4月，科技创新理财产品包含以下期限：（）。A、一年封闭式B、一年半开放C、两年开放D、三年开放答案：AB62.为客户找到合适的产品需要个人客户经理具备专业知识，包括：（），（），（）。A、对产品充分了解B、具备理财基础知识C、能提供产品组合方案D、对在售产品不熟悉答案：ABC63.50岁以上的购买（）类的理财产品。A、低风险B、中低风险C、中风险D、中高风险答案：AB64.金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、（）。A、单独建账B、单独核算C、单独考核D、单独计算答案：AB65.金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递（）的理念，打破刚性兑付。A、卖者尽责B、买者自负C、盈亏自负D、银行兜底答案：AB66.快速反应是指对于出现的各类突发事件和预警信号要（）。A、快速响应B、沉着冷静C、及时报告D、妥善处理答案：AC67.农银进取定开产品与农银匠心定开产品的相同点在于（）。A、都是开放式产品B、都是固定收益类产品C、销售主管部门D、业绩基准都为相对业绩基准答案：AB68.联动处理机构对本次事件处理完毕后，应及时在系统中对事件联动单进行回复。回复内容包括但不限于（）等。A、核实情况B、处理措施C、处理结果D、对外应答口径答案：ABCD69.以下是理财业务突发事件预警信号的是（）。A、同一营业网点对单只理财产品的投诉人累计达到或超过3人。B、同一营业网点同一投诉人对理财产品进行2次（含）以上投诉，或同一投诉人的投诉经2次（含）以上协调未能解决。C、在营业网点发售的理财产品发生诉讼案件。D、对单只理财产品的诉讼案件银行终审败诉。答案：BCD70.以下属于Ⅱ级理财业务突发事件的情况是（）。A、造成农业银行区域性理财业务中断，可能引发较长时间、较大范围的经济秩序混乱或较大经济损失，或对公众利益造成严重损害的突发事件。B、在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上一小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件。C、在柜面服务时段导致两个（含）以上地区（地级市、自治州、盟）业务无法正常开展达半小时（含）以上三小时以下，或一个省（自治区、直辖市）业务无法正常开展达三小时（含）以上六小时以下的突发事件。D、柜面服务时段以外，故障或事件处置未果，可能产生上述一至二类情况发生的事件。答案：ACD71.“农银匠心·灵动”产品在哪里可以查询“最近赎回日”A、柜面B、个人网银C、掌银渠道D、电话银行答案：ABC72.目前发售的匠心品牌项下有如下哪些产品（）。A、匠心定开产品B、匠心灵珑产品C、匠心灵动产品D、匠心封闭净值型产品答案：AC73.农银安心定开产品会在定期报告中披露产品在（）的最后一个工作日的相关净值。A、月度B、季度C、半年D、年度答案：BCD74.家庭的生命周期一般可分为（）四个阶段。A、形成期B、成长期C、成熟期D、衰老期答案：ABCD75.销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循什么原则？A、勤勉尽职原则B、公平对待投资者原则C、客户主导原则D、专业胜任原则答案：ABD76.农银理财发行的农银安心定开产品具备以下哪些特点？A、产品类型为固定收益类B、销售对象包含对公客户C、产品成立后支持随时预约赎回D、延续农行发行的安心定开产品运作稳健的投资风格答案：ABCD77.农银安心定开产品的销售渠道包括（）。A、中国农业银行授权网点B、中国农业银行网上银行C、中国农业银行掌上银行D、中国农业银行现金管理平台答案：ABCD78.农银匠心定开系列和农银匠心灵动产品的相同点A、投资范围B、对满足最低持有期的份额随时赎回C、产品成立后每日可进行申购D、产品采用市值法估值答案：AD79.理财产品定价主要考虑因素包括A、资产组合运作B、负债策略C、同业竞争D、分行需求答案：ABCD80.银行理财子公司有下列变更事项之一的，应当报经国务院银行业监督管理机构批准：A、变更注册资本B、修改公司章程C、变更组织形式D、调整业务范围答案：ABCD81.属于标准化债权类资产特征的有：A、集中登记B、不需要交易市场C、公允定价D、流动性机制完善答案：ACD82.关于农银安心定开产品，以下说法正确的是（）A、该产品会于每季度结束之日起15个工作日内发布定期报告B、该产品会于上半年结束之日起60个工作日内发布定期报告C、该产品会于每年结束之日起90个工作日内发布定期报告D、对产品成立不足90个工作日的，不编制产品当期的季度、半年和年度报告答案：ABCD83.（）产品不能签约自动偿还信用卡。A、本利丰理财B、私行天天利理财C、时时付理财D、汇利丰理财答案：ABD84.理财业务突发事件应对原则为（）原则。A、风险预警B、快速反应C、妥善处理D、分级处置答案：ABCD85.金融机构开展资产管理业务，应当确保：A、资产管理业务与其他业务相分离B、资产管理产品与其代销的金融产品相分离C、资产管理产品之间相分离D、资产管理业务保障与其他业务保障相分离。答案：ABC86.金融机构应当控制资产管理产品所投资资产的集中度，包括（）A、单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的10%B、单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的20%C、同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的30%D、同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上市公司可流通股票的30%答案：ACD87.以下哪些费用（如有）会在计算灵珑公募净值型产品单位净值时扣除？A、销售管理费B、托管费C、投资管理费D、资产交易相关税费答案：ABCD88.确因我行过失给投资者造成损失的，要依据（）或（）给予赔偿或补偿A、有关法律法规B、合同约定C、客户要求D、网点自行判断结果答案：AB89.个人客户填写完风险评估问卷后，柜面生成电子凭证，推送到柜外清供客户确认，电子凭证包含（）等信息。A、基本客户信息B、凭证信息C、客户问卷得分D、风险类型答案：ABCD90.理财产品时时付可以实现签约后自动偿还（）和（）。A、公积金贷款B、房贷C、信用卡D、网捷贷答案：BC91.国内个人理财业务迅速发展的原因：（）A、经济发展、居民财富的积累B、理财需求上升、理财技能欠缺C、投资理财工具日趋丰富D、金融机构转型的客观需要答案：ABCD92.白领人群金融方面的特点（）。A、没有储蓄习惯B、注重钱币流通C、存储非常少D、消费指数高答案：ABCD93.对无责投诉，要（）地向客户做出合理解释，同时也要切实维护员工的合法权益。A、有理B、有情C、有利D、有节答案：ACD94.银行理财子公司应当由在中华人民共和国境内注册成立的商业银行作为控股股东发起设立。作为控股股东的商业银行应当符合以下条件：A、具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系B、主要审慎监管指标符合监管要求C、财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利D、银行理财业务经营规范稳健答案：ABCD95.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品（）、（）、（），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。A、单独管理B、单独建账C、单独核算D、单独审批答案：ABC96.灵珑公募净值型理财产品具有的产品属性包括A、公募产品B、风险评级为低风险C、理财产品单位净值精确至小数点后6位D、具有运作收益高于业绩基准的收益保证答案：AC97.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“（）”。A、产品有风险B、投资须谨慎C、存款有保障D、理财非存款答案：ABD98.农银安心灵珑公募期次净值型产品可以投资以下哪些资产？A、高等级债券B、非标准化理财融资项目C、同业存单D、优先股答案：ABC99.任何网点或机构收到有关理财业务的法院传票或得知客户诉讼行为的，应根据我行《诉讼案件管理办法》要求进行操作，并在（）个工作日内报告分行法律部门，分行法律部门在开展诉讼指导工作的同时，应通知分行领导小组办公室，分行领导小组办公室应在（）个工作日内报告总行法律部门。A、一B、二C、三D、四答案：AB100.个人客户可以设置自动理财扣款周期为（）A、每个工作日B、每周C、每月D、每半月答案：AB101.销售理财产品，应当（）。A、遵循公平、公开、公正原则B、充分揭示风险C、保护客户合法权益D、不得对客户进行误导销售答案：ABCD102.中小企业主对资金的需求是（）。A、大多有融资需求B、流动性要求高C、流动性要求低D、收益稳定答案：ABD103.以下哪个金融资产可以采用摊余成本法估值？A、配置于封闭式理财产品，且资产到期日早于产品到期日的国债B、配置于现金管理类理财产品的同业存单C、配置于混合类封闭式理财产品的股票D、配置于封闭式理财产品，且资产到期日晚于产品到期日的国开债答案：AB104.在行政监管部门转办投诉处理中，核查机构应当对投诉（）进行核查。A、处理过程B、处理时限C、处理结果D、处理人员答案：ABC105.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》所称“金融管理部门”是指（）A、中国人民银行B、国务院银行保险监督管理机构C、国务院证券监督管理机构D、国家外汇管理局答案：ABCD106.对于权益类产品，金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露和提示产品的投资风险，包括：A、产品赎回的风险B、产品投资股票面临的风险C、股票价格波动情况D、股票的预期收益率答案：BC107.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，金融机构应当做到每只资产管理产品的资金（）、（）、（）。A、单独管理B、单独计息C、单独建账D、单独核算答案：ACD108.银行代理理财产品销售原则：（）A、适当性原则B、客观性原则C、避免利益冲突原则D、避免风险原则答案：ABC109.银行个人理财业务分类：（）A、理财顾问服务和综合理财服务B、理财业务、财富管理业务与私人银行业务C、证券经纪业务D、保险规划业务答案：AB110.银行理财子公司可以申请经营以下业务（）。A、面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理B、面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理C、理财顾问和咨询服务D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务答案：ABCD111.客户关系营销的AIDAS法则包括（）。A、引起潜在客户对商业银行产品和服务的注意。B、创造客户的潜在需求，即引起客户的兴趣。C、刺激客户对商业银行的产品和服务产生购买欲望。D、促使客户将潜在购买欲望付诸行动，让客户对购买商业银行产品和服务的交易行为感到满意。答案：ABCD112.理财产品研发包括（）步骤。A、需求调查B、产品设计C、内部审批D、监管报备答案：ABCD113.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行应当确保本行理财产品登记信息的（）（）（）。信息登记不齐全或者不符合要求的，应当进行补充或者重新登记。A、真实性B、准确性C、完整性D、及时性答案：ABCD114.我行安心快线系列产品适合的客户群体包括A、谨慎型B、稳健型C、进取型D、激进型答案：ABCD115.目前时时付产品贷款约定还款功能支持的签约渠道包括A、柜面B、掌银C、超级柜台D、自助终端答案：AB116.农银匠心灵动产品哪些客户群体可以购买（）。A、个人客户B、私行客户C、个体工商户D、金融机构客户答案：AB117.在未提供客观证据的情况下，不得使用以下夸大过往业绩的表述。A、“业绩优良”B、“名列前茅”C、“位居前列”D、“实现正收益”答案：AC118.全职太太的特点（）。A、全职照付家庭，不外出工作B、服务对象是家庭成员C、在家均有兼职D、收入稳定答案：AB119.农银进取·每年开放产品与农银安心定开产品的区别在于（）。A、进取·每年开放产品是开放式产品，安心定开产品是封闭式产品B、进取·每年开放产品是权益类产品，安心定开产品是固定收益类产品C、进取·每年开放产品与安心定开产品的销售主管部门不同D、进取·每年开放第1-3期产品的起售金额较安心定开产品更高答案：CD120.私行时时付产品的销售渠道包括（）A、柜面B、超级柜台C、个人网银D、掌银答案：ABCD121.农银安心定开产品会在定期报告中披露产品在（）的最后一个工作日的相关净值。A、月度B、季度C、半年D、年度答案：BCD122.农银匠心灵动与匠心定开的不同之处（）。A、产品类型不同B、净值公告日不同C、清算时间规则不同D、产品开放日规则不同答案：CD123.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列哪些情形（）。A、诋毁其他机构的理财产品或销售人员B、与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担C、擅自更改投资者交易指令D、散布虚假信息，扰乱市场秩序答案：ABCD124.理财业务应急预案适用于处置与理财业务相关的、各类诱发因素所导致的各种事件，其影响或可能影响农业银行营业网点（）的各类事件。A、运营管理B、正常业务运营C、秩序稳定D、人员稳定答案：BC125.销售产品和服务应坚持匹配原则，即：以合适的产品匹配适合的客户。“合适的产品”，指的是（）；“适合的客户”是指（）；“匹配”就是要（）。A、能满足客户特定需求的产品B、有特定产品需求的客户C、风险等级匹配D、在充分分析产品和客户需求的基础上提供最佳解决方案答案：ABD126.首问责任制就是不论是否为本人职责范围，按照（）的原则，首次接待投诉的网点或客服人员，必须认真倾听投资者诉求，妥善处理投诉或及时做好转办移交，不得拒绝推诿。A、谁接待B、谁受理C、谁跟踪D、谁解决答案：ABCD127.银行理财子公司应当具备下列条件：A、具有符合规定条件的股东B、具有符合本办法规定的最低注册资本C、无需具备支持理财产品单独管理、单独建账和单独核算等业务管理的信息系统D、具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施答案：ABD128.理财子公司为商业银行下设的从事理财业务的非银行金融机构，业务范围主要为（）等，不允许吸收存款、发放贷款。A、发行公募理财产品B、发行代理产品C、发行私募理财产品D、理财顾问和咨询答案：ACD129.合格投资者的准入门槛可以是（）。A、具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币B、具有2年以上投资经历，且满足家庭金融资产不低于500万元人民币C、具有2年以上投资经历，且满足近2年本人年均收入不低于30万元人民币D、最近2年末净资产不低于500万元人民币的法人或者依法成立的其他组织答案：AB130.以下是农银理财“6+N”净值型产品体系中“N”系列的是。A、ESGB、惠农理财C、另类投资D、养老理财答案：ABD131.农银安心·定期开放产品的业绩基准不包括以下哪项含义A、等于向客户实际兑付的收益率B、即预期收益率C、构成收益承诺D、代表该产品是保本浮动收益型产品答案：ABCD132.以下属于销售文件的有：A、理财产品协议B、产品发售函C、产品要素表D、理财产品及风险和客户权益说明书答案：ABCD133.下列哪些交易占用时时付产品实时赎回额度？A、实时赎回B、预约赎回C、贷款约定还款D、消费支付答案：AD134.符合以下哪项规定可以认定为合格投资者A、具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币B、家庭金融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币C、最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织D、最近半年净资产不低于500万元人民币的法人或者依法成立的其他组织答案：ABC135.下列关于时时付产品所属产品类型正确的是A、固定收益类B、非保本浮动收益型C、净值型D、预期收益率型答案：ABC136.资产管理产品按照投资性质的不同，分为（）A、固定收益类产品B、权益类产品C、商品及金融衍生品类产品D、混合类产品答案：ABCD137.截至2021年4月，农银理财发行的ESG主题产品的风险等级包括（）。A、低B、中低C、中等D、中高答案：BC138.私行客户配置理财产品建议以（）为主，（）为辅。A、中高风险等级产品B、中低风险等级产品C、根据客户意愿配置中高风险产品D、低风险产品答案：BC139.以下哪些产品品牌属于我行A、农银安心B、尊利C、农银进取D、稳得利答案：AC140.面向投资者开展的理财产品销售活动有以下A、以展示、介绍、比较单只或多只理财产品部分或全部特征信息并直接或间接提供认购、申购、赎回服务等方式宣传推介理财产品B、提供单只或多只理财产品投资建议C、为投资者办理理财产品认购、申购和赎回D、银保监会认定的其他业务活动。答案：ABCD141.农银安心定开理财产品的优势包括（）。A、投资稳健，资产评级较高B、投资周期结束时可自动续期，投资效率更高C、支持预约申赎功能D、产品购买门槛低，满足广大客户需求答案：ABCD142.以下哪些产品品牌属于我行（）。A、农银匠心B、农银安心C、农银进取D、农银同心答案：ABC143.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，资产管理业务是指（）、（）、（）、（）期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A、银行B、信托C、证券D、基金答案：ABCD144.银行理财子公司可以申请经营下列部分或者全部业务：A、面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理B、面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理C、理财顾问和咨询服务D、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务答案：ABCD145.农银理财发行的ESG主题理财产品可以面向以下哪类客户销售？A、普通个人客户B、对公客户C、私行签约客户D、惠农卡客户答案：ABCD146.下列属于安心固定期限产品优势的是A、产品每个工作日均在售，额度充足，货架式供应B、产品当日购买，次日起息，没有募集期的设置，客户资金使用效率高C、有利于减少产品期数，减少操作量D、产品存续期间每个工作日可实时赎回答案：ABC147.投诉事件如有升级可能或为本级机构无法解决的问题，应立即向上级行业务主管部门报告，（）。A、努力协调化解B、控制传播范围C、扩大影响范围D、减少不良影响答案：ABD148.在投资者投诉处理过程中，应当核实投诉人身份，保护投诉人信息安全，依法保护（）不受侵犯。A、个人利益B、国家秘密C、商业秘密D、个人隐私答案：BCD149.分支机构（）和（）应设专人负责理财业务咨询答疑和客户投诉处理，对客户投诉情况进行登记统计和分析，就重要问题及时与上级主管部门沟通，并通过有效方式告知投诉者受理情况、处理时限和联系方式。A、风险管理部门B、销售推广部门C、客户服务中心D、研发运作部门答案：BC150.对公理财产品应由具备理财业务从业资格的人员营销，一般产品销售人员不得（）A、办理一般产品业务B、将客户移交对公理财业务人员C、向客户提供理财投资咨询顾问意见D、向客户销售理财产品答案：CD151.下列哪些产品开放期可以实时赎回A、安心快线天天利产品B、安心期次产品C、农银时时付产品D、农银安心定开理财产品答案：AC152.同一账户当天可对同一产品进行（）次申购预申请交易。A、一次B、两次C、三次D、多次答案：ABCD153.下列说法正确的是：A、理财子公司应当由在我国境内注册的商业银行作为控股股东发起设立B、股权结构上可以由商业银行全资设立C、股权结构上不得与境内外金融机构、境内非金融企业共同出资设立。D、股权结构上可以与境内外金融机构、境内非金融企业共同出资设立。答案：ABD154.农银安心定开产品存续期间如遇管理费率调整，以下说法正确的有（）。A、管理费率不变B、分段计收管理费C、调整生效日之前适用原管理费率D、调整生效日及之后适用新管理费率答案：BCD155.目前信用卡约定还款功能不支持（）渠道签约。A、网上银行B、手机银行C、自助终端D、柜面答案：BC156.因国家（）等的变更，突发性金融危机等导致我行理财业务无法正常开展时，总行领导小组要制定统一沟通口径